闻文 V1
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简介:这家伙很懒什么都没有留下!
  • 懒财网平台违规,违法,欺诈出借人报案材料
    闻文 发表于2019-02-09 16:01
    懒财网平台违规,违法,欺诈出借人报案材料 北京市经侦及金融监管部门领导: 我们是所有懒财网的受害者及出借人,自懒财网提现困难已经有半年,我们经过由于在平台的提现困难,向懒财网提出解决办法,懒财没有提出办法,只是传播诱导出借人的钱转入懒财的资金池,存在大量自融、假标、洗钱等诸多非法犯罪行为,欺诈出借人血汗钱,高折扣收割等非法犯罪活动,为尽快拿回我们的血汗钱,减少金融灾民,为国家稳定及民生安全做出贡献,将情况总结如下: 第一:懒财网近期非法活动情况及前期宣传对比差异 根据懒财网前期宣传活期理财,随存随取,初期做过大量的网络宣传和全国各地见面会,包括在北京,上海,南京,杭州,成都,青岛,等地都举办大规模见面会,见面会上有多个互动环节和懒财网主要负责人发表了演讲,莫小淅发表中心演讲,中心议题是懒财网值得信任,懒财网接触不到钱,钱都是到了上海华瑞银行全程托管,网络金融是国家对小企业的普惠行为。广大民众才相信平台,在平台上出借行为,但是后期平台逐渐提现困难,懒财网以高管面对面一周两期的频次诱导出借人将懒财宝转成懒计划,并承诺懒计划到期能够如期兑现,广大的出借人就在他们官网QQ群,微信客户端的引诱下转成了懒计划,但懒计划到期后又展期,但是平台官方称无自融、假标、无资金池,经过懒财平台的虚假宣传,欺诈大部分出借人都无法拿到自己的钱,失去了随存随取的性质,后后台操作随意修改平台规则,篡改标的哄抬折率、制造恐慌,平台设置债转市场,后台收购出借人折价的钱。懒财一直对外宣传自己是做“信托质押”业务,但是,实际情况并没如此。在懒财网里面很多是资管类的质押贷和上市公司借款,只有一部分信托质押和小额借贷业务无论是资产质押、上市公司借款还是信托质押,都是先天带有大额属性,这在目前的P2P平台监管环境下是很难生存的。 (以上前期虚假宣传受害人可以随时提供作证材料及视频、网页链接等资料) 第二:懒财网经营活动非法,与最初宣传相违背 从懒财网贷平台开始他们就用了欺骗的手段,包含虚假广告和虚假合作伙伴及合作关系旗号,骗取了大量的用户存入资金。出现今年爆雷潮后他们却采用视频直播对大家说谎欺骗,把大家骗进定期的懒计划产品,视频直播里连连承诺懒计划到期便立即还款到账,但是事实是当大家转入懒计划定期后,他们私下篡改了电子合同,并加上他们单方面炮制的所谓解释权归懒财网贷平台的声明,强调他们有权单方面修改合同,这显然是严重违法合同法原则的。 p2p爆雷潮后的6月到8月懒财平台自救,平台CEO开直播诱骗广大出借人把懒财宝转为懒计划定期,当时平台CEO信誓旦旦保证懒计划到期就可以把本息全部还给出借人。但现实是懒计划3个月最早到期的并没有本息到余额,懒计划展期率却是100%。真让人难以置信,一直以来对外宣称逾期率0%,坏帐0%的公司,这个月就全逾期展期,全变坏帐? 懒财平台及其高管最可恨的地方是利用网络暴力,聊天工具、qq群、微信群对广大出借人进行洗脑,进一步制造恐慌,逼迫出借人打折,这实在是一场传销模式的诈骗。懒财内部工作人员及懒财花钱雇的外围人员利用微信、qq私加出借人,迷惑欺骗出借人打折出售债权,懒财平台官方群还大肆宣传出借人不可以报警的言论,否则平台被调查,高管被带走,那么出借人的钱就更是一分钱也拿不回来的言论,诱骗、逼迫投资人不能不敢报警,实在是蛊惑人心, 欲盖弥彰。懒财平台工作人员及其外围人员涉嫌诈骗罪,应对其进行立案调查,维护广大受害者的利益,最近又爆出了对广大维权出借人说:(你们可以去经侦,看看经侦管不管你!)不敢想象他们为什么会这样讲!我们不相信没有正义存在!不想看到诈骗犯罪如此泛滥。 (可以提供懒财官方QQ群以及微信群懒财工作人员及其外围工作人员诱骗受害人打折的微信聊天记录截图、录音、文章等等证据) 第三:懒财网存在严重的自融及非法集资 在国家工商局官网上我们已经查到懒财平台高管名下都有几家甚至是几十家公司,且这些公司股权交叉,每个公司之间的高管交叉。而平台上公布的那些展期标的的债权人公司跟这些高管以及他们名下的公司也都存在着各种各样交叉复杂的关系,很容易查出来这中间存在着非法的关联交易及公司之间资金互相走账,目的就是为了逃避监管或者便于转移资金等。且这些关联公司大部分为商贸公司、投资公司或者管理咨询公司,而这种公司大多数为皮包公司,空壳公司。而这些公司的成立时间基本上都在2014年之后-2018年期间,时间上都是和懒财的发展时间一致,不难看出懒财高管挪用了出借人的资金,把出借人的资金都转移到了这些他们成立的空壳公司、皮包公司的账户里。 第四:懒财网存在随意修改规则及换标,假标现象 懒财平台上公布的标的,绝大多数都是假标。有很多发标人公司、借款人公司和懒财平台都是有关联系的。从他们的关联关系上就可以看出来懒财平台存在着严重的自融问题,严重的坑骗了广大出借人。他们和发标人及借款人串通好以后他们想让哪个标违约就让哪个标违约,想让哪个标展期就让哪个标展期,从所有的出借人的标的都有大金额的展期标就可以看出来。目前所有标的. 主要案例及疑问如下: 1.宇驰瑞德今年已经经过了33个法院被执行判决,为什么用我们的钱借给他去还执行款。他用什么来还款?这个是怎么做的风控!他们注册资金5000万是根据什么借给他2亿?合同在哪里?为什么懒财宝在7月份转的懒计划配给了宇驰瑞德,难道不知道借款用途吗? 2.青岛中天资产管理中心的债务,是用来经营的流动资金怎么没款?资金流到了哪里去了?担保方是谁?合同在哪里?他的上次还款是在2018年7月17日,为什么下次还款是2019年4月·2日,之前都是每月还款的。 3.泉州天仁贸易借款的协议利率是3.98%,而出借人的收益是7.48%,这个你们是怎么做到的?为什么不是按月还款的! 4.北京明尚时刻的还款来源的某大型金融投资公司为还款的第二来源,这个是哪家公司?为什么不是按月还款的! 5.蓝巨投资的担保方是谁?他的借款用途是什么?归还编号XYJK-2017035-05-JKHT借款合同在哪里,出示。也是借新钱还旧债。这个风控怎么做的?为什么不是按月还款的! 6.韬蕴资本的质押在哪?为什么不是按月还款的!这个已经出现展期了,还有没到期的,怎么没有处理质押物呢? 7.借款人许锡忠的借款协议利率是6.88%,而出借人的利率是7.55%,这个是怎么做到的??他的质押物在哪里?风控没有问题?还是另有原因? 8.中弘瑞鑫的借款用途也是还债的,这个是故意这么做的吗???担保人 是谁?(某综合金融投资机构)未出示合同。为什么不是按月还款的! 9.新疆峰石究竟和懒财什么关系?懒财抛出一个叫占捷的又是什么人?既然占捷回复出借人追问的短信里说他们借的是中安百联的债,为何懒财要大家去问占捷?懒财一再的在直播里说对峰石进行了资产查封,至今已经一个多月,可是冻结资产的司法文书在哪里?既然峰石和懒财不是直接借贷关系,为何懒财弄出那些峰石的标? 我们被懒财网贷平台擅自改为直投的那些标,经网络查证,其中新疆峰石根本不是懒财网贷平台的真实借贷人,而是懒财网带平台用其其它的公司中安百联的名义出借给新疆峰石的,那么这个中安百联与我们和懒财网贷平台的协议毫无关系,超出了他们的业务范围,并极可能是懒财网贷平台的资金池,这些原因导致的不能还款责任不该由我们出借人来背锅,并希望XX对此立案查处。 (可以提供具体情况的证据,包括日期,金额,标的发行人借款人等,所有公布出来的标的总金额等以及借款人和懒财平台的关联关系的证据) 第五:懒财网存在套路诈骗及资金池现象 平台CEO陶伟杰通过直播和QQ群、微信群等故意制造恐慌,欺骗出借人由懒财宝转成懒计划,事后才在平台上公布懒计划的合同,懒计划的合同纯属单方面合同,我们出借人根本就没和懒财签这个合同,这是在他视频承诺到期立即兑现的幌子下转入懒计划的,当时懒财和陶伟杰也没告知转入懒计划要签订这个合同,大家没人知情,这个不公平的合同有违合同法原则,是不能成立的。他们逼大家转成懒计划后故意展期不还出借人资金,故意制造恐慌,逼迫出借人打高折扣,他们好以此趁机低价收购,肆无忌惮地吸取出借人的资金,以此来达到他们 骗钱洗钱的目的。高折扣资金的收购人平台上公布的都是平台的高管和股东,以及懒财关联公司的高管和股东,很明显打折收购存在严重的欺诈,属于显失公平的交易,欺诈的交易。欺诈的合同,属于可撤销的合同,平台出借人有权撤销合同,取消交易,依法讨回被欺骗逼迫打折损失的本息。 (可以提供出借人懒计划打折转让的平台后补的合同等证据) 第六:懒财网无风控措施,利用不公平合同规避犯罪事实 平台介绍如何风控严格,大面积展期,出借人几乎拿不到自己的钱,债转市场折扣都是在必须同意平台设置的套路才能进行债转,不然就是死循环,当风险来临后,平台用不公平合同将自己的责任撇的一干二净,规避自己非法融资,洗钱收割的内幕,当我们被逼债转时,标底几十个基本上是秒杀,而且是其平台负责人和spv公司法人收割。 (此处可以提供合同) 平台里的电子合同全是一些后补的、显失公平的、涉嫌欺诈的合同,出借人事先都没有看到过这些合同,无论是在进懒财宝还是转懒计划时都没有看到过这些合同,在操作时平台也没有提示出借人认真研读这些格式合同、格式条款,而出借人也没有在合同上签过任何电子名字,所以这些合同我们广大出借人是不能也不会承认的。 综上所述,懒财高管及平台都涉嫌犯有非法吸收公众存款罪,诈骗罪,盗窃罪,虚报注册资本罪,虚假出资、抽逃出资罪,提供虚假财务报告罪,为亲友非法牟利罪,内幕交易、泄露内幕交易信息罪,逃汇罪,洗钱罪,集资诈骗罪,有价证券诈骗罪,虚假广告罪,合同诈骗罪,非法经营罪等。 希望相关部门能介入监管调查,希望经侦能够尽早立案,追回本息,给广 大受苦受难的受害人挽回损失,让这个社会多一分公平和正义! 后附:《懒财网受害者宣言》 懒财网受害人宣言 懒财网出借人严正声明:懒财网初期做过大量的网络宣传和全国各地见面会,包括在北京,上海,南京,杭州,成都,青岛,等地都举办大规模见面会,见面会上有多个互动环节和懒财网主要负责人发表了演讲,莫小淅发表中心演讲,中心议题是懒财网值得信任,懒财网接触不到钱,钱都是到了上海华瑞银行全程托管,互动的时候有人提出了资金安全问题,记得是孙菲答复的,钱在里面绝对安全的,每一个借款人的资格都要严格审查,每一个标都要严格确认,借款用途都要审查,通过担保和抵押来却保资金安全,一开始的存取自由进出赢取了广大出借人的信任,然而今年7月份取不出来钱,懒财网提出来排队取钱,后来排队也取不出来,就再单方面修改规则,每次只能取一千,每周可以取一次,接着一周也取不出来,现在3个月也没取出来1000块钱,这个时候陶伟杰在直播中说还可以通过另一个渠道,就是懒财宝(类似活期)转成懒计划(类似定期),这时大家就把懒财宝转为懒计划,这个懒计划分为3个期限,三个月,六个月,几个月,11月初开始有后转的懒计划到期,看到的是已经展期,自动转入项目直投,还是不能收回欠款,更加恶劣的是他们提出来急用钱就打折转让,有些人沉不住气就开始打折,开始是打折10%,他们继续散布恐怖信息导致现在打折40%,平台设置可以打折90%!这不是血淋淋的宰割吗!大家看看他们的伎俩,先是取出排队不能即时转出,再是推出懒计划,懒计划到期展期,使广大出借人用钱转出困难,也造成恐慌,后又推出打折赎回更造成混乱,争相打折赎回致使出借人利益受损,懒财网 的一系列违规违纪操作,不顾出借人利益使广大出借人受到伤害,这种行为是对出借人的欺骗,是非常可耻的欺诈,我们出借人的血汗钱不能就这样被懒财网骗走,我们要讨回公道,大量事实证明,我们的钱没有用于真正的投资,只是看到笼统的说借给谁了,做什么不知道, 例如:北京宇驰瑞德 北京宇驰,法人:韦振宇,担保人:高升控股000971以及实控人韦俊康及配偶、韦振宇及配偶,展期计划:2018-12-31(1.5千万),2019-1-31(2千万),2019-3-31(1.65亿),联系人:韦荣喆 01085885886 转8237, 13121095811 这个公司的借款用途是:用来归还其它欠款,天啊!这个钱借给他还打算收回来吗??查询这个宇驰瑞德的司法文书,今年涉及被执行的案件几十起!这个钱借给他是什么目的!!这个就是你们承诺的真实的投资项目吗!!宇驰瑞德的工商信息显示注册资金只有5000万,竟然在懒财借走2亿,这个不是洗钱吗! 看看他们的合同经常变,都是没有经过双方签字的合同,这样合同也有效吗? 打着升级的幌子篡改里面的内容和设置,给出借者设下一个有一个的陷阱。你们还口口声声说你们是个中介公司不能保证资金安全,你们见面会上的承诺哪里去了!你们以为是个劳务公司吗?介绍不成双方走人,你们不觉得你们的安全等级比银行还要高吗?银行贷出去的款每一笔清清楚楚,有抵押在手。你们的抵押在哪里! 我们在你们的所谓官方群里不能发言,只能听你们声嘶力竭的打折收割,一有不同意见质问你们你们不是踢就是禁言,百度贴吧也是你们的打手,声称要杀人。朗朗乾坤难道是犯罪分子的天堂了吗! 你们给这个发警示函给那个发警示函,我们希望开庭审判,你们倒是发传票啊。 法院是懒财网开的吗、为所欲为就是你们的一贯做法。 懒财网还给我们血汗钱,特此发出声明: 一、 懒财网立即废除擅自更改的欺骗出借人的规则; 二、 取消高折赎回,吸出借人血; 三,立即采取措施保证出借人存取自由,把出借人的血汗钱给付到位。我们广大出借人的利益不容损害,也不容许懒财网用欺骗的手段榨取我们出借人的血汗钱,懒财网要认清形势,不要心存侥幸,赶快想办法纠正错误,弥补出借人损失,管理好出借人的血汗钱,否则我们出借人不会让我们的血汗钱被你们白白骗走,定会让你们付出代价,让你们受到法律的制裁。此声明全体懒财网出借人 2018年12月12日 懒财网受害人 开始懒财网为了欺骗大家,从7月份起每天晚上一次视频直播,信誓旦旦的欺骗大家,让按照平台要求转进懒计划。9月21日后,大部分人的懒财宝最近被他们骗进懒计划后,直播便改为一周两次。随着第一批8月份转的90天懒计划即将临近到期,他们有不断的制造恐慌,利用他们组织的20余个大型官方QQ群,用水军和他们的管理一道采用传销模式对大家洗脑欺骗误导,诱逼大家打折被他们收进喝血。出借人提出质询时,所有群的官方管理都带领水军辱骂提出质疑的出借人。这些群里只能歌颂懒财平台,歌颂平台老板陶伟杰,不得提出任何疑问,否则就踢出群。当被出借人曝光他们偷换懒计划的标时,将出借人踢出群。随后被在网络懒财网官方贴吧曝光了他们的流氓欺骗行径。曝光贴发出后即被他们心虚删除,当爆料人在其他平台继续曝光后,11月15日、11月19日两次的视频直播里,平台老板陶伟杰毫无根据的未达到威胁更多的出借人恐慌打折目的,对曝光人在收视率十多万人的视频直播里进行诽谤捏造事实。诬陷曝光人在他们官方群里骗了大家很多钱,说了谁给钱就帮谁去平台提出钱。并将曝光人在平台的个人注册信息资料公布于众,唆使其水军及挑唆不明真相的处于不能提钱情绪激愤的一些出借人或网络黑社会对曝光人进行人生安全威胁。同时达到了杀一儆百,用这种涉黑手段,威逼更多的人恐慌被动打折。在曝光人一再的要求平台老板拿出诽谤的证据至今,不仅拿不出任何证据,也拒不认错,改邪归正,继续在直播里扬言冻结曝光人的账户资金,给予为他们充当水军的人奖励。其行为已经严重涉及黑社会性质,明面构成黑社会性质犯罪,同时也达到了导致非常多的出借人被恐吓被动打折让他们吞噬百姓的血汗钱。至今涉黑威胁还在不断发生,12月28日在懒财平台QQ官方19群里,由懒财工作人员又再次曝光质疑他们的以为女性注册信息资料,对其造成严重的身心伤害。 终上所述,都是懒财无法狡辩抵赖的事实,且证据确凿。往国家监管部门,公安打黑部门,法治在线媒体部门尽快介入调查,严厉打击这种欺诈及涉黑平台的嚣张气焰,还百姓一个公道。法治中国,岂容黑社会横行。 随着所谓展期的标即将到了展期限定日,懒财平台根本就没有任何材料证实这些展期标的合法性和真实性,也没有任何证据证明他们配给出借人的这些标解释的合理性和合法性,便吧直播改为一月一次躲避不见。事实证明,展期的标到了展期的最后期限,仍然是没有下落。这么严重的事实,涉及数万家庭的巨额疑似假标,竟然那么多人报案没有部门受理,理由只有一个,只要平台没跑就不查。不知道这是哪级XX的规定,这与中央对互联网金融雷潮的处理意见一致吗? 请法治在线及时介入调查。
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