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简介:这家伙很懒什么都没有留下!
  • 大志投资涉嫌非法集资案公诉至法院:4人被捕
    一片土 发表于2019-12-24 10:08
    近日,合肥市**局庐阳分局对外发布通报显示,大志投资集团有限公司涉嫌非法集资犯罪案已公诉至合肥市中级人民法院。2019年12月17日, 经合肥市中级人民法院批准,对李梅等4人执行逮捕。据了解,2018年9月2日,合肥市**局庐阳分局官方微博发布消息显示,大志投资集团有限公司董事长凌正向安徽省合肥市**局庐阳分局投案自首,称其公司资金链断裂,无法按兑付,**机关对该事件立案调查。今年6月5日,警方通报显示,该案一次退查补侦工作已与5月22日前完成,已移送起诉犯罪嫌疑人68人,警方对其他尚未移送起诉涉案人员的调查追赃工作正持续开展中。冻结、追缴资金共计6000余万元。官网资料显示,大志投资集团成立于2006年,主要经营房产营销、二手房买卖、房屋贷款、投资理财;2009年成立大志投资集团,拥有全资和控股投资企业20余家,集团涉及金融、PE投资、房产、国际贸易、酒店管理、酒水销售、互联网技术、农业生态科技等多元化经营领域,集团公司所包含的金融业务主要有融资租赁、商业保理、担保小贷等。投案的大志投资集团实控人凌正以个人名义创建了P2P平台安捷财富。资料显示,安捷财富成立于2014年,注册资本2亿元,公司法定代表人及唯一股东均为凌正。立案之初,安捷财富官网挂出实控人凌正自首通知称,受行业大环境持续恶化和大面积借款人逾期的双重打击,公司不得不面对无力按期兑付欠款的现实。为了保证不出现恶劣社会影响,本人已向合肥**机关投案自首,愿意积极配合**机关、金融办等相关部门,追偿逾期债权,妥善处置资产,尽自己最大努力保障投资人权益,争取宽大处理。根据安捷财富官网数据显示,截止2018年7月31日,平台累计交易总额73.07亿,借贷余额24.47亿,累计出借人数量30余万人。据智佳金服官网数据显示,平台累计交易总额9.18亿元,借贷余额8833万元。附大志集团案件梳理:2018年9月2日,大志投资集团有限公司董事长凌正向安徽省合肥市**局庐阳分局投案自首,称其公司资金链断裂,无法按兑付,目前**机关已对该事件立案调查。2018年9月9日,警方通报显示,警方已对凌某,龚某某等12人采取了刑事强制措施,并对涉案资产查封冻结。警方下一步将结合司法审计,查明资金去向,加大追赃挽损力度。不过,根据昨日的最新通报显示,已有14名犯罪嫌疑人被采取刑事强制措施。2018年9月12日,警方发布案情通报称,2014年以来,犯罪嫌疑人凌某(大志集团实际控制人)等人利用“安捷财富”“智佳金服”P2P平台,发布虚假标的,以关联公司提供虚假担保并承诺坏账回购等方式,吸引投资人投资,平台募集资金经层层转账进入其设定的资金池账户,其线下非法集资资金也同样进入资金池账户,由其自由支配使用。****查发现,大志集团线下理财部经理罗某某采取拉人头、吃息差等方式,非法牟利20余万元。罗某某为逃避**机关打击,保住其非法所得,散布谣言,**投资人到**机关撤案。9月12日,罗某某因涉嫌非法吸收公众存款罪被**机关刑事拘留。2018年9月13日,警方称已对14名犯罪嫌疑人采取刑事强制措施,区别不同情况,对相关涉案资产依法进行查封,扣押,对能正常经营的资产保护其生存盈利,并约谈该案相关债务人。2018年9月17日,非法集资案件投资人信息登记平台开通,登记期限是2018年9月16日至2018年12月15日。登记人员范围是投资安捷财富、智佳金服相关理财产品的投资人。2018年9月20日,庐阳警方曾公开大志集团涉嫌非法吸收公众存款案的细节。公告称,经查,犯罪嫌疑人凌某指示大志集团产品部负责人何某劲等人,采取软件PS方式,伪造企业营业执照、房产证、房产抵押他项权证等资料,制作虚假标书,以大志集团员工名义在平台上发布上述伪造标书,并以犯罪嫌疑人凌某实际控制的公司做虚假担保。目前,****查,警方尚未发现上述平台有真实借贷标的。犯罪嫌疑人何某劲已被警方刑事拘留。警方透露,犯罪嫌疑人凌某指使大志集团线上财务部负责人徐某雪、线下财务部负责人张某等人,将安捷财富、智佳金服平台资金平台资金经层层转账等方式,进入犯罪嫌疑人凌某实际控制的12个资金池账户,由其自由支配使用。2018年9月29日,合肥市**局庐阳分局发布警情通报称,先后在合肥、长沙、太和等地,查封嫌疑人凌某、李某等涉案人员房产116套以及凌某实际控制的涉案公司名下土地近4万平方米,冻结凌某实际控制或其参股的22家公司股权,冻结银行账号565个,冻结资金778万余元,追缴资金745万余元,查扣奔驰房车1辆。2018年10月12日,合肥市**局庐阳分局发布了对大志投资集团有限公司涉嫌非法集资案的侦办情况。警方通报称,以涉嫌非法吸收公众存款罪依法对15名拒不退赃的原大志集团理财经理采取刑事拘留强制措施。下一步,警方将继续加大对拒不退赃的理财经理、为大志集团非法吸收公众资金提供帮助的非法获利人员以及协助转移涉案赃款人员的打击力度,全面追缴非法所得。2018年10月17日,安徽警方在非法集资案件投资人信息登记平台发布《大志集团投资人代表名单公告》。《公告》指出,应广大投资人要求,将大志集团投资人自行推选产生的线上、线下投资人代表名单进行公示,公示期为3天。2018年11月7日,警方通报显示,警方新增追缴理财经理非法所得137万,对积极退赃、配合调查的12名理财经理办理取保候审手续,对拒不退赃、不配合调查的4名理财经理依法提请xxx批准逮捕。2018年11月22日,警方依法对拒不退赃、不配合调查的4名理财经理执行逮捕。查封合肥涉案房产套、长沙涉案房产两套。安排警力出差深圳、南京等地,调取犯罪嫌疑人凌某配资炒股的相关证据材料。约谈大志集团的相关债务人,责令其加快还款进度。调取审计部门新发现的271个银行账号流水并进行审计,加快审计进度。调查犯罪嫌疑人凌某、李某实际所有的房屋对外出租情况,确保租金按时、足额交纳。2018年11月30日,合肥警方通报大志集团非吸案件集中解答了十项问题。公告透露,目前,被依法采取取保候审强制措施的犯罪嫌疑人正积极配合**机关、资产处置小组开展相关工作。通报指出,案发后,**机关第一时间查封、冻结犯罪嫌疑人凌正、李某等人及关联公司名下的房产、土地、银行账户等资产,并冻结大志集团及关联公司股权。目前,**机关暂未发现案发后有资产转移的情况,如发现资产转移和被隐匿资产情况,资人或知情人员可及时向**机关办案部门提供相关线索。2018年12月6日,大志投资集团非法集资案件通报称,经合肥市人民xxx批准,依法对凌某等在押犯罪嫌疑人延长侦查羁押期限一个月。对涉案车辆进行处置,协调港方房东退赃;开展对其他有提成款的理财经理退赃和刑事追缴工作,对拒不退赃、不配合调查的将视情况依法采取相应措施。通报还显示,12月3日上午,少数大志投资人非法聚集,严重扰乱公众场所和国家机关工作秩序。2018年12月29日,警方通报显示,大志案件**机关的侦查期限将于12月30日到期,目前仍有部分出借人未报案登记。合肥市**局庐阳分局已于12月22日在《新安晚报》刊登敦促报案的公告,要求该部分出借人(特别是线下出借人)于12月30日前完成报案登记。2019年3月3日,合肥市**局庐阳分局通报显示,合肥市**局庐阳分局对大志投资集团有限公司涉嫌非法集资犯罪立案侦查以来,警方先后对凌某等61人依法采取刑事强制措施,首批15名主要犯罪嫌疑人已移送检察机关审查起诉,在检察机关审查或案件退查期间,警方仍继续开展补充侦查和追赃挽损工作,最终将依据审定的案件事实及审计报告确定的资金数额、用途去向等结论,连同其他犯罪嫌疑人,一并移送检察机关审查起诉。根据****有关大志案件资产处置工作会议部署,按照“先急后缓、分步实施、程序合法、处置公开”的原则,警方正配合资产处置公司,分类拟定方案,分批交接,分批处置大志集团相关资产。2019年6月5日,大志投资集团非法集资案件通报显示,该案一次退查补侦工作已与5月22日前完成,新增移送审查起诉人员53人,目前该案已移送起诉犯罪嫌疑人68人,警方对其他尚未移送起诉涉案人员的调查追赃工作正持续开展中。目前冻结、追缴资金共计6000余万元;同时,警方仍继续协助催收大志集团相关债权,相关大额债务人,已提起民事诉讼。2019年7月16日,大志投资集团非法集资案件工作情况通报显示,该案已移送起诉,审计确权工作已基本结束,请尚未报案的受害人抓紧到**机关报案,并提供相关借款协议及资金往来等证据材料,因逾期未被审计确权,影响个人权益,法律后果由其个人自行承担。
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  • 11月新增信贷、社融双双超预期 释放什么信号?宏观政策下一步怎么走?
    一片土 发表于2019-12-11 10:03
    11月新增信贷、社融增量双双超出市场预期。12月10日,央行发布最新金融统计数据显示,11月社会融资规模新增1.75万亿元,前值6189亿元;M2同比增长8.2%,预期8.4%,前值8.4%;新增人民币贷款1.39万亿元,预期1.26万亿元,前值6613亿元。市场观点认为,政策逆周期调节效果显现,11月份新增社融规模超预期,进一步巩固了市场信心,确认了经济企稳向好的态势,但经济稳增长诉求仍在,下阶段仍需大力做好货币政策及逆周期调节工作。社融超预期数据显示,11月末,社会融资规模存量达到221.28万亿元,同比增速10.7%,基本与上月持平。新增社会融资规模1.75万亿元,比上月和去年同期分别多增11358和1505亿元。《国际金融报》记者通过采访多位分析人士了解到,11月社融数据主要呈现三方面亮点:一是,表内信贷(未包含外币贷款)新增1.36万亿元,比上月和去年同期分别多增8130和1298亿元。民生银行首席研究员温彬认为,这与上月新增规模放缓有关,但也说明银行信贷对实体经济的支持力度增强。二是,表外融资(委托贷款+信托贷款+未贴现银行承兑汇票)减少了1061亿元,比上月和去年同期分别少减1283和843亿元,亦对11月社融超预期形成支撑。三是,在直接融资方面,企业债券和股票融资都较上月有所改善,而受制于发行额度使用完毕,11月地方****专项债券减少1亿元,但明年新增额度提前下达有助于专项债提早发行。对于11月社融超预期表现,分析人士认为,主要为两方面原因:一方面,由于10月份新增社融规模较小,拉低了市场预期;另一方面,逆周期宏观调控政策逐渐发力,金融支持实体经济的支持力度增强,使11月社融数据出现良好回升。上海股票-开户,佣金-万一,两融-利率,低至-5.5,期权低至-1.8元每张,可咨询-131-8386-0526(微信同号)M2增速回落11月末,狭义货币(M1)余额56.25万亿元,同比增长3.5%,增速分别比上月末和上年同期高0.2个和2个百分点。广义货币(M2)增速环比下降0.2个百分点至8.2%。对于M2数据出现回落,温彬对《国际金融报》记者指出,从11月新增人民币贷款1.39万亿元分别较上月和去年同期多增7287和1400亿元来看,按理说,信贷派生能力增强理应推动M2增长,但却较上月回落低于预期,说明货币收紧由其他原因导致。“一方面,11月财政存款减少2451亿元,但比去年同期少减4192亿元;另一方面,11月外汇储备减少96亿美元,预计外汇占款也将回落,货币投放力度减弱。”温彬解析称,虽然11月货币增速减缓,但信贷和社融仍超预期,对实体经济起到支撑作用。交行金融研究中心表示,M1低位徘徊小幅回升,央行流动性调控依然以稳为主。11月M1较上月反弹0.2个百分点,到达3.5%。然而历史地看,M1增速仍在低位徘徊,很大程度反映了货币政策在信用端的发力仍需要加强,企业经营活力需改善。M2增速基本平稳,回落0.2个百分点,原因可能是多方面的,包括债券发行年末减速,财政年末支出力度不及预期等。总体而言,广义流动性的基本稳定,为明年初政策发力打下基础。“短期流动性将有季节性支撑,跨年存在增量投放可能。按照当前的融资需求节奏,央行快速加码流动性投放推升M2的可能性不大。并且CPI再度向上突破,货币政策即使需要发力,步调也会较缓。”交行金融研究中心预计,年底提前下达的1万亿地方专项债计划12月实际发行,在认购机构的缴款压力下,央行存在数量型工具提前使用的可能,如降准等。稳增长诉求仍在“从经济总体来看,11月的经济数据明显好转,此次新增社融规模超预期也进一步巩固了市场信心,确认了经济企稳向好的态势。”苏宁金融研究院特约研究员高绪阳对《国际金融报》记者称。从综合多位专家观点来看,虽然11月信贷和社融超预期,但规模增量基本合理,符合稳增长的政策基调,下阶段仍需做好平稳货币政策及逆周期调节工作。温彬认为,货币政策要继续平衡好稳增长和控通胀,保持市场流动性合理充裕,引导金融机构继续优化信贷结构,确保资金流向制造业、民营企业等实体经济领域。此外,在货币政策需兼顾币值稳定目标之时,逆周期调控政策要更加发力,财政政策要继续推进减税降费,切实降低企业负担,要落实好专项债、项目资本金等新规定,共同形成“几家抬”的稳增长格局。据悉,2020年是全面建成小康社会和“十三五”规划收官之年。有业内人士表示,从近期召开的中央XX局会议对明年经济政策的定调看,增长仍然是明年经济工作的重中之重,为确保经济稳增长,宏观政策将加大逆周期调节力度,稳基建将是实现稳增长的重要抓手。在联讯证券宏观组看来,从12月XX局会议多次强调“紧扣全面建成小康社会目标任务”、“确保全面建成小康社会”的目标来看,加大基建投资的情况下,预计明年宽财政可能会快速落地,有效的融资需求可能会出现一定的修复。
  • 吴晓求:P2P的失败不意味着互联网金融的失败
    一片土 发表于2019-12-04 10:10
    中新网北京12月2日电(记者 陈康亮)针对有言论称当前中国“互联网金融一地鸡毛”,中国人民大学副校长吴晓求2日在京表示,对于这一判断并不赞同。P2P的失败并不意味着互联网金融的失败,中国互联网金融的主体业态是支付业态。吴晓求是在由北京市地方金融监督管理局、顺义区人民****共同主办的“2019北京融资租赁产业国际论坛”上作上述表态的。吴晓求表示,P2P只是互联网金融非常小的一个分支。P2P出现大量问题主要是因为,从业者不了解P2P的基础是什么,也不了解P2P这个新的金融业态的盈利模式,盲目地以为P2P是一种暴利的金融形态,完全走入误区。吴晓求指出,实际上开展P2P业务,首先要有一个很好的数据平台,要在线甄别客户,特别是融资方的信用级别以及风险。如果没有这个技术是不能做P2P业务的,因为这意味着平台没有识别风险的能力。但遗憾的是,绝大部分的P2P平台并不具备这样的能力,同时从业人员又认为这个领域是利润丰厚的行业,在这种情况下是必然失败,但这种失败不意味着互联网金融的失败。吴晓求认为,要看到互联网金融更重要的成功,比如移动支付或者第三方支付,这极大地改善了中国金融的效率,极大地提升了中国的支付能力,降低了支付成本和风险,使支付发生了革命。互联网金融的主体业态是支付业态,不要因为一个业态出现问题,就做出错误的判断,而没有看到主流业态对改善中国金融所做的贡献。
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  • 催收公司淳锋资产被查封:数百人被带走,合作10多家消金机构
    一片土 发表于2019-04-23 17:46
     4月23日消息,据微信公众号新流财经报道,4月19日,深圳宝安区一家叫做淳锋资产管理有限公司(下称“淳锋”)大量员工被当地警方带走,其位于深圳市宝安区新安街道创业二路得胜大厦二楼的总部办公室也被当地派出所查封。有网友透露,抓捕行动当天出动了超过20辆警车和几辆大巴车,现场带走人数超过数百人。淳锋资产总部被查封现场对于此次事件原因,一位被释放的淳锋资产员工称,或与伪造律师函有关,此外内部员工都存在PS图伪造相关资料进行催收的行为,而这一项技能却是淳锋资产前期员工培训中的项目之一。报道指出,淳锋资产的合作方中,包括光大银行、华夏银行、交通银行等传统银行机构,也包括了如招联消金、浅橙科技、极速钱包、九秒贷、普惠快信等10多家从事消费金融业务的头部机构,可以推测,这家公司在贷后管理领域绝对算得上头部玩家。淳锋资产作为一家体量庞大的催收公司被查封,在一定程度上有了鲜明的代表性,释放了一个极为重要的信息——对于行业长期以来的暴力催收、侵犯个人隐私等问题,监管层已经不会再容忍。公开信息显示,淳锋资产管理有限公司成立于2012年底,注册资本5000万元。这家公司主要从事催收等贷后管理业务,员工人数超过1000人。除深圳总部外,淳锋资产另在广州、上海、成都、杭州、北京、厦门、广西、湛江等8地设有分公司。
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  • 最新!乾庄网、钱内助等4家P2P平台案进展来了
    一片土 发表于2019-04-11 09:44
    摘要 4月10日,杭州***局西湖分局发布关于“车蚁金服”、“乾庄网”、“钱内助”、“圣贤财富”4家平台安全最新进展的通报。具体通报如下:2018年8月16日,杭州市***局西湖区分局对杭州重塑金融信息服务有限公司(平台名:车蚁金服)涉嫌非法吸收公众存款罪立案侦查。经过近八个月的调查取证,2019年4月10日,西湖区***分局通报案件最新情况:一、2019年2月27日,案件已经移送检察机关审查起诉;二、4月10日,检察机关第一次将案件退回***机关作补充侦查。新增冻结银行账户资金100余万元。新增追回涉案资金50余万元,已打入***机关涉案款专户。目前本案已累计冻结和追回涉案资金1100余万元,累计查封涉案房产15套,扣押车辆2辆。 2018年10月16日,杭州市***局西湖区分局对杭州乾庄互联网金融服务有限公司(平台名:乾庄网)涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查。经过近六个月的调查取证,2019年4月10日,西湖区***分局通报案件最新情况:一、本案通过冻结、追赃、督促退赃等多种方式,累计回款人民币7200余万元,冻结房产20余套;二、已依法聘请专业的第三方审计机构对该案件资金流向进行了审计,并督促审计开展对资金去向继续追查。 2018年7月14日,杭州市***局西湖区分局对杭州钱内助金融信息服务有限公司(平台:钱内助)涉嫌非法吸收公众存款一案立案侦查。经过近九个月的调查取证,2019年4月10日,西湖区***分局通报案件最新情况:一、本案通过资产处置,已累计完成回款人民币1430余万元,冻结房产6套,查封厂房19间、土地1块;二、已依法聘请专业的第三方审计机构对该案件资金流向进行了审计,并督促审计开展对资金去向继续追查。 2019年1月4日,杭州市***局西湖区分局对杭州圣仙网络科技有限公司(平台名:圣贤财富)涉嫌集资诈骗罪立案侦查。经过近四个月的调查取证,2019年4月10日,西湖区***分局通报案件最新情况:一、2019年4月,对公司运营部经理郎某、风控部经理徐某阳、债权部经理王某涛采取刑事拘留强制措施;二、全力开展调查取证工作,对涉案犯罪嫌疑人朱某华进行提审,采集证人证言。查询、调取涉案银行账号200余个,涉案公司工商注册资料10余份;新增追回关联公司赃款40余万,追回借款方赃款150余万,已打入***机关涉案款专户,累计追回涉案赃款460余万,查封安徽宣城涉案房产4处。
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  • 派生科技董事长张林、董事余军辞职 股价跌停
    一片土 发表于2019-04-02 09:43
    摘要 在3月28日东莞警方通报对团贷网立案侦查后,4月1日,与团贷网关联的A股上市公司派生科技对外公告,称公司董事会于近日收到公司董事长兼总经理张林先生、董事余军先生的书面辞职报告。因个人原因,张林先生申请辞去公司董事、董事长、总经理及董事会各专门委员会委员职务,余军先生申请辞去公司董事职务,两人辞职后将不再担任公司任何职务。 根据派生科技公告,张林先生、余军先生的辞职不会影响公司的正常生产经营管理,公司董事会同意推举公司副总经理韩勇先生在新任总经理被正式聘任前,代理履行总经理职责,主持公司日常经营管理工作。此外,公司公司股票4月1日复牌。行情数据显示,派生科技4月1日后股价一字跌停,终盘报于47.25元,跌停板封单超40万手。目前公司市值为182.99亿元。4月1日,派生科技股价分时走势图,来源:新浪财经网贷之家此前曾报道,3月28日,广东东莞***局对外通报,团贷网实控人唐军、张林自动投案,警方以涉嫌非法吸收公众存款立案侦查。最新消息显示,已对44名犯罪嫌疑人采取刑事拘留强制措施,东莞**已接管团贷网平台。就在警方通报对团贷网立案侦查的当天,唐军作为实控人的派生科技对外公告称,公司实际控制人唐军、董事长兼总经理张林、董事余军、副总经理兼董事会秘书晋海曼,因涉嫌非法吸收公众存款被***机关采取强制措施。公告同时还提及,事件未对公司的正常生产经营产生影响,已经完全剥离了互联网金融相关业务。
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  • 互联网金融时代,P2P还有另一种身份
    一片土 发表于2019-04-01 16:56
    现在网贷行业已经逐渐加严,很多人也看到了政策发出的信号。乐观的人认为这个行业终于迎来曙光,而悲观的人则对这个行业产生焦虑和对行业的负面猜想。但是如果我们跳出去观看P2P,其实P2P的未来仍旧是非常乐观的。我们知道,P2P是网络借贷信息中介,它自身除了为用户提供投资便利外,另一重身份便是为中小微企业提供融资渠道。且其被要求具有较强风险管理管理能力,而金融本身就是被要求在风险管控下的资金融通。所以P2P明显具有金融的本质,即P2P实际上就是一种投融资渠道。资金融通需要投融资双方的链接,一般来说,融资分为直接融资和间接融资。直接融资指的是投资人和融资人直接**,他们并不需要信息中介参与交易,信息中介只需要提供媒介服务即可。而间接融资它的主要参与方是银行、保险公司以及券商的自营投资部分,自己本身作为投资主体,赚取利差并承担对应的风险。而由P2P本身的特点看,其具有直接融资的功能性。也正是这个功能性,为P2P的存在创造了巨大的价值。众所周知,银行借贷的高门槛使得中小微企业难以获得融资资金,进而会间接影响企业的正常运营和发展。而P2P的出现,其具备融资功能的身份则为中小微企业提供资金帮助带来好处。P2P借贷的借款程序相对来说比较简单,份额也比较小,比较适合中小微企业的需求。而有了P2P借贷的资金帮助,国内实体经济的发展才能更加的顺畅。可见P2P的商业价值也是值得肯定的,这一重身份将为行业的存活带来更多的利好。因此作为投资人,我们根本无需担忧这个行业的前景。P2P投资是一种可以帮助资金增值保值的方式,对投资人来说,我们在利用这个理财产品为自己增加财富之前,一定要慎重选择安全的平台投资。除了头部平台比如宜人贷、拍拍贷、这些老平台。总之,诸多的负面猜想也阻挡不了P2P行业前进的脚步,这个行业将发展得越来越好。
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  • 浙江又一家“良性退出”的P2P平台被立案侦查
    一片土 发表于2019-03-25 10:22
    摘要 3月22日,杭州***局西湖区分局通报优选理财的案情进展。根据通报,警方已于3月19日对优选理财以涉嫌集资诈骗立案侦查。值得注意的是,此前的2019年1月16日,优选理财曾发布良性兑付公告,称因受行业环境恶化影响,慎重考虑暂停网贷业务,进行良性退出,并公布为期36个月兑付方案。通报显示,该平台总经理谢某强、法定代表人陈某、监事谢某丽等涉案人员采取了刑事强制措施,冻结涉案账户资金一百余万元。值得注意的是,此前的2019年1月16日,优选理财曾发布良性兑付公告,称因受行业环境恶化影响,慎重考虑暂停网贷业务,进行良性退出,并公布为期36个月兑付方案。公开资料显示,“优选理财”运营公司为杭州叁信代金融信息服务有限公司,2014年成立,注册资金5000万,法人陈义,占股30%。实际控股为江苏省俊睿建筑材料贸易公司,占股70%。
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  • 评价一个平台好坏不能刨除主要缺点
    一片土 发表于2019-02-01 17:30
    在论坛上,经常看到一些人说,某某平台除了回款慢没有大毛病,或者说除了逾期没有大毛病之类的话,殊不知你除去的恰恰就是大毛病,既然是大毛病怎么能轻易剔除呢,如果这样的话,我还说某租宝除了玩些庞氏骗局没有大毛病呢,把大毛病除去本身就有问题
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  • 管理层和投资人一样对于未知的风险更怕一些
    一片土 发表于2019-01-25 12:00
    不时听一些投资人说备了案再投,说明很多人对于未知的事情是有恐惧之心的,其实管理层何尝不是如此,同样对于未出险机构更担忧,因为不知道他在什么时间,以什么方式爆发,也不知道牵连有多大,正是如此,才频频**文件,想主动化解这些潜在风险,从文件的频次看应该是下了很大决心,因此平台想靠着有三级等保,ICP证书等非核心要素备案,难度不是一般大,最终的业务主要集中在考量在资产端和风控能力这些核心层面。
  • 融360平台上申请不过的口子,会对征信有影响吗?
    一片土 发表于2019-01-24 16:30
    融360平台上申请不过的口子,而且有好多个,会对征信有影响吗?求解。
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  • 易通贷深陷兑付危机 出借人的7亿本金怎么办
    一片土 发表于2019-01-24 10:43
    近日,新浪金融曝光台接到胡先生对网贷平台易通贷的投诉。胡先生称,易通贷平台从去年8月份开始出现大面积逾期兑付,自己投资的十余万元至今迟迟没能回款。此后,易通贷发布公告,承诺不清盘不跑路,并且会在12月26日开始恢复兑付,然而时至今日,易通贷仍旧没能拿出令投资者满意的兑付方案。与众多网贷平台一样,成立于2011年的P2P平台易通贷,2018年也深陷兑付旋涡。“起初就是觉得他家(易通贷)很大,因为挂在君石(控股)和联石(控股)下面的嘛,他们对外宣传说自己是P2P 50强公司,我看收益不错,高的基本都能达到12甚至14个点,所以就陆陆续续投了十几万,没想到他们会突然不给兑付。”长叹一口气后,老胡(化名)的眼神中尽是不甘。近日,数十名像老胡这样的投资者顶着四九寒冬的凛风,聚集在北京易通贷总部,准备向平台讨要兑付方案。这些出借人有的投了几万,也有人投了上百万。兑付罗生门 “现在回想起来,其实他们(易通贷)可能早就出问题了,只不过一直瞒着出借人。” 出借人小王(化名)告诉新浪财经,危机的征兆发生在去年7月,起初是一些用户的提现功能突然被停止了。“客服当时告诉我,一些用户出现了重复提现的情况,平台需要加强提现审核,所以暂时提现。我觉得平台能加强提现审核是好事,也就没有太在意。然而到了8月份,一大批人的钱都不能兑付了,我才意识到出大事了。”小王说道。中国互联网金融协会数据显示,易通贷2018年3-8月的逾期笔数为0,而从9月开始这一数据便开始飙升。截至2018年12月31日,易通贷平台的借贷余额为22.17亿,其中逾期金额高达7.03亿,逾期笔数1.8万笔,且均逾期90(不含)天以上,金额逾期率31.73%。8月3日,易通贷官网发布公告《致易家人的一封信》,承诺平台不清盘、不退出、不跑路、不失联,并表示当前承受的巨大舆论压力,是由于部分借款人恶意制造恐慌,伺机逃债。月底,易通贷再次发文承诺会保障投资者利益,称计划于2018年12月26日开始恢复兑付。就这样投资者的情绪暂时得到了“安抚”,易通贷也继续像此前一样“正常”运营,各种节日活动、返利活动一如既往的推出。然而,12月26日,易通贷给出的兑付方案:即逾期资金将分36期兑付,每期兑付资金为出借本金的3%,再次点燃了投资者的怒火。“本来26号我觉得他全部兑付是不可能的,但至少会兑付一部分,剩下的会出方案,结果他们给的这个方案就是耍无赖,实际一分没兑付。” 老胡认为,易通贷给出的所谓“36期兑付方案”时间太长,且整个兑付周期中没有第三方监督指导,更重要的是,一旦投资人签下兑付协议,就要被平台强制注销账号。“到时候他们要是不按期兑付了,不就成‘死无对证’了吗?”2019年1月4日,易通贷官网发布公告称,日前已经与出借人代表进行了会谈,经协商,确定春节前兑付的筛选原则为:时间优先,存在实际困难的出借人有限,已提现次数少的出借人优先;并承诺将在2019年6月30日前完成50%出借人的兑付。不过,该方案同样被投资人指责为“毫无诚意”,部分投资人认为平台会优先兑付内部人员的逾期款项。起底易通贷 公开信息显示,易通贷成立于2011年3月15日,其运营主体为“北京易通贷金融信息服务有限公司”, 大股东及法人王岩持有公司70%股份,二大股东北京君石久正投资管理有限公司(简称君石久正)持有公司30%股份。天眼查信息显示,君石久正是君石控股的全资子公司,王岩为君石控股的大股东及法人,持有其70%的股份。君石控股官网资料显示,君石控股是一家互联网金融公司,业务涵盖借贷、理财、支付、金融科技等。成员企业除易通贷外,还包括支付产品易通宝、租赁平台锦绣和甲乙车贷。目前,除易通宝外,锦绣租赁和甲乙车贷官网均无法正常打开。值得一提的是,君石控股的二股东国联资产管理有限公司(简称国联资产)的大股东及法人代表依旧是王岩,王岩持有其70%的股份。经计算,王岩通过直接、间接方式共控制了易通贷公司97.3%的股份。然而,身为企业的大股东与法人代表的王岩,在易通贷官网团队信息展示中,却并没有相关信息介绍,仅仅出现在了股东一栏。据投资者称,易通贷官网介绍的高管均对公司运营没有实际性质的涉及,也没有公司任何股份。“都不过是傀儡,用来参加各种活动站台罢了。”一位投资者如此说道。2018年10月15日,易通贷曾发公告称,已经成立由易通贷CEO康文带头的合规专项自查小组,并向监管系统正式提交了自查报告等待监管部门验收。公告提到,易通贷一直对信息披露高度重视,并根据监管要求和协会自律持续优化,最大限度保障出借人合法权益,提升平台整体透明度,推进自身平台和行业合规健康发展。但是,新浪财经通过查阅易通贷官网的信息披露发现,平台的运营数据披露依旧停留在去年10月底,最新的数据只能在互联网金融协会上查看到。并且,平台标的的详情目前已经无法查看。对此,易通贷给出的解释为非项目出借人不能查看标的详情。部分投资者怀疑,易通贷可能涉嫌平台自融问题。除此以外,易通贷平台官网显示,公司已经与徽商银行签约了资金存管业务,但新浪财经致电徽商银行后得知,徽商银行已经于2018年10月中止了与易通贷的合作业务。截止到本文发布时,易通贷依旧未能和出借人达成实质性兑付协议。175文明确部署 网贷清退将提速 自去年以来,网贷行业可谓是雷潮不断,大量平台出现逾期兑付甚至是跑路行为,令无数投资者苦不堪言。近日,互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室、P2P网贷风险专项整治工作领导小组办公室于日前联合发布了《关于做好网贷机构分类处置和风险防范工作的意见》(以下简称“175号文”),文件对网贷机构的分类处置和风险防范工作做了充分部署。175号文指出,要坚持以机构退出为主要工作方向,除部分严格合规的在营机构外,其余机构能退尽退,应关尽关,加大整治工作的力度和速度。同时,稳妥有序推进风险处置,分类施策、突出重点、精准拆弹,确保行业风险出清过程有序可控,守住不发生系统性风险和大规模***体性事件的底线。具体来看,网贷机构被划分为两类:已出险机构和未出险机构。以未出险机构而言,包括僵尸类机构、规模较小的机构、规模较大的机构。对于规模较大机构,根据风险状况进行分类。如网贷平台存在自融、假标,或者资金流向不明的;项目逾期金额占比超过10%的;负面舆情和信访较多的;拒绝、怠于配合整治要求的;合规检查发现存在“一票否决”事项等,符合特征之一的,均列入为高风险机构。苏宁金融研究院互联网金融中心主任薛洪言表示,175号文发布之后,网贷平台退出工作预计会***提速,像易通贷这种已出险未立案平台是重中之重,会成为此次重点清理的对象。
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  • 上岸到底有多难?
    一片土 发表于2019-01-21 16:30
    我不知道大家为什么回去撸口子,就我个人来说,就是想去贪图安逸,去撸口子,从最开始的1000,到后来的3000,到后来的十几万,回头想想,这些钱除了以贷还贷,我真正去用的钱到底有多少?我也曾经被逼过债,也曾经想过一死了之,可真的到了那一步,一切就能过去么?那只会给我的家庭带来更多的苦难罢了。现在新闻里经常能听到看到被逼债而自杀的新闻,真的替他们感到不值,死都不怕,还怕什么?我已经上岸,靠我自己,自始至终都没有给家里说过,不是我有多厉害,我想死的时候我想了好多,死了以后会发生什么,会带来什么后果,这样真的比现在好么?当我想明白的时候,我真的脚踏实地的去挣钱,去还贷。终于,我上岸了。我希望大家能相互扶持,共同上岸。真的不要再撸口子了,那样最后真的无法想象。有想上岸的朋友可以联系我,我们交流一下经验。
  • 为什么贷款那么难
    一片土 发表于2019-01-18 16:30
    说起很好贷款就是不通过
  • 投哪网从巨人网络剥离:正筹划境外独立上市
    一片土 发表于2019-01-08 10:44
    2018年的最后一个工作日,巨人网络公告,决定作价4.79亿元,转让二级全资子公司上海巨加网络科技有限公司(以下简称“巨加网络”)51%股权给上海兰翔商务服务有限公司(以下简称“上海兰翔”)。交易后,巨加网络将不再纳入巨人网络合并范围。巨加网络为巨人网络的二级全资子公司,主要持有深圳旺金金融51%的表决权,旺金金融主要从事互联网金融科技业务。在巨人网络2018年半年报中,互联网金融科技业务与互联网娱乐、互联网医疗定位为其三大核心业务。对于转让股权的原因,巨人网络解释称,“由于行业变化迅速等因素导致行业监管政策尚未完善,互联网金融借贷平台备案登记晚于预期,尚未明确时间表,发展面临监管政策的不确定性。”在旺金金融主要经营平台投哪网的披露中,上述交易的原因为“旺金金融积极筹划境外独立上市,股权架构的调整是从实现本公司境外红筹上市为目的出发的。”时代周报记者联系投哪网采访其上市筹备情况,多次拨打其品牌部门电话,均无人接听。自2018年以来,51信用卡、凡普金科、微贷网、我来贷等互联网金融公司递交了上市申请,另有陆金所、点融网等不断传出筹备上市消息的公司。对于互金公司纷纷追赶上市潮,多位受访者都认为,原股东退出是主要原因,但破发的尴尬不能不面对。基岩资本副总裁岑赛铟向时代周报记者表示,“宜人贷算得上是赴美上市的P2P平台标杆,现在市盈率在4倍左右。其他的平台赴美上市,需要面对更多更大的考验。”巨人剥离互金 2017年11月,巨人网络发布公告,称其全资控股孙公司巨加网络以5.2亿元受让旺金金融30.5263%股权,并获得其表决权委托后51%的控制权。此次收购最直接的影响,就是对巨人网络2017年年报的报表合并—互联网金融业务收入3.13亿元,占巨人网络总营收29.06亿元的10.78%,并实现归属于母公司股东的净利润2.73亿元,以及产生了4.83亿元的商誉。对于营收大幅增长,巨人网络解释为“旺金金融纳入合并范围”。据其2018年半年报,互联网金融服务营收的贡献继续提升,达到6.28亿元,占巨人网络总营收的31.91%。但巨人网络并未披露互联网金融业务带来的净利润数据,在随后的2018年三季度报中,其年度业绩预计归母净利润变动幅度为“-5%–5%”,变动的首要原因为“国家对网络借贷信息中介机构备案登记验收进度暂缓,新的政策正在制定中,对公司互联网金融科技业务有所影响”。前述股权转让公告显示,巨加网络未经审计的截至2018年11月末合并报表,其资产总额为35.5亿元,营收为13.28亿元,净利润为0.43亿元,经营活动产生的现金流量净额为-9.86亿元。天眼查显示,巨加网络的对外投资仅旺金金融一家,这也意味着,巨人网络曾打造的“以旺金金融为核心的互联网金融科技业务”实际并未带来利润,而只是带来了自身业绩波动的可能性。在2018年12月初,深圳市互联网金融协会下发的《关于进一步规范网络借贷信息中介行业专项整治期间有关行为的通知》明确指出,在互联网金融风险专项整治工作期间,“P2P网贷机构待偿余额、出借人人数不得增加。”多位深圳互金公司人士均表示,在此条规定*后这些平台几乎停止了运转。在2017年巨人网络与旺金金融签署的《投资协议》中,旺金金融曾作出业绩承诺—2017年与2018年实现归属于母公司股东的净利润分别不低于2.3亿元和4.5亿元。从上述数据来看,旺金金融难以完成2018年实现4.5亿元净利润的业绩承诺。根据上述《投资协议》,旺金金融如未完成2018年业绩承诺,其创始人将向巨加网络进行补偿,以2018年1–11月的未经审计报表中体现的0.43亿元计算,补偿金额约为3.41亿元。而此次巨加网络51%股权转让的交易中,巨人网络将获得4.794亿元的现金收入,并按照《股权转让协议》已在2018年12月31日获得40%的交易对价款,在2019年3月31日获得剩余的60%。可见,在此次股权转让中,巨人网络能获得更丰厚的利润。“本次对外转让标的股权,有利于加快资金回笼,增强资金流动性,提高资金使用效率,股权转让所得款项将用于公司日常生产经营”,巨人网络在公告中如是表述。在剥离了旺金金融的控制权后,巨人网络将如何调整核心业务结构?互联网金融科技业务是否还将继续布局?时代周报记者就上述问题联系巨人网络采访,截至发稿尚未获回复。旺金金融变更实控人 在巨人网络发布上述股权转让公告之后,投哪网在中国互联网金融协会披露了《变更实际控制人说明函》,称“本公司实际控制人由巨人网络变更为林荣强”,并解释称,“旺金金融为A股上市公司巨人网络合并报表范围内子公司,若不对控制权关系或者股权结构进行调整,是无法实现境外红筹上市的。”公开资料显示,投哪网为旺金金融主要运营的P2P平台。投哪网官网介绍,其为专注于互联网汽车金融领域的网络借贷信息中介平台,截至2018年12月31日,累计借贷金额为580.90亿元,累计借贷超84万笔数,借贷余额为53.68亿元。实际上,P2P备案在2018年6月底确定延期,行业进入持续风险释放的阶段,累计停业爆雷、退出P2P平台数量激增。投哪网深受影响。据中国互联网金融协会披露,投哪网在2018年11月末累计代偿金额为4.74亿元,累计代偿笔数为2.17万笔;2018年8月末,累计代偿金额与累计代偿笔数,分别为3.82亿元和0.74万笔。这就是说,在2018年9–11月的三个月内,投哪网发生代偿笔数是其自2013年上线以来到2018年8月末发生的2倍。如今,这两项风险指标仍在增长,据其官网披露的截至2018年12月31日的数据,累计代偿金融已超5亿元,累计代偿笔数为2.23万笔。“车贷行业的主要特点就是车辆抵押,风控为对车风控,只是电话短信催收的效果不理想,平台逾期状态就会上升。”麻袋理财研究院路南向时代周报记者分析,“车贷又是一个线下重资产业务,行业的利润空间在缩小。”自2018年以来,多家提供网络借贷信息中介服务的互金公司递交了上市申请,51信用卡、品钛、微贷网、小赢科技等在2018年内完成了境外上市。其中,同为汽车抵押贷款P2P平台的微贷网,在2018年11月15日在纽交所首次挂牌交易。“在整个备案的过程中不少平台是会被淘汰,淘汰最大的影响就是对投资人信心的打击。” 路南在采访中向时代周报记者表示,在维护投资人信心这一点上,谋求上市是一个比较有效的方式。据零壹财经数据,截至2018年三季度,车贷交易规模为256亿元,环比下降41%,同比下降62.3%。值得一提的是,据巨人网络公告,此次巨加网络51%股权交易的受让方上海兰翔为北京信远筑诚房地产开发有限公司的子公司。北京信远截至2018年11月30日未经审计的资产总额为8.86亿元,净资产4.04亿元。可见,与巨人网络达成的4.794亿元额交易对价,占到了北京信远总资产的50%以上。而《变更实际控制人说明函》中,投哪网表示,完成股权交易后下一步为明确上市计划和时间表、对控制权回归创始团队的方案和规划进行讨论,并明确指出“非创始团队将以战略财务投资者的身份存在”。上市公司忙于甩掉P2P 从2017年11月完成收购并表,到2018年12月底转让、不再纳入合并范围,巨人网络与旺金金融的“联姻”仅一年。而这一年,也正是P2P行业从快速发展到监管“入冬”的转折。与巨人网络此次剥离互金业务不同的是,2018年下半年以来,多家拥有P2P的上市公司因P2P备案尚未有定论,纷纷将互金业务甩手让人。2018年9月至今,上交所上市公司熊猫金控已发布三份股权转让公告,均为涉及旗下互联网金融业务的资产—以5712万元转让湖南银港70%股权、以1688万元转让银湖投资100%股权、以2.1亿元转让广州小贷100%股权。熊猫金控前身为烟花企业熊猫烟花,主业转型为家以互联网金融为主要业务的公司,因其近期多次的资产转让,上交所在问询函中指出,“重组完成后上市公司是否存在主要资产为现金或者无具体经营业务的情形。”同样在2018年9月,渤海金控(现已更名为“渤海租赁”)发布公告表示,向海航集团北方总部(天津)有限公司转让持有的聚宝互联3亿股股权,交易价格为6.5亿元。聚宝互联的主要经营平台为聚宝普惠,开展网络借贷信息中介业务。深交所创业板上市公司鸿特科技在2018年12月宣布剥离互联网金融相关业务,在公告中表示将持有的鸿*惠、鸿特信息的全部股权转让给东莞派生天秤信息科技有限公司,价格为1.29亿元人民币。深交所还因此向鸿特科技下发问询函,鸿特科技进一步解释称,“2018年第三季度,两家子公司的营业收入及净利润出现大幅下滑,根据网贷行业监管政策,将持续收缩网贷成交量并限制网贷行业线下门店……鸿特信息和鸿*惠两家公司未来存在不确定性。”曾经为上市公司带来丰厚利润的P2P业务,似乎在此时已成“烫手山芋”。据不完全统计,截至2018年12月底,P2P网贷行业正常运营平台数量下降至1021家,相比2017年底减少了1219家。至目前网贷平台备案工作仍在推进中,仍存在P2P平台被清退的可能。
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