投资人 (203 积分)
简介:这家伙很懒什么都没有留下!
  • 小带鱼炸骗
    安丰随缘 发表于2019-01-24 00:30
    ,你们中小带鱼真** 小带鱼苦都是炸骗  下午3点申请贷款成功 APP上显示放款 4点中收到信息说钱打卡上了 去查一下银行卡根没有钱  而360APP上显示在放款  我想知道钱到那去了  骗子
  • 斐讯0元购波及中小企业 拖欠货款或达几十亿
    安丰随缘 发表于2019-01-10 10:00
    记者从多位斐讯供应商处了解到,上海斐讯的拖欠他们几百万甚至几千万的货款,规模可能在几十亿,正是这些商品通过京东等平台以0元购的方式来给投资平台引流。 上海斐讯0元购事件,波及了大量的投资者,同时一些中小企业供应商未能幸免。日前,《华夏时报》记者从多位斐讯供应商处了解到,上海斐讯的拖欠他们几百万甚至几千万的货款,规模可能在几十亿,正是这些商品通过京东等平台以0元购的方式来给投资平台引流。自上海斐讯0元购风波以来,这些供应商多次追讨货款但始终没有结果,而这些拖欠的货款已影响到了他们的生产经营,以及员工工资等,有的供应商处于破产倒闭边缘。30亿货款无疾而终?去年,联璧金融、华夏万家两个平台接连爆雷,上海斐讯的0元购模式渐渐浮出水面。原来,上海斐讯的路由器、体脂秤等商品以“返现”的模式在京东等电商平台或线下店推广,通过“K码”形式连接到联壁金融等投资平台上,相当于通过商品将用户导流,这种全额返现+高息理财模式吸引了大批投资者。据上海警方发布的协查通报,截至案发仅联璧金融共对外集资700余亿元,未兑付113亿。事件的另一方面,大量斐讯供应链上的中小企业中招,货款无法回收,一些仓库密密麻麻地堆积着斐讯定的货物。“当初斐讯向大量企业采购货物,我们公司牵涉的货款大约700万元,以我们为例,一件货品的成本大约150元这样,然后斐讯挂价600元。不过他们是以0元购的方式售卖,也就是间断时间将资金返还给购买者。”张勇全向华夏时报记者表示。除了张勇全,还有几家供应企业负责人表示,上海斐讯拖欠的货款都在百万以上,涉及大量的中小企业,而斐讯提供的商业承兑汇票也成为空文。联璧金融、华夏万家事件之后,上海斐讯的实控人顾国平等已被采取刑事强制措施,上海斐讯的运营处于停滞状态。据一位斐讯内容员工透露,顾国平被抓之后,斐讯进行了重组,人员机构出现大幅调整,不少员工也因此离职。目前,像张勇全等供应商正在四处追债,但是他们多次到上海斐讯总部无果。“事件出来后,我们供应商集体找过斐讯,但当时给的说法是资金巨大,情况复杂需要时间。”据斐讯供应商提供的采购订单显示:除了上海斐讯,还有斐翔供应链公司、瑞耕达、香港斐讯、曜迅、靓迅等公司,其均为上海斐讯旗下公司。本报记者查询斐翔供应链公司资料了解到,这家公司已在被上海市松江区人民法院列为失信被执行人。企查查资料显示,斐翔供应链管理(上海)有限公司法定代表人为顾云锋,由上海斐讯数据通信技术有限公司控股90%。张勇全说:“上海斐讯与供应商交易时所使用的公司很多实缴资本为零,并通过虚构、夸大事实隐瞒真相,并以先履行小额合同或者部分履行合同、开出金额高达数亿元无法兑付的商业承兑汇票作为付款担保等手段,这是诱骗供应商大量赊销货品,金额达30亿元。”留下巨大谜团目前,本报尚无法从有关部门核实真实数据,至于30亿的金额,供应商表示这个数额是他们统计的,可能真实数字会有所偏差。上海斐讯官方曾此前公布了几组数据,2017年1月到5月,斐讯总销售量为1560万,总销售收入为74.5亿,则平均客单价约477元。据此推算,斐讯2018年上半年在京东销售量约1090万台。还有一组数据是2018年6月20日斐讯的官方微博、微信推送了一条“斐讯6·18最全成绩单”,称“狂卖7亿元!总销量破72.2万台”。其中的6月1日、6月7日、6月18日3天,斐讯占据了京东的智能家居、数码配件、智能穿戴、音箱四个类别的品牌销售额第一名。另外,本报记者获取的一份斐讯欠货款清单资料显示,斐讯欠款的供应商多达218家,最高欠款金额1.2亿元,不少企业的欠款都在百万以上,这些企业遍及广东、深圳、山东、浙江等地,其中不少为电子公司。由此计算,斐讯供应链上的中小企业不在少数。“由于被上海斐讯拖欠的金额对每个供应商而言都非常巨额,不仅对供应商的生存与经营造成重大影响,且造成众多上游供应商倒闭或经营困难,由于拖欠员工工资、劳资关系十分恶劣。”事实上,针对斐讯拖欠货款一事,有部份供应商代表多次前往松江法院起诉上海斐讯及其关联公司,并提供了相应可以证明其人格混同、实际交易等证据资料,但据起诉状显示法院给出的判决是相关证据未予以采纳。另外,有供应商代表前往上海经侦控告上海斐讯合同诈骗,后转由松江经侦负责办理,供应商代表又转至松江经侦跟进报案,时至2018年12月6日才予受理,其答复是否立案现在还不确定。在供应商看来,上海斐讯目前有大量的办公、厂房,还有应收账款等,可以偿还广大供应商的债务,关键是他们资金流断了。值得关注的是,目前上海斐讯数据通信技术有限公司已经成为失信被执行企业,并由上海市松江人民法院作为执行法院。另外,上海斐讯现在也身缠各种诉讼,其相关开庭公告已有126份,裁判文书106份,主要涉及合同纠纷、买卖合同纠纷、民间借贷纠纷等。针对供应商反映问题,华夏时报记者试图通过联系上海斐讯,但其官网电话无人接听。斐讯官网上,除了一些热销单品外,已没有任何更新,其最醒目的公告还是停留在2018年11月22日。上海斐讯0元购留下个巨大的谜团,不仅有供应商的巨额拖欠款项,还有与之关联的投资者。因为当初正是上海斐讯0元购模式,这些投资人被引向了这些投资平台。在投资人看来,正是斐讯的K码激活返现规则和捆绑出借资金在理财平台执行,是斐讯转移投资人资金的重要工具。而上海斐讯与华夏万家、联譬金融的关系,无论是股权的穿透还是平台上的借款企业等,都有着各类的关联。目前,投资者依然没有拿到自己的投资款。
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  • P2P胜辉贷涉嫌非法集资 主要嫌疑人已全部落网
    安丰随缘 发表于2019-01-02 17:11
    搭建“胜辉贷”P2P理财平台,通过网络推送APP链接,让投资人进行投资。而投资人的钱却被转至私人账户,未进行投资和经营。记者从合肥警方获悉,安徽“胜辉贷”P2P平台主要涉案嫌疑人全部落网。2018年6月,合肥市公安局瑶海分局在摸排中,发现瑶海区某大厦1012室经营的安徽胜辉投资管理有限公司涉嫌非法集资。7月6日,瑶海分局对该公司立案侦查。警方侦查发现,该公司搭建“胜辉贷”P2P理财平台,通过网络推送APP链接让投资人下载APP进行投资,对外虚构有借款人用汽车做抵押发布借款标的,让广大投资人将钱借给这些借款人,从而获得高额利息。实际上,该公司自设资金池,将投资人的资金汇集到第三方支付平台,再转至自己控制的私人帐户,反复用后来投资人的资金支付前面投资人的本金和利息,拆东墙补西墙,并未将募集的资金用于其他任何经营和投资。7月7日,该公司主要涉案人员高某、陈某等多人被抓获,另外两名涉案人员钟某、段某潜逃外地。民警多次到钟某、段某曾经活动过的河北、北京、成都等地进行侦查。经过近半年排查,终于掌握了钟某、段某在北京的窝藏地点。经过十几个小时的守候,12月31日,警方将两人一举抓获。至此,“胜辉贷”P2P平台主要涉案嫌疑人全部落网。
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  • 网贷出借人最大心结:明年钱放哪儿?
    安丰随缘 发表于2018-12-21 16:54
    2018年即将结束,合规检查还需要一段时日,网贷行业仍处于一种犹疑气氛中。不少出借人心想:明年钱应该放哪儿?这里要提出,网贷行业的良性进化,不仅体现在平台整改规范方面,也体现在用户的教育程度方面。用户作为行业生态重要一环也在经历“洗牌”,也就是投资经验和心态的变化。许多人在三方网站、社区、投资交流群里表示“这次真是一次贴身的投资风险教育!”这里给一般出借人提示一下网贷中长期的两点变化。提示1:尽早从非理性的投机心态中清醒过来回顾今年,7月前后由高返平台引发的雷潮,对过去两年行业粗暴发展来了一次大洗牌。全民加杠杆的时期,网贷也在高速扩张,平台奉行规模至上、流量为王,冲规模抢市场。今年下半年以来网贷的大波动,事实上是多重因素叠加:自身市场出清,宏观经济下行,以及投资人踩踏等。特别是投资心态整体环境欠佳,入场资金降低,小波动连锁成大震动。可以说今年明显看到出借人的从众心理:由于相当大比例的网贷用户投资经验可能仅仅半年或者一两年,严格意义上属于新手,对投资风险尚缺少切身体验,行情好的时候蜂拥而入形成资金热,而出现问题的时候,又很容易就否定一切。出借人则需要尽快从非理性的投机心态中清醒过来。所谓非理性,一是指行情好的时候陷入不顾风险的狂热,反过来则是,行情波动时期,彻底悲观。从风险的角度,“清醒”主要是要认清网贷的两个趋势:去刚兑是大势所趋。为什么P2P会受到大众欢迎,除了收益高之外最重要的一点就是以往平台会兜底、会刚兑。而如今在监管“去刚兑”的要求之下,平台又不可能让逾期的逾期、坏账的坏账,导致出借人直面利息甚至本金损失。所以这里需要认清,平台要保持协议利率兑付,将会出现两个选择,一是留足补贴空间,给三方担保、保险垫付让利,直接的办法就是降息。二是刚兑可能转换成时间成本损失,比如集合类标将可能产生债转问题,退出产生一定的延迟。2)底层资产质量是风险的核心。最大风险是底层资产风险,行业流动性紧缺只是短期问题,备案落地后总会缓解好转,但是底层资产一旦产生问题,损失将难以挽回。年末这个时间节点,从行业缓慢回暖、合规检查进度的背景看,实际情况是既没有像许多自媒体预测的那样糟糕,也没有快速向好,而是进入缓慢回暖、存量竞争阶段。提示2:存量竞争期是锁定高收益的最佳时期第二点提示是,至少明年上半年备案落地前,网贷将进入存量竞争期。合规检查尚未结束,结束后还会有一段试运行时间。因此预计至少半年内,平台将一边配合合规检查,另一边由于受到规模、用户总数限制,获取新用户相对困难,会把重心放在老用户上,加大维护力度,返利、加息等手段会频繁使用。网贷平台进入存量竞争期,对用户会产生什么影响?可以确定的是,明年头部平台收益将大面积下降,春节前将是锁定高收益最后时机。首先从供需来看。随着监管层对行业整体规模的控制,劣质平台的大幅退出和行业回暖,意味着现有的1000多万投资者,将在合规备案的100家左右平台中进行选择。供给受限,而需求上升,可以想见,2019年优质平台将出现普遍降息。降息还有第二个因素,与当前宏观经济环境相关。民企今年以来困难加剧,导致国家要求银行等传统金融机构加大对实体经济、民营企业的融资支持力度,银行收到指标重压。目前已经有不少网贷从业人士表示,与银行机构的合作将是明年的一大变化,随着大资金入场,流动性将会缓解,平台资金成本下降。总的来说,收益仍然是网贷的最大优势。看看三方机构最新出的数据:11月份,银行理财产品11月份的平均收益率为4.37%(剔除结构性产品、净值型产品及外币产品),较10月份下滑9BP;信托理财产品平均收益约为8.90%,环比上升29BP;货币基金产品收益在经历连续4个月份下滑后,迎来拐点,收益率小幅上行,环比上涨6BP至2.83%。而11月份,网贷行业平均收益率为9.3%,虽然环比下降11BP,但仍高于其他理财产品。回顾2018年,可以看到以往网贷粗暴发展的本质问题是,出借资金与资产质量不匹配,出借人自身风险认识、承受能力与平台信息不透明的矛盾。随着合规备案的推进,互联网理财教育的普及,出借人正日趋成熟理性,越来越重视平台合规性与资产质量,应当有能力根据自身风险状况理性把握时机。
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  • “线下平台”的良性退出时机该如何选择?
    安丰随缘 发表于2018-12-14 15:13
    不得不再谈这个问题,每次同行朋友们带着一些实际控制人与我们见面的时候,都有一直医生看到晚期病人的痛惜感。也许当年有机会保命,可惜就是不肯下牌桌,非要到山穷水尽的地步。有朋友说,曾有诗云:山穷水尽疑无路,柳暗花明又一村;但金融领域的真实刑事案例告诉我们:山穷水尽疑无路,柳暗花明没有村了.....1. 乐观可以,但得面对现实应该说,来聊的网贷平台实际控制人,多数是乐观主义者。他们事先了解了罪名,也懂得跟经侦部门如何打交道,来到这里见飒姐无非是求个心安,顺便问问有没有好办法“放下”。最常被问到的问题是:整个集团是不是能统一破产,这样我可以“从头再来”东山再起?我们也希望如此,但是,一旦集团存在犯罪行为,谁也无法抹杀这样的过往。破产重组也救不了已经犯罪的人呐。虽说现在对于已构成刑事责任的行为,可以在“认罪认罚”情况下进行从轻或减轻处理,甚至有些情况就不批捕,不做犯罪处理。但是,这一切的基础都是能够提供充足的资金和资产,让金融消费者安心,让监管机关放心。一旦发现资金消耗殆尽,资产还被银行全部抵押过,那么,实质上集团已经成为一个空空的躯壳,没有抵抗力和免疫能力,保住企业难度极高,掌舵的实际控制人也必然首当其冲。2. 抓住黄金时间,主动选择退出我们看到,某些平台给自己业务员的提成始终没有停,但是给出借人的合同却纷纷展期。我们理解这种做法,无非是稳住团队,队伍别散架。但是,请算一算帐,给业务部门的提成似乎是最重的一部分开销,这个钱继续花,加速平台资金流的枯竭。诚然,我们看到线下的辎重繁多,为了营造有实力的形象,很多线下平台租用了三环甚至更好的地段,老百姓手里的钱宽松的时候,企业的日子也比较好过,那时候大家想到的是“攻城略地”,没有人想放下业务,转身更合规的生意。曾经有一位老朋友说,哎呀,去年年底有机会能全部清盘的,自己犯懒,加上助手们纷纷请假休息,就给耽误了。现在资金几近断裂,想清盘也没机会了。我们判断明年和后年,市场上的资金量会比较充沛,届时人性驱使下,很多人还会选择“扩大经营”,如果此时有魄力,可以逆市选择退出,然后进入法律合规负担更小的金融科技行业,另谋发展。也就是说,也许2019年中期之后、2020年是线下贷款平台、线上P2P网贷平台良性退出的良机,我们建议不要错过。3. 关于人员分流问题在某金融学院授课时,来了很多线下某平台的学员,他们很担心未来公司都转成线上操作,自己和团队小伙伴会失业。这个问题,不容回避。随着科技发展,尤其是AI技术进步,我们现在网络购物时面临的客服,早就不是一群一群的小姑娘,很有可能就是一台台冷冰冰的计算机。它们将承载更多的人力成本密集的行业,客服行业肯定首当其冲;下一步就是销售行业。金融产品的销售,同样如此。从飒姐自身经验看,我们80后的消费者,有时候更信任机器而不是人,某银行或金融机构的人推荐产品,俺可能不信,如果是经过大数据分析,结合未来趋势预测,俺可能就会投资。线下团队未来被替代的概率不低,应该提前做好准备。其实有两条路可以走:一条是坚守在金融产品销售的岗位,10年不动摇;二是寻找保险经纪、咨询等行业,就此转行。如果能坚守10年,那就意味着您将进入满世界都是AI机器服务者的时代,那么作为少数派,人工服务会显得极为珍贵和高端,根据供求关系,彼时自然人作为销售引导者的收入,非常可观。同时,转行到保险经纪、商业咨询等,是比较现实的做法,毕竟上有老下有小的中年人,经不起冲击,能够到一个AI冲击较小的行业,候鸟式迁徙工作领域,也是一种科学的应对方法。4. 写在最后....无论线上还是线下,依靠传统的“民间借贷向公众募集”的模式已经衰落了。认清形势,在经济转暖,资金充足的时候,及时转移阵地,是明智之举。我们判断,明年、后年的经济形势逐渐走好,届时,寻找机会从民间借贷、资金匹配的生意中走出来,进入其他金融科技或者普惠金融的领域,也许更有机会。当然,这需要周密的部署和方案的推敲,涉众问题一直是我们头上的达摩克里斯剑,如何让金融消费者平和过渡,值得进一步探讨。未来,我们作为法律人将伴随行业的产业升级,协助行业企业走向更合规、更合法的新领域。
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  • 钱庄网、小算盘的最新进展
    安丰随缘 发表于2018-11-30 11:38
    钱庄网涉嫌非吸5人被逮捕 小算盘部分涉案账户被冻结11月29日消息,杭州市公安局西湖分局今日发布杭州乾庄互联网金融服务有限公司(钱庄网)涉嫌非法吸收公众存款案和杭州小算盘实业有限公司涉嫌集资诈骗案通报。通报显示,钱庄网涉嫌非吸5人被执行逮捕,目前已冻结银行账户资金100余万元,追回涉案款50余万元,并查封多处房产和地块。小算盘涉嫌集资诈骗,已冻结部分涉案账户。钱庄网涉嫌非吸5人被执行逮捕通报显示,2018年10月16日,杭州市公安局西湖分局对杭州乾庄互联网金融服务有限公司涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查。经过一个多月的调查取证,11月29日西湖区公安分局发布通告称,现已依法对该公司嫌疑人杨某某等四人执行逮捕。该公司另一嫌疑人夏某某已被滨江公安分局执行逮捕。目前已冻结银行账户资金100余万元,追回涉案款50余万元,并查封多处房产和地块。并已聘请第三方会计师事务所对该公司及主要借款人公司(中轩联)账目进行审计,并对涉案银行账户开展查询与冻结。杭州乾庄互联网金融服务有限公司旗下运营有P2P平台钱庄网。今年9月4日,钱庄网官网发布“良性退出清盘公告”称,平台决定暂停网贷相关业务,在相关监管部门的指引下进行良性退出,分阶段兑付。资料显示,钱庄网由杭州乾庄互联网金融服务有限公司运营,成立于2014年2月,法定代表人为陈祥红,注册资本5000万。官网数据显示,截止至2018年8月5日,平台累计借贷金额77.08亿元,借贷余额4.15亿元。小算盘涉嫌集资诈骗冻结部分涉案账户2018年8月24日,杭州市公安局西湖分局对杭州小算盘实业有限公司涉嫌集资诈骗案立案侦查。经过三个月的调查取证,11月29日西湖区公安分局发布通告称,现已分批次开展多轮银行及第三方数据查询,冻结部分涉案账户。对公司借款企业、个人进行排查,督促待偿还企业偿还部分资金,目前已退款十余万元。对接在押嫌疑人的代理律师,就投资人诉求进行沟通。公开资料显示,杭州小算盘实业有限公司(下称“小算盘”)于2014年9月上线,注册资本为3000万元。平台上线的产品包括车抵贷、助业贷、车信贷、黄金宝等,年化收益率在8%-12.5%之间。据官方公告,2017年2月9日,小算盘与中国蓝金所股东进行入股签约仪式,小算盘宣布已完成22%的国资入股,投资方为中国蓝金所股东。但据最高人民法院网信息显示,中国蓝金所股东曾多次被列入全国法院被执行人名单。杭州市公安局西湖区分局表示,公安机关将继续加大追赃挽回力度,并适时公布案件的进展。请广大出借人依法表达诉求,不信谣、不传谣,不参与各类非法聚集活动,通过合法途径维护自身权益、反映情况提供线索。目前已冻结银行账户资金100余万元,追回涉案款50余万元,并查封多处房产和地块。并已聘请第三方会计师事务所对该公司及主要借款人公司(中轩联)账目进行审计,并对涉案银行账户开展查询与冻结。杭州乾庄互联网金融服务有限公司旗下运营有P2P平台钱庄网。今年9月4日,钱庄网官网发布“良性退出清盘公告”称,平台决定暂停网贷相关业务,在相关监管部门的指引下进行良性退出,分阶段兑付。资料显示,钱庄网由杭州乾庄互联网金融服务有限公司运营,成立于2014年2月,法定代表人为陈祥红,注册资本5000万。官网数据显示,截止至2018年8月5日,平台累计借贷金额77.08亿元,借贷余额4.15亿元。
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  • P2P发展仍需要创新
    安丰随缘 发表于2018-11-22 18:30
              国家支持P2P网贷发展,就是因为P2P网贷可以切实为广大中小企业解决融资难、融资贵的顽疾,同时也为更多普通人带来理财收益。但是行业快速发展同时也存在问题,普惠金融就是在国家层面上为规范行业发展,为P2P网贷创新开辟制度的保障,为金融领域改革提速提供通道。           自从2007年P2P网络借贷被引入中国,短短数年的快速发展,已经形成庞大的市场规模和较为成熟的模式理念。虽然平台众多,竞争压力大,各种模式种类繁多,但是从本质上,P2P网贷发展仍需要创新,企业要生存发展,创新就是唯一前进动力。           网贷虽然表面上很火,但是背后还是有很多难处的,其中最突出的问题就是成本高。由于P2P网贷横跨金融和互联网技术两大行业,而且在平台运作和品牌营销过程中又不得不涉及媒体推广、广告营销、社区互动、甚至新媒体活动策划等种种头绪繁杂的工作,人力、物力投入巨大;往往收到的成效却是平台获客成本提高,网贷收益率水平下降,这就给本身利润率微薄的P2P网贷平台造成更大困难。最终成为阻碍P2P网贷企业发展的症结所在,同时也是开拓创新的关键所在!           对于任何企业来说市场如战场,不进则退。P2P网贷作为互联网金融创新的践行者,通过技术创新和金融创新,在降低融资成本,提高资金使用效率的同时,现在也越来越注重网贷经营模式改善与长期发展创新的关系。           今年对于P2P网贷来说注定是不平凡的一年,有国家支持,有愈演愈烈的行业竞争,但是P2P网贷需要发展下去,需要靠创新。每天都有新新变化,P2P网贷都在积极进取中快速推进,在做好安全的基础上持续创造建设一个人人放心的好品牌。
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  • 实战三年我的投资心得
    安丰随缘 发表于2018-11-20 06:30
          关注互联网金融投资已经有几年时间,从最初的货币基金入手,逐渐投资方式更加多元化,参考收益率参差不齐,心态也各不相同,跟大家分享一下:1、投资资金的40%--极端保守型—余额宝、微信2、投资资金的30%--稳妥进取性—头部P2P+稳健P2P3、投资资金的30%--多元化策略—指数基金、打新股、众筹等      这样坚持下来,加上商家做活动,还是取得了不错的收益。P2P我平时就是借号撸天眼和之家的首投和复投返利。之家的返利偏大平台多一些,我投的比较多。天眼的返利平台看上去多一些,但真的能投的比较少,基本都是些小平台,胆子小不太敢投。
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  • 聚财猫、君融贷等“春晓”系平台追赃款最速度!
    安丰随缘 发表于2018-11-19 10:11
    雷潮以来,被立案的平台越来越多,同时也给经侦带来了巨大的办案压力。很多踩雷投资人对办案进度不满,认为经侦效率慢,追回资金少,其中的激进分子甚至还会举报办案组。客观来看,P2P出现这么多年,雷潮每年都会有,今年绝对是经侦最高效、最重视的一年。各地经侦不定期公布办案进展就是直接证据。              从这些通报里,我们发现春晓系平台截止到目前的追赃挽损工作整体很高效:聚财猫:冻结、查封资金、资产11亿;君融贷:冻结、查封资金、资产5.1亿,还有很多优质债权;石头理财:冻结资金1.77亿,查封杭州、大连、三亚相关房产、商铺16处;牛板金:冻结两处土地以及股东数亿资产;抓钱猫:冻结部分资金,查封多处房产。这其中只有抓钱猫的描述比较模糊。很多其他爆雷平台,查封资产大多只有几百万、几千万,而聚财猫高达11亿,君融贷也有5.1亿,远高于行业平均水平。取得这样的成果肯定是因为经侦比较给力,当然平台方面也必须有较多可执行的资产,下面简单说说。这几个平台主要依托的背景是风投公司春晓资本,其关联了上市公司天泽信息和九有股份,以及以王戎为核心的融数金服和知名电商公司瑞金麟。春晓资本有很多真实的风投项目,在业内有一定名气,再有两个上市公司加持,轻易就可以包装出一个背景不错的P2P平台,让投资人误以为正规,很有迷惑性。而实际上这些人却把资金用于高风险投资,包括炒股和房地产开发,或者用来拓展公司业务版图甚至买壳谋求上市。比如君融贷,它的资产端课栈网也是春晓资本投资的公司,一直被学生投诉,说明平台确实有真实的借款业务。只是他们赚钱的手段太卑劣,出借人、借款人两边坑。而课栈网在君融贷爆雷后,失去了资金支持也人去楼空。不过前几天经侦与投资人代表沟通时提到了君融贷优质债权,应该就是指这部分借款。我们从相关代理律师了解到,虽然平台坑了借款学生,但是借款真实存在,并且合同严谨、合法,借款人需要偿还这部分借款。牛板金的资产主要分三块,其中10亿被王戎拿走,据报道可能用来控制上市公司九有股份,给他的瑞金麟借壳上市铺路;20亿被前股东胡文周等挪用到地产项目上;另外10亿被前股东孙启良等人用于购买股票等。关于牛板金的最新进展,资深投资人老佛前两天写过,感兴趣的可以看看。还有一小部分资金的用途很高尚,被用来捐给了“母校”。君融贷CEO吴隽、COO巫翔、CRO丑纯明与石头理财CEO杨士义,瑞金麟、融数董事长王戎都是大连理工大学同学或者校友。这个学校虽然不比清华北大,在东北也是前三的名校。融数董事长王戎在2017年12月12日,以个人名义捐赠大连理工大学5000万元支持学校数学学科发展建设。吴隽认为自己不比他差,也向大连理工大学捐赠5000万元。尴尬的是,目前大连警方表示将会与学校协商返还这笔钱。把诈骗来的钱捐到大学这种神圣的地方,也不知道出狱后还有没有脸重返母校。需要注意的是,平台有资产还不够,投资人团结、经侦给力才是根本。春晓系仅仅5个平台,前后不到半个月全部爆雷,总待收高达160亿,涉及投资人数以十万计。当整个事件浮出水面时,各地公安部门都很重视。比较突出的就是君融贷,作为当地第一大平台,经侦投入的警力很足。目前,“君融贷案件”由大连市副市长兼公安局局长亲自挂帅担任专案组组长,大连市公安局牵头成立了5个办案小组全力进行追赃挽损工作,而且辽宁省公安厅也很重视该案。这与辽宁当地P2P平台少,没有像君融贷这么有影响力的问题平台有关,其他发达地区可能很难复制。但是作为投资人,可以总结一些经验。有的地区爆雷平台很多,警力有限,而且经侦在办案上有一定弹性。我们无法让经侦只处理自己的案件,但至少可以侧重“照顾”下。所以投资人应该尽量跟办案人员处理好关系,就会有机会多追回一些资产。而个别偏激投资人一味地聚众闹事、静坐示威等对立行为则不可取。投资人可以选出代表,了解并推动案件的进展,表达平台背后千千万万家庭的期待,增加办案人员的责任感。同时还要有耐心,给予经侦多一些时间,否则匆匆结案损失的还是自己。在投资P2P上,我们最大的教训,就是选择平台时,对背景和业务的调查需要更加深入,不要轻易被徒有虚表的背景所迷惑。好在当下的合规验收足够严格,一切“纸老虎”都不会有机可乘。最后,希望每个雷台都能够追回更多的资产,踩雷的投资人能够挽回更多的损失。
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  • 蜜蜂有钱、众车在线最新进展
    安丰随缘 发表于2018-11-19 10:04
    11月16晚,深圳福田警方微信号发布《关于“蜜蜂有钱”和“众车在线”平台的案件情况通报》。蜜蜂有钱“蜜蜂有钱”平台共与两家支付渠道、一家银行进行资金托管合作,警方已经向上述三家单位调取相关证据。福田警方敦促“蜜蜂有钱”平台的借款人尽快清偿欠款,警方将对拒不还款企业和个人依法采取相关措施。众车在线警方对“众车在线”平台运营模式进行深入调查,并针对资金流向展开全面追查。警方还对平台负责人提出的兑付方案开展可行性调查,并实时跟进债务清收和清偿进度。警方已完成平台数据的提取工作,现已聘请第三方技术公司开展全面的数据分析工作。
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  • 看了新闻,一些地方在清退小平台,小而美平台真要一刀切?
    安丰随缘 发表于2018-11-15 06:30
    看了新闻,一些地方在清退小平台,小而美平台真要一刀切? 新闻说,北京  杭州 上海 等地都开始清退小平台,是不是其他地方都纷纷效仿? 如果本地全是小平台,那是不是全都要砍掉? 一刀切的做法是挺省事,可是太绝对吧?各地政策应该都不同?
    理财交流 229 0
  • 当前的P2P环境,意味着什么?
    安丰随缘 发表于2018-11-02 06:30
    随着监管政策的完善、网贷平台运营不断合规、用户选择更加理性,网贷行业的发展越来越规范,越具有可持续性。在当前阶段,随着合规有了明确规则和方向,选择P2P也迎来了一个好时机。 1.监管政策频出,行业发展规范、良性 2.优质平台自律合规较好,出借人期待回报较高 3.用户可用资金增多,投资趋于理性 而网贷机构合规备案、打击逃废债等一系列举措,也让广大用户对于网贷的信心更强。     在经过监管政策的**、“雷潮”期之后,用户的选择趋于理性,对于自己的资金合理规划,对网贷行业的认识也更加深刻,对于网贷的模式、定位、借贷原则以及自身权益等方面也有了全新的认识,也使他们更能认识到如何使用P2P。     P2P进入的门槛较低,是实现普惠金融较好的表现之一,也是众多用户能够选择网贷的重要原因之一,在这里能顾实现用户更多的预期愿望。     所以,综合监管、平台、用户等几大因素,再结合当前的市场状态和时机,当前的网贷环境正朝着各方期望的有利方向发展。
  • 九牛财富董事长获刑四年半 平台9300万未兑付
    安丰随缘 发表于2018-10-24 16:30
    近日,上海P2P平台九牛财富非法吸收公众存款案一审宣判,董事长简某某被判处有期徒刑四年六个月,并处罚金人民币二十万元。金融虎注意到,经司法审计,2014年3月至2018年5月期间,被告人简某某累计吸收资金1.3亿元人民币,未兑付数额达9300万余元。10月23日消息,近日,上海P2P平台九牛财富非法吸收公众存款案一审宣判,董事长简某某被判处有期徒刑四年六个月,并处罚金人民币二十万元。金融虎注意到,经司法审计,2014年3月至2018年5月期间,被告人简某某累计吸收资金1.3亿元人民币,未兑付数额达9300万余元。据上海市静安区人民xxx指控,被告人简某某自2014年3月起以上海逸洪金融信息服务有限公司的名义向社会不特定公众吸收资金,于2015年1月30日在上海市静安区芷江西路XXX号XXX-XXX室注册成立九牛财富公司并担任董事长,随后,被告人简某某以九牛财富为平台,通过招募销售人员以打电话等方式招揽投资人签订《九牛财富资产管理咨询服务协议》,以高额利息回报为诱,承诺还本付息,向不特定公众吸收资金。判决书显示,2018年4月4日,被告人简某某主动至XX机关投案,到案后如实供述了自己的犯罪事实。法院审理认为,被告人简某某非法吸收公众存款,扰乱金融秩序,数额巨大,其行为已构成非法吸收公众存款罪集资诈骗罪,依法应予处罚。被告人简某某犯罪后主动投案并如实供述自己罪行,系自首,依法从轻处罚。据上海市静安区人民法院一审刑事判决书,被告人简某某犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑四年六个月,并处罚金人民币二十万元;在案扣押、冻结款项分别按比例发还各被害人;在案査封、扣押的财产变价后分别按比例发还各被害人;不足部分责令被告人继续退赔并按照同等原则分别发还被害人。据了解,今年5月上旬,九牛财富(上海)投资控股有限公司在办公地点张贴了一张告客户书,称公司配合XX机关调查停止营业,公告要求客户到静安XX分局静安寺派出所登记报案。这份告客户书的落款是九牛财富,时间是4月24日。 资料显示,九牛财富成立于2015年,法人为简洪飞,公司由其控股,注册资本1亿元。简洪飞同时持有瀚良金融60%的股份,同时,瀚良金融还全资控股互联网金融平台金圆外。据九牛财富官网介绍,其金融板块业务包括互联网金融、基金管理、商业保理、融资租赁等,集团的年度业务规模达到50亿元。除金融之外,集团还包括房地产、新能源、矿业、商业贸易。工商信息显示,九牛财富曾两次因虚假宣传,受到属地工商局行政处罚,并被处以罚款共计21万。 据国际金融报今年5月10日报道,九牛财富非常善于“包装”自己。隆宇国际大厦21层整层均为九牛财富的办公楼,前台背后的墙面上有着醒目的公司招牌,而在九牛财富招牌下方的是一家名为“依文时尚管家”的公司LOGO。根据天眼查信息,九牛财富法人简洪飞也为上海尊享依文企业管理有限公司的股东。此外,一则招聘广告显示,上海逸洪金融信息服务有限公司原运营的线上平台为广东汇融股份e速贷。早在2016年5月广东惠州警方就已将e速贷案件定性为非法吸存。 据金融虎了解,e速贷非吸案已于今年7月份审理终结,实控人简慧星获刑九年六个月,并处罚金人民币一百五十万元。数据显示,截止2016年5月20日,简慧星利用平台,向不特定的43826名投资人吸收资金合计69.88亿元,向借款人借出资金合计人民币69.88亿元;投资人尚未收回的资金合计人民币9.16亿元,借款人尚未偿还的资金合计人民币9.51亿元。从股权关系上来看,九牛财富简洪飞与e速贷简慧星貌似并无太多交集和关联。资料显示,九牛财富法定代表人、董事长简洪飞的背景非常“光鲜”。在媒体2017年刊载的一篇名为《董事长简洪飞的学习之路九牛财富赢得未来》的宣传报道中曾称,简洪飞曾被任命为长江商学院总裁班(第十三期)班长。1972年12月,出生于河南信阳。1994年河南商学院毕业,1994年至1995年在河南省信阳市招商办工作,1996年在上海交通大学工商管理学毕业,1999年在上海交通大学MBA毕业,2001年成立上海逸洪实业有限公司,2003年上海逸洪实业有限公司年营业额突破500万。2006年接触互联网金融,之后前往华尔街等知名金融圣地学习互联网金融,联合中国知名企业,著名投资人,商讨中国互联网金融的发展趋势,2008年简洪飞成立九牛财富(上海)投资控股有限公司。 此前报道还显示,九牛财富曾成为CCTV《见证品牌》栏目组合作伙伴。另外,在对外宣传稿中,还曾出现过郎咸平身影。当时报道称,郎咸平受邀到访九牛财富,就中国经济发展的大环境与九牛财富董事长简洪飞做了深刻交流。
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  • 聚爱财资产方中融浩洋连发单方兑付公告,出借人:我们不同意!
    安丰随缘 发表于2018-10-22 10:26
    近日,随着理财平台聚爱财多资产方开始列出还款计划时,逾期资方中融浩洋也传来了所谓的“还款公告”不过与别的资方还款计划有所不同的是,中融浩洋似乎是打算绕过聚爱财平台,和出借人一个个商谈。据网上各群传来的资料显示,中融浩洋前后共给出3份加盖公章的公告。但聚爱财官方团队称并未收到中融浩洋的第2和第3份公告文件,此事属于中融浩洋单方面行为。第一份公告文件落款时间为10.7日,据传是早期中融发给聚爱财公司的文件,中融浩洋似乎表示也很积极配合聚爱财的工作,公告内容如下。 第一次中融浩洋的公告内容申明中融浩洋会尽快督促借款人还款。但不知道为什么,中融之后态度又发生了变化,在之后10.12日中融浩洋绕过聚爱财公司,单方从QQ群里发出落款时间为10.14日的第二份公告文件。 第二份中融公告表示,只接受已公告的到期”标“的投资人的现场咨询,专线电话仅接待预约排期,不接受具体问题的解答工作。并且要求需要投资人携带身份原件,平台认证手机号,平台绑定银行卡原件、以及《债权转让及服务四方协议》原件到北京现场面谈沟通。此公告文件一出,各个聚爱财群里持有中融浩洋”标的“聚友似乎并不同意中融浩洋的做法。聚爱财官方团队也第一时间声明这是中融单方公告,聚爱财并不接受。 紧接着在10.14日中融浩洋既而单方面发出第三份公告,落款时间为10.15,但内容还是没有太大的变化,依然选择绕过聚爱财平台让出借人前往北京面谈。但据说,有聚友试图拨打中融电话沟通,三部无人接听,一部占线。后来好不容易接通,对方却称非中融公司员工。 对此,聚爱财CEO任衡表示这是中融的单方公告,并且坚决不接受这样的行为,聚爱财资产部负责人也第一时间在10.17早上去了中融浩洋的现场,但称对方并没有所谓的”兑付“,聚爱财部分出借人也给中融打了电话,也并没有得到一个确切的回复。在中融浩洋的单方公告通知上,聚爱财出借人基本持反对意见。 而随着资产方一一出具的还款计划,也更加增强了不少出借人的信心,聚爱财CEO任衡每晚9点准时出现在QQ群里与聚爱财出借人汇报当日工作情况,给出进度表,也表示,一切都会越来越好,并得到了大多数聚爱财用户的支持。 对此,中融出借人委员会也发表了自己的决议声明。 相信所有不曾也不会放弃的聚爱财出借人一定会守得云开见月明,早日收回自己的血汗钱!同时也呼吁广大聚爱财出借人一定要理性面对此次逾期,相信在聚爱财团队和广大聚友的努力下,越来越多的资产方会像奇子,众信,森强,优卡等公司一样诚信守诺,早日还请老百姓的血汗钱。也希望聚爱财公司早日合规备案,重拾聚友的信心。
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  • 招财猫兑付进展!招财猫理财今日将按公告如期进行第3次兑付
    安丰随缘 发表于2018-10-16 06:32
    在网贷追踪小程序内看到关于招财猫兑付最新情况,扩散给大家:
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