投资人 (230 积分)
简介:这家伙很懒什么都没有留下!
  • 菠菜理财与众多非法集资平台关联
    白泥飒飒 发表于2018-10-09 10:27
      未完全统计雷潮出问题的平台中和菠菜理财有联系的一共有6家,其中以合盘金服体量最大,另外几家是金蜂财富、网格金服、巨人理财、巨潮财富和宏亚金融。  菠菜理财实际控制人:  菠菜理财与高溪财富由同一家公司运营,该公司为上海高溪金融信息服务公司,菠菜理财就是高溪财富的APP理财端。  合盘金融实际控制人:  合盘金融在2017年9月4日发生了一次重大股权变更,原法人陈志生只保留创始人身份,和其他小股东与上海合盘实业有限公司基本退出,实际控制人 变成了上海众鼎实业有限公司,而这家公司的大股东是 张哲仁。所以合盘金服的实际控制人是张哲仁。  1、金蜂财富:  金蜂财富的运营主体是上海豪沃金融信息服务有限公司,该公司的股东中食实业(上海)有限公司,同时也是孚汇资产管理(上海)有限公司的股东。而孚汇资产管理(上海)有限公司的法人张哲仁同时是合盘金服的实际控制人。  金蜂财富和合盘金融的关系  2、网格金服  网格金服的大股东为中食实业(上海)有限公司,股权占比70%。显而易见,合盘金融和网格金服的关系如下图;  合盘金融和网格金服的关系  3、巨人理财  前法人是董文栋,之前在合盘金服任监事,而巨人理财现监事陈文达,曾在合盘金服担任法人。董文栋为法人的企业“上海日益互联网科技有限公司”为合盘金服平台上的借款企业提供担保。巨人理财和合盘金服关系如下;  巨人理财和合盘金服关系  4、****和宏亚金融  ****在7月17号清盘。****股东信息变显示,该平台前股东为上骸∧序实业有限公司,退出时间为2018年4月24日。上骸∧序实业有限公司的对外投资;高溪财富。高溪财富是合盘金融前法人100%控股的平台。  宏亚金融在7月20号发布公告提现困难。宏亚金融以国资自居,是上骸∧序实业有限公司全资控股。由此可见****和宏亚金融与合盘金服关系如下:  ****和宏亚金融与合盘金服的关系  6家平台有千丝万缕的联系,并且接连跑路,防不胜防,P2P套路太深了,谁还敢投?
    平台曝光 587 6
  • 9月27日回款速度正常和活期平台及部分平台成交量追踪
    白泥飒飒 发表于2018-09-28 06:30
    声明:以下数据为不完全统计,排名不分先后,不代表平台安全性。投资需谨慎,入场要三思。很多平台都是我没有听过并且未投资过,现在正常回款不代表以后一直正常回款。 再次提醒:平台目前正常不代表以后一直正常,以下平台名单仅供参考。行业还需要更多的信心,潮水褪去才知道谁在裸泳 注:红色字体为当天新增平台,统计范围有限,如果错误和遗漏请评论指出。 新增了几个平台的每日成交量的跟踪,仅供参考,以平台官网披露的数量为准 有大平台的成交量跟踪,当然也有小平台的喽,下面是1-10亿成交量的小平台,寻找过程中,发现很多知道的台子悄悄的过来10亿(哭笑不得脸) 在这里说一下这次统计标准,希望大家有在投的并符合条件的平台烦请告知一下。 活期平台:现在依然存在活期,且不需要通过债权转让模式退出和需要债权转让模式退出的高流动性的平台。(这次雷潮的起因之一就是活期挤兑) 正常速度回款平台:目前到期可以正常回款,且回款速度和以前一致,不需要排队或者债权转让退出,并且平台无展期、逾期、限制提现等现象。 部分平台出现逾期或者限制提现情况,但是未公开,仅限该平台的投资人群知道,以上名单如有遗漏或者错误,烦请告知纠正。
    理财交流 101 0
  • 友金服交易规模持续小幅上升,活跃投资人数略微下降
    白泥飒飒 发表于2018-09-20 11:30
    上周(9.10-9.16),友金服共发放贷款410笔,环比增加9.9%;成交总额1.8亿,环比减少4.0%。上周友金服的平均投资利率在7.5%上下浮动,最高为9月13日的7.7%,最低为9月16日的7.2%,相差最大为0.5%。投资利率近两个月以来并无较大波动,投资人数略有减少。 一、数据分析 统计说明: 1)统计对象仅包括一级市场的散标系列,不含债权转让、活期理财等产品; 2)由于统计口径等原因,统计结果可能与平台官方或其他第三方有所出入; 3)成交笔数的统计主要是集合标和散标,并非底层债权标。 特别提醒:周报信息均来源公开渠道或零壹数据库,仅供参考,不构成任何投资建议。 1、交易规模总体呈小幅上升趋势 据零壹数据统计,上周友金服共发放贷款410笔,环比增加9.9%;放贷总额1.8亿,环比减少4.0%。自8月初以来,成交规模总体上呈持续上升的趋势,上升幅度较小。 来源:零壹数据 2、期限12个月以上借款标为主体 上周,友金服1-3个月的借款标有13笔,合计650.0万元;3-6个月借款标70笔,合计6450.0万元;6-12个月借款37笔,合计3700.0万元;12个月以上借款290笔,合计7569.0万元;12个月以上借款标金额占比最大,为41.2%,其次为3-6个月借款标,占比为35.1%,1-3个月借款标金额占比最小,仅为3.5%。 来源:零壹数据 3、“自动投标服务”为业务主体 上周友金服发标类型为“散标”的借贷金额为3369.0万元,占比18.3%;“自动投标服务”借贷金额为1.5亿元,占比81.7%。 4、平均投资利率在7.5%上下浮动 上周友金服的平均投资利率在7.5%上下浮动,截至9月16日为7.2%。最高为9月13日的7.7%,最低为9月16日的7.2%,相差最大为0.5%。投资利率近两个月以来并无较大波动。 来源:零壹数据 5、活跃投资人数略微减少 上周,友金服的活跃投资人数为5551人,环比减少2.6%。排除周末因素,近一个月的活跃投资人数较为稳定。 来源:零壹数据 二、产品调整 无 三、官方动态 无 有更多问题想交流/探讨,欢迎留言~
  • P2P乱象背后或许是
    白泥飒飒 发表于2018-09-19 23:00
    说白了,大部分平台跑路,关停,分期兑付等诸多套路的最终目的就是平台高管在能够不被法律惩戒的情况下尽可能多的敛财。无论平台业务真实与否,一个待收几亿,几十亿,上百亿的平台高管们如果不是处于这样的目的,投资人血本无归的情况根本是不存在的。如果业务真实,相信坏帐也仅仅是很小一部分,只要借方人还在,债务永远都在,国人之中有老赖,但还不致于那么多吧,更何况还有法律呢!如果业务不真实,相信钱也仅仅是流入了部分高管的口袋,即使他们挥霍,也仅仅是一小部分,即使挥霍了一大部分,相信也是变成了某一种物而已,还是有价值的。这些平台高管只所以如此明目张胆的欺骗**,欺骗投资人,很大一部分原因是这一方面的法律不健全,犯罪成本过低导致的。平台只要高管不失联,不跑路,来一个两年,三年的兑付公告监管部门就不管了,完全比兢兢业业的去经营平台利益更大,何乐而不为呢?能够盈利的平台毕竞是少数。而分期 (按两年) 兑付的话,一个待收10亿的平台,如果自融,诸君可以算一下,两年之后高管是不是赚大发了,这说的还是兑付投资人全部本金的情况下,如果兑个30,50,70,80的,那就更不用说了。很明显,这些平台的高管可以说是金融诈骗,并且可以说是受法律保护的金融诈骗。君不见,那些主动清盘的平台**部门登记都不给登记的。试想,几亿,几十忆,甚至上百亿的经济大案,**竟然可以置之不理,那些高管们,那些拥有着待收几亿,几十忆,甚至百亿的平台高管们还不偷偷的笑,还会辛苦经营,盈收无望的坚持?想改变现壮,也只有期望监管部门真心为投资人着想,严厉打击老赖,严厉打击恶意跑路,清盘的平台高管们,而不只是喊句口号,发个文件这么简单。是杀鸡儆猴,来一记重锤的时候啦!精神文明建没不是简单的文明,礼貌而已,而是心灵的整治!
  • 智融会难友现场维权图片
    白泥飒飒 发表于2018-09-14 14:52
    智融会大面积逾期,投资人现场维权
    平台事件 2043 25
  • 为了避免不成为投资中的“韭菜”,我们需要怎么做
    白泥飒飒 发表于2018-09-07 18:29
    诸位老友:您好,今天冒昧写这封信,是因为昨天在一位金融学博士的朋友圈看到一则评论,金融消费者的记忆力如同鲫鱼,几秒就忘了痛。这句话深深刺痛了我,作为金融消费者中的一员,我想对您说:1、不要相信“100%安全”的鬼话世界上,没有绝对安全的理财产品,越是年化收益率高的产品逻辑上讲应该风险越高。我们在金融机构、类金融机构(网贷等)选择产品时,一定不能仅仅盯着“预期收益率”,要注意看合同里的权利和义务条款,真正了解我们什么时候会损失本金,什么时候会被强制平仓,这些都是真正动我们“钱袋子”的事。尤其是我们中老年人,耳根子软,对银行的人有种天生的信任,但是,咱们一定要知道,银行的工作人员不等于银行自身。每年都有一些“银行飞单”出现,也就是说穿着银行的服装、也是银行正式员工,悄悄卖其他非银行的“产品”,而这些产品有可能就是“雷”。总结一句话:金融销售员的话,不能全听,投资决定不要着急。2、了解基本金融和法律常识咱们老百姓对于“金融”二字,总是觉得神秘,其实脑补一下:山西票号,也就明白了。就是为别人提供资金支持的一系列操作,说的难听点,就是那些金融机构,拿着咱们的钱,去搞投资、借贷,回来给咱分点利润。至于法律知识,恳请大家一定要了解,没有金融牌照从事金融业务是一种违法,甚至是犯罪的行为。咱们国家的刑法,不仅处理盗窃、抢劫这样的事情,也处置内幕交易、非法吸收公众存款的事。也就是说,单纯有个工商执照不能直接卖金融产品,必须得有央行、银保监会单独颁发或者备案的专门的金融牌照或资质。如果真的不放心,可以在网上搜索一下:某某行为+骗子,这样的字眼,通常有些老韭菜会发一些自己受害的帖子,可以供咱们参考。但请注意,这些帖子的真实性有待考察,不要以讹传讹,自己心中有数即可。总结一句话:活到老学到老,常识必须有。3、尝试多元化投资还记得跟一个分行的朋友聊天,她轻轻说了一句,其实,有本事的人都在市场上投实业企业更有赚头,干嘛要把全部钱用来买理财?!我琢磨了一阵子,觉得不是没有道理,如果身边的朋友创业、开店,也不是不能投一点试试。这就说明,我们的脑筋得开放,眼睛不是仅仅盯着金融机构,他们去做风控做尽职调查,还不一定有你对自己家属院里从小看大的小王更熟悉,你了解他的为人和家庭情况,知道他几斤几两,他开个麻辣烫店到底能不能做到“我们不一样”,你也许更有数。这种时候,为何要把钱交给市中心的储蓄所,然后再让他们赚个利差呢,咬咬牙,给小王投资1万块钱,合同约定好年底分红比例和随时查看流水的权利。其实,也挺好。我们支持保守的投资组合,不等于说把所有的钱都存在一家银行。银行也有倒闭的风险,每家银行赔偿储户的上限是50万元人民币,所以,建议存了一辈子钱的老同志,把养老钱分存在不同的银行里,本地发工资的银行可以存一部分,工农中建交,挑一家存一部分。总结一句话:解放思想,分散投资,不排斥街坊孩子创业投点股权。4、维权要理性,不要自欺欺人每天都会接到“出借人”、“投资人”的电话,大家最常问的问题是:苦主能不能自行处置XX冻结的资产?答案是:实践中,通常不能。根据2014年3月25日两高一部《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》,查封、扣押、冻结的涉案财物,一般应在诉讼终结后,返还集资参与人。也就是说,一般而言,网贷平台、大宗商品交易市场、众筹平台涉及刑事犯罪时,其资产及相关人员资产会被XX机关查封等,这些资产就不再是可以随意进行合同法意义上的处置了,如果集资参与人(苦主)与嫌疑人家属达成一致,双方一致决定处理这批资产,对不起,原则上不行。现实办案中,必须经过法院审判后,确定资产的权属关系,进行公开司法拍卖后,再给苦主们按照比例返还。因此,在维权过程中,必须了解法律规定,不宜提出办案机关很难做到的要求。咱们必须在合法合理的范围内提出请求,才有被采纳的可能。超越办案机关能力范围的难题,他们也没办法。总结一句话:涉案财物不能随意处置,不要提超越办案机关能力的要求。
    理财交流 1204 6
  • 自动投标秒投
    白泥飒飒 发表于2018-08-31 16:54
    充值进来,自动秒投。一直就没看见账户余额,我还纳闷钱充到哪里去了,短消息提现已经投资成功了!
  • 旺财猫已被经侦
    白泥飒飒 发表于2018-06-28 16:09
    上海盐商集团有限公司(下称“盐商集团”)实控人吴友建失联,旗下关联互联网理财平台旺财猫及壹理财提现困难。两家平台以及盐商集团的联系电话均无人接听,蓝鲸财经联系旺财猫存管银行新网银行,新网银行客服表示,上海经侦介入,已应要求冻结旺财猫存管账户。 在旺财猫贴吧流传的一份协商视频中,一位男子表示,盐商集团称旺财猫在接入新网银行存管的过程中出现一些问题,平台方面还在与银行进行交涉,在此对接过程中有部分银行存管的资金还未能进行兑付,希望投资人给平台时间协调工作。据一名身着警官制服人士介绍,其为盐商集团财务人员。 盐商集团还关联平台盐商财富。据投资者透露,盐商集团还有线下理财平台,据悉,已有投资者赴盐商集团办公地点维权。盐商集团成立于2008年,官网称其拥有众多金融牌照,涵盖包括投资管理、资产管理、双创板服务、创新金融、创投基金、文化艺术、管理咨询和国内贸易等业务,曾当选上海市青年企业家协会执行会长单位、辽宁商会会长单位、上海市青年联合会***单位、中国青年企业家协会副会长单位等。工商资料显示,盐商集团于2012年注册,公司规模在500人以内,注册资本5000万,实缴2000万,股东吴友建及王伟,吴友建持股比例60%。在2014年3月,法人由陈海龙变更为吴友建。据公开资料显示,2018年1月,中国信达资产管理公司曾与盐商集团达成战略合作,计划在处置不良资产等方面进行合作。此外,盐商集团合作的战略企业包括中证报价南方股份有限公司。 工商信息显示,旺财猫和壹理财均与吴友建直接相关。旺财猫隶属于上海融果金融信息服务有限公司,公司成立于2014年,法人为吴友建,股东为吴友建以及盐商集团。壹理财隶属于上海盐商网络科技有限公司,法人也是吴友建,由上海盐商金融信息服务有限公司控股。企查查数据分析显示,两家平台的实际收益人均为吴友建。旺财猫旗下产品有日日盈、周周盈、月月盈产品,累计交易额53亿。目前,官网仍介绍其存管银行为新网银行。 壹理财旗下产品壹财宝项目简介显示,其属债权收益权项目,累计接还24亿,借贷余额11亿。 2016年8月,旺财猫发布公告称,通过盐商集团战略投资,与旗下言禹惠普进行合作。据柒闻网报道,旺财猫的理财产品的资产端均来自于言禹普惠,平台涉嫌自融。旺财猫APP显示,言禹普惠为其提供风控管理。 公开资料显示,言禹普惠隶属于言禹金融信息服务(上海)有限公司。据企查查信息,公司法人为孔祥国,且言禹金融在各地有多家分公司。根据盐商集团2018年5月发布的文章,盐商集团副总裁姓名同为孔祥国。 企查查数据显示,在2016年,盐商集团曾因一起金融借款合同纠纷案被中国银行起诉后被判罚。公司投资的上海盐商金融信息服务有限公司经营者利用广告或者其他方法,对商品质量、制作成分、性能、用途、生产者、有效期限、产地等作引人误解的虚假宣传被工商局处罚。旺财猫主体曾因发布招商等有投资回报预期的商品或者服务广告的,对可能存在的风险以及风险责任承担没有合理提示或者警示被处罚。 此猫不旺财了,不幸上车的投资人们还望赶紧维权啊
    平台曝光 9751 61
  • 后备案时代,投资有妙招
    白泥飒飒 发表于2018-05-16 10:15
    四月以来,被刷屏的平台事件目不接暇。善林、沃时贷、民信贷、云联惠…….监管一个响指,倒了一片平台。 5月10日,多位网贷业内人士确认,备案工作全国范围已全面暂停,延期的时间可能达一年以上甚至长达18个月。 今年的包括资管新规、互联网黄金新规等细分业务的重磅监管细则; 大额标违规业务、存管银行合作趋紧和三级等保回执暂缓发放等三大拦路虎; 厦门金融办同时公布了第一批不予验收备案的440家网贷机构名单。 有投资者又恐慌了,p2p的灭霸时代要来了吗?小编觉得没那么夸张,投资者的智慧联盟没那么容易被摧毁,掌握了妙招灭霸也许会自生自灭。 妙招一:清楚违规业务 1、 线下理财 善林、中融民信的一众崩塌让大家知道不合规的线下理财真的碰不得了,像银谷、冠群、信和、恒昌等,这个烫手的山芋我劝大家谨慎。只要平台跟线下理财扯上关系,就很有可能是下一个被灭的目标。都注意一下自己正在投资的平台,如果跟线下扯上关系的都离得远一点吧,省的惹祸上身。 2、 涉及资管业务 自从监管方大力打击资管有关的业务后还有那么一批平台要注意了。P2P的资管业务更多表现为定向委托,委托融资等,相当于把别人的业务打包销售,这与P2P是网络借贷信息中介的定位不符,所以被认定为不合规。当然具体就不点名字了,大家可以网贷之家上面搜到目前还有此类业务的平台名单。 3、 互联网电商传销模式 当年刷屏的钱宝、近日灭亡的云联惠,都给大家提了个醒。其业务运营模式就是以积分消费制、任务奖励制、合伙人制为基础,以超高收益为诱惑不断吸引人加入。表面上是电商,实际则是传销和庞氏骗局。见到就毫不犹豫地躲开才是正解。 妙招二:摸清真实业务 1、 真实的业务主要看一点:借款人信息披露。 这个很重要,如果大家经常浏览网贷之家论坛的曝光台会发现很多帖子曝料的假标啊、自融啊,问题都出在这里。看看借款人信息是不是全的,最好有照片,关键信息不隐晦,比如车贷的话,借款人的驾驶证信息与身份证信息是否一致等。细节做得好的平台才算是光明正大。 2、 询问客服 这是小编常用的方式之一,你对平台资产端也好、业务模式也好,不明白的就着客服问问,如果连客服也说不清楚,员工对自己家的业务都不清楚的话好听点说是没给员工做培训,不好听的就是业务本来就是讲不清的,没法说。 3、 舆情信息 这里包括第三方网站的测评、曝光等负面舆情;还有就是去企查查看平台的工商信息,有的平台还有自己的社区,也可以去逛逛,看看老用户怎么评价平台,看看第三方里的投资人怎么评价,像之家还有预警、舆情等都可以多浏览一下的。 妙招三:找棵大树好乘凉 什么意思?平台都知道给自己找包装,什么国企控股、上市参股的,我们投资人自己也要给子的投资找个背景压压惊。比如靠谱的第三方里返利中总出现的平台,毕竟接入合作的都是测评过的,为了自己的声誉也不会盲目合作的。因此像现在网贷之家推出的518活动,参与的平台就很多,一来靠谱二来顺便薅波之家的超返羊毛。一举两得的事多做无妨。点击→▁→ 大家可以了解一下 最后小编劝告大家,投资有风险,选择要谨慎啊!投前心中有数,知道什么是违规的什么是可投的;投中镇定自若,结合自身财务状况不要盲目追求高收益,多参加类似之家518活动;投后注意跟踪舆情报道,不人云亦云、也不要听风就是雨。掌握这几点在后备案时代,你的投资也是安全的。
    理财交流 5253 36
  • 社科院发布投资者幸福感调查,银行第二,第一是谁?
    白泥飒飒 发表于2018-05-09 11:28
     我感觉这个报道可能还是给了银行面子,真实数据来说,恐怕银行要排在最后一位吧大家怎么看?
    理财交流 147 5
  • 宁海系雷台运营最后爆出诈骗黑幕!!
    白泥飒飒 发表于2017-08-10 15:20
    显烁资产,等等,一系列宁波宁海农民以60后70后为主。纷纷成了宁海系几十个雷台的法人。这背后牵扯出一个诈骗团伙,而法人只是一个傀儡。这位运营更是爆出为什么平台会开考察见面会,考察就是因为平台客户太少,还有平台租的办公室,网站等各类需要付费的即将到期,所以不得已之下,搞了考察,希望借此拉最后一波客户,然后跑路。(这也正是为什么很多宁海台子,一考察就雷了的原因。)更是爆出平台文件、材料什么想搞很容易,注册公司更容易几百块钱罢了。平台发的各种白纸黑字的文件,虽说盖了章,可是外面刻一个章,只要几十块钱,申请一张营业执照,只要几百块而已。    骗子如此猖獗,而上海警方总是以受害人数少、涉案金额小为由,不受理案件。也无形中让骗子更加肆意妄为。(截图群名称是雷后被群主改了)    
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