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简介:这家伙很懒什么都没有留下!
  • 90后投资人:雷了20多万苦瞒孕妻 维权群沉寂
    舆情通报 发表于2018-12-09 17:14
    6月至今,网贷行业仿佛遭遇大规模“浩劫”,上百家平台及数以万计的投资人,在这场“浩劫”中遭遇了财产损失、生活变故和心理崩溃的多重打击,他们或癫狂或刻意保持清醒的理智,在旷日持久的维权斗争试图再挽回哪怕一丝的损失…… 笔者接触到两位年轻的90后投资人,他们也是在这波浪潮中挣扎数月,最终接受不可改变的过往重新回归现实,捋清了思绪继续生活。
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  • 合肥警方通报鑫格理财等进展:员工退还提成
    舆情通报 发表于2018-12-09 12:34
    网贷之家讯 12月9日,合肥经侦在其官方微信平台发布了两起涉嫌非法集资案件最新进展的通报,分别为《关于安徽省皖通银隆银制品贸易有限公司涉嫌非法集资犯罪案件办理进展的通报》、《关于合肥鑫格信息科技服务有限公司涉嫌非法集资犯罪案件办理进展的通报》,后者为P2P平台“鑫格理财”运营主体。 根据通报显示,12月8日,合肥市公安局蜀山分局发布《关于安徽省皖通银隆银制品贸易有限公司涉嫌非法集资犯罪案件办理进展的通报》。对安徽省皖通银隆银制品贸易有限公司涉嫌非法集资案件侦办进展通报如下: 合肥市公安局蜀山分局对安徽省皖通银隆银制品贸易有限公司涉嫌非法集资犯罪立案侦查以来,警方先后对公司董事长沈某某、总经理方某某、副总经理吴某某、业务员周某某、徐某等十人依法采取刑事强制措施,对涉案资产进行了查封冻结,其中包括沈平凡在合肥市包河区太宁花园房产一套,公司及业务员使用集资款购买的汽车八辆,公司几个人申请的国家发明专利六个,扣押公司大量库存银制品。 目前该公司业务员及主管以上主动退出奖励提成款1465525元,集资参与人受损情况现已基本梳理登记完毕,审计报告已出初稿。警方下一步将结合审计报告,进一步核实资金使用情况及去向,加大追赃挽损力度,继续约谈股东及借款人、业务员,督促退赃。 与此同时,合肥市公安局蜀山分局还发布了《关于合肥鑫格信息科技服务有限公司涉嫌非法集资犯罪案件办理进展的通报》,对合肥鑫格信息科技服务有限公司涉嫌非法集资案件侦办进展通报如下: 一、目前已梳理出用于周转资金的银行账户215个,在审计人员的配合下,进一步对资金去向进行追踪,加大追赃挽损力度查明资金去向,尽最大限度保障投资人权益。 二、在冻结中铁东方江苏财富管理有限公司与中铁东方江苏信息科技有限公司股权的基础上,发现两个公司账户,目前正在追查该两家公司与合肥鑫格信息科技有限公司有无资金关联。 三、目前通过审计,已发现新的犯罪嫌疑人,正在组织对新犯罪嫌疑人进行抓捕。 四、目前针对杭州金谷酒厂的确权问题正在与杭州有关部门进行协调。
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  • 11月P2P车贷业务成交TOP30排行榜(附前景展望)
    舆情通报 发表于2018-12-07 20:17
    在车贷行业发展过程中,二押、暴力催收及拖车的现象屡见不鲜,但自xxx2018年1月发布的《关于开展扫黑除恶专项斗争的通知》实施以来,暴力催收及拖车现象得到有效控制,同时部分P2P网贷平台因线下门店关闭、风控催收水平下降,导致业务规模下降、坏账率攀升的问题随之出现,再加上2018年出现了系统风险爆发潮,导致P2P网贷行业整体车贷业务量和平台数量双降。 本文通过分析近一年P2P网贷行业的车贷业务发展概况、特征以及业务模式,分析当前行业车贷业务的变迁历程及未来发展前景。 P2P网贷行业涉及车贷业务的平台数量和成交量双降 据网贷之家研究中心不完全统计,2018年11月P2P网贷行业涉及车贷业务的正常运营平台数量仅有106家,占同期P2P网贷行业正常运营平台的比例为8.98%,相比2017年11月减少了414家。 2018年11月P2P网贷行业车贷业务成交量约为73.08亿元,环比下降6.39%,同比2017年11月下降66.16%,占同期P2P网贷行业成交量的6.56%。如下图所示,P2P网贷行业的车贷业务成交量在2018年7月出现分水岭,7月之后车贷业务成交量大幅缩减。 如下图所示,2018年11月车贷业务的综合收益率仅为7.92%,相比同期行业10.11%的收益率低2.19个百分点。且从图中可看出,2018年5月之前车贷业务和行业综合收益率基本处于同一水平,5月之后车贷业务的综合收益率持续呈现下跌走势,而行业则出现小幅上升的态势,出现此现象主要因为随着车贷行业出清,部分高息平台大幅减少,头部平台降息所致。 车贷业务和行业的平均借款期限差距逐步扩大,且行业平均借款期限明显比车贷业务长。如下图所示,2018年11月车贷业务的平均借款期限为6.33个月,相比同期行业短8.74个月。 P2P网贷行业车贷业务的集中度持续走高 本文通过计算各月车贷业务成交量TOP10占车贷当月总成交量的比例用于衡量车贷业务的集中度,如下图所示,近一年车贷业务的集中度逐渐走高,2018年10月达到最高点为83.65%,11月虽小幅下降,但也高达83.30%。 集中度的逐渐走高是车贷业务发展的必然结果,主要原因有以下三点: 一是“扫黑除恶”等一系列监管措施对于已具备成熟业务模式和独特竞争优势的平台影响较小,而对于盲目快速扩张的中小平台则是致命性的打击,导致涉及车贷业务的平台数量一度减少; 二是车贷业务的行业壁垒相比其他行业稍高,因为开展车贷业务的运营成本较高,需要大量的线下门店进行汽车资产审核、安装GPS等等,并且这同时需要配备大量的人工及运营资金; 三是因为开展车贷业务的运营成本较高,直接影响的是车贷业务盈利能力要低于信贷或其他业务,这也是部分平台暂停车贷业务或退出的原因之一。 2016和2017年车贷业务因借款金额和风险相对较低成为P2P网贷平台纷纷抢滩的板块,业务模式不断创新。据网贷之家研究中心不完全统计,当前车贷主要有车抵/质押贷款、车商贷、购车消费贷款、购车垫资及融资租赁等多种业务模式,具体如下图所示。 虽然车贷业务模式种类较多,但本文通过选取11月车贷业务成交量TOP30作为样本进行车贷业务模式分类发现,车抵贷是P2P网贷行业车贷业务的中流砥柱。如下图所示,开展车抵贷业务的平台数量占比高达73.33%,开展购车垫资、车商贷等其他车贷业务的平台占比仅有26.67%。 车贷市场整体发展低迷的原因及未来发展前景 综上可知,涉及车贷业务的平台数量逐渐减少,成交量近半年一直处于下降趋势,收益率也在逐渐降低,行业集中度却持续攀升,车贷市场的发展整体低迷。 本文认为出现此现象的原因主要有以下四点: 一是因为随着监管收紧,不合规业务遭到禁止,部分平台为尽快合规备案主动压缩业务规模,还有部分平台则停止开展车贷业务或直接退出P2P行业; 二是因为平台间信息不对称,借款人有二押甚至多处抵押的现象无法核实,导致资产处置过程中风险扩大; 三是因为车贷业务的高速发展,平台间竞争加剧,为快速占领市场份额,部分平台风控不严; 四是因为车贷业务的开展需要大量的线下门店和人力资源,如何有效的运营管理也是平台发展的关键一步。 虽然当前P2P网贷行业车贷业务发展低迷,但这并不能说明车贷业务发展空间已到天花板。 首先从需求端来看: 根据公安部统计数据显示,截至2018年9月,全国机动车保有量达3.22亿辆,汽车驾驶人达3.63亿人,这说明我国汽车金融行业具有巨大的潜在融资需求。 而从供给端来看: P2P网贷行业集中度持续攀升,车贷市场格局逐渐形成寡头垄断的特征,融资需求的扩大,而平台数量的大幅减少,将更有利于寡头平台车贷业务规模的扩张。 且根据统计数据显示,车贷业务的综合收益率有下降趋势,并随着车贷市场参与平台数量的减少,竞争格局趋于稳定,在合规的前提下,不排除平台有提高资产端借款利率的可能,这意味着平台的盈利能力也将会有小幅上升。 再加上P2P网贷行业的备案进程已进入正轨,并随着各类信息共享平台的建立,平台间信息不对称性影响也将逐渐减弱,相信车贷业务的发展也将踏进新的征程。 车贷业务11月成交量TOP30平台 本文以106家涉及车贷业务的正常运营平台为对象,分别对车贷业务平台的成交量作降序处理,展示了2018年11月P2P网贷行业车贷业务成交量TOP30平台排行榜(以下简称“排行榜”)。 数据说明: 1.车贷业务是指平台业务模式包括车辆抵(质)押业务、车辆消费贷款业务、车辆融资租赁业务、车商贷款业务; 2.“排行榜”平台均有涉及线上P2P网贷相关业务(投资端发生在线上),剔除问题平台,问题平台的类型主要包括提现困难、延期兑付、跑路、经侦介入、网站关闭; 3.2018年11月的成交量数据指2018年11月1日~2018年11月30日整个11月的成交量数据; 4.成交量数据包括平台发布的所有系列,包括债权转让等数据; 5.“排行榜”数据因统计和计算口径,可能会与平台、其他第三方公布的数据存在一定偏差; 6.“排行榜”部分平台数据有所缺失,与平台实际数据有所偏差,期待平台与我们进行数据对接; 7.极小部分平台数据获取困难,因此未进入榜单统计,同样也期待这些平台与我们进行数据对接; 8.“排行榜”的数据来源为平台接口及爬虫抓取; 9.“排行榜”仅代表该家平台当月的运营情况,数值排名高低情况并不表征平台安全性,与发展指数评级无关,不构成投资建议; 10.若对榜单有疑问或者申请数据对接,请联系Mail:liumr@wdzj.com。
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  • 互金晚报:浙江百万悬赏涉案P2P逃犯 合规检查恐再延迟
    舆情通报 发表于2018-12-07 17:55
    【编者按】作为与您投资息息相关的第三方资讯平台,网贷之家将通过《互金晚报》每天为您梳理互联网金融行业大事件,探寻最新动向走势,甄别秘诀,拿捏脉点。 【今日聚焦】 深圳互金协会:P2P平台整治期间不得干这10件事 12月6日,深圳市互联网金融协会官方发布“关于进一步规范网络借贷信息中介行业专项整治期间有关行为的通知”,通知要求,整治期间P2P平台不得有包括变更股东及实控人、不得增加待偿、不得增加出借人数量等10类行为,如平台违反,协会将在后续自律检查中给予“一票否决”。【详情】 【行业热点】 浙江公安厅悬赏超300万通缉24名P2P案逃犯(名单) 12月7日,浙江省公安厅发布公告,公开悬赏通缉24名涉网贷案件在逃犯罪嫌疑人,合计悬赏金额达到了319万元,其中最高悬赏金额达到了50万元。【详情】 重磅!上海发布《涉众型非法集资案件办理指南》 当前,非法吸收公众存款、集资诈骗等涉众型非法集资犯罪新情况、新问题不断呈现,为提高办案质量和效率,最大限度追赃挽损,维护社会稳定,确保办案取得良好的法律效果和社会效果,近日,上海市高级人民法院、上海市人民xxx、上海市公安局联合发布《关于办理涉众型非法集资犯罪案件的指导意见》。【详情】 【平台动态】 城城理财最新:已有5人被起诉 超14亿未兑付 12月6日,杭州市西湖区人民xxx官方微信公众号“西湖检查”对外发布消息称,“城城理财”非法吸收公众存款一案张某等5名被告人已被起诉。据悉,截止2018年4月9日,平台共从168115名投资人处,吸收存款共计58亿余元,其中尚未归还的本金共计14亿余元。西湖区人民xxx认为,5人均应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。【详情】 温商贷推债权置换商品方案 这类出借人可申请 12月7日,P2P平台温商贷官网发布“温商贷债权置换商品方案”,称为保障平台出借人的利益,满足小额出借人的置换需求,温商贷特于2018年12月7日推出债权置换商品方案,并同步上线债转商城,符合置换条件的平台出借人可在债转商城用债权置换商品。根据平台方案,50≤债权本金≤5000元的出借人可发起债权置换商品。【详情】 诺亚虚假披露调查:替辉山乳业自融包装成应收账款融资? 踩雷了便扣上去刚兑的大帽子,直指维权者为“坏投资人”,试图扮演成完全客观独立的第三方,但是背后又不仅扮演着信用中介,而且还故意隐瞒资产信息甚至欺骗。到底是“坏投资人”还是“坏诺亚”? 必须要提到的一个细节是,投资者看到诺亚行政复议材料之后一阵脊背发凉。颠倒黑白,指鹿为马背后,诺亚要不是个金融新兵,要不就在违规操作之路上是个老手。【详情】 风波不断的趣店又遇大裁员 背后只因这一件事 这次闹得满城风雨的裁员风波缘起于趣店的业务调整,就如趣店HR发给被辞退员工的邮件中给出的统一理由——公司业务和架构调整。自趣店上市以来,罗敏就带领着趣店进行各种新业务的尝试与试探,但目前尚未找到突破口。【详情】 【热辣点评】 互金商业评论:P2P合规核查恐将延迟 最终有多少平台能够备案? 12月6日晚,深圳市互金协会下发通知,对深圳籍P2P机构提出“降低余额、不得新增投资人数”等十条自律要求,并警告称,对不执行的网贷机构将在后续自律检查中予以“一票否决”。深圳“十律”规定之苛刻,措辞之严厉,远超其他地区。另一个值得关注的现象是,深圳地区自律检查和行政核查目前已经明显落后于其他地区。根据此前监管要求,各地网贷机构自查、自律检查、行政核查最迟应在12月底前结束。但商评君发现,截至12月7日,各地合规检查验收进度不一致。其中,上海、浙江地区大部分平台已完成行政核查,北京地区行政核查尚在中途,深圳地区仍停留在自律检查阶段。由此看,各地月底同步完成行政核查的难度很大,北京和深圳地区不排除会推迟至年底。【详情】 [来源:网贷之家整理,转载请注明出处]
  • 互金晚报:一保险公司踩雷P2P履约险 卢家帮核心落网
    舆情通报 发表于2018-12-06 18:04
    【编者按】作为与您投资息息相关的第三方资讯平台,网贷之家将通过《互金晚报》每天为您梳理互联网金融行业大事件,探寻最新动向走势,甄别秘诀,拿捏脉点。 【今日聚焦】 徽商银行披露存管数据!协会公示P2P存管达576家 12月6日,中国互联网金融协会“全国互联网金融登记披露服务平台信息披露系统”——“资金存管”板块再新增披露了一家银行对接P2P平台存管名单。该行为徽商银行,对接19家P2P平台,并均已上线全量业务。【详情】 【行业热点】 这家银行仍未通过白名单测评 合作超50家P2P 据网贷之家不完全统计,截至目前,仍有广东华兴银行、攀枝花市商业银行、郑州银行、河北银行、四川天府银行、九江银行、富滇银行等在内的十余家银行尚未通过协会的存管测评。而这其中,据网贷之家此前9月份的统计显示,广东华兴银行合作的P2P平台数量最多,签约直接存管协议的平台达65家,上线直接存管系统的平台达55家。【详情】 踩雷P2P履约保证险 长安责任已付赔款近20亿 受累前几年火爆的履约保证责任险,P2P给长安责任保险股份有限公司(“长安责任”)挖的这个坑有点深。记者独家获悉,长安责任之前销售的融资型保证保险,截至目前为P2P平台赔付接近20亿元,其偿付能力直接从二季度末的152.3%降至三季度末的-41.5%。监管已经介入实地调研。【详情】 十大关键词 回顾P2P的2018! 2018年,对于网贷从业者可谓一波三折。年初从业者意气风发,积极开展备案工作。年中备案延期,突生变故。下半年柳暗花明,备案重启。2018年,对于网贷行业参与的各方可谓刻骨铭心。年中的雷潮波及投资者无数,他们是最无辜的人。踩雷的投资者的呼号声声刺耳,闻者莫不神伤。2018年即将远去,正如所有的苦难都会过去。临近岁末,让我们通过10个关键词,回溯网贷行业的2018年。【详情】 【平台动态】 重磅!温州卢家帮连环诈骗案核心人物卢志建落网 12月6日,杭州市公安局下城区分局公布消息,称广受社会各界关注的“人人爱家金融”网络借贷平台涉嫌非法吸收公众存款案,经过下城警方历时近5个月的追踪调查,潜逃数月的主要犯罪嫌疑人(平台实际控制人)卢志建近日在温州落网。【详情】 恒富在线股东被讨债 大股东私募产品兑付困难 号称拥有总计6亿元注册资金的恒富金融集团,正面临着诞生以来的最大难关。记者获悉,已有部分投资者聚集恒富金融集团办公场地,要求王富贵以及龙艺佳还钱。【详情】 招商贷公布兑付方案:明年1月起 分18期兑付 12月5日,P2P平台招商贷通过其官方微信发布兑付进展公告。对于兑付金额≤1万元的出借人,在出借人确认兑付方案后全额一次性兑付。大于一万元的分期18个月等额兑付。对于兑付金额>1万元的出借人,分期18个月等额兑付,每月兑付十八分之一,兑付期问不计利息,从2019年1月开始兑付。【详情】 南京一非法集资案外逃实控人落网 100多人被抓 12月6日,南京公安局建邺分局官网微博对外通报了“爱福家”非法集资案进展,称于9月15日将潜逃境外的实际控制人曹斌铭等人押解回国并执行逮捕。公安机关已在全国部署开展涉案关联公司查处工作,南京市公安机关已对100余名犯罪嫌疑人采取刑事强制措施。【详情】 【热辣点评】 白客说财:P2P合规大限来临!平台应如何过冬  保本时代结束! 中国有近4000家银行,有些小银行注册资本金只有一两个亿,实力根本没那么强,近两年金融去杠杆,形势很严峻,大银行的不良率难看,小银行更是好几倍的往上升。单单从信用卡逾期率就能看出来。以后购买银行理财的资金可能投资股市,债市,可能是投资类似于P2P的非标债权,还可能是分级产品,带着杠杆去博取高收益。【详情】 [来源:网贷之家整理,转载请注明出处]
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  • 这家银行仍未通过白名单 合作超50家P2P平台
    舆情通报 发表于2018-12-05 20:03
    2018年8月17日,全国网贷整治办下发《P2P合规检查问题清单》(108条)的第66条明确,“网贷机构未完成与银行业金融机构的资金存管(包含仅签订存管协议但业务未上线运行、业务未全部上线、存管银行未通过测评)”被认定为不合规。该文件还规定了2018年12月底为P2P完成合规检查的最后期限。 眼下,合规检查大限将至,P2P银行存管也随之进入整改最后期限。作为一项合规备案硬指标,银行存管俨然成为了部分尚未达标P2P平台的一道“生死关”。 网贷之家观察到,自2018年9月20日中国互联网金融协会公布首批通过测评的银行存管白名单至今,已过了整整两个半月的时间。期间,协会按照“合格一家、披露一家”的原则,让该份“白名单”不断扩容。截至目前,共有42家商业银行通过资金存管测评,其中建设银行、招商银行、华夏银行等29家银行公示了其对接P2P存管名单,共涉及网贷机构557家,包括全量业务上线机构470家,已签约未全量上线机构87家,占比约为15.6%。 注:标红部分即13家已通过协会测评但尚未披露对接平台名单的存管银行 然而事实上,不论从目前P2P网贷行业正常运营平台数量1181家还是已开展P2P存管业务的银行数量60余家来看,银行存管尚未达标(未全量上线、存管银行未上白名单)的P2P平台不在少数,而眼下留给这些平台的时间所剩无多。 据网贷之家不完全统计,截至目前,仍有广东华兴银行、攀枝花市商业银行、郑州银行、河北银行、四川天府银行、九江银行、富滇银行等在内的十余家银行尚未通过协会的存管测评。而这其中,据网贷之家此前9月份的统计显示,广东华兴银行合作的P2P平台数量最多,签约直接存管协议的平台达65家,上线直接存管系统的平台达55家。 对此,网贷之家采访了多家对接广东华兴银行存管系统的P2P平台。根据多家平台反馈,银行方面为争取通过测评,积极推进相关工作,目前该行的测评工作已经结束,尚未出结果。鉴于这一现状,上述平台还透露其正在做两手准备,寻求已上白名单的存管银行合作以作备选。 不过,据接近华兴银行的知情人士向网贷之家透露,该行通过测评几无悬念,该结果最晚将在本月底前公示。该人士还对网贷之家表示,广东华兴银行前一段时间清理了多家已对接存管的P2P平台,仅保留了背景实力和规模较大的合作P2P平台。 事实上,网贷之家注意到,出于慎重考虑,开始清理部分网贷存管业务合作的银行不在少数。除了广东华兴银行,平台方面反馈还有北京银行、浙商银行、徽商银行等。对此,有业内人士对网贷之家表示,部分已开展存管业务的银行正在放缓合作步伐,真正停止“接新”。 如此一来,那些被银行告知终止合作、面临限期更换存管行的P2P平台该何去何从?如果不能按时上线合规的存管方案,是否意味着将来无法通过合规检查并备案?对于这一问题,平台相关人士向网贷之家透露,如果因存管行未通过白名单影响合规检查进度,可以提交问题说明,中国互联网金融协会将给予一定回旋的期限。 P2P合规检查行至尾声,银行存管是摆在所有希望生存下去的P2P平台面前绝对不可低估的一道生死线。最后,愿各位好运。
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  • 互金晚报:揭最新P2P成交TOP100 良性退出平台盘点
    舆情通报 发表于2018-12-05 17:54
    【编者按】作为与您投资息息相关的第三方资讯平台,网贷之家将通过《互金晚报》每天为您梳理互联网金融行业大事件,探寻最新动向走势,甄别秘诀,拿捏脉点。 【今日聚焦】 11月P2P网贷平台贷款余额、成交量排行榜(名单) 网贷之家数据显示2018年11月P2P网贷行业的成交量为1114.54亿元,环比上升8.98%。11月底,P2P网贷行业待还本金总量为8111.94亿元,环比下降2.54%。从成交量上看,本月行业成交量结束了近期下降趋势,出现小幅回暖走势,主要原因在于部分平台在“双十一”推出营销活动进行获客,使得平台人气和成交量出现明显的回升。 网贷之家以监测的所有平台为对象,分别对平台的贷款余额、成交量作数据降序处理,展示了2018年11月P2P网贷行业贷款余额TOP100平台、成交量TOP100平台的运营数据排行榜。【详情】 【行业热点】 上海首例!套路贷主犯被判无期涉黑金融如何根治 日前,上海法院对3名“套路贷”诈骗案主犯判处无期徒刑,这在上海尚属首例。早在2017年8月,上海即集中宣判过一批“套路贷”案件,但当时主犯的刑期最高为16年。近年来,全国多地均开展过严打“套路贷”的行动,尽管严打行动不断,判刑越来越重,但“套路贷”并未得到彻底遏制,在个别地区反而有越演越烈的趋势。“套路贷”为什么屡禁不止难以根除?深受其害的又是些什么人?解决问题的出路究竟在哪里?【详情】 什么才是“良性退出”?这些平台是榜样(名单) 网贷之家梳理发现,自2018年以来,100%全额兑付的平台呈现增多的趋势。据不完全统计,截至目前,2018年完成全额兑付的平台至少已有7家,相较以往100%良性退出平台的数量要多了不少,网贷之家选取了其中几家典型平台案例。【详情】 互金协会公示557家P2P存管信息 两银行重大更新! 12月4日,中国互金协会信披系统新增披露了两家银行对接P2P平台存管名单,分别为内蒙古鄂托克前旗农商银行、武汉众邦银行。网贷之家统计发现,截至12月4日,中国互联网金融协会已公示了29家银行对接的557家P2P平台存管信息。其中有87家平台已签约未上线全量业务,占比约为15.6%。【详情】 谢平:P2P属地化监管与网络的全国性相互矛盾 12月5日,以“防范金融风险,维护金融安全”为主题的首届北京金融安全论坛在北京召开。清华大学五道口金融学院教授谢平先生参加了本次论坛并对P2P监管等问题进行了深入讨论。他从13个方面分析了网贷风险监管的问题,指出的属地监管和网络的全国性相互矛盾。【详情】 湖南检查互金机构 有P2P分支涉嫌超范围经营 湖南省邵阳市金融办官方披露了市处非办会同市区多部门,于11月26日、29日对辖区互联网金融从业机构较为集中的重点楼宇开展“扫楼”检查的结果及相关处罚情况。“扫楼”中发现,有公司涉嫌诈骗、以投资虚拟货币等形式开展传销活动等问题;部分P2P网贷分支机构涉嫌超信息中介范围经营业务等情况。【详情】 【平台动态】 联想系正奇金融赴港递交招股书 逾期金额达9亿 12月4日,香港联交所公布了正奇金融控股股份有限公司(以下简称“正奇金融”)披露的IPO招股说明书。根据招股书,正奇金融将在港交所上市,其联席保荐人为香港上海汇丰银行与招银国际。不过,正奇金融暂未披露融资规模。【详情】 万家乐董事长确认被查 或因涉草根投资非吸案 12月4日,记者获悉,曾出任浙江草根网络科技有限公司(“草根投资”)首席律师的陈环(上市公司万家乐的董事长),已被公安机关采取强制措施。此前,浙江余杭xxx批捕草根投资董事长金忠栲等22名涉案嫌疑人。这家简称为“草根投资”的互金平台,5年内注册用户近千万人,累计投资额近千亿元,因涉嫌非法吸收公共存款被查封。【详情】 杭州慧米财富因整改要求宣布退出P2P 已清偿债权 近日,浙江平台慧米财富(由杭州慧展投资管理有限公司运营)官网发布退出公告,称根据相关整改要求,于2018年12月2日完成所有债权清盘工作,计划于近日注销。公告称,公司自清盘结束后,不再进行网贷经营活动。【详情】 【热辣点评】 读懂新金融:2019网贷趋势预测 (下) 网贷行业在中国只有寥寥十几年,而且污名缠身,不具备足够的软实力,2019年,读懂新金融期待头部企业带头发展。在《2019网贷趋势预测(上)》中,读懂新金融就行业风险、发展两个方向进行了分析,本文内容将以行业软实力及股权投融资为为核心展开讨论,没有那么《上篇》“危言耸听”,却是风险和发展的根源。【详情】 [来源:网贷之家整理,转载请注明出处]
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  • 互金协会公示557家P2P存管信息 两银行重大更新!
    舆情通报 发表于2018-12-04 21:00
    网贷之家讯 P2P合规检查大限逼近,作为合规检查重要一项内容——银行存管迎来新动向。 12月4日傍晚,中国互联网金融协会“全国互联网金融登记披露服务平台信息披露系统”——“资金存管”板块再新增披露了两家银行对接P2P平台存管名单,分别为内蒙古鄂托克前旗农商银行、武汉众邦银行。 根据协会公示,截至12月4日,内蒙古鄂托克前旗农商银行对接9家P2P平台,并均已上线全量业务;武汉众邦银行对接25家P2P平台,其中7家未上线全量业务。(未上线全量业务指的是签约了存管但平台业务未全部实现存管系统对接) 截图源自中国互联网金融协会,具体对接情况以银行说法为准 至此,网贷之家统计发现,截至今日(12月4日),中国互联网金融协会已公示了29家银行对接的557家P2P平台存管信息。其中有87家平台已签约未上线全量业务,占比约为15.6%。 值得注意的是,除了上述29家已通过协会测评并披露对接平台名单的存管银行,还有13家已通过协会测评但尚未披露对接平台名单的存管银行(即标红字体),如存管大户“江西银行”、“浙商银行”、“徽商银行”、“上海银行”等已在存管白名单之列但尚未公示对接P2P平台名单。 后续,中国互联网金融协会将持续推进商业银行资金存管测评工作,按照“合格一家、披露一家”的原则,组织通过测评的银行及时进行网络借贷资金存管相关信息的披露。 值得一提的是,网贷之家注意到,近期有两家P2P平台发布公告称,其分别对接的存管银行“徽商银行”、“浙商银行”终止合作。而这两家银行均已通过中国互金协会网贷资金存管系统测评。 11月22日,武汉P2P平台“一起好”在其发布的《关于银行资金存管退出公告》中称,“近期接到平台的存管银行通知,因今年行业震荡引发银行资金存管业务风险,XX银行将对此业务进行下线调整,全面终止与所有网络借贷中介平台的资金存管合作。经协商一起好金服计划于11月22日起,逐步过渡退出XX银行存管系统,直至系统完全退出。” 针对徽商银行是否全面终止与P2P资金存管合作这一问题,网贷之家向徽商银行及其他对接平台求证获悉,目前徽商银行的确在密集调研对接平台,部分清退,部分保留,而网传的徽商银行全面退出P2P存管业务不属实。 传出终止银行存管合作的还有一家四川P2P平台口贷网。11月23日,口贷网在其官网发布“浙商银行存管协议终止通知”,称与浙商银行合作协议终止,请用户从即日起至30个工作日内,前往浙商银行(www.czbank.com)-直销银行-p2p存管账户查询及完成余额提现的操作。 网贷之家前往浙商银行查询网址(https://directbank.czbank.com/APPINSPECT/zxIndex.jsp)了解到,截至2018年12月4日,浙商银行已对接的46家P2P平台,口贷网已不在名单之列。 附已披露存管信息的29家银行及对应的557家平台全名单查询网址: https://dp.nifa.org.cn/HomePage?method=getCapitalInfo
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  • “套路贷”主犯被判无期 涉黑金融该如何根治?
    舆情通报 发表于2018-12-04 20:49
    日前,上海法院对3名“套路贷”诈骗案主犯判处无期徒刑,这在上海尚属首例。早在2017年8月,上海即集中宣判过一批“套路贷”案件,但当时主犯的刑期最高为16年。 事实上,近年来,全国多地均开展过严打“套路贷”的行动,距今最近的一次重刑主犯被判24年刑期,在今年9月份由天津法院判处。 然而,尽管严打行动不断,判刑越来越重,但“套路贷”并未得到彻底遏制,在个别地区反而有越演越烈的趋势。 “套路贷”为什么屡禁不止难以根除?深受其害的又是些什么人?解决问题的出路究竟在哪里? 1 “套路贷”是嵌入了借贷场景的诈骗 网贷之家梳理多起已宣判案件发现,“套路贷”的套路一般是这样的:“套路贷”诈骗团伙通常会伪装成一个线下的小额贷款公司,通过街边门店或经由贷款中介介绍开展业务,抛出去的诱饵常常是“无抵押快速贷款”。 有人上钩之后,他们会哄骗借款人签订两套借款合同,一套是正常的借款合同,出借方是公司,合同金额即为正常借款金额;另一套抽屉协议通常借款金额翻倍,出借人则是个人,会让借款人打借条。他们给出的理由常常是这种操作是行规,只要按时还款,不会让借款人按照借条来加倍还款。 打好借条之后,他们会按照金额翻倍的借条上显示的金额,足额转账至借款人的银行卡,然后陪同借款人到银行网点,让借款人进去提取现金,他们则在外面监控摄像头覆盖不到的地方等候,最后借款人需将一半的现金还给他们。 至此,诈骗的环节完成,并且“套路贷”诈骗团伙也获得了完整的证据材料——借条、银行转账记录、银行网点监控拍下的借款人取款录像。 接下来,诈骗团伙会拿着金额翻倍的借条要求借款人提前还款,或者故意制造障碍造成借款人未按时还款,然后以违约为名要求借款人按照借条还款,如果借款人无力还款,就会动用各种黑恶手段,包括殴打、拘禁、上门骚扰家人等,最终迫使借款人进入下一轮诈骗,也就是将借款人交给下一个“套路贷”团伙,重复上述借款流程借新还旧,或者干脆就是让自己人扮演另一个团伙。 2 正规金融服务未能覆盖的群体是主要受害人 这样几轮下来,借款人的账面债务会爆炸性增长!有人借3000半年之后翻到90万,有人借25万最终要还300万,最为离谱的是,上海黄浦区一位沈女士步步入套,最终要还的借款竟然达到一亿。 受害者既有17岁的未成年人,也有已经退休的老年人,有单身无业的“拆二代”,有深陷“校园贷”急需资金的女大学生,也有被银行拒之门外的小企业主。 他们所付出的代价是惨重的。有的被“套路贷”合法吃掉一套上海市中心房产,有的不堪忍受压力最终自杀,有的年轻女子则在诈骗团伙的逼迫下到娱乐场所陪酒卖身抵债。 事实上,他们从一开始就是“套路贷”团伙精心锁定的目标群体。他们有着借款融资的需求,但却得不到正规金融机构的服务,而且普遍缺乏基本的金融法律方面的知识,让诈骗团伙有施展空间。 在诈骗团伙实实在在的证据面前,借款人的各种解释都会显得苍白无力,反而还会被视为蓄意赖账。即使报警,警方也很可能会认为这是民间借贷纠纷,除非涉及非法集资,经侦很少会介入调查。这也是为什么借款人会被牵着鼻子走,一步一步垒高债务的原因之一。 甚至还有诈骗团伙敢于通过司法途径来“合法”攫取受害人的房产。在受害人借新还旧时,诈骗团伙会威逼受害人配合自己到公证处,对受害人名下的房产进行抵押登记,而且办理具有强制执行力的公证债权文书,以及《房屋买卖全委托公证书》。一旦受害人无力还款,诈骗团伙就会向法院提起民事诉讼,要求法院对抵押房屋强制拍卖,而且,在诈骗团伙提供的堪称完美的证据链面前,法院也确实曾支持过强制拍卖的诉求。 直到公安机关及时发现苗头,并组织经侦力量积极介入,才真正还原了事情的真相,揭开了“套路贷”假借民间借贷之名进行诈骗的本质。 之后,最高法及多地司法机关接连发文严厉打击“套路贷”。 今年1月,最高法、最高检、公安部、司法部联合印发《关于办理黑恶势力犯罪案件若干问题的指导意见》,其中第20条明确要求,对于“套路贷”应该根据案件具体事实,以诈骗、强迫交易、敲诈勒索、抢劫、虚假诉讼等罪名侦查、起诉、审判。 8月,最高法下发《最高人民法院关于依法妥善审理民间借贷案件的通知》,重申要予以“套路贷”刑事打击,并要求各级法院应加大对借贷事实和证据的审查力度,严格区分民间借贷行为与诈骗等犯罪行为。 11月,浙江省高级人民法院发布《关于依法严厉打击与民间借贷相关的刑事犯罪强化民间借贷协同治理的会议纲要》的通知,其中要求,人民法院在审理民事案件过程中,如果发现存在“套路贷”犯罪嫌疑的,应当裁定驳回起诉,并将涉嫌犯罪的线索、材料移送公安机关或检察机关,对于已按普通民间借贷纠纷作出的生效裁判,应当依法及时通过审判监督程序予以纠正。 3 根除套路贷线上化透明化的网络借贷应该加大作为 但在公安司法机关加大打击力度,重刑惩处“套路贷”诈骗团伙的同时,如何加大常规金融服务的覆盖面,从而有效解决受害人所代表群体合理的金融服务需求,也同样是根除“套路贷”的关键。 网贷之家梳理多起已宣判案件发现,“套路贷”的受害人基本在网络借贷的目标服务群体之内,因资金需求急且无足额抵押物,他们很难从传统金融机构获得借款融资。 而且,仔细分析可以发现,“套路贷”诈骗之所以得逞的关键环节,在线上化透明化的网络借贷中,基本上很难实现。 “套路贷”第一个关键环节,是诈骗团伙以口头形式哄骗受害人签下借条,这是诈骗团伙之后讨债以及最后向法院提起诉讼的根本基础。由于借条的签订是发生在线下,所以一旦借款人签了借条,就很难自证清白。第二个关键环节,在于存在线下现金交易,借款人因为是到银行取款,所以有明确的取款证据,但将现金返还诈骗团伙,则没有任何有效证明。 在线上网贷平台上,这两个环节不可避免会留下痕迹。正规的网贷平台,都会与借款人签署电子借款合同,放款环节也同样是线上转账,而这些都是可追溯的凭证。即便是诈骗团伙要在线上复制线下套路贷,比如通过“借贷宝”借条,也曾出现过类似的“套路贷”,但因为是全线上操作,所以会形成一些比如聊天记录、转账记录等电子化的证据,而这些都可能成为以后诉讼中的关键证据。 北京盈科(上海)律师事务所高级合伙人蔡正华指出,“电子证据效力有明确规定,不会有什么问题,有些案子当中电子证据反而会更加直接,也是依靠这些电子证据直接帮助定案,电子证据与实物证据之间本身没有证明能力的差距。” 广强律师事务所非法集资犯罪辩护与研究中心秘书长曾杰表示,“民间借贷为了防止发生纠纷,出现了很多防范措施,比如中间人或证明人制度,借据和收据制度,核心就是,让出借和归还的事实有据可查,留有痕迹。而当下,借贷业务的线上化,进一步为这种‘有据可查’和‘留有痕迹’提供了便利。” 如果上述两个关键环节无从实现,那么“套路贷”也就不攻自破了。所以,要根除套路贷,线上化透明化的网络借贷应该加大作为。 苏宁金融研究院高级研究员陈嘉宁认为,“被套路贷的客群和P2P的客群有一定重合,从长期来看,一方面,P2P网贷可以通过产品创新和推广,对该部分存在套路贷风险的‘高危’客群进行覆盖,满足他们的金融需求,另一方面,P2P网贷可以通过公益培训或者咨询的方式,帮助这一部分人群识别和摆脱‘套路贷’的陷阱。” 而百舸新金融智库创始人、北京大学新金融和创业投资研究中心研究员陈文,则进一步指出,“部分‘套路贷’受害人的金融需求,本身可能就是不太理性的,不是所有的金融需求都应该被满足,只有理性的、合理的金融需求才应该被满足。而满足弱势群体的金融需求,一直都是一个全球性难题,合规发展的数字金融有望缓解这个难题。P2P在服务这些‘套路贷’潜在诈骗对象群体时,应该注意把控风险,明确借款用途及还款来源。” “鉴于存在部分‘套路贷’受害人在诈骗团伙的胁迫下,以自己的身份在网贷平台获得了借款,网贷平台尤其需要提高防范,要避免为‘套路贷’诈骗团伙的诈骗行为埋单”,陈文最后强调道。 无疑,不断增强的司法惩戒能给予从事“套路贷”的不法分子以强大的威慑力,但同时,也应看到真实群体的借款需求不会消失,宜疏不宜堵,大力发展如网贷类型的替代金融覆盖特殊群体的借款需求,才能彻底杜绝涉黑金融案件的发生,需求不能在透明环境中被满足,必然派生出新的隐藏于地下“套路贷”。 随着互金专项整治的不断推进,高利贷和暴力催收已经遭到严厉打击,清除了这些导致各种乱象的因素后,中国网络借贷行业已经步入新的发展阶段,所提供的服务也越来越专业化正规化。网贷也应该在普惠金融的道路上,重新大步往前走,提升业务覆盖面及服务可得性,为根除以“套路贷”为代表的涉黑金融乱象贡献一份力。
  • 互金晚报:揭7家清退平台兑付情况 多家立案P2P有进展
    舆情通报 发表于2018-12-04 17:53
    【编者按】作为与您投资息息相关的第三方资讯平台,网贷之家将通过《互金晚报》每天为您梳理互联网金融行业大事件,探寻最新动向走势,甄别秘诀,拿捏脉点。 【今日聚焦】 P2P合规检查大限剩28天 7家清退平台兑付进展曝光 全国各地区合规检查有条不紊推进,截至目前,在机构自查、自律检查、行政核查三大阶段中,第一阶段的机构自查已结束,多地的自律检查也接近尾声,其中部分省市甚至已经进入行政核查阶段,如北京市、浙江省、上海市以及山东省。网贷之家根据公开资料统计发现,近期至少有7家P2P平台应监管要求而退出或转型,分别为贵人贷、予财缘、晴天助、顺心理财、金满盈、板凳理财、中网国投等。网贷之家梳理7家平台目前的兑付进展。【详情】 【行业热点】 11月新增涉金融失信人400家 含自然人293人(名单) 12月3日,信用中国官方网站发布《11月份新增失信联合惩戒对象公示及公告情况说明》,完整披露了11月份新增涉金融严重失信人400家名单,其中法人及其他组织107家,自然人293人。【详情】 协会再添两家银行披露存管数据 对接34家P2P 中国互联网金融协会信披系统——“资金存管”板块又新增两家银行存管数据披露,分别为内蒙古鄂托克前旗农村商业银行(对接9家P2P平台)、武汉众邦银行(对接25家P2P平台),其中武汉众邦银行有7家未上线全量业务。【详情】 扬州打非办发布第四批风险提示 涉及多家平台 扬州市委市XX官网发布通报称,扬州市打击和处置非法集资领导小组办公室发布第四批风险提示,10家企业被列入风险提示名单,涉及森仙堡、紫金普惠、证大财富、证大金服、金交在线、鑫茂荣信财富、云返地产等平台。【详情】 北京互金协会:禁止证券化代币发行交易等活动 12月4日,北京互联网金融协会(下简称“协会”)发布《关于防范以STO名义实施违法犯罪活动的风险提示》,称STO涉嫌非法金融活动,应严格遵守国家法律和监管规定,立即停止关于STO的各类宣传培训、项目推介、融资交易等活动。【详情】 【平台动态】 “抓钱猫”非吸案最新:已追回2亿 查封多处房产 12月4日,杭州公安局西湖分局官方微信公众号“平安西湖”发布《杭州飞牛科技有限公司非法吸收公众存款案通告》称,对于“抓钱猫”涉嫌非吸案进行了通报。通报称,通过对犯罪嫌疑人及其家属做工作,现已追回2亿,目前警方已查封涉案房产多处。【详情】 深圳人民xxx:投资人注意 钱贷网案主犯已被起诉 12月4日,深圳市人民xxx发布《刘春华、覃金丽等4人涉嫌集资诈骗、非法吸收公众存款案被害人权利义务告知书》。告知书提指出,犯罪嫌疑人刘春华、覃金丽等4人涉嫌集资诈骗、非法吸收公众存款案(即钱袋网案件)已于近日由深圳市公安局福田分局报送本院审查起诉。【详情】 杭州萧山警方通报 这3家P2P平台案情有新进展 12月4日,杭州市公安局萧山区分局发布关于“金大圣”、“小金袋”、“有理树金服”三家平台案情最新进展。有17人将被审查起诉。【详情】 又一家P2P平台良性退出:已完成全部标的还款 近日,票据交易平台银承猫在其官网发布良性退出公告,表示因政策原因,慎重考虑后做出良性退出网贷行业的决定,且截至2018年11月28日,平台已按合同约定积极完成了全部标的还款,保障了投资人的利益。【详情】 和信贷发布2019财年Q2财报 净收入362万美元 北京时间12月3日晚间,和信贷(NASDAQ:HX)发布了截至2018年9月30日的2019财年第二季度(下称“本季度”)未经审计的财务业绩。本季度,和信贷平台促成借款总额为3380万美元(约2亿人民币),较去年同期下降87.4%;净收入为362万美元;经调整的净亏损为1249万美元,上一财年同期经调整的净利润为1267万美元;借款人人数、出借人人数也均有不同程度的下滑。【详情】 全面贯彻监管要求 红岭创投加码“净值标”清理 12月4日,红岭创投官网发布公告,继续调整用户净值借款权限,自2018年12月15日起,针对净值乘数≥6的用户,平台将关闭其净值借款权限。当用户0<净值乘数<6时,其净值借款权限将自动开通。【详情】 【热辣点评】 肥皂:银行收割的时代还是来了 互金恐将逐步边缘化! 对于互金和网贷来讲,接下来将要面对的不仅仅是备案带来的政策压力,还有来自传统金融机构“分食新金融市场”竞争的压力。个人观点:未来金融市场的竞争,是传统金融机构布局新金融和互联网金融之间的竞争,事关互联网金融、网贷平台的生死存亡。这就好比在战场上,失去阵地比失去“番号”更致命。回到金融市场来讲,失去市场和用户,往往比失去牌照更致命。【详情】 [来源:网贷之家整理,转载请注明出处]
  • 刚递交自查报告实控人失联 这家平台停止运营
    舆情通报 发表于2018-12-04 08:34
    12月2日,米宝理财官网发布《关于米宝理财停止运营的公告》称,米宝理财实际控制人陈晓武(身份证号:330325198103220118)于2018年11月28日失联,经过多方积极努力,均未能与之取得联系。
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  • P2P合规检查大限剩28天 7家清退平台兑付进展曝光
    舆情通报 发表于2018-12-03 20:30
    网贷行业合规赛跑迎来倒计时。按照全国统一部署的P2P网贷机构合规检查工作时间表,2018年12月31日即为合规检查的最后期限。时至今日,留给各地监管部门以及P2P平台的剩余时间仅有28天。 网贷之家观察到,全国各地区合规检查有条不紊推进,截至目前,在机构自查、自律检查、行政核查三大阶段中,第一阶段的机构自查已结束,多地的自律检查也接近尾声,其中部分省市甚至已经进入行政核查阶段,如北京市、浙江省、上海市以及山东省。 据悉,此次合规检查后各家P2P平台将被分类处置,并非直接备案。其中,各方确认的基本符合信息中介定位和各类标准的P2P平台需接入协会信息披露和产品登记系统。而后再经过一段时间运行检验,条件成熟的P2P网贷平台方可按要求申请备案。 伴随着监管部门逐步深入风险整治的同时,网贷行业也迎来了一波清退潮。网贷之家最新发布的《P2P网贷行业2018年11月月报》显示,截至2018年11月底,P2P网贷行业正常运营平台数量下降至1181家,相比10月底减少了25家。据不完全统计,11月停业及问题平台数量为25家。 网贷之家根据公开资料统计发现,近期至少有7家P2P平台应监管要求而退出或转型,分别为贵人贷、予财缘、晴天助、顺心理财、金满盈、板凳理财、中网国投等。这7家平台有5家来自浙江杭州,1家来自浙江丽水,剩下1家来自上海崇明。除了中网国投私下通知投资人清盘消息之外,其他6家平台均公开表示应监管要求,发布退出或转型公告。 今日(12月3日),为跟踪清退平台的最新进展,网贷之家在查询公开资料之外还尝试联系了上述7家平台官方客服。其中,已有两家平台声称已如期兑付。一家清退平台因涉嫌非法吸存已被警方立案调查。另有两家平台尚未公布兑付方案。具体而言: 贵人贷:按期兑付 按照贵人贷11月12日发布的以资金规模分类的兑付方案,其中,资金999元以下账户,计划11月30日前兑付;资金1000-4999元账户,计划12月30日前兑付;资金5000-9999元账户,计划2019年1月30日前兑付;资金10000-49999元账户,计划按10个月兑付,每月10%;资金50000元以上账户,计划按20个月兑付,每月5%。 网贷之家于12月3日拨打客服电话,客服回应称目前平台按期兑付,投资人如有疑问直接找相关监管部门。 予财缘:无法取得联系,出借人反馈开始兑付流程 根据予财缘11月8日发布的兑付方案,自2018年11月4日至2019年2月28日到期的标的,本息结算展期周期为12个月,平台将按照比例兑付本金及利息,直到全部还完。其中,2018年11月30当天应兑付第一期5%本息。网贷之家12月3日多次拨打平台电话客服无人应答,微信订阅号无在线客服。 不过有出借人向自媒体新金融深度透露,予财缘第一期兑付流程已经开始,但钱还没有到账。据其介绍,目前出借人们已经向杭州市金融办反映了予财缘的状况,金融办回复信息显示,正在积极开始风险处置化解工作,将按照国家整治办和省整治办的责任分工和工作部署做好。 晴天助:第一期回款提前兑付 11月30日,晴天助官网发布《关于第一期回款进程工作报告》公告称,平台提前进行了回款工作。截至11月30日,第一期回款已发放完毕,仅余8位用户因客服多次进行联系仍无果,暂时无法进行兑付。 顺心理财:无法取得联系,至今未有公开兑付方案 顺心理财官网及官方微信自11月13日发布清盘公告后,至今未公布兑付方案,客服400电话忙线中打不进去,官方微信无人应答。 金满盈:被警方立案调查 11月30日,浙江丽水市公安局莲都分区对外发布公告称,聚融信息科技有限公司(金满贏P2P融资平台)涉嫌非法吸收公众存款案已被警方立案侦查。此外,警方呼吁尚未到莲都区公安分局登记备案的投资人,于2019年2月28日前到莲都区公安分局经侦大队登记;外地投资人需携带本人身份证复印件、合同复印件及投资、转账凭证等有关材料至本人户籍所在地或实际居住地公安机关经侦部门登记、报案;也可以通过邮寄报案材料方式进行登记备案。投资人可联系吴警官、丁警官,咨询电话为0578-2787173、2787177。 值得注意的是,就在11月18日,金满盈发布《转型兑付方案》,提出三种兑付方案:方案一:出借人的本金将被展期,平台将在18个月内每月按比例兑付所有出借人的展期资金,每月兑付的比例将会分别在每周划转至出借人指定账户;方案二:平台已经与合作商协商一致,可将指定商品质押在出借人手中,并且合作方将对该商品以每件高于成本价100元进行包销,销售所得的货款以及额外收益将全额交付至出借人指定账户,销售周期预计为6个月;方案三:如出借人有任何疑虑,可以选择向监管部门或向法院进行诉讼,届时出借人可以联系客服登记,公司将提供相关材料配合出借人对借款人进行诉讼。 板凳理财:计划12月中旬发布兑付方案 自11月16日,板凳理财在其官方微信平台发布退出公告以来,暂未有公开兑付方案。12月3日,网贷之家致电平台客服,该客服回应称,板凳理财计划在12月月中公布分期兑付方案,其他具体细节不方便透露。 中网国投:私下沟通兑付方案,仍存变数 中网国投虽未公开发布退出或转型消息,但财新等媒体报道称,该平台亦在杭州清退平台名单之列。网贷之家尝试以投资人的身份联系平台客服,该客服回应称只针对在投投资人电话沟通兑付方案,并透露目前清盘方案或有变动,详情需要投资人联系平台清退小组。 据自媒体P2P情报局爆料称,中网国投的投资人都收到了平台客服打来的电话,表示平台已经清盘,并且提供了两个兑付方案:一是每月兑付5%,2年内兑付完成;二是一次性兑付50%。当问及一次性兑付方案为什么只兑付50%的本金时,对方回应称,兑付方案已经上报相关部门,只要报备监管部门的平台,都是只兑付净本金。她接着说,“现在整个行业大环境不好,很多平台还一分钱都拿不到呢。” 关于为何选择电话通知,而不发布清盘公告的疑问,平台表示借款人得知清盘情况后,以此为借口恶意逃废债,增加催收难度。再加上平台本身存量并不大,客户数量也不多,通过电话可以更好地和投资人沟通。 关于以上平台的最新线索,欢迎留言区分享交流。对于清退平台的后续进展,网贷之家将持续保持关注。
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  • 互金晚报:揭45家涉案P2P最新进展 被“劝退”平台遭立案
    舆情通报 发表于2018-12-03 17:49
    【编者按】作为与您投资息息相关的第三方资讯平台,网贷之家将通过《互金晚报》每天为您梳理互联网金融行业大事件,探寻最新动向走势,甄别秘诀,拿捏脉点。 【今日聚焦】 43家待收超5亿涉案P2P最新进展(附立案平台名单) 据网贷之家不完全统计,7月以来,北京、上海、深圳、浙江等地待收超5亿元的P2P平台,有43家被立案侦查,其中25家平台被立案后案情有不同程度的进展,包括实控人被捕、多处资产被查封、归集资金额度不断累升等。另外据网贷之家不完全统计(北京、上海、深圳、广东非深圳地区、浙江等),自7月以来,已有132家P2P平台被立案侦查。【详情】 【行业热点】 银保监会发商业银行理财子公司管理办法 有这几大看点 12月2日晚间,银保监会官网发布《商业银行理财子公司管理办法》,自公布之日起施行。《理财子公司管理办法》为“理财新规”的配套制度,与“资管新规”和“理财新规”共同构成理财子公司开展理财业务需要遵循的监管要求。《理财子公司管理办法》共六章62条,分别为总则、设立变更与终止、业务规则、风险管理、监督管理、附则。根据银保监会官方披露,此次理财子公司管理办法主要看点涵盖六大方面。【详情】 11月网贷月报:正常平台降至1181家 投资人数上升 12月1日,网贷之家发布《P2P网贷行业2018年11月月报》。月报显示,2018年11月,网贷行业的成交量为1114.54亿元,环比上升8.98%,同比下降51.08%;截至2018年11月底,P2P网贷行业正常运营平台合计待还本金总量为8111.94亿元,环比下降2.54%;行业正常运营平台数量下降至1181家,相比10月底减少了25家;11月网贷行业综合收益率为10.11%,环比下降13个基点(1个基点=0.01%),同比上升62个基点;11月网贷行业平均借款期限为15.07个月,环比拉长0.41个月,同比拉长了5.81个月。【详情】 11月P2P问题平台汇总 13家延期兑付(名单) 网贷之家梳理出2018年11月停业、转型及问题平台详细名单。其中,20家问题平台名单如下(含13家延期兑付,1家网站关闭、5家经侦介入、1家跑路)。【详情】 【平台动态】 外媒:陆金所获新一轮融资 金额达13.3亿美元 据外媒报道,知情人士表示,在最近一轮融资中,陆金所已从十几家投资者手中筹集到13.3亿美元,估值低于这家金融科技公司的预期。【详情】 清退不成?浙江一P2P才发布兑付方案就被立案 11月30日,浙江丽水市公安局莲都分区对外发布公告称,聚融信息科技有限公司(金满贏P2P融资平台)涉嫌非法吸收公众存款案已被警方立案侦查。值得注意的是,这家平台半月前才刚刚发布兑付方案。【详情】 温商贷发布二期债权转让方案 本金≥5万可转让 12月3日,P2P平台温商贷在其官网发布《债权转让(线下)方案(二期)》的公告,公告中称,首期试点承接主体为温州李山科技有限公司,首期承接债权一个亿的目标已完成,现推出债权转让(线下)方案(二期)。【详情】 泰然金融赴美IPO前景难测 利润下滑、坏账攀升 泰然金融2016年、2017年和2018年上半年的逾期率(不良率)分别为1.74%、3.17%和5.05%,上涨极为明显。泰然金融相关负责人向《中国经营报》记者表示,自2017年始,公司开始调整资产结构,由车贷转向信贷类产品,同时也提升了风控阈值。资产的整体逾期率虽有上升,但仍然在公司控制范围内。【详情】 深圳警方通报“钱爸爸”、“汇通易贷”最新进展 12月2日,深圳公安局福田分局发布关于“钱爸爸”和“汇通易贷”平台的案件通报。【详情】 拍拍贷回应遭集体诉讼 IPO数据经过审计无问题 日前,美国的霍华德•G•史密斯律师事务所宣布对在美上市的金融科技公司拍拍贷(NYSEPDF)发起集体诉讼,诉讼认为拍拍贷的首次公开募股(IPO)招股书中存在不实信息等。拍拍贷方面对记者表示,拍拍贷的IPO招股书由著名会计师事务所普华永道进行审计,并且通过了美国证券交易委员会(SEC)的审查,“数据不会有问题”。【详情】 最新!投之家、利民网有进展 新追回近600万 12月1日,深圳市公安局南山分局官网微信公众号发布对“利民网”、“投之家”两家涉案平台的最新进展通报。【详情】 【热辣点评】 刘三手:雷潮复盘 未来1-3年P2P到底会走向哪? 未来3年,P2P行业的风险还是会周期性爆发,时间甚至会缩短至2-3年左右。那时,兼并与收购、上市与破产将会成为常态,决定胜负的关键将在于——优质资产的规模与科技赋能。收益率会继续下降,未来将稳定在7%-8%之间笔者预计,未来3年P2P行业的收益率会下降到7%-8%之间。【详情】 [来源:网贷之家整理,转载请注明出处]
  • 深圳警方通报“钱爸爸”、“汇通易贷”最新进展
    舆情通报 发表于2018-12-02 19:43
    网贷之家讯 12月2日,深圳公安局福田分局发布关于“钱爸爸”和“汇通易贷”平台的案件通报。 根据通报,目前警方已对“钱爸爸”关联公司实际控制人袁某等八人分别以涉嫌集资诈骗罪和涉嫌非法吸收公众存款罪移送深圳市人民***审查起诉;同时,汇通易贷股东黄某(男)、财务张某于11月22日被刑事拘留,股东黄某(女)于11月27日被刑事拘留。 详细通报内容如下:
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  • 43家待收超5亿的涉案P2P最新进展(附132家立案平台名单)
    舆情通报 发表于2018-12-02 17:02
    7月至今网贷行业爆雷潮落,各方警局“加码”打击犯罪势力,11月不断有捷报传来。最值提起的是,曾“轰动一时”的温州帮诈骗团伙案件有了突破性进展,其成员之一的卢立建于近日被捕,法网之下,恶意跑路、破坏行业有序发展组织的分崩离析,指日可待。 据网贷之家不安全统计,7月以来,北京、上海、深圳、浙江等地待收超5亿元的P2P平台,有43家被立案侦查,其中25家平台被立案后案情有不同程度的进展,包括实控人被捕、多处资产被查封、归集资金额度不断累升等。 点击图片查看大图 另外据网贷之家不完全统计(北京、上海、深圳、广东非深圳地区、浙江等),自7月以来,已有132家P2P平台被立案侦查。 11月份新增9家,其中北京3家,分别为中普金服、钱生钱财富、安心贷;浙江4家,分别为顺心理财、聚富蛙、汇元金服、中潮金服;另外兰州市、太原市各一家,为今金贷、晋商贷。 注:以上表格均为网贷之家人工统计,如有遗漏,可在留言区指出,或发到邮箱yull@wdzj.com.
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