魔鬼医泩 禁止发言
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简介:这家伙很懒什么都没有留下!
  • 杭州警方又抓获一名涉P2P案悬赏逃犯
    魔鬼医泩 发表于2019-01-11 17:44
     1月11,据微信公众号“杭州公安”发布的消息称,1月10日,在省、市、区公安机关三级联动追捕的强大攻势下,被浙江省公安厅悬赏缉捕的犯罪嫌疑人之一彭磊被杭州警方成功抓获。这是2019年开年以来首位归案的悬赏在逃人员,也是自悬赏通告发布以来第4名落网的通缉逃犯。 图片来自微信公众号“杭州公安” 经查,2015年11月至2018年7月间,犯罪嫌疑人彭磊伙同他人,以一财金融信息服务(杭州)有限公司名义,通过运营“一财金融”网络借贷平台,以9.6%-11.8%的年化收益吸引****体,向不特定多数对象发布借款标的吸纳存款。2018年7月,“一财金融”平台发生资金链断裂,无法兑付投资人本金利息,彭磊等人相继隐匿或潜逃,投资人遭受重大经济损失,截至案发,该平台未兑付金额约13800万元,涉及投资人约2800人。2018年12月7日,为进一步加强网贷案件侦办处置工作,尽快将涉网贷案件在逃人员缉捕归案,浙江省公安厅向全国公开悬赏缉捕24名涉网贷案件在逃犯罪嫌疑人,落网的彭磊在悬赏名单中位列第19位。 网贷之家根据公开资料查证,这份名单涉及的P2P平台至少达到15家,包含牛板金、多多理财(关联平台投融家、萌小薪等)、元泰金服、金刚金服、PP基金、米袋子理财、****、金米米理财、得宝理财、佳乾财富、金牛聚财、微银金服(关联平台银狐财富)、一财金融、盎盎理财、车能贷等,详见下表: (注:截止2019年1月11日,上表中,盎盎理财辛培宇、金牛聚财CEO王宏杰、元泰金服财务人员许园园以及一财金融彭磊已被警方缉拿归案) 9月以来,为进一步提升网络借贷平台类案件的侦办效果,尽早抓获外逃犯罪嫌疑人,在上级公安机关的有力指导下,杭州市公安机关组织开展缉捕追逃会战。省、市、区三级公安机关采取专班运作的形式,整合各方资源,全力以赴开展缉捕追赃。截至目前,已累计抓获网络借贷平台类案件在逃人员79名(其中境外在逃人员11名),并依法追查追缴被犯罪嫌疑人转移隐藏的涉案财物。公安机关敦促目前仍在逃的有关网络借贷平台案件犯罪嫌疑人,尽快向公安机关投案自首,争取宽大处理的机会。对拒不投案自首的,不论境内境外,公安机关都将采取有力措施坚决将其缉捕归案并依法从严处理。
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  • 投之家、利民网等平台最新进展
    魔鬼医泩 发表于2018-11-19 09:40
    本周(11月11日到11月17日),警方共通报了16家平台的案情进展。这16家平台分别是,投之家、零钱罐、利民网、中融投、邦邦理财、金融圈、中金黄金、中潮金服、车博所、汇元金服、元泰金服、和祥行、金米米、金刚金服、蜜蜂有钱和众车在线。11月17日晚,深圳市公安局南山分局发布《“利民网”、“投之家”、‘零钱罐“、”中融投“平台的最新案情通报》(下称通报)。投之家关于投之家案情,通报指出本周新增回款395万元,目前专案保证金专户共归集资金1.4168亿元,南山警方持续加大本案的追赃挽损工作,本周新增查封房产50套。南山警方经过境外追逃,抓获一名潜逃境外的犯罪嫌疑人并于2018年11月9日押解回国。利民网根据南山警方,利民网案情进展如下,本周新增回款350万元,目前追回资金共计约1.05亿元。警方围绕卜某珊涉嫌违法犯罪的行为开展进一步调查,对相关证据进行固定。中融投中融投案情进展如下,本周新增新增回款81万,专案资金归集账户共回款482万元。冻结93万,冻结及回款共计575万元。警方对审计公司在审计过程总分析出的13家银行的265个涉案银行账户进行调取,进一步核实资金去向。零钱罐零钱罐案情新进展如下,本周新增回款50万元,目前专案资金归集账户共约2461万元,冻结143万元,回款及冻结资金共计2604万元。邦邦理财11月11日,杭州公安发布消息称,在公安部“猎狐行动”办公室、省公安厅有关部门的指挥协调下,通过国际警务协作,由杭州市公安局统一部署,余杭分局成立专案组于2018年10月31日,在江干、萧山分局协助下,成功缉捕浙江融邦投资管理有限公司涉嫌非法吸收公众存款案(余杭“邦邦理财”)逃往境外的犯罪嫌疑人陈某某(系平台实际控制人)。(脸部打满马赛克的为嫌犯,其余为警察叔叔)金融圈11月12日,深圳经侦通过微信公众号发布关于“金融圈”平台案情通报。通报称,深圳市公安局南山分局持续加大对深圳市福迈斯科技有限公司("金融圈“平台)涉嫌非法吸收公众存款案的侦办力度。现已对福迈斯科技有限公司实际控制人王某进行网上追逃,警方敦促其尽快投案自首,并联合公司清退组做好追脏挽损工作。中金黄金11月13日,深圳南山公安发布P2P平台中金黄金的最新案件情况。公告显示,深圳市公安局南山分局持续加大对深圳中金黄金销售有限公司(“中金黄金”平台)涉嫌非法吸收公众存款案的侦查力度,目前共冻结涉案资金192万元。此外,南山警方已对5名涉嫌非法吸收公众存款的主要犯罪嫌疑人采取刑事强制措施;犯罪嫌疑人宋某凯已于2018年9月被河南警方釆取刑事强制措施。
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  • 备案提速,P2P行业环境好转了吗
    魔鬼医泩 发表于2018-10-29 10:08
      自从网贷监管机构发布了平台备案制度之后,备案问题就成为各大平台首要解决的问题,因为随着网贷平台备案的普及,一个平台是否有备案可就就成为判断平台是否合规的标准,而最近关于网贷平台备案的制度又发生变化,大家不如跟随小编的脚步来了解一下。  网贷平台备案制度开始变动?  继7月16日中国互金协会及此前上海、广州、深圳、江苏等地方互金协会集体发声并倡议齐心协力攻坚克难之后,监管层针对P2P网贷平台的最重要政策动向。  今年上半年上海地区推行的备案细则为168条,现在有可能增加到187条,笔者认为:这一变化主要反映了监管层级的重要变化,即银保监会将推行更加详细的全国统一的备案细则,而不是原先的各地方自行其是。  P2P平台作为互联网类企业,完全可以做到异地注册全国经营,如果出现各地区政策松紧不一甚至政策洼地,就有可能出现监管套利,不利于总体把控风险。  上半年以来,上海、深圳、厦门等地先后*网贷验收细则,但内容不尽统一,平台现场检查及整治工作进程也是有快有慢。从笔者亲身经历的一些金融办现场检查工作来说,就连上海市内各区之间的工作进度都差异很大。  原因何在?笔者认为正是因为缺少全国统一的备案细则,此类新生的高风险金融业务让各地方金融办如何把握?只有凭着各自不同的理解在基础细则上层层加码,据说有的地区的备案细则多达200多条,让人望而生畏。  待187条细则明确后,网贷行业的备案大权有可能将集中于中央银保监会,各地金融办只需负责细则的落地执行,而不用费心琢磨地方性的变通政策。  备案提速的一片叫好声中,我们也注意到了监管层对于网贷平台“风险出清”问题的关注。本周20日,北京互金协会印发了《北京市网络借贷信息中介机构业务退出指引(草案)》,对网贷机构主动终止网贷业务、退出网贷行业,包括业务转型、依法解散、依法破产等进行了规定。笔者对此也是拍手叫好,因为有进有退,方是一潭清澈活水!  总体而言,从全国到地方,一系列的网贷监管政策加速推进,重要原因在于为了防止此轮行业风险事件的继续恶性扩散,这显然也并非监管方所愿见。  按照银保监会的政策部署,全国统一的现场检查标准也将很快*,之后各地的整治验收工作将进入实质性阶段,重新启动的网贷平台现场检查工作将贯彻“去伪存真”原则,让真正从事P2P网贷行业的合规平台健康发展,广大普通出借人的信心也将逐步恢复。  拓展阅读:  为什么需要网贷平台备案?  P2P网贷备案登记是各地方金融监管部门依申请对辖内P2P平台的基本信息进行登记、公示并建立相关机构档案以备事后监管的行为。  其实备案就是将P2P平台进行合规审查。一方面以便行政机关进行事中事后的监管,另一方面就一定的具体行为提供相应的信息,以备第三人从行政机关查询。  P2P网贷备案成功的平台,不仅可以合法合规的去开展业务,有备案的这个关键文件,更加的可以让投资人放心。  网贷平台的备案提速,对于众多的网贷平台来说可谓是一件大好事!由此可见,如今XX的相关机构还是十分关心网贷行业的走向的,希望大家能够给予网贷行业更多的信心哦。  一切皆有可能,既然我们觉得地球外的事不可预知,那么地球内的东西呢,网上p2p理财呢,通过投资知识还是可以知道的!  看评分来选择靠谱的P2P理财投资平台  P2P投资同理,但它除了选择靠谱、透明、口碑好的之外。还要看平台背景、高管团队、成立时间、第三方评级、披露相关信息……,这些都可以直接从网站上或者通过电话咨询来了解。  看价格:收益率超过15%就需要谨慎  收益太低的P2P项目我们会认为不值得投,收益过高的话也会引起是否有存在融资的怀疑。以平台的手续费用和其它成本来说,目前P2P投资的年化收益一般不超过18%。  货比三家:将鸡蛋分在不同篮子里。  就像我们买东西一样货比三家,大多人不会在同一家店一直购买商品。P2P理财投资也一样,会选择多投几家,因为分散投资是有效分散风险的方法之一。  由上可以看出,其实P2P网贷和购物一样方便简单,只需要对这个行业稍许的了解。  无论进行哪种投资理财,都要综合考虑其收益和风险,一般来说收益越高风险越高。但如果了解一个产品的话,就觉得没有想象中的那么可怕。特别是互联网p2p理财产品,掌握p2p理财投资知识后就可以愉快的进行收钱啦!
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  • 炳恒非吸案终审宣判:变相吸存86亿 主犯苏国铭兄弟均获刑九年
    魔鬼医泩 发表于2018-10-25 16:16
    金融虎讯 10月25日消息,2016年5月陷入兑付危机的炳恒集团终于迎来最终的宣判,金融虎旗下新金融探案查询发现,今年9月21日,上海市第二中级人民法院对炳恒集团非法吸收公众存款案做出终审裁决,主犯苏国铭、苏国美维持一审判罚,两人均被判有期徒刑九年六个月。 法院认定,2010年12月,被告人苏国美、苏国铭经共同商议先后成立炳恒资产公司、炳恒电子商务公司等关联公司,未经国家金融监管部门许可,通过在高档商务楼租赁办公场所、投放大型户外广告、赞助“金星秀”等电视节目,以及苏国美本人接受电视台专访等各种方式,公开宣传炳恒集团公司及关联公司的品牌,扩大公司的知名度和影响力。除了通过互联网平台发布理财产品,还通过大量招募业务员,许以高额的佣金和员工福利,要求业务员对外推销公司的理财产品,根据投资期限不同,向社会公众承诺6%-12.5%不等的固定年化收益率,以及到期还本付息的收益回报,吸引社会公众以存款方式进行投资。炳恒集团公司的员工在任职期间,违反金融监管规定,通过本人或者带领下属业务团队,借助公司的媒体宣传,并采用口口相传、发布小广告等方式,向社会公众销售公司的理财产品,以高额利息回报和还本付息为诱饵,与集资参与人签订《出借咨询与服务协议》、《债权转让受让协议》等格式合同,以POS机刷卡或转账的方式收取资金转入户名为炳恒资产公司、苏国铭等指定账户。所募集资金统一归苏国美、苏国铭共同控制和支配,用于兑付客户本息、发放员工工资等经营费用,以及对外投资、借贷等其他用途。 判决书显示,经上海公信会计师事务所有限公司鉴定,炳恒集团公司在2012年12月至2016年6月期间,线下销售理财产品合同金额人民币86亿余元人民币,至案发未兑付本金31亿余元;线上销售理财产品合同金额3,804万余元,至案发未兑付本金1,356万余元。2016年5月10日,原审被告人苏国美主动至XX机关投案自首。同年5月26日,苏国铭主动至XX机关投案自首。 今年4月,上海市黄浦区人民法院审理上海市黄浦区人民xxx指控原审被告单位炳恒集团公司和原审被告人苏国铭、苏国美、胥冰、王易佳、汤亮、张明、王蕾、张云鹤犯非法吸收公众存款罪一案开庭审理,5月14日,法院做出一审裁决,以非法吸收公众存款罪分别判处炳恒集团公司罚金50万元;判处苏国铭有期徒刑九年六个月,并处罚金50万元;判处苏国美有期徒刑九年六个月,并处罚金50万元;判处胥冰有期徒刑五年六个月,并处罚金22万元;判处王易佳有期徒刑四年,并处罚金22万元;判处汤亮有期徒刑四年,并处罚金20万元;判处张明有期徒刑三年八个月,并处罚金20万元;判处王蕾有期徒刑三年,缓刑三年六个月,并处罚金15万元;判处张云鹤有期徒刑三年,缓刑三年,并处罚金15万元。 值得注意的是,一审判决结果公布后,苏国铭、苏国美、胥冰、王易佳、汤亮不服,均提出上诉。9月21日,上海市第二中级人民法院做出二审也即是终审裁决,法院驳回了5名被告的上诉,维持原判。资料显示,炳恒集团成立于2014年5月,注册资金2亿元。据悉,作为上海“知名”线下理财公司,炳恒集团与娱乐圈关系十分密切,曾多次冠名和举办明星活动。今年年初,炳恒集团赞助了东方卫视的节目《金星秀》。2016年1月13日,炳恒集团举办“超越梦想•一起飞”主题年会,演员陈坤和潘长江发去视频祝福。杨洪基、周传雄、陈志朋等明星嘉宾空降现场表演。2015年的年会更是被媒体形容为“星光灿烂”,歌手罗中旭到场表演,姜昆、杨洪基、蔡明、菅韧姿、秦岚等二十多位演艺界人士都发去了祝福。2016年5月9日,上海炳恒财富投资管理(集团)有限公司发布《致客户信》称,受近期社会舆论关于P2P存在高风险的影响,使众多客户对P2P行业失去信心,出现大批量赎回的情况,导致公司正常资金兑付出现困难。 2016年5月20日,炳恒集团发布初步兑付方案。公告称,相关资产评估工作预计需要时间为3到5个月,将在评估工作完成后的30日后立即开展兑付工作及后续各类资产的变现工作,并预计将在2018年5月底之前完成所有客户的本金兑付。对于上述展期期间的利息,将按照同年银行一年期定期利率进行结算。同时公告指出,对于特殊投资人将优先兑付,一、80岁以上本人资产投资的,将兑付到期本金;二、本人患重大疾病且无医疗保险或商业保险的,将以该次医疗费为基准兑付相应比例金额。 2016年6月8日,炳恒集团发布兑付公告和绿色特殊通道方案,公告显示,炳恒集团将在2016年10月开始启动兑付工作,预计2018年5月底前完成所有客户的本金兑付。具体兑付规则为,自2016年10月15日开始第一笔兑付,共计延期18个月,分五期完成兑付,每期兑付本金的20%。 2016年8月,炳恒集团公布第四期兑付进程公告,并公布了7月下旬绿色通道客户兑付名单公告。公告称,截止2016年7月底,炳恒集团已收到近600份兑付申报材料,其中已审核通过147份。集团7月下旬通过重大疾病绿色通道和高龄绿色通道已完成共计61笔兑付,共计金额399万元。公告还称公司将遵守承诺,按照展期协议上的兑付条款,一步一步最终实现全部兑付。 2016年10月17日,炳恒集团发布延期兑付公告称,由于公司资产变现困难,债权追讨难度大,第一期兑付无法如期进行,决定将第一期兑付资金用于安徽蚌埠商务楼贷款的过桥垫资。资金回笼后,回款再用于5月份到期并已签展期协议的客户本金兑付,预计第一次兑付的时间为10月25日。 2016年10月26日,炳恒集团发公告称,根据实际回款情况于10月25日进行了5月到期客户第一次展期兑付,由于资金变现困难,兑付比例为10%。 2016年10月31日,炳恒集团发布公告称,由于目前公司借贷资金回款慢,资产变现难,导致按展期协议兑付客户本金难以实现,并称基于人道主义,将尽量保证绿色通道兑付,绿色通道兑付资金将由公司发起员工捐款等方式募集,募集所得资金专项用于绿色通道兑付,不用于其他客户的兑付。 2016年12月2日,炳恒集团发公告要求各层级业务员紧急退还业务佣金,同时根据黄浦XX分局的要求,公司设立专用账户用于接受公司各层级业务员退回的佣金。据投资人向金融虎提供的一份资料显示,炳恒集团名下资产(包括股权及固定资产等)总值逾34亿元。 2016年12月26日,炳恒集团公告表示正在“酝酿”第二次“普兑”。 2017年1月20日,炳恒集团公告称将于1月23日起进行第二次普兑,普兑比例为千分之三。开启了第一次普兑、特殊客户人群(拿过资产的、绿色通道兑付过的、5月到期客户在10月份兑付了10%的)未被列入普兑名单。随后,炳恒集团没有了进一步的消息,到今年4月,天眼查的信息显示,炳恒集团因涉嫌非法吸收公众存款被提起诉讼,一同被提起诉讼的还有法人苏国铭及苏国美等8人。
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  • 东方融资网说好3个月退款,等了3个月,又说是我的问题,不肯退
    魔鬼医泩 发表于2018-10-18 11:13
    上次在聚投诉有投诉东方融资网要求退款的问题,跟进我的业务经理也进行了沟通,要我三个月之后带合同过去就可以退款,但是三个月之后去了他们公司,又说是因为两方的原因导致没有贷款成功,原因的追查更多的是按照风控公司给我的电话信息,说我的资料不符合;但是资料的不符合应该是多方面的,包括贷款的时候,你们要求我填写一些虚假信息规避风险;双方都有原因就需要走公司的流程,一年之后才可以退款!对此我是不满意的,希望东方融资网尽快处理,退回我的款!致电东方融资网,沟通说会去协助,但是广州东方融资网的人都不给我答复;微信沟通广州东方融资网的人,还说我这边跟总部沟通没有用的;退款是按照公司的流程;现在多次询问流程有哪些,流程走到哪里了都没有回复。就一个退款,就算你的流程再多,也不可能需要一年吧
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  • 红岭创投推出一系列举措清理净值标 上周借款和投资人数略有回升
    魔鬼医泩 发表于2018-09-20 09:30
    上周(9.10-9.16),红岭创投共发放贷款4.5万笔,环比增加5.7%;成交总额16.7亿元,环比增加11.7%,成交继连续3周下降之后略有回暖。最近两周,红岭创投的平均投资利率围绕10%上下浮动,周末有上升趋势,9月16日升至12.1%。活跃借款人和投资人数再次回升,增幅均在10%左右。上周,深圳市整治办要求红岭创投清理净值标,红岭创投表示将在今年内完成清理。 一、数据分析 统计说明: 1)统计对象仅包括一级市场的散标系列,不含债权转让、活期理财等产品; 2)由于统计口径等原因,统计结果可能与平台官方或其他第三方有所出入; 3)理论待还余额根据模型计算,未考虑提前还款、逾期、充值和提现情况。 特别提醒:周报信息均来源公开渠道或零壹数据库,仅供参考,不构成任何投资建议。 1、借款笔数和金额有所回升,日均借款0.6万笔2.3亿元 据零壹数据统计,上周红岭创投共发放贷款4.5万笔,环比增长5.7%;借款总额为16.7亿元,环比增长11.7%,日均借款笔数和金额超过0.6万笔、2.3亿元。 来源:零壹数据 2、净值借款笔数和金额占比均在97%以上 最近两周,红岭创投基本全部由净值标构成,笔数和金额占比分别为98.0%和97.8%。 3、以3个月以内的短期借款为主 上周,红岭创投1个月内的借款有0.9万笔,合计3.2亿元;1-3个月内的借款有3.6万笔,合计13.3亿元;3个月及以上的借款占比最小,有483笔,合计0.2亿元。1-3个月的借款占比最大,笔数和金额分别为79.3%、79.7%。 来源:零壹数据 4、平均投资利率增幅明显,回升至12%以上 最近两周,红岭创投的平均投资利率围绕10%上下浮动,上周开始基本保持在10%的水平以上,截止9月16日为12.1%。 来源:零壹数据 5、活跃借款人和投资人数再次回升,增幅均在10%左右 上周,红岭创投活跃借款人数为1.3万人,环比增长13.8%,活跃投资人数为8.6万人,环比增长9.3%。 来源:零壹数据 二、产品调整 无 三、官方动态 上周,深圳市整治办要求红岭创投年底前清理净值标,红岭创投对此推出一系列举措,有效清理净值标,帮助投资人化解杠杆风险,具体如下: 1、9月11日,红岭创投发布公告称,14日起调整净值标最低投标金额至1000元,净值标最低借款金额至10000元,且每人每日可发布一次1000-10000之间的标的。从9月11日起,无净值待还的用户将关闭其净值借款权限。 2、9月14日,红岭创投调整借款规则,自15日起,发布的借款期限最高不能超过三个月。为清理净值标,做出如下调整: 1)自2018年9月15日起,有限合伙项目(有净值额度)可进行置换,置换后可将债权进行转让; 2)自2018年9月20日起,承销标可进行债权转让; 3)自2018年9月20日起,债权转让功能可实现部分转让; 4)自2018年9月28日起,“买理财拿生活费”(有净值额度)产品可进行置换,置换后可将债权进行转让。 3、9月17日,红岭创投发布全面清理净值标业务试运行版本。采用分期分批逐步停发净值标’拟开设高净值乘数转让专区,净值乘数大于5的,出现债转困难可申请,平台将撮合专项资金进行优先收购。此外,对投标规则、临时借款需求和逾期债权处置都做了相应的调整和说明。 有更多问题想交流/探讨,欢迎留言~
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  • 最高加息7%可以小试牛刀
    魔鬼医泩 发表于2018-08-23 14:22
    介个新活动看起来还行,最高加息听说能达到7%,捞点返利再捞点福利券里的钱。看来之家还是活着的,而且在正常运营啊!要不然哪来的人力物力搞活动。要吸取教训,虽然参加活动的几家平台看起来很靠谱,但小心驶得万年船啊!​
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  • 爱投易贷项目逾期了,接盘侠注意!
    魔鬼医泩 发表于2017-10-09 16:13
    爱投易贷逾期了,还望大家注意,不要做接盘侠!
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  • 响当当已雷,银行端口已关闭
    魔鬼医泩 发表于2017-09-23 15:50
    响当当已雷,银行端口已关闭 ​ ​ 响当当银行端口关闭了​
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  • 广告日化诈骗平台,虽然大家都知道,但还是要发,万一有人不知道呢?
    魔鬼医泩 发表于2017-07-24 11:56
    广告预期日化诈骗平台,虽然大家都知道,但还是要发,万一有人不知道呢?累计成交199亿......真是牛逼往大的吹,投资项目也是相当的牛逼。上图自己看。
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