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简介:这家伙很懒什么都没有留下!
  • 中潮金服案最新:又有2名嫌犯被刑拘
    百不问力 发表于2018-12-10 10:14
    12月7日,浙江瑞安市公安局对外通报了中潮金服”平台涉嫌非法吸收公众存款案的最新侦查进展,经进一步侦查,抓获非法吸收公众存款的犯罪嫌疑人张某、王某,并予以刑事拘留。通报称,通过对中潮金服关联公司和个人进一步追查,扣押犯罪嫌疑人轿车3辆并冻结存款,其他涉案资产仍在追查中。后续,警方将继续开展接收债权人电话、短信报案、微信公众号登记股权工作,投资人可以通过“瑞安公安”微信公众号进行在线报案登记,或拨打电话、编辑短信进行咨询,也可以向居住地公安机关报案。公开资料显示,中潮金服上线于2015年12月,由中可集团·温州金管家金融信息服务有限公司全资子公司运营。公司法定代表人为法人钟小平(亦为公司执行董事长),其持有公司股份占比达90%,柴安静持股10%。据官网数据显示,中潮金服累计成交金额12.13亿元,待收余额1.02亿。网贷之家此前曾报道,瑞安警方于11月6日依法对温州市金管家金融信息服务有限公司经营的“中潮金服”网络平台以涉嫌非法吸收公众存款罪立案侦查,截止11月13日,先后到案犯罪嫌疑人7名。11月30日,浙瑞安市公安局再度通报,目前警方已经抓获帮助平台非吸的犯罪嫌疑人王某、何某,并予以刑事拘留,同时对平台对投资的三家公司占股部分予以冻结。
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  • 重磅!温州卢家帮连环诈骗案核心人物卢志建落网
    百不问力 发表于2018-12-06 14:18
    12月6日,网贷之家援引钱江晚报消息,广受社会各界关注的“人人爱家金融”网络借贷平台涉嫌非法吸收公众存款案,经过下城警方历时近5个月的追踪调查,潜逃数月的主要犯罪嫌疑人(平台实际控制人)卢志建近日在温州落网。截至目前,该案17名主要嫌疑人已全部归案,侦办工作取得了重要进展。经查,2016年11月至2018年7月期间,犯罪嫌疑人卢志建伙同他人,以杭州孔明金融信息服务有限公司名义在杭州租用办公场所运营“人人爱家金融”网络借贷平台,并通过在平台上发标募集资金设立资金池。今年7月6日,该平台突然发布良性退出公告后,公司经营场地人去楼空,卢志建等主要人员相继隐匿或潜逃,造成3万多投资人经济损失。下城警方根据报案,依法对杭州孔明金融信息服务有限公司涉嫌非法吸收公众存款案开展立案侦查。随后数月,警方专案组先后将该案16名涉案犯罪嫌疑人抓获归案,并有多名犯罪嫌疑人被下城区xxx批准逮捕。但此前该平台的实际控制人卢志建却一直隐匿在逃。警方通过侦查发现,嫌疑人卢志建持有多个假身份,自潜逃以来更是想尽各种办法隐藏*,期间不断变换通讯方式和住处,制造出逃境外假象甚至断绝与家人联系等各种手段来躲避公安机关打击,增加了警方办案难度。近五个月来,下城警方辗转全国各地调查收集证据。11月30日锁定犯罪嫌疑人卢志建藏匿地点后果断出击,于当天下午3点左右,在温州一处出租房内将其成功抓获,并押解回杭。 目前,犯罪嫌疑人卢志建因涉嫌集资诈骗罪被下城警方刑事拘留,案件仍在进一步调查中。下城警方同时敦促目前仍在逃的有关网络借贷平台案件犯罪嫌疑人,尽快向公安机关投案自首,争取宽大处理的机会。对拒不投案自首的,公安机关将采取有力措施坚决将其缉捕归案并依法从严处理。
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  • 之家12月再给力一次吧!
    百不问力 发表于2018-11-30 14:00
    今年网贷投的不消停啊,但是又不能不投,不能让钱白白放着啊!所以过了双十一,12月的活动赶紧出来吧!估计12月的活动会比11月力度更大的,年底最后一次薅羊毛了!就看最后一个月这些平台给不给力了。
    投资返利 174 2
  • 这家p2p退出用羊绒衫兑付
    百不问力 发表于2018-11-26 13:24
    日前,第三季度亏损5.24亿元的*ST中绒(SZ.00092)又公告称陷入与中国银行的1.32亿欠款纠纷,多处房产被冻结。从*ST中绒旗下的P2P平台积财金融,也可以看出其资金困境。积财金融于10月19日宣布良性退出,公告显示,10月10日至11月30日期间,将暂停兑付,从12月1日起,开始兑付工作,投资人本金可以实物进行抵顶,实物包括并不限于羊绒大衣、羊绒衫、红酒、白酒等。日前,第三季度亏损5.24亿元的*ST中绒(SZ.00092)又公告称陷入与中国银行的1.32亿欠款纠纷,多处房产被冻结。公告透露,因*ST中绒未及时偿还银行账款,中国银行股份有限公司宁夏回族自治区分行(下简称“中国银行”)将宁夏中银绒业股份有限公司(下简称“*ST中绒”)、宁夏中银绒业国际集团有限公司(以下简称“中绒集团”)、马生国、张永春等告上法庭。在中国银行依约向中银原料公司支付了1.289亿元后,ST中绒并未按期偿还资款,截至2018年10月21日,ST中绒共计欠原告贸易融资本金1.289亿元,利息、罚息3548万元,合计1.32亿元。中国银行请求判令ST中绒偿还本息合计1.32亿元,并请求判令原告对被告持有的宁夏中银邓肯服侍有限公司2.04亿股股权、宁夏中银绒业进出口有限公司2000万股股权、北京卓文时尚纺织股份有限公司1875万股股权、江阴中绒纺织品有限公司5000万元股权的折价、变卖、拍卖价款享有优先受偿权。申请人中国银行因上述借款合同纠纷案于今年11月1日向银川中院申请财产保全,银川中院经审查后裁定冻结ST中绒、中绒集团、张永春名下多处房产、土地,并冻结中绒集团持有的*ST中绒股份及宁夏银行股份。除了借款纠纷,祸不单行的*ST中绒还被债权人上海雍润投资管理有限公司(以下简称“上海雍润”)申请对公司进行重整,上市公司公告称如果法院正式受理重整申请,公司将存在因重整失败而被宣告破产的风险,股票也将面临被终止上市的风险。同时,在纺织行业利润增加的情况下,*ST中绒的亏损仍在扩大。据其三季报透露,公司2018年1-9月实现营业收入15.21亿元,同比下降7.75%;纺织制造行业已披露三季报个股的平均营业收入增长率为20.81%;归属于上市公司股东的净利润-5.24亿元,同比下降36.09%,纺织制造行业已披露三季报个股的平均净利润增长率为10.27%;公司每股收益为-0.29元。从*ST中绒旗下的P2P平台积财金融,也可以看出其资金困境。此前,积财金融于10月19日宣布良性退出,公告显示,10月10日至11月30日期间,将暂停兑付,从12月1日起,开始兑付工作,投资人本金可以实物进行抵顶,实物包括并不限于羊绒大衣、羊绒衫、红酒、白酒等。 具体来说兑付方式有3种,出借人可选泽借款金额全部由实物抵顶,或80%实物抵顶,20%现金兑付,或出借人金额折价分期按照兑付合同签订顺序安排兑付。官网数据显示,平台累计成交额7.91亿元,待还余额并未披露。企查查资料显示,积财金融成立于2016年5月30日,由杭州积财网络科技有限公司运营,为中绒集团全资控股的子公司,中绒集团也是*ST中绒的控股股东,持股比例为26.68%。值得一提的是,*ST中绒背后的二股东是近日深陷董事长被调查风波的恒天系,第一第二大股东的上市公司控制权之争也持续了近一年。今年1月,*ST中绒公告称,其控股股东中绒集团将已经质押给恒天嘉业(深圳)投资中心(有限合伙)(下称恒天嘉业)的*ST中绒3444.4万股股票,以4元/股价格过户与恒天嘉业,以抵偿中绒集团对恒天嘉业的欠款。而恒天嘉业正是*ST中绒第二大股东恒天聚信(深圳)投资中心(有限合伙)(下称恒天聚信)的一致行动人。权益变动后,恒天嘉业及其一致行动人合计持有*ST中绒21.85%股份,与中绒集团持有的26.68%股份相差只有4.83%。恒天嘉业表示暂无在未来12个月内通过证券交易所证券交易继续增持上市公司股份的意向。但是除去本次交易所涉及的股票之外,截至目前,上市公司控股股东中绒集团持有的*ST中绒还有其他部分股票已质押给恒天系,其中,4亿股股票已经质押于恒天丝路产业基金;7594万股股票质押于恒天嘉业。若中绒集团存在到期违约等情形,恒天系不排除继续通过行使质权的方式增持上市公司股份。对于上述股权变动,恒天嘉业表示,不排除未来对*ST中绒董事会、监事会成员和高级管理人员进行适当调整。工商资料显示,恒天嘉业与恒天聚信的执行事务合伙人均为恒天金石投资管理有限公司(下称恒天金石)。恒天金石的控股股东为北京京鹏投资管理有限公司(下称京鹏投资)。京鹏投资是由经纬纺机以及岩能资本管理有限公司、江阴凤鸣九天投资中心、上海纬欣机电有限公司设立。公告显示,京鹏投资主要业务为围绕纺织行业全产业链,通过资本运作,开展产业整合、兼并重组、市值管理等。穿透之后,恒天嘉业与恒天聚信背后股东,是中植集团与经纬纺机(000666.SZ)。上述两家公司分别持有京鹏投资49.5%与40.5%的股权。5月,*ST中绒发布控股股东股权涉诉案进展公告,驳回恒天嘉业、嘉实资本提出的申请实现部分担保物权,拍卖或变卖的控股股东中银绒业质押的8149.6 万股的诉讼请求。据披露,涉诉股份占中绒集团持有上市公司股数的16.93%、占上市公司总股本4.51%。法院认为:申请人的委托财产来源为恒天金石深圳公司,恒天金石公司系该案申请人的直接控制方。两案目前申请实现担保物权的中银绒业股票占中银绒业总股本的4.51%,已接近5%,如加上申请人恒天嘉业未主张部分的质押股票,已远超5%,可能涉及相关法律、法规之相关信息披露制度,据此,对申请人的申请事项,法院不予支持。恒天嘉业对此次判决结果提出异议,并于5月9日向深圳市福田区人民法院递交了《异议书》。另外,恒天嘉业将视实现担保物权特别程序的进展,决定是否另行起诉中绒集团
    平台曝光 7543 9
  • 人人需知的财富理念
    百不问力 发表于2018-10-18 06:31
              世界上1/3的人是天生有钱,1/3的人是靠投资创业积累财富,1/3的人是靠理财致富。出生在富裕家庭的人毕竟是少数,而投资创业的成功概率仅为7%,所以绝大多数的人是靠理财致富的。           书上说:不论哪朝哪代,人的一生必定要做个财富等式:一生的总收入减去一生的总开支,节余的是遗产,不足的是债务。俗话说:吃不穷,穿不穷,不会理财一生一世穷。理财过来人说:你不理财,财不理你。这些说法,都不同程度地说明了理财的重要性、必要性及重要意义。           为什么有的人一辈子省吃俭用却还是落个“老来穷”,而另外一些人向来花钱大手大脚却还是不愁吃不愁穿的富翁?为什么同样一个时代,同样一种经济环境,同样的年纪,有的人留下的是一大笔遗产,有的人留下的却是一屁股债?同样是富家子弟,同样享有一大笔遗产,为什么有的人败家了,而有的人财富却像滚雪球一样越来越大?造成这种天壤之别的重要原因之一,就是有的人重视并善于理财,而有的人轻视并劣于理财。           有的年轻人说,我就那么一点钱,甚至还不够日常开销,没有资格谈论投资理财。回答是:正是因为你穷,你才比富人更需要理财,更需要“钱生钱”。有的年轻人说,我够吃够用的,何必费那番心思去理财。回答是:难道你就不需要为突发事件做点准备,难道你就没有上进的想法,去过更加富裕的生活,丰富人生?还有的年轻人说,我天生就富有,要理什么财。回答是:坐吃山空,富不过三代,这是对你的忠告。在现代社会,几十亿元的企业瞬间就可能破产,你能经受几次?在如今这样一个瞬息万变的社会里,不论贫富,理财是伴随人生的大事。
    理财交流 109 0
  • 永利宝,火理财
    百不问力 发表于2018-09-25 07:30
    这两个平台还有戏吗?谁有群
    理财交流 580 9
  • 信和大金融什么情况,听说拖欠工资了?
    百不问力 发表于2018-09-25 06:30
    只知道债转奇慢,2个月也转不出来,员工说工资拖了好久没法,好像问题挺严重的了。
    理财交流 151 1
  • 真的是收益越大风险就越高吗?
    百不问力 发表于2018-09-25 06:30
                     关于风险,我们经常听到的一句话是,风险与收益成正比,也就是说,风险越高,收益越高。尤其是牛市的时候,我们会听到太多的人说,高风险投资带来高收益,要想多赚钱,就去承担更高的风险吧。                  其实现在想想,这种想法根本站不住脚啊!风险来自波动性,也就是说,波动越大,获利的机会和空间也就越大,可是却没有提示另一方面,那就是波动越大,亏损的可能性也越大,亏损的比例也越高。而波动性并不是跟一个平台的收益直接挂钩啊。虽然风险与收益之间是正相关关系,但风险的波动性,收益的不确定性,也会造成永久性损失的概率更大。所以我个人觉得并不是收益越高风险就越大。                  肯定有人说我真是在强词夺理了,但不可否认,有不少的高收益只是平台为了吸引投资人做的短暂性活动,而这种高收益并不是长期的,这并不是持续性的,所以风险性也不会随之增加。             当然了,这里说的高收益也要控制在合理的范畴之内,中等偏上即可。但若有平台的收益比行业总体收益高一倍不止,那就肯定有风险喽!
    理财交流 170 2
  • 项目信息披露滞后、超额募资 温州贷涉嫌设立资金池
    百不问力 发表于2018-03-19 13:35
    项目信息披露滞后、超额募资 温州贷涉嫌设立资金池网贷备案进入关键时期,合规毋庸置疑的成为主旋律,然而,在知名网贷平台温州贷官网上却出现了一些不和谐的现象。根据中国资本观察记者在调查时了解到,该平台存在项目信息披露滞后、超额募集资金的问题。据温州贷官方网站显示,该平台实际运营公司为上海融斗金融信息服务有限公司。自成立至今,累计交易资金已超过277亿,并于2018年01月01日上线恒丰银行存管。借款人信息为“暂无记录”中国资本观察记者发现,温州贷官网发布的项目标的,披露的项目信息几乎为零。以季享盈20180306001为例,温州贷对于项目借款人信息一栏,显示为“暂无记录”。对此,记者曾联系温州贷官方客服进行询问,对方表示“需要满款一天后再查看”。然而,记者随后在温州贷官网上随机浏览了一些历史项目信息,即便是上个月前已经满标的项目,至今借款人信息一栏上,仍显示为“暂无记录”,而且这一现象十分普遍,如双季盈20180223002、双季盈20180227005、季享盈20180227004、双季盈20180227003、季享盈20180227002、双季盈20180225002等多个项目。可见,温州贷官方客服 “需要满标一天后再查看的”说辞与实际情况并不一致。根据2017年8月25日,银监会发布《网络借贷信息中介机构业务活动信息披露指引》的要求,网贷平台需向出借人披露借款人基本信息、项目信息和项目风险等,需要特别强调的是,网贷平台在披露上述信息时,应当于出借人确认向借款人出借资金前向出借人披露。显然,温州贷的做法尚未达到监管层的要求。超额募集资金 涉嫌归集出借人资金此外,中国资本观察记者还发现温州贷存在超额募集资金的问题。如季享盈20180307001项目,共募集资金10万元,而根据项目信息得知,该项目为多个借贷组合,但中国资本观察记者在统计时发现,该项目实际借款总额为36800元,与平台募集的10万元相差63200元。那么这多募集的63200元又去向何处?从金额来看,对于一家累计成交量达到百亿的平台来说,几万元几乎可以忽略不计。但是,在整个行业都处于从严监管的环境中,出现此类问题,不容忽视。对此,中国资本观察记者再次联系温州贷官方客服进行询问,对方则称:“平台为合规整改要求,温州贷系统在近日进行了多次改版,导致数据错漏,目前已进行修复,还请用户再次进行查看。”然而,就在温州贷官方客服回复中国资本观察记者随后几天,3月12日,温州贷官方网站上,再一次出现超额募集资金的情况。当天,温州贷在官网发布的季享盈20180312005标的,而根据披露的项目信息显示,本次借款人仅有一位身份证号以530开头的邓某,申请借款金额为2300元。而投资记录显示,共有三位用户参与了该项目,分别投资了4650元、10000元和3150元,总计17800元。也就是说,温州贷实际募集资金是借款人实际借款额度的7.7倍。事实上,超额募集资金的现象,在网贷行业中并不少见。一位不愿具名的业内人士表示,在项目募集过程中,正常情况下,实际募集资金和借款人融资金额是相等的。而在募集期内,项目未满标的话,会造成项目失败,平台会将金额退还给投资用户。但绝不会出现,实际募集金额大于借款人融资金额的。但超额募集资金的情况却一直存在的,这一般会涉及到资金池或者假标的问题。
    平台曝光 1367 6
  • 爱投易贷逾期!关联企业与借款人涉嫌失信,风控部门也形同虚设
    百不问力 发表于2017-12-22 16:37
    近段时间,安徽平台妥妥当、融和贷等接连爆发恶性逾期事件,这无疑在安徽地区造成了极其恶劣的影响,随着事件的持续发酵,许多投友对安徽的平台已经失去了信心。而千里通过投友得知另一家安徽系平台爱投易贷也出现了逾期情况,不过貌似在积极处理中,平台也继续在正常发放标的。作为一家官方宣传刚成功获得首轮2000万战略入股的平台,短短时间内即出现的逾期情况着实引起了千里的好奇。该平台隶属于安徽爱投金融信息服务有限公司,该公司法人股东暨创始人为张奇。某三方网贷门户网站公示张奇的简历:「他的创业经历之丰富,无法用言语描述。」对于这类神乎其技的经历,千里也无法用言语进行描述。通过平台的官方信息似乎无法得到更多信息,不过通过千里认真搜索,发现以下信息:从中千里发现爱投易贷是隶属于一个名叫瞻邦的集团公司。其旗下包括爱投易贷及安徽瞻邦日用品在内的七大板块。通过工商信息千里发现这家安徽瞻邦日用品有限公司问题很大。该企业被强制执行记录高达19次,并已被2次纳入失信名单,经营情况可见一斑。回到平台现目前在发借款标的-企业信用借款0930第八期:通过借款标的,千里快速确定了高度疑似借款企业-安徽泰科信息科技有限公司。深入了解下,借款人安徽泰科信息科技有限公司已属于老赖企业,多次被强制执行之外,还被纳入失信人名单。根据2017年10月12日发布的失信人详情中,千里发现借款人安徽泰科信息科技尚欠安徽某融资担保公司共计300余万代偿款。但就在现在借款信息上赫然写到:经爱投风控部门核实,借款人/企业,无不良信用,资质/征信良好,符合审核标准,授信放款为80万元。平台如此风控,置投资人安危于何处,简直形同虚设!综上所述:1.爱投易贷关联企业安徽瞻邦日用品有限公司经营状况较差,该企业被强制执行记录高达19次,并已被2次纳入失信名单,经营情况可见一斑。2.爱投易贷目前所发借款标的高度疑似借款企业-安徽泰科信息科技有限公司已属于老赖企业,多次被强制执行之外,同样被纳入失信人名单。而爱投风控部门确核实借款企业无不良信用,资质/征信良好,符合审核标准,授信放款为80万元。平台涉嫌欺瞒投资者,捏造事实,完全不顾投资者资金安全!
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  • 呱呱金服算是通辽粮库系首雷?
    百不问力 发表于2017-12-08 16:27
     呱呱金服在11月7日完成一次工商变更,成为通辽粮库系旗下,一个月后传出平台已雷,不是说粮库系在整顿吗?怎么还会入股野鸡平台,难道又是萝卜章伪造? 通辽粮库旗下平台整理(不一定全)
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  • 安徽厚厚财富,三天就撑不住?
    百不问力 发表于2017-11-12 15:58
    厚厚财富是安徽巢湖的一家新平台,实体产业有马鞍山的徽翔泵业,和宿州的一个天心铝业。 平台11月8日上线,老板是台州玉环人。 和其他玉环老板开的平台(元正财通、开茂创投、玉源贷等)不一样,厚厚财富属于低返平台。 按理说就算是个骗子,3天下来了45万,这成本能收回来????​​​
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  • 深扒五星财富:创始人退出、股东失信自融、模式难合规
    百不问力 发表于2017-10-20 11:05
    继9月这一波网贷市场性集中清洗后,行业形势趋于一段稳定时期,投资人们或观望或趋于保守,针对这一情况,不少投资平台加大了福利活动力度,意图恢复人气,福利当然是诱人的,不过千里认为各位投资者仍需保持高度警惕,明是非辨曲直。今天千里为大家带来的是来自深圳的五星财富。该平台于15年上线,在网贷界中摸爬滚打2年时间,现阶段的发展状况如何呢?接下来请听我细细解说。该平台现目前法人为刘骏喜,监事莫文梓,股东为中房系公司,最终控制人为中房联合前海置业投资有限公司。我们再来看看该公司的工商变更信息看看能发现什么?通过工商变更信息,我们不难发现2016年12月2日为该平台的一个关键日:原总经理宋兴成、监事张梅娜退出工商主要人员,股东更换为中房系。而我们在五星财富官网未有发现现目前的管理团队。千里只能从目前的主要人员来进行管理能力分析:1.刘骏喜我们可看见此人除担任五星财富总经理及法人以外,也在一家注册资本仅50万的服务公司担任监事,除此之外未发现任何此人信息,为何会突然从一家小公司空降到五星财富担任法人、总经理、执行董事三项要职,其中是否曲折暂不得知。2.莫文梓多个身份:中房联合集团前海置业投资有限公司监事、中房联合集团前海基金管理有限公司法人等等。但千里在相关简历网站上确发现此人的工作经历竟然仅仅只是行政助理!令人惊讶!接下来还是回到平台标的上,看看有何发现?鉴于公平起见,千里随机抽取二十个标的样本进行取样调查。现目前分为两类标的:标的种类例1:深圳平安大厦资产收益权项目。由官方项目介绍可知,此标的是通过深圳中成资产管理有限公司在金交所摘牌后再转让给各位平台投资人,而深圳中成资产管理有限公司除此之外还承担还款来源的责任:转让方深圳中成资产管理有限公司产品到期回购兑付本金及收益。根据官方资料,该标的为深圳市中鼎装饰工程有限公司转让的其应收账款。那么我们来看看应收账款的付款方,也即是本标的的实际还款来源是谁呢?通过这份装修合同我们可以发现该标的的原始还款来源即为五星财富实际控制人-中房联合集团前海置业投资有限公司,显而易见这份合同充分暴露五星财富高度涉嫌自融!而这完全就是一条不归路。关键点自然在于这家中房联合集团前海置业投资有限公司。该企业是由两家公司合资而成,一家是49%股份由刘烈和、莫文梓所在的前海盛世投资发展有限公司,另一家则是有所谓国资背景的中房联合置业集团。而我们恰恰发现了于2017.9.5日发布的失信人公告,可见该所谓国资并非想象的那么安全。此外千里发现该公司官网所宣传:但是该项目开发商为郴州中地行房地产开发有限公司,并未看到有关中房前海置业相关报道,估计水分不少。标的种类例2:个人抵押贷拆借。值得注意的是该产品同样为深圳中成资产管理有限公司,该公司同样承担回购责任:转让方深圳中成资产管理有限公司产品到期回购兑付本金及收益。而该标的在首页显示出让方为个人,此处明显涉嫌虚假宣传。而通过此两类标的大家注意到这个情况了吗?平台的标的均是由深圳中成资产管理有限公司所转让。而深圳中成资产也同样为原始团队宋兴成等人建立,目前也已退出。根据深圳P2P整改要求,不得进行证券化资产等形式的债权转让,五星财富并没有直接与债务人进行对接,而采用P2N模式,很明显五星财富现目前标的是绝对不合规的。综上所述:1.五星财富平台原始团队退出,给平台发展带来很强不确定性;2.平台股东中房联合集团前海置业投资有限公司高度涉嫌自融并被纳入失信名单,而中房系一直声誉不佳;3.平台所采用P2N模式属于违规模式,整改难度不小。大家有什么想说的,可以在文末留言交流。现在爆雷平台这么多,我们打算出一期防雷手册,下周即可上线,敬请关注。
    平台曝光 1888 29
  • 光大银行因非法返利吸存被罚款40万,而且不是初犯
    百不问力 发表于2017-04-05 10:31
    4月1日消息,银监会于3月31日公布了对光大银行宁波分行的处罚决定,该银行因非法返利吸存、以贷转存被宁波银监局处以40万元的罚款。行政处罚信息公开表显示,中国光大银行股份有限公司宁波分行非法返利吸存、以贷转存,依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条,对光大银行宁波分行处以罚款人民币40万元。银监会监测监管纠正、处罚《中华人民共和国银行业监督管理法》发现,第四十六条规定,银行业金融机构有下列情形之一,由***银行业监督管理机构责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任。包括,未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的;拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的;提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的;未按照规定进行信息披露的;严重违反审慎经营规则的;拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。实际上,2014年9月,银监会、央行等多部门发布的《关于加强商业银行存款偏离度管理有关事项的通知》(以下称《通知》)提到,商业银行不得采取非法返利吸存、以贷转存等手段违规吸收和虚假增加存款,旨在从根源上约束存款“冲时点”行为。其中,非法返利吸存指,通过返还现金或有价证券、赠送实物等不正当手段吸收存款。以贷转存指,强制设定条款或协商约定将贷款资金转为存款;向“空户”虚假放贷、虚假增存。《通知》指出,银监会及其派出机构负责商业银行存款波动的日常统计监测,按严重程度采取相应监管纠正与处罚措施。
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