贴绿 V2
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简介:这家伙很懒什么都没有留下!
  • 警方喊话P2P平台员工,被要求全额退缴提成奖金
    贴绿 发表于2019-12-17 10:09
    12月16日,杭州市**局拱墅区分局通过官方微信号“平安拱墅”发布关于“鑫合汇”涉嫌非吸案的最新通报。通报称,警方依法对杭州鑫合汇互联网金融服务有限公司(下称鑫合汇)陈某生等涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查后,持续加大侦查力度,为依法惩治非法吸收公众存款、集资诈骗等非法集资犯罪活动,维护国家金融管理秩序,保护受害者的合法权益,要求浙江中新力合控股有限公司、鑫合汇、浙江信达鑫财富投资管理有限公司等“中新力合系”公司涉嫌非法集资的行为人(包括部门主管、业务辅助人员,或其他为吸收资金提供帮助人员)自通告发布之日起至2020年1月31日止,应将自己在上述公司工作期间的提成、奖金等非法所得全额退缴至杭州市**局拱墅区分局指定账户(备注填写退款人姓名)。 天眼查数据显示,鑫合汇运营主体为杭州鑫合汇互联网金融服务有限公司,成立时间2014年3月,注册资本约5651万元,法定代表人为鑫合汇联合创始人、总裁杨君。公司大股东为浙江支集控股有限公司(浙江中新力合控股有限公司的全资子公司),持股比例37.29%,疑似实际控制人为中新力合总裁陈杭生。A股上市公司美都能源通过其子公司美都金控(杭州)有限公司间接持股34%,为第二大股东,也是鑫合汇“上市系”标签的源头。今年4月7日,杭州市**局拱墅区**分局依法对鑫合汇涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查,并在5月份对涉嫌集资诈骗罪的陈某某等4名犯罪嫌疑人执行逮捕,对涉嫌非法吸收公众存款罪的李某等13名犯罪嫌疑人执行逮捕、对叶某等3名犯罪嫌疑人变更强制措施为取保候审,并依法对敖某某等4名犯罪嫌疑人采取取保候审刑事强制措施。10月9日,杭州市**局拱墅区**分局通报称,截止目前**机关已依法对陈某生等52名犯罪嫌疑人采取刑事强制措施;已累计冻结相关银行账户472个、涉及资金1.31亿余元;冻结股票账户26个、涉及股票1136. 5万股;累计扣押资金2.45亿余元;累计查封房产57处;累计查扣机动车37辆。11月以来,杭州、深圳等地**机关发布的多个警方通报显示,P2P网贷平台涉案工作人员被要求退缴在工作期间的提成、奖金等非法所得。例如,11月19日,杭州市**局下城区分局发布通报,杭州孔明金融信息服务有限公司(“人人爱家金融“网络借贷平台)涉嫌非法集资的行为人(包括部门主管、普通员工、业务辅助人员,其他为吸收资金提供帮助人员)自通告发布之日起至2019年12月31日止,应将自己在杭州孔明金融信息服务有限公司工作期间的工资、提成、奖金等费用全额退缴至杭州市**局下城区分局指定账户。11月27日,深圳市**局南山分局发布的通报也显示,再次告诫深圳前海钱富通互联网金融有限公司(“钱富通”平台)涉案的工作人员,主动退还在公司工作期间获得的奖金、提成、佣金等非法所得至钱富通专案待收款专户中,退缴后主动到案说明情况,争取从轻、从宽处理。
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  • 鉴定:从上午走势来判断,该股属于一只熊股,一开盘瞬间诱多后一路派发,典型的弱势
    贴绿 发表于2019-12-11 13:30
    鉴定:从上午走势来判断,该股属于一只熊股,一开盘瞬间诱多后一路派发,典型的弱势,没有大资金参与,建议大家暂时不用参与该股操作
  • “钱宝网”非吸案最新进展:姜大海等12名被告人一审宣判
    贴绿 发表于2019-12-04 14:54
    12月3日,南京市浦口区人民法院依法公开开庭,对被告人姜大海、端小飞等十二名被告人非法吸收公众存款罪案宣告一审判决,以非法吸收公众存款罪判处十二名被告人六年至二年六个月不等的有期徒刑,并处人民币五十万元至二十万元不等的罚金。 南京市浦口区人民法院经审理查明:2010年下半年,张小雷(已判刑)因从事信用卡套现业务而身陷巨额债务,在无法偿还的情况下,以年化收益率70%至200%左右不等的高额回报为诱饵,通过电话推销、口口相传等方式,安排被告人端小飞、南疆、殷战友等人向社会公众非法集资,数额巨大,持续至2015年。2010年12月起,张小雷用线下非法集资的部分钱款设立由其实际控制的江苏钱旺网络科技有限公司、南京钱宝信息传媒有限公司,并以上述公司为依托,组建完善“钱宝网”。自2011年下半年起至案发,张小雷以常态年化收益率20%至60%左右不等的高额回报为诱饵,通过在“钱宝网”上“交押金、看广告、做任务、赚外快”的方式,在线上向社会公众非法集资,数额巨大。2010年至案发期间,被告人姜大海、刘怡忠、于德健、康乐斌、周邦富、彭逢辰、周凤波、魏宝军等人先后经聘用进入钱宝系公司,分别负责“钱宝网”的产品设计开发、数据分析处理、产品运营、资金收付结算、宣传营销客服等事项,共同实施和维护“钱宝网”的线上集资。2016年6月3日,张小雷出资与被告人高qun共同成立公司,由高qun担任该公司负责人,负责利用报刊、网络等公共媒体对“钱宝网”各类活动进行公开宣传。南京市浦口区人民法院认为,被告人姜大海、刘怡忠、于德健、康乐斌、周邦富、高qun、彭逢辰、周凤波、魏宝军及被告人端小飞、南疆、殷战友分别伙同张小雷非法吸收公众存款,扰乱金融秩序,数额巨大,其行为均构成非法吸收公众存款罪,且系共同犯罪。被告人姜大海、端小飞在共同犯罪中起主要作用,系主犯。被告人刘怡忠、于德健、康乐斌、周邦富、高qun、彭逢辰、周凤波、魏宝军、南疆、殷战友在共同犯罪中起次要作用,系从犯。十二名被告人归案后,均如实供述了主要犯罪事实,系坦白。法院根据各被告人犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度,依法作出上述判决。被告人家属及部分集资参与人代表、社会各界qun众40余人旁听了宣判。
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  • 中国银行业理财市场半年报:上半年净值型产品募集金额大增86%
    贴绿 发表于2019-10-12 15:30
    10月12日银行业理财登记托管中心发布《中国银行业理财市场报告(2019年上半年)》。2019年上半年,银行理财业务总体运行平稳,呈现出稳健和可持续的发展态势。2019年上半年中国银行业理财市场的主要特点如下:一是理财产品存续余额总体保持平稳。二是净值型产品发行力度不断加大。三是理财产品募集形式以公募为主。四是固定收益类理财产品占七成。五是理财子公司改革取得积极进展。六是同业理财规模与占比“双降”。七是新发行封闭式理财产品平均期限增加。八是新发行理财产品以中低风险产品为主。九是债券等标准化资产是理财资金配置的主要资产。(证券时报)
  • 【518再出发】一直不敢,现在终于下定决心上了!
    贴绿 发表于2019-05-05 18:30
    一直不敢上ppmoeny,收益太高了!趁518下定决心撸了90天的,神券再加上金币兑的券收益很可观,有投过的人说说吗
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  • 知道你投的P2P为啥退出慢吗?
    贴绿 发表于2019-04-19 10:55
              以前,很多人对“债转”感知不强,项目到期了就退出,通常次日钱就回到平台账户,可以提现了。怎么最近不能直接退出,还要债转呢?          我们知道借款人抵押车辆贷款,或者消费分期贷款,借钱往往在一年12期以上。但平台为了满足投资动性需要,会推出一些30天月标、90天季度标和180天的半年标。          比如你出借了半年之后想拿回本息,但真实的借贷关系仍未到期,这时候你就需要找个下家,从你手中接过下半年的债权。为了退出你就要发出债权申请。          其实很多平台一直都是以债转的方式退出的,你点击“退出”,然后平台的系统根据当时具体情况,比如你申请债转的金额,笔数及其他投资人的受让意向与新的投资人进行匹配。匹配好了,就退出成功了。
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  • 散客可能要被P2P抛弃了!
    贴绿 发表于2019-03-25 10:07
              经历这波雷潮之后,大部分的公司都会受到影响,没想到这几家公司的赚钱能力还是这么强劲。但是很多资产差劲的平台确实是没钱赚的。财报中透露出一个小细节,这些平台的机构资金占比都比较高。           这是啥意思呢?解释一下,说明这些平台开始转战助贷机构,机构资金大概率就是一些银行给的资金,反映出这些平台的资产质量还是可以的,连银行都看得上眼。           从数据来看各家机构资金比例都在持续增长,其中一个重要的原因就是一直在执行的双降、三降政策,对于平台来讲持续的降低待收、出借人数、门店数量,对于平台的考验就更大。           大平台都在积极的寻找新的资金,那一些中小平台就更慌了,网贷散客***体的流失是市场的必然性,目前看来国家想把网贷收编,以后的准入门槛就更高了。           猜测现在网贷平台的拉新成本会越来越高,很多一线平台基本都停止拉新了,对于他们来讲没有什么比维护好老用户更有价值的。           很多出借人在雷潮之后一窝蜂想入一线平台,但现在早已不是入一线平台的好时机,很多一线平台的收益已经降的跟银行理财差不多了,不懂网贷风险的趁早撤,看得懂风险,知道把控,但还想赚点钱的,摆正心态也行。           对于未来的网贷平台,散客可能不是最主要的目标***体了。希望大家今年赚得多,涨的多!
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  • 理想宝1月9日未如期兑付10%本金 称年前完成
    贴绿 发表于2019-01-11 10:54
     2019年1月10日,深圳P2P平台理想宝对外发布“关于1月9日兑付10%延期及后续兑付方式的情况说明”,称由于种种现实原因,未能按时在2019年1月9日如期兑付出借人本金10%,主要因部分房产由于政策变化导致暂时无法出售、年底各金融机构放款额度受限等原因,后续平台将继续出售资产或抵押房产变现资金,深圳保兴担保公司承诺年前兑付总计不少于5%,力争年前10%本金全额兑付。附:理想宝“关于1月9日兑付10%延期及后续兑付方式的情况说明”尊敬的各位出借人:大家好。2019年1月9日本应兑付出借人本金10%,由于种种现实原因,现未能按时如期兑付,我们深表歉意,现将无法按时兑付的具体原因向大家汇报说明,望大家多多谅解!本次兑付的资金原计划来源于公司出售深圳南山美加广场房产1套、杭州房产1套、绍兴房产15套;上述房产处置完毕本可覆盖原承诺1月9日需兑付给出借人的本金(包含未签约部分)。可绍兴15套房产由于政策变化导致暂时无法出售,以及临近年底各金融机构放款额度受限,未能及时变现,年前也很难从银行融资。目前已处置了深圳南山美加广场房产1套,处置金额1115万元。杭州一套房产也在紧急出售中,预计除去按揭及中介等费用,可变现600万至750万。为了展示平台诚意,履行此前对出借人的兑付承诺,经商议本次兑付资金将通过以下资产变现的方式来完成,具体如下:1.深圳龙华水榭山房产一套,预计变现净值2500万-3000万2.绍兴房产继续向各金融机构融资贷款3.汕头嘉盛雅园房产对外销售回款4.汕头工业土地、预计净值2500-3000万通过上述资产出售或抵押房产变现资金,已完全足够兑付出借人本金的10%。深圳保兴担保公司承诺年前兑付总计不少于5%,力争年前10%本金全额兑付。希望各位出借人给予平台宽容与谅解,平台会尽快按上述的计划兑付给大家,希望出借人朋友能够看到平台的努力与诚意,也希望大家理解平台目前的困难处境,谢谢各位!深圳市理想电子商务有限公司2019年1月10日
    平台曝光 1731 11
  • 宜贷网再次承诺全额兑付,请求金融办、经侦调查
    贴绿 发表于2019-01-07 09:39
     2019年1月6日深夜,此前宣布清盘退出的P2P平台宜贷网在其官网发布《给宜贷网平台广大出借人和有关部门的说明》、《宜贷网管理团队恳请司法审计的申请书》两则公告。根据公告,宜贷网称将保障所有出借人收到本息,所有出借人收回本金之后,再支付参考利息、未来的收益。平台和管理团队有信心在未来3-5年内催回投友的未偿还本金。 公告披露,截至目前: 宜贷网出借人32276个,待收本金4,033,965,248.09元,其中房贷待收本金3,756,899,435.43元,车贷待收本金175,102,812.66元,供链贷待收本金101,963,000元; 宜贷网借款人17418个(项目),借款本金4,033,965,248.09元,已发生的逾期占比25.14%(逾期项目占总借款项目),预计坏账占借款本金总额的10%,借款周期最长为60个月。其中待收40亿中,未偿还本金:32亿,未偿还收益:8亿元,目前债权能足额覆盖未偿还本金,未偿还收益也能在未来的催收及司法诉讼中能全部偿还。 公告同时提及,恳请金融办、经侦等相关部门对平台进行全面了解调查,并推荐专业的司法审计机构,对出借人的债权、平台的财务和运营等进行司法审计。恳请监管部门全面监管平台退出工作,全程监督债权回收,共同监管出借人债权回款账户。 网贷之家此前曾报道,2018年12月29日,宜贷网对外发出一份长达五千字的清盘公告,称将在2022年底之前完成本金兑付。 此后的短短数日,宜贷网已接连发出了三份《关于平台发布良性退出征求意见稿之后的相关问题说明》。在说明中,宜贷网方面表示,平台于2018年12月29日发布良性退出的征求意见稿,是经过股东会、董事会慎重考虑的决议,同时报备上海嘉定金融办。在上海嘉定金融办的监管要求下按照《上海市网络借贷信息中介机构业务退出指导意见(试行)》规范的良性退出是不进一步积累风险、维护广大出借人权益的正确选择。宜贷网在文中多次强调,此征求意见稿并非确定执行方案,具体的良性退出方案将会和出借人充分沟通,在有关部门的参与下共同确定,即:宜贷网的清盘方案尚有可商量的余地。附1:给宜贷网平台广大出借人和有关部门的说明 一、基本情况(截止2018年12月25日24时) 1、出借人基本数据 出借人32276个;待收本金4,033,965,248.09元,其中房贷待收本金3,756,899,435.43元,车贷待收本金175,102,812.66元,供链贷待收本金101,963,000元。2、借款人基本数据 借款人17418个(项目);借款本金4,033,965,248.09元;已发生的逾期占比25.14%(逾期项目占总借款项目);预计坏账占借款本金总额的10%;借款周期最长为60个月。其中待收40亿中,未偿还本金:32亿,未偿还收益:8亿元;目前债权能足额覆盖未偿还本金,未偿还收益也能在未来的催收及司法诉讼中能全部偿还。二、平台后续工作安排 1、核心思路 保障所有出借人收到本息,回款顺序是所有出借人优先收到本金,所有出借人收回本金之后,再支付参考利息、未来的收益。2、保障措施 (1)平台收回助贷公司各地的抵押资产证件原件统一管理,抵押权人统一纳入平台管理。(2)对各助贷公司推荐的在平台的存量资产进行审计,或请求在XX有关部门监督之下进行司法审计,一旦发现资产虚假或不足值,报请***机关追究助贷公司责任,承担法律责任。(3)压实助贷公司的催收责任保障回款。(4)在整体回款还款过程中,接受XX有关部门、第三方律所审计机构、广大出借人的全程监督,一旦有侵吞、占有出借人资金的行为,报***机关追究有关责任人违法行为。三、为什么有不同的声音 1、不了解实情的出借人 有相当多的出借人听到了良性退出理解为平台暴雷无法回款,无法保障自身利益,造成一定程度的恐慌。因为平台不是自融和假标有还款资金来源,所以我们再次承诺:在XX有关部门的监督下,我们保障所有出借人100%收回本金。2、被极小部分既得利益者带偏的出借人 极小部分人员有自身的利益驱使,制造各类传言、流言,制造恐慌情绪,让不了解实情、不清楚平台资产情况、不知道平台运行回款逻辑的出借人恐慌,进而接受这部分人的思路。3、观望的出借人 大部分出借人也有理智的思考,在了解不同的声音并作出自我的判断。4、支持平台方案的出借人 相当一部分出借人了解了整体情况,了解整体回款没有任何问题,大家支持平台为绝大多数出借人利益考虑的方案。5、持反对意见的出借人 重点在这里:为什么有反对意见! (1)请大家了解一组数据(详见下图表):1、 充值-提现大于零的出借人一共28378人,占所有出借人总数的88%;2、 账户待收本金已经提走只有未偿还收益人数:3883人,占所有出借人总数的12%;3、这组数据意味着所有出借人中有88%比例的出借人本金尚未收回。 (2)平台索要做的第一步是回款所有人的未偿还本金。如果有的出借人已经收回本金并开始回收未偿还收益,而有的出借人本金尚未收回,那这样必然是不合理的。平台理应优先保证所有出借人本金安全且优先回款未偿还的本金。若出借人的未偿还本金未能全部偿还,将不可避免的进行新一轮***活动。为什么要优先回款本金?请看一下这组数据!1、平台目前有待收出借人32265人,根据数据分析,其中收益占比待收本金比例低于30%用户占比总出借人75%,其金额占比总待收的85%。即大部分出借人是未收回出借本金的。2、若采取点对点兑付方式,数据表明,当坏账率达到10%时,将有30%的用户无法回收自身未偿还本金;若大环境持续恶化,最极端状况下当坏账率达到20%时,将有61%的用户无法回收自身未偿还本金;何谈未偿还收益。如果采用平台良性退出征求意见稿方案,即使大环境恶化,依旧能保证所有用户100%回收待回收本金。(3)反对平台方案的本质原因 根据以上数据大家了解了,极小部分出借人本金已经收回,为了保障自身的既得利益,不考虑坏账因素和未来的大环境因素,放弃了绝大多数出借人利益。四、平台面临目前情况该怎么选择? 1、在保障催收回款的基础上兼顾公平,切实保障所有出借人利益,这是平台应当做的核心工作。2、充分兼顾评估各方声音,并接受有关部门的指导监督,不论是打包债权还是点对点回款,我们均可接受,但是平台必须坚持第一阶段优先回本,第二阶段支付参考利息和收益。充分保障所有出借人权益。3、保护所有出借人的本金安全,加速大部分未收回待偿还本金用户的回本时间,但的确影响了极少部分收益占比较大的出借人的收回参考利息的时间,请大家理解。法律保护所有出借人的合法收益。参考利息和未来收益不是不兑付是在本金先回款之后再进行还款。4、平台和管理团队有信心在未来3-5年内催回投友的未偿还本金,避免监管政策风险,并将为之不懈努力,团队无退路。5、再次申明,在XX有关部门监督下,平台、管理团队坚持稳定运行、坚守岗位,保证为所有出借人回款到最后一分钱,同时监督助贷公司催收清收到存量业务清零为止!宜贷网2019年1月6日附2:宜贷网管理团队恳请司法审计的申请书 尊敬的有关部门:宜贷网自2014年上线运营以来,至今已有五年,平台努力为广大宜友提供优质的网络借贷信息中介服务,得到了广大宜友的信任和支持。2018年以来,互金行业大环境恶化,6月以来,更是暴雷不断,出借人恐慌情绪蔓延,出逃严重。2018年,对于宜贷网来说也是艰难的一年,大环境恶化,兄弟公司的波及,供链贷实际担保融资方涉及其他案件被采取刑事强制措施,银行存管被要求提前终止,平台已连续多月亏损,种种原因,平台股东会及高管团队深思熟虑后,决定良性退出。根据XX相关政策法规和国家整治办《关于做好网络借贷等互联网金融机构良性退出工作的意见》,结合公司的实际情况,平台发布了《宜贷网良性退出征求意见稿》;征求意见稿发出之后,出借人情绪激动、流言不断,认为平台:套路清盘、收割出借人、跑路、截留资金、资产虚假、自融套钱的不在少数。出借人代表甚至在网络上号召所有出借人退出宜贷官方***,致电相关监管机构,给市长信箱发诉求信等,出借人信心丧失,平台后续良性退出工作无法正常开展。为此,在清退过程中,宜贷网亟需相关XX部门的帮助,恳请相关监管部门伸出援手,介入宜贷网良性退出工作。首先恳请金融办、经侦等相关部门对平台进行全面了解调查,并推荐专业的司法审计机构,对出借人的债权、平台的财务和运营等进行司法审计,确认债权是否合规,标的是否真实和足值,股东及冯涛为首的职业经理人团队是否有违规违法行为。此前,宜贷网已聘请了专业的审计机构进行了相关审计工作,审计报告即将出具,但为了更加公正,避免内幕交易,再次恳请相关XX部门委派或者指定更加专业可信的第三方司法审计机构,进行司法审计。同时为了最大限度保障出借人的利益,良性退出工作顺利进行,恳请监管部门全面监管平台退出工作,全程监督债权回收,共同监管出借人债权回款账户。最后恳请XX部门秉公办理,请对在平台及股东、高管在了解调查侦查过程中发现的违规违法行为绝不姑息;对出借人的非法***行为进行规劝;对借款人的恶意逃废债及**出借人闹事行为进行打击。特此申请!宜贷网2019年1月6日
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  • 亿元以下清退,金满赢发布转型兑付公告
    贴绿 发表于2018-11-20 13:41
    金满赢发布转型兑付公告,又一起亿元待收一下清退的!
    平台曝光 616 3
  • 宝塔石化实控人涉刑事犯罪 旗下P2P运营三年被指自融
    贴绿 发表于2018-11-19 17:18
    日前,宝塔实业(SZ.00095)的一则公告将大众目光聚集于其控股股东方宝塔石化集团有限公司(以下简称“宝塔石化”)。宝塔石化董事长孙珩超被***机关通报涉嫌刑事犯罪。查阅宝塔石化投资公司列表发现,其在金融领域布局颇深,手握保险经纪、小额贷款、商业保理、融资租赁、银行、基金销售等多个金融牌照,其全资子公司宝塔石化集团财务有限公司(以下简称“宝塔财务”)是经宁夏银监局批准开业的宁夏自治区首家非银行金融机构。与如此多重量级金融牌照形成对比的是,宝塔石化入股了一家规模还未上亿的P2P平台多玺云。多玺云隶属于上海多玺互联网金融信息服务有限公司,法定代表人为葛程义。企查查资料显示,宝塔石化集团通过曾孙公司上海宝塔石化有限公司投资4000万入股多玺云,持股比例为20%,珠海窝窝科技投资有限公司(以下简称“窝窝科技”)持股80%为第一大股东。值得一提的是,股权结构图显示,窝窝科技的股东方出现了葛程义、陈熙、刘高翔三位自然人,而此三人均在宝塔石化及旗下企业担任高管。陈熙与葛程义此前均为宝塔金融控股(深圳)有限公司的高管,陈熙是执行董事,葛程义是监事,今年4月10日高管人员变更后退出该公司高管名单。此外,公开信息显示,陈熙在宝塔(厦门)石化有限公司担任法定代表人,为宝塔石化南方区总裁助理。官网数据显示,截至11月17日,平台累计交易金额6060.13万元,交易总笔数5154笔,待还金额40.61万元。颇为有趣的是,平台不仅交易规模不大,在2018年4月到8月的五个月间,蓝鲸财经注意到,多玺云曾停止发布新标,9月开始才重新发布标的,同时,在标的种类上,也从4月前的企业标“众慧”转为个人标“众享”。企业标借款期限在40天到195天之间,参考年化参考收益率根据借款期限在8%-12%间不等,标的金额为20万-100万,目前借款项目已全部完成还款。从9月开始新上线的个人标产品众享仅发布3期,募集金额均为20万元,目前第一期众享项目已完成还款。多玺云在标的方面的谨慎或与此前媒体报道其风控存疑涉嫌自融有关。2017年7月,《中国经营报》报道称宝塔石化旗下多个关联企业从多玺云平台融资,除此之外,多玺云平台还出现多家状况企业融资。众慧项目从当年6月开始发标,在截至当时发布的12个标的中,《中国经营报》记者注意到,根据披露信息可以判断的4家企业均为宝塔石化关联企业,实控人均为孙珩超。此外,还有借款企业被列入失信人名单。值得一提的是,宝塔石化自己也被列为失信被执行人,因陷入合同纠纷股份也被轮番冻结。就在10月17日,宝塔石化新增了一条失信被执行人信息,执行法院是慈溪市人民法院,立案时间为2018年8月27日,生效法律文书确定的义务为2000万元及参考利息,而被执行人“全部未履行”,失信被执行人行为具体情形为“有履行能力而拒不履行生效法律文书确定义务”。10月26日,宝塔实业公告称,因合同纠纷,张家港市人民法院和海南省海口市中级人民法院分别轮候冻结宝塔石化所持公司股份 405415924 股,均占其持有公司股份总数的 100%,占公司股份总数的 53.05%,轮候冻结期限 36 个月,委托日期分别为 2018 年 10 月 12 日和 15 日。11月4日,宝塔实业公告,公司收到控股股东宝塔石化通知,张家港市人民法院已解除其对宝塔石化所持股份的冻结。另据媒体报道,因宝塔财务未能及时兑付票据,今年7月被联合资信评估有限公司(以下简称“联合资信”)发布了关注公告。尽管宝塔集团方面称未能及时兑付的原因是由于工作失误,但联合资信在关注公告中表示,关注到宝塔石化财务公司主要对宝塔石化集团内部子公司提供资金管理、信贷、结算等金融服务,财务公司票据兑付逾期反映出其在集团子公司资金归集、风控管理方面仍存在不足对其市场信用度造成一定负面影响。此外,联合资信称,将与公司及其下属财务公司保持密切沟通并持续关注票据后续兑付情况,以便动态分析该事项对公司信用基本面和存续期内债券信用水平可能带来的影响。
  • 老赖征信报告现污点
    贴绿 发表于2018-10-29 10:31
    8月份P2P平台报送的借款人逃废债信息,经过两个多月,终于被纳入了央行征信系统。日前,据媒体报道,首批被纳入征信系统的逃废债信息,所涉及的借款金额总计约2亿元,其中最大的一笔高达数千万。这无疑是对逃废债借款人的有力打击。但此次打击面到底有多广,究竟有多少人被录入了这些不良信息?而有着严格报送格式规定的央行征信中心,又是如何收录P2P平台这种非金融机构的上报信息?这些被上报的失信人如果查询征信报告,具体又会看到什么?网贷之家对此进行了调查。但遗憾的是,一方面,由于逃废债信息是刚刚被纳入征信系统的,并且所涉及的失信人数量有限,因而不容易找到恰好在近期查过征信的涉事人;另一方面,征信信息属于个人隐私,只能本人或者须经本人授权才能查询和使用,这也同样增加了调查的难度。不过,在调查的过程中,网贷之家发现,P2P平台逃废债借款人被报送央行征信,其实早已有之,并非新近的事情。 在检索信息的时候,贴吧中一则关于征信报告的帖子引起了记者的注意。发帖人在帖子中表示,自己的征信报告上莫名其妙多了一条自己并不清楚的记录,他感到很困惑。帖中所附的征信报告截图显示,其中确实有一条记录,但不是逾期信息,而是“保证人代偿信息”,具体内容是“2017年2月23日深圳市国银盛达融资担保有限公司进行最近一次代偿,累计代偿金额3412。余额3412。” 与征信报告中常见的逾期记录相比,保证人代偿记录并不常见,乍一看还看不出是不良记录。但实际上,苏宁金融研究院倪伟渊表示,“由保证人代偿形成的债务属于最严重的违约行为之一,所以金融机构会非常重视贷款申请者的保证人代偿信息。”该报告的查询时间是2018年10月22日,发帖人自称是云南人,与这家深圳公司从无瓜葛,而且今年1月份查询的时候,征信报告上并没有这个去年2月份发生的代偿信息。知情人士表示,出现这样的征信记录,很可能是因为该发帖人在网贷平台借过钱,而且一直没有还款。网贷之家在中国裁判文书网找到的一份民事判决书,基本证实了上述推测,同时也还原了类似事件的全貌。 这份编号为“(2018)川0191民初412号”的民事判决书,由四川省成都高新技术产业开发区法院,于今年5月份做出,原告是深圳柠檬金融信息服务有限公司,被告是借款人王女士,案由是“追偿权纠纷”。所谓追偿权,就是在保证人替借款人代偿款项后,保证人所获得的向借款人追回款项的权利,而上文中提到的深圳国银盛达公司,正是该案的担保人之一,借贷交易发生的平台,则是知名P2P平台有利网。判决书显示,借款的过程是这样的,2017年6月,王女士为购买医疗美容服务,找到了柠檬金融(资产端),柠檬金融将王女士推荐给P2P平台有利网(资金端),有利网很快为王女士匹配了出借人及资金,同时,为了降低出借风险,柠檬金融拉上国银盛达(第三方担保)一起充当该笔借款的担保人。但之后王女士一直没有还款,按照协议约定,最后由担保人代偿了全部借款本息。在向王女士催收无果后,担保人柠檬金融最终提起民事诉讼,要求法院判令王女士偿还相应的本息及费用。深圳国银盛达公司有没有向央行征信中心报送王女士的信息,判决书中并没有提及。但根据这个法律文书,我们可以推测,上文发帖人很可能存在与王女士相似的情况,也即曾在网贷平台借过钱但一直没有还,最后由深圳国银盛达及其他担保方代为偿还。只不过在签借款协议时,他没有注意到这家融资担保公司。而这家融资担保公司却是接入央行征信系统的正规金融机构,所以在他的征信报告中就出现了这么一条“保证人代偿”的不良记录。而且,据网贷之家继续调查,经由融资担保公司上报P2P平台失信借款人的,并非个例。比如,网贷之家在一个反催收***(老赖聚集地)观察到,有人反映自己征信报告中也出现了相似的信息,相关平台是一家深圳P2P平台,网贷之家同样也看到了征信报告截图。此外,P2P平台这种曲线上征信的操作,不仅可以通过融资担保公司实现,通过保险公司也同样可以实现。苏宁金融研究院倪伟渊表示,“征信报告中的保证人代偿信息,是指因保证人(担保公司、保险公司)代偿形成的债务,由保证人代偿的前提是贷款合同有相应的保险或担保条款。”但这毕竟是间接接入,并非真正意义上的接入。随着P2P平台借款人逃废债信息正式接入央行征信系统,这一僵局得以破冰。早在2014年底,中国人民银行征信中心党委书记王晓明在接受采访时即表示,“征信中心一直在努力做好P2P机构接入征信系统准备工作,目前,P2P机构接入征信系统,从业务和技术上来看,不存在障碍。一旦有关监管政策明确,我们将有序推动具备资质的P2P机构接入征信系统。”
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  • 活跃的几个黑子,应该把他们封号
    贴绿 发表于2018-10-23 09:00
    比如首尔一类的,故意制造混乱。
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  • “庞氏骗局”的前世今生
    贴绿 发表于2018-10-12 13:23
    “庞式骗局”从产生至今,已经有了将近100年的历史。奇怪的是“庞氏骗局”却没有式微,而是愈演愈烈。骗子们总是换汤不换药,变着花样出现,一次又一次蒙蔽投资人的眼睛。时代的车轮滚滚,科技的发展日新月异,但“庞氏骗局”的关键点却一直没有变化——永远都不可能产生财富!世界上没有免费的午餐,免费的往往是最贵的;风险和收益永远成正比,天上也永远不会掉馅饼。投资者们想要的是利息,但“庞氏骗局”的骗子们盯上的却是本金。因此,当你觉得一个理财产品或者投资平台可以躺着赚钱的时候,你的钱袋子可能已经被人打开了。
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  • 易投资清盘进展跟踪
    贴绿 发表于2018-10-10 10:41
       昨晚18点,易投资发布良性退出清盘公告,预计本金分3年兑付。(主要内容见下图)平台在公告里承诺:“不甩锅、不脱责,确保回款流程透明、真实,绝不挪用用户资金”;公司高管及法人承诺:“上缴个人护照,不失联,不跑路;将进行视频直播,答疑解惑”。并且方案将上报属地派出所、经侦、街道办、金融办等相关单位。事情发生很突然,公告发出后,平台运营人员电话联系我们说明了情况,当天晚上我们与平台CEO李宝利通过语音沟通了一番。今天,我们也赶到平台位于天津的办公室了解情况。以下是我们了解到的消息,希望对还在车上的投资人朋友有用。1、平台为什么突然宣布清盘李宝利表示,平台在国庆节期间,也就是10月5日、6日相继出现2笔逾期,导致回款不够及时。平台很快垫付了逾期,但是逾期对平台造成了不可逆的伤害,导致接下来的成交量骤减。由于投资人信心下滑,加上行业现状低迷,几乎没有新的资金流入;平台垫付了两笔大额逾期后,几乎没有多余的资金继续垫付;加上平台对备案前景的悲观预期,平台失去了继续运营下去的动力,股东、高管在10月8日开会讨论后决定清盘。这个过程很快也很仓促,所以清盘公告写得比较简单,相应工作还没有完全准备好。2、平台有没有自融?为什么不选择去刚兑?李宝利表示,平台没有自融,钱全部流出到借款企业;考虑到投了逾期项目的投资人可能遭遇全额损失,出于公平原则,选择统一按比例兑付。3、平台目前有多少待收?底层资产期限基本都是12-18个月,为什么兑付周期为3年?李宝利表示,截止9月底平台待收4个多亿,清盘周期设置为3年主要考虑后期运营成本以及可能出现的逾期需要一定的资产处置时间。如果前期设定了短期兑付计划,万一无法实现,会造成新一轮恐慌,到时候平台会很被动,可能无法完成接下来的催收和兑付。平台目前采取的计划是所有回款按比例给到投资人,顺利的话2年左右可完成兑付,预计将在10月底开始兑付。4、 是否会优先兑付小额投资人?李宝利表示,兑付需要按照公平公正原则,不会优先兑付部分投资人。5、为什么短期内出现大额逾期?逾期的企业具体是什么情况?(公布企业信息可能会干扰催收,所以暂时以平台口径为准。)李宝利表示,目前平台主要垫付的借款企业有6家。A:一家医药企业,在平台借款600万,因为有2000万的托管平台应收账款无法及时回款,导致逾期。借款企业有房产等资产,平台垫付的资金预期可全部收回;B:天津的一家生产型药企,由于大量铺货、收购原材料等动作,目前资金流紧张;C:天津的一家中药材出口企业,由于中药材行业目前处于收购原材料的季节,企业大量收购原材料导致资金紧张;D:其他行业实业公司,公司被银行抽贷,目前资金紧张;E:其他行业实业公司,因承接的较多项目未结款,暂时回款困难;F:医药行业公司,扩张太快导致资金链断裂,直接还钱可能性不大,平台在想办法对资产进行处置。以上几家企业借款,造成近4000万元逾期。6、平台清盘是否已向监管报备?后续工作怎么开展?李宝利表示,平台清盘决定下得仓促,暂时未报备,最近两天会做资产梳理、监管报备等工作,所以这几天会很忙,高管层不一定有时间做详细沟通。备注:我们今天得知,平台已经在今天向上海金融办报备。7、平台工作人员后续的安排?保留财务、技术、资管和风控,资金端会减员,大多数员工会在家办公,催收工作也会正常进行。平台工作人员会在天津、上海两地接待投资人。以上是昨晚了解到的信息。今天一早,我们赶到平台在天津市河西区峰汇广场19层平台运营中心现场,已有2名当地投资用户、几名平台委派的第三方人员(主要接待投资用户)和几位安保人员,易投资平台工作人员并未出现。环视整层办公场地,大部分办公硬件还在(现场见下图)。全天共20人左右过来现场,投资人比较理智,没有出现过激行为。一是大家纸质登记投资信息,二是现场讨论收集问题。全部交给第三方负责人统一反馈给平台高层,投资人希望尽快给予回应。(问题见下图)由于平台工作人员未到现场,更多的信息无法准确获取。根据了解,平台在安排清盘工作,在场的投资人希望平台负责人可以出面(直播或其他形式)给予大家更多信息。以上是我们获得的信息,我们也会继续跟进。目前来看,平台还有清盘还钱的意愿,但是大家也不能放松警惕,需要跟平台以及监管保持紧密沟通,以此保障平台*的清盘方案能够按照计划执行。我们目前的建议如下:1、及时保存(下载、打印)投资协议和投资截图,以备不时之需。2、加入到投资人沟通***,获取更多最新动态,并开展合理的wq行动
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