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简介:这家伙很懒什么都没有留下!
  • 荷包金融引入地方AMC处理平台逾期 方案待公布
    密码税 发表于2019-04-16 10:10
    摘要 荷包金融官方微信今日发布消息称,在有关部门的引荐指导下,经过一段时间的考察审核,第三方资产管理机构国厚资产旗下控股子公司深圳市国厚资产管理有限公司,于4月12日与荷包金融正式达成合作,并签署了合作框架协议,以期共同处理荷包金融逾期资产问题,缓解现阶段债转资金压力。荷包金融官方微信今日发布消息称,在有关部门的引荐指导下,经过一段时间的考察审核,第三方资产管理机构国厚资产旗下控股子公司深圳市国厚资产管理有限公司,于4月12日与荷包金融正式达成合作,并签署了合作框架协议,以期共同处理荷包金融逾期资产问题,缓解现阶段债转资金压力。荷包金融表示,此次荷包金融与深圳国厚的合作会在XX部门的监督下进行,详细工作荷包也已经向各级有关部门汇报。目前具体的处理方案和细则还在商议当中,后续详细方案会第一时间发布公告。据介绍,国厚资产管理股份有限公司(简称“国厚资产”)成立于2014年4月,以不良资产业务为核心,收购、管理、经营和处置各类金融企业和非金企业的不良资产,并通过追加投资、债务重组、债转股、企业重整、困境企业托管与救助等多种方式,为化解金融风险和服务实体经济提供专业化、高质量的综合金融服务。是国内首批具有金融不良资产批量收购处置业务资质的地方资产管理公司(地方AMC)。今年3月28日,荷包金融发布了关于资产端逾期情况说明称,截至2019年3月27日,部分借款方还款出现了逾期,借款方因自身原因到期未能及时履行还款义务,因此导致目前荷包金融出现本金和利息兑付困难的情况。荷包金融通过与借款方的积极协商,借款方已向荷包金融提供了足额资产用以兑付本金和利息。此外,荷包金融称,已聘请第三方资产管理机构对借款方提供的资产进行尽调调查、价值评估,以解决近期逾期问题,缓解现阶段的债转资金压力。公开资料显示,荷包金融的运营主体是深圳荷包金融信息咨询有限公司,法定代表人梁健恒,注册资本1亿元人民币。企查查显示,该公司股东为陈循宝(持股70%)、李苑菁(持股20%)、王俐(持股10%)。股权穿透显示,该平台的实际控制人为陈循宝。据官网介绍,“荷包金融”服务范围包含个人信用评估、小额信用借款、金融信息服务,公司在深圳、武汉、青岛、福州等全国主要城市建立了多家分支机构。去年5月份,有媒体报道称,荷包金融至今未接入银行存管;无ICP证;无三级等保,系“三无”平台。此外,截至目前,从荷包金融运营数据来看,平台运营数据未与第三方对接。官网也没有实时的运营数据披露。报道亦指出,荷包金融没有进行第三方托管,平台不触碰资用户资金的说法存在分歧。更为重要的是,荷包金融不能保证项目投资风险。信息不够透明,看不到资金去向,所以无法判断投资风险,只能建议投资者要审慎投资。今年3月2日,深圳都市频道《法观天下》栏目报道称,深圳P2P平台荷包金融出现提现不到账的情况,令投资人忧心忡忡。报道指出,该平台期限错配、债转困难等问题不断,还被质疑涉嫌非法集资。
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  • 肖飒: 网贷备案试点 容易被忽略的细节?
    密码税 发表于2019-04-09 16:36
    摘要 昨晚的消息已经铺天盖地,今早又是强势出现,有媒体将网传《网络借贷信息中介机构有条件备案试点工作方案》(以下简称试点工作方案)比喻成“核弹”。昨晚的消息已经铺天盖地,今早又是强势出现,有媒体将网传《网络借贷信息中介机构有条件备案试点工作方案》(以下简称试点工作方案)比喻成“核弹”。没错,关注度确实惊人,毕竟现存的1000余家P2P网贷平台要为这个目标拼搏。我们基于“消金时代”流出的网络版本,根据个人经验和多年观察,为大家提几点细节问题,仅供老友参考。1 时间节点,告诉我们什么?试点工作方案的基调是:防范重大风险攻坚战,也就是说,备案不是主流,而是配合防范风险大局的一种方法,给予部分P2P平台一个出口和希望。最晚2019年6月底,各地市会开启相关备案启动工作,今年年底完成少量备案工作,既然是“试点”,那么其数量级可想而知。在P2P比较集中的区域,竞争将进入白热化,最终谁能够成为第一批,不一定与我们的猜测相仿,也许是风险程度较小,历史包袱较轻,符合合规标准的幸运儿。2020年,全国范围内完成存量网贷机构备案登记工作,我们认为在复杂的现实条件下,明年底是否能完全解决存量P2P平台备案工作,难度较大。随着市场出清,“老台子”的潜在风险逐渐暴露,单独从以往经验判断,已经很难准确预测谁能顶到最后,平台财务上、人员上的种种瑕疵,可能已经形成黑洞,积重难返。但可以预见的是2020年底之后,还没有备案成功的平台,将面临严峻的考验,届时是否会出现对不合规平台“统一收网”的情况,值得研究。2 全国经营机构的定义试点工作方案中,对于“全国经营机构”的定义是:任一出借人、借款人、网贷机构经营地与网贷机构注册地不在同一省级区域。“经中央金融监督管理部门评估后,由网贷机构注册地省级地方金融监管部门备案登记,并负责日常监管。”通过全国经营机构的内涵,我们可以较为清晰地判断,目前尚在运营的1000余家P2P网贷平台绝大多数属于此类,而非单一省级区域经营结构。打破平衡的主要是:出借人的全球化,互联网时代的特点是出借人可以来自全国各地,甚至全球各地,据我们观察,很少有平台对自家出借人做省内KYC,也就是说未来竞争最激烈的赛道还是全国经营机构的备案。我们认为,中国互联网金融协会的作用将逐渐凸显,“中央金融监管部门”有可能将相关工作授权给协会,其评估将成为首轮筛选的重头戏;其次,省级金融监管部门负责备案登记和日常监管,请注意,此处没有市区一级的监管机构,也就是说省级金融监管部门是负责人。同时,省级金融监管部门是否还要进行二次评估核查等,没有明确说明,在实践中需要考量减轻企业负担等问题。3 强大的股东外国法人机构很难成为P2P网贷平台的股东,以往用美金投在国内的海外实体,请在6个月内尽快处理股权关系,变更为“境内非金融企业法人”。股东不能同时拥有两个或两个以上的待备案平台。在实践中,飒姐发现某些资金实力强悍的财团或自然人实际上控制着多个P2P平台,在去年年中甚至出现了一人手上掌控十几个平台的情况,这种情况容易出现自融、“串联”、道德风险等严重问题。财务指标:最近3个会计年度连续盈利;年终分配后净资产达到总资产30%以上,权益性投资余额不超过净资产50%的要求;连续经营5年以上,无失信记录和纳税罚款记录。请注意,纳税罚款记录可能会卡掉一些股东,诸位P2P平台在寻找“粗腿”时,切勿忽略这一细节。4 债权转让问题债权转让区分为通过债转拆分债权和出借人之间的债转。前者,被明令禁止,不得通过债权转让模式拆分债权、进行期限错配,不得通过债权转让变相开展类资产证券化业务,不得由自身或关联方承接出借人转让的债权,不得以任何方式承诺或变相承诺债权转让成功。后者,次数受到严格限制,同一网贷平台出借人之间债权转让次数不得超过3次(自债权成立起算),不同网贷平台的出借人之间不得进行债权转让。同时,禁止了自动投标或其他委托投标业务。此前,有些创新的平台,试图打通各个P2P平台之间的债权包,试点工作方案中明确予以否定。自动投标等号称类智能投顾的业务,也就此确定地寿终正寝。5 自然人出借的上限“上限”为:自然人出借人在同一网贷机构的出借余额不得超过人民币20万元,在不同网贷机构合计出借余额不得超过人民币50万元。自然人出借人在同一平台或不同平台累计出借总余额超过5万元的,应提供个人或家庭收入的相关证明。坊间也在讨论如上“上限”,有些网贷出借人认为数额太少了,应该再放开一些权限,对此我们不知该如何相劝,维权的时候大家怎么不想想这些。“赚了利息就高兴,折了本金来骂娘”,这责任谁也背负不起,与其如此,还不如限缩权限,让金融消费者在自己能承受的小额范围内操作。上限,很可能就是考虑到在损失后自然人的承受能力而设置的,这可以理解。文件一旦正式发布后,还要严格执行。至于风险准备金,我们认为与“上限”原理类似,鉴于与先前策略有些许相左,我们不揣测,还是建议专业保险机构介入其中,更合规。
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  • P2P网贷理财时你有没有注意这些问题?
    密码税 发表于2019-03-22 15:57
    P2P网贷理财时,你是否注意过这些问题?p2p理财时需要注意哪些问题呢?如果您有这方面疑问的话下面就随小编一起来了解下吧。 无论是多有经验的投资者,依旧会在理财上遇到不少问题,通过理财可以实现财富增值保值,早做早把握机会,并且能让资金提前流动起来,远远领先于不善于理财的伙伴。那么在投资P2P网 贷产品时,你是否注意过这些问题呢?一、平台对个人的隐私保护生活中,相信大家经常在上班时间收到过各种欺诈短信、各种借口的**电话吧。你是否因种类套路繁多的推销贷款和房屋购买的电话而困惑?每次对方都能准确地叫出你的名字时,感觉全 身赤裸毫无隐私。伴随着互联网给人们带来便利的同时,也出现了各种严重的信息泄露问题。网贷“1+3”监管体系是针对平台信息披露的标准规范,而投资者的个人隐私的保护和信息安全始 终是不可忽视的影响因素。网贷天眼小编提示网络安全是一个生态圈,需要通过法律法规、标准联盟、企业市场、个人用户各方一起携手提高安全意识,建立行业标准、创造完备的安全产品服务体系,这样才 能最终建立并不断优化网络安全生态链。二、 平台舆情与质疑问题很多人会去第三方论坛或媒体查看网贷平台的舆情和负面,除了平台本身的问题之外,其实很多投资人对于平台的担心都是信息差造成的,比如没找到正确的信息或轻信了错误的信息,这时 候平台就要尽快搞清楚具体是哪个信息有争议,特别是有大量的负面舆情,什么资产端不透明啊,什么发虚假标之类的。投资者容易感到心底惶恐,马上撤退资金。所谓当局者迷旁观者清,对待负面舆论也是一样,分轻重缓急,小问题可以略过,大问题先理性分析再做决定,并分析舆论背后的意图和真实性,再作出判断。三、平台抗风险能力是否给力不被市场所淘汰将是大多数网贷平台需要面对的首要问题,同时平台的风险承担能力,风控体系也是所有互联网金融平台以及投资人合伙人共同关注的问题。由于各大平台纷纷跑路倒闭,也 使互联网金融的发展产生了许多的争议。平台的抗风险能力离不开强有力的风控团队,强大的技术支撑和稳健的多年运营经验。P2P网贷平台遭遇危机和质疑是家常便饭的事情,有些是主动因素,有些是被动因素。面对风险不可怕,如果没有应对能力更可怕。在上升阶段保持危机意识,在困境中也能迅速处理挽回损失,保证投资者利益。以上就是小编为您整理的《P2P网贷理财时,你是否注意过这些问题?》的相关信息,希望对您有所帮助。
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  • 上海警方:打击贷款诈骗 几招就识破网络骗局
    密码税 发表于2019-03-05 14:06
    摘要 上海市公安局召开新闻通气会,通报近期打击防范“贷款诈骗”类电信网络诈骗案的相关情况。3月5日上午,上海市公安局召开新闻通气会,通报近期打击防范“贷款诈骗”类电信网络诈骗案的相关情况。一、贷款诈骗常见诈骗手法1、被害人有贷款需求,在网页中搜索“贷款”等关键字后查询到贷款网站并注册申请贷款或下载贷款类APP软件注册登记,事后接到冒充网络贷款平台工作人员的电话,称其申请的贷款通过审核。在互加社交软件后犯罪嫌疑人称申请贷款的条件尚不够,编造“需核实还款能力”先要缴纳“保证金”、“银行交易流水明细”等为由,诱骗被害人向犯罪嫌疑人的银行卡转款、扫描二维码支付、点击链接消费等方式骗取钱款,或要求被害人提供收款银行卡号并在内存入资金作为“贷款保证金”,以放款需“进账验证码或出账验证码”为由,骗取被害人银行卡动态验证码,将被害人卡内资金转走。2、犯罪嫌疑人假冒贷款公司致电或发送短信给被害人,推销贷款业务。当被害人需贷款时,犯罪嫌疑人通过社交软件发送给被害人“借款合同”填写,并编造贷款需先支付所谓的“贷款包装费”、“核实还款能力”需先支付首月还款的本金及利息等为由,诱骗被害人向犯罪嫌疑人账户转款或通过第三方软件扫码支付骗取钱款。3、犯罪嫌疑人假冒贷款公司致电或发送短信给被害人,推销贷款业务。当被害人需贷款时,互加社交软件,并发送二维码或链接,要求被害人扫码、点击链接下载贷款类APP软件操作,并编造先需要支付“贷款保证金”、“银行交易流水明细”、核实还款能力后才能通过审核,诱骗被害人转款给犯罪嫌疑人。二、贷款诈骗犯罪嫌疑人作案实施要素分析1、犯罪嫌疑人利用了一些人征信低、无法在银行办理无抵押贷款又急需用钱的心理,释放低利息或无息贷款、资金快速到账等诱饵来吸引急需用钱的被害人。2、犯罪嫌疑人会在网络上制作虚假贷款公司页面,或在社交软件群中投放大量“无抵押、无担保,正规公司,快速放款”的广告,并预留联系方式,等待被害人上钩。3、犯罪嫌疑人诱骗被害人登陆事先伪造的贷款公司页面,或登陆正规贷款公司页面,并伪造“贷款合同”、“法人资质”、“公司执照”等,营造正规贷款公司的假象。4、犯罪嫌疑人编造贷款流程,要求被害人签订“借款合同”,以此搜集个人身份信息、银行卡号、手机号码等。5、犯罪嫌疑人以“收取保险费、保证金、激活费、服务费、包装费”或以“审核还款能力”等借口诱骗被害人通过银行卡、第三方软件转款。三、警方提示1、切勿轻信各类电话、短信、社交软件群等形式的贷款广告。2、申请贷款时,需到国家正规金融机构申请贷款,降低贷款的风险。正规的贷款机构都具有营业执照,在进行信用贷款时需要相关的身份证明和资产证明手续。最直接最有效的方法就是直接打电话到当地的工商局,看这家公司是否注册过。3、即使贷款人在网上看到了贷款广告,也需要到线下的门店进行证实。在申请之前可以旁敲侧击的询问是否有固定的联系方式、固定的办公场所。4、银行、正规的贷款公司不会要求借款人在申请贷款前就提前支付“保证金”、“手续费”、“保险费”、“服务费”等各种费用。因此要去了解金融贷款知识,提高对贷款诈骗的防范意识,谨防落入诈骗陷阱。5、强化自我的保护意识,维护自身权益。要提高警惕,谨慎使用个人的信息,不随意泄露个人信息和银行卡信息到贷款平台。
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  • 翼龙贷怎么样?回款及时吗?
    密码税 发表于2019-02-04 15:00
    哪位投过的大神说说?
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  • 又一P2P自称被监管要求“进行整改清盘结算”
    密码税 发表于2018-12-11 13:25
    近日,浙江宁波P2P平台云回通宝在其官网发布平台关闭退出通知,称受大环境影响,公司资金链断裂,XX相关部门已经下发了公告,要求平台立即停止发标,进行整改清盘结算,故平台正式良性退出。通知称,在清算期间,各投资人与所属客服1对1核实投资的本金,确认好后签署债权确认书。平台会将所有确认好的本金,上报给XX相关部门,由XX部门监管。同时,在上述本金核实工作完成后,云回通宝会根据实际情况,在一周内出兑付方案。公开资料显示,云回通宝由云回信息科技有限公司负责运营,法定代表人为李敏,公司上线于2015年8月,注册地为浙江宁波市。公司股东为两个自然人,其中赵伯权持股90%,李敏持股10%。平台官网披露的数据显示,其累计成交金额6.66亿元,待收金额5513万元,。目前平台官网已停止发标。值得注意的是,根据上述通报,平台称“XX相关部门已经下发了公告,要求平台立即停止发标,进行整改清盘结算”,由此看来,云回通宝也成为浙江又一家被监管部门要求清退的P2P平台之一。网贷之家此前曾报道,自今年10月底以来,浙江已有不少规模相对较小的P2P平台自称被监管要求清退并发布清盘兑付方案,包括贵人贷、中网国投、金满赢、慧米财富等等。坊间传闻,监管方欲对存量待收规模较少的平台实行“一刀切”清退,且浙江已开启第一批清退工作。
    平台曝光 2225 1
  • 关于理财的事,你输在哪里
    密码税 发表于2018-11-27 14:30
         说起网络理财平台,很多人都认为不靠谱,尤其是负面新闻的此起彼伏,让投资人士有想投资的念头也迟迟不敢付诸行动。但是,靠谱的网络理财平台,完全是可以带领人们跑赢通胀,让生活迈向小资催化剂。      很多人输就输在对于新鲜事物第一看不见,第二看不起,第三看不懂,第四来不及。网络理财平台的发展已经过了第一看不见的阶段,但现在仍有许多略懂金融的人员,对此产品要么看不起,要么看不懂,大肆宣传的只是网络理财的负面新闻,导致很多投资者不敢将资金投在网络理财平台上。实际投资网络理财平台并不是什么风险巨大的投资,相比风险更大的期货、股市、基金等风险完全在可控范围。      投资网络理财平台,最主要的要看重平台,而并非利率,投资者要弄清楚轻重缓急。要想在网络理财行业长期获利,平台是最重要的,千万不能乱了顺序。大家知道,资本是逐利的,哪里利率高资本就往哪流。期市、股市获利高,可大家能看到它们的风险,而一到网络理财平台,许多人就看不见风险了。哪个行业都有骗子,网络理财行业也不例外,所以保持清醒的头脑与自己的底线才能在网络理财投资领域长久生存下来。     投资理财并不是件一劳永逸的事,只有不断的学习不断的进步,才能减少投资理财的误区,避免片面的思维,才能更安全地投资理财,获得更大的收益。才能为美好的生活锦上添花。
  • 双十一马上到了
    密码税 发表于2018-11-11 06:30
    明天就是双十一了,天眼活动多多,大家都准备好子弹,再好好的热闹一回
  • 第一理财下载量“惊人”!华为、搜狗、360都在推广这家P2P
    密码税 发表于2018-10-09 10:25
      小白在浏览应用商城时候,发现一款国民级P2P应用,下载量极为惊人。  第一理财下载量吊打陆金所、拍拍贷等  华为应用商城显示,截至2018年10月8日,第一理财的下载量达到7760万次。  同期,人人贷、宜人贷、拍拍贷、陆金服等应用在华为应用商城下载量总和也不过9050万次。  第一理财在搜狗、360、华为、应用宝和百度应用商城的累计下载量达到1.6亿次,如果算上其他商城的下载量,数据将更为惊人。  如果数据真实,则每10个国人就有一个人在用第一理财,堪称“国民应用”。  假设人均出借100元,第一理财也该有数百亿的体量,小白从业多年竟不知晓,着实可悲。第一理财下载量上亿次,却未入众多评级榜单青眼,岂不可笑。  哪知第一理财的贷款余额仅为6500余万元,累计借贷金额不到26亿元(数据截至到2018年8月31日)。  下载量上亿,贷款余额却不足一亿,第一理财下载量的真实性存疑。  多家应用商城力推第一理财  在搜狗搜索“理财”二字,搜索结果页面显着位置推广了安卓版理财应用。置顶的四个软件中有三家P2P,分别是菠萝理财、第一理财、招财猫。  其中,菠萝理财已暂停发标,前景存疑。招财猫发布了良性兑付公告,最晚于2021年8月15日完成兑付。  唯一仍在正常运营的正是“国民应用”第一理财,二手手机质押项目占了该平台的半壁江山。  小白发现多个二手机项目的质押物照片极为相似,所有项目质押的手机均排成4排,第一排12个,第二排8个,第三排12个,第四排13个。  不同项目质押物手机数量均为45个,分别是20个iPhoneX,13个iPhone8Plus,以及12个iPhone8。  小白随机选择几张质押项目的图片,除了拍摄角度、第四排手机位置、几部手机的颜色有区别外,其他信息完全吻合。从iPhone的镜面反光来看,拍照地点、光照角度同一,照片极有可能在同一地点、相近时间段中拍摄。  第一理财的质押物照片出奇地一致,借贷金额和下载量量级不符。种种离奇事件不得不让人生疑,第一理财是否在虚设借款标的?  城城理财暴雷近半年,360仍在推荐  360也在不遗余力地推广第一理财。360应用助手显示,共有512款"理财"相关应用。第一理财排在搜索结果页的第8位,排在所有P2P应用的第二位。  排在360搜索结果首位是金储宝,金储宝于今年8月发布公告,并公布分期兑付方案。  排在第一理财之后的P2P应用是钱秘书。360是这样点评的:360精选手机投资理财产品。不明真相的投资人或为点评误导,以为360为这家P2P站台。金储宝、第一理财和钱秘书等P2P平台在360手机助手上的下载量均超过千万。  城城理财排在所有P2P应用的第八位,该平台早在今年被杭州市**局西湖分局立案侦查。不知360是审核不严,还是推广未到期。时隔半年后,城城理财仍未下架,且排名靠前。  小米有所收敛  6-7月间,小米推广的数十家平台暴雷。彼时,小米为万夫所指。现在,小米有所收敛,不再推广类似平台。  小白在小米应用商店,搜索“理财”,弹出的P2P应用多为头部平台。  小白又在百度手机助手搜索“理财”,搜索结果首页没有P2P应用。后几页中,偶有P2P头部平台的身影。  反观搜狗、360、华为、应用宝等,吃相难看。“理财”搜索结果靠前的10家平台中,暴雷几率颇高。  应用商城收人钱财,自然要大力推广,哪管平台优劣。投资者切不可轻信应用商城,盲目投资高位推广的平台。譬如,华为、搜狗、360都在推广的那家P2P平台,小白不建议投资。
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  • P2P老板留致歉信后疑似跑路 看20家爆雷平台最新进展
    密码税 发表于2018-10-08 09:49
    最近网贷公司的老板都很爱写信,嘉丰瑞德老板留下一封信疑似跑路。  融通汇信董事长李春平在国庆节期间发布了《致歉承诺函》,对之前平台出现大范围逾期提供了四种解决方式,并称将最大程度挽回客户损失。  事实上,融通汇信毫无征兆地在9月11日发布应对风险通知,称公司近期出现风险状况,对项目延期兑付计划进行了披露,而对9月30日到期客户,均执行“5年分期方案”。但有投资人表示,自9月11日开始至今,都无法联系到李春平本人,因此不相信该公司发表的言论,必须立案维权,让警方介入。  三年挽回逾期款项  据李春平最新发布的致歉函称,融通汇信为挽回客户的损失,该公司决定如下:  1、公司成立客户问題专项处理小组,小组成员包括业务、运营、財务等领域的专业人员,主要职责是结合公司实际情况,制定并定期完善多元处理方案。  2、遨请独立笫三方对公司资产完成审计,对于公司的重要资产和负債等核心财务情况,通过专业的笫三方会计师事务所进行审计并出具財务会计报告,确保公司的实际财务状况经过独立第三方的鉴证,确保后期的公司运营及对客户的减损工作在扎实的数据基础上有效推进。  3、该公司将与各类外部专业机构作合作,包括但不限于知名律师事务所、会计师事务所等专业机构或公司通过委托催收、委托管理等多种形式展开合作,力求更好更快的回收公司不良资产。  4、对于方案中的重要资产价值委外评估,目前公司已向客户公布了最新924解决方案,并将于近日完成对相关资产的第三方评估工作,评估结果将在第一时间向客户公示。  值得注意的是,在该致歉函最后提到,所有客户的本金于2021 年12月31日之前完成全部到账工作,对此公司将负责到底,并承担无限连带责任。  9月曾公告延期兑付5年完成  事实上,9月11日,多家媒体曾经报道过融通汇信集团有限公司于9月11日发布“关于应对当前风险及公司转型发展决议的通知”文件,称公司近期出现风险状况,对项目延期兑付计划进行了披露,提出9月30日前到期的客户,争取2018年9月28日前到账50%,12月31日前逐步到账剩余50%。而9月30日后到期客户,均执行“5年分期方案”。  但记者发现,多名投资者在这期间无法联系到李春平本人,也就不再相信该公司的提供的对付方案。还有网友贴出近日对该公司的起诉书,并希望警方可以介入。  此外,有媒体9月曾报道称,融通汇信的线上网贷平台为阿朋贷。  不过,9月12日晚间,阿朋贷官网急忙撇清关系发布声明称,阿朋贷不存在线下理财机构,不存在线下违法发放贷款的情形,亦不存在被其他第三方个人或机构控股或实际控制的情形。阿朋贷当前与网络中传播的融通汇信集团有限公司及其关联公司不存在关联关系,也不存在所称之理财合作或资金往来之情形。  20余家P2P平台被立案,待还余额约192亿  随着互金平台不断出清,各地警方也在加大经侦力度。国庆放假前夕,广州、深圳、北京等地警方均发布公告称,多名P2P平台法人代表已被抓获。包括礼德财富法定代表人郑彦森、银豆网实控人李永刚、以及合时代董事长孟德禄归国自首。  据网贷天眼不完全统计,立案平台中已有20家在9月低取得进展,新增立案平台2家。22家立案平台可统计数据涉及,累计交易总计金额为1656.41亿元,借贷总余额为192.34亿。  记者根据公开信息以及网贷天眼信息,将一些较为出名的平台的最新信息进行梳理:  1、 投之家新增回款130万    据深圳市XX局南山分局9月30日公告称,投之家新增回款130万元,资金监管账户余额共计1.19亿元。  2、 利民网新增回款474万元    9月30日,深圳南山警方表示,利民网新增回款474万元,共计追回资金7562万元。  3、钱富宝网上追逃实控人    深圳经侦在其公众号发布通报称,对“钱富宝”实际控制人及老板何某东(在逃)办理刑事拘留并网上追逃;2018年9月17日抓获网逃人员胡某龙,将胡某龙刑事拘留,现羁押在南山看守所。目前冻结的银行账号存款共计 166.53万元。  4、福迈斯成立投资者委员会    深圳经侦在其公众号发布通报称,警方已调取了福迈斯公司在第三方支付平台的流水数据;成立了福迈斯投资者委员会,下一步将对公司的清退进行监管;南山警方组织投资者委员会、福迈斯公司负责人、第三方资产管理公司在福迈斯公司进行会谈,并一起讨论福迈斯公司下一步清退计划。  5、发财猪共计追回603万    深圳经侦日前在其公众号发布通报称,发财猪归集资金监管账户新增回款7万元、冻结228万元,目前归集资金监管账户8万元,冻结涉案账户资金595万元,共计追回资金603万元。  6、中融投设立专案账户    深圳经侦在其公众号发布通报称,冻结金额93万余元;已聘请第三方鉴定机构对平台服务器数据进行提取固定。南山警方通过南山区金融办开设中融投专案资金归集账户。  7、零钱罐归集账户资金1866万    深圳经侦在其公众号发布通报称,截止9月30日,该平台新增回款240万元,共计追回资金1866万元,并安排警力出差广州调取4家涉案银行账户,追查资金去向,对两家借款企业进行约谈,敦促其加快还款进度。  8、中金黄金(6.950, 0.16, 2.36%)2人被批捕    2018年8月20日,南山警方在西安市抓获公司法定代表人葛某刚,目前该人已被采取刑事拘留强制措施;9月21日,深圳市中金黄金销售有限公司负责人孙某霞、李某依法被南山区人民xxx批准逮捕。  9、邑民金融法人被捕    9月28日消息,上海市XX局松江分局发布关于邑民金融平台的案件侦办情况通报,通报显示,邑民金融法定代表人顾某某,主要犯罪嫌疑人赖某某,犯罪嫌疑人张某、桑某、张某某等5人均被警方依法采取刑事强制措施。  10、金银猫3人被捕,追缴4000万    上海市XX局浦东分局9月28日通报,金银猫实际控制人张某某、主要犯罪嫌疑人金某某、徐某某被浦东新区人民xxx依法批准逮捕。初步追缴涉案资金约4000万元,并全力追查其余涉案资产。  11、小零钱被立案侦查    福田分局于2018年9月22因涉嫌非法吸收公众存款对“小零钱”立案侦查。目前警方现已对“小零钱”平台高管兰某等3人采取刑事强制措施。  12、钱爸爸被查封房产11套    据福田发布的最新通报显示,钱爸爸”平台高管张某等四人及虚假标的提供方童某兵已被福田区人民xxx批准逮捕,高管赵某扬被警方取保候审。警方已掌握涉案帐号250余个,现已冻结资金5700万、查封房产11套;现已聘请审计部门对涉案帐号进行分析,查明涉案资金去向。  13、钱贷网有“自融”行为    福田警方通报显示,“钱贷网”不仅涉嫌非法吸收公众存款,并有“自融”行为。已经抓获犯罪嫌疑人5名,并冻结20余个涉案账户,冻结资金1100万元。  14、悠哉猫抓捕2人    9月28日,福田XX在对“悠哉猫平台案件情况通告”中称,现抓获犯罪嫌疑人2名,冻结涉案账户10余个,查封涉案人员深圳市龙岗区房产一套,其他涉案资产仍在进步追查中。  15、合时代孟德禄自首    9月30日,深圳市XX局经侦犯罪侦查局通报了P2P平台“合时代”案件的最新进展,通报称,9月30日上午,在深圳警方强大的法律震慑和政策攻心下,已潜逃非洲、东南亚等地2个多月的“合时代”P2P网贷平台案件在逃犯罪嫌疑人孟某回国投案自首。  16、无忧微贷确定犯罪嫌疑人9名    9月28日, “无忧微贷”平台因涉嫌非法吸收公众存款,福田警方已于9月5日对其立案侦查,现确定犯罪嫌疑人9名,并已采取相应措施。  17、三家上海平台法人被依法抓获    黄浦分局最新消息表示,依法逮捕夸客金融包括平台法人在内的2名犯罪嫌疑人,另7名高管被警方依法采取刑事强制措施。  浦东分局依法逮捕魔袋金融包括实控人在内的2名犯罪嫌疑人,对另两名犯罪嫌疑人采取刑事强制措施。  长宁分局依法逮捕银票网包括实控人在内的10名犯罪嫌疑人。  18、大志集团被查封房产116套    9月29日,合肥市XX局庐阳分局通过其官方微博“庐阳XX”通报了“大志投资集团”涉嫌非法集资案的最新消息,通报称,警方先后在查封房产116套以及凌某实际控制的涉案公司名下土地近4万平方米,冻结凌某实际控制或其参股的22家公司股权,冻结银行账号565个,冻结资金778万余元,追缴资金745万余元,查扣奔驰房车1辆。  9月30日,合肥市XX局庐阳分局再次通报了大志集团涉嫌非法集资案的最新消息,通报称,经庐阳xxx批准,已依法对10名犯罪嫌疑人执行逮捕。接下来,警方将加大对为大志集团非法吸收公众资金提供帮助的非法获利人员以及协助转移涉案赃款人员的打击力度。  19、银豆网李永刚被捕    北京XX局海淀分局官网微博于9月28日晚发布了关于银豆网案件最新通报,银豆网实控人李永刚被警方抓捕归案。  20、牛牛通宝财务负责人被批捕    9月25日,深圳市牛牛通宝科技文化产业有限公司股东马某、公司财务负责人拜某因涉嫌组织、领导传销活动罪被南山区人民xxx批准逮捕,并对相关责任人进一步追究刑事责任。
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  • 你我贷当天退出!速度快!
    密码税 发表于2018-09-19 13:20
    速度太快了!震撼到我了,最近经历了爱前进、和信贷,真是累了,没想到有道智投退出这么快这个标当时活动,年息到了11点几,复投复投!
    理财交流 34576 37
  • 什么鬼?这家平台兑付方案都没想好就发清盘公告...
    密码税 发表于2018-09-05 18:29
    9月4日消息,钱庄网发布良性退出清盘公告,目前尚未发布兑付方案。由于平台提现量非常高,从6月以来平台流出资金两个多亿,给平台带来很大压力。因此,钱庄网决定暂停网贷相关业务,进行良性退出,分阶段兑付,确保投资人利益不收损害。 公告显示,在相关监管部门的指引下,钱庄网进行良性退出;自9月4日起,平台停止相关运营,保留网站、APP、微信公众号等的正常运营,不再发布新产品,暂停充值,提现等线上功能;平台股东高管不失联、不跑路;对于存量业务的兑付方案,平台将与监管部门、合作机构及投资者代表沟通后,给出一个完整的方案。  公开资料显示,杭州乾庄互联网金融服务有限公司 (简称:钱庄网),成立于2014年2月25日,注册资本3000万,实缴注册资本:4730万元,陈祥红为公司法人。2017年7月31日康融汇通有限公司入股钱庄网,成为最大股东, 2017年4月5日与新网银行达成资金存管协议。 截止目前,钱庄网累计投资金额79.9亿,待还余额2.5亿元,累计用户135.7万人,累计借贷24440笔,钱庄网历史年化利率6%~12%。 据了解,就在平台清盘的前一天,钱庄网还在发布为期3天的新活动。 
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  • 互金专项整治或延期一年 新整改大限在明年6月
    密码税 发表于2017-06-12 17:02
    原定于今年3月完成的互联网金融风险专项整治工作,将延期一年左右,2018年6月作为最后的期限接受监管验收,届时若平台还没整改完就将被取缔。《互联网金融风险专项整治工作实施方案》网贷之家此前曾报道,***办公厅于2016年10月发布,不过专项整治工作自2016年4月就已展开,原计划于2017年3月底前完成。而根据财新的最新报道,其从多个渠道了解到的消息称,互联网金融风险专项整治工作将延期。报道指出,新的整治工作规划是:在速度服从质量的前提下,各地金融办在今年上半年完成对各家平台的分类,分为合规、整改和取缔三类,预计6月底出结果;在今年6月底各地金融局或金融办完成分类处置后,还留有12个月供整改类平台继续向合规转型,2018年6月作为最后的期限接受监管验收。财新方面表示,目前各地互金整治进展不一。据其记者了解,已有部分北京地区的网贷平台,根据此前北京金融局下发的148条整改意见,全部完成整改,目前“正坐等备案”;而广州地区将在6月陆续向各家平台下发整改通知书。报道并称,银监会主导的P2P“8·24”合规大限如何与专项整治的时间衔接,尚不明确。《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》网贷之家此前曾报道,2016年8月24日,银监会官网对外公布(下文简称“暂行办法”)。同时,为避免该暂行办法出台对P2P网贷行业造成较大冲击,文件作出了12个月过渡期(确定了所谓的“合规大限”)的安排,在过渡期内通过采取自查自纠、清理整顿、分类处置等措施,进一步净化市场环境,促进机构规范发展。至于此次互金专项整治延期的原因,援引一位互金专项整治领导小组成员的话指出,“监管套利下的市场竞争,并不会因为监管当局出台了某一类管理办法就改变,最大的问题是P2P的变种太多了,下一个需要规范的领域到底在哪里,也很难准确定位。”上述人士进一步称,“一方面P2P要备案发牌了;另一方面对于不拿牌照但是类P2P的平台,现在的管理思路和手段跟不上。”《互联网金融风险专项整治工作实施方案》据悉,按照去年10月发布的,专项整治工作包括四个阶段:摸底排查、清理整顿、督查和评估、验收和总结。同一时间,银、证、保等多部门也分别公布了对P2P、股权众筹、互联网保险等的具体方案,明确了整治工作的全面部署安排。网贷之家此后报道,去年12月9日,人民银行与互联网金融风险专项整治工作领导小组成员单位联合召开互金风险专项整治清理整顿经验交流电视电话会议,整治工作领导小组组长、央行副行长潘功胜表示,互联网金融风险底数已基本摸清,风险整体水平正逐步下降,风险案件高发频发的势头已得到初步遏制。他强调,第二阶段清理整顿工作是专项整治的核心和关键。外界分析指出,这标着互金专项整治的重头戏——“清理整顿”阶段已正式开始。不过,专项整治工作此后的进展并不顺利。今年3月底,据一些国内媒体报道,原定3月底结束的互联网金融专项整治当时仍处于第二阶段——原定去年11月底结束的清理整顿阶段,意味着互金整治的节奏已经实质性推迟。至于推迟的原因,媒体援引某地方金融办人士的话报道称,一是因为整治期间出现了不少“新事物、新情况”,需要监管部门统一协调和研究,二是因为互联网金融业态丰富,重点机构多,需要一一现场检查,工作量大。此外,金融办人士还指出,P2P行业的监管文件不断出台,地方监管部门需要据此不断做调整,并且央行对比特币业务的调查,金融办也要配合完成。
    理财交流 365 11
  • e速贷简彗星马上要被判刑了
    密码税 发表于2017-05-19 11:46
    不知道结果会如何!            
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