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简介:这家伙很懒什么都没有留下!
  • 肖飒: 某贷网案 主犯会判多少年...
    一路花开 发表于2019-04-02 14:17
    摘要 一直以来,关于P2P涉刑案件的争论就没有停止过,自2014年起互金行业的老板们甚至一些地方自律组织的朋友,经常挂在嘴边的一句话是:只要老百姓不堵上门,就没有法律风险。一直以来,关于P2P涉刑案件的争论就没有停止过,自2014年起互金行业的老板们甚至一些地方自律组织的朋友,经常挂在嘴边的一句话是:只要老百姓不堵上门,就没有法律风险。每次飒姐去讲课,总有人说这是个贩卖恐惧的女律师,甚至有一次一位圈里的大咖亲自把飒姐踢出群,理由是:你的普法让群友害怕。呜呼哀哉,时光来到2019年——必定载入互金历史的一年,“退出”是年度关键词。1 P2P“以前不管,现在打击”?答案:No.P2P网贷是舶来品,从英国等国家引入中国,最早我们发现2007年的文件中即出现“人X贷”等字眼,当时是提示老百姓警惕风险,正如2013年对比特币的风险提示一样。当时对P2P到底能不能做这个问题,行政机关并未给一个“定论”,一些搞民商事研究的法学学者抢先发声,号称:法无禁止即可为,要鼓励金融模式创新。(当然,客观上鼓励金融创新并没有错,但不宜鼓励不懂金融的创业者大量入行)听到这样的词汇,满心热情的创业者们激动了,纷纷辞职“上山淘金”。我还记得在温州金改的一次法学研讨会上,我们掷地有声地说:有资金池的P2P,绝大多数已构成非法吸收公众存款罪。金融行业在全世界都是强管制,没有牌照当然不可为。然而,谁又能听得进去呢?!行业内的每个人都是亢奋状态,脸颊绯红,加班做系统,三天一个创新业务,借用伞形信托概念给股市供血、与金交所合作、从银行那边拿资源等等,看得我们眼花缭乱,信心量井喷。还记得那时候的记者朋友们,整天开论坛,到处是消息,不亦乐乎。还记得东方创投案(P2P涉刑第一案),此案一出,大家就在观察判决结果,记得刑期不足5年,一位平台老板当即说:不怕,大不了五年之后又是一条好汉!事情不是这样的,网贷平台初期有种种问题,而这些问题并不因为是历史上的原因而被抹杀,我们法律照样会评价(追诉期还有很久)。有资金池、传统债权转让模式的平台,最终都有可能涉刑。之所以起初没有处理,有可能是因为考虑到司法成本、保护法益和民愤大小等,并不是没有法律问题。2 某贷网案件的最终走向是?答案:大概率定罪至今,我们尚未发现P2P涉刑后判决无罪的案例。实践中,侦查阶段就停止调查的案例也不多,杭州某区出现过不予立案的先例。飒姐之前介绍过刑事案件分为五个阶段:一是刑事立案,某贷网案件显然已经跨越此阶段,被东莞警方正式立案;二是侦查阶段,我们发现各地已经开始协查工作,出借人纷纷填写报案材料和做网上登记等,办案人还会到托管银行、第三方支付调取资金流向的关键证据;三是审查起诉阶段,批准逮捕的检察官往往就是提起公诉的检察官,其对案件到底是非吸还是集资诈骗将给予评价并提起公诉;四是法院审判阶段,据以往办案经验,某贷网案件会安排给经验丰富的法官,通常还会专门配备助手和办公室,案卷肯定100本+,在一些P2P涉刑案件中我们发现了超过1000本卷宗的情况,办案压力不小。五是执行阶段,根据生效判决处置相关资产,按照同等比例返还给集资参与人资金。影响案件走向的关键因素包括:(1)出借人损失情况。虽然刑法第176条非法吸收公众存款罪保护的法益并非人们的财产权,而是国家对金融秩序的管理,然而在实践中,出借人群体庞大,某贷网已达32万余人,涉及金额上百亿,严重影响了老百姓的生活。因此,如果出借人回款比例过低,被告人的刑期就有可能偏高,两者成反比。(2)还原事实的情况。法律事实与真实世界并不相同,我们法律人眼里只有证据,没有其他,凡是不能用证据说话的,常识又无法解释的,对不起,我们不会认定它不曾发生过,即便真正发生过。本案的基础就是证据扎不扎实,尤其是有人提出“标”系伪造,这种话不能空口无凭,一定要有实锤。到底是如e租宝案件一样,把一些非借款企业写作借款企业还是如北方某案件一样,满屏都是PS的假标,这些得查清楚,还得固定证据。(3)是否增加集资诈骗罪。2014、2015、2016年的案例,请大家认真研究,您会发现对于一起P2P平台的犯罪行为,通常法院就给一个评价:要么非法吸收公众存款罪,要么集资诈骗罪。自2017年下半年,贯穿整个2018年,再到2019年初,我们在办案时发现,公诉人娴熟地说本案某时间节点之前为非吸;某时间节点之后为集资诈骗,建议数罪并罚,判XX年。如今,找到一个时间点前后评价,重判的倾向非常明显,我们理解可能是迫于舆论和出借人的压力,但我们还是建议从事实出发,宽严相济。(4)最终主犯刑期情况。由于本案尚在侦查期,证据正在收集,但以东莞警方的优秀办案能力(飒姐在本地办过广东第一例比特币诈骗案,对证据收集之全面细致,印象深刻),我们认为电子证据、书证、物证、言词证据收集工作大概率会相对完备,形成证据链。根据目前的刑事政策,本地检察官可能会采取最先进的分段评价方法,某时间节点前后两个罪名,至少2个罪名,如果还有操纵股价等,罪名还会增多,辩护人可能会拼尽全力打掉最重的罪名,力保刑期降低。法院对于该案件也会十分重视,如果罪名超过2个,最终刑期可能不会低于10年;如果罪名只是非法吸收公众存款罪单一罪名,加上自首情节带来的从轻减轻,刑期可能不会低于7年,如有检举立功等减轻情节,视立功情况刑期会继续降低。3 某贷网案件,是否意味着网贷没有未来?答案:No.可以预见,未来P2P网贷备案成功后,必然会成为“准牌照”,搭档老余说:这就类似一张“小银行”的牌照,飒姐深以为然。经历“清退潮”之后,真正能挺住的网贷平台有限,加之对股东、注册资本金等提高门槛,未来的P2P网贷平台并不是草根狂欢。从现在的情形看,行业在加速出清,几乎每天都有朋友来询问关于“良性退出”的事宜。我们也感慨行业从业者的良莠不齐,至今还有人认为已暴露风险+存量不足3000万的平台,依靠“找人”就能拿到备案,但这几乎不可能。还有一些临近囹圄边缘的狂人,在经侦找过数次之后,还臆想可以无罪+拿到本市备案。同时,也有某业内大拿,悄悄来约饭坚决要求先签署刑事案件《授权委托书》,俺五味杂陈,这样的翘楚都来把后事办好,我应该高兴还是悲哀呢。坊间有传某地备案名额XX个,另一地备案名额XX个,我们无从考证真实性,但可以确定的是,不是所有幸存的P2P都能够拿到备案。最终只有少数网贷平台能拿到正式备案,其他平台必然面临逐渐退出市场的局面。骑虎难下者,众矣。
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  • 上周10余家立案P2P平台有最新进展(附表)
    一路花开 发表于2019-03-25 09:35
    摘要 过去一周(2019年3月17日到2019年3月23日),警方发布零钱罐、中金黄金、世纪贷、有财气、银强金融、优选理财、泰金服、爱车在线、腾信堂等9家平台警情通报。过去一周(2019年3月17日到2019年3月23日),警方发布零钱罐、中金黄金、世纪贷、有财气、银强金融、优选理财、泰金服、爱车在线、腾信堂等9家平台警情通报。 过去一周,另有盈聚宝、华扶金贷、天盛财富、里外贷、鑫天下财富、中融投等多问题平台有新进展,详情如下表所示:
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  • 旧债未偿清新债又至 乐视控股资产或再遭拍卖
    一路花开 发表于2019-02-01 16:30
    2月1日,记者从中国裁判文书网获悉,日前上海高级人民法院裁定乐视移动、贾跃亭和乐视控股需向上海乐昱创业投资管理中心(下称乐昱基金)偿付本金和利息共5.1亿元,贾跃亭和乐视控股需担连带保证责任。 民事判决书显示,2015年5月21日,乐昱基金与乐视移动、贾跃亭、乐视控股签署4.1亿元的可转债合同,要求乐视移动公司在借款发放日满两年之日或之后即刻以赎回价格赎回债权。 但乐视移动、贾跃亭、乐视控股当时并未按约定履行赎回义务,后经协商,乐昱基金与乐视移动在2017年6月6日签订《分期还款协议》和《补充协议》,约定乐视移动分期清偿上述债务。为担保上述债务履行,贾跃亭、乐视控股公司分别与乐昱创业中心签署《保证合同》,并提供了相应股权质押担保。 为担保债务的履行,乐昱基金与乐视移动在《补充协议》中约定,担保人乐视控股公司以其持有的乐视创景科技(北京)有限公司(下称乐视创景)的39.63%股权提供股权质押担保。 事实上,乐视创景是乐视VR的运营主体,其唯一对外为乐视虚拟现实科技有限公司,主营业务为乐视VR产品。工商资料显示,乐视控股是其第一大股东,持股比例为43.75%,乐视网和乐视云分别持股8.75%和4.38%。 由于乐视移动至今仅偿还了410万元,上海高级人民法院裁定三者需向乐昱基金偿付5.1亿元本金以及利息,贾跃亭和乐视控股需担连带保证责任。此外,法院还裁定,如果乐视移动不履行上述偿付义务,乐昱基金有权对乐视创景39.63%股权进行拍卖。 如果乐视创景最终被拍卖,这将是乐视控股旗下资产的第三次拍卖。去年9月和今年1月,乐视控股旗下的多项资产被公开拍卖,其中乐融致新和乐视影业的部分股权由融创接盘,而位于北京三里屯商圈的世茂·工三项目流拍。 目前贾跃亭和乐视控股债务压力巨大,去年8月乐视网发布公告称,其与乐视非上市体系间的债务规模认定为67亿元,但乐视控股至今仍未能偿付该笔债务。乐视网近日发布的业绩预告显示,预计2018年归属于上市公司股东的净利润为亏损6.08亿至6.13亿元,公司全年经营性亏损约为25亿元以上。 根据《深圳证券交易所创业板股票上市规则》第十三章相关规定,公司出现“最近一个年度的财务会计报告显示当年年末经审计净资产为负”,深圳证券交易所可以决定暂停公司股票上市。因此乐视网有暂停上市的风险。
  • 上海互金协会已对全部网贷会员机构现场检查 加大整治力度并严控增量
    一路花开 发表于2019-01-21 10:00
    据财联社1月19日讯,上海市互联网金融行业协会发布消息称,根据国家整治办、国家P2P网贷整治办统一部署,2018年9月以来,目前已完成对全部网贷会员机构的现场检查,并正就检查情况征询意见。 下一阶段,上海将继续坚定持续开展P2P网贷等互联网金融风险专项整治工作,进一步加大对存量网贷机构的清理整治力度,依法查处严重违法违规经营网贷平台,同时将严控增量,严厉查处取缔新上线、新迁入的网贷平台(含原已停业但近期重新开展网贷业务的平台)。 接下来直接来看本周追踪! 合众e贷 上周成交量为7600万元,上上周成交量约为5600万元,官网上披露的最新待偿金额为8亿8088.72万元,上上周的待还金额为8亿7585.59万元,待还金额相比上周增加503.13万元。 E都市钱包 近七日(1月13日-1月19日)成交量为1383万2297元,上一个七日成交量约为1615万6293元,最新待还金额为2亿7462万43元,上上周的待还金额为2亿7850万9037元,待还金额相比上周减少388万8994元。 银承派 上周成交量为735万3408元,上上周成交量为1408万9000元,最新的借贷余额为1亿18万7519元,上上周的借贷余额为1亿32万1929元,比上上周减少13万4410元。 屹农金服 上周【2019年1月11日17:00:00至2019年1年18日16:59:59】优选散标成交量约为188万5609.03元,转让专区成交量约为26万3626.47元,合计成交量约为214万9235.5元,上上周出借总额为186万5400.37元,比上上周增加28万3835.13元。 米族金融 暂未有较大变化。 百金贷 截止2019年1月19日23:59:59,最新的借贷余额为13亿6257万599元,上上周的借贷余额为13亿4799万8711元,相比上周增加1457万1888元,借款人数9111人,比上周增加138人,出借人数24288人,相比上周减少245人。 网投网 截止2019年1月18日18:35,该周部分机构目前已经到位资金约118万元,其中车易贷(林润项目)70万元、消费贷(河马项目)30万、车易贷(金粤项目)8万元、车易贷(凤玺项目)10万元。 蜜蜂有钱 据蜜蜂有钱官网每日回款公告显示,2019年1月14日至1月18日,蜜蜂有钱共回款154万2079.72元,涉及债权应回款时间为2018年8月30日-2019年1月30日。 以下为上周蜜蜂有钱每日回款金额: 小微金融&东银金服 截至2019年1月18日,小微金融平台履行8.4公告的情况如下: 1、已经同意并签署以债权置换房产协议的出借人共计219人,已置换的债权金额共计人民币约1.98亿元。 2、已经同意并签署以债权置换购物凭证协议的出借人共计416人,已置换的债权共计人民币约6401万元。 3、出借人网签成功位于盘锦东方银座中心城的房产39套,网签位于沈阳东方银座莱茵城的房产9套,已网签成功房产共计48套。 相比之前,以债权置换购物凭证协议的出借人增加10人,置换的债权增加45万元,其他暂无变化。
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  • 中小P2P平台 最后的结局是什么?
    一路花开 发表于2018-12-19 11:21
    市场缺的并不是钱,而是信心!市场缺的并不是钱,而是信心!雷潮过去了5个多月,市场已经恢复很多,但是投资人那颗绷紧的神经,并未完全缓解。最近的一两条传闻,又让投资人焦虑起来,纷纷私下找投条君沟通,那么今天,就专门跟大家聊聊投条君的观点。01首先,让大家感到担忧的是,今日头条上的一则新闻,标题很耸人听闻,再看看其具体内容,其实并无新意。杭州5000万以下待收和北京1亿以下待收平台,会逐步清退,这是早已经在传的事。而之前的备案细则里面,对一些不合规、没有经营能力的平台,会逐步清退,虽然没有点破,但明眼人都能看明白是针对中小P2P平台。目前监管的主要目的还是想在备案之前,把实力弱的中小平台市场淘汰掉,没淘汰的也尽量主动劝退他们,否则到时候备案了,再出问题,谁来背锅?据统计,截止目前,市场上仍然有1181家平台,如果这么多平台都能通过备案,那么这个风险是监管难以管控的,所以,先让市场淘汰一批,也是监管所喜闻乐见的。然后,再把市场上整个P2P的待收存量控制好,也就是大家现在看到的各地金融办所强调的三降,这样市场的风险也就越来越小,目前整个市场的待收余额已经稳定在8000亿左右。所以,那篇文中所说的事情,并不是啥新鲜事,只是换了个说法,换了个标题而已。目前市场上10亿待收以上的平台,在110家左右,绝大多数投资人持有的平台都在这一类,其它1000家待收较小的平台,那些平台名字,我估计大家都没怎么听说过,所以完全不必过于担心。02另外一件事,莫过于某媒体专门写了篇pp的文章,明摆着有去敲诈平台之嫌,甚至惊动了广州市金融办领导过去调查此事,随后,该媒体被封号了。对于pp,投条君不加以评论,但是单纯从这个文章中的内容来讲,确实是在故意制造恐慌。P2P是个新兴行业,没经历过2008年的考验,在今年2018算是长了下见识,所以这次雷潮力度,才会史无前例。记得整个雷潮演绎到高潮阶段,投条君当时去帝都考察了当时宜人贷的现状,就连宜人贷这样的头部,当时也停掉了资产端,全体进行资金端的拓展,相信当时不少小伙伴都接到过它们的“骚扰”电话......当然短暂的调整过后,目前资产端早早又重启了。团贷网在前几天的合规直播会上,也毫不忌讳的讲了行业的现状,以及资产端已砍掉了一半左右,都是针对最新形势做的动态调整。那就不难理解,pp包括其它中小平台,在资产端大刀阔斧,在运营端也精简人力,是行业的普遍现状,都是为了活下来,熬过这个寒冬!春天已不远!03从目前种种迹象看,小而美以后基本可以确定将成为传说,不管中小平台以后如何发展,建议大家投资时都要长个心眼。另外提醒一下大家,如果最近哪个平台平台待收还在大幅增长,那也要多加防范了,稳待收,降待收,这个要求目前在各地都是很明确的。不过在降待收上,大家不用太担心,一般平台会将一部分资金转移到线下机构,而且也不会一刀切,给平台足够的处理时间。04 结语以终为始!投条君建议大家,经常定期审视自己所持有的平台,是否能够跑到这次马拉松备案的终点?投资之前,也要问自己一个问题,这个平台有实力能通过严格的考核,拿到最终的备案么?希望大家都能好好的,糟糕的2018即将过去,相信2019会给我们带来更多的期待!
    理财交流 560 6
  • 投之家老赖欠800万不还 民警远赴川渝将他押回
    一路花开 发表于2018-12-13 10:25
    欠下800万元巨款逾期不还还在成都、重庆两地和民警躲猫猫,这可就有点过分了。据深圳经侦发布的消息,近日,深圳警方终于把这名投之家P2P平台“老赖”从成都押解回深圳,使案件追赃挽损工作取得重大进展。 (图片来源:深圳经侦) 据消息,2018年11月14日中午1时许,民警冯警官、杨警官一行3人抵达重庆,为了不耽误时间,他们提着行李直奔重庆市不动产中心,查封了目标“老赖”从“投之家”平台借款时用以抵押的不动产。查封工作进展顺利,紧接着民警需要去成都进行查询涉案公司工商信息、对“老赖”从平台的借款进行追赃甚至抓捕“老赖”等工作。考虑到涉案公司在成都,而“老赖”家住重庆,民警决定先确定“老赖”的藏身之处。情报分析发现他多日前出现在成都,之后就没了消息。为确认其具体位置,避免打草惊蛇,民警在“老赖”电话无法接听的情况下,并没有贸然前往成都,而是先在重庆住下。值得庆幸的是,在办理入住时,“老赖”主动回电话了,说他人在重庆,并同意第二天到重庆北站派出所配合了解情况。为做好“老赖”到来前的准备工作,11月15日一早民警便到派出所协调办公场所等事项,等待“老赖”到来。从早上9点半至下午1点多,终于将笔录制作完毕。民警本打算在重庆直接将其控制住,但考虑到还要前往成都调取信息,加之“老赖”也自称第二天会回成都处理事情,便先放他回去,待其在成都递交资料时再进行控制。这样处理一方面可以避免川渝两地往返奔波,另一方面还为去成都调取证据节省时间。成都调取证据押解“老赖”返深 做完笔录后,民警一行直接赶往重庆北站乘高铁前往成都。11月19日上午,“老赖”联系民警称第二天要出差,想当天将资料提交给他们,考虑到若当天将其控制,看押和押解是个问题,因为该名“老赖”尚未上网追逃,成都警方不能将其临时羁押。经多方考虑,民警只能一边先稳住“老赖”,让他等到第二天提交资料,另一边尽快完成在成都的工作,同时协调成都公安局控制“老赖”的场地等问题。成都的准备工作做好后,民警随即联系第二天飞机押解事项。11月20日上午近9时,“老赖”终于出现了。在给他录笔录时,其他民警迅速协调采取刑事强制措施的事项。中午11时许,笔录制作并与成都警方交接完毕,“老赖”却告知冯警官,他曾被法院列入失信人员名单,可能无法乘坐飞机。听到这话,冯警官心凉了半截,只能抱着试试看的心态,庆幸的是可以订票,他当即预定了15时30分返回深圳的机票,并立即赶往机场。 △欠债“老赖”在派出所询问室 本以为押解之行会顺利告一段落,谁曾想一波三折。民警一行到达机场派出所办理飞机押解手续时被告知需要前往机场公安分局办理,而两地有一段距离,他们只好分头行动,由杨警官等2人在机场看押“老赖”,冯警官只身前往办理手续。办完手续后,一行人终于押解“老赖”返深,完成了此次打击“投之家”平台“老赖”的工作。据了解,这名“老赖”此前就被警方通报过。11月24日,深圳公安局南山分局发布公告称,目前警方正持续加大案件追赃离力度,对平台借款人进行催收,对一名拒不还款的借款人已发采取刑事拘留强势措施。此次,这名“老赖”被成功押解返深,对投之家案件追赃挽损工作有着重大的意义。
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  • 小丰年清盘 ,推螃蟹和红酒抵债
    一路花开 发表于2018-11-21 09:34
    近日,杭州P2P平台小丰年在官网发布了“退出方案”显示,目前平台未兑付本金总额约为2140万元,计划坚持每月10日前不低于1%兑付,第一年兑付不低于总量的30%,第二年全部付清。方案还表示,目前有部分螃蟹和红酒可以进行抵偿,1万以内客户可全额抵偿。​金融虎讯  11月20日消息,近日,杭州P2P平台小丰年在官网发布了“退出方案”显示,目前平台未兑付本金总额约为2140万元,计划坚持每月10日前不低于1%兑付,第一年兑付不低于总量的30%,第二年全部付清。方案还表示,目前有部分螃蟹和红酒可以进行抵偿,1万以内客户可全额抵偿。根据公告,小丰年决定退出网贷行业,网站,APP,微信公众号正常维护,不新增业务增量、不发布新业务。此外,小丰年还公布了一份以红酒和螃蟹进行抵偿的方案公告。该方案表示,1万以内客户可全额抵偿,1万以上5万以内可20%抵偿,5万以上20万以内可10%抵偿,20万以上可5%抵偿。公告称,螃蟹跟红酒价格按市场价8折后折算价格为:螃蟹礼盒套装分为八只装和精品八只装,价格分别为498元和898元。法国原装进口红酒价格688元。 据天眼查数据显示,小丰年主体运营公司为杭州乘龙金融服务外包有限公司,注册资本3亿元,实缴资本2000万元,法人卞玉林100%控股,公司参保人数为9人。​
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  • 做好投资策略让 投网贷赚钱又安心!
    一路花开 发表于2018-11-15 09:37
    投资任何时候不能忘记风险。很多朋友担心P2P暴雷,新的一年即将来临,讲讲自己的网贷投资策略,供大家参考。1、宏观层面,合理配置网贷投资比例。资产配置是大方向,具体执行因人而异。如果你对网贷投资颇有心得,连续几年都保持12%以上年化,建议将网贷作为投资重点。如果你对基金投资驾轻就熟,20%年化轻而易举,网贷则初窥门径,建议还是将更多精力放在购买基金。此外,保守型投资者、激进型投资者,要根据自己设定的目标决定该拿多少钱投资网贷。2、中观层面,根据数据,划定投资平台。解决了该拿多少钱投资网贷,接下来的问题就是该投哪些网贷。有一些投资新手,可以去关注平台风控。为风险把控提供可信依据,以确保标的的安全性、可靠性。风控太重要了,但对于普通人,关注风控很难。关注什么,什么又代表什么?我想,除了风控从业人员,很难说清。另外平台不同,对应资产不同,风控模型也不一样。A家平台的风控人员未见得了解B家的风控模式。在我看来,对于普通人,划定投资平台最简单的方法就是参考评级、平台背景等数据。各家评级中,排名都靠前的有一些。在这些中,国资系选1家,上市系选1家,风投系选1家,足矣。3、微观层面,选平台,更要选标的。标的类型有多种:秒标。借款完成后自动审核并还款,一般出现在平台初创期,为吸引投资者关注而发,不建议大额介入。普通标,也叫信用标。用户通过上传资料,经平台审核后,取得信用借款,风险一般。净值标。用待收款、股份、帐户余额进行借款,因杠杆等其他因素存在,风险一般。担保标。向担保人申请担保,有抵押物或者无抵押物。担保公司根据贷款人的偿债能力和信用高低来决定部分担保或者本息全额担保,风险较小。抵押标。以动产或不动产向平台抵押,以抵押物评估净值的60%-80%的额度申请借款,属于相对信用标更较安全的投资标的。至于怎样判断标的类型?通过平台信批大都可以了解到。
  • 现如今如何安全撸羊毛
    一路花开 发表于2018-11-14 11:39
    说到撸羊毛,基本上有两种观点,一种是认为撸羊毛既能为平台刷业绩,又能为自己牟利,是“利人利己”的好事,一种则认为,撸羊毛的都是网贷行业的“瘾君子”,是蛀蚀网贷的蝗虫。其实,笔者认为,撸羊毛是个中性词,我们应该辩证去看待,正所谓:小撸怡情,大撸伤身,强撸灰飞烟灭!所以撸羊毛要明白以下几点: 一、盲目追求高息,撸羊毛反被撸     虽然说高息的平台不一定有问题,但从以往的问题平台中不难发现,高息平台和长期放厚羊毛的平台中雷的几率要比利率适中、羊毛适度的平台大很多。我总结了一下,往往这类中雷的投友要么是久经沙场的老手,自信能驾驭一切,哪怕明知平台有问题会出事也热衷于撸头层毛,觉得只要自己跑得快就没事;要么是初涉网贷的新手小白,无法识别平台的风险性,反正有毛就上,尝到了撸毛的甜头之后就开始一发不可收拾,直到中雷以后花钱交了学费才追悔莫及...    二、撸羊毛要适可而止,影响生活得不偿失    我们大多数人都是利用空闲时间撸羊毛,虽然也赚不了什么大钱,但稍微弥补下生活开支也是可以的。但有的人就不行了,他们沉迷于撸羊毛带来的刺激感和满足感而不能自拔,工作的时候撸羊毛,回到家的时候撸羊毛,有的走在路上都要看看哪些羊毛可以撸。最终,影响了工作,影响了生活。所以撸羊毛也要适可而止,要在能识别平台风险又不影响正常工作生活的前提下去追求利益的最大化,撸羊毛是为了让生活更美好,而不是让生活更糟糕。    而在今年10月份,不少P2P平台已上交自查报告,同时这也是各地区平台自查的最后期限目前已上交自查报告的平台约320家,当下正常运营的网贷平台1400多家,从而按规定时间完成自查的平台不足三成,具体上交自查报告的平台约320家. 8月17日,全国P2P网贷整治办正式向各省市网贷整治办下发了网贷机构合规检查工作的通知,同时通知还附带了108条合规问题清单。 合规检查总分为三个步骤:机构自查、自律检查、行政检查。前两个步骤的时间期限可以根据不同的地方自行决定,但全部合规检查工作必须于2018年12月底前完成。于是全国网贷行业陆续进入合规检查的工作中。 那么已提交自查报告的的P2P平台为何能按时完成任务,主要原因如下: 1、 合规态度积极2、 需要整改的业务较少3、 足够自信自查报告与实际情况一致在上面已提到过了,如果第二步骤中,检查机构发现平台的自查报告与自律检查内容不符,就会被“一票否决”,这也是相当严重的,所以那些未上交自查报告的平台可能也是因为这个原因导致不能轻易上交。然而这些已上交的P2P平台就不一样了,首先无论它们上交的报告是否完全与自律检查的内容一样,但至少能证明它们够自信的,相信自己检查的报告与平台的真实情况一致,所以并不用太担心。 而对于那些还未上交自查报告的平台,只能说通过合规检查的概率又将***降低了。
    理财交流 543 3
  • 选择平台的5大要点!
    一路花开 发表于2018-11-08 06:30
    我们在选择平台时,一定要选择优质、稳定、合规的平台。依笔者之见,现在这个阶段选择平台,有这么几个要点:  1. 有没有提交合规自查报告,这决定了平台是否有意向继续在P2P行业持续运营下去;  2. 有没有第三方存管,这决定了平台是否自设资金池;  3. 平台信息是否透明披露,借款人信息是否能够看到,这能够避免投到假标;  4. 是否接入人行征信,这决定了平台对出借人的保证程度;  5. 是否积极为客户提供逾期处理方案,现在许多平台都深陷逾期潮中,积极提供方案是平台态度的体现。
  • 互金正走在“去伪存真”的路上
    一路花开 发表于2018-11-02 06:31
              随着互联网的发展,互联网金融也得到了飞速发展,并且连续五年出现在**的**工作报告中,措辞也从以前的“促进互联网金融健康发展”转变为“规范发展、警惕风险”。 细数互联网金融的发展史: 2014年**工作报告首次将互联网金融写入,并在报告中提到“促进互联网金融健康发展,完善金融监管协调机制”。 2015年,再次提及互联网金融,对“互联网金融异军突起”和“促进互联网金融健康发展”进行了回顾和展望。 2016年,**工作报告指出,“规范发展互联网金融,大力发展普惠金融和绿色金融”。 2017年,报告指出,整顿规范金融秩序,筑牢筑牢金融系统的风险“防火墙”。           如今进入2018年,更是再一次提及互联网金融,完善金融监管,加强金融机构风险内控。从积极推进发展到警惕互联网金融风险,每一次提法的转变,实际上都是互联网金融的一次“去伪存真”。那么,未来互联网金融的走向将会如何?           可以肯定的是,未来的互联网金融行业,一定是在规范和强监管的条件下进行,整个行业将更加趋于合规发展、健康发展。尤其是对于今年进入备案年的P2P行业来说,今年的备案或许只是完善监管的起点,未来行业将会更加规范,制度也将更加健全。           随着网贷平台经历的“去伪存真”和“优胜略汰”的过程,备案后的网贷行业或许将会迎来新的发展机遇,未来合规发展是前提,但是其核心竞争力将会转变成如何做好贴心服务、个性化服务、如何增加与投资人的黏性,这或许会成为各家平台比拼的关键。
  • 骗局丨号称高收益的投资平台其实是个陷阱
    一路花开 发表于2018-10-23 17:07
    今年6月,P2P平台接连爆雷,其中就包括“汇淘金”、“爱多银”两个投资网贷平台。两个平台停止兑付后,江干警方接到了不少投资人的报警。 回报期短、参考收益率高 有大学生借钱来投资 小周是下沙一所高校的在校生,父母远在外地,每月初都会通过网银给她汇来生活费。 除了日常开销,小周时不时会和同学一起出去聚餐、逛街、唱K,随着交际活动越来越多,她渐渐感觉到,每月1000元的生活费实在不够用。 打工太累、家庭条件一般,就在她发愁怎么才能“赚”到更多钱的时候,有朋友向她推荐了一条“生财之道”——把钱放到投资平台上,拿高额参考利息。 朋友推荐的平台名叫“爱多银”,小周下载了APP,发现平台上有很多“投资项目”,起投金额也不高,而且时间不长,有些只要十来天就能还本付息。最让她心动的是,这些“项目”的参考利息都非常可观,参考年化参考收益率在8.8%到12.8%之间,远远高于一般的理财产品。 朋友说,自己平时就把多余的零花钱放在里面,到期平台自动兑付,既方便又安全。 小周经不住诱惑,抱着试试看的心态,也往一个“药材项目”里投了500元。十天之后,她果然收到了返还的本金和参考利息。 尝到甜头以后,小周一发不可收拾,又陆续“投资”了几个项目,且投资的金额越来越大,不仅把自己的生活费全放了进去,甚至还向同学借钱来“投资”。每次获得的参考利息收益,也被她重新投入进去“赚钱”。 今年6月,小周像往常一样,往一个“项目”里投了5000块钱,可这一次到期后,钱却迟迟没有到账。 这笔钱里,有一大部分是她向亲戚、朋友借的。小周这时才发现,除了APP上公开的信息,她对平台的情况、投资状况等都一无所知,至于钱为什么拿不出来、该找谁去拿钱,更是毫无头绪。 她在网上辗转查到了平台的地址,可等她找到地方,却发现已经“人去楼空”,只有几个和她遭遇类似的受害人在门口等着讨说法。 小周随即报了警。 老板此前就已负债累累 花费巨资为APP竞价排名 6月27日起,江干警方陆续接到群众报警,控告“爱多银”平台出现逾期兑付,警方当天便受理并展开侦查。 民警在调查中发现,设立“爱多银”平台的爱慕杰信息技术有限公司实际上是家空壳公司,2017年9月,51岁的江苏男子潘某花130万元买下公司的全部股份并请人在网上搭建了“爱多银”网贷平台,将公司注册地和经营地变更为江干区某写字楼。 潘某只有初中文化,没有任何金融从业经验,而且在收购公司前,他已经债务累累,名下房产也已被法院查封。 鉴于潘某事发后跑路,江干警方对他进行了上网追逃,民警还多次前往潘某老家,做他家人的工作。 一周后,走投无路的潘某投案自首。 和他一起被抓的还有30岁的河南男子何某,他曾是爱多银平台的总经理,也是实际经营负责人。 据潘某交代,爱多银平台上的借款标的都是虚构的,根本就不存在所谓的“借款人”,从投资人处收来的钱,最后都打进了潘某控制的账户,其中一部分用来支付员工工资,一部分用来偿付之前客户的本金和参考利息,还有约30%都花在了给平台做广告上。 类似潘某这样的网贷平台经营者不仅在网站、电台等媒体上投放本平台的广告,还花费大量资金做APP的竞价排名。 所谓竞价排名,就是花钱买位置,客户只要在APP商店里搜索“理财”两个字,本平台的APP就会比其他应用软件更快更早地出现。 举例来说,苹果的APP商店是根据用户点击量和下载量对软件进行排序的,网贷平台经营者就雇佣大量“羊毛党”去“刷单”,伪造下载数据,有时候,光是雇水军的钱每天就要两三万。 最终目的是“转卖”平台 这种经营模式只有消耗没有收益 其实,潘某收购平台的时候,平台不但没有收益,还有上千万的债务等待兑付。花钱买一堆债回来,这么做的目的是什么? 据潘某交代,他是听老乡说,这种投资平台做大做强以后,可以转手卖给别人,从中赚取“转手费”,所以,收购这个平台以后,他就不断花钱打广告,吸引新的投资人进来,想等半年以后,再把这个“锅”甩给别人。 也就是说,在潘某经营的这段时间里,平台没有进行任何实际的投资,也没有收益,所有的支出,都来自于新进入的投资人。 “这就和击鼓传花的游戏一样,平台不断在消耗,迟早都有爆掉的一天。”江干XX分局经侦大队教导员胡警官说,让潘某没有想到的是,今年6月,P2P行业接连爆雷,新的投资人越来越少,资金来源马上就断裂了,他拿不出钱兑付,只能选择跑路。 潘某和何某来投案自首的时候,都已经身无分文、负债累累。 经查,爱多银平台总计吸收资金1456万余元,其中600余万元用于归还前期投资人的本息,其他均被潘某用于偿还个人债务、支付平台运营费用等用途。 截至案发,还有270名投资人的790余万元没有兑付。 受害人多是90后 遇到高利新型投资一定要谨慎 “汇淘金”网贷平台与爱多银平台情况基本类似。 这家成立于去年9月的公司也是一家空壳公司,上线运营后,虚构借贷标的,并以9.6%至18%的高参考收益率吸引投资人进行投资。 直到今年7月,平台因资金链断裂停止兑付,投资人才发觉被骗,陆续报警。 经查,截至案发,共有858名投资人投入资金2270万元,其中164名投资人实际损失544万余元。 “汇淘金”的负责人邵某48岁,初中文化,对于网络、金融等也是一窍不通。在收购汇淘金平台后,为了虚构标的、运作APP,他特地雇佣了32岁的老乡张某,让他负责平台具体的运作。 目前,潘某、何某、邵某、张某等人都已被江干警方执行逮捕。 民警在办案过程中发现,这两个平台的受害人大多是20至30岁的年轻人,其中有不少还是在校大学生,或是刚进入社会不久的应届毕业生,单笔投资额少的几百元,最多的有20多万元,大多数投资金额在万元左右。 “一般来说,年长的人偏向选择线下理财,有一定社会阅历或是经济基础的,更倾向于一些大的P2P平台,而像这种规模小的投资平台,就是以短期、高利,来吸引那些想要赚快钱的年轻人。”胡警官说,这两家公司都租赁了高档写字楼作为办公场所,就是为了营造出一种“高大上”的感觉。 而且,在运营前期,平台都是“刚性兑付”,这就吸引了不少人复投。很多人起初都是抱着试试看的想法,最后在陷阱里越陷越深。
    舆情跟踪 609 2
  • 当代P2P图鉴:隐藏在清盘兑付背后的套路
    一路花开 发表于2018-10-22 10:11
    P2P出借人的心很慌。  前一天还在正常运营的平台,说跑就跑不商量。  投资某家平台后,日常观察突然发现多了几个警察。  发现提现困难便马不停蹄赶往平台,公司地址却已被查封。  信任危机之下,有人忧心忡忡心急如焚,有人静观局势暗暗祈祷,突然传出某平台宣布良性清盘的消息,投资人奔走相告。只待平台盘点完毕,依计划兑付,血汗钱就回来了。  Too young,too simple,sometimes naive.  切莫以为平台宣布“良性清盘”便可大吉大利高枕无忧,因为“清盘”途中的猫腻和套路,远比投资人想象的多。 套路之首:清盘缓兵  溜之大吉 据零壹数据不完全统计,2018年起,截至10月16日,宣布清盘的P2P平台有111家。  所谓清盘就是平台终止运营,并通过各种方式来偿还出借人的资金。一般宣布清盘的同时,会终止充值提现功能。  2018年来,直接卷款跑路的情况占比并不多,大家似乎都学会了宣布清盘。  连发布清盘公告的说辞都基本雷同:因P2P网贷市场形势严峻,出借人提现挤兑,借款人恶意拒不还款,导致平台逾期和坏账率增加,资金流动性几近枯竭,因此公司经过慎重考虑,决定退出网贷行业,即日起停止运营,兑付方案将于某年某月某日开始实施,理解投资人心情,希望投资人相信我们。  出借人表示:???  谁不知道如今P2P网贷行业风声鹤唳,说不准今天正在起高楼宴宾客的平台转眼就楼塌了,今日光鲜亮丽明日阶下之囚的案例比比皆是。你先宣布清盘稳定军心,再趁人不备伺机跑路,留下我们可怜的出借娃怎么办?  这样的事件时有发生:上海网贷平台聚财猫7月18日发布公告称,由于合作的多个资产方出现逾期,影响平台正常运营,不得不暂停平台业务。并解释,详细逾期项目还款计划正与各资产端协商中,将在2018年8月底公布,并承诺“不跑路,不失联。”  多么标准的宣布清盘停业的模板。  7月25日,上海市XX局奉贤分局经侦支队在官网上回应称,已对此立案,创始人薛亮意图跑路已被警方控制。  多么标准的缓兵之计却跑路未遂。  故而建议出借人在当事平台宣布清盘后密切关注该平台动向,避免任何打着“良性清盘”旗号的任何违法行为。提出24期、36期按月支付的兑付方案的平台尤甚。 套路之二:维稳清盘 拖字诀贯穿全年 某些平台确实没有跑路的想法,但平台实在经营不下去了怎么办呢?  通常的做法是,先宣布清盘,稳住出借人的情绪。老板先不出面,找几个有话语权的分担分担压力,然后找个第三方公司帮自己发个声明,证明自己的资产状况良好,足以完成整个兑付过程,然后搞债权回购,还可以打个折。  有出借人闹怎么办?简单,给他最低的折扣,用利益稳住他,先堵住带头的嘴,往后拖就行了。  出借人来催还钱,义正辞严表示会严格按照承诺的兑付方案给大家打款,但由于本身资金真的枯竭,所以请大家也理解一下,有钱一定还。  无限制的拖下去,反正做好了公司的固定资产被警方处理的准备,那就在尚未立案尚未冻结公司账户之前,先把资产转移,之后报警就说是坏账。  或者在清盘之初下定决心要给出借人一个满意的交代,但看到需兑付亏空过大,心里打起了退堂鼓,前期兑付挺爽快,之后越来越慢,最终不知所踪。  当下还有一种既不跑路,也不立马兑付,我们消磨你的耐心——平台搬迁!  有人搬来广西,有人迁往西藏。  8月14日,杭州P2P平台稳赚宝发布公告,公布了自己的兑付方案并告知出借人平台运营地由杭州迁往广西,所有兑付必须本人(或直系亲属)携带相关材料至广西运营场所现场兑付,兑付期间费用需自理。  言外之意,我躲,省的你们在我面前碍眼。  10月9日,P2P平台安心贷官网发布逾期公告,平台运营公司的注册地址/经营地址正迁往西藏自治区,此前注册地为北京石景山。  官方解释为“降低运营成本”,至于其他原因,看官自己想。 套路之三:名为清盘  实为销账 某些平台宣布清盘的那一刻,将普通的坏账、市场运营的成本等产品都计算在盘点过程里,甚至用于自融的资金也统统让出借人来背锅,原本属于自己的债务借清盘之名妄图抹掉。很抱歉,这个盘,市场不接。  首先,要有一个清晰的定位:P2P平台本质是作为信息中介,来服务出借人和借款人,撮合双方交易,赚取利润差。  如果发生交易逾期,作为中介方的P2P平台有义务对这笔交易负责,对于对于借款人的催收成本,对于出借人权益的维护,都是清盘工作中必备的环节,都应该由平台来承担,直至交易圆满完成。  平台自身的运营成本、市场推广成本由平台自行承担,报表需一应披露,涉嫌违规自融的该自首自首。  正常情况下来说,清盘工作不会太久,不管是使用自有资金还是股东关联方,或者第三方愿意接盘资产,都能够快速给出兑付方案。  迟迟不能给出兑付方案或兑付方案分为24期、36期的,都应该打个问号。运营结束之初就兑付无力,如何相信在停业一年两年之后会拥有资金完成兑付呢?  虽然每一家宣布清盘的公告里面都有表达“良性退出”的意愿,但从历史表现上来看,如约完成本息兑付的平台并不多。  好在,截至目前,北京、上海、广州、深圳等爆雷重灾区均已推出《网贷机构业务退出规程》,对网贷机构作出清理网贷业务、退出网贷行业的决定后,业务的退出程序、退出备案与资料报送、金融消费者保护、业务处置、机构注销分别作出了规定。  行业正能量:兑付完成 平稳退出 网贷行业发展至今,称得起“良性退出”四字的平台还是存在的。  2016年2月28日,大王理财发布公告称官网将于2016年3月4日关闭,此后将不会再有新的业务提供。相关工作人员介绍说,平台存量的待还已经全部兑付,另外还给每位出借人1%的补偿金。  2016年3月17日,优微贷发布公告称将暂停平台运营,在2016年3月21日前由系统自动赎回到优微贷账户,在2016年3月25日前登录优微贷账户自行提现。  2016年7月,美利金融发布公告称基于渠道资金的逐渐丰富以及美利金融长期专注于消费金融行业,决定停止线上理财平台的运营,并将在7月20日当天对所有用户进行本金和收益的结算。目前,美利金融已经转型为消费分期服务平台。  2018年4月26日,金疙瘩称为了响应29号文的监管要求,公司研究决定,2018年7月1日起正式停止运营。6月13日,金疙瘩在其微信公众号“买单金服”发布清盘结果公告称,截止当日,平台已经完成全部存量产品的本息兑付工作。  2018年5月7日,长投在线发布公告称随着长投在线业务获取的难度越来越高,业务提供方宣布将业务提前到期,同时平台也停止运营。公告发出后,长投在线给用户留出一周的时间,申请赎回未到期的产品。出借人反映,长投在线按照约定完成全部本息兑付。  奶牛计划、54贷客、八戒理财、中融金服、易小贷、唯存信理财、米牛网、惠民金融、景腾金融等,均是完美完成兑付方案平稳退出的典范。  在法治社会契约精神逐步深入的环境中,按时履约、对出借人负责本是一个平台理所应当承担的责任,兑付完成的平台我们却要当成行业正能量来看待,还得警惕清盘平台的种种套路,不得不说有点悲哀。
    理财交流 456 2
  • 投之家、新联在线、礼德财富等13家涉案平台最新进展
    一路花开 发表于2018-10-09 11:24
    投之家新增回款130万 查封担保方1.8亿资产深圳市XX局南山分局9月30日通报了“投之家”案情最新进展,主要内容如下:1. 新增回款130万元,资金监管账户余额共计1.19亿元;2. 南山警方本周对卢某推送资产的另一担保方江西东海蓝玉光电科技有限公司的资产采取查封措施,查封设备177件,原价8400万元,合计查封设备价值共计1.8亿元;3. 对采取刑事拘留措施的4名犯罪嫌疑人提请南山区人民xxx批准逮捕;4. 梳理投之家公司预付款数据,对有预付款的20多家公司责令清退组进行追回。石头理财实控人被警方从境外缉捕归案9月30日,据微信公众号“杭州XX”发布的消息,9月29日,杭州警方在XX部猎狐行动办公室直接指挥下,省、市、区XX机关三级联动,通过国际和区际警务合作,成功将“石头理财”平台实际控制人张某(男,28岁,浙江金华人)从境外缉捕归案。据悉,9月份以来,杭州警方已连续将“有理树金服”、“****”等10余家网络借贷平台24名境内外在逃人员缉捕归案。为方便受害投资人登记报案,杭州警方已在“警察叔叔”APP和“杭州XX”微信公众号上开通了“网络借贷平台投资人登记”功能,广泛发动投资人主动、如实、全面填报登记有关投资信息,以维护自身合法权益。合时代在逃犯罪嫌疑人孟某回国投案自首9月30日,深圳经侦发布通报,9月30日上午,在深圳警方强大的法律震慑和政策攻心下,已潜逃非洲、东南亚等地2个多月的“合时代”P2P网贷平台案件在逃犯罪嫌疑人孟某回国投案自首。通报称,今年7月,“合时代”P2P网贷平台理财产品到期无法兑付,深圳合时代金融服务有限公司相关负责人逃匿。深圳警方于7月17日对“合时代”网贷平台立案侦查,抓获公司负责人李某等5人,主犯之一孟某在逃。经研判,孟某于该平台崩盘前逃往南非,辗转多地后藏匿于东南亚某地。深圳市XX局经济犯罪侦查局及案件属地的福田XX分局一方面及时向受害者通报案情,回应投资者关切,另一方面加紧对主犯孟某的境外追捕劝返工作。经工作,孟某认识到触犯法律必然要受到惩罚,只有投案自首才是唯一出路。9月30日,在上级相关部门及我驻外使馆协助支持下,孟某配合警方归国自首。新联在线4名涉案嫌疑人被批准逮捕据广州天河警方10月1日通报,“新联在线”平台高管吕某川等3名嫌疑人因涉嫌集资诈骗罪、高管郑某因涉嫌非法吸收公众存款罪,已于9月30日被天河区人民xxx批准逮捕,警方现已冻结涉案账号18个,冻结涉案资金1291余万元。警方冻结礼德财富案冻涉案资金1460余万元 查封房产1套据广州天河警方10月1日通报,“礼德财富”平台法定代表人郑某森已于9月14日被警方抓获,高管诸某萍等3名嫌疑人已于9月7日被天河区人民xxx批准逮捕。警方现已掌握涉案账号1000余个,冻结涉案资金1460余万元,查封房产1套。“健康猫”平台7名嫌疑人被批准逮捕据广州天河警方10月1日通报,“健康猫”平台高管杨某力等7名嫌疑人因涉嫌集资诈骗罪,已于9月30日被天河区人民xxx批准逮捕。警方现已冻结涉案账号23个,冻结涉案资金220余万元,查封汽车1辆,扣押汽车1辆。利民网新增回款474万 加大对实控人追捕力度深圳市XX局南山分局9月30日通报了“利民网”案情最新进展,主要内容如下:1. 新增回款474万元,共计追回资金7562万元;2. 安排警力出差河南,对相关涉案账号进行调查取证,继续追查涉案资金走向;3. 南山警方将继续加大对利民网实际控制人孙某的追捕力度,尽早将其抓捕归案。零钱罐新增回款240万 两家借款企业被约谈深圳市XX局南山分局9月30日通报了“零钱罐”案情最新进展,主要内容如下:1. 新增回款240万元,共计追回资金1866万元;2. 安排警力出差广州调取4家涉案银行账户,追查资金去向;3. 对两家借款企业进行约谈,敦促其加快还款进度;4. 南山警方将继续加大对涉案人员打击力度。发财猪案共计追回资金603万 警方核查平台股权变更深圳市XX局南山分局9月30日通报了“发财猪”案情最新进展,主要内容如下:1. 归集资金监管账户新增回款7万元、冻结228万元,目前归集资金监管账户8万元,冻结涉案账户资金595万元,共计追回资金603万元;2. 南山警方依法进一步对发财猪平台现股东与前股东之间股权变更事宜涉及的相关人员进行核查,对各方应承担的法律责任进行调查;3. 南山警方继续对涉案银行账户资金流水进行调取分析,追查资金去向并完善审计数据。钱富宝案攻击追回资金166万 一借款企业递交还款计划深圳市XX局南山分局9月30日通报了“钱富宝”案情最新进展,主要内容如下:1. 新增回款15万元归集至资金监管账户,冻结151万元,共计追回资金166万元;2. 南山警方将继续加大对钱富宝实际控制人何某的追捕力度,尽早将其追捕归案;3. 钱富宝欠款企业湖南凤玺投资管理有限公司向警方递交还款计划,从2018年9月开始,分8期将欠款全部还清。“大志集团”案又有10名嫌犯被批捕9月30日,合肥市XX局庐阳分局微信公众号“庐阳XX”发布通报称,9月30日,经庐阳区人民xxx批准,依法对大志投资集团有限公司实际控制人凌某、公司副总经理龚某某、安捷财富P2P平台运营总监弓某某、深圳智佳网络科技有限公司法人代表吴某某、智佳金服P2P平台运营总监张某、安捷财富和智佳金服P2P平台财务组负责人徐某某、大志投资集团有限公司线下融资财务组负责人张某、安捷财富和智佳金服P2P平台制作假标负责人何某某、智佳金服P2P平台首席运营官董某某、大志投资集团有限公司线下理财部理财经历杨某某等10名犯罪嫌疑人执行逮捕。据悉,在9月13日,合肥市XX局庐阳分局曾发布大志集团(实控人为凌正,同时为P2P平台安捷财富、智佳金服实控人)涉嫌非法吸收公众存款案发布通报。根据通报,目前警方已对涉案的14名犯罪嫌疑人采取刑事强制措施,区别不同情况,对相关涉案资产依法进行查封,扣押,对能正常经营的资产保护其生存盈利,并约谈该案相关债务人。9月16日,警方再次对该案件相关进展进行了通报。通报称,为方便大志集团投资人报案,有利于XX机关及早准确查清事实,确认投资人合法权益,请投资人如实、全面登记身份及投资信息。金坳财富实控人被批准逮捕9月29日,上海市XX局静安分局官方微博@警民直通车-静安 通报,近日,涉嫌非法吸收公众存款罪的“金坳财富”平台实际控制人陈某某被静安区人民xxx依法批准逮捕,警方已冻结、查封上海金坳投资管理有限公司(“金坳财富”平台)和涉案人员的银行账户及相关资产,并全力追查其余涉案资产。目前,案件仍在进一步侦查中,最终清退将依法进行。华融道案一名主犯被批准逮捕9月30日,上海市XX局静安分局官方微博@警民直通车-静安 通报,近日,涉嫌非法吸收公众存款罪的“华融道”平台主要犯罪嫌疑人胡某被静安区人民xxx依法批准逮捕,警方已冻结、查封上海荣幸信息科技有限公司(“华融道“平台)和涉案人员的40余个涉案银行账户资金以及相关涉案资产,,并全力追查其余涉案资产。目前,案件仍在进一步侦查中,最终清退将依法进行。
    舆情跟踪 980 1
  • 联金所:我想对你说
    一路花开 发表于2018-09-28 06:31
    8月底以来联金所的企业标就连续不断的逾期了!既然大面积的逾期,投资人又都谴责质疑联金所的企业标都是假标,那么为什么联金所不发声澄清呢?公告上含糊其辞的说是部分逾期,但是投资人的眼睛是雪亮的,从投资的时间、标的、借款人比对出来,事实上9月以来,投资人的企业标就没有回款了!如果按照公告说部分逾期,那就是还有一部分没有逾期款。请问:没逾期的部分企业标款,是不是联金所截款另有所图了?要让投资人信服:公布所有逾期标的,才能澄清造假标、违规截款等嫌疑!
    理财交流 322 6
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