薅老师的毛 禁止发言
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简介:这家伙很懒什么都没有留下!
  • 【钱满仓】股东坑儿子,诉讼不断,合并欠款超亿元,平台拆标、关联担保
    薅老师的毛 发表于2018-06-12 00:19
    经营3年有余的网贷平台“钱满仓”或许“仓”内已经无法再“满仓”。与此同时,其“上市系”身份也快保不住了。 但钱满仓所面临的困境远不止如此,钱满仓上市系身份——天马股份与引入的股东星河世界纷纷被告上法庭。6月8日,天马股份发布公告称,公司5个银行账户合计被冻结61.8万元。 天马股份方面表示,根据浙江省湖州市中级人民法院送达的相关法律文书,上述冻结系因德清县中小企业金融服务中心有限公司诉天马轴承集团股份有限公司(即“天马股份”)、喀什星河创业投资有限公司、浙江步森服饰股份有限公司、北京星河世界集团有限公司、北京星河互联集团有限公司、霍尔果斯食乐淘创业投资有限公司、徐茂栋的民间借贷纠纷一案,德清县中小企业金融服务中心有限公司向浙江省湖州市中级人民法院申请诉前保全所致。 值得关注的是,天马股份和星河世界的实控人均为徐茂栋,透视股权,徐茂栋也是钱满仓的实控人。2017年12月25日,钱满仓宣布获得星河世界入股,但未公布投资金额及持股比例。此前,互联网金融新闻中心曾报道,钱满仓已于2017年10月17日完成股权变更,10月26日,钱满仓宣称,A股上市公司天马股份已入股该平台。 11月2日,天马股份发布关于媒体报道相关情况的说明公告称,天马股份以交易价款2250万元人民币购得钱满仓15%股权。天马股份表示,该次投资不构成关联交易。资料显示,钱满仓由北京佛尔斯特金融信息服务有限公司(下称“佛尔斯特”)运营。 天马股份“披星戴月” 与关联方合并欠款超亿元 互联网金融新闻中心查询发现,天马股份在6月7日发布的更新版2017年财报中表示,按照佛尔斯特 100% 股权的评估价值为1.5亿元,确定佛尔斯特 15%股权的转让价格为2250万元,但天马股份并未在其财报中披露钱满仓2017年的业绩贡献。 此前的4月28日,天马股份也赶在最后一天披露了残缺的财报。与此同时,天马股份自2018年5月3日起被实行“退市风险警示”处理,股票简称由“天马股份”变更为“*ST天马”。 而这份财报也被审计机构普华永道中天会计师事务所(下称“普华永道”)认为公司部分商业实质存在质疑,而出具了“无法表示意见”的审计报告。且发布财报当天,天马股份及其实控人徐茂栋迎来证监会立案调查通知书。 证监会认为,天马股份及公司控股股东、实际控制人及董事长徐茂栋涉嫌违反《中国人民共和国证券法》等相关法律法规,根据《中华人民共和国证券法》的有关规定,决定立案调查。 据互联网金融新闻中心了解,2017年9月,浙江证监局对天马股份进行了公开警示,因其在2017年2月28日发布的《2016年度业绩快报》中预告2016年盈利1483万元,但仅仅两个月后的4月25日发布的《2016年度业绩快报修正暨年报一季报延期及股票复牌公告》又将2016年年度净利润改为亏损2.5元。 2018年6月,天马股份发布《关于收到<民事裁定书>、<法院传票>等法律文书暨部分银行账户被冻结的进展公告》称,公司基本户被冻结42.4万元,连同其他的4个一般户合计被冻结61.8万元。而天马股份及关联方被判向原告归还借款本金1亿元,并向原告(德清县中小企业金融服务中心有限公司)支付自逾期之日起 3‰/天的违约金共计人民币 3750 万元。不过,天马股份在公告中将归还金额方错写为了“原告归还到期借款本金人民币 10000 万元”。 《民事裁定书》主要显示,原告请求对上述被告所有的价值人民币 1.375亿元的财产进行保全,并已提供担保。浙江省湖州市中级人民法院裁定,冻结上述被告的银行存款 1.375 亿元,或者查封、扣押其相应价值的财产。 而钱满仓正是上述被告旗下的资产,如若按照法院文件执行,钱满仓或将收到影响。企查查信息显示,天马股份与星河世界分别持有钱满仓15%与69%的股份,合计占股84%,具有绝对的控制权。与此同时,在获得天马股份、星河世界入股之后,钱满仓董事长任鹏变更为执行总经理,新增CFO陆影、CTO李磊与COO杨峰。 经营3年有余的网贷平台“钱满仓”或许“仓”内已经无法再“满仓”。与此同时,其“上市系”身份也快保不住了。 但钱满仓所面临的困境远不止如此,钱满仓上市系身份——天马股份与引入的股东星河世界纷纷被告上法庭。6月8日,天马股份发布公告称,公司5个银行账户合计被冻结61.8万元。 天马股份方面表示,根据浙江省湖州市中级人民法院送达的相关法律文书,上述冻结系因德清县中小企业金融服务中心有限公司诉天马轴承集团股份有限公司(即“天马股份”)、喀什星河创业投资有限公司、浙江步森服饰股份有限公司、北京星河世界集团有限公司、北京星河互联集团有限公司、霍尔果斯食乐淘创业投资有限公司、徐茂栋的民间借贷纠纷一案,德清县中小企业金融服务中心有限公司向浙江省湖州市中级人民法院申请诉前保全所致。 值得关注的是,天马股份和星河世界的实控人均为徐茂栋,透视股权,徐茂栋也是钱满仓的实控人。2017年12月25日,钱满仓宣布获得星河世界入股,但未公布投资金额及持股比例。此前,互联网金融新闻中心曾报道,钱满仓已于2017年10月17日完成股权变更,10月26日,钱满仓宣称,A股上市公司天马股份已入股该平台。 11月2日,天马股份发布关于媒体报道相关情况的说明公告称,天马股份以交易价款2250万元人民币购得钱满仓15%股权。天马股份表示,该次投资不构成关联交易。资料显示,钱满仓由北京佛尔斯特金融信息服务有限公司(下称“佛尔斯特”)运营。 天马股份“披星戴月” 与关联方合并欠款超亿元 互联网金融新闻中心查询发现,天马股份在6月7日发布的更新版2017年财报中表示,按照佛尔斯特 100% 股权的评估价值为1.5亿元,确定佛尔斯特 15%股权的转让价格为2250万元,但天马股份并未在其财报中披露钱满仓2017年的业绩贡献。 此前的4月28日,天马股份也赶在最后一天披露了残缺的财报。与此同时,天马股份自2018年5月3日起被实行“退市风险警示”处理,股票简称由“天马股份”变更为“*ST天马”。 而这份财报也被审计机构普华永道中天会计师事务所(下称“普华永道”)认为公司部分商业实质存在质疑,而出具了“无法表示意见”的审计报告。且发布财报当天,天马股份及其实控人徐茂栋迎来证监会立案调查通知书。 证监会认为,天马股份及公司控股股东、实际控制人及董事长徐茂栋涉嫌违反《中国人民共和国证券法》等相关法律法规,根据《中华人民共和国证券法》的有关规定,决定立案调查。 据互联网金融新闻中心了解,2017年9月,浙江证监局对天马股份进行了公开警示,因其在2017年2月28日发布的《2016年度业绩快报》中预告2016年盈利1483万元,但仅仅两个月后的4月25日发布的《2016年度业绩快报修正暨年报一季报延期及股票复牌公告》又将2016年年度净利润改为亏损2.5元。 2018年6月,天马股份发布《关于收到<民事裁定书>、<法院传票>等法律文书暨部分银行账户被冻结的进展公告》称,公司基本户被冻结42.4万元,连同其他的4个一般户合计被冻结61.8万元。而天马股份及关联方被判向原告归还借款本金1亿元,并向原告(德清县中小企业金融服务中心有限公司)支付自逾期之日起 3‰/天的违约金共计人民币 3750 万元。不过,天马股份在公告中将归还金额方错写为了“原告归还到期借款本金人民币 10000 万元”。 《民事裁定书》主要显示,原告请求对上述被告所有的价值人民币 1.375亿元的财产进行保全,并已提供担保。浙江省湖州市中级人民法院裁定,冻结上述被告的银行存款 1.375 亿元,或者查封、扣押其相应价值的财产。 而钱满仓正是上述被告旗下的资产,如若按照法院文件执行,钱满仓或将收到影响。企查查信息显示,天马股份与星河世界分别持有钱满仓15%与69%的股份,合计占股84%,具有绝对的控制权。与此同时,在获得天马股份、星河世界入股之后,钱满仓董事长任鹏变更为执行总经理,新增CFO陆影、CTO李磊与COO杨峰。 除了被德清县中小企业金融服务中心有限公司起诉,天马股份的控股股东喀什星河创业投资有限公司(以下简称“喀什星河”)持有的公司股份也被司{MOD}候冻结。喀什星河持有天马股份股票356,000,000股,占天马股份总股本的29.97%,全部被司{MOD}候冻结。 此外,互联网金融新闻中心了解到,天马股份、喀什星河、星河世界、星河互联集团有限公司、徐茂栋与陈敬波也面临着另一诉讼案件。2017年12月6日,原告胡菲与天马轴承集团股份有限公司、喀什星河创业投资有限公司、北京星河世界集团有限公司、星河互联集团有限公司、徐茂栋、陈敬波签订了《借款暨担保协议书》,约定原告向天马轴承集团股份有限公司提供借款人民币2500万元。借款期限27天,自2018年2月6日至2018年3月4日,借款利率为年利率36%。并约定喀什星河创业投资有限公司、北京星河世界集团有限公司、星河互联集团有限公司、徐茂栋、陈敬波对上述债务承担连带责任保证。 诉讼请求“天马股份立即偿还原告借款本金人民币2500万元以及逾期利息;公司支付原告因偿收上述债务所支付的律师费人民币80万元;其他被告对上述债务承担连带清偿责任;各被告承担本案受理费、保全费、公告费等诉讼费用。” 据了解,双方达成和解,天马股份于2018年5月20日前向原告胡菲偿还本金人民币2500万元、支付利息人民币128.3万元、律师费人民币80万元、担保费人民币40005元、诉讼费人民币87575元、保全费人民币5000元等,但截至目前,天马股份并未偿还。 钱满仓“毛病多” 平台拆标、关联担保 回到网贷平台钱满仓,其身上并不“干净”。钱满仓官网显示,其平台提供严选散标,智投计划,短融宝与房贷宝。其中,“房贷宝”产品已于2017年11月停售。目前,网站仅可见严选散标有标的可投。 信息披露上,钱满仓称平台审核了借款人相关信息,披露的“抵押信息文件”也仅有屈指可数的内容,但无法核查真实性。以“严选散标2018-800号”为例,钱满仓称之为“北京某贸易企业借款,分期发售,本期金额20万元整。”其他的多个标的也显示,借款为分期发售,也即“拆标”。 根据银监会等多部委下发得《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》(下称《暂行办法》),将融资项目的期限进行拆分属于违规行为。当前,网贷平台正处于备案冲刺阶段,钱满仓或将因此受到波折。不过,钱满仓在其2017年年度运营报告中指出,平台争取在5月底前完成备案。截至目前,该平台累计交易额为9.86亿元。 此前,互联网金融新闻中心曾报道,在风控措施方面,北京祥云小额贷款有限责任公司(下称“祥云小贷”)为的投资产品的债权回购方。钱满仓称,祥云小贷提供不可撤销的回购保证措施,严格把控项目风险,保证投资人资金安全。 祥云小贷与钱满仓风控人员还将针对所有抵押资产安排实地调查,并由提供不可撤销的回购保证措施。而根据相关规定,小贷公司不得与网贷平台相互开展资产(或债权)转让业务。分析人士认为,祥云小贷与钱满仓的合作已经超过了监管部门的规范要求。 祥云小贷最大股东为中易金经实业发展有限公司,也就是钱满仓平台的法人股东-中丝国金的第二大股东;另一个合作机构——北京金澳典当有限公司的股东北京信川吉科贸有限公司也曾是钱满仓的股东,目前已变更。 此外,早前的数据也显示,从借款人额度上看,钱满仓前10大借款人借款总额占比20.24%,借款平均期限为8.62个月。而根据钱满仓发布的2018年5月份运营报告,该平台前10大借款人待还金额占比为6.78%,单个最大借款人待还金额占比为0.95%,待还金额为197万元,其第9大借款人待还金额也超过100万元。 银监会2016年8月印发的《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》(下称《暂行办法》)明确规定,个人在单一平台的借款上限设定为20万元,多个平台合计不超过100万元;机构法人对应的上限分别为100万元和500万元。钱满仓前10大借款人借款资金金额均超过《暂行办法》所规定的借款上限。
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  • 旺隶轩金服,发假标,标的信息非常混乱乱
    薅老师的毛 发表于2018-06-09 17:59
    旺隶轩疑是做假标,标的信息非常不透明。譬如这个:https://www.wlxjf.com/invest/1306.html鸿“轩”凤翥- 六月-20180607 借贷人是男性,但身份证显示为女性 还有这个https://www.wlxjf.com/invest/1282.html旺月赢- 三月车辆抵押借款-20180603抵押借款的是奔驰车,但里面却显示另外一台抵押的丰田车,疑是盗图做假标。还有其借贷项目信息非常少。 重复借贷如标:车估价25W,但是总共借出去了63Whttps://www.wlxjf.com/invest/1309.htmlhttps://www.wlxjf.com/invest/1150.html 所有借款信息全是孙女士的奔驰车
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  • 上线半年的融牛在线,持续高返自融,或输血股东房地产项目
    薅老师的毛 发表于2018-06-08 13:26
    在此前广泛传播的关于P2P平台备案的硬性条件中,设立时间必须要早于2016年的8月。 但是事实上,即使在2018年,即使在行业前景并不是太好的情况下,新平台依然像雨后春笋般出现在各地。这就让我十分好奇,这些新平台的幕后老板们究竟在想什么,他们涉足P2P的目的究竟是什么! 今天,深扒P2P就选取了一家上线不到半年,交易额只有六千万的新平台———融牛在线。 新平台要在如今的P2P市场里杀出一条血路来,一条不太正但是可行的方案是高返。融牛在线的高返给到了多少呢,比较流行的一条文案标题为:“【融牛在线】1万月赚475返350,可大额!上市系!老板实力雄厚!实力平台!” 相当于一万一个月可以赚825,还可以大额投,这样仅给投资人的年化收益就达到了99%,不论是收益还是返利都到了令人咂舌的地步。这样高的平台资金成本,背后是做的什么业务?这不禁引起了我极大的好奇。 融牛在线官方介绍隶属于深圳前海中恒融创金融服务有限公司。根据公司官网的宣传,融牛在线主要为房地产上市企业的购房客户提供装修贷、家具贷、车贷等金融理财产品,专注为上市企业「中国奥园」、「阳光100」及其项目公司的购房客户提供装修贷和家具贷业务,并与汽车公司合作提供以租代购等车贷金融产品。 甚至P2P资深人士、原红岭创投总裁张宇也担任该平台的战略顾问。张宇被誉为红岭创投大单模式的缔造者,不知道对融牛在线的业务方向会有什么影响。 (从红岭到融牛,张宇也算是行业里的前辈) 融牛在线的外在十分靓丽,「上市公司+资深人士」的配置令人称羡,但现实是否是「金玉其外,败絮其中」就需要我们进一步的考察了。 股权质押、被强制执行与欠税 该公司(深圳前海中恒)大股东为梅州市皇家名典酒店管理有限公司(以下简称皇家名典酒店),二股东李海萌。皇家名典酒店的董事长由温聪贤担任。 同时在温聪贤的入股的另外一家公司梅州皇家名典房地产开发有限公司(以下简称皇家名典房地产),可以发现奥园地产的身影,股权关系中,奥园集团旗下子公司占股51%,温聪贤48.51%,陈华英占股0.49%。 大家不要意味P2P平台傍上上市公司了就万事大吉了,其实很多上市公司的日子其实也不好过,地主家也没有余粮了。 温聪贤和陈华英的所有股权根据登记信息显示,于2018年1月9日均被列入出质状态。 此前,温聪贤990万元的股权也曾被两次冻结。 与此同时,皇家名典房地产在近期有多笔被强制执行记录,总计金额高达上千万。 在2018年1月12日发布的欠税信息中,梅州皇家名典房地产更是显示欠税金额高达1080万元,也被国税局进行了多次处罚。 如果说股权质押不是很大的问题,属于经营中可能会发生的正常情况,那么被强制执行,尤其是欠税,那就是一个大问题了。各位需要了解的是,欠税到了一定程度,甚至会产生刑事责任。 《中华人民共和国税收征收管理法》 第六十五条规定,纳税人欠缴应纳税款,采取转移或者隐匿财产的手段,妨碍税务机关追缴欠缴的税款的,由税务机关追缴欠缴的税款、滞纳金,并处欠缴税款百分之五十以上五倍以下的罚款;构成犯罪的,依法追究刑事责任。 严重的自融嫌疑 虽然平台在公开宣传中称专注为上市企业中国奥园、阳光100及其项目公司的购房客户提供装修贷和家具贷业务,不过实际上确有大量的企业贷标的。 例如标的20180527SZ01-5: 该借款方疑似为深圳市丽都城市更新有限公司(以下简称深圳丽都)。 标的20180527SZ02-6 : 对比工商信息,该借款方锁定为深圳市隆泽物业管理有限公司(以下简称隆泽物业)。 企业关系图中显示,隆泽物业由深圳丽都投资。 深圳丽都的法人为刘加禄,监事为张永锋。 此前,融牛在线曾发布一则关于法人变更的公告,称我司法人张永锋因担任深圳市前海飞信贷互联网金融服务有限公司的法人,根据相关政策,一个自然人不能担任两家互联网金融公司的法人,故不再担任深圳前海中恒融创金融服务有限公司法人,张永锋先生继续担任融牛在线的总经理。 经过对比,深圳丽都的监事张永峰与融牛在线的总经理竟然为同一人。 再来看一个标的:20180524MZ01-4。 对比工商信息该借款方锁定为梅州市德晟实业有限公司,根据股权关系,温聪贤间接持股梅州市德晟实业。 相关股东的股权质押、 被强制执行和平台的自融嫌疑,这三者结合在一起,就让我们不得不去质疑融牛在线设立的初心,是否就是为了解决平台股东以及幕后企业的资金问题。 此外,我们还主要到,融牛在线的母公司皇家名典集团今日成功签约惠州旧改项目。 我们都了解,类似旧改项目需要大量资金,所以融牛在线的自融极有可能就是让P2P平台成为了地产公司的提款机。如果这种情况真实发生的话,那么毫无疑问就是非常严重的违规行为。 综上所述: 1.融牛在线母公司集团的梅州皇家名典地产开发近期多起被强制执行记录,欠税记录及行政处罚记录。 2.平台的部分融资标的已经涉嫌自融,资金流向十分可疑,有可能流向平台母公司的地产项目。
    平台质疑 492 6
  • 大时贷 标的抽查中,目前发现弄虚作假标的一个!
    薅老师的毛 发表于2018-06-07 21:44
    朋友在投资深圳大时贷,所以让我看下 大时贷有没有负面,平台有没有自融之类。 抽查中发现,貌似有一点点自融嫌疑,但是又没什么关联,所以继续搜索中。。。。  暂时排除自融行列。 抽查中发现某个标的,这个标的也是让我头疼的很,明明找到了借款公司,但是法人怎么也对不上,继续找,又浪费5分钟时间,没找到!准备丢到疑似标中时候,发现原来是法人在2013年就更换了。 现在的借款资料是使用2012年的企业营业执照!OMG,江湖逗逼再此出现!!! 用2012年成立时候的营业执照,到平台借款了15万,金额虽然不多,那也是血汗钱! 关键是,2013年时候 企业卖掉了!!!  然后!拿着老的营业执照在平台借款!!!  这逗逼还是挺好笑的。 注册时候 法人:杨崇华   也就是这个标的 实际借款人,借款15万 2013-01-09 企业易主,王小娟      2017-06-06 企业再次易主 刘春香 再看看这个公司实际名字: 深圳市海卡西玩具礼品有限公司  企业法人 刘春香 不知道这个公司是怎么操作借款的,两次一主之后,还能从容不迫的用刚注册的营业执照借款。不得不佩服这些逗逼们以劝朋友到期远离此平台,另继续关注大时代其他标的。
    平台质疑 632 4
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