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简介:这家伙很懒什么都没有留下!
  • 投资理财,如何实现科学增值
    黑液畏惧 发表于2018-11-15 06:31
              要想实现这样的目标也不是一件难事,简单说就是资产合理配置,实现科学增值。           不要把鸡蛋放在同一个篮子里。以前这句话的主要含义是规避风险,现在随着理财市场的瞬息万变,这句话有了更具体、更深刻的意思。不仅为了规避风险,还需要根据每个不同篮子的作用和收益,有选择地放入不同数量的鸡蛋,实现每个篮子的不同收益,最后总和整体的理财收益。这样一来,在获取高收益的同时又降低了投资风险。           一家P2P网贷理财平台,在为有需求的投融资客户建立健康、透明、合规的网络借贷平台的同时,也积极投身于投资人风险教育的工作,帮助投资人实现财富增值。           在投资理财之路上,如何进行资产合理配置、实现科学增值。可尝试以下策略:1、30%左右的日常流动资金           日常流动资金的特点是随时取现,可应对生活中的意外风险。在这个基础上,如果还能赚点收益是极好的。所以这个“篮子”应该选择低风险的理财产品。比如货币基金,4%左右的收益。 2、50%左右P2P网贷平台           P2P网贷理财现在越来越受关注。随着网贷行业自律、政策监管落地,行业现在已向着规范、透明的趋势发展。作为工薪族的一员,完全可以考虑投资P2P网贷平台。但是不要只投资一家平台,要分散投资。投资人务必要选择合规的平台,理财才靠谱。 3、10%用于购买保险           古人云,天有不测风云,人有旦夕祸福。人生在世难免遇到意料之外的事故,所以购买保险是保证今后人生顺利的一种方式。 4、10%以下的“理财学费”           理财有风险,投资需谨慎。新手在投资之前一定要预留一定的“理财学费”,也就是说要预留理财底线。投资人可以先进行小额投资,积累理财经验,后期再逐渐追加投资额度。           理财让生活变得更美好。投资人平时多关注理财资讯,积累投资经验,在理财之路上尽快加重“钱包分量”。
  • 湖南首批取缔53家P2P网贷机构
    黑液畏惧 发表于2018-11-08 12:26
    11月7日,湖南省地方金融监督管理局官网发布公告称,湖南省P2P网络借贷风险专项整治第一批取缔类机构名单已经确定,共包括P2P网贷机构53家。其中,所在地为长沙的平台最多,共45家。官网显示,《湖南省P2P网络借贷风险专项整治第一批取缔类机构名单公告》(简称“公告”)由湖南省互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室、湖南省P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室联合发布。公告显示,按照国家关于互联网金融风险专项整治及P2P网贷风险专项整治的有关要求,为进一步推进湖南省P2P网贷风险专项整治工作,完成存量风险化解,经省P2P网贷整治办会同XX、工商、人民银行等部门共同研究认定,并报省互联网金融风险专项整治工作领导小组批准,已确定第一批取缔类P2P网贷机构53家(名单见后)。现将湖南省P2P网络借贷风险专项整治第一批取缔类机构名单予以公告。根据清理整治进程,后续将不定期公告取缔类P2P网贷机构名单。同时郑重提醒社会公众和广大投资者,树立正确的投融资理念,切实增强识别和防范非法金融活动的能力,自觉远离和抵制各类违法违规金融活动,始终牢记投资有风险,风险需自担。凡发现有违法违规从事P2P网络借贷活动的行为,请社会公众及时向各级XX机关和金融监督管理部门举报。名单显示,湖南首批取缔的53家P2P网贷机构中,长沙取缔了45家,包括开心贷、神州贷、中纳联投等机构。此外,株洲、怀化各取缔了两家,湘潭、邵阳、衡阳、常德各取缔一家。新金融头条此前报道,11月6日长沙市非法集资专项整治工作联席会议专门工作办公室发布《关于报送P2P网贷业务开展情况的通知》(下称《通知》),要求互联网金融风险专项整治清理整顿工作期间,未纳入整治范围的机构不得新开展P2P网贷业务,未经许可的机构不得新设立或从事P2P网贷业务活动。《通知》要求,目前实际从事P2P网贷业务、但尚未纳入长沙市整治名单的相关机构,含注册地址或实际经营地址在长沙市辖内的平台机构、外地P2P网贷平台在长沙市设立的分支机构,应在2018年11月26日前主动向所在地区县(市)互联网金融整治办(设在金融办)提交书面报告。《通知》强调,对既未纳入长沙市P2P网贷整治范围,又未在2018年11月26日前向所在地整治办报告业务情况的P2P网贷从业机构,一经发现,将按照从事非法金融活动处置。涉及非法集资、非法经营等刑事犯罪的,由XX机关依法打击。
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  • 汇票通非吸案一审宣判:三人受审 主犯被判有期徒刑七年
    黑液畏惧 发表于2018-11-07 18:10
    11月7日消息,天津市滨海新区人民法院日前审结一起非法吸收公众存款案,主犯李海涛、赵华、等人向不特定的社会群众非法吸收资金,涉案金额上亿元,最终法院一审判处李海涛有期徒刑七年,并处罚金30万元。法院审理查明,李海涛系鼎基久盛公司实际控制人、汇融通盛公司法定代表人,赵华系鼎基久盛公司北辰分部负责人, 2014年12月至2016年8月间,被告人王娜担任鼎基久盛公司和汇融通盛公司北辰分部客户经理。 2014年6月至2016年8月,被告人李海涛伙同赵华等人在未经相关部门批准的情况下,先后以鼎基久盛公司和汇融通盛公司名义,在本市以推介会、口口相传等方式进行公开宣传,以高额利息为诱饵,通过签订票据质押借款理财书面协议,或者通过“汇票通”网络平台虚构第三方借款公司签订抵押、票据质押借款协议,向不特定的社会群众非法吸收资金,所吸收资金用于支付部分投资人的本金及利息、偿还债务、投资其他公司等。因无法偿大部分投资人的本金,部分投资人报案至XX机关。 经审计,自2014年9月起至案发前已报案的集资参与人252人,实际投资金额84,003,459.39元,返款金额32,000,090.78元,其中249人亏损,损失金额为52,880,728.20元,8人盈利,1人既无盈利也无亏损。涉及被告人赵华(2014年9月至2016年5月期间)的集资参与人198人,实际投资金额66,133,535元,返款金额22,887,949.69元,损失金额为44,101,573.81元。网络平台线上涉及投资人1810人,投资金额1.6亿余元(包括重复投资金额),返款金额1.2亿余元(包括线上复投后返款金额)。王娜以口口相传的方式向多人进行公开宣传,共计吸引12名集资参与人投资,实际吸收存款共计人民币6,079,750.00元,11人亏损,损失金额5,425,178.00元。王娜非法获利20余万元。 法院审理认为,被告人李海涛、赵华违反金融管理法律规定,向社会公众吸收存款,扰乱金融秩序,数额巨大,其行为均已构成非法吸收公众存款罪,且系共同犯罪,均应当依法予以惩处。公诉机关指控被告人李海涛、赵华犯非法吸收公众存款罪的事实清楚,证据确实、充分,指控罪名成立。被告人王娜违反金融管理法律规定,向社会公众吸收存款,扰乱金融秩序,数额巨大,其行为已构成非法吸收公众存款罪,且系共同犯罪,应当依法予以惩处。公诉机关指控被告人王娜犯非法吸收公众存款罪的事实清楚,证据确实、充分,指控罪名成立。 法院判决被告人李海涛犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑七年,并处罚金人民币三十万元。被告人赵华犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑六年,并处罚金人民币二十万元。在案冻结的赵华名下的19个银行账户、冻结的天津汇融通盛资产管理有限公司对天津商品交易服务管理集团有限公司投资的6.36%的股权(金额1,000万元)、查封的赵玉堂名下的天津市北辰区京津路与龙洲道交口西北侧长瀛商业广场1-3号楼3181房屋(建筑面积50.66平方米)、查封的赵玉堂名下的天津市北辰区双街镇柴楼村竹园9-2001号房屋(建筑面积194.63平方米),依法追缴后分别按比例发还集资参与人;不足部分责令被告人李海涛、赵华继续退赔并按同等原则分别发还集资参与人。被告人王娜犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑一年六个月,并处罚金人民币十万元。责令被告人王娜退赔人民币5,425,178元,分别按比例发还集资参与人。
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  • 如何选择靠谱p2p平台,知道这些就够了_众投网
    黑液畏惧 发表于2018-11-02 06:30
    互联网金融作为一种新兴的投资理财渠道,吸引了大批投资者的关注。p2p平台因其高收益在投资圈中闻名,很多投资人都想进入圈中,但是缺乏对行业的了解,迟迟不敢入手。因此,对于p2p平台的新手来说,如何选择一个靠谱的投资平台是当务之急。                 p2p平台         (一)先看所选择的P2P投资平台实力,例如公司的团队、董事、股东的实力,第三方支付平台的实力。         (二)看平台的风控管理部门人员规模及团队主要领导人的金融工作背景。同时也要了解平台的逾期率,也就是风控能力,风控越强大的平台越靠谱。         (三)看平台的信息披露能力。对于p2p平台来说,要对投资人负责,因此要对借款人的信息进行披露,若平台信息披露不完整和不全面的平台,投资者可是要小心啦。         (四)看平台的运营能力。例如网站的建设、运营是否美观和顺畅,支付平台是否便捷,平台的舆论是否都是好评等等。         很多人都把目光集中于p2p平台的高收益,对其风险避之不谈,这是不明智的。初入p2p投资一定要对风险有认识,估算自己的风险承受能力。其实,p2p入门最重要的是找准平台。                                                                                                        
  • 钱包金融上市母公司停牌,平台该何去何从?
    黑液畏惧 发表于2018-10-30 09:36
    10月30日晚间,A股上市公司奥马电器(002668.sz)连发四份公告。据悉,停牌半月,奥马电器将于明日(10月30日)开市起复牌。此外,奥马电器在公告中表示,仍有部分问题需进一步核实,公司无法按期完成深交所《问询函》的全部回复工作,公司已向深交所申请延期回复。 值得一提的是,根据公告,奥马电器复牌后,公司控股股东、实际控制人赵国栋先生及相关各方将继续推进涉及公司控股权转让事项的各项工作。目前,赵国栋先生已与中山市人民XX国有资产监督管理委员会旗下企业中山金融投资控股有限公司(以下简称“中山金控”)签署《意向协议》,赵国栋先生有意自行或通过其一致行动人西藏融通众金投资有限公司或联合其他意向方向中山金控或中山金控指定的第三方或前述二者的联合转让奥马电器5%以上股份或对应权益。并双方确认,本次转让可能导致奥马电器控制权发生变更。目前各方正在积极商讨及着手开展尽调等相关工作,尚未确定具体方案。除此以外,赵国栋先生目前亦在积极寻求其他意向方参与有关公司控股权转让事项。本次事项尚存在不确定性,敬请广大投资者注意投资风险。 公告还表示,转让方所获得的交易价款,将优先用于解决公司全资孙公司所经营的“钱包金融”平台所涉及的兑付问题及其他有关债务。不过,目前双方只是达成了初步意向,不表示本次转让成功。 实际上,早在8月份,赵国栋分别于与广西广投资产管理有限公司(以下简称“广投资管”)、广西投资集团金融控股有限公司(以下简称“广投金控”)签署了《意向函》,意转让奥马电器5%以上股份或对应权益,所获得的交易价款将优先用于解决钱包金融平台所涉及的兑付问题及赵国栋先生其他有关债务。然而2个月后转让股权进度宣告搁浅。10月13日,奥马电器收到广投金控出具的《关于终止奥马电器股份收购事宜的告知函》。 目前看来,虽然在广投金控这里碰壁,奥马电器并未放弃筹划转让股权来解决钱包金融逾期问题。 此外,奥马电器在《关于公司新增银行账户被冻结的公告》称,根据公司最新查询银行账户信息了解到,因与湖南省资产管理有限公司业务合同纠纷案,新发现公司及子公司钱包金服(北京)科技有限公司(以下简称“钱包金服”)账户被冻结。 同时,近日公司收到广东省中山市中级人民法院(以下简称“中山中院”)送达的《民事裁定书》((2018)粤20民初49号)、《诉讼保全情况告知书》((2018)粤20执保52号)。关于原告中国光大银行股份有限公司与被告广东奥马电器股份有限公司、钱包智能(平潭)科技有限公司(以下简称“钱包智能”)金融借款合同纠纷案,原告向中山中院申请提出财产保全的申请,请求对被告奥马电器以及钱包智能价值人民币100,989,375元财产采取保全措施。依据原告的财产保全申请,中山中院于2018年10月23日对钱包智能银行账户进行了冻结。 截至本公告披露日,公司及子公司被申请冻结银行账户共11个,被法院冻结金额为44219.48万元,占公司最近一期经审计净资产的12.84%。 以下为新增冻结的银行账户及资金的基本情况: 以下为截至本公告披露日,冻结的银行账户及资金的累计情况:
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  • 你我贷几天一般能退出啊
    黑液畏惧 发表于2018-10-26 12:00
    有笔你我贷今天到期看平台的介绍说当天不一定能转出成功所以想问一下伙伴们都几天转出的呀等着资金用\uD83D\uDE2C
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  • 民贷天下退出要几天?
    黑液畏惧 发表于2018-10-07 20:00
    请教大家一下,民贷天下最近到期退出一般要几天?
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  • 实时更新!钱罐子金服最新情况追踪!
    黑液畏惧 发表于2018-09-21 16:48
    以下是钱罐子金服追踪的最新情况:9月21日11:309月20日晚,钱罐子金服在微博公布了待收资产以及催收情况。具体如下:   1、钱罐子栎创专用回款账号当前余额为1628.85元。   2、钱罐子栎创专用回款账号2018年8月资金流水:   在2018年8月30日,转出交易2笔,金额48,340,441.67元;转入交易11笔,金额48,340,441.67元。  在2018年8月31日,转出交易2笔,金额1,560,000.00元;转入交易4笔,金额1565,274.36元。   3、钱罐子栎创专用回款账号2018年9月资金流水:   转出交易5笔,金额11,215,964.28元;转入交易4笔,金额11,211,666.83元。  4、钱罐子待收资产以及催收情况:   借款企业总共还本金为3906万元。8月30日15:00钱罐子金服官方发布《关于建立公开透明的兑付机制下的第一次兑付通知》,宣布即将执行第一次的本金兑付方案,为完成此次兑付。为完成本次兑付,钱罐子金服官方对APP部分板块进行调整,主要涉及以下几项内容: 1.  原有钱益宝产品将从机构账户合并至稳盈账户;2.  稳盈产品和钱益宝产品收益数据将回滚至2018年7月16日,自2018年7月17日0时起,按实际持有期限加计同期银行定期存款利息;3.  调整后的统一产品进行第一次本金兑付,详细如下:本次兑付金额总计6000万元,占平台稳盈产品及钱益宝总待还本金1.96%,用户的回款金额=稳盈账户下的投资本金×1.96%。该笔金额将于2018年8月31日24点前直接回到出借人的稳盈账户余额。(注:以上回款可一次性提现,不采取分期的形式,每笔提现金额100元起(含100元),每个账户每个月首次提现免费,超出部分按2元/笔。) 为完成上述操作,系统将于8月30日19:00 ~ 8月31日9:00进行停服操作,届时APP、PC端及微信端将暂停使用。在投产品调整,债转及信息披露等功能正在陆续实现中,后续APP版本升级后,将会严格按照平台发布的“告用户书”中的兑付方案进行系统性作业。8月10日19:058.10下午17:50,钱罐子金服CEO杨雄杰在一直播进行直播(直播号:145296756),以下是菜鸟理财团队根据直播内容整理出的问答内容(部分信息根据原文有语句调整): 杨雄杰先进行了一些关于个人(杨雄杰)被控制和平台被立案的谣言澄清:杨雄杰:第一我们是正规经营的公司,我们现在的经营包括我们的资金都是受到监管部门监管的,我们都会及时跟他们披露数据,现在是每天都披露。现在有很多不怀好意的人在有聚众闹事,包括一些群,都是不怀好意的在**情绪或者造谣,大家不要上当。只有公司在正常经营,大家的利益才能得到最大的保障。提问1:并购重组进度如何?对公司未来有何好处,对稳赢的回款有何帮助?杨雄杰:我们认为并购重组对公司的发展肯定是有好处的。现在整个行业属于寒冷状态,并购重组的前提是我们要恢复到正常的经营。我们有优质的资产和客户,这是我们对并购重组的信息。回款的话还是要看资产端的本身,解决稳赢的回款还是要靠这块。提问2:既然资产足够,为什么不兑付?杨雄杰:我们资产够,但是我们资金不够。资产是我们持有的对债权人的债权,如果是债权人打官司,这是抵押物。首先我们这个把它们变现出来,才能给到客户。提问3: 出入账专用账户能建立吗?杨雄杰:能,而且必须要这么做,之前两次直播也说过了,程序的公正性是最重要的,深圳现在的政策是立案平台的资金账户交给监管部门。对于没有出问题平台是不需要的。但是我们希望有监管部门来介入,下一步我们会在公正独立的第三方来共同监管这个账户。提问4: 第一笔款什么时候回?杨雄杰:我们一直在催收,有好消息传来。可以确定第一笔款在8月底9月初,进度还是比较顺利,具体时间还不能确定,有可能会提前,我们要有回款客户才有信心。提问5: 我们协议中的借款单位经核实,都是不存在的公司,这是属于拆标还是自融?杨雄杰:我们能把底层资产披露出来让大家看得清清楚楚,就证明我们不是自融。可能是我们信批工作做得不好,以前一些是通过超级放款人放出去的。等我们的底层资产披露出来后,大家就能知道我们的资金在哪里,资产对应的是什么东西。因为很多投资人都不明白,去查这些SPU公司。提问6:截止目前回款了多少金额,什么时候能清算完毕? 杨雄杰:7月大概回款7980万,8月份预计能到1个亿左右,预计后期的回款速度会越来越快。提问7: 兑付什么时候完毕,要求给出具体的 时间点?杨雄杰:第1点我们不是清盘;第2点我给的承诺一定是我能实现的,不能实现的承诺没有意义。我估计是1年左右能兑付完,这是我们的底线。提问8:律师和会所具体是哪家?杨雄杰:目前已经确定了,现在是在讨论程序的公正性。律师和会所已经入场了,在跟进一些工作。为什么没有披露呢?因为我们不想把压力传导给第三方机构,后续肯定会公布的。如果我们真的存在很大的问题,我认为第三方是不会愿意来为我们背书的。:提问9:充值流标的钱为什么不能兑付?杨雄杰:这个钱肯定是刚性兑付的,因为之前刚性兑付,把一些已经逾期的资金兑付给客户了,所以要慢慢等回款,再兑付这部分资金给大家。:提问10:上市公司多给的利息为什么没有回馈给罐友?杨雄杰:我们不是靠这个赚钱的,如果有利息,那肯定也会有坏账,我们会把它填上去。
    平台事件 747 0
  • 竹篮打水一场空!!
    黑液畏惧 发表于2018-09-20 10:30
    四年时间竹篮打水一场空,而四年的光阴却一去不复返,人生没有返回键,不忘初心,砥砺前行,心若在梦就在,大不了从头再来!!
    理财交流 285 3
  • 钱包金融8月8日起对全部投资项目进行自动续投
    黑液畏惧 发表于2018-08-08 18:17
    今天钱包金融的又突发了一个大新闻,目前上市奥马电器全资控股的钱包金融在官方微信群发布公告:“从8月8日起,对全部的投资项目进行自动续投,并在三个月左右的时间开通债转功能”。部分公告如下图:今天钱包金融的又突发了一个大新闻,目前上市奥马电器全资控股的钱包金融在官方微信群发布公告:“从8月8日起,对全部的投资项目进行自动续投,并在三个月左右的时间开通债转功能”。部分公告如下图:在财报上面看几年来的业务增长都算不错。钱包金融的宣传很大程度上都由奥马电器过去在资本市场的表现作为卖点。背景不错钱包金融同样还是有一些小问题的。比如多次被监管点名的活期产品钱包金融至今还在上线。另外,奥马电器最近在币圈也有动作。8月4日,由奥马电器主导的新币QOS在币圈交易所FCoin登陆,打响了作为“币改”第一枪,并为其设置-10%~10%的涨停板。截图自QOS白皮书但现实情况是,按照白皮书私募价1 ETH : 20000 QOS 开盘,QOS的初始发行价为0.00005 ETH,但是尴尬的是QOS登陆交易所后迎来两个跌停板,直接破发。(ETH是指以太坊,也是一种主流数字货币)但是在QOS上线前,在QOS的官方项目群里,曾有散户这样猜测说。“第一个项目肯定拉十几个涨停,涨不过股票还混什么。” 他们去赌QOS究竟能有几个涨停,甚至算计,即便是10个涨停都不够赚。目前QOS的价格已经只有0.000014ETH,只有刚刚上登录时价格的30%。尽管QOS官方已经开始澄清与奥马电器的关系,但还是禁不住一句问:QOS到底是谁的?QOS只有两个顾问,一个是FCoin的创始人张健,另一个是赵国栋。另外,从QOS的生态布局中也可以看到,赵国栋是整个项目的核心灵魂人物,可以说没有赵爸爸就没有QOS。巧合的是,QOS整个团队带有浓重的奥马电器色彩。据此,白皮书的表述是“曾任”或“前”,但白皮书没有说的是,这些人至今仍未脱离奥马系。QOS团队与奥马系有趣的是,在今年7月10日,周海京还用钱包金服的BOSS招聘,公开招募区块链技术开发人员。
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  • 线下又跑了?其母公司控股多家线上平台
    黑液畏惧 发表于2018-06-27 17:16
    听说意隆财富的老板失联了,也是个大盘子就这么跑了?上海意隆财富及其所属的母公司阜兴集团出事了。一位阜兴集团的员工证实:“老板已经跑了,公司已经被查封,东西都被XX搬走了”。据爆料,阜兴集团人去楼空、高管失联。 从意隆财富流传出的内部聊天截图看,一位内部员工表示,由于集团公司主要负责人突然失联,导致公司目前进入瘫痪状态,并称“后续会有有关部门介入”。   【简单介绍下其母公司】阜兴集团官网显示,其是一家集商业地产、资产管理、金融、稀有金属、健康医疗、贸易和文化传媒等产业于一体的大型民营集团,下属分(子)公司近100家,员工3800人。集团聚集城市圈带的发展战略,业务范围以北京、上海、深圳、南京、宁波、杭州、青岛、长春为核心,辐射华北、华东、华南、东北、深港区域。2017年集团资产管理总额超过350亿元,贸易总额突破300亿元。 工商信息显示,阜兴集团成立于2011年,该公司名称已变更了三次,最近的一次是在2018年4月,由原来的“上海阜兴金融控股(集团)有限公司”,变更为“上海阜兴实业集团有限公司”。企查查信息显示,阜兴集团的对外投资的企业有34家、控股的企业有44家,其中,有不少公司都是带有投资管理、资产管理、基金、投资中心等类金融公司。 有投资人爆料称,阜兴集团规模不小(2016年资产管理总额超过400亿元,贸易总额突破500亿),加上相关阜兴系平台,融资规模肯定不小。除了上文提到的意隆财富,较为知名的还有易财行(运营主体:易财行财富资产管理有限公司)、中投融(运营主体:中阜投融资产管理股份有限公司)。  (中投融股东结构)最近的暴雷一声接一声,而且有没有发现几乎都是地处上海的平台,唐小僧、联壁金融、米袋等巨雷都在上海响起的。我们是不是可以这样认为,上海是杀鸡儆猴的第一枪?提醒各位投资人们,若是投资了地处上海的一些小平台现在要紧张起来了,而且要密切关注一下平台最近动向,该下车就赶紧下车啊。不知道上海还有什么线下平台或者线上容易出事的?大家赶快预警起来吧。
    理财交流 1480 2
  • 意隆财富又是什么鬼?雷了?
    黑液畏惧 发表于2018-06-27 10:38
    作者:互金侦探 最近一段时间,上海真是雷声隆隆,多家P2P平台、线下理财相继出事。 “侦探,听说意隆财富跑了?这个也是大盘子,崩了也很可怕”、“侦探,听说意隆财富的老板失联了”,6月26日这一天,侦探后台收到很多粉丝的爆料,说上海意隆财富及其所属的母公司阜兴集团出事了。 侦探向阜兴集团的一位员工求证,得到的回复是:“老板已经跑了,公司已经被查封,东西都被XX搬走了”。据爆料,阜兴集团人去楼空、高管失联。 目前意隆财富的理财经理们,都慌得一逼。 从意隆财富流传出的内部聊天截图看,一位内部员工表示,由于集团公司主要负责人突然失联,导致公司目前进入瘫痪状态,并称“后续会有有关部门介入”。 一位投资人告诉侦探,投资意隆财富的都是高净值客户,最少100万起投,“听里面人说昨天还在进款,一个客户买了5000万(理财产品)。”另据爆料,这家公司的理财产品主要有基金、信托、私募等,“但实际上就是自融”。 另一个线索是,6月26日,知名财经博主“历史的进城”爆料,上海意隆财富已经人去楼空。 也有消息称,26日下午阜兴集团的老板去自首了。但不知道这个消息是否属实。 另据爆料,在办公室门外,还贴着上海乐复房地产公司给阜兴集团送达的通知函。 上海乐复房地产公司在通知函中表示,2015年6月12日,上海阜兴实业集团有限公司(即阜兴集团)作为承租方与其签署了《企业天地商业中心办公楼预租合同》,约定由阜兴集团承租其所有的上海市湖滨路168号无限极大厦26楼及27楼整层,租赁期限自2015年8月1日至2018年10月31日止。 上海乐复房地产公司指出,根据租赁合同约定,阜兴集团在使用该房屋时应符合租赁合同所约定的用途,不得以任何非法、不道德、不适当之目的使用该房屋。“我司近日得悉,贵司在该房屋内所开展的经营活动可能涉嫌违法犯罪行为。” 对此,上海乐复房地产公司郑重函告阜兴集团: “1、应于2018年6月26日上午11:00时前,就贵司在该房屋内所开展的经营活动是否涉嫌违法犯罪行为向我司予以澄清和说明,并向我司提供相关证明资料(包括但不限于贵司在该房屋内所开展具体经营活动的说明以及该等经营活动已取得法律法规及有关XX部门许可的相关证明文件); 2、如贵司未在上述期限内向我司进行澄清和说明,或贵司所提供的澄清说明文件未令我司满意的,我司有权按照租赁合同第7.1条约定单方终止租赁合同,并于租赁合同终止当日收回该房屋。”(见下图) 【备注:通知函中的送达地址1(嘉定区马陆镇嘉戬支路217号1幢2211室),为阜兴集团的注册地址,送达地址2(上海市湖滨路168号无限极大厦26楼及27楼)为阜兴集团官网公布的办公地址。】 【关于意隆财富】 意隆财富(即上海意隆财富投资管理有限公司)官网显示,其是国内领先的高端资产管理机构,为高净值人士提供卓越的资产管理服务。意隆财富依托投资方上海阜兴实业集团有限公司强大产业平台,借助其多元化的综合产业布局,与实体经济紧密结合,优先获取众多优质项目资源。凭借阜兴集团雄厚的实力和良好的信誉背书,意隆财富拥有更强大的风险抵抗能力,令高净值人士的投资更有保障。 实际上,很多人对意隆财富的认知是其为阜兴集团的子公司、是做私募股权投资的(线下理财)。2016年在对外宣传时,意隆财富也还是称阜兴集团为其母公司。 工商信息显示,目前阜兴集团仅持有意隆财富10%的股权。意隆财富的大股东为赵梁(持股90%)、法人为王文忠。不过有意隆财富的投资人指出,意隆财富、阜兴集团其实是同一个老板。 以下为意隆财富股权结构图: 值得一提的是,企查查信息显示,2014年6月18日前,意隆财富还是阜兴集团的全资子公司。但此后,经过几番股权变更,阜兴集团逐渐减少了对意隆财富的股权占比。 【关于阜兴集团】 阜兴集团官网显示,其是一家集商业地产、资产管理、金融、稀有金属、健康医疗、贸易和文化传媒等产业于一体的大型民营集团,下属分(子)公司近100家,员工3800人。集团聚集城市圈带的发展战略,业务范围以北京、上海、深圳、南京、宁波、杭州、青岛、长春为核心,辐射华北、华东、华南、东北、深港区域。2017年集团资产管理总额超过350亿元,贸易总额突破300亿元。 工商信息显示,阜兴集团成立于2011年,该公司名称已变更了三次,最近的一次是在2018年4月,由原来的“上海阜兴金融控股(集团)有限公司”,变更为“上海阜兴实业集团有限公司”。 公开资料显示,阜兴集团的董事长、法人为朱一栋。根据百度百科资料,朱一栋于1982年2月生,江苏盐城人,毕业于加拿大约克大学国际贸易系。 今年1月30日,“大连电瓷”盘中大跌。这只连续四个月涨幅高达100%的股票终于因涉嫌股价操纵被拉下“神坛”。而背后的“罪魁祸首”竟是隐藏在背后的上海阜兴控股集团实际控制人朱一栋。当时,央视以《神秘账户操纵股价》为题曝光了这一黑幕。(详见文末的延伸阅读《阜兴集团朱一栋涉嫌操纵股价获利6个亿被调查》)。 (图为朱一栋) 企查查信息显示,阜兴集团的对外投资的企业有34家、控股的企业有44家,其中,有不少公司都是带有投资管理、资产管理、基金、投资中心等类金融公司。 除了上文提到的意隆财富,较为知名的还有易财行(运营主体:易财行财富资产管理有限公司)、中投融(运营主体:中阜投融资产管理股份有限公司)。 易财行的法人为赵梁,此前,该公司的股东为阜兴集团与吉林省361研究所全资控股的吉林省经济贸易发展(集团)公司(简称“吉林省经贸发展”)。2018年4月时,易财行的国资“干爹”吉林省经贸发展退出股东名单,目前阜兴集团是易财行的控股股东。 工商信息显示,易财行在上海各区拥有至少6家物理网点,目前这6家分公司均处于“注销”状态,且易财行的官网已无法打开。 网络理财平台中投融,成立于2015年3月,法人为马超。企查查信息显示,中投融的股东为阜兴集团(持股60%)、吉林省经贸发展、上海源岑投资有限公司。 意隆财富以及阜兴系平台的规模具体多大,目前并无相关数据,因此,其规模有多大也无从所知。不过有投资人爆料称,阜兴集团规模不小(2016年资产管理总额超过400亿元,贸易总额突破500亿),加上相关阜兴系平台,融资规模肯定不小。 欢迎大家爆料、留言讨论~~ 【延伸阅读】 《阜兴集团朱一栋涉嫌操纵股价获利6个亿被调查》 来源:今日财富杂志发布时间:2018年1月30日 2018年1月30日,“大连电瓷”盘中大跌。这只连续四个月涨幅高达100%的股票终于因涉嫌股价操纵被拉下“神坛”。而背后的“罪魁祸首”竟是隐藏在背后的上海阜兴控股集团实际控制人朱一栋,令人惊奇的是,朱一栋是“大连电瓷”实际控制人朱冠成的儿子,父子俩上演了一出股市“双簧戏”,肆意侵害股民的利益,非法套利高达6个多亿。 1月29日,央视以《神秘账户操纵股价》为题曝光了这一黑幕。 200多个账户异常交易引发深交所系统警报 2016年在股市行情波澜不惊的情况下,“大连电瓷”的股价出现异常的连续大涨,该上市公司没有没有任何重大利好消息,但股票四个月内涨幅高达100%,这一异常立刻出发了深交所大数据检测系统的警报。 深交所工作人员随即展开了调查。 通过层层筛选,最后锁定了可疑的200多个个人账户。这些账户只盯着“大连电瓷”这一只股票频繁买进卖出,且从交易痕迹中,稽查部门发现了200多个账户实际被一个自称“华北第一操盘手”的李卫卫所控制,这些账户还跟配资账户有频繁的资金往来,且这些账户于2016年底已经获利超过6个亿。 证监会立即将李卫卫列为重大嫌疑人进行调查,经验丰富的办案人员意识到这是一起游资做庄案件。 正当启动现场调查之时,突然在上海出现一个10亿元的机构频繁交易“大连电瓷”股票,而且以单向买入为主只交易这一只股票,深交所大数据检测系统立即捕获到这一信息,并对该账户展开调查。原来该基金账户持有人为一家注册在上海的名为阜兴金融控股(集团)有限公司,该公司的实际控制人朱一栋正是大连电瓷的实际控制人朱冠成的儿子。 朱一栋和李卫卫控制的200多个账户是否有关联?这成为办案人员心中最大的疑问。 ***套房巨额账单牵出“神秘庄家” 调查人员立即兵分三路扑向大连的朱冠成、北京的李卫卫、以及上海的朱一栋。调查结果显示,朱冠成已处退休状态,上市公司大连电瓷实际控制人实际上是他的儿子朱一栋;北京的李卫卫已失联跑路;上海朱一栋、宋某某等相关涉案人员的手机全部关机。阜兴集团的工作人员表示,朱一栋在外出差,无法联系上。 但现场调查却有意外收获,在上海阜兴集团的办公室发现一张酒店的巨额账单,据这家位于虹桥机场附近的五星级酒店的入住记录显示,一间被长期包下的***套房,客人的名字正是李卫卫。 该***套房的电脑上有几十个证券公司的下单软件。通过技术比对,调查组证实了这台电脑跟同一批购买的二十多台电脑,正是用来下单集中买卖“大连电瓷”股票的设备。 而这间***套房费用买单者正是朱一栋控制的阜兴金融控股集团。 至此,一张遍布20多个省市、分散隐藏在78家券商开户的600个账户的巨大信息脉络浮出水面。据调查人员表明,为了规避交易所监控,操控人分批次使用这600多个账户,用掉一批再换一批,其中495个账户涉嫌操纵大连电瓷的股价。 规模之大,金额之高,这让从事稽查工作十多年的办案人员都感到震惊。 铤而走险:朱一栋10亿资金疯狂护盘 经过艰苦的调查取证,案件真相浮出水面:上海阜兴金融控股集团证券投资部负责人宋某某接受朱一栋的指令,具体负责大连电瓷股价操纵的相关事宜。 经查明:2016年5月,朱一栋授权宋某某和郑某某以配资形式购买“大连电瓷”股票;6月,郑某某把对外号称“华北第一操盘手”的李卫卫介绍给朱一栋,进行操盘;7月资金到账,李卫卫开始操盘交易“大连电瓷”,逢大量买卖时,朱一栋利用掌控“大连电瓷”的身份,就伺机释放利好拉高股价出货。 然而,朱一栋和李卫卫各怀鬼胎,李卫卫在操盘的过程中,私自提高杠杆,并把配资多出来的钱买卖其他股票。朱一栋发现后多次警告,但李卫卫置若罔闻,大连电瓷股价出现大幅波动,朱一栋不得不动用自己公司的钱来维护股价。2017年2月底,李卫卫操作购买的另外一只股票爆仓,连续两个跌停,配资账户也被出资方强制平仓。 被平仓后,大连电瓷股票因为被大量卖出,股价一路下跌,朱一栋不得不以重大资产重组的名义让股票停牌,但12月复牌后股价仍连续大跌,这也致使不少中小投资者最终被套牢。 2016年年底,证监会*刘士余曾痛斥“我希望资产管理人,不当奢淫无度的土豪、不做兴风作浪的妖精、不做坑民害民的害人精。”现在看来,刘*的讲话一语中的。 从香港出差返回上海的朱一栋面对前来调查的稽查人员,承认了以上违法违规事实。 关于此案评价,正如证监会调查人员所讲:“除对‘三公’原则,对其他投资人造成严重的损害侵害之外,由于他的高杠杆、高利率的这种机制,实际上极容易引发系统性的金融风险,对市场是有潜在的危害”。 阜兴集团朱一栋的发家史 1月29日,《今日财富》杂志发现阜兴集团发布公告称:“此次新闻报道中涉及涉嫌操纵大连电瓷股价的行为系阜兴集团少数管理层于2016年利用了相关主体资源导致,是阜兴集团内部管理不善造成的,未来可能涉及的处罚均由相应人员承担,阜兴集团作为一家有责任感的企业,对未来可能涉及的行政处罚也会主动承担相应的法人责任”。 此公告一出,立即遭到市场质疑,阜兴集团有推卸责任之嫌? 与此同时,另一家名为意隆财富的官网同步登出此公告。《今日财富》记者发现,意隆财富实际为阜兴集团融资公司,其官网多只基金产品均为稀土产业基金,其行为涉嫌违规自融。意隆财富控股股东赵梁是阜兴集团旗下上海阜锌投资管理有限公司、上海阜隆资产管理有限公司等多家全资子公司的法定代表人。 据公开数据显示,阜兴集团2011年成立,注册资金23亿元,朱一栋持股比例高达70%,成为其实际控制人。2016年资产管理总额超过400亿元,贸易总额突破500亿。涉及商业地产、资产管理、金融、稀有金属、健康医疗、贸易和文化传媒等产业,下属分(子)公司近100家,员工3800人。 2010年左右,朱一栋发行了一款稀土基金,其规模足于购买全国的稀土资源,成为当时稀土市场翻云覆雨的人物,朱在香港、日本、德国注册多家贸易公司,在国际市场做多稀土出口,将大量库存及自有配额在2年内完成近20倍收益,朱因此掘得第一桶金。2011年,朱转战上海投身金融行业,创立上海阜兴金融控股(集团)有限公司。 出生于1982年的朱一栋,短短五年迅速成为“阜宁首富”,朱出手阔绰,曾传言购入天价4700万的阿斯顿马丁one77作为其座驾,但该传言未经其本人证实。阜兴集团也敢于花钱进行包装,其子公司年会竟花重金邀请范冰冰等诸多明星大腕为其站台。但值得一提的是,阜兴集团的经营并不顺利,旗下运营不到一年的易财行被迫关停。 《今日财富》杂志记者致电阜兴集团总部,其工作人员表示“要采访朱总需要提前预约,不是你想采访就采访的”。 然而,就在央视曝光的前一天,即1月28日,顶着江苏省***光环的朱一栋仍在大谈特谈金融要支持实体经济发展。
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  • 国金宝国资股东存疑
    黑液畏惧 发表于2018-02-05 13:38
      转载自互金智投在国金宝的官网上,大家可以发现中国少数民族经济文化开发总公司和北京中冶国瑞是国金宝大肆宣传的两个国资股东。     其中中国少数民族经济文化开发总公司,相信部分有经验的P2P投资者们一定不陌生,没错,它就是前不久爆雷平台合拍贷的二股东,如下图占比30%,合拍贷爆雷后,中国少数民族经济文化开发总公司便快速甩锅,撇清关系。    而另外一个股东北京中冶国瑞也不是省油的灯,跟去年9月份的暴雷平台拉拉财富有着千丝万缕的联系,涉嫌自担自保,还被互金协会点评批评信息不透明,一直负面新闻缠身。仅仅百度一下,就有各种老赖信息,投条也无意继续深扒下去。     所以这2家股东极有可能是花钱买来增信的,也是很多中小平台的惯用做法,不起任何作用。(本文首发于个人公众号:互金智投)02   大额借款并涉嫌自融        大家都知道借款人借款额度高,是P2P平台的一大风险,一旦有1个大的借款人逾期不还款,就会带来资金链的断裂,不符合小额分散的原则。       而对于国金宝,据中国经营报的挖掘,大量有关联的公司在国金宝进行上亿元的大额借款,比如,一个新成立2个月的公司上海展艾物流有限公司,在一个月时间内连续从国金宝借款2个亿。浙江天紫华韵文化传播公司,利用“余流宝银河·鸿运理财华韵”38期理财产品,在注册成立不足2个月时间内快速从国金宝平台借走近8000万元资金。    对于这些公司能进行大额借款,且不说不合规,只想知道是否做过风控?     而关键问题还不仅仅是这些,安徽某置业公司开发的一个综合体广场项目已从国金宝平台融资约3亿元,很多资金流向了同一个项目安徽省亳州市利辛县莱弗置业广场,而这个项目和国金宝股东又有不少关联,是否存在着自融嫌疑?      详情可参考:http://www.cb.com.cn/hulianwangjinrong/2017_1125/1211831.html03   合规渐行渐远        2018年6月份是备案大限,目前合规的2个最重要指标是银行存管及借款额度限制(个人20万,企业100万),但是似乎目前这2个都和国金宝还沾不上边。     银行存管目前据说是已经和恒丰银行签订协议,但是迟迟还未上线,目前还是连连支付。     可是官网已经明确是银行存管了,不知道这是否涉及虚假宣传呢。     而对于借款额度限制,单看目前第三方统计的人均借款额就有101万,可见目前还不符合小额分散原则,需要将大量的大额存量标进行整改,而且不能拆标。     备案大限将至,留给国金宝的时间真的不多了。04   高利率难以持续        一般P2P投资经验的朋友应该都知道,一般的P2P平台的借款人的成本大致包括如下部分:   借款人利息=投资人收益+贷款中介费(2%-4%)+业务员提成(1%-2%)+风控成本(1%)+运营成本(2%-4%)+坏账(3%-5%)      对于国金宝,我们可以按照这个算一下,如果投资人拿16%的收益,借款人的成本在25%-32%。这还没算平台的利润,如果加上平台2%-4%的利润,借款人成本要达到27%—36%。      而事实上国金宝给投资人的利率还可能远远不止这些,那到底是什么样的行业,什么样的企业,能长期支撑这么高的负债利率呢,投条表示非常担忧,细思极恐!      另外,据第三方平台统计,目前国金宝有31亿左右的待还,投条真的为它捏把汗,一旦有大额借款企业逾期,是否具备这样的兜底能力?        05   投条观点        经过投条深扒之后,发现国金宝的问题真的不小,所以投条建议各位朋友,对于国金宝目前还是谨慎观望,虽然收益很美丽,也只可远观而不可亵玩焉。
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  • 终于出手了!钱宝网实际控制人张小雷自首伏法!
    黑液畏惧 发表于2017-12-27 10:07
    这样的模式早应该打击啦!!!如今被抓了,不知道又要多少人血本无归了 上图为张小雷本人
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  • 可信贷,你可长点心吧!
    黑液畏惧 发表于2017-11-29 17:15
    今天无聊打开可信贷官网,随便看一个标的,吓出一身冷汗,幸亏没上车啊这! 看这个标的:徐先生办理现代胜达质押https://www.kexindai.com/BidLoan/Loan/28821 借款人为徐先生,身份证号码都打码了 往下看到认证资料里面,身份证确实一个姓江的?什么鬼???这样也叫风控???
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