投资人 (222 积分)
简介:这家伙很懒什么都没有留下!
  • 现如今如何安全撸羊毛
    一路花开 发表于2018-11-14 11:39
    说到撸羊毛,基本上有两种观点,一种是认为撸羊毛既能为平台刷业绩,又能为自己牟利,是“利人利己”的好事,一种则认为,撸羊毛的都是网贷行业的“瘾君子”,是蛀蚀网贷的蝗虫。其实,笔者认为,撸羊毛是个中性词,我们应该辩证去看待,正所谓:小撸怡情,大撸伤身,强撸灰飞烟灭!所以撸羊毛要明白以下几点: 一、盲目追求高息,撸羊毛反被撸     虽然说高息的平台不一定有问题,但从以往的问题平台中不难发现,高息平台和长期放厚羊毛的平台中雷的几率要比利率适中、羊毛适度的平台大很多。我总结了一下,往往这类中雷的投友要么是久经沙场的老手,自信能驾驭一切,哪怕明知平台有问题会出事也热衷于撸头层毛,觉得只要自己跑得快就没事;要么是初涉网贷的新手小白,无法识别平台的风险性,反正有毛就上,尝到了撸毛的甜头之后就开始一发不可收拾,直到中雷以后花钱交了学费才追悔莫及...    二、撸羊毛要适可而止,影响生活得不偿失    我们大多数人都是利用空闲时间撸羊毛,虽然也赚不了什么大钱,但稍微弥补下生活开支也是可以的。但有的人就不行了,他们沉迷于撸羊毛带来的刺激感和满足感而不能自拔,工作的时候撸羊毛,回到家的时候撸羊毛,有的走在路上都要看看哪些羊毛可以撸。最终,影响了工作,影响了生活。所以撸羊毛也要适可而止,要在能识别平台风险又不影响正常工作生活的前提下去追求利益的最大化,撸羊毛是为了让生活更美好,而不是让生活更糟糕。    而在今年10月份,不少P2P平台已上交自查报告,同时这也是各地区平台自查的最后期限目前已上交自查报告的平台约320家,当下正常运营的网贷平台1400多家,从而按规定时间完成自查的平台不足三成,具体上交自查报告的平台约320家. 8月17日,全国P2P网贷整治办正式向各省市网贷整治办下发了网贷机构合规检查工作的通知,同时通知还附带了108条合规问题清单。 合规检查总分为三个步骤:机构自查、自律检查、行政检查。前两个步骤的时间期限可以根据不同的地方自行决定,但全部合规检查工作必须于2018年12月底前完成。于是全国网贷行业陆续进入合规检查的工作中。 那么已提交自查报告的的P2P平台为何能按时完成任务,主要原因如下: 1、 合规态度积极2、 需要整改的业务较少3、 足够自信自查报告与实际情况一致在上面已提到过了,如果第二步骤中,检查机构发现平台的自查报告与自律检查内容不符,就会被“一票否决”,这也是相当严重的,所以那些未上交自查报告的平台可能也是因为这个原因导致不能轻易上交。然而这些已上交的P2P平台就不一样了,首先无论它们上交的报告是否完全与自律检查的内容一样,但至少能证明它们够自信的,相信自己检查的报告与平台的真实情况一致,所以并不用太担心。 而对于那些还未上交自查报告的平台,只能说通过合规检查的概率又将***降低了。
    理财交流 292 3
  • 选择平台的5大要点!
    一路花开 发表于2018-11-08 06:30
    我们在选择平台时,一定要选择优质、稳定、合规的平台。依笔者之见,现在这个阶段选择平台,有这么几个要点:  1. 有没有提交合规自查报告,这决定了平台是否有意向继续在P2P行业持续运营下去;  2. 有没有第三方存管,这决定了平台是否自设资金池;  3. 平台信息是否透明披露,借款人信息是否能够看到,这能够避免投到假标;  4. 是否接入人行征信,这决定了平台对出借人的保证程度;  5. 是否积极为客户提供逾期处理方案,现在许多平台都深陷逾期潮中,积极提供方案是平台态度的体现。
  • 互金正走在“去伪存真”的路上
    一路花开 发表于2018-11-02 06:31
              随着互联网的发展,互联网金融也得到了飞速发展,并且连续五年出现在**的**工作报告中,措辞也从以前的“促进互联网金融健康发展”转变为“规范发展、警惕风险”。 细数互联网金融的发展史: 2014年**工作报告首次将互联网金融写入,并在报告中提到“促进互联网金融健康发展,完善金融监管协调机制”。 2015年,再次提及互联网金融,对“互联网金融异军突起”和“促进互联网金融健康发展”进行了回顾和展望。 2016年,**工作报告指出,“规范发展互联网金融,大力发展普惠金融和绿色金融”。 2017年,报告指出,整顿规范金融秩序,筑牢筑牢金融系统的风险“防火墙”。           如今进入2018年,更是再一次提及互联网金融,完善金融监管,加强金融机构风险内控。从积极推进发展到警惕互联网金融风险,每一次提法的转变,实际上都是互联网金融的一次“去伪存真”。那么,未来互联网金融的走向将会如何?           可以肯定的是,未来的互联网金融行业,一定是在规范和强监管的条件下进行,整个行业将更加趋于合规发展、健康发展。尤其是对于今年进入备案年的P2P行业来说,今年的备案或许只是完善监管的起点,未来行业将会更加规范,制度也将更加健全。           随着网贷平台经历的“去伪存真”和“优胜略汰”的过程,备案后的网贷行业或许将会迎来新的发展机遇,未来合规发展是前提,但是其核心竞争力将会转变成如何做好贴心服务、个性化服务、如何增加与投资人的黏性,这或许会成为各家平台比拼的关键。
  • 骗局丨号称高收益的投资平台其实是个陷阱
    一路花开 发表于2018-10-23 17:07
    今年6月,P2P平台接连爆雷,其中就包括“汇淘金”、“爱多银”两个投资网贷平台。两个平台停止兑付后,江干警方接到了不少投资人的报警。 回报期短、参考收益率高 有大学生借钱来投资 小周是下沙一所高校的在校生,父母远在外地,每月初都会通过网银给她汇来生活费。 除了日常开销,小周时不时会和同学一起出去聚餐、逛街、唱K,随着交际活动越来越多,她渐渐感觉到,每月1000元的生活费实在不够用。 打工太累、家庭条件一般,就在她发愁怎么才能“赚”到更多钱的时候,有朋友向她推荐了一条“生财之道”——把钱放到投资平台上,拿高额参考利息。 朋友推荐的平台名叫“爱多银”,小周下载了APP,发现平台上有很多“投资项目”,起投金额也不高,而且时间不长,有些只要十来天就能还本付息。最让她心动的是,这些“项目”的参考利息都非常可观,参考年化参考收益率在8.8%到12.8%之间,远远高于一般的理财产品。 朋友说,自己平时就把多余的零花钱放在里面,到期平台自动兑付,既方便又安全。 小周经不住诱惑,抱着试试看的心态,也往一个“药材项目”里投了500元。十天之后,她果然收到了返还的本金和参考利息。 尝到甜头以后,小周一发不可收拾,又陆续“投资”了几个项目,且投资的金额越来越大,不仅把自己的生活费全放了进去,甚至还向同学借钱来“投资”。每次获得的参考利息收益,也被她重新投入进去“赚钱”。 今年6月,小周像往常一样,往一个“项目”里投了5000块钱,可这一次到期后,钱却迟迟没有到账。 这笔钱里,有一大部分是她向亲戚、朋友借的。小周这时才发现,除了APP上公开的信息,她对平台的情况、投资状况等都一无所知,至于钱为什么拿不出来、该找谁去拿钱,更是毫无头绪。 她在网上辗转查到了平台的地址,可等她找到地方,却发现已经“人去楼空”,只有几个和她遭遇类似的受害人在门口等着讨说法。 小周随即报了警。 老板此前就已负债累累 花费巨资为APP竞价排名 6月27日起,江干警方陆续接到群众报警,控告“爱多银”平台出现逾期兑付,警方当天便受理并展开侦查。 民警在调查中发现,设立“爱多银”平台的爱慕杰信息技术有限公司实际上是家空壳公司,2017年9月,51岁的江苏男子潘某花130万元买下公司的全部股份并请人在网上搭建了“爱多银”网贷平台,将公司注册地和经营地变更为江干区某写字楼。 潘某只有初中文化,没有任何金融从业经验,而且在收购公司前,他已经债务累累,名下房产也已被法院查封。 鉴于潘某事发后跑路,江干警方对他进行了上网追逃,民警还多次前往潘某老家,做他家人的工作。 一周后,走投无路的潘某投案自首。 和他一起被抓的还有30岁的河南男子何某,他曾是爱多银平台的总经理,也是实际经营负责人。 据潘某交代,爱多银平台上的借款标的都是虚构的,根本就不存在所谓的“借款人”,从投资人处收来的钱,最后都打进了潘某控制的账户,其中一部分用来支付员工工资,一部分用来偿付之前客户的本金和参考利息,还有约30%都花在了给平台做广告上。 类似潘某这样的网贷平台经营者不仅在网站、电台等媒体上投放本平台的广告,还花费大量资金做APP的竞价排名。 所谓竞价排名,就是花钱买位置,客户只要在APP商店里搜索“理财”两个字,本平台的APP就会比其他应用软件更快更早地出现。 举例来说,苹果的APP商店是根据用户点击量和下载量对软件进行排序的,网贷平台经营者就雇佣大量“羊毛党”去“刷单”,伪造下载数据,有时候,光是雇水军的钱每天就要两三万。 最终目的是“转卖”平台 这种经营模式只有消耗没有收益 其实,潘某收购平台的时候,平台不但没有收益,还有上千万的债务等待兑付。花钱买一堆债回来,这么做的目的是什么? 据潘某交代,他是听老乡说,这种投资平台做大做强以后,可以转手卖给别人,从中赚取“转手费”,所以,收购这个平台以后,他就不断花钱打广告,吸引新的投资人进来,想等半年以后,再把这个“锅”甩给别人。 也就是说,在潘某经营的这段时间里,平台没有进行任何实际的投资,也没有收益,所有的支出,都来自于新进入的投资人。 “这就和击鼓传花的游戏一样,平台不断在消耗,迟早都有爆掉的一天。”江干XX分局经侦大队教导员胡警官说,让潘某没有想到的是,今年6月,P2P行业接连爆雷,新的投资人越来越少,资金来源马上就断裂了,他拿不出钱兑付,只能选择跑路。 潘某和何某来投案自首的时候,都已经身无分文、负债累累。 经查,爱多银平台总计吸收资金1456万余元,其中600余万元用于归还前期投资人的本息,其他均被潘某用于偿还个人债务、支付平台运营费用等用途。 截至案发,还有270名投资人的790余万元没有兑付。 受害人多是90后 遇到高利新型投资一定要谨慎 “汇淘金”网贷平台与爱多银平台情况基本类似。 这家成立于去年9月的公司也是一家空壳公司,上线运营后,虚构借贷标的,并以9.6%至18%的高参考收益率吸引投资人进行投资。 直到今年7月,平台因资金链断裂停止兑付,投资人才发觉被骗,陆续报警。 经查,截至案发,共有858名投资人投入资金2270万元,其中164名投资人实际损失544万余元。 “汇淘金”的负责人邵某48岁,初中文化,对于网络、金融等也是一窍不通。在收购汇淘金平台后,为了虚构标的、运作APP,他特地雇佣了32岁的老乡张某,让他负责平台具体的运作。 目前,潘某、何某、邵某、张某等人都已被江干警方执行逮捕。 民警在办案过程中发现,这两个平台的受害人大多是20至30岁的年轻人,其中有不少还是在校大学生,或是刚进入社会不久的应届毕业生,单笔投资额少的几百元,最多的有20多万元,大多数投资金额在万元左右。 “一般来说,年长的人偏向选择线下理财,有一定社会阅历或是经济基础的,更倾向于一些大的P2P平台,而像这种规模小的投资平台,就是以短期、高利,来吸引那些想要赚快钱的年轻人。”胡警官说,这两家公司都租赁了高档写字楼作为办公场所,就是为了营造出一种“高大上”的感觉。 而且,在运营前期,平台都是“刚性兑付”,这就吸引了不少人复投。很多人起初都是抱着试试看的想法,最后在陷阱里越陷越深。
    平台事件 231 2
  • 当代P2P图鉴:隐藏在清盘兑付背后的套路
    一路花开 发表于2018-10-22 10:11
    P2P出借人的心很慌。  前一天还在正常运营的平台,说跑就跑不商量。  投资某家平台后,日常观察突然发现多了几个警察。  发现提现困难便马不停蹄赶往平台,公司地址却已被查封。  信任危机之下,有人忧心忡忡心急如焚,有人静观局势暗暗祈祷,突然传出某平台宣布良性清盘的消息,投资人奔走相告。只待平台盘点完毕,依计划兑付,血汗钱就回来了。  Too young,too simple,sometimes naive.  切莫以为平台宣布“良性清盘”便可大吉大利高枕无忧,因为“清盘”途中的猫腻和套路,远比投资人想象的多。 套路之首:清盘缓兵  溜之大吉 据零壹数据不完全统计,2018年起,截至10月16日,宣布清盘的P2P平台有111家。  所谓清盘就是平台终止运营,并通过各种方式来偿还出借人的资金。一般宣布清盘的同时,会终止充值提现功能。  2018年来,直接卷款跑路的情况占比并不多,大家似乎都学会了宣布清盘。  连发布清盘公告的说辞都基本雷同:因P2P网贷市场形势严峻,出借人提现挤兑,借款人恶意拒不还款,导致平台逾期和坏账率增加,资金流动性几近枯竭,因此公司经过慎重考虑,决定退出网贷行业,即日起停止运营,兑付方案将于某年某月某日开始实施,理解投资人心情,希望投资人相信我们。  出借人表示:???  谁不知道如今P2P网贷行业风声鹤唳,说不准今天正在起高楼宴宾客的平台转眼就楼塌了,今日光鲜亮丽明日阶下之囚的案例比比皆是。你先宣布清盘稳定军心,再趁人不备伺机跑路,留下我们可怜的出借娃怎么办?  这样的事件时有发生:上海网贷平台聚财猫7月18日发布公告称,由于合作的多个资产方出现逾期,影响平台正常运营,不得不暂停平台业务。并解释,详细逾期项目还款计划正与各资产端协商中,将在2018年8月底公布,并承诺“不跑路,不失联。”  多么标准的宣布清盘停业的模板。  7月25日,上海市XX局奉贤分局经侦支队在官网上回应称,已对此立案,创始人薛亮意图跑路已被警方控制。  多么标准的缓兵之计却跑路未遂。  故而建议出借人在当事平台宣布清盘后密切关注该平台动向,避免任何打着“良性清盘”旗号的任何违法行为。提出24期、36期按月支付的兑付方案的平台尤甚。 套路之二:维稳清盘 拖字诀贯穿全年 某些平台确实没有跑路的想法,但平台实在经营不下去了怎么办呢?  通常的做法是,先宣布清盘,稳住出借人的情绪。老板先不出面,找几个有话语权的分担分担压力,然后找个第三方公司帮自己发个声明,证明自己的资产状况良好,足以完成整个兑付过程,然后搞债权回购,还可以打个折。  有出借人闹怎么办?简单,给他最低的折扣,用利益稳住他,先堵住带头的嘴,往后拖就行了。  出借人来催还钱,义正辞严表示会严格按照承诺的兑付方案给大家打款,但由于本身资金真的枯竭,所以请大家也理解一下,有钱一定还。  无限制的拖下去,反正做好了公司的固定资产被警方处理的准备,那就在尚未立案尚未冻结公司账户之前,先把资产转移,之后报警就说是坏账。  或者在清盘之初下定决心要给出借人一个满意的交代,但看到需兑付亏空过大,心里打起了退堂鼓,前期兑付挺爽快,之后越来越慢,最终不知所踪。  当下还有一种既不跑路,也不立马兑付,我们消磨你的耐心——平台搬迁!  有人搬来广西,有人迁往西藏。  8月14日,杭州P2P平台稳赚宝发布公告,公布了自己的兑付方案并告知出借人平台运营地由杭州迁往广西,所有兑付必须本人(或直系亲属)携带相关材料至广西运营场所现场兑付,兑付期间费用需自理。  言外之意,我躲,省的你们在我面前碍眼。  10月9日,P2P平台安心贷官网发布逾期公告,平台运营公司的注册地址/经营地址正迁往西藏自治区,此前注册地为北京石景山。  官方解释为“降低运营成本”,至于其他原因,看官自己想。 套路之三:名为清盘  实为销账 某些平台宣布清盘的那一刻,将普通的坏账、市场运营的成本等产品都计算在盘点过程里,甚至用于自融的资金也统统让出借人来背锅,原本属于自己的债务借清盘之名妄图抹掉。很抱歉,这个盘,市场不接。  首先,要有一个清晰的定位:P2P平台本质是作为信息中介,来服务出借人和借款人,撮合双方交易,赚取利润差。  如果发生交易逾期,作为中介方的P2P平台有义务对这笔交易负责,对于对于借款人的催收成本,对于出借人权益的维护,都是清盘工作中必备的环节,都应该由平台来承担,直至交易圆满完成。  平台自身的运营成本、市场推广成本由平台自行承担,报表需一应披露,涉嫌违规自融的该自首自首。  正常情况下来说,清盘工作不会太久,不管是使用自有资金还是股东关联方,或者第三方愿意接盘资产,都能够快速给出兑付方案。  迟迟不能给出兑付方案或兑付方案分为24期、36期的,都应该打个问号。运营结束之初就兑付无力,如何相信在停业一年两年之后会拥有资金完成兑付呢?  虽然每一家宣布清盘的公告里面都有表达“良性退出”的意愿,但从历史表现上来看,如约完成本息兑付的平台并不多。  好在,截至目前,北京、上海、广州、深圳等爆雷重灾区均已推出《网贷机构业务退出规程》,对网贷机构作出清理网贷业务、退出网贷行业的决定后,业务的退出程序、退出备案与资料报送、金融消费者保护、业务处置、机构注销分别作出了规定。  行业正能量:兑付完成 平稳退出 网贷行业发展至今,称得起“良性退出”四字的平台还是存在的。  2016年2月28日,大王理财发布公告称官网将于2016年3月4日关闭,此后将不会再有新的业务提供。相关工作人员介绍说,平台存量的待还已经全部兑付,另外还给每位出借人1%的补偿金。  2016年3月17日,优微贷发布公告称将暂停平台运营,在2016年3月21日前由系统自动赎回到优微贷账户,在2016年3月25日前登录优微贷账户自行提现。  2016年7月,美利金融发布公告称基于渠道资金的逐渐丰富以及美利金融长期专注于消费金融行业,决定停止线上理财平台的运营,并将在7月20日当天对所有用户进行本金和收益的结算。目前,美利金融已经转型为消费分期服务平台。  2018年4月26日,金疙瘩称为了响应29号文的监管要求,公司研究决定,2018年7月1日起正式停止运营。6月13日,金疙瘩在其微信公众号“买单金服”发布清盘结果公告称,截止当日,平台已经完成全部存量产品的本息兑付工作。  2018年5月7日,长投在线发布公告称随着长投在线业务获取的难度越来越高,业务提供方宣布将业务提前到期,同时平台也停止运营。公告发出后,长投在线给用户留出一周的时间,申请赎回未到期的产品。出借人反映,长投在线按照约定完成全部本息兑付。  奶牛计划、54贷客、八戒理财、中融金服、易小贷、唯存信理财、米牛网、惠民金融、景腾金融等,均是完美完成兑付方案平稳退出的典范。  在法治社会契约精神逐步深入的环境中,按时履约、对出借人负责本是一个平台理所应当承担的责任,兑付完成的平台我们却要当成行业正能量来看待,还得警惕清盘平台的种种套路,不得不说有点悲哀。
    理财交流 420 2
  • 投之家、新联在线、礼德财富等13家涉案平台最新进展
    一路花开 发表于2018-10-09 11:24
    投之家新增回款130万 查封担保方1.8亿资产深圳市XX局南山分局9月30日通报了“投之家”案情最新进展,主要内容如下:1. 新增回款130万元,资金监管账户余额共计1.19亿元;2. 南山警方本周对卢某推送资产的另一担保方江西东海蓝玉光电科技有限公司的资产采取查封措施,查封设备177件,原价8400万元,合计查封设备价值共计1.8亿元;3. 对采取刑事拘留措施的4名犯罪嫌疑人提请南山区人民xxx批准逮捕;4. 梳理投之家公司预付款数据,对有预付款的20多家公司责令清退组进行追回。石头理财实控人被警方从境外缉捕归案9月30日,据微信公众号“杭州XX”发布的消息,9月29日,杭州警方在XX部猎狐行动办公室直接指挥下,省、市、区XX机关三级联动,通过国际和区际警务合作,成功将“石头理财”平台实际控制人张某(男,28岁,浙江金华人)从境外缉捕归案。据悉,9月份以来,杭州警方已连续将“有理树金服”、“****”等10余家网络借贷平台24名境内外在逃人员缉捕归案。为方便受害投资人登记报案,杭州警方已在“警察叔叔”APP和“杭州XX”微信公众号上开通了“网络借贷平台投资人登记”功能,广泛发动投资人主动、如实、全面填报登记有关投资信息,以维护自身合法权益。合时代在逃犯罪嫌疑人孟某回国投案自首9月30日,深圳经侦发布通报,9月30日上午,在深圳警方强大的法律震慑和政策攻心下,已潜逃非洲、东南亚等地2个多月的“合时代”P2P网贷平台案件在逃犯罪嫌疑人孟某回国投案自首。通报称,今年7月,“合时代”P2P网贷平台理财产品到期无法兑付,深圳合时代金融服务有限公司相关负责人逃匿。深圳警方于7月17日对“合时代”网贷平台立案侦查,抓获公司负责人李某等5人,主犯之一孟某在逃。经研判,孟某于该平台崩盘前逃往南非,辗转多地后藏匿于东南亚某地。深圳市XX局经济犯罪侦查局及案件属地的福田XX分局一方面及时向受害者通报案情,回应投资者关切,另一方面加紧对主犯孟某的境外追捕劝返工作。经工作,孟某认识到触犯法律必然要受到惩罚,只有投案自首才是唯一出路。9月30日,在上级相关部门及我驻外使馆协助支持下,孟某配合警方归国自首。新联在线4名涉案嫌疑人被批准逮捕据广州天河警方10月1日通报,“新联在线”平台高管吕某川等3名嫌疑人因涉嫌集资诈骗罪、高管郑某因涉嫌非法吸收公众存款罪,已于9月30日被天河区人民xxx批准逮捕,警方现已冻结涉案账号18个,冻结涉案资金1291余万元。警方冻结礼德财富案冻涉案资金1460余万元 查封房产1套据广州天河警方10月1日通报,“礼德财富”平台法定代表人郑某森已于9月14日被警方抓获,高管诸某萍等3名嫌疑人已于9月7日被天河区人民xxx批准逮捕。警方现已掌握涉案账号1000余个,冻结涉案资金1460余万元,查封房产1套。“健康猫”平台7名嫌疑人被批准逮捕据广州天河警方10月1日通报,“健康猫”平台高管杨某力等7名嫌疑人因涉嫌集资诈骗罪,已于9月30日被天河区人民xxx批准逮捕。警方现已冻结涉案账号23个,冻结涉案资金220余万元,查封汽车1辆,扣押汽车1辆。利民网新增回款474万 加大对实控人追捕力度深圳市XX局南山分局9月30日通报了“利民网”案情最新进展,主要内容如下:1. 新增回款474万元,共计追回资金7562万元;2. 安排警力出差河南,对相关涉案账号进行调查取证,继续追查涉案资金走向;3. 南山警方将继续加大对利民网实际控制人孙某的追捕力度,尽早将其抓捕归案。零钱罐新增回款240万 两家借款企业被约谈深圳市XX局南山分局9月30日通报了“零钱罐”案情最新进展,主要内容如下:1. 新增回款240万元,共计追回资金1866万元;2. 安排警力出差广州调取4家涉案银行账户,追查资金去向;3. 对两家借款企业进行约谈,敦促其加快还款进度;4. 南山警方将继续加大对涉案人员打击力度。发财猪案共计追回资金603万 警方核查平台股权变更深圳市XX局南山分局9月30日通报了“发财猪”案情最新进展,主要内容如下:1. 归集资金监管账户新增回款7万元、冻结228万元,目前归集资金监管账户8万元,冻结涉案账户资金595万元,共计追回资金603万元;2. 南山警方依法进一步对发财猪平台现股东与前股东之间股权变更事宜涉及的相关人员进行核查,对各方应承担的法律责任进行调查;3. 南山警方继续对涉案银行账户资金流水进行调取分析,追查资金去向并完善审计数据。钱富宝案攻击追回资金166万 一借款企业递交还款计划深圳市XX局南山分局9月30日通报了“钱富宝”案情最新进展,主要内容如下:1. 新增回款15万元归集至资金监管账户,冻结151万元,共计追回资金166万元;2. 南山警方将继续加大对钱富宝实际控制人何某的追捕力度,尽早将其追捕归案;3. 钱富宝欠款企业湖南凤玺投资管理有限公司向警方递交还款计划,从2018年9月开始,分8期将欠款全部还清。“大志集团”案又有10名嫌犯被批捕9月30日,合肥市XX局庐阳分局微信公众号“庐阳XX”发布通报称,9月30日,经庐阳区人民xxx批准,依法对大志投资集团有限公司实际控制人凌某、公司副总经理龚某某、安捷财富P2P平台运营总监弓某某、深圳智佳网络科技有限公司法人代表吴某某、智佳金服P2P平台运营总监张某、安捷财富和智佳金服P2P平台财务组负责人徐某某、大志投资集团有限公司线下融资财务组负责人张某、安捷财富和智佳金服P2P平台制作假标负责人何某某、智佳金服P2P平台首席运营官董某某、大志投资集团有限公司线下理财部理财经历杨某某等10名犯罪嫌疑人执行逮捕。据悉,在9月13日,合肥市XX局庐阳分局曾发布大志集团(实控人为凌正,同时为P2P平台安捷财富、智佳金服实控人)涉嫌非法吸收公众存款案发布通报。根据通报,目前警方已对涉案的14名犯罪嫌疑人采取刑事强制措施,区别不同情况,对相关涉案资产依法进行查封,扣押,对能正常经营的资产保护其生存盈利,并约谈该案相关债务人。9月16日,警方再次对该案件相关进展进行了通报。通报称,为方便大志集团投资人报案,有利于XX机关及早准确查清事实,确认投资人合法权益,请投资人如实、全面登记身份及投资信息。金坳财富实控人被批准逮捕9月29日,上海市XX局静安分局官方微博@警民直通车-静安 通报,近日,涉嫌非法吸收公众存款罪的“金坳财富”平台实际控制人陈某某被静安区人民xxx依法批准逮捕,警方已冻结、查封上海金坳投资管理有限公司(“金坳财富”平台)和涉案人员的银行账户及相关资产,并全力追查其余涉案资产。目前,案件仍在进一步侦查中,最终清退将依法进行。华融道案一名主犯被批准逮捕9月30日,上海市XX局静安分局官方微博@警民直通车-静安 通报,近日,涉嫌非法吸收公众存款罪的“华融道”平台主要犯罪嫌疑人胡某被静安区人民xxx依法批准逮捕,警方已冻结、查封上海荣幸信息科技有限公司(“华融道“平台)和涉案人员的40余个涉案银行账户资金以及相关涉案资产,,并全力追查其余涉案资产。目前,案件仍在进一步侦查中,最终清退将依法进行。
    平台事件 634 1
  • 联金所:我想对你说
    一路花开 发表于2018-09-28 06:31
    8月底以来联金所的企业标就连续不断的逾期了!既然大面积的逾期,投资人又都谴责质疑联金所的企业标都是假标,那么为什么联金所不发声澄清呢?公告上含糊其辞的说是部分逾期,但是投资人的眼睛是雪亮的,从投资的时间、标的、借款人比对出来,事实上9月以来,投资人的企业标就没有回款了!如果按照公告说部分逾期,那就是还有一部分没有逾期款。请问:没逾期的部分企业标款,是不是联金所截款另有所图了?要让投资人信服:公布所有逾期标的,才能澄清造假标、违规截款等嫌疑!
    理财交流 318 6
  • 钱盆网刻意隐匿逾期状态,秘不发丧
    一路花开 发表于2018-09-21 06:31
    你们不是投诉钱盆海量逾期吗?好!把还款计划中逾期状态隐匿起来,让你投诉无门! 对照下,这是老还款计划表格,里面显示了是否还款,没有还款的显示“未还”,并且给出实际还款日期: 这是新还款计划表格,拒绝显示每笔是否还款和还款日期,你自己去猜: 奉劝钱盆网,纸包不住火,逾期与否,不是隐匿表格可以遮掩的。 明明尸体已经发臭,却还有一堆水军天天说好香,天天有回款!
    平台事件 444 5
  • 招财猫兑付最新进展
    一路花开 发表于2018-09-17 17:38
    招财猫理财的官网微信公众号发布了上周的工作情况简报(20180910-201809014),主要内容如下: 1、9月13日,平台第二笔兑付工作提前进行,兑付资金陆续到账中(兑付工作正常进行,但由于15、16日为法定双休日,到账时间可能会有延迟)。 2、经沟通协调,平台决定将于近期开展余额兑付工作,兑付账户截止至2018年8月6日前(包括8月6日充值金额,不包括8月6日到期未回款金额)。兑付工作预计将于2018年9月30日开始陆续执行,预计需要两周时间完成全部兑付工作。 3、以招财猫高管带队的资产回收小队上周继续奔赴各地,亲自上门进行资产回收工作。同时,电话催收工作也在全力进行中。 4、平台上周继续在第三方会计师事务所的审计、监督下有序开展工作,并且定期向上级监管部门汇报工作进展。 5、平台所有最新动态将会通过招财猫APP首页公告、官方微信订阅号“招财喵之家”、招财猫官方QQ群等渠道发布,由官方人员告知广大用户平台最新情况。 若有疑问,可以联系官方客服人员,或拨打客服热线400-991-7005(客服在线时间:每周一至周五9:00-20:00,每周六周日9:00-18:00)。
    平台事件 545 0
  • 爱投资2天宣布98个项目逾期,30万标的一天仅有9人出借6.5万
    一路花开 发表于2018-09-13 10:17
    继11日爱投资平台官网发布43个项目延期公告后,12日,爱投资再发公告宣布又有55个平台项目到期,到期项目全部延期。依然对逾期项目涉及的借款方未予披露。也就是说,仅11、12日两天,爱投资就出现98个项目延期,延期项目类型均为省心计划。据蓝鲸财经统计,爱投资55个延期项目涉及融资金额6559.46万元,加上昨天公布的43个项目6555万元的逾期,2天已经出现了超过1.31亿的窟窿。值得注意的是,在9月4日赵春霞的直播中,有投资人提出爱投资曾允诺今年5、6、7三个月新发的省心计划不发利息的,将立即终止合同归还本金,但始终没有落实,赵春霞表示该情况已在落实并督促相关企业履约。这些项目大多数是今年 7月上线的省心计划。根据此前爱投资公告,截至2018年8月27日,以下五家保理公司在爱投资平台因未按照约定执行回购造成逾期项目合计8142个,涉及借款企业655家,待回购债权金额总计约13.09亿元。爱投资9月6日发布的最新工作汇报称,将上线占其项目用户选择功能,用户可以根据自己意愿选择同意延期项目进入展期或处置。截至8月31日,爱投资累计交易总额416.96亿元,借贷余额135.35亿元,借贷剩余笔数13143笔。目前爱投资官网已经设计为不能看到具体债券转让标的的数量。另据官网,爱投资依然在发布新标的,但是人气大不如前。直投项目中,仅发布了阳光智选 I-201809121和阳光智选 I-201809122两个标的,分别为30万和3万。3万的标已经完成募集,30万的标一天仅有9人出借共计6.5万,未完成募集。7 天锁定期智选计划9月12日全天也仅有11人出借,总金额不到15万。据官网,此前爱投资催款的8家上市公司中,北海银河生物产业投资股份有限公司(银河生物,SZ.000806)、贵州长征天成控股股份有限公司(天成控股,SH.600392)、山东天业恒基股份有限公司(*ST天业,SH.600807)、浙江金盾风机股份有限公司(金盾股份,SZ.300411)、新疆准东石油技术股份有限公司(*ST准油,SZ.002207)等5家逾期企业进入诉讼进程。
    平台事件 559 2
  • 易通贷的活动红包好多
    一路花开 发表于2018-03-22 13:52
    最满意的点: 易通贷平台运营时间较长,成交量高; 主要为中小型企业提供抵押贷款,以房产作足值抵押,项目风险低; 6个月以下的项目较多,有利于短期及中长期投资; 利率虽不是很高,扣除管理费也能达10%-11%; 平台经常搞活动,送红包,十分不错。 最不满意的点: 在银行存管方面,平台有所动作,但一直没能上线; 利息管理费偏高,达收益的10%; 每笔提现都要收手续费,并且提现手续费偏高。 投资理由: 虽然手续费高,但是他红包活动也多,折算下来,利率还行。就是活动多,老是给我送红包,本着不浪费任何一个的原则,我是越投越多。。。 自定义评价: 易通贷成立于2011年3月,注册资金1.5亿元人民币,位于北京中关村互联网金融中心。公司成立七年了,以“互联网+金融服务”的双核优势,逐步搭建了富有完备系统以及先进技术的综合互联网金融服务平台。但是没有什么特殊的其他背景,只是由合作机构推荐并风控一些中小企业的业务。这个合作机构也并未详细说明。 数据分析: 平台目前代收超40亿,体量不小,说明人气很稳,前10大借款人和10大投资人的金额都是正常的,感觉可以轻仓或是投个短期。 信息披露: 信息披露还差点,有点不透明。 提现速度: 挺快的,基本上提现都流畅的。 站岗时间: 不站岗 客服体验: 挺好的 推荐程度: 建议轻仓吧!
    口碑 1548 18
  • 微积金投资人记录造假!!!
    一路花开 发表于2018-03-19 13:52
    近期观察到微积金这个平台所有标的的投资人记录中第一个投资人都是159****0172(观察了大半个月,一直如此),按常理说这肯定不是正常的投资记录,难道你会在平台的每一个标都第一时间投50元吗?平台很可能是数据造假了,这个时间节点多的话不说了,大家自行去判断。欢迎微积金平台方直面质疑!!!1月标投资记录: 2月标投资记录: 3月标投资记录: 6月标投资记录: 
    平台质疑 2751 11
  • 羊宝宝涉嫌严重自融自担保,关联公司涉嫌非法集资,兑付成疑
    一路花开 发表于2017-12-15 11:21
    最近千里也收到许多投友的咨询,其中有家名叫羊宝宝的平台,千里认为有必要说下,因为它涉及的问题很严重。通过活动该平台运营公司为杭州旭洋科技有限公司,再来看看该公司的股权结构。该平台大股东为磐安县大爱城旅游开发有限公司(以下简称磐安县大爱城),其背后的实际控制人则为陈威洋。查看平台借款人,千里发现有大量借款标的为海安项目、度假酒店项目和欢乐谷项目。标的1:海安项目二期-JD014借款企业营业执照:通过平台公开借款资料,千里发现该标的借款人高度疑似目标——上海大爱城数据服务海安有限公司。该公司现任法人暨股东为陆辉但千里深入查看上海大爱城数据服务海安有限公司的工商变更记录,发现该公司的前任法人恰恰就是陈威洋。标的2:欢乐谷约标-JD003借款企业营业执照:担保公司营业执照:通过公开资料千里也找到了该标的借款企业与担保公司。借款企业为天台县辉腾旅游开发有限公司。担保公司为上海大羊数据技术有限公司。千里对比发现该借款企业天台县辉腾旅游开发有限公司正是羊宝宝平台股东陈威洋名下企业,已经明显涉嫌变相自融,而担保公司-上海大羊数据技术有限公司法人陆辉恰好就是借款标的1借款公司的法人暨股东,该公司前法人股东也正是陈威洋。标的3:度假酒店二期—JD063该标的担保公司千里发现为一家名叫上海大爱城的企业,结合他的宣传千里发现高度疑似目标-上海大爱城数据服务有限公司。从中千里又发现了陈威洋,也就再一次证明了该平台涉嫌自担。那么陈威洋相关联的公司经营状况如何呢?千里来到陈威洋名下的另一家公司也是上海大爱城数据服务的子公司——上海大爱城商贸有限公司(以下简称大爱城商贸)。千里发现从2017年7月到12月为止,竟然有近20余起以上海大爱城商贸作为被告的合同纠纷。而从两纸判决书中,千里从原告诉称中发现,上海大爱城商贸2016年8月曾推出消费返利产品,可获得每天返利,而相关用户购买产品后,不到两个月时间,上海大爱城商贸竟然停止返利,而后就以该公司没钱为由拒绝支付。首先千里认为,从这两起判决书中,千里看到了「只要消费5,000元(实际产品还没有拿走)即可成为被告公司的会员,同时产生一个会员号,每个会员号均有返利(每天返利)」,这类模式已经明显涉嫌传销或非法集资,而近半年来上海大爱城商贸接近20余起的纠纷诉讼,该公司的消费返利已涉嫌无法兑付!综上所述;1.羊宝宝平台股东陈威洋涉嫌利用平台为关联公司进行自融,且羊宝宝平台同时涉嫌自担保。2.陈威洋名下的大爱城商贸的消费返利模式除涉嫌传销或非法集资外,兑付情况成疑!
    平台曝光 2323 36
  • 注意!!!又现假冒平台,秉越投资(www.51shfw.top)
    一路花开 发表于2017-03-27 13:33
    秉越投资网站为:www.51shfw.top 已被举报证实为假冒平台,各位投友小心啊!!以下为真公司发布的澄清假冒平台首页:
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