投资人 (3579 积分)
简介:这家伙很懒什么都没有留下!
  • 起底麦子金服虚假B轮融资 或面临起诉 最新股权变更也存疑
    一只金毛 发表于2017-07-31 09:14
    不少人可能还记得4月18日那场被打脸的发布会,但为何会发生这一闹剧的真相却依然不为人知。周公子在近期也从多方渠道获知了事件的最新进展,今天我们就来还原事件的细节与真相。  各种黑人问号脸的现场 稍微留心就不难发现,当时很多公开信息都是迷之自相矛盾的:   在发布会上公布的新闻稿,明确显示获得“招商银行系B轮融资”,但被招行否认后,仅在几个小时内(当晚),其在声明中表示“有媒体朋友收到误报信息称麦子金服获得了招商银行投资,我司特别声明此消息不属实”。   新闻稿明确写“麦子金服董事长兼首席执行官黄大容女士宣布获得招行B轮融资”,黄大容在访问环节还解释了不能明确提到招行的原因是“大家知道银行系不能做直投,只能通过子公司的结构来做,监管也相对比较敏感”,然而麦子金服后续发布的公告中却表示“发布会上亦从未提及此次融资与招商银行存在关联”……   周公子从银行圈内人士获悉,当时麦子金服的负责人给银行方面的解释是,“负责宣传工作的同事听错了造成的失误”,并且“稿件未经审核就发出去了……”,然而同时也有负责宣传工作的人对周公子解释,出现失误的原因是“有时候负责人说话并不是很严谨……”   最新进展   时隔三个月,周公子从上海互金圈和广深银行圈可靠人士处八到,这事又有新动静了。实质上,这场融资的的协议到目前为止,还未正式签约,更不用提资金何时到账了。目前,麦子金服或将面临来自招行方面的起诉。   “当初之所以扯上招行,是因为招行曾经投资过的一家公司到麦子金服调研过,但仅仅是调研,没有实质性的合作。”上述可靠人士透露,其实麦子金服B轮融资不仅和招行没有关系,而且原定要与麦子签署融资协议的资方到目前为止也只能说是“意向融资方”,因为直到现在双方都还没有签署正式的B轮融资协议。   近期,银行方面正对麦子金服的诉讼提上日程,麦子金服强烈要求面谈,而周公子从参与双方交涉的知情人士处获悉,麦子金服的负责人代表在解释时承认此前发布会公布的是“B轮融资意向”,并否认当时发布的是B轮融资成果,原定于在发布会之前就要签署完毕的协议,也因为“出了点问题并没有进行实质性签约”!   听到这里,周公子忍不住强迫症发作溯源了当时发布会的每一个环节,然后再一次感叹自己智商真的不够用!!!   首先,新闻稿虽然是这么写的——发布会环节,麦子金服董事长兼首席执行官黄大容女士宣布获得招商银行系B轮融资 然而,当初发布会是给了群众们暗暗暗暗示的!现场并没没没没有安排签约仪式!!!只是说麦子金服与投资机构代表“启动”、“喜获”麦子金服B轮投资……并没有实质性指出签约。 所以谁又能告诉我新闻稿中的“获得”B轮融资又该怎么理解……不过值得庆幸的是,至少参与交涉的知情人们都对周公子表示各种难以理解呢……   另外,周公子还留意到一个关键的信息点,那就是虽然双方没有融资协议还没有签,但由于银行方面或打算正式将此事进入起诉通道。   对于上述种种疑惑,周公子也再次咨询了麦子金服相关人士,然而对方的回答基本可以用四个字概括,无可奉告。(原话是目前关于B轮没有更新的消息可披露,融资方究竟是谁|是否跟招行有关|资金是否已到位|何时可公布|均无明确时间表)   只少一点点问号的A轮融资   关于A轮融资,我们来看一下工商信息,再顺藤摸瓜一下,就非常清楚了。   此前,麦子金服披露的A轮融资信息是这样的:2015年上半年完成由海通证券所投资的A轮融资,融资金额为8.7亿元。   然而,最新的工商信息变更显示如下: 不难发现,在股东构成中,唯一与海通证券有关的是上海海通创新赋泽投资管理中心(有限合伙),持股比例仅1.5377%。   这里值得注意的是“有限合伙”几个字。这个“上海海通创新赋泽投资管理中心(有限合伙)”是由“海通创新资本管理有限公司”与其他机构共同设立的有限合伙投资基金,而“海通创新资本管理有限公司”是“海通开元投资有限公司”的子公司,而“海通开元投资有限公司”则是“海通证券股份有限公司”的子公司。   用人话版来说,就是海通证券孙公司(子公司的子公司)用一笔资金与其他机构成立了一个有限合伙投资基金,这只基金的一小部分资金投资了麦子金服。   你们觉得,麦子官方直接说“由海通证券投资的A轮融资”,准不准确呢?   另外值得注意的是,上面的工商登记信息明确显示,麦子金服在7月27日刚刚发生过股权变更,参与投资的多个有限合伙都不见了(包括海通创新赋泽在内),取而代之的是多个自然人股东(除了爱曼商务)。   具体是什么原因导致的股权变动呢,麦子金服方面是表示是上市前做出的相应调整。
    平台曝光 3008 43
  • 海河金融逾期 36氪股权众筹5200万或踩上历史最大雷
    一只金毛 发表于2017-07-31 09:10
    海河金融因为一笔2000万的借款逾期,目前有投资者报案,老板已协助调查,北京体验中心目前无人上班。 上述采访得知的消息也与今天海河金融投资者群中的爆料内容基本符合。 海河金融自称是***合作PPP安全透明P2P互联网金融投资理财平台。海河金融的运营主体是天津海河普惠金融信息服务有限公司,成立于2014年10月,于2017年5月上线华兴银行资金存管,总部位于天津。海河金融宣传是中国金融协会的会员单位,而中国金融协会是民政部披露的第六批山寨社团。海河金融官网显示,投资总人数为108417位,总投资额近9.6亿。目前海河金融平台上的一个新手体验标和三个资金周转标依然可以投资。海河金融宣称主打PPP***合作投资项目。2015年11月,海河金融与德州市德城区***签署合作协议,成立合资公司德州海河金融信息服务有限公司;2016年5月,海河金融投资设立天津海河沣骅创业孵化管理有限公司并托管运营天津市西青区大寺镇***孵化器;2017年4月,海河金融携手辽宁省彰武县***成功参展国际仪器仪表大会,并成功路演,调研了700家仪器仪表厂商其中超过100家意向入驻。就在一个月前,今年6月26日,海河金融刚宣布与内蒙古赤峰市就《赤峰市棚户区改造基金》项目签署了十亿元棚改基金委托协议。36氪股权众筹业务的个人投资者,或因海河金融的逾期而踩雷,也可能是36氪股权众筹业务目前踩到的最大雷。2015年12月,36氪作为领投机构参与了海河金融获A轮投资。具体为,海河金融A轮以新股发行,作价5200万出让32.50%股份,估值为1.1亿。据中国网报道,海河金融A轮融资项目是当时36氪股权众筹平台上众筹金额最高的项目。 工商信息显示,36氪成立了三个有限合伙参与该项目,分别是:嘉兴叁拾陆氪肆拾叁号投资管理合伙企业(有限合伙)、嘉兴叁拾陆氪肆拾肆号投资管理合伙企业(有限合伙)和嘉兴叁拾陆氪肆拾伍号投资管理合伙企业(有限合伙)。三个有限合伙中,共有146个自然人参与了此次项目,其中投资金额最大320万元,最小的为8万元。此外,海河金融项目领投人蒙浩然为北京华创巨安投资管理公司董事长,曾管理多只基金,累计管理投资金额102亿元人民币,但网上除了海河金融外查询不到蒙浩然以往其他投资的历史业绩。根据暂行办法实施前的私募基金备案公示信息显示,在15年任职期间,蒙浩然并没有基金从业资格。 36氪股权众筹曾因初审信批不足多次被诟病,并且一年来多个所投项目出现问题。2016年6月,36氪首个股权众筹定增项目——宏力能源股权融资项目与投资者曝出纠纷。36氪被指涉嫌欺诈,向投资人推荐的新三板项目“宏力能源”在一个多月前披露了财报,但其各项数据与去年末启动定增时的数据差异巨大。宏力能源项目在36氪股权众筹平台上的募集资金规模为3000万。本月,36氪股权众筹平台曾经的明星项目猿团被爆创始人跑路了,CEO还有案底前科,业务私自关闭,资本自融,融资款暗度陈仓等,并被质疑并非市场经营因素而坍塌。猿团项目在36氪股权众筹平台上的募集资金规模为766万。去年,36氪通过内部邮件宣布拆分创业媒体业务独立运营,目前其媒体业务在科技类媒体中排名较高。
    平台曝光 2387 14
  • 信互贷、商易贷等5家企业涉嫌超范围经营
    一只金毛 发表于2017-07-28 10:03
    7月27日,国家互联网金融安全技术专家委员会发布《“全国互联网金融阳光计划”第七周互联网金融企业超范围经营巡查报告》(下称“报告”)。报告显示,国家互联网金融风险分析技术平台对互联网金融平台所属机构信息进行巡查,发现部分提供互联网金融服务的企业经营范围没有从事金融相关业务等项目,涉嫌超范围经营。 报告中提到,涉嫌超范围经营的企业平台分别为:信互贷、万石金融网、三明股份、商易贷、宝易通。 据《中华人民共和国民法通则》第四十二条规定,“企业法人应当在核准登记的经营范围内从事经营。”《企业经营范围登记管理规定》第三条规定,“经营范围是企业从事经营活动的业务范围,应当依法经企业登记机关登记。”《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》第二章第六条规定,“开展网络借贷信息中介业务的机构,应当在经营范围中实质明确网络借贷信息中介,法律、行政法规另行规定的除外
    舆情跟踪 190 1
  • 海融易、金融街在线等10家互金平台资产不透明
    一只金毛 发表于2017-07-26 17:51
    7月25日,国家互联网金融安全技术专家委员会(下称“专委会”)在官网发布“全国互联网金融阳光计划”第七周资产透明度巡查报告(下称“报告”)。报告显示,根据银监会下发的《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》规定,网贷平台应当在其官方网站上向出借人充分公开借款人基本信息、融资项目基本信息、风险评估及可能产生的风险结果、已撮合未到期融资项目资金运用情况等有关信息。借款人信息公开的不充分,不仅使得投资者无法全面了解资产真实的状况,而且为网贷平台自融、虚假项目融资带来了便利,使得诈骗、跑路风险大为提高。 基于此,专委会阳光计划第七周资产透明度巡查发现,共有10家平台产品存在资产不透明的情况。具体为:海融易、金融街在线、天龙财富、有人贷、新华久久贷、果儿金融、投呗、爱鸿森、力帆善融、e兴金融。 此前的7月18日,凤凰WEMONEY曾报道,在专委会阳光计划第六周资产透明度巡查中,10家互金企业存在资产不透明情况。具体为:温商贷、龙商e贷、实在贷、融众网、长投在线、陇e贷、今金贷、易金智慧、星金所、华人金融。
    平台曝光 4893 48
  • 打着旗号的“互金创新委员会”被撤销!背后秘书长还是个办协会专业户
    一只金毛 发表于2017-07-25 17:05
    中国技术市场协会旗下的互联网金融创新委员会被山东省金融办点名。这个所谓互联网金融创新委员会(下简称“互金创新委员会”)上个月已经被中国技术市场协会撤销,公章等都被收回,但中国技术市场协会拒绝透露具体原因。而互金创新委员会背后的运营公司还是一家运营各类协会的“专业户”。 7月24日,山东省金融办公告称,中国技术市场协会互金创新委员会在济南举办了“山东省企业投融资境外上市对接会”,发放了《山东省企业投融资境外上市对接会会刊》,将“山东省金融办”、“济南市金融办”作为支持单位。山东省金融办、济南市金融办郑重声明,我们未允许被列为上述会议的支持单位,同时提醒广大投资者提高警惕,不要相信任何公司假借政府名义的宣传。 目前看来,上述山东省企业投融资境外上市对接会很可能是互金创新委员会在被中国技术市场协会撤销后才举办的。官网显示,互金创新委员会是在科技部相关部门领导下、民政部门正式成立的全国各地区开展科技金融对接、企业转型咨询、政府为主体联合全国科技服务业联盟、各地市技术市场协会、知识产权咨询服务机构、投融资机构、科研机构和高科技企业等自愿发起成立的非营利性社会组织。官网宣传其会员包括四大行、股份制商业银行民生银行和平安银行、中兴、华为、前海征信等。在互联网金融企业的会员中,有排名前10的网贷平台翼龙贷,也有在200名左右的微金所和智富360,但更多的是一些不知名的小平台。 互金创新委员会的秘书长名为梁新宇。百度百科上,梁新宇简历非常亮眼。 梁新宇1999年毕业于山西省煤炭干部学院,2003担任的京国宣经济研究中心研究员,中国企业文化研究会国际部研究员、2015年担任中国技术市场协会互联网金融创新委员会秘书长,还担任武汉理工大学副教授、北大EMBA课程讲师。梁新宇还发起由京东众筹、海尔创投、海航众筹、国巨兴邦投资基金在京成立的以服务“科技孵化”为载体的“金桥众筹联盟”并且配套一直基金,总规模2亿元。 但是根据该词条编辑的用户名“lxy388”来看,作者很有可能就是梁新宇本人 另外,梁新宇可能还是个运营各类协会的“专业户”。官网显示,互金创新委员会的运营主体名为北京智帆远扬管理咨询有限公司。而北京智帆远扬管理咨询有限公司的法人和执行董事都为梁新宇。 而中国医药质量管理协会和药食同源养生全国委员会的运营主体也都是北京智帆远扬管理咨询有限公司。 其中药食同源养生全国委员会还和互金创新委员会共用同一个企业合作电话。
    平台曝光 1765 19
  • 爵财网雷了 米袋计划配置的7000多万至今一分钱未还
    一只金毛 发表于2017-07-25 11:46
    2017年7月22日,某投资人说:爵财网雷了。并给我发来一份爵财网逾期兑付公告及方案,全文如下: (来自某投资人) 关于爵财网局座在年初写过两篇文章: 1、扒一扒爵财网:一场眼花缭乱的自融游戏; 2、米袋计划:到底装了多少爵财网的“大”米? 就在刚刚,又有爆料称:早在2017年3月,米袋计划配置的爵财网7000多万资产逾期,至今一分钱未还。 据米袋计划官网显示,截止今天为止,米袋零钱(活期)存量规模为2.74亿,米袋定存(定期)存量规模为4.09亿,总存量规模为6.83亿。
    平台曝光 4106 35
  • 乐视金融理财产品逾期?官方回应:已兑付完毕
    一只金毛 发表于2017-07-24 10:47
    近期,乐视金融因产品兑付延期而被投资者曝光。乐视金融相关人士对证券时报记者表示,相关产品的确延期了小半天,目前已全部兑付完毕。 “目前整个乐视都处在风口浪尖上,我们金融板块确实不能出一点差错。”该人士还表示。 产品兑付延期半天 据了解,乐视金融一款产品本应于2017年7月13日到期,合同约定T+3兑付,截至2017年7月19日,客户并未收到兑付款项,已经构成逾期。 上述产品金融资产交易标的说明中显示,出让人为重庆乐视商业保理有限公司,出让资产类别为保理应收账款收益权,信用档案中显示截至2017年1月5日,转让人在乐视金融平台不存在历史逾期情况。 乐视金融相关人士表示,“产品的确延期了小半天,目前已经全部兑付完毕,但是那天其他平台也有延迟。” 当记者追问,延期的原因是否与其他公司相同时,乐视金融相关人士并未给予回复。 不过,上述人士表示,“最近,乐视金融主要是受乐视整体负面的牵累,自身情况还好。” 面对市场关于乐视金融产品仅剩5款的质疑,乐视金融上述人士称,“理财产品发行是根据资产情况而定的。如果查询时刚好只5款,就说仅有5款,这十分不专业。” 乐视金融:尚未裁员 据悉,乐视金融目前拥有400余名员工,其中IT部门就有200多名。目前,乐视金融并未像乐视其他板块一般进行裁员。 上述人士称,“实际上我们现在还十分缺人,只是人员扩张受到了影响。” 不过,记者通过乐视手机相关人士了解,乐视金融缺人的原因之一是有不少员工离职。 前一段时间,原乐视控股高级副总裁、乐视金融CEO王永利已确认从乐视离职。2015年8月,随着这位曾在中国银行任职超过26年的老银行人的加入,乐视金融也随即被定位为乐视生态体系的第七个板块。 乐视金融成立之初的定位是,突出网络化金融,以场景化、生态化为抓手,将支付、账户、理财、消费信贷、生态链金融、众筹等业务有机地融合到乐视生态场景中,基于乐视云计算、大数据的技术优势和不断扩大的用户基础,大力推进娱乐金融化、金融视频化的特色创新,从而全方位提升乐视生态的整体实力。 不少业内人士表示,当乐视生态倒塌时,乐视金融的业务目标也将难以为继。
  • 桂e宝上线不足一年跑路 红包、返利作诱饵卷走上亿
    一只金毛 发表于2017-07-24 10:38
    近期,投资者陈先生向《证券日报》记者反映,广西南宁一家名为桂e宝的P2P平台“雷”了。“平台网站7月10日已经打不开了,一直跟我联系的客服从那天起也再也联系不到了,我投的近百万元就这么被平台卷走了”,陈先生无奈地说道。据了解,陈先生今年5月份才从“推手”那里接触到桂e宝平台,该“推手”每天都在QQ上散布如“其他投资人的钱都正常汇款了,放心投吧”等话语来游说陈先生进行投资,还告诉其投资1万元可以直接返现500元,客服也会不时给投资者发放现金红包。由于桂e宝是一个名不见经传的小平台,起初陈先生并不放心投资,但在推手一段时间的游说后,加上平台又多为一个月的短期标,陈先生在5月份就以一小笔资金试水了平台上参考年化参考收益率10%的一个月期限的车抵标,当下便收到“推手”的返现。一个月后,陈先生也收到了本息回款。此时,“推手”又告诉他,复投还能多一重返现,在一番犹豫之后,陈先生再度投入90多万元。但他没想到的是,这个标还没到期,桂e宝网站就突然打不开了。目前,陈先生所在***里共286个投资人,损失投资金额超570万元。另有投资者称其所在的微信群,有500多个投资人总共投入1.3亿元。“南宁警方只接受受害人去南宁当地报案,但是很多投资人都不是广西本地的,投资金额小的不太愿意花钱去一趟。现在去了的投资人不到20个,很多都是投了几十万元的,之后律师会带着几十个投资人的委托材料过去”,投资者王女士对本报记者表示,“现在警方虽然立案了,但是并没有提供立案编号,也没有给我们看立案书,只是说立案了,并且说现在来当地报案的投资人还太少,不能对案情展开调查,需要更多的人来报案。”虚构国资背景标的详情照搬二手车网站据可查信息显示,桂e宝是一个“专注房屋车辆抵押、小额信贷,是集企业、个人短期的小额贷款服务、闲置资金的合理管理、信用风险的全方面评估等业务于一体的互联网金融服务平台”。平台的经营方为广西伟聪财富投资有限公司(以下简称伟聪财富),据平台的宣传资料显示,“伟聪财富创立于2016年,注册资金5000万元,实缴资金1000万元,坐落于广西南宁市,位于繁华商业中心航洋国际B座701-702室”。在《证券日报》记者对桂e宝平台进行调查期间,有不少投资者表示平台在宣传时称有国资背景,平台网站上也曾显示为国资平台。但是目前平台网站已经打不开,前述宣传资料中也没有任何国资的内容,在经过一番搜索后本报记者终于找到一些端倪。去年10月5日,桂e宝曾发布一份《关于桂e宝近期被恶意抹黑相关事宜的澄清声明》(该说明被第三方资讯平台转载),其中显示,桂e宝平台为去年8月27日上线,“伟聪财富所搭建的桂e宝,是由国资背景西江集团、太平洋保险、国汇担保公司强强联手打造的一个网络服务平台。其股东与西江集团达成一致的发展共识并签订了战略合作伙伴协议”,同时强调“并没有虚假宣传”。然而,根据天眼查查询伟聪财富的工商信息则显示,公司的股东为自然人黄伟聪,出资比例100%,也是公司的实际控股人。他名下仅有伟聪财富一家公司,由他担任执行董事、经理。公司的监事蒙锦荣也仅在伟聪财富这一家公司任职。从公司的主要构成来看,完全看不到国资的影子,也无法与西江集团、太平洋保险、国汇担保找到任何关联,完全打脸了“没有虚假宣传。”此外,本报记者查询“西江集团”也并没有名字相符的企业,仅有一家名为“广西西江开发投资集团有限公司”的企业为国有独资企业,但是与桂e宝也找不到任何关联。事实上,早在今年5月份就有投资者感觉到桂e宝不对劲儿。当时,有投资者在某论坛上发布消息称“桂e宝平台债权详情图与某二手车网站图片高度相似”,并贴出对比照片。从图片来看,几乎可以肯定两组照片为同一照片,桂e宝的照片只是在二手车网站图片基础上对图片进行放大、对背景进行了马赛克处理。对此,有分析人士在接受《证券日报》记者采访时表示,一般在评估抵押物时,正规平台都会派人去拍照,基本不会出现与其他平台照片一样的情况。如果照片一样,那么假标的可能性非常高。同时,他建议投资者在投资一个新平台时,可以对平台醒目的宣传如“国资背景”“xx大型企业注资”等信息进行搜索核实,如果查到的信息与宣传有出入一定要谨慎投资。现金红包复投返利作诱饵数百位投资人损失超亿元从桂e宝的经营范围来看,其并没有开展P2P业务的资质。据工商信息显示,伟聪财富的经营范围为对农业、林业、房地产业、旅游业、餐饮业、工业、水利水电、高新产业投资;受托资产管理(除国家专项规定),企业投资信息咨询,商务信息咨询,接收金融机构委托从事金融信息技术外包;经济信息咨询。(依法须经批准的项目,经相关部门批准后方可开展经营活动。)而且不断有投资者质疑其国资背景、标的造假,为何还不断有投资人前赴后继投资桂e宝?对此,陈先生对《证券日报》记者表示,桂e宝的“爆点”在于返利+参考利息+红包,综合下来参考年化参考收益率能达到100%。据其介绍,桂e宝上基本都是车辆抵押贷款还有企业资金周转用款,期限大多为1个月,参考年化参考收益率在10%左右。而最能吸引投资人地方在于返现,“返现比例为每1万元返现500元”,陈先生说道,投资后返现资金直接由“推手”在微信或QQ上以红包形式直接返给投资人。另外,平台还有活动是让客服发投资红包,也就是说投资人每投资1万元还能额外获得客服给出的100多元现金红包。此外,当投资人的投资到期后,“推手”又会立即建议投资人复投。据王女士提供给本报记者的复投奖励表显示,有“10000元月撸600元,分6(个)月返完红包”、“20000元月撸1288元,分6(个)月返完红包”等。具体来看一期“30000元月撸1888元,分6(个)月返完红包”的活动,即第1个月首月红包立返388元;第2个月同一账号最低复投3000元,除正常返利外,返第2期分期250元;第3个月-6个月的返现要求与返现金额均与第2个月相同。 陈先生便是在6月份投资到期后,听了“推手”的游说后拿出90多万元资金继续复投,他当时就拿到“推手”的返现和复投红包,但是令他没想到的是平台网站7月10日便无法打开,客服和“推手”再也没有动静。桂e宝通过汇付天下作资金托管,陈先生当即给汇付天下致电,但对方声称已和桂e宝停止合作了。像陈先生一样遭遇损失的还有不少投资人,他所在***里共286个投资人,损失投资金额超570万元。另有投资者称其所在的微信群,有500多个投资人总共投入1.3亿元。 “大部分变相参考加息而且金额较大的平台都是不正常的,基本都是明摆着急着圈钱,而且吸引来的也都是偏激进的投机者,平台不太可能维持下去,不是苟延残喘,就是有收网的想法”,前述分析人士对《证券日报》记者说。他谈道,一般来说,平台可能会跑路的一个信号就是标的不透明、不真实,需要用假标的来快速收拢资金,然而再转移。此外,他特别提醒投资者,一般当平台开始不断做活动,进行高额返现时投资人一定要警惕,切莫因为高息的诱惑而最终导致血本无归。
    平台投诉 391 0
  • 温商贷、陇e贷等网站资产不透明
    一只金毛 发表于2017-07-21 11:04
    7月18日,国家互联网金融安全技术专家委员会(下称“专委会”)官网发布《“全国互联网金融阳光计划”第六周资产透明度巡查报告》(下称“报告”)。凤凰WEMONEY注意到,在专委会阳光计划第六周资产透明度巡查中,10家互金企业存在资产不透明情况。具体为:温商贷、龙商e贷、实在贷、融众网、长投在线、陇e贷、今金贷、易金智慧、星金所、华人金融。值得一提的是,此前专委会就曾公布相关企业资产不透明的情况。在第四周资产透明度巡查中,10家互金企业存在资产不透明情况。具体为:金开贷、财富星球、小猪理财、粤商贷、合力贷、普汇云通、恒瑞财富网、众禧贷、深宜金服、迪迪贷。 根据银监会下发的《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》规定,网贷平台应当在其官方网站上向出借人充分公开借款人基本信息、融资项目基本信息、风险评估及可能产生的风险结果、已撮合未到期融资项目资金运用情况等有关信息。借款人信息公开的不充分,不仅使得投资者无法全面了解资产真实的状况,而且为网贷平台自融、虚假项目融资带来了便利,使得诈骗、跑路风险大为提高。
    平台曝光 4765 40
  • 浙江一批投资理财、互联网金融,违规发布理财广告遭处罚!!
    一只金毛 发表于2017-07-20 11:34
    “互联网+金融”催生了一个行业的发展,也让百姓多了投资的渠道。但一些混乱信息,也蒙蔽了许多投资人的眼。7月19日,浙江省工商局对外公布了一批投资理财、互联网金融违法广告典型案例。据悉,这也是新《广告法》实施以来,浙江工商(市场监管)部门开展投资理财类广告专项整治、互联网金融广告及以投资理财名义从事金融活动风险专项整治中,筛选出来的典型案例,在警示行业从业人员的同时,希望也能提醒消费者进行安全防范。新《广告法》第25条明确:“招商等有投资回报预期的商品或服务广告,应当对可能存在的风险以及风险责任承担有合理提示或者警示,并不得含有下列内容:一是对未来效果、收益或语气相关的情况作出保证性承诺,明示或者暗示保本、无风险或者保收益等;二是利用学术机构、行业协会、专业人士、受益者的名义或者形象作推荐、证明。”第28条则规定:“广告以虚假或者引人误解的内容欺骗、误导消费者的,构成虚假广告。”据介绍,浙江工商部门此次开展的广告专项整治,查处即是此类违法广告,共查处案件135件,罚没款347万元。附:公布的十个案例一、瑞安农村商业银行股份有限公司东山支行发布投资理财违法广告案当事人在经营场所大厅发布名称为“瑞安农商银行东山支行贴心存”海报广告,含有“以满足客户预期参考利息收益最大化”“实现收益最大化”等内容,违反《广告法》相关规定,被瑞安市市场监管部门责令停止发布广告,处以罚款203000元。当事人在其大厅内放置“金羊献瑞丰收送礼”宣传单中,印有“2、浙江省农村信用社联合社及辖内的各县(市、区)农村信用联社、农村合作银行和农村商业银行均享有本次活动的最终解释权”等条款,在其使用业务文书《个人结算账户开立及综合服务协议书》中标注“第十条附则……二、本协议由乙方负责解释、解释时应当充分考虑银行服务性质”等条款,以格式条款合同排除消费者解释条款的权利,违反《合同违法行为监督处理办法》相关规定,被瑞安市市场监管部门警告,处以罚款2000元。二、嘉兴鼎赞科技有限公司发布互联网金融违法广告案当事人通过其自办的“浙商e贷”互联网金融服务平台发布含有“浙商e贷预期参考年化预期参考收益率最高19%”“30倍活期存款收益”“5倍定期存款收益”“安全低门槛高收益”“抵押+质押有保险”“本地业务100%兑付”等内容的广告,未对可能存在的风险以及风险责任承担有合理提示或警示,对未来效果、收益或者与其相关情况作出保证性承诺,明示或者暗示保本、无风险或者保收益,违反《广告法》相关规定,被嘉兴市市场监管部门责令停止发布广告,在相应范围内消除影响,处以罚款15万元。三、温州财道互联网金融信息服务股份有限公司发布互联网金融虚假违法广告案当事人利用自营网站、微信公众号,发布含有“政府背景”“政府准公共服务平台发起”“在当地人民政府金融办公室的支持下,由民间借贷中心为主发起,同时牵手当地多家优质小额贷款公司、资金互助会等机构共同推动筹建的一家互联网金融借贷平台”“提供本息100%担保”“预期参考年化收益8%-12%”“预期参考年化收益15%”等内容广告,使用国家机关名义,未对可能存在的风险以及风险责任承担有合理提示或警示,对未来效果、收益或者与其相关情况作出保证性承诺,明示或者暗示保本、无风险或者保收益;且当事人在网站的合作伙伴条目超链接中,使用了当地人民政府的网站链接,实际上双方不存在合作伙伴关系。上述行为违反《广告法》相关规定,被平阳县市场监管部门责令停止发布广告,处以罚款20万元。四、舟山鸿鸣投资管理有限公司发布投资理财违法广告案和虚假宣传案当事人在经营场所对外发放含有“月月鸿、季度鸿、双季鸿、鸿鸣宝,预期参考投资期限:1-12个月不等,预期参考年化预期参考收益率:7%-14.5%不等,理财金额10万元,到期收益”等内容印刷品广告,未对可能存在的风险以及风险责任承担有合理提示或警示,明示或者暗示保本、无风险或者保收益;在其经营场所墙面上设置内容分别为“鸿鸣财富、诚信金融企业上海金融业联合会”“上海市宁波商会理事单位”“CFIA会员单位舟山鸿鸣投资管理、会员证书:LC0059,有效期:二年,中国理财业协会(上海分会)”等铜制牌匾,对企业自身商业信誉、经营状况、形象的相关信息进行宣传,而无证据予以证明,影响消费者判断其商品或服务质量,引人误解。上述行为违反《广告法》《反不正当竞争法》相关规定,被舟山市市场监管部门责令停止违法行为,在相应范围内消除影响,处以罚款81120元。五、杭州浙优民间资本理财服务有限公司发布互联网金融违法广告案 当事人在其网站“城城理财”上发布含有“28%超高收益”“安全保障:国资背景平台(光大金盛国资控股信用无忧)、资金安全保障(5000万风险垫付准备金100%本息保付)”等内容的广告,未对可能存在的风险以及风险责任承担有合理提示或警示,对未来效果、收益或者与其相关情况作出保证性承诺,明示或者暗示保本、无风险或者保收益,违反《广告法》相关规定,被杭州市市场监管部门责令停止发布广告,处以罚款10万元。 六、中国邮政储蓄银行股份有限公司衢州市荷花营业所发布投资理财违法广告案当事人以在营业所大厅摆放广告牌和宣传单的形式宣传其代理的保险理财产品,广告中含有“行长推荐,6年后可得35475,中邮财富嘉1号:第1年交1万,预期收益912.5元,第2年交1万,预期收益912.5元,第3年交1万,预期收益912.5元,第4年不交,预期收益912.5元。第5年不交,预期收益912.5元,第6年不交,预期收益912.5元”“年年好新A,中邮年年好新A款两全保险,产品特色,打造中邮良心产品,真正为您好,保本更好,保单满一年保证收益3.5%(56至65周岁客户为3.4%),一年后所交保费每年增值超过3.5%,五年满期保证收益不低于18.6%”等内容,未对可能存在的风险以及风险责任承担有合理提示或警示,对未来效果、收益或者与其相关情况作出保证性承诺,明示或者暗示保本、无风险或者保收益,违反《广告法》相关规定,被衢州市市场监管部门责令停止发布广告,处以罚款10万元。七、宁波十鼎电子商务有限公司发布互联网金融违法广告案 当事人在其自建的“十鼎贷”网络平台发布含有“信用转贷标,每天千1预期参考利息,一年投1万手机有了,一年投五万出境游有了,一年投一百万小轿车有了”“安全保障、收益高、理财便捷” “预期参考年化预期参考收益率15%至22%,日预期参考利率0.01%至0.08%”“保障方式:由宁波十鼎电子商务有限公司提供100%本息保障”等内容的广告,未对可能存在的风险以及风险责任承担有合理提示或警示,对未来效果、收益或者与其相关情况作出保证性承诺,明示或者暗示保本、无风险或者保收益,违反《广告法》相关规定,被宁波市市场监管部门责令停止发布广告,在相应范围内消除影响,处以罚款7万元。 八、丽水港汇投资咨询有限公司舟山定海分公司发布投资理财虚假违法广告案当事人通过报纸夹送方式向群众发放广告宣传册。宣传册内容所涉及的宁波高格卫浴产品有限公司与实际情况不符,并含有“预期参考年化预期参考收益率在8%—17%之间;买三个月当场额外返现0.5%、买半年期当场返现1.2%、买一年期当场返现1.7%、买一年半期当场返现2.2%、买两年期当场返现3%”等内容,对招商等有投资回报预期的商责任承担有合理提示或警示,对未来效果、收益或者与其相关情况作出保证性承诺,明示或者暗示保本、无风险或者保收益。上述行为违反《广告法》相关规定,被舟山市市场监管部门责令停止发布广告,在相应范围内消除影响,处以罚款46800元。九、宁波菜牛在线电子商务有限公司发布互联网金融虚假广告案当事人在其自建的“菜牛钱袋”网站上发布含有“层层过滤,实物抵押0风险”内容的广告,未对可能存在的风险以及风险责任承担有合理提示或警示,明示或者暗示保本、无风险或者保收益,且无相关证据证明“实物抵押0风险”,以虚假或者引人误解的内容欺骗、误导消费者,违反《广告法》相关规定,被宁波市市场监管部门责令停止发布广告,在相应范围内消除影响,处以罚款4万元。十、温州盈和民间融资信息服务有限公司发布互联网金融虚假广告案当事人在其经营网站上发布“震撼来袭增利宝0风险”广告,含有“预期参考月化收益10%——20%;当你股票上涨时让你获得额外收益;当你股票下跌时减少损失;预期参考收益率:预期参考月化预期参考收益率10%—20%;逾期投资收益***最终承诺; 本投资项目在过程中可能出现的风险和亏损,由本公司承担,投资人不承担损失”等内容。经查,上述“增利宝”广告系当事人为增加网站点击率,抄袭其他公司产品发布,实际上并没有经营该理财产品,构成发布虚假广告行为,违反《广告法》相关规定,被温州市市场监管部门责令停止发布广告,在相应范围内消除影响,处以罚款10000元。
    平台曝光 4464 25
  • 深圳叫停违规金交所产品 红岭恒大等7家还在发标
    一只金毛 发表于2017-07-20 10:09
    近日,继互金风险专项整治工作领导小组,7月12日,深圳金融办下发清理整顿通知,要求各互联网平台于2017年7月15日前,停止与各类交易场所合作业务的增量,并妥善化解存量违法违规业务。深圳金融办通知称,我办在排查中发现,部分产品存以下违规。1)部分互联网平台将权益拆分面向不特定对象发行,或以“大拆小”、“团购”、“分期”等各种方式变相突破200人限制。2)一些产品无固定期限、资金和资产无法对应,存在资金池问题;3)一些产品未向投资者披露信息和提示风险,甚至将高风险资产进行包装粉饰,向不具备风险承受能力的中小投资者出售,存在较大风险。 据不完全统计,深圳近3天还在发金交所产品的平台共有7家,分别是理财通、红岭创投、恒大金服、华人金融、珠宝贷、友金所,对接金交所及产品如下: 恒大金服“恒存金”对接的是普惠金融交易中心(大连)有限公司。7月14日“恒存金”七日年化利率为5%,起投金额100元。 根据“恒存金”的赎回规则,单笔赎回最低金额0.01元,担任单日累计赎回50万元。赎回到账时间是,周一0点后至周一15点,对应到账日是周二,也就是“T+1”到账。 恒存金”起投金额100元,涉嫌将权益拆分面向不特定对象发行,以“团购“形式变相突破200人限制。另外,“恒存金”支持随时赎回,承诺T+1到账,存在无固定期限,资金和资产无法对应,存在资金池等问题。红岭创投“红盈宝”对接的是深圳前海航空航运交易中心有限公司。截至7月13日,红岭创投还在发售“红盈宝”产品。红岭创投标的标号为“红盈宝3842(2)”产品显示,标的规模100万元,预期年化10.5%,存续期12个月,投资范围在3万-100万。但项目详情显示募集金额600万元,因此平台涉嫌将“金交所”产品以大拆小。 “红盈宝”产品的起投门槛设置在3万以上,单个标的投资记录只有12个,因此即便红岭创投以大拆小,但也不会超过200人限制。但根据“清理整顿通知“,以大拆小肯定违规。
    平台曝光 3502 21
  • 德众金融接协会信披平台 金额逾期率接近10%
    一只金毛 发表于2017-07-13 09:38
    7月12日,中国互金协会信披平台官网再接入一家新机构——德众金融。自今年6月5日中国互金协会信披平台上线以来,已有合计25家机构接入该系统。 德众金融披露的运营数据显示,截止2017年5月31日,该平台交易总额为316,996.71万元,交易、投资总笔数分别为5,552笔、130,725笔,融资人、投资人总数分别为4,457人、11,782人,平台待偿总额93,872.16万。 值得注意的是,德众金融还披露了“相对详细”的逾期数据。数据显示,截止5月31日,德众金融的逾期金额为8,811万元,项目逾期率为6.41%,金额逾期率为9.39%。德众金融也成为25家接入协会信披系统的机构中,金额逾期率最高的机构,且项目逾期率也仅次于宜信惠民的6.83%(数据截止日期:2017-06-30)。 网贷之家同时注意到,此前接入的24家平台中,部分平台更新了最新的运营数据,相应的逾期数据也得到了更新。截止7月12日,全部25家平台中,有11家平台逾期率数据显示为“0.00%”。 此外,德众金融还公布了相对简单的2016年财报。数据显示,截至2016年12月31日,公司资产总额3352.09万元,负债总额257.54万元,所有者权益总额3094.55万元。全年实现收入3082.13万元,利润总额1615.55万元,净利润1209.16万元。 网贷之家梳理的数据显示,所有接入互金协会信披系统的25家平台中,有16家在2016年实现了盈利,详见下表(开鑫贷、搜易贷均未公布财报数据)。
    舆情跟踪 172 2
  • 绿能宝被立案侦查 母公司被纳斯达克勒令退市
    一只金毛 发表于2017-07-11 14:07
    深陷兑付危机3个月后,绿能宝的母公司SPI收到了纳斯达克的退市决议。 “祸不单行”,中新经纬获悉,苏州市***局苏州工业园区分局或已对绿能宝以“涉嫌非法吸收公众存款”立案侦查。而工商信息显示,绿能宝的运营公司上海美桔网络科技有限公司,以及其唯一股东上海柚盈电子商务有限公司均已被列入经营异常名录。   美国当地时间7月6日,能源行业唯一一家在美上市的互联网金融企业SPI公告称,已于6月30日收到了纳斯达克交易所的退市裁定。纳斯达克称,退市裁定原因是SPI未能按时向交易所披露其 2016年年报。 除非SPI要求举行听证会,否则其将于7月11日开盘时间停止交易。SPI称,计划向纳斯达克提出听证会请求,要求继续上市。按照惯例,听证会将在提出请求后的30-45个工作日举行。 2016年1月,SPI转板登陆纳斯达克,其前身是美国太阳能股份有限公司(Solar Power Inc.)。SPI的董事长是曾靠能源企业江西赛维LDK白手起家,一举成为胡润百富榜上最年轻的亿万富豪的光伏大佬——彭小峰。值得一提的是,彭小峰此前掌舵的赛维LDK在2007年赴美上市后,在2014年12月因股价持续低于1美元而勒令退市。 2014年彭小峰宣布入主SPI,并推出号称“斥资5亿美元”打造的理财平台“绿能宝”时,还列出了一份“华丽”的投资方名单,巨人集团史玉柱、恒大集团许家印等各领域商界***都在其中,又请青年钢琴家郎朗担任绿能宝形象代言人。但关于绿能宝涉嫌自融的争议一直不断。 绿能宝4月声明称,提现逾期最长将在180日内按照T+30日通过平台向投资人进行兑付;同时将根据《委托融资租赁合同》的相关约定对投资人进行相应补偿。并承诺,承租人公司的经营和持有资产远大于投资人的投资金额,因此可确保各投资人的逾期租金和本金可全额兑付。 绿能宝5月9日在其官网公示的逾期情况显示,逾期金额合计超过2.2亿元,涉及线上投资者人数5700余人。而其在6月10日公布了109人的兑付名单后,再无最新兑付公告。 多位投资人向中新经纬透露,他们担心绿能宝母公司SPI退市公司的经营状况更糟糕,会影响兑付。 董登新表示,美股退市基本是判了死刑,企业一旦退市转板到场外市场(OTC),融资情况就会很差,几乎可以忽略不计。而企业如果有能力肯定会重组、并购以扭亏为盈,既然走到将退市这一步,肯定也是走投无路,退市后的经营情况也可能会更糟糕。 而对于投资人而言,相关法律人士告诉中新经纬,绿能宝作为融资中介,如果融资项目真实存在,项目回款后还是可以返还给投资人。但如果已经被警方立案侦查就需要按照法律程序来进行资金偿还工作。
    平台曝光 2920 25
  • 投资踩雷乐视30亿 诺亚财富回应:完全没关系
    一只金毛 发表于2017-07-06 17:50
    乐视网资金压力持续发酵,与之相关的不少私募产品也受到前所未有的关注。就在去年,上市公司乐视网全资子公司乐视流媒体与鑫根资本联合成立了一只并购基金。其中,诺亚财富旗下歌斐资产管理歌斐创世鑫根基金投资该基金作为其优先级有限合伙人。那么,这只并购基金是否受到了乐视事件的影响呢?诺亚财富向《每日经济新闻》记者回应,基金目前正常运行,投资标的和乐视完全没关系。因为是3年投资期,所以目前还处在投资期中,现在账上还有现金。诺亚旗下芜湖歌斐资产认购23亿优先级根据去年3月乐视网发布的公告,深圳市乐视鑫根并购基金投资管理企业(有限合伙)(以下简称乐视鑫根并购基金)是由上市公司乐视网的全资子公司北京乐视流媒体广告有限公司(以下简称乐视流媒体)与深圳市鑫根投资基金管理有限公司(以下简称鑫根资本)联合发起设立的。 乐视鑫根并购基金发起设立总规模为100亿元,一期规模约48亿元。而截至去年8月,诺亚财富旗下芜湖歌斐资产管理有限公司已认购优先级23亿元(优先级设定为32亿元),深圳市引导基金投资有限公司认购全部次级份额6亿元,乐视流媒体认购全部劣后级份额10亿元。从此前的公告信息来看,乐视鑫根并购基金的期限是“3年+1年+1年”,即3年投资期、1年锁定期(发行股份购买时适用)、1年股票退出期。《每日经济新闻》记者在中国证券投资基金业协会官网上查询到,与之相关的基金共有7只。而在这几只基金的公示信息中也都分别提到:“本基金特定投资于歌斐创世鑫根并购一号投资基金,并由其特定投资于乐视鑫根并购基金的合伙企业财产份额。” 诺亚财富:基金投资标的和乐视完全没关系值得注意的是,在乐视鑫根并购基金成立之初,上市公司在公告中提到基金“将聚焦于乐视生态产业链上下游相关标的公司的投资机会,致力于服务乐视生态的成长、推动乐视生态的价值创造,布局与乐视生态相关的内容产业和领域。”而伴随乐视资金压力及实控人部分股份被冻结等事件的影响,市场也在担心乐视鑫根并购基金是否受到了影响,其是否有投资乐视系相关标的?对此,诺亚财富创始投资人、执行董事、首席市场官章嘉玉向《每日经济新闻》记者表示,基金目前正常运行,基金投资标的和乐视完全没关系,而且我们的资金是在优先级。章嘉玉也表示,举个例子,有蛮多资金是投资在TCL上的。因为是3年投资期,所以目前还处在投资期中。现在账上还有很多钱,并没有完全投资,所以现金是有的。现在因为发生了乐视的事情,所以我们也会要求基金管理人及早退出,账上现金先行返回,已经投的项目如果是可以退出的那就退出,启动一些程序保护投资者的利益。而在7月5日下午,诺亚财富官网也发布了相关声明。↓↓
    平台曝光 2825 31
  • 合力贷、小猪理财等10家互金平台资产不透明
    一只金毛 发表于2017-07-06 09:30
    7月5日,国家互联网金融安全技术专家委员会(下称“专委会”)发布《“全国互联网金融阳光计划”第四周资产透明度巡查报告》(下称“报告”)。在专委会阳光计划第四周资产透明度巡查中,10家互金企业存在资产不透明情况。具体为:金开贷、财富星球、小猪理财、粤商贷、合力贷、普汇云通、恒瑞财富网、众禧贷、深宜金服、迪迪贷。值得一提的是,此前专委会就曾公布相关企业资产不透明的情况。在第三周资产透明度巡查中,专委会指出,新城金融、贵人贷、日日昌、慧融财富、君财金服、慧金融、e聚富、淘淘金、中融嘉盛、好麦金融10家企业存在资产不透明。根据银监会下发的《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》,网贷平台应当在其官方网站上向出借人充分公开借款人基本信息、融资项目基本信息、风险评估及可能产生的风险结果、已撮合未到期融资项目资金运用情况等有关信息。借款人信息公开的不充分,不仅使得投资者无法全面了解资产真实的状况,而且为网贷平台自融、虚假项目融资带来了便利,使得诈骗、跑路风险大为提高。专委会阳光计划第四周资产透明度巡查情况如下:
    平台曝光 8178 49
追踪的平台 更多 »
暂无追踪的平台
关注的投友
暂无关注的投友