投资人 (849 积分)
简介:这家伙很懒什么都没有留下!
  • 贷你盈被立案调查,A轮投资方为大唐电信旗下大唐投资
    公孙瓒优雅的表嫂 发表于2019-05-26 08:52
    5月25日,房山警方发布通报,鼎盛盈通投资咨询(北京)有限公司旗下平台贷你盈因涉嫌非法吸收公众存款案已由北京市***局房山分局立案侦查,现正处于侦查阶段。该公司法人代表李某(男,38岁)等20余名犯罪嫌疑人已被采取刑事强制措施。 鼎盛盈通运营P2P平台贷你盈于2015年上线,原名为大地金融,2017年9月12日曾发布公告称因近期系统平台升级,9月1日起的所有投资,需等待最长30个工作日。并声称,升级持续30天。鼎盛盈通关联的线下财富平台鼎盛财富。2017年12月,投资者在鼎盛财富长春营业部购买的180万固定收益类理财产品应于11月到期,但在封闭期后迟迟不回款。 2017年9月,鼎盛盈通发布文章称举办战略投资发布会,投资方为大唐投资以及鼎新投资,大唐投资总经理朱训青到场。工商资料显示,大唐电信投资有限公司法人为朱训青,该公司由上市公司大唐电信科技股份有限公司(大唐电信 600198)直接持有40%股份。
    平台投诉 153 0
  • 国资股东网站成博彩,菠菜理财尴尬不?
    公孙瓒优雅的表嫂 发表于2019-03-03 17:51
    看到有人曝光这个菠菜理财,好像跟好多个平台都有不清不楚的关系,好奇之下去看了下,发现问题好像确实很大,官网标的信息披露很差,都是满满当当的马赛克遮挡住了所有信息,所以是不是假标很难判断,但是估计是心里有鬼吧。 再来看下股东方面,只有一个股东叫上海犇序实业有限公司,上面都是挂靠在扶贫办的旗下,所以平台敢宣称是国资背景,但是没有什么实质性的增信作用。这个股东犇序实业的官网打开,竟然是一家*站,差点惊掉下巴!这能从侧面说明,该企业为空壳企业,就是为了给这几家平台站岗增信用的,没有实际业务。 再来看这个犇序实业的战绩,总共投资了3家公司,除了菠菜理财,还有****和宏亚金融,几乎在同一时间个菠菜理财和宏亚金融天使投资,都是已经跑路的平台,这个历史可是很“光辉”的了。 综上,该平台存在假标的可能,背后实控人可能操控多个平台,而菠菜是目前唯一幸存的平台,还能坚持多久就看庄家有几分良心了。
  • 小狗钱钱底层标到期也已经不回款了
    公孙瓒优雅的表嫂 发表于2019-02-28 17:56
    根据平台2018年12月28日的公告,前期到期没有兑付的,将于底层标到期后回款,近一周很多投资人底层标陆续到期,平台却强制复投,基本上是雷了。
    平台曝光 1304 6
  • 立业贷无论客服还是技术都是水平堪忧
    公孙瓒优雅的表嫂 发表于2019-02-27 17:50
    看看那些标的排序期限,很多长标居然是排序在1月标内,真是技术独到啊,问一下客服每天成交量,客服主管信口雌黄答了一个数据,后来我提出质疑,问依据何在,然后它说要我看每天平台待收数据,我又问每天代收数据与每天成交量有什么关係,它们答不出来老羞成怒把我逐出***去,以前也是这样,那个翻倍返现,结果在他们客服手中就翻倍再翻倍变成了四倍了。
    平台投诉 436 4
  • 荷包金融7天标被套住了
    公孙瓒优雅的表嫂 发表于2019-02-25 18:50
    荷包金融小荷包7天,到期一个月了只退出5%,一直未匹配退不出来,已经没有人愿意来接盘了,电话投诉,就假装听不到,说还有什么问题?不管问什么,都只说还有什问题。。。
    平台投诉 1197 5
  • 五粮金融是跑路平台铜元汇新出品的诈骗平台
    公孙瓒优雅的表嫂 发表于2019-02-22 19:56
    杭州跑路平台铜元汇又开了一家诈骗平台五粮金融,连公司名字,营业执照也不换,就又出来骗钱了 就是把羊毛党当**,这种平台竟然还有羊头给他推单,这羊头简直比骗子还丧心病狂 ,人人得而诛之。
    平台曝光 186 0
  • 汇泰在线8月到期还没回款
    公孙瓒优雅的表嫂 发表于2018-12-12 19:11
    汇泰在线8月9日、10月10日到期两笔都还没回款。
    平台投诉 158 0
  • ICP许可 有“备”无“证”融贝网合规备案如何推进?
    公孙瓒优雅的表嫂 发表于2018-12-07 17:29
    一进入融贝网的投资社区,就看到出借人对这家北京的网贷平台好感度不低,“提现快”是评价中的高频词汇。作为一家行业排名前100的平台,融贝网已于10月中旬向监管提交了平台自查报告。融贝网CEO司书甲曾表示,每一次的备案推进,都是对行业的重大利好,将严格执行各级金融机构和行业协会的工作要求,迎接监管部门的检查。 但在调查中却发现,以目前的合规情况,融贝网离顺利通过检查验收还有一段距离。 项目资产端披露不足 今年6月,曾有自媒体对融贝网进行测评,当中就曾提及融贝网项目信披不足的问题。5个多月过去了,这种情况似乎并没有得到改善。点开融贝网的一个车贷项目发现,借款人方面,主要包括年龄、收入等基本信息和逾期、负债情况,与其他大部分平台没有太大区别。 截图自融贝网官网 对于《网络借贷信息中介机构业务活动信息披露指引》中特别要求的“截至借款前6个月内借款人征信报告中的逾期情况”融贝网也进行了披露。 截图自融贝网官网 而对于监管同样要求披露的“借款人在其他网络借贷平台借款情况”,融贝网只是重申了监管对于自然人和法人在不同平台借款总额上限,并没有实际披露项目中的借款人是否在其他平台有借款、具体的借款金额和还款情况。 截图自融贝网官网 项目方面,除了对车辆的文字介绍,融贝网没有对项目进行风险评估。既没有展示车辆照片,也没有对车辆及相关证件进行检视的记录,让人容易产生资产造假的质疑。 超短期标疑似期限错配 融贝网新上线了一款“周周升”产品,该产品服务期限为7天,扣费后年利率为5.0%~8.6%+1%。 截图自融贝网官网 据官网信息,“周周升”是融贝网推出的以7天为一个退出周期的智能投标工具。平台经由出借人授权,对出借资金分散出借。从操作模式上可以判定,“周周升”其实就是大家所熟知的理财计划的一种。 对这类理财计划的监管,其实也经历了一段曲折的历程。 此前曾有过报道,理财计划的优势在于效率高,能实现自动、分散匹配债权;弊病在于信披不足,容易导致期限错配。 今年7月19日,北京市互联网金融行业协会重申,P2P网贷平台不得向投资者提供“理财计划”类违规产品。当月,上海、浙江、安徽、广州等地互金协会也纷纷要求平台下架“理财计划”类违规产品。 而在最新的“108条”合规检查问题清单中,对“理财计划”的严监管态势似乎又有所缓和。“108条”指出,“禁止向出借人提供各类定期产品或承诺出借资金可以随时提取,包括在合同协议中约定通过债权转让方式到期退出的定期产品”。平台若要提供“理财计划”,须确保产品不涉及期限错配,并在告知锁定期和流动性风险的情况下取得出借人的书面同意。 数据显示,融贝网的出借人依然偏爱此类流动性较强的产品,截止到12月5日当天下午6点整,共有112名出借人加入。 尽管很受欢迎,这款产品的合规性依然存疑。在融贝网“周周升”376页的债权列表中,列表中项目的期限多在1年以上,最长的达到1096天,最短的为181天。而“周周升”的锁定期仅为7天,实际借款期限与出借期限根本无法相匹配,高频次债转的背后必然是借新还旧的老把戏。这种产品设计短期内能提高流动性,但长期来看,很容易造成挤兑。 截图自融贝网官网 ICP许可  有“备”无“证” 众所周知,ICP经营许可证是网贷平台合规检查的重要一环。融贝网披露的备案信息第一条便是电信业务经营许可信息,其后对应的是融贝网的ICP备案号。 截图自融贝网官网 按照要求,ICP经营许可证的格式应为“省简称+证+号”,如“京ICP证00001号”。而融贝网标注的是“ICP备”,不是“ICP证”。 国家工信部要求,国内所有的网站都要获得一个入网许可,即ICP备案。ICP备案是一种非经营性证件,所有的网站必须先备案,否则是不能上线的。 此外,经营性网站还须再办理ICP经营许可证,这是证明本公司利用网站经营,取得合法性收入的证件。在有ICP备案的前提下,网站才可以在当地的通信管理局申请ICP证。 监管规定:网络借贷信息中介机构应当按照通信主管部门的相关规定申请相应的电信业务经营许可;未按规定申请电信业务经营许可的,不得开展网络借贷信息中介业务。 因此,像融贝网这样,只获得备案而没有获得电信业务经营许可,可以理解为“无证经营”。 据不完全统计,目前在运营的P2P平台中仅有20%左右获得了ICP经营许可证。也就是说,有八成的平台实际上在无证经营。 根据相关规定,办理ICP许可证需要满足注册资金100万以上等一系列要求。公开资料显示,融贝网注册资本1212万元,显然融贝网不是卡在了资本金这一项。 网贷平台获得ICP经营许可证的真正难度在于,申请ICP经营许可证之前,需要先获得金融监管部门出具的批文。但金融监管部门出具批文也有流程,不能随意出具。此外,由于各地情况不太一样,因此,各地区的监管要求、备案流程及办理时限均存在较大差异。 据调查了解,ICP许可证的办理周期最长可达一年以上,各省通信管理局一般会在5日内完成材料初步审核,向申请者发出受理通知书;之后将受理材料分送到相关部门进行审核,并组织专家进行审核;在受理后40-60日内,通信管理局会做出是否批准经营的决定。
    平台投诉 801 2
  • 360提醒说八戒有财是违规网贷,不要投了
    公孙瓒优雅的表嫂 发表于2018-12-05 14:03
    360把八戒有财的官方网站屏蔽了,点击网站的时候会跳出来“违规的金融网站”提醒字样,说“该网站涉嫌违规从事网贷或相关投资理财活动,请谨慎访问”!打开网站以后还没遇到那个平台这样过,估计风险是真的很大了,建议年底不要投了吧。
    平台投诉 110 0
  • 联金所自融实锤,来自金融办的消息
    公孙瓒优雅的表嫂 发表于2018-12-01 12:06
    联金所逾期已经三个月,之前出个方案让大家等催收,之后又忽悠大家说11月底出方案,结果又一次食言。出借人今天去深圳金融办咨询,结果联金所还真是自融。直接上图。
  • 益农金服应该是雷了
    公孙瓒优雅的表嫂 发表于2018-11-27 15:50
    益农金服被曝光假国资,11月26日发布公告暂停体现一周,理由是办公场地从杭州搬到西安,无论是从搬家这个角度,还是暂停提现这个角度,雷的可能性都很大了。
    平台投诉 156 1
  • 玖财通全面逾期,与妈妈钱包同为金花集团旗下
    公孙瓒优雅的表嫂 发表于2018-11-17 16:28
    玖财通目前逾期严重,情况不明,很多人逾期超过一个月,客服回复需要催收等待结果。但是多名投资人反应上门后发现平台公布的地址是假的,真实的地址平台不愿透露给投资人。 玖财通运营公司为北京玖承资产管理有限公司,值得注意的是,在2018年7月24日,平台刚刚获得金花投资控股集团的战略投资,并在西安召开了声势浩大的签约仪式。 在战略入股玖财通之前,金花投资控股集团已经于2016年5月入股了另一家平台妈妈钱包,占股10%,为平台第三大股东。 也就是说,金花投资控股集团目前旗下有两家P2P平台:妈妈钱包、玖财通,不过玖财通目前前景黯淡,很难继续存活下去了。
    平台投诉 655 1
  • 玖财通全面逾期伪造地址,与妈妈钱包同为金花集团旗下
    公孙瓒优雅的表嫂 发表于2018-11-17 15:32
    玖财通目前逾期严重,情况不明,很多人逾期超过一个月,客服回复需要催收等待结果。但是多名投资人反应上门后发现平台公布的地址是假的,真实的地址平台不愿透露给投资人。   玖财通运营公司为北京玖承资产管理有限公司,值得注意的是,在2018年7月24日,平台刚刚获得金花投资控股集团的战略投资,并在西安召开了声势浩大的签约仪式。   在战略入股玖财通之前,金花投资控股集团已经于2016年5月入股了另一家平台妈妈钱包,占股10%,为平台第三大股东。   也就是说,金花投资控股集团目前旗下有两家P2P平台:妈妈钱包、玖财通,不过玖财通目前前景黯淡,很难继续存活下去了。
  • 妈妈钱包官网老板名字怎么不一样
    公孙瓒优雅的表嫂 发表于2018-11-15 10:11
    妈妈钱包的法人和股东名字叫“任晓艳”,职务介绍上的董事长兼CEO叫“任晓彦”,这两个名字原以为是两个人兄妹什么的,听说是同一个人,为什么要这样弄呢?不知道的还以为写错了呢。
    平台投诉 132 1
  • 翼龙贷芝麻开花债转不出去
    公孙瓒优雅的表嫂 发表于2018-11-14 11:09
    相信大家在翼龙贷选择芝麻开花都是因为其具有灵活性,在过了锁定期后可以随时选择债转退出。提前退出后只能得到较低的利息,这种情况下本身就有损失了,不过为了灵活,也还是有很多人选择芝麻开花的。然而我在投了芝麻开花过了锁定期后发现,项目根本没有介绍的好,根本就债转不出去,也就是说根本不能提前退出。咨询了客服,客服说是其他客户没有购买债转的意愿,跟平台没关系。我只能说呵呵。买芝麻开花时利息就比别的项目低,退出时利息又降低,已经承担了较大损失,这时还要再自己让利给别的客户?不然就债转不出去?那平台搞这项目是什么意义,不能保证退出,还让我等到一年到期自动退出,还让我选其他项目,可笑的服务。在玖富和你我贷上都试过月标,人家平台都是直接选择退出,平台会自动操作债转,到了预定的时间就自动给退出了。翼龙贷真好,要自己债转,转不出去就继续持有,真好。我上你一次当,当买个教训,永远不再投翼龙贷。
    平台投诉 1676 8
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