麒麟大将 禁止发言
投资人 (154 积分)
简介:这家伙很懒什么都没有留下!
  • 监管加速,P2P将朝着哪些方向发展?
    麒麟大将 发表于2019-04-12 17:19
               2018年的网贷雷潮让投资人对这个行业失去了信心,好在监管及时出手,逐步发布政策引导P2P平台合规整改以及正确退出,让行业的雷潮得到有效控制。            目前,网贷行业正处于三查阶段,各家平台使尽浑身解数迎合备案。最近《关于做好网贷机构分类处置和风险防范工作的意见》下发,加快了网贷合规进程,也给网贷平台退出指明了方向。这意味着,网贷监管速度在加快,未来行业的发展将进入新的阶段。那么未来网贷行业将朝着什么方向走呢? 精华留下,糟粕去除            随着网贷监管的日趋严格,行业优胜劣汰,良币驱逐劣币的现象必然会更加明显。未来P2P平台只有合规优质,以及自身软实力各方面都比较强的P2P平台才能留下。因此,优质P2P平台占据主要的市场份额是未来行业发展的一个趋势。 降低成本运营            羊毛出在羊身上,这句话际上很多人都明白是什么意思,平台高的运营成本势必要转嫁到平台借款人和出借人的身上,这并不符合普惠金融的初衷,所以合理降低运营成本是未来各P2P平台追求的关键点。 P2P平台更加注重精细            P2P网贷一直都是比较粗放地在生长,前几年的网贷环境可谓一片狼藉。如今经过监管的一再清扫,洗牌,以及出清,现在行业逐渐转向精细型发展。P2P平台追求更加优质以及专注的业务,并且利用地理位置、自身优势,进一步发挥平台负责任的态度,为投资人创造更加安全的投资环境。 风控仍是重中之重           尽管有监管的把关以及监督,但要赢得长远的发展,P2P平台必须重视风控体系。如果平台自身的风控做不好的话,仍然有产生系统性风险的可能。因此,制定严格的审核流程,将有助于P2P平台解决恶意逃废债问题,也***降低逾期率和坏账率。           综合来说,网贷行业的未来发展尽管有洗牌、有平台退出,但最终结果必将是整个行业更加规范发展,更加健康前行。
    网贷交流 238 6
  • 挥一挥衣袖,和这些平台不说一声再见
    麒麟大将 发表于2019-03-20 14:25
              最近p2p行业不太平,三月还有10天才结束,全国依然有平台出事,其中清盘的为主。而从现在的趋势看继续存在。早在去年大家都在预测雷潮的出现,但并没想到会那么严重。产生这种异常的原因主要有以下几点: 年前本就是爆雷高峰期;           各地政策*,导致备案无望的平台选择提前跑路;现金贷政策导致大批平台坏账率提升;           这其中最关键的恐怕是备案政策,备案不会像银行存管那样只是过家家的游戏,大部分地区会特别严格!而在备案中,最难通过的并非那些没谁听过的小鱼小虾,反而是我们很喜欢的大平台,船大难掉头。           而在这段时间里平台是不可能备案的,你会不会害怕?你或许会想:平台那么有名怎么就是不能备案呢,是不是有猫腻?这么猜测的投资人一多,就容易产生挤兑。退一万步说,即便第一批投资人不担心,新进者看到平台还没备案,敢投资吗?不敢的话债权转让给谁? 那么现在!你要做的就是注意以下三点: 一、短标!短标!短标!           不说再说什么长标收益高了,安全和收益到底要哪一个? 二、盯紧你投资的平台           假如你在大平台重仓投资,即便它们是安全的,但最好隔三差五去平台官网看一看,去相关的论坛、第三方门户了解下舆情,实在不行就百度平台名,看看有没有最新的动态。 三、找有背景的平台           结合备案政策来看,却发现这不就是说:平台你要是通过不了备案,干爹帮忙兜着,不要给投资人造成太大损失的意思么?
    网贷交流 377 2
  • 银保监急发通知:进一步提升小微企业金融服务质效
    麒麟大将 发表于2019-03-19 10:07
    为推动银行保险机构持续改进小微企业金融服务,进一步缓解小微企业融资难融资贵问题。3月13日晚,银保监会印发《关于2019年进一步提升小微企业金融服务质效的通知》(以下简称:《通知》)。《通知》围绕切实增加银行信贷在小微企业融资总量中的比重、带动小微企业融资成本整体下降的指导思想,提出以下目标:信贷投放方面,强调对普惠型小微企业贷款(单户授信总额1000万元及以下),全年要实现“贷款增速不低于各项贷款增速、贷款户数不低于上年同期”的“两增”目标。其中,要求五家大型银行发挥行业“头雁”作用,力争总体实现普惠型小微企业贷款较年初增长30%以上。麻袋研究院行业研究员苏筱芮接受时代财经采访时表示,“此次,将银行主体范围延伸,并要求五家大型银行发挥‘头雁’作用。可见监管对普惠型小微企业支持的决心。支持普惠型小微企业并不仅仅局限于区域性定位的农商行,而是包括五家大型银行,甚至扩大到整个银行保险业。”在成本管理方面,《通知》要求银行保持“量”“价”平衡,巩固2018年减费让利工作成效,今年继续将普惠型小微企业贷款利率保持在合理水平。对使用人民银行支小再贷款或政策性银行转贷资金,以及获得**性融资担保公司担保的普惠型小微企业贷款,严格控制利率定价。在风险管控方面。《通知》提出,在目前小微企业信贷风险总体可控的前提下,将普惠型小微企业贷款不良率容忍度放宽至不高于各项贷款不良率3个百分点。“相比1月发布针对农商行、2月强调尽职免责的文件来说,此次《通知》新增‘优化信贷服务技术和方式’这一内容,更加贴合银行实操需求。” 苏筱芮表示。在优化信贷服务技术和方式等方面。《通知》提出,支持银行在加强合规管理和风险控制的前提下,进一步加强与互联网、大数据的融合,探索全流程线上贷款模式。在守住风险底线的基础上,各银行业金融机构加强续贷产品开发推广,合理提高续贷业务在小微企业贷款中的比重,简化续贷办理流程,支持正常经营的小微企业融资周转“无缝衔接”。在苏筱芮看来,“探索全流程线上贷款模式”则是监管对银行机构就小微贷业务的拓展提出的一种鼓励。这种模式,既能服务到更多小微机构,也能够通过技术手段加强风控,加强服务效率。
    网贷交流 681 0
  • 北京扩大P2P逃废债名单征集范围 将起诉老赖
    麒麟大将 发表于2019-03-06 09:53
    摘要 3月5日,北京市互联网金融行业协会发布“关于扩大借款主体逃废债名单征集范围的公告”。公告提及,北京互金协会决定:即日起,扩大工作范围,面向所有北京市网贷行业从业机构征集借款主体逃废债名单;继续完善逃废债数据库,落实名单将纳入协会脱敏数据库;以协会名义,对拒不还款的失信人发起公益诉讼,并公开发布所有诉讼信息。 公告称,为进一步落实国家互金专项整治办《关于进一步做好网贷行业失信惩戒有关工作的通知》文件精神,夯实近期打击恶意逃废债工作成果,北京互金协会决定:即日起,扩大工作范围,面向所有北京市网贷行业从业机构征集借款主体逃废债名单;继续完善逃废债数据库,落实名单将纳入协会脱敏数据库;以协会名义,对拒不还款的失信人发起公益诉讼,并公开发布所有诉讼信息。公告提及,2019年2月起,协会联合成员机构陆续在官网公示第一批、第二批网贷机构借款主体逃废债名单,一定程度上减少了平台逾期率,增加了回款率,有效震慑了恶意逃废债行为。希望更多北京市网贷行业从业机构从自身做起,积极配合,主动提供借款主体逃废债名单,以保护出借人合法权益,化解网贷行业经营风险,维护北京市网贷行业健康稳定发展。公告同时称提及,协会近期将于官网陆续公布下一批恶意逃废债名单,相关名单查询地址为:http://www.bjp2p.com.cn/maliceList
    网贷交流 914 2
  • 夸克金融:冻结逾万名“老赖”银行账户 督促销售人员退佣
    麒麟大将 发表于2019-02-21 16:53
    摘要 冻结11498名逾期借款人用户的银行账户,敦促夸客优富相关销售人员尽快退佣,被警方立案之后的P2P平台夸克金融一直动作不断。冻结11498名逾期借款人用户的银行账户,敦促夸客优富相关销售人员尽快退佣,被警方立案之后的P2P平台夸克金融一直动作不断。2月21日,夸客金融发布《关于警方冻结第十三批逾期借款人银行账户的公告》显示,警方已对夸客提交的第十三批4948名逾期借款客户的银行账户进行了冻结。警方敦促所有逾期借款人尽快归还所欠本金参考利息,警方将依法严厉打击逃废债行为及追缴涉案款,维护平台出借人合法权益。基于此,警方已经冻结十三批逾期借款人的银行账户,涉及人数共11498人。值得注意的是,根据夸客金融发布的公告,夸客金融江苏地区逾期借款人林某英因恶意夸大借款资质进行借贷,非法占有公司钱款,涉嫌诈骗犯罪,欠款本金24,914.08元已逾期超两年未进行还款,近日已被警方刑事拘留。公司将配合警方严厉打击借款端恶意逃废债行为,一经发现涉嫌违法犯罪线索将立即向***机关报案处理。新金融头条还发现,2月20日,夸克金融还发布《警方敦促夸客优富相关销售人员尽快退佣的通知》表示,接警方通知,夸客优富以下1029名未参加志愿催收工作的销售人员须在2019年3月31日前主动退佣至下方警方监控的公司账户内,未在规定时间内退佣的人员,警方将依法采取进一步强制措施。资料显示,上海夸客金融信息服务有限公司成立于2014年,公司注册资本10000万,法人代表郭震洲。公司旗下三款P2P网络借贷APP,分别是才米公社、夸克优富、暖薪贷。据官网披露信息显示,截至2018年7月31日,夸客金融累计成交量为156亿,待偿余额38亿。
    平台曝光 670 0
  • 还款为问题
    麒麟大将 发表于2019-01-22 16:30
    为什么有一笔贷款已经还款成功  主页却总是提醒有一笔贷款今天到期??点击后又提示贷款以结清??
  • 175号文是利空还是利好?
    麒麟大将 发表于2019-01-22 14:30
    利空还是利好,要分对谁。175号文18年12月份就签发了,监管的态度很明确,多数平台很快就领会了监管的意思,平台是运营、清退、还是转型,平台心里应该早已经有数了。现在175号文在市场频传,无非是让普通投资人知道,那些规模小,逾期率高、底层资产有问题的平台真的不能再碰了,而规模中上,逾期率低且严格合规运营的平台还是有望备案的,不会一棒子打死。 个人拙见,不喜勿喷。
    网贷交流 640 2
  • 求人带我上岸,
    麒麟大将 发表于2019-01-22 08:30
    现在欠了三四万了,已经有好多平台已经逾期了,现在天天打电话给我的家人,我真的不知道怎么办了
  • 林嘉忆:如何处理好锁单、解锁
    麒麟大将 发表于2019-01-19 00:30
    面临行情不继大涨大跌的情况下,越来越多的实仓客户选择锁单,但锁单之后,又如何正确的把单解出来呢?   锁单分为两种:锁损单和锁盈单。其实锁单我是不建议大家去操作的,做单时严格设立止损或者及时获利了结即可。有言说道:锁单容易解单难,解单难,难于上青天!可见解单的难度与麻烦程度。如若解仓操作不当,小损失极有可能变成大损失。本人一直觉得锁单等于是慢性的自杀,它很折磨人的意志,所以斌睿再次提醒各投资者,止损是必须的,即时没有来得及设好止损,那么,该割肉还是要割的,当断不断,后续麻烦更多,可以会导致你爆仓,当然如果点位隔得不是很大,行情明朗的情况下,适当的锁一下仓也不是不可以的,下面还是为各投资者分别来讲一下锁损和锁盈,实际操作中依行情而定:   一、锁损   1、为什么锁损?如果你能严格止损,我想并没有必要走这一步。一般在出现下面情况时才会锁单:一种情况是下单后行情变得不明朗,判断不了方向时可以选择锁单;另一种情况是你未设止损,而你的账户亏损已经很大时不忍平仓,为了防止更大损失或爆仓也可以选择锁损操作。在锁单后,常常有一个很重要的操作会被遗忘,那就是最好给与分析方向相反的单加上止损,可以稍设高2-3个点,为了防止在真正行情走出之前波动过大而被来回扫掉。   2、如何解单呢?解单,就是你在锁单后要选择适当的时机把这个锁给解掉,即把两个单分别平掉,如果永远不平仓,虽然账户上显示的是亏损不变,但除了要承担隔夜单的利息外,你后面的操作和心态也会受到影响。   解单有两个难点:即解单的点位和时间。在什么样的点位和什么时候解单将直接影响到你账户的盈亏。简单来说:点位最好是找破位,时间一定要找行情方向明朗时。对一般的投资者而言,对点位和时间的把握可能会非常不易,下面介绍两种通过实践后相对较简单可行且易掌握的方法。   方法一:先解逆势单;方法二:先解盈利单。   上面两种方法中的个人更偏向于第一种。因为我们锁单的目的是防止损失,那么当行情明朗时,把逆势单解掉即等于切断了损失源。但要注意,逆势单并不等于亏损单。另一顺势单可选择行情走得差不多了再平。   第二种方法,选择的是先获利,另一单可等回调或反转时再平。但回调和反转时又涉及到判断时机的问题。如果另一单如未能及时平掉则很可能要转为中长线。   二、锁盈   锁盈严格来说其实和锁损区别不大,唯一的不同是锁单时账户持单情况一个为亏损一个为盈利。个人建议是锁盈不如及时获利了结或跟进移动止损,因为多下一单不如行情明朗后再下单。
  • 易通贷:将于1月26日出具兑付方案征求意见稿
    麒麟大将 发表于2019-01-16 10:37
     近日,此前宣布暂停投资人提现的北京P2P平台易通贷在其官网发布“关于易通贷平台近期相关工作的公告”,公告称平台相关负责人于近日与团队成员一起和出借人进行了面对面的沟通,经过协商讨论后,易通贷方面将于2019年1月26日出具兑付方案征求意见稿,并将在网站进行公告。公开资料显示,易通贷有北京易通贷金融信息服务有限公司,为君石控股集团旗下公司(北京君石久正投资管理有限公司持股30%),成立于2011年,目前平台尚未上线银行存管。官网数据显示,截至2018年7月31日,平台累计借贷金额为286.4亿元,借贷余额为39.45亿元。网贷之家此前曾报道,2018年8月30日,易通贷官网发布“关于易通贷近期经营情况的说明”,称平台初定于2018年10月启动降息工作,并计划于2018年12月26日开始提现恢复正常,且向广大投资人重申承诺:“我们不清盘,不退出,不跑路,不失联。”不过,随后据媒体报道,2018年12月26号平台并未恢复正常提现。此后,平台官网发布了公司总裁王岩的“致歉信”,称平台对于催收和资产处置的结果预估过于乐观,导致未能全面兑现此前公告的承诺。
    平台曝光 1060 11
  • 网贷行业整体风险水平明显下降,风险隐患依然较为复杂
    麒麟大将 发表于2019-01-15 11:00
    记者从日前召开的全国互联网金融和网络借贷风险专项整治工作会议上了解到,当前网贷行业的整体风险水平明显下降,但风险隐患依然较为复杂,相关工作任务依然十分艰巨。 互联网金融风险专项整治领导小组办公室、P2P网络借贷风险专项整治领导小组办公室1月10日在浙江杭州召开全国互联网金融和网络借贷风险专项整治工作会议,总结互联网金融和网络借贷专项整治工作进展,部署2019年专项整治工作。 会议认为,网贷行业的整体风险水平明显下降,专项整治工作取得阶段性进展。目前,网络借贷增量得到遏制,存量继续收缩,机构合规意识增强,投资者合法权益保护水平得到提升。 会议表示,当前网贷专项整治工作已进入深水区,风险隐患依然较为复杂,相关工作任务依然十分艰巨。各地区要进一步做实合规检查,健全信息披露制度,以合规检查促“三降”落实、良性退出、合规经营和风险出清。要稳妥处置存量风险,引导辖内机构有序退出,切实防范处置风险的风险。 会议表示,要依法保护网贷投资人合法权益,压实网贷机构及其股东责任,加大追赃挽损力度,严厉打击恶意逃废债,将失信借款人信息纳入征信系统,切实维护金融安全和社会稳定大局。
  • P2P网贷现场查标发现诸多套路,投资人还需小心
    麒麟大将 发表于2019-01-07 01:00
    "我最近投了一家P2P平台,不太放心,你陪我去看看吧?"小王是个普通白领,刚刚接触互联网理财行业不久,投了平台后不太放心,找到资深投资人士小马商量。 "2P平台造假水平越来越高,去了又能干什么呢?"小马旁边的小丽不屑一顾。 "不是这样的,"小马说,"去现场考察还是能看到很多猫腻的呢。" 于是,那么出发来到这家离公司不远的成功财富。 "欢迎欢迎呀,"老板刘总特别热情,"我们平台就是欢迎您这样的投资人现场考察,因为我们经得起查,来来来,资料都给你们准备好了,随便看。" "且慢!"小王刚要动手查资料,小马喊住了他,"我想看看你们放贷未审批通过的申请件。" "这个..."刘总面露难色,"我们的放贷端都是在线下门店,申请件都放在那里,并且因为审批未通过,为了保护客户隐私,定期都销毁了,所以..." "好吧,那您能举出几个放贷拒绝掉的例子不?"小马接着问。 "这个肯定知道了,我们先查这个借款人的征信,征信不好的就不放款,然后看这个借款人的还款来源,有没有抵押物,没有抵押物的话看有没担保。"刘总对答如流。 "好吧,那我看你这边这些借款资料,好像也没有什么抵押物和担保物吧?"小马随手翻了两下桌面上的借款资料。 "额,这些业务都是老客户了,我们对他们了解很清楚,所以可以放。"刘总解释道。 "您这里可以提供一些已经回款成功的案子不?"小马接着问。 "已经回款的借款资料怎么还会在我这里呢,借款人都已经拿回去了嘛。"刘总回答到。 "那财务那边有记录吧?"小马很娴熟。 "这个有记录的,"刘总立刻叫财务拿来账本,"你看这一笔一笔的,都记录在案的。" "好的,我来核对一下银行流水记录,您能提供一下不?"小马起身要往财务室走。 "财务是我们公司的机密,银行流水更不能随便查。"刘总阻拦到。 "这样呀,那算了吧。"小马说,"要不今天就到这里吧。" "这家平台问题很严重,能撤赶紧撤吧。"小马对小王说。 "你看,对于一个网贷平台来说,申请人的信息是很宝贵的,同一个申请人再来申请就可以调取之前的资料核对,节省很多人力物力,是不可能销毁的。" "其次,一个平台的风控是很标准化的,什么样的件批,什么样的件不批,是一板一眼的,哪有什么熟人业务之说。" "最后,已经还款的信息是平台已经完结的业务,没有什么商业机密之说,而且我们俩也没带什么摄影摄像器材,有什么不能看的,应该是根本对不上才拒绝的。" "所以,综上,这家平台的标有假!" "你真是高手!"小王竖起了大拇指。
    网贷交流 119 1
  • 深圳又一立案P2P有新进展:3名涉案嫌犯被刑拘
    麒麟大将 发表于2018-12-29 10:13
    12月24日,深圳罗湖警方发布《关于深圳市资本在线金融信息服务有限公司涉嫌非法吸收公众存款案件情况通报》(下称“通报”)。通报称,2018年10月12日,罗湖警方依法对深圳市资本在线金融信息服务有限公司(下称“资本在线”)涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查,12月20日依法对该公司法人代表黄某及关联公司深圳市聚祥企业管理咨询有限公司法人代表刘某、业务经理毛某三人予以刑事拘留。警方已委托第三方权威鉴定机构对该案后台数据提取、鉴定、分析,并已委托司法审计所对涉案资金流向进行审计分析。通报中提到,该案涉及全国范围内的公司和个人银行账号众多,罗湖警方已加紧对涉案银行账号的交易记录及资金去向开展调取追查、冻结、查封工作,相关涉案账户的查询及财产的追查、冻结、查封工作正在进行中。警方会持续敦促相关涉案嫌疑人尽快投案自首,并加大抓捕力度。
    平台曝光 1410 0
  • 翻牌,平安夜礼物
    麒麟大将 发表于2018-12-24 16:20
    翻到了8块8,嘿嘿,当是今年平安夜礼物了!希望明年的现在再回首看P2P能是平安的一年。
  • SEC首次对涉及ICO的非法宣传行为提起诉讼
    麒麟大将 发表于2018-12-14 13:30
    ICO SEC 美国证券交易委员会(SEC)指控职业拳击手Floyd Mayweather Jr.和音乐制作人DJ Khaled非法宣传首次代币发行(ICO)。 根据声明显示,美国证券交易委员会发现Mayweather没有披露从三家ICO发行方所获得的30万美元推广费用,其中就包括了加密货币初创公司Centra Tech所提供的10万美元,而Khaled也同样没有披露来自同一家公司的5万美元推广费。 早在今年5月,Centra的三位联合创始人Sohrab Sharma、Robert Farkas和Raymond Trapani被正式指控运营了一个欺诈性的ICO项目,该公司在2017年从投资者那里筹集了3200万美元。 虽然Mayweather和Khaled都不承认或否认对他们的指控,但他们同意支付某些费用。Mayweather将支付30万美元的追缴金额、30万美元的罚款和14775美元的判决前利息。与此同时,Khaled也将支付5万美元的追缴金额,10万美元的罚款,以及2725美元的判决前利息。 此外,Mayweather同意配合调查,并同意在未来三年不推销任何类型的证券产品。Khaled也已被禁止在两年内从事证券宣传相关的工作。美国证券交易委员会执法部联席主任Steven Peikin对此事发表评论: 投资者应该对社交媒体平台上发布的投资建议持怀疑态度,他们不应该根据名人所做的代言就匆忙做出投资决定。社交媒体上有影响力的名人通常是为了促使投资者购买产品,而不是投资专业人士。他们兜售的证券,不管是用传统的凭证发行的,还是用区块链发行的,都可能是骗子项目。 Mayweather在2017年9月开始推广Centra的ICO,并声称他已经开始使用Titanium Centra 卡进行比特币和以太坊等数字货币交易。当时,Centra的ICO是Mayweather宣传的第三个ICO。 就在几周后,Khaled也加入到了Mayweather的宣传行列,他通过在Instagram账户上公开表示自己购买了一张Titanium Centra卡来为Centra的ICO做宣传。 美国证券交易委员会曾与2017年11月底警告称,由名人代言的ICO项目可能是非法的。该委员会表示,如果宣传通证销售的人士不披露他们从代言中所获得的补偿的话,那么他们可能违反了“反兜售(anti-touting)”法。 The U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) has charged professional boxer Floyd Mayweather Jr. and music producer Khaled Khaled for unlawfully advertising Initial Coin Offerings (ICOs), according to a press release published Nov. 29. Per the announcement, the SEC found that Mayweather did not disclose promotional payments from three ICO issuers, including $100,000 from cryptocurrency startup Centra Tech, while Khaled, also known as DJ Khaled, failed to disclose $50,000 payment from the same company. Back in May, the three co-founders of Centra — Sohrab Sharma, Robert Farkas, and Raymond Trapani — were formally indicted for running a fraudulent ICO, which raised $32 million from investors in 2017. While neither party admitted to nor denied the charges against them, they agreed to pay certain fees and restrictions. Mayweather will pay $300,000 in disgorgement, a $300,000 penalty, and $14,775 in prejudgment interest. Khaled will pay $50,000 in disgorgement, a $100,000 penalty, and $2,725 in prejudgment interest. Moreover, Mayweather agreed to collaborate with the investigation and not to promote any kind of securities during the next three years. Khaled has been barred from securities promotion for two years. SEC Enforcement Division Co-Director Steven Peikin commented on the issue: "Investors should be skeptical of investment advice posted to social media platforms, and should not make decisions based on celebrity endorsements. Social media influencers are often paid promoters, not investment professionals, and the securities they’re touting, regardless of whether they are issued using traditional certificates or on the blockchain, could be frauds." Mayweather began promoting Centra’s ICO in September 2017, claiming that he was already using his Titanium Centra card to use digital currencies like Bitcoin (BTC) and Ethereum (ETH) in his business transactions. At that time, Centra’s ICO was the third ICO being promoted by Mayweather. Just a few weeks later, Khaled joined Mayweather in promoting Centra’s ICO by making public his acquisition of a Titanium Centra Card on his Instagram account. Later in November 2017, the SEC warned that ICOs  that were endorsed by celebrities could be illegal. The commission claimed that personalities who promote token sales could be violating the “anti-touting” laws if they do not reveal the compensation they received from their endorsements.
追踪的平台 更多 »
暂无追踪的平台
关注的投友
暂无关注的投友