ytyang V7
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简介:这家伙很懒什么都没有留下!
  • 2014年暴雷的积储在线二审判决书全文转发
    ytyang 发表于2017-10-29 20:07
    山东省枣庄市中级人民法院 刑 事 判 决 书 (2017)鲁04刑终103号 原公诉机关枣庄市薛城区人民*。上诉人(原审被告人)张成伟,男,1965年3月11日出生于山东省枣庄市薛城区,汉族,研究生文化,山东奚仲电子科技股份有限公司法定代表人及枣庄市民丰电子商务有限公司负责人,住山东省枣庄市薛城区。2014年12月30日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留,2015年2月5日被逮捕。辩护人丁建军、颜道銮,山东薛国律师事务所律师。原审被害人蔡晨东等十一人的诉讼代理人陈春泉,江苏大名大律师事务所律师。枣庄市薛城区人民法院审理枣庄市薛城区人民*指控原审被告人张成伟犯非法吸收公众存款罪一案,于2017年6月15日作出(2017)鲁0403刑初97号刑事判决。原审被告人张成伟不服,提出上诉。本院受理后,依法组成合议庭审理了本案。合议庭经审阅本案卷宗材料,审查上诉人张成伟的上诉状及其辩护人的辩护意见,认为本案不属于依法必须开庭审理的案件,决定不开庭审理。合议庭依法讯问了张成伟,听取了辩护人意见,核实了全案证据,对一审认定的事实和适用法律进行了全面审查。现已审理终结。枣庄市薛城区人民法院判决认定:一、非法吸收公众存款罪1、2011年9月至2014年12月,被告人张成伟在经营山东民丰投资担保有限公司期间,违反国家金融管理法律规定,承诺支付较高预期参考利息,以口口相传的方式向社会公众吸收存款,向被害人张某、夏某、付某等35人累计吸收公众存款9770000元,已支付预期参考利息3335100元。2、2013年1月至2014年12月,被告人张成伟在经营枣庄市民丰电子商务有限公司期间,违反国家金融管理法律规定,在互联网上开设“积储在线”网贷融资平台,承诺一定期限内支付高额预期参考利息,广泛向社会公众吸收资金,累计向3904人吸收存款562311640.7元,已支付预期参考利息及本金463683193.46元,净差额98628447.24元。其中1,836人投资额大于提现额,累计损失额为118635989.73元,50人投资额等于提现额,2018人投资额小于提现额,累计获利20007542.49元。二、虚报注册资本罪2007年4月至2011年3月,被告人张成伟在没有注册资本金的情况下,在山东民丰投资担保有限公司的注册及后期增资过程中,通过他人垫资的方式,虚报注册资本骗取工商登记,涉案数额人民币100000000元。案发后,被告人张成伟于2014年12月30日到XX机关投案自首。枣庄市薛城区人民法院认为,被告人张成伟违反国家金融管理法规,向社会公众吸收存款,数额巨大,其行为已构成非法吸收公众存款罪;被告人张成伟采取欺诈手段,欺骗公司登记主管部门,取得公司登记,虚报注册资本数额巨大,其行为构成虚报注册资本罪。被告人张成伟具有自首情节,依法可以从轻处罚。被告人张成伟犯数罪,依法应数罪并罚。本案查封、扣押、冻结的资产依法处理。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第一百五十八条、第六十七条第一款、第六十九条第一款、第二款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定,以非法吸收公众存款罪判处被告人张成伟有期徒刑六年零六个月,并处罚金人民币二十五万元;以虚报注册资本罪判处有期徒刑一年零六个月,并处罚金人民币一百万元;数罪并罚,决定执行有期徒刑七年,并处罚金人民币一百二十五万元。被害人损失共计105063347.24元,继续追缴赃款以返还给被害人,不足部分,责令被告人张成伟退赔。上诉人张成伟以一审判决认定其构成非法吸收公众存款罪事实不清、证据不足;一审判决对自首情节未适用减轻处罚,对其量刑过重为主要理由提出上诉。上诉人张成伟的辩护人提出的辩护意见与其上诉理由一致。枣庄市薛城区人民法院在判决书中列举了认定本案事实的证据,相关证据均已在一审开庭审理时当庭出示并质证。本院经依法全面审查,对一审判决认定的事实及所列证据予以确认。本院认为,上诉人张成伟违反国家金融管理法规,向社会公众吸收存款,数额巨大,其行为已构成非法吸收公众存款罪;张成伟采取欺诈手段,欺骗公司登记主管部门,取得公司登记,虚报注册资本数额巨大,其行为已构成虚报注册资本罪。张成伟犯数罪,依法应数罪并罚。张成伟具有自首情节,依法可以从轻处罚。对于上诉人张成伟及其辩护人所提一审判决认定其构成非法吸收公众存款罪事实不清、证据不足的上诉理由及辩护意见,经查,在案证据能够证实,上诉人张成伟违反国家金融管理法律规定,承诺支付较高预期参考利息,以口口相传的方式向社会公众吸收存款或通过P2P平台向社会公众吸收资金,并通过第三方支付平台将资金打入其指定账户,形成个人资金池,再将吸收的资金予以分配或者借出,其行为符合非法吸收公众存款罪的构成要件。该项上诉理由及辩护意见不能成立,本院不予采纳。对于上诉人张成伟及其辩护人所提一审判决对自首情节未适用减轻处罚,对其量刑过重的上诉理由及辩护意见,经审理认为,根据我国刑法规定,非法吸收公众存款数额巨大的,处三年以上十年以下有期徒刑。上诉人张成伟非法吸收公众存款数额巨大,一审判决对其以非法吸收公众存款罪判处有期徒刑六年零六个月,已经充分考虑了其犯罪的具体事实、性质、情节和对于社会的危害程度,量刑适当。该项上诉理由及辩护意见不能成立,本院不予采纳。对于上诉人张成伟的辩护人于二审期间提交的材料因与案件事实没有关联性,***证据使用。一审判决认定的事实清楚,证据确实、充分,定罪正确,量刑适当,审判程序合法,但对被害人损失的处理有误,应予纠正。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第一百五十八条第一款、第六十七条第一款、第六十九条第一、三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条,《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国刑事诉讼法〉的解释》第三百六十六条第一款、第三百六十七条、第三百六十九条,《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第一、二项之规定,判决如下:一、维持枣庄市薛城区人民法院(2017)鲁0403刑初97号刑事判决的第一项,即被告人张成伟犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑六年零六个月,并处罚金人民币二十五万元;犯虚报注册资本罪,判处有期徒刑一年零六个月,并处罚金人民币一百万元;数罪并罚,决定执行有期徒刑七年,并处罚金人民币一百二十五万元;二、撤销枣庄市薛城区人民法院(2017)鲁0403刑初97号刑事判决的第二项,即被害人损失共计105063347.24元,继续追缴赃款以返还给被害人,不足部分,责令被告人张成伟退赔;三、责令被告人张成伟退赔被害人损失125275889.73元。查封、扣押、冻结在案的财物由查封、扣押、冻结机关依法处理,其中应返还被害人的部分以执行时的实际价值计入已退赔数额,不足部分继续予以追缴或责令退赔。本判决为终审判决。 审判长  高春燕 审判员  王 新 审判员  李 振 二〇一七年九月四日 书记员  薛 娇
    维权事件 177 2
  • 网贷的新发展 余额宝式网贷广融在线快捷融现身
    ytyang 发表于2013-11-01 16:25
    本人也算网贷的新手,因为网贷平台基本没有准入平台,良莠不齐。为了资金安全考虑,本人一般仅投资网贷之家和网贷天眼交易量最大的几家平台,所以到目前为止暂时还没踩到雷,不过看到业界每天爆发的雷,确实惊心动魄。 随着互联网金融逐渐深入人心,加上国家政策也开始对互联网金融正确引导,目前新开网贷平台几乎每天都在出现,但是谁也不知道哪家是雷区哪家安全,只能靠市场选择和沉淀。于是新开平台有如八仙过海各显神通,采用各种各样方式吸引资金。在这些新开平台中,笔者注意到一家名为广融在线的网站。 该网站开业至今也就两三个月,一开始推出充500送50的方案,吸引注册。本着最多亏光500的心态,注册了一个ID,投资一个月项目目前已经全部安全回款。虽然该平台客服在QQ群中感觉有问必答,比较敬业。但因为在网贷界名气实在不大,而且投资项目基本为大标拆标,又不了解该平台实力,于是回款后一直没有再次投资。 这几天注意到该平台推出一个叫快捷融的项目,简单说就是和余额宝差不多,投资快捷融之后,只要24小时后即可随时提现,日息万分之六,存一天算一天。这个项目已经有点像支付宝的余额宝了。在余额宝中,我们存10000,每天能得到大约1.25左右的参考利息,参考年化约为4.7%,理论上,广融的快捷融可以把这参考利息翻5倍。如果这个方式能够成功,可能会激起又一轮互联网创新。目前已知的是另外一家知名平台准备上宝葫芦,但只闻其声不见其详。 广融的风险在于,平台知名度不高,而且是新平台,网上几乎找不到他们的相关资料,甚至连网贷之家都找不到他们的相关资料,但广融官方客服一直在说正在和网贷之家接洽,这一点大家只能自己看了,但是广融的创新精神确实值得鼓励。 最近他们又在搞活动,双十一取现的话,提现手续费全免外加奖励。官方是这样说的:”1、日息万分之六,符合活动资格的会员在11月10日或者11日申请提现,额外奖励为:投资金额的千分之一*投资天数;(投资时间须连续满72小时才符合额外奖励的资格)2.提现规则:11月10日、11日内申请提现,免手续费,金额不限“;。 本着再次吃螃蟹精神,笔者刚刚再次小存一笔一探究竟,在投资以后自己账户就可以看到退款功能,相当于赎回。感觉上和余额宝的最大区别在于,每天收入不能及时显示,必须等回款之后才知道得了多少钱,而且只能一次性全部回款,不能像余额宝这样想要多少取多少。但这个相当于活期的灵活性,确实值得试一试,大家可以用少量资金尝试吧。最后希望广融在线的方式能够成功,祝愿自己不要踩到雷。
    网贷交流 594 4
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