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简介:这家伙很懒什么都没有留下!
  • 提示两个P2P行业风险
    你不是我的菜吗 发表于2019-03-12 17:15
    风险这个问题,对于很多人来说是一个模糊的概念。为什么模糊?主要还是不了解风险背后存在的那些不可抗力因素,以及发生风险之后带来的后果。比如在P2P领域里,大家普遍的认知是它是一款固定高收益类理财产品,有些人会把他和普通的保本保息理财划等号。虽然也知道一些平台是诈骗性质的,但认为只要把钱放到头部平台上,安全性就会好很多。我想这个领域里大部分出借人,都存在以上这样的共识。但这个共识里面存在着很多问题,风险就存在于这里,想要了解风险就要了解最基础的概念。我在之前的笔记中多次提到过,P2P本质是借贷。一方是有融资需求,一方是有出借需求,平台在中间把对方进行连结。所以,对于在P2P领域的出借人来说,这是一种出借行为,而不是一种投资行为。它并不具备价值投资的特性。最近因为银湖网的问题,我跑了一些监管部门,了解到目前北京地区的监管对于P2P的态度以及导向,通过这些手段来降低整个行业的风险。不满足条件的平台,会责令从这个市场清退出去。目前行业整体存留的数量也从之前的1400家左右,减少到了现在的1000家左右。两三个月之间,就清除了400家左右。据我观察,被清退的这些平台主要有两类:1、僵尸平台;2、待收规模1-2亿的平台。第一类是常年没有新增业务,停止运营的平台;第二类是待收规模很小,但大部分也没有新增业务的平台。也就是说,控制风险先从这些小的平台入手。对于出借人来说,两亿以下待收的平台就不要碰了。上述是政策风险,下面再说说一些平台存在的问题。全国范围的第三次行政核查已经开展一段时间了,截止时间是本月月底。能不能按时完成,我不知道,这得看行业潜在的风险对于监管来说可控性大不大。如果监管层摸排下来认为风险很大,那么就会延期,制定好相关政策再执行下一步;如果认为风险可控,那么就按照1号文执行就好了。这里面的条款非常严苛,对于平台来说,压力很大。这里面压力主要来自于资产端的合规程度。大概的逻辑是这样的:资产端合规→平台利润变少→降息→砍掉没必要的预算→裁员所以目前行业出现大部分平台降息,除了借款人数自身减少以外,也是平台在运营上做出重大调整导致的结果。但资产端方面的问题,并不是你通过一种或两种方法就能够轻易了解到风险的,你需要通过具体的数据以及实地考察来了解到。不过就算这样,你也未必能够了解资产端最真实的情况。举个例子,一些城市有线下门店,他们通过面审的方式进行第一道审核。你去门店里和借款人聊聊为什么借钱,他们的收入怎么样,就可以大概推算出他们有没有还款能力,
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  • 本周P2P行业动向:14家立案平台有进展(名单)
    你不是我的菜吗 发表于2019-03-04 10:47
    摘要 本周(2019年2月25日到2019年3月3日),警方发布草根投资、投之家、吆鸡理财、小猪罐子、零钱罐、利民网、金储宝、大志投资、中融投、元泰金服、竞优理财、大时代、投融家、得宝理财等14家平台的警情通报。本周(2019年2月25日到2019年3月3日),警方发布草根投资、投之家、吆鸡理财、小猪罐子、零钱罐、利民网、金储宝、大志投资、中融投、元泰金服、竞优理财、大时代、投融家、得宝理财等14家平台的警情通报。本周,另有联璧金融、今金贷、付融宝、银湖网、夸客金融、央金所、金融博士和爱投资等多家问题平台出现新进展。整理如下:草根投资3月1日,杭州市公安局余杭区分局对外通报浙江草根网络科技有限公司(“草根投资”)涉嫌非法吸收公众存款案最新进展。通报称,该案新增冻结相关涉案公司及个人持有的某上市公司股票2335万股;新增查封房产8600平方米;草根公司借款人还款账户新增还款773万元,合计已收到还款2773万元。XX相关部门正在全力推进小额债权清收工作。投之家3月2日,深圳市公安局南山分局通报“投之家”案件最新进展。新增回款171万元,目前专案保证金专户共归集1.7215亿元。南山警方将犯罪嫌疑人王某以涉嫌非法吸存罪向南山区人民xxx移送审查起诉。深圳市人民xxx将“投之家”案件退回公安机关补充侦查,现警方补充侦查完毕并将材料移送至深圳市人民xxx。吆鸡理财3月2日,深圳市公安局南山分局通报“吆鸡理财”案件最新进展。警方已于2018年7月22日对吆鸡理财涉嫌非法吸存案立案侦查。警方已对平台风控总监、前总经理、资产推荐方负责人、现任总经理、财务等人依法采取强制措施,目前该案件已移交xxx提起公诉。截至目前,“吆鸡理财”专户余额1191538.56元。南山警方已对“吆鸡理财”负责人周某星、李某采取网上追逃措施;已调取、冻结近百个涉案银行账户,目前正在进一步分析涉案资金流向。小猪罐子3月2日,深圳市公安局南山分局通报“小猪罐子”案件最新进展。截至目前,“小猪罐子”专户收到回款共计500万元。南山警方已对尤某、程某某、赵某某批准逮捕,其中对赵某某依法采取取保候审强制措施。警方已于2019年2月20日将网逃嫌犯金某抓获归案,现被关押于南山区看守所。零钱罐3月2日,深圳市公安局南山分局通报“零钱罐”案件最新进展。本周新增回款206万元,目前归集资金共计4004.59万元,冻结资金180万元。利民网3月2日,深圳市公安局南山分局通报“利民网”案件最新进展。新增回款207万元,目前利民网专户共计回款1亿5014万元,冻结账户资金共计160万元。金储宝2月27日,杭州市公安局高新区(滨江)分局对外通报“金储宝”P2P平台涉嫌非法吸收公众存款案最新进展。通报称,该案新增查控资金1869.65万元,累计查控资金3560.85万元;新增查封房产40处、股权19家,累计查封房产91处、土地2宗、股权22家。大志投资3月3日,合肥市公安局庐阳分局通报了“大志投资”涉嫌非法集资案件最新进展。警方先后对凌某等61人依法采取刑事强制措施,首批15名主要犯罪嫌疑人已移送检察机关审查起诉;警方目前正开展第三波次的对理财经理勒令退赃和刑事追缴工作,对拒不退赃、躲避调查的理财经理开展网上追逃。同时,警方仍继续协助催收大志集团相关债权,对大额债务人,已协助资产处置公司,委托聘请律师团队进行催收和诉讼。目前,资产处置公司已开通微信公众号(合肥置信资产管理有限公司),将定期发布资产处置工作进展。中融投3月2日,深圳市公安局南山分局通报了“中融投”案件最新进展。目前专案资金归集账户共回款785万元人民币,冻结资金93万元人民币。此外,南山警方通过前期对案件犯罪事实的侦查,于2019年2月26日依法将公司前股东陈某、盘某岐刑事拘留。通报显示,南山警方已聘请第三方有权审计机构,对涉案资金流向进行审计。截止目前已移送xxx审查起诉5人、刑事拘留2人、网上追逃2人。公安机关再次敦促各欠款企业和个人及时归还欠款,并还款至“中融投”专案待收款专户中。大时代3月1日,深圳市公安局罗湖分局在其官方微信发布了深圳P2P平台“大时代”非法集资案件最新进展。截至目前,已冻结相关账户资金总额198余万人民币。根据通报显示,该案目前已移送深圳市罗湖区人民xxx起诉;同时对2名犯罪嫌疑人向某某及陈某批准逮捕。投融家2月27日,杭州市拱墅区人民XX网站对外通报了“投融家”平台涉嫌非法吸存案最新情况。根据通报,目前投融家案件专项处置工作仍在全力侦查过程中,新增取保候审人员4人,新增刑拘人员1人,新增批准逮捕人员2人。警方还对投融家前任总经理胡某某位于上海的两套房产予以查封,新增扣押款项116万元。得宝理财2月27日,杭州市拱墅区人民XX网站对外通报了“得宝理财”平台涉嫌非法吸存案最新情况。通报称,公安机关已对涉案的11名犯罪嫌疑人依法采取刑事强制措施,同时已依法查封涉案犯罪嫌疑人房产14套,冻结涉案资金3600余万元,轮候冻结山东某公司股权2694万元,冻结宁波某公司股权500万元。将继续追查涉案资金资产,追赃挽损工作仍在持续进行中。元泰金服3月2日,杭州市公安局滨江区分局通报了P2P平台“元泰金服”非法吸收公众存款案的最新进展。此外,警方已查封房产40处,扣押汽车40辆,摩托车12辆,冻结资金7100余万元,股权86家、股票账户2个、基金1个。目前警方已对涉案的23名人员采取刑事强制措施,现其中7名犯罪嫌疑人侦查羁押期限届满,已向杭州市滨江区人民xxx移送审查起诉。竞优理财3月2日,杭州市公安局滨江区分局通报了“竞优理财”平台的案情进展。警方已对该公司涉案的7名犯罪嫌疑人依法采取刑事强制措施。其中对涉案人员刘某某以涉嫌集资诈骗罪移送杭州市中级人民xxx审查起诉;对涉案人员曹某、王某、夏某某以涉嫌非法吸收公众存款罪移送杭州市中级人民xxx审查起诉;经xxx批准,对涉案人员潘某某、智某以涉嫌非法吸收公众存款罪依法执行逮捕;对涉案人员杨某某以集资诈骗罪依法采取刑事拘留强制措施。1、银湖网:银湖网兑付方案未能如期公布,将延期至3月25日。银湖网在3月1日公告中表示,银湖网2019年2月28日提交的兑付方案不清晰、关键项缺失,故XX要求:为维护出借人权益,银湖网于3月25日前重新递交方案。此外,上市公司熊猫金控发布公告,取消原定于3月6日召开的关于剥离银湖网的股东表决大会(暨熊猫金控2019年第一次临时股东大会)。2、今金贷:官网发布“今金贷未选择兑付方案出借人处置方案补充说明”,今金贷平台将对截止至2019年2月28日未选择方案的出借人进行分期兑付,总计分26期完成。在分期兑付期间,可以随时选择其他兑付方案。3月3日,兰州公安发布消息称,为方便群众了解“甘肃金畅网络科技有限公司”(今金货平台)涉嫌非法吸收公众存款案案件进展,现公布办案单位咨询电话,办案单位(兰州市公安局经济犯罪侦查支队)周一至周五9:00-12:00,13:00-17:00接受案件咨询。联系电话:0931-5167482、0931—5167489,13919403703、13893603664。3、爱投资:步森股份收到深交所问询“是否存在挪用P2P平台爱投资的资金进行股权转让款支付的情形。”步森回复称安见科技并未与爱投资平台签署任何借款协议,安见科技并未收到爱投资平台的任何资金。安见科技不存在挪用赵春霞旗下P2P平台爱投资的资金进行股权转让款支付的情形。4、付融宝:2019年3月1日,p2p平台付融宝在其官网公布了第三批个人贷恶意逾期及逃废债借款人,该名单涉及406人,欠款金额约2680万。付融宝表示,公示名单上的借款人均已逾期超过6个月;在告知书发出45日内,所有被公示借款人及时还清借款。逾期不还者,平台将上报有关部门,纳入征信系统。5、央金所:2月26日,此前宣布停业转型并公布兑付方案的央金所对外通报完成最新一期兑付公告。根据公告披露,截至目前,央金所已如期兑付前五期。6、金融博士:沈阳互联网金融行业协会发布公告称,于2019年2月22日正式受理了灝权(上海)互联网金融信息服务有限公司的业务退出申请。不过,号称“国资系”平台的金融博士,在宣布退出前已深陷兑付危机。多位网贷行业从业者表示,近几年确有“国资系”平台出问题、部分国资逐步退出网贷行业的情况发生,未来还可能有更多借贷余额较小、实力较弱、问题突出的“国资背景”平台被引导清退。7、夸客金融:2月25日,已被警方立案的夸客金融在其官网发布关于警方冻结第十四批逾期借款人银行账户的公告,共涉及500名逾期借款客户,警方对这些逾期借款客户的银行账户进行了冻结。自去年12月10日以来,夸客金融共公布了14批逾期借款人信息,总涉及人数11998人。8、联璧金融:2月27日,上海市松江区人民xxx发布《犯罪嫌疑人顾国平、侬锦等人涉嫌集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪一案受理公告》显示,犯罪嫌疑人顾国平、侬锦、韩环、陈雨等17人涉嫌集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪一案,已由上海市公安局松江分局侦查终结移送本院审查起诉。
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  • 上海一理财公司成“老赖”,4次失信 平台失联
    你不是我的菜吗 发表于2019-02-14 09:44
    日前,上海人民xxx第一分院发布张威华集资诈骗案受理公告称,该xxx于2019年1月17日受理上海市长宁区人民xxx移送审查起诉的张威华集资诈骗一案。 互联网金融新闻中心发现,张威华与上海一家理财公司上海巨康金融信息服务有限公司(以下称“巨康金融”)关联颇深。而巨康金融也曾因多次失信被列为失信被执行人。资料显示,巨康金融成立于2014年6月,法定代表人为蒋其根,注册资本为1亿元,股东为上海睿平投资控股有限公司、中能环亚控股有限公司,分别持股70%与30%。其中,中能环亚控股有限公司为和平影视“重孙”公司。根据企查查,上海和平影视艺术中心(即为“和平影视”)旗下上海和平影视企业公司为中能环亚控股有限公司全资控股股东上海亚洲电视艺术中心得全资控股股东,和平影视间接持有巨康金融30%股权。 互联网金融新闻中心了解到,巨康金融创始人为张威华的哥哥张婉平。公开信息显示,2015年,巨康金融在上海、常州、镇江打着央企担保,养老项目集资的旗号搞非法集资2.3个亿,后来资金链断裂。而后,张婉平抽身留下张威华“接盘”。分析发现,巨康金融所借用的央企担保实际上为和平影视。根据介绍,上海和平影视艺术中心是属于中xxx发展研究中心-市场经济研究所旗下。公开报道显示,上海和平影视布局10余家网贷平台,部分因经营问题而被警方立案调查。而巨康金融也在2016年12月被警方立案调查。据不完全了解到,巨康金融涉案金额为2.3亿元目前,该平台官网已经无法访问。此前,巨康金融曾宣称其是一家以"客户需求"为导向,以创新式的“社区金融服务”为中心,为客户提供量身定制的“家庭资产配置”为主的金融服务类机构。值得关注的是,巨康金融曾于2016年、2017年与2018年先后被上海市松江区人民法院、上海市浦东新区人民法院等4次列为被执行人。其中,上海市松江区人民法院认为巨康金融存在其他有履行能力而拒不履行生效法律文书确定义务。 此外,巨康金融还曾因违反《广告法》第二十八条第二款第(一)项规定,发布虚假广告,于2017年10月被上海市普陀区市场监督管理局罚款 6万元,并责令其停止发布。
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  • 强制上岸第一天~
    你不是我的菜吗 发表于2019-02-04 08:30
    我给通讯录关系好的朋友都打了电话说明情况,他们都表示支持,父母也知道了。 这种感觉真爽!
  • 唉,身无分文,老哥们有没有什么不要分好下的口子
    你不是我的菜吗 发表于2019-02-04 00:30
    唉,身无分文,老哥们有没有什么不要分好下的口子
  • 相信网贷明天很美好
    你不是我的菜吗 发表于2019-01-28 14:30
    任何行业快速发展过程中都会出现困难和问题,网贷也是,这几年的发展经历了风风雨雨。随着行业发展进入攻坚阶段,国家重视程度也提高了,网贷行业未来发展可期。
  • 银湖网靠拖延就能躲过逾期超10%?
    你不是我的菜吗 发表于2019-01-23 08:30
    最近的175号文,将项目逾期10%作为一条判定平台高危与否的硬性标准之一,可是银湖网采用所有项目不到期的拖延办法软对抗。平台原来发标的时候每天都不间断,额度基本上都在千万以上,现在该回款了,超过半年时间出现断层,平均每天回款不到20万,长时间这么大的落差怎么解释?尤其是发的标几乎全是三年一次性回款付息。借款人是到银行借不出钱的次级借款人,没有任何抵押物品,借款后长达三年时间内,平台没有办法进行贷中管理,因为不到期你有啥理由怀疑人家还不起?这段时间催收人员只能放假休息!那么一个次级债,又长达三年没有贷中管理跟踪,如果标是真的话,坏账50%够不够?
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  • 理财产品收益一路走低
    你不是我的菜吗 发表于2019-01-12 15:30
              全面降准的消息一出,各大机构普遍认为,这仅仅是序曲,未来下调逆回购、MLF等公开市场利率的情况或也可能发生。           受到年末因素影响,去年12月底的时候,宝宝类货币基金的收益率一度升温,但在降准影响下,短端利率再度转冷。以天弘</a>余额宝为例,去年10月初的7日年化收益率为2.7910%,而到今年1月8日,其7日年化收益率则下降至2.6250%。           Choice资讯的统计显示,截至1月9日,市场上发行的银行理财产品的平均年化收益率已从去年10月初的4.47%下降至目前的4.36%。           即便是2018年高高在上的集合信托收益率,其见顶迹象也逐渐明显。用益信托统计数据显示,从2018年11月起,集合信托产品的平均年化收益率即在8.5%上下出现震荡收敛迹象。2018年末,集合信托产品的周平均年化收益率出现一定的见顶迹象,一度出现小幅下滑。
  • 夸客金融最新:境外潜逃高管落网 借款人被抓
    你不是我的菜吗 发表于2018-12-20 10:08
    12月19日,上海公安局黄浦分局发布关于“夸客金融”的最新案情进展,目前已警方成功将潜逃境外的夸客金融平台高管张某阳缉捕归案,平台法定代表人郭某洲、公司高管苏某强、侯某谷、赵某卿、倪某已被公安机关依法执行逮捕,另有23名犯罪嫌疑人被依法采取刑事强制措施。 根据通报,警方目前已聘请具有司法鉴定资质的会计师事务所对本案的平台数据、资金流向及债权进行全面审计。值得注意的是,通报提及,在审计过程中,会计所发现“夸客金融”平台将部分非法吸收来的资金用于小额现金贷款,其中个别借款人涉嫌诈骗。2018年12月12日,借款人周某因涉嫌合同诈骗罪已被警方依法采取刑事强制措施。 通报指出,“夸客金融”平台借款人应依法履行还款义务,对涉嫌违法犯罪的人员,警方将依法追究法律责任。 网贷之家此前曾报道,根据上海公安局黄埔分局通报,今年8月21日,夸客金融法人代表郭某来黄浦公安局投案,交代了其通过网上理财平台高息非法吸收公众存款的犯罪事实,该分局于当天对该案展开侦査,并对法人代表郭某、高管陈某等6人采取刑事强制措施。 根据通报,随后的9月27日,涉嫌非法吸收公众存款罪的夸客金融平台法人郭某某、公司高管夏某某被黄浦区人民***依法批准逮捕。公司另7名高管被警方依法采取刑事强制措施。警方已冻结、查封夸客金融和涉案人员的9个涉案银行账户资金以及涉案资产,初步追缴涉案资金5亿余元,并全力追查其余涉案资产。
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  • 投资人怎样对一家平台进行简单估值
    你不是我的菜吗 发表于2018-11-21 10:02
      衡量一个平台价值,最重要的就是预判平台未来的盈利能力,年盈利能力越多,估值就越高。  平台估值这件事如果要详细去分析评估,一般投资人很难做到,但是对平台做一个简单的大致估值,办法还是比较多的。  衡量一个平台价值,最重要的就是预判平台未来的盈利能力,年盈利能力越多,估值就越高。  这个跟投资房产有类似的地方,即以后每年收的租金越多的,买价自然而然会越高。估值方法大致就分两种,一种是直接法,一种是间接法。  直接评估法  直接法跟传统资本市场上面的估值类似。主要是按照市盈率估值来评估平台的价值。  市盈率主要涉及到平台年净利润指标,有专业的机构审核净利润指标那当然是最好不过,如果没有专业机构出审核报告,那就只能是靠自己,这时候主要就是要去核实平台的财务报表,财务报表里面的核心指标主要就包括:资产、负债、所有者权益、收入、支出、净利润。  无机构审核时,只能是大致的一个指标一个指标去评估。这时候还需要了解公司待收、利差、逾期率和坏账率、还有就是员工总数、人均工资等人工成本;房租、物业、推广、交通等管理成本,税款等财务成本。  一项一项的去核实,就能核算出财务报表的含金量。就目前来说,对于比较稳定的平台,PE值在13及以下都是低估的,14-20为正常水平;21-28为高估,超过28的可以定性为投机性泡沫。  补充说明,按这种方式仅适用于已经处于稳定期的平台。对于成立初期的平台或者还处在扩张期的平台。  利润指标应该加上因为扩张而投资进去的费用。以为投资会存在前期投入成本高,要后期才能达到持续稳定的盈利能力。  对于初创期平台,往往更重视商业模式和核心团队,举个例子,如果马云开一家平台,那时即使刚开张估值往往都会很高,如果用传统的PE值去评估,明显就不合适。  间接评估法  我理解的间接评估法就是找个标杆平台做参照物,然后对需要评估的平台去评估,而且可以找多个平台做标准,这一点跟P2P平台评级有类似的地方,当个人没好的参数时,可以去寻找优质平台做标准,根据大致的系数,按一定的规律来调整参数。  平台价值评估也可以用同样的方法,任何一套评估理论或者参数都不可能是天生就有的,也不可能就是绝对正确的,都是通过不断的摸索、改进和完善后,才能达到较高的可信度。  标杆平台,大佛建议采用上市公司系平台的估值作为标杆,因为上市公司公告中,往往会有可信度高的平台估值。标杆平台选好以后,参照的平台指标,个人认为最重要的:  I.还是待收本金,这个因素应该是最重要,如果是有净值标的平台,还应该把净值标部分的扣除一定的系数,具体视平台净值标能加的最高杠杆倍数定;  II.另外一个主要指标就是平台历史累计成交额和近几个月的月均成交额,这里面也要按一定系数扣除净值部分;  III.还有一个就是用户数,包括投资人数和借款人数,这两个应该单独作为一项因素来评估,考虑到有平台刷注册用户数的,投资人用心还是能察觉到一些蛛丝马迹的,比如一个平台注册用户数,在当时没有增加新的广告投放,但用户增加量明显比平时多出数倍甚至数十倍时,这种情况往往就是有僵尸号的用户存在,只要用心观察,是能看出的,看的多了,心中就有大数。用户转化率可以在一定程度上,反应用户的真实度;  IV.看平台的项目是否优质,抵押物是否充足,真实的逾期率,资产的分散度,透明度等等其它的一些影响平台风险的指标。  V.看核心团队的背景。  以上仅是个人浅见。真实的估值通常要考虑平台的风险,往往都伴随有股权投资对赌协议,即平台达到协议中的要求,投资方才能按照条件注资,如果达不到协议约定的要求,尤其是利润考核指标要求时,投资方也有选择无条件退出的条款。
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  • 多多理财深扒之真相在靠近~002期(20181106)
    你不是我的菜吗 发表于2018-11-06 12:54
    既不上战场,又不捐献,也不做作业,就连动动手指转发,分享的简单事情也不愿意,莫非想呆在维权群中装睡,未来等着领大白菜呀?据可靠消息,屠夫在狱中有归还赃款减罪的强烈意愿。只要屠家如数还钱,那需要受害者联名什么什么的,我们还是能保的。屠夫的老豆“屠昌忠”(香港国际皇家社会科学院院士、首届中国经济荣誉博士等等太多光环了,大慈善企业家,民主建国会深度源渊,甚至有帝都委员长拜访)屠夫的老麻“卢娇雅”(一开副总裁,据说是超级虔诚的基督教徒)屠夫的堂哥“屠永东”(温州ZX委员,多多的大BOSS)屠夫的温州老丈人“杨式友”及其杨利敏,杨丽双等等全都参与其中;资产分布集中在浙江、福建、上海、湖南、安徽等地这分明就是典型的诈骗家族嘛,大家难道就无人肉一下其整个家族史的好奇心?看故事可从《温州商人访谈录》开始.....再来看看出借人的内幕创始人元凶之一 “施勇健”(建德市,已捕),待收***大户;创始人元凶之一 “龚胜飞”(杭州市,已捕),待收大户;屠夫的老丈人 “杨式友”(乐清市,暂时不公开),待收***大户;山西长治的 “魏洪”(状态,暂时不公开),待收***大户,还是亿级理财大鳄;杭州拱墅区的 “吴力”(状态,暂时不公开),待收***户,也是亿级理财大鳄;山东烟台的 “于富源”(状态,暂时不公开),待收***户,也是亿级理财大鳄;北京东城的 “卢晓童”(状态,暂时不公开),待收大户,也是亿级理财大鳄;福建福安的 “叶昱辰”(状态,暂时不公开),待收***户,也是亿级理财大鳄;安徽合肥的 “鲍金桥”(状态,暂时不公开),待收***户,也是亿级理财大鳄;.......善恶终有报,不是不报,只是时候未到,劝罪人赶紧自首从轻吧!多少个亿了?本期点到为止,下期继续更新。再来看看合作机构内幕某乐集团0元股权转让如此明显的诈骗行为,虞某是肯定吃不了兜着走的。再来看看员工内幕一个人事总监,动不动就用一个亿注册?想洗白没有那么容易吧?!还记得这张脸吧?就是7.8号在多多现场自称某高层朋友,现场打款2%的第三方专业团队维稳人士,平台吞赃、维稳都启用了组织模式了。当前参与的报案调查显示为1737人(依然进行中),显示报案后并笔录的竟然还不到50%,还未报案的竟然占了21%。虽然说报案了,并不代表什么,但是不报案绝对没有好处,莫非都是赃款户头不敢见光?说实在的,我们已掌握了最核心的,可以说也是除了官方外最权威的。只不过由于关注公众号的人员身份各样,故,公布上也是要讲究策略的,该说的都在公众号里面,大家自己不看就不强迫了)。
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  • 浙江已抓获涉案P2P嫌疑人375名 冻结资金9亿
    你不是我的菜吗 发表于2018-10-18 11:25
    近日,从浙江省**厅经侦总队传来消息,为进一步贯彻落实以人民为中心的发展思想,最大限度地推进网贷平台案件追赃挽损工作,最大限度地减少***体的损失,省**厅成立网贷平台案件追赃挽损会战工作专班,开展网贷平台案件追赃挽损会战,掀起一波严打互联网金融等领域非法集资违法犯罪行为浪潮。随着互联网金融的蓬勃发展,P2P网贷作为一种新型的金融业态呈现爆发增长态势,但也存在良莠不齐,乱象丛生的现象,成为互联网金融的重大风险隐患。今年6月以来,网贷平台频频出险,全省**机关在党委**统一领导下,坚持以人民为中心的发展理念,勇于担当、主动作为,加强滚动监测排查力度,严格落实接警和受立案程序,建立“专案+专班”模式全力推进案件侦办,强化信息公开,坚持阳光办案,并及时部署开展资金分析、缉捕追逃、追赃挽损“三大会战”,全力助推全省网贷平台案件侦办提效增速。与此同时,**机关紧紧依靠相关协调处置机构,与有关部门密切配合,积极发挥**机关职能作用,切实将追赃挽损作为办理非法集资刑事案件的重中之重。提请和推动**相关职能部门组成资产处置小组,负责托管涉案主体,继续履行有关权利义务,并采取物权置换、债权清收、股权拍卖等有效措施保全资产,追偿债务,尽最大可能减少损失。据统计,从6月1日至10月5日,全省已抓获网贷平台案件犯罪嫌疑人375名,冻结涉案资金9亿余元,查封、扣押一批涉案资产。下一步,全省各级**机关将根据案件情况,制定一案一策,狠抓责任落实,将追赃挽损作为案件侦查和维稳工作的重点工作同部署、同开展,穷尽一切措施和手段,全力追缴涉案资产,切实维护好***体的经济利益。同时,省市两级**机关将加强对办案单位开展追赃挽损工作的督导,对工作不力、成效不明显的,予以通报批评;对应追不追、能追不追,造成严重后果等情况,依法依规予以追责。
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  • “邑民金融″平台实控人被抓捕归案
    你不是我的菜吗 发表于2018-09-29 10:04
    9月28日,上海市**局松江分局在其官网微信公众号“警民直通车松江”发布案情通报,称9月12日,涉嫌非法吸收公众存款罪的“邑民金融″平台法定代表人顾某某,主要犯罪嫌疑人赖某某被警方抓捕归案。目前,平台法定代表人顾某某、主要犯罪嫌疑人赖某某以及犯罪嫌疑人张某、桑某、张某某等5人均被警方依法采取刑事强制措施。 通报称,警方已冻结、查封邑杰金融信息服务(上海)有限公司(邑民金融)和涉案人员的9个涉案银行卡账户资金以及相关资产,并继续全力追查其余涉案资产。目前,警方已获取第三方支付数据,,同时聘请有资质的司法审计公司对涉案资金进行司法审计,确认每位投资人出借数额,追查资金去向。警方对“邑民金融”平台的一系列集资行为开展彻查,对所有涉嫌犯罪的行为将依法追究法律责任。最终清退将依法进行。公开资料显示,邑民金融由邑杰金融信息服务(上海)有限公司运营,公司成立于2015年3月,平台法定代表人为顾军杰,顾军杰亦为平台唯一股东(实控人),赖建军为公司主要人员之一。根据平台官网平台,其累计交易额为2.73亿元。 今年6月25日,邑民金融官网发布清盘公告,称会分批次发布投资者还款计划表。随后公布的“邑民金融还款计划方案”显示,平台称将最晚2年内兑付全部本金,并给出了兑付计划。 另据平台投资人爆料,上海市**局松江分局已于2018年6月24日对邑民金融涉嫌非法吸收公众存款立案调查。
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  • PPmoney成交迅猛回升 9月20日单日成交创新高 借款人数增长明显
    你不是我的菜吗 发表于2018-09-27 15:30
    上周(9.17-9.23),PPmoney共发放贷款55.9万笔,环比增长142.8%;成交总额6.7亿元,环比增长86.0%。截至9月23日,PPmoney理论待还余额为135.5亿元,一周内减少2.3亿元。最近一个月,PPmoney的平均投资利率较为稳定,保持在9%的水平之上,截止9月23日为9.8%。上周,PPmoney活跃借款人数达到55.1万人,环比增长139.5%,出现较大幅度的增长。 一、数据分析 统计说明: 1)统计对象仅包括一级市场的散标系列,不含债权转让、活期理财等产品; 2)由于统计口径等原因,统计结果可能与平台官方或其他第三方有所出入; 3)理论待还余额根据模型计算,未考虑提前还款、逾期、充值和提现情况。 特别提醒:周报信息均来源公开渠道或零壹数据库,仅供参考,不构成任何投资建议。 1、成交迅猛回升,借款金额和笔数降增幅在86%以上 据零壹数据统计,上周PPmoney发放贷款55.9万笔,环比增长142.8%;借款总额为6.7亿元,环比增长86.0%,日均借款笔数和金额达7.9万笔、1.0亿元。其中,9月20日单日借款笔数和金额创最近一个月以来的新高,借款笔数和金额为12.98万笔、1.71亿元。 来源:零壹数据 2、理论待还余额平稳下降,一周减少2.3亿元 截至9月23日,PPmoney理论待还余额为135.5亿元,一周内减少2.3亿元,每日还款金额围绕在4500万上下浮动。 来源:零壹数据 3、“消费金融”为主,占比超过93% 上周,PPmoney发布的借款类型有“消费金融”,“汽车金融”,“三农金融”。其中“消费金融”借款52.8万笔,合计6.2亿元,笔数和金额占比均在93%以上;其次,“汽车金融”,借款2.9万笔,合计0.4亿元;另外“三农金融”占比最小,借款2250笔,合计767.2万元元。三农金融主要是为农业生产相关的企业解决短期资金周转和扩大生产经营的服务产品,借款金额大多在10万左右。 4、以一年以上的长期借款为主 上周,PPmoney发布的1-3个月的借款有439笔,合计46.3万元;3-6个月的借款有848笔,合计127.3万元;6-12个月的借款有7.6万笔,合计1.3亿;12个月及以上的借款最多,为48.2万笔,合计5.3亿元。 5、平均投资利率稳定在9%以上 最近一个月,PPmoney的平均投资利率较为稳定,保持在9%的水平之上,截止9月23日为9.8%。 来源:零壹数据 6、活跃借款人数环比上涨139%,大幅回升 上周,PPmoney活跃借款人数达到55.1万人,环比增长139.5%,出现较大幅度的增长。 来源:零壹数据 二、产品调整 无 三、官方动态 无 有更多问题想交流/探讨,欢迎留言~
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  • 小微时贷二折、四折收割投资者,客服无视低价收购者
    你不是我的菜吗 发表于2018-09-26 18:10
    曾经***三号示范投资的平台,小微时贷官方群里,低价收购债权的在里面一边维稳,一边互相压低收购价,客服坐视不理,引入第三方机构、黑子、平台、低价起哄收债权的,一起联合以来打压投资人,最倒霉的还是无辜的投资者。无良平台,让张巍牢底坐穿,不要维稳狗~不要低价收债人~
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