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  • 【每日舆情】2月23日负面舆情平台名单
    网贷之家圆小圆 发表于2018-02-23 17:09
    全网爆雷平台汇总(最新):http://bbs.wdzj.com/thread-1024787-1-1.html ↑↑↑↑↑↑ 网贷之家对于2017年8月底开始爆雷的平台进行汇总,并实时更新到曝光台。希望大家时刻保持警惕及关注,尽量避免受到损失,详细内容点上面链接! 【负面舆情平台名单】 【曝光舆情】 爱木财富涉自融 平台虚假宣传谎称自己是国资,其实股东已经是长时间的老赖;打造看似豪华的团队,员工均来自蚂蚁金服、最高人民法院等,但是官网员工合照如此年轻貌似大相径庭;合作伙伴竟然有中国人民银行;拿着新壳的营业执照借款不得不让人怀疑是一场自融骗局。【具体查看详情】   国金宝幕后老板非法集资 国金宝幕后老板董忠阳暗箱操作三家平台进行非法集资。首先此人已经被列入全国失信执行人名单,幕后操控的平台以国金宝为首,数量众多,平台涉嫌拆标自融。【具体查看详情】 【质疑舆情】 财大狮屏蔽论坛帖子 此前有投友在财大狮论坛里发表了一篇题为“如果继续逾期,大家就到各地XX局经案大队报案!”的帖子,但有投友说平台目前有意屏蔽此贴,财大狮的逾期问题如何解决有待观望。【具体查看详情】 PS:以上内容由网贷之家小编,人工精选自全网网贷相关论坛。周一至周六下午6点准时向您推送,全网最全最新的平台负面信息。 您可以通过关注此内容,第一时间知道网贷行业当天所有平台的负面信息。自己投资的平台出现负面信息,可以立刻采取应对措施。没投资的平台,可以提前预知,以免入坑。 当然全网的信息可能对于您来说太多了,您只需要关注自己投资的平台信息就好了。没问题,您可以*APP使用【风险预警】功能,网贷之家帮您实时监控在投平台360度无死角信息。更可以帮您提前30天预警平台风险哦~点击查看【提前30天预知平台风险】的方法
    每日舆情 1096 6
  • 【每日舆情】2月22日负面舆情平台名单
    网贷之家圆小圆 发表于2018-02-22 16:50
    全网爆雷平台汇总(最新):http://bbs.wdzj.com/thread-1024787-1-1.html ↑↑↑↑↑↑ 网贷之家对于2017年8月底开始爆雷的平台进行汇总,并实时更新到曝光台。希望大家时刻保持警惕及关注,尽量避免受到损失,详细内容点上面链接! 新年工作第一天,为大家盘点一下春节期间的曝光与质疑舆情 【负面舆情平台名单】 【曝光舆情】 2月22日 UU理财变更法人金蝉脱壳 首先长期高返,其次担保公司没资质,信息披露被马赛克遮住,换了法人的UU理财要闹哪样?【具体查看详情】   2月16日 银巴克暴雷 有爆料人称银巴克在北京的三个办公地点均人去楼空,有投资者已经向杭州市XX局经侦部门报案。此平台在2017年年底刚刚上线银行存管,却在2个多月后被爆无法提现。【具体查看详情】   2月14日 樱桃金服严重逾期 平台成立时间虽短但接二连三被爆出很多负面舆情,本来樱桃象征着红火,这次看来樱桃金服招来的是投资人的怒火。【具体查看详情】   2月13日 上海平台旌逸集团暴雷 上海市普陀XX分局2月11日晚上发布信息称,上海旌逸集团有限公司实际控制人孔某因涉嫌违法犯罪,于2018年2月10日向上海普陀警方投案自首,相关案情正在进一步调查中。上海旌逸集团有40多家分部和网点,规模上百亿,此次暴雷背后或牵连鲸亿金服。【具体查看详情】   2月11日 理财咖会跑路吗? 理财咖运营将近一年,平台不仅信息披露不透明,一系列福利活动的利率竟能高达30%。是福是祸还需要投资人自己辨别。【具体查看详情】   2月10日 高垒金融暂停运营 高垒金融于1月3日发公告称平台将暂停发标、充值、提现等业务,直到平台审查工作结束为止。【具体查看详情】 【质疑舆情】 2月22日 智融会母公司—华平股份控制权纷争背后捆绑转让的董事席位与内幕交易疑云 10名董监高辞职又一起撤回辞职报告,内部“家族斗争”甚嚣尘上,牵线接盘方提出质疑。【具体查看详情】   2月15日 付融宝投资不返现 付融宝在年底在渠道大力推广投资返现,有投友通过羊毛推手投资后却遭遇无理由拒绝返现,还要投资人提供账户登录密码等信息。到底是平台的问题还是羊毛推手不可信?【具体查看详情】   2月12日 壹佰金融现逾期 壹佰金融现逾期情况,并且节假日期间无法与平台取得联系。投友们都希望平台能尽快解决。【具体查看详情】   PS:以上内容由网贷之家小编,人工精选自全网网贷相关论坛。周一至周六下午6点准时向您推送,全网最全最新的平台负面信息。 您可以通过关注此内容,第一时间知道网贷行业当天所有平台的负面信息。自己投资的平台出现负面信息,可以立刻采取应对措施。没投资的平台,可以提前预知,以免入坑。 当然全网的信息可能对于您来说太多了,您只需要关注自己投资的平台信息就好了。没问题,您可以*APP使用【风险预警】功能,网贷之家帮您实时监控在投平台360度无死角信息。更可以帮您提前30天预警平台风险哦~点击查看【提前30天预知平台风险】的方法
    每日舆情 1147 4
  • 【网贷pk台】6月合规备案之前你还投p2p吗?
    网贷之家圆小圆 发表于2018-02-22 13:39
    2018狗年工作日开始了!小编在这里祝愿大家新年工作顺利,财运旺旺旺! 相信很多投资人都在年前将投资的钱取出一部分过年用,春节过去了,你辛辛苦苦赚了一年的钱花的差不多了吧? 手头的钱没有年前富余了,p2p离合规备案还有四个月,这期间你还会投资p2p吗? 是续投还是休养生息攒点钱在备案之后再投?或者这几个月期间有什么其他投资策略吗? 欢迎每周三来辩论台各抒己见,舌战群儒 每周三来【辩论台】一展你的思辨之才,还有机会获得丰厚金币奖励! 如果你脑洞够大,有关于财富生活好的辩题欢迎留言回复。也许下一次辩论台的主题就由你来定!并有机会获得翻倍金币奖励! 参与方式:进入网贷PK台,参与投票、回复即可 上周获奖名单 辩论题:6月合规备案之前你还投p2p吗? 链接: https://bbs.wdzj.com/debate/detail/124 辩论台相关规则: (1)PK话题回复即可获5个金币,每人限一次。 (2)每次PK设100金币资金池,每增加一条PK回复,资金池金币+10,PK胜方均分资金池金币:正反方按总分=投票数+3x评论数+点赞数记,总分高的一方获胜,获胜方中参与评论的用户均分资金池金币。 (3)正反方的最佳辩手奖励100金币:所有回复按总分=评论(10分制)+0.5x点赞数,正反方中得分最高者评选出正反方最佳PK能手。 现在去PK吧 6月合规备案之前你还投p2p吗?
    理财交流 4032 77
  • 【每日舆情】2月7日负面舆情平台名单
    网贷之家圆小圆 发表于2018-02-07 18:00
    全网爆雷平台汇总(最新):http://bbs.wdzj.com/thread-1024787-1-1.html ↑↑↑↑↑↑ 网贷之家对于2017年8月底开始爆雷的平台进行汇总,并实时更新到曝光台。希望大家时刻保持警惕及关注,尽量避免受到损失,详细内容点上面链接! 热门!!! 华宇被“国资爸爸”打脸,要注意这些平台 中核集团发表声明撇清与华宇关系,一时间曾自称100%国资的华宇被抛弃并成众矢之的。据网贷之家不完全统计,华宇目前直接或间接有股权关系的平台还有8家,已退出投资的平台还有3家。【具体查看详情】 【负面舆情平台名单】 【曝光舆情】 凤凰金融逾期 由于海航实业海航实业在凤凰金融的借款项目“凤溢盈-HHSY”,未能按时兑付,直接导致凤凰金融该项目对投资人逾期,无法按时还款。【具体查看详情】 91投法人发公告信 91投官网发的公告称兑付危机将在3到6个月内处理完毕,但是有投资者爆料称平台董事以及高管早已失联。【具体查看详情】 有利金服注册及充值不走资金存管系统 有利金服是重庆富民银行资金存管,但是重庆富民银行发出公告称自“2018年2月2日该时点之后投资客户充值的资金,未进入我行存管账户。”钱不在资金存管里又在哪里?【具体查看详情】 钱铺子假国资 钱铺子在官网首页宣传自己是央企背景“华东南旅游开发集团”,实际全名是华东南(武夷山)旅游颐养开发集团股份有限公司,实际股东只有两人。【具体查看详情】 财佰通实控人夫妇在越南被捕 日前涉嫌非法吸收公众存款3.9亿元的财佰通实际控股人曾国强、杨明华在越南落网,现已被押解回泉州。【具体查看详情】 【质疑舆情】 小白马金服疑似诈骗平台 平台法定的代表人换了一次又一次,经常变更法人背后到底隐藏着什么?【具体查看详情】 PS:以上内容由网贷之家小编,人工精选自全网网贷相关论坛。周一至周六下午6点准时向您推送,全网最全最新的平台负面信息。 您可以通过关注此内容,第一时间知道网贷行业当天所有平台的负面信息。自己投资的平台出现负面信息,可以立刻采取应对措施。没投资的平台,可以提前预知,以免入坑。 当然全网的信息可能对于您来说太多了,您只需要关注自己投资的平台信息就好了。没问题,您可以*APP使用【风险预警】功能,网贷之家帮您实时监控在投平台360度无死角信息。更可以帮您提前30天预警平台风险哦~点击查看【提前30天预知平台风险】的方法
    每日舆情 3552 17
  • 【网贷pk台】华宇被国资爸爸抛弃,国资系真的可靠吗?
    网贷之家圆小圆 发表于2018-02-07 11:02
    2月6日中核集团发表声明,并要求华宇公司及其子公司立即停止以中核集团下属公司名义进行宣传和开展商业活动。 华宇系平台不在少数,此前曾有多家问题网贷平台被曝与华宇公司旗下子公司有关联,但华宇甩锅声称从未介入任何P2P网贷平台的投融资业务。如今风水轮流转,华宇被中核集团国资爹打脸,继国资雷后又现国资玩甩锅。 如此看来国资系背景真的值得被相信吗? 投过华宇系平台的你此时要选择下车不? 欢迎每周三来辩论台各抒己见,舌战群儒 每周三来【辩论台】一展你的思辨之才,还有机会获得丰厚金币奖励! 如果你脑洞够大,有关于财富生活好的辩题欢迎留言回复。也许下一次辩论台的主题就由你来定!并有机会获得翻倍金币奖励! 参与方式:进入网贷PK台,参与投票、回复即可 辩论题:华宇被国资爸爸抛弃,国资系真的可靠吗? 传送门链接:https://bbs.wdzj.com/debate/detail/123 上周辩论台获奖名单 辩论台相关规则: (1)PK话题回复即可获5个金币,每人限一次。 (2)每次PK设100金币资金池,每增加一条PK回复,资金池金币+10,PK胜方均分资金池金币:正反方按总分=投票数+3x评论数+点赞数记,总分高的一方获胜,获胜方中参与评论的用户均分资金池金币。 (3)正反方的最佳辩手奖励100金币:所有回复按总分=评论(10分制)+0.5x点赞数,正反方中得分最高者评选出正反方最佳PK能手。 现在去pk吧! 华宇被国资爸爸抛弃,国资系真的可靠吗?
    理财交流 2155 87
  • 【每日舆情】2月6日负面舆情平台名单
    网贷之家圆小圆 发表于2018-02-06 17:47
    全网爆雷平台汇总(最新):http://bbs.wdzj.com/thread-1024787-1-1.html ↑↑↑↑↑↑ 网贷之家对于2017年8月底开始爆雷的平台进行汇总,并实时更新到曝光台。希望大家时刻保持警惕及关注,尽量避免受到损失,详细内容点上面链接! 【负面舆情平台名单】 【曝光舆情】 中沪资本无法体现 有投友爆料平台提现不到账并且联系方式全是假的,查看注册地竟然是工地上,这是已经雷了的节奏吗?【具体查看详情】 领奇理财拆标 同一借款人,同样的借款额,大额拆小额,拆期限,资金错配严重。【具体查看详情】 【质疑舆情】 鑫脉财富疑似造假标 借款人身份证字体又遭疑,标的藏猫腻。【具体查看详情】 关于北京红途举报可溯金融自融的最新进展 北京红途继昨日爆料可溯金融涉嫌自融后今日又扒出平台黑料,是蓄意加害还是真有其事,这场举报不知还有多少回合。【具体查看详情】 PS:以上内容由网贷之家小编,人工精选自全网网贷相关论坛。周一至周六下午6点准时向您推送,全网最全最新的平台负面信息。 您可以通过关注此内容,第一时间知道网贷行业当天所有平台的负面信息。自己投资的平台出现负面信息,可以立刻采取应对措施。没投资的平台,可以提前预知,以免入坑。 当然全网的信息可能对于您来说太多了,您只需要关注自己投资的平台信息就好了。没问题,您可以*APP使用【风险预警】功能,网贷之家帮您实时监控在投平台360度无死角信息。更可以帮您提前30天预警平台风险哦~点击查看【提前30天预知平台风险】的方法
    每日舆情 2118 7
  • 【每日舆情】2月5日负面舆情平台名单
    网贷之家圆小圆 发表于2018-02-05 17:45
    全网爆雷平台汇总(最新):http://bbs.wdzj.com/thread-1024787-1-1.html ↑↑↑↑↑↑ 网贷之家对于2017年8月底开始爆雷的平台进行汇总,并实时更新到曝光台。希望大家时刻保持警惕及关注,尽量避免受到损失,详细内容点上面链接! 【负面舆情平台名单】 【曝光舆情】 易米融涉嫌自融 易米融疑似庞氏骗局,有投友爆料平台多次提现不到账,老板拖欠员工工资。【具体查看详情】 国金宝与备案合规南辕北辙 国金宝两家股东很可能是花钱买来增信的,大额借款涉嫌自融,至今银行存管未上线,存管与大额两大违规问题严重,与备案合规背道而驰。【具体查看详情】 可溯金融被北京红途举报自融,但无法判断真伪 北京红途举报可溯金融5大违法事实,是真是假有待考证。【具体查看详情】 【质疑舆情】 京东金融的客服不懂业务流程 提现被第三方划走,京东客服一问三不知。【具体查看详情】 包公有财充值掉单处理时间长 掉了单来来回回十几天,平台一直未处理。其他平台一天内解决,包公有财十几天没回音。【具体查看详情】 PS:以上内容由网贷之家小编,人工精选自全网网贷相关论坛。周一至周六下午6点准时向您推送,全网最全最新的平台负面信息。 您可以通过关注此内容,第一时间知道网贷行业当天所有平台的负面信息。自己投资的平台出现负面信息,可以立刻采取应对措施。没投资的平台,可以提前预知,以免入坑。 当然全网的信息可能对于您来说太多了,您只需要关注自己投资的平台信息就好了。没问题,您可以*APP使用【风险预警】功能,网贷之家帮您实时监控在投平台360度无死角信息。更可以帮您提前30天预警平台风险哦~点击查看【提前30天预知平台风险】的方法
    每日舆情 1994 4
  • 【每日舆情】2月2日负面舆情平台名单
    网贷之家圆小圆 发表于2018-02-02 17:25
    全网爆雷平台汇总(最新):http://bbs.wdzj.com/thread-1024787-1-1.html ↑↑↑↑↑↑ 网贷之家对于2017年8月底开始爆雷的平台进行汇总,并实时更新到曝光台。希望大家时刻保持警惕及关注,尽量避免受到损失,详细内容点上面链接! 【负面舆情平台名单】 【曝光舆情】 巨如意要跑路? 平台多日提现不到账,现在又发一纸公告说平台正在“合规转移”,解释未免台牵强。【具体查看详情】 【质疑舆情】 开鑫贷借款大户占比92% 开鑫贷借款人排行榜里显示一个借款大户借款上亿,占比高达92%?【具体查看详情】 摇钱树用户体验差 APP使用不顺畅,开通银行存管各种失败,退出重新登录多次,体验感遭用户吐槽。【具体查看详情】 PS:以上内容由网贷之家小编,人工精选自全网网贷相关论坛。周一至周六下午6点准时向您推送,全网最全最新的平台负面信息。 您可以通过关注此内容,第一时间知道网贷行业当天所有平台的负面信息。自己投资的平台出现负面信息,可以立刻采取应对措施。没投资的平台,可以提前预知,以免入坑。 当然全网的信息可能对于您来说太多了,您只需要关注自己投资的平台信息就好了。没问题,您可以*APP使用【风险预警】功能,网贷之家帮您实时监控在投平台360度无死角信息。更可以帮您提前30天预警平台风险哦~点击查看【提前30天预知平台风险】的方法
    每日舆情 2967 16
  • 工商信息变更:小诸葛金服更名,雅堂金融、91投提现困难
    网贷之家圆小圆 发表于2018-02-02 15:35
    平台工商信息变更情况: 每周五,网贷之家会公布发生工商信息变更平台的相关信息。工商信息主要包括:股东结构变更、注册地址变更、法人代表变更、主要高管变更、及平台运营状态及名称等等几大类,我们会将抓取到信息全部展示。 注:本信息仅供投资人参考,不构成投资建议! 【平台运营状态变更】 【平台名称变更】 PS:工商信息变更由网贷之家整理提供。每周五下午6点准时向您推送全网最新的平台工商信息变更情况。 您可以通过关注此内容,第一时间了解平台工商信息变更情况。自己投资的平台出现异动,可以多加关注,并提前做好应对。 当然,每周的平台信息可能对于您来说并不精准,您只需要关注自己投资的平台信息就好了。没问题,下载APP使用【风险预警】功能,网贷之家帮您实时监控在投平台360度无死角信息。更可以帮您提前30天预警平台风险哦~点击查看【提前30天预知平台风险】的方法
    每日舆情 1434 5
  • 【每日舆情】2月1日负面舆情平台名单
    网贷之家圆小圆 发表于2018-02-01 17:31
    全网爆雷平台汇总(最新):http://bbs.wdzj.com/thread-1024787-1-1.html ↑↑↑↑↑↑ 网贷之家对于2017年8月底开始爆雷的平台进行汇总,并实时更新到曝光台。希望大家时刻保持警惕及关注,尽量避免受到损失,详细内容点上面链接! 【负面舆情平台名单】 【曝光舆情】 国金宝涉嫌拆标、虚假宣传 国金宝大肆宣传自己是国资股东,但“北京中冶国瑞”涉嫌自担自保;并且平台至今未落实银行存管;信息披露不合规;涉嫌为资质差的借款企业提供巨额融资。【具体查看详情】 众力金融借款人资料造假 有投友发现众力金融借款人资料有造假嫌疑,本来借款人资料是黄某,但车辆登记栏里显示的信息却是孟某。【具体查看详情】 【质疑舆情】 四季财富频繁变更工商信息 投融雪在羊毛圈里也算是如雷贯耳,之前被爆虚假宣传国资背景,无金融运营资质,股东失信,工商频繁变更等等问题,而新上线不久的四季财富疑似为其马甲,也是工商频繁变更。【具体查看详情】 PS:以上内容由网贷之家小编,人工精选自全网网贷相关论坛。周一至周六下午6点准时向您推送,全网最全最新的平台负面信息。 您可以通过关注此内容,第一时间知道网贷行业当天所有平台的负面信息。自己投资的平台出现负面信息,可以立刻采取应对措施。没投资的平台,可以提前预知,以免入坑。 当然全网的信息可能对于您来说太多了,您只需要关注自己投资的平台信息就好了。没问题,您可以*APP使用【风险预警】功能,网贷之家帮您实时监控在投平台360度无死角信息。更可以帮您提前30天预警平台风险哦~点击查看【提前30天预知平台风险】的方法
    每日舆情 1889 4
  • 【每日舆情】1月31日负面舆情平台名单
    网贷之家圆小圆 发表于2018-01-31 17:20
    全网爆雷平台汇总(最新):http://bbs.wdzj.com/thread-1024787-1-1.html ↑↑↑↑↑↑ 网贷之家对于2017年8月底开始爆雷的平台进行汇总,并实时更新到曝光台。希望大家时刻保持警惕及关注,尽量避免受到损失,详细内容点上面链接! 【负面舆情平台名单】 【曝光舆情】 预警合盘贷标的疑似作假 合盘贷借款标的图片与韵达快递仓库图片类似,标志物一模一样。被投友认为是标的作假。【具体查看详情】 桑善金服过年为期一个月的假期间不能提现 平台过年放假,系统更新竟然长达一个月,期间还不允许投资者提现。就想知道过了年这个平台还能在不?【具体查看详情】 【质疑舆情】 祺天优贷高额借款人集中 平台承认自己借款人集中问题,声称会在今年上中旬解决借款人限额问题,能否安全还有待投友们监督考察。【具体查看详情】 草根投资背后集团操纵股价 草根投资背后的阜兴集团涉嫌操纵股价,平台多个股东涉嫌其中。【具体查看详情】 PS:以上内容由网贷之家小编,人工精选自全网网贷相关论坛。周一至周六下午6点准时向您推送,全网最全最新的平台负面信息。 您可以通过关注此内容,第一时间知道网贷行业当天所有平台的负面信息。自己投资的平台出现负面信息,可以立刻采取应对措施。没投资的平台,可以提前预知,以免入坑。 当然全网的信息可能对于您来说太多了,您只需要关注自己投资的平台信息就好了。没问题,您可以*APP使用【风险预警】功能,网贷之家帮您实时监控在投平台360度无死角信息。更可以帮您提前30天预警平台风险哦~点击查看【提前30天预知平台风险】的方法
    每日舆情 2099 6
  • 【网贷pk台】红岭创投能成功转型完成备案吗?
    网贷之家圆小圆 发表于2018-01-31 10:35
    近日,老周表示红岭创投不放弃备案,并携新平台亮相,俨然一副回归姿态。 红岭创投现有8亿亏损,6月前能否转化完大额存量还是未知数,此种环境下对于当年的行业老大哥要重返江湖,你觉得靠谱吗? 如果红岭创投备案成功,你投不投?   欢迎每周三来辩论台各抒己见,舌战群儒 每周三来【辩论台】一展你的思辨之才,还有机会获得丰厚金币奖励! 如果你脑洞够大,有关于财富生活好的辩题欢迎留言回复。也许下一次辩论台的主题就由你来定!并有机会获得翻倍金币奖励! 参与方式:进入网贷PK台,参与投票、回复即可 辩论题:红岭创投能成功转型完成备案吗? 链接传送门:https://bbs.wdzj.com/debate/detail/122 上周辩论台获奖名单 辩论台相关规则: (1)PK话题回复即可获5个金币,每人限一次。 (2)每次PK设100金币资金池,每增加一条PK回复,资金池金币+10,PK胜方均分资金池金币:正反方按总分=投票数+3x评论数+点赞数记,总分高的一方获胜,获胜方中参与评论的用户均分资金池金币。 (3)正反方的最佳辩手奖励100金币:所有回复按总分=评论(10分制)+0.5x点赞数,正反方中得分最高者评选出正反方最佳PK能手。 现在去pk吧  红岭创投能成功转型完成备案吗?
    理财交流 2552 82
  • 【每日舆情】1月30日负面舆情平台名单
    网贷之家圆小圆 发表于2018-01-30 17:25
    全网爆雷平台汇总(最新):http://bbs.wdzj.com/thread-1024787-1-1.html ↑↑↑↑↑↑ 网贷之家对于2017年8月底开始爆雷的平台进行汇总,并实时更新到曝光台。希望大家时刻保持警惕及关注,尽量避免受到损失,详细内容点上面链接! 【负面舆情平台名单】 【曝光舆情】 雅堂员工自爆,清退之前频发秒标 雅堂金融已经发了清退公告,但近日有雅堂员工站出来自曝雅堂雷前的种种“罪行”。【具体查看详情】 君来投发逾期处理进度公告 1月27日君来投发布公告,声称已经成立专案小组处理项目逾期情况,说自己是一个可信的平台。到底可信与否还得是投资人说的算。【具体查看详情】 【质疑舆情】 信广立诚贷疑似伪造公章 继平台借款人身份证疑似造假事件后又被曝有伪造公章嫌疑。信广立诚贷是易招黑还是真有黑料?【具体查看详情】 PS:以上内容由网贷之家小编,人工精选自全网网贷相关论坛。周一至周六下午6点准时向您推送,全网最全最新的平台负面信息。 您可以通过关注此内容,第一时间知道网贷行业当天所有平台的负面信息。自己投资的平台出现负面信息,可以立刻采取应对措施。没投资的平台,可以提前预知,以免入坑。 当然全网的信息可能对于您来说太多了,您只需要关注自己投资的平台信息就好了。没问题,您可以*APP使用【风险预警】功能,网贷之家帮您实时监控在投平台360度无死角信息。更可以帮您提前30天预警平台风险哦~点击查看【提前30天预知平台风险】的方法
    每日舆情 1636 1
  • 【每日舆情】1月29日负面舆情平台名单
    网贷之家圆小圆 发表于2018-01-29 17:16
    全网爆雷平台汇总(最新):http://bbs.wdzj.com/thread-1024787-1-1.html ↑↑↑↑↑↑ 网贷之家对于2017年8月底开始爆雷的平台进行汇总,并实时更新到曝光台。希望大家时刻保持警惕及关注,尽量避免受到损失,详细内容点上面链接! 【负面舆情平台名单】 【曝光舆情】 疑似麦子金服内部公开信传出,“黑料”是真是假? 最近,一封来自麦子金服离职员工的邮件被公开,公开信中涉及了麦子金服融资造假等多个敏感问题。不管是有意抹黑还是揭露真相,麦子金服算是被推到了风口浪尖。【具体查看详情】 雅堂金融公布清算方案 雅堂金融于1月26日发布金融业务清算方案公告、清算系统上线公告,到底是诚意兑付还是以拖待变要看投友们的后续反响。【具体查看详情】 【质疑舆情】 啄米金融信披不到位 啄米金融信披内容中类似担保函没有编号,找不出借款企业。【具体查看详情】 PS:以上内容由网贷之家小编,人工精选自全网网贷相关论坛。周一至周六下午6点准时向您推送,全网最全最新的平台负面信息。 您可以通过关注此内容,第一时间知道网贷行业当天所有平台的负面信息。自己投资的平台出现负面信息,可以立刻采取应对措施。没投资的平台,可以提前预知,以免入坑。 当然全网的信息可能对于您来说太多了,您只需要关注自己投资的平台信息就好了。没问题,您可以*APP使用【风险预警】功能,网贷之家帮您实时监控在投平台360度无死角信息。更可以帮您提前30天预警平台风险哦~点击查看【提前30天预知平台风险】的方法
    每日舆情 1704 1
  • 江西P2P平台备案细则:跨地经营平台得这样做
    网贷之家圆小圆 发表于2018-01-29 10:04
    摘要:江西省人民XX金融办公室在官网正式发布《江西省网络借贷信息中介机构备案登记管理实施细则(二次征求意见稿)》。 网贷之家讯 2018年1月26日,江西省人民XX金融办公室在官网正式发布《江西省网络借贷信息中介机构备案登记管理实施细则(二次征求意见稿)》(下称《江西备案细则》)。 据网贷之家此前报道,江西省金融办于2017年12月底向各地基层监管部门下发《关于做好我省P2P网络借贷风险专项整治整改验收工作的通知》。对江西省网络借贷整改验收、备案申请作出进一步指示,对不予验收、不得验收合格的各类不同情形进行了明确。 据此前江西当地平台高管向网贷之家介绍,在近期的相关会议中,监管层人士表示年后将*正式的备案指导文件。而且当地监管部门此前已向部分网贷平台就备案登记管理实施细则征求意见。但江西尚未发布类似上海、深圳的“网络借贷信息中介机构事实认定与整改工作指引表”,有的平台则按照其他省份的明确要求进行整改工作。 值得注意的是,江西未明确资金存管属地化。《江西备案细则》第十一条提出,网络借贷信息中介机构在完成备案登记后,应当与通过网贷资金存管业务测评的银行业金融机构签订资金存管协议。对于本细则发布前已经签订资金存管协议但不符合上述规定的,应于备案登记后6个月内完成存管银行更换。 此外,《江西备案细则》第二十七条还要求,网络借贷信息中介机构应当在取得备案登记后3个月内接入中国互联网金融协会信用信息共享平台、省互联网金融征信系统,依法提供、查询和使用有关信用信息。 对于存续机构,《江西备案细则》提到,细则发布前已经设立并开展经营的网络借贷信息中介机构在申请备案登记时,除需要提交本细则第七条所列备案登记材料外,还应提交以下材料: (一)机构经营总体情况; (二)业务种类以及每种产品具体信息,包括合同范本、资金流转图、是否开展校园网络借贷业务等; (三)业务规模数据资料,包括业务成交量、待收余额、逾期情况、借款人与出借人数量及分布情况等; (四)违法违规整改情况说明; (五)近3个月的人民银行征信中心出具的企业信用报告; (六)与通过网贷资金存管业务测评的银行业金融机构签订的资金存管协议复印件; (七)会计师事务所出具的上一会计年度专项审计报告,包括但不限于客户资金管理、业务规模、财务状况、信息披露情况、信息科技基础设施安全、经营合规性等重点环节实施审计; (八)由律师事务所出具的合规法律意见书,包括对备案文件材料真实性、工商登记情况、股权结构、实际控制人、公司章程及相关管理制度、业务模式及机构经营行为合法合规情况、存量不合规业务整改完成情况等逐项发表结论性意见; (九)与第三方电子数据存证平台签订的电子数据存证合作协议复印件; (十)监管部门规定的其他材料。 而新设立的网络借贷信息中介机构,申请办理备案登记时,应提交备案登记申请书,股东或出资人名册及其出资额、股权结构;董事会或股东会关于同意申请开展网络借贷信息中介业务的决议等十七项材料。 值得注意的是,江西还要求在外地已备案的网络借贷信息中介机构在江西省内设立分支机构的,应当在完成工商登记手续后10个工作日内,向注册地县(市、区)金融办(局)提交以下材料: (一)总部注册地金融监管部门出具的网络借贷信息中介机构的备案登记证明文件复印件; (二)总部注册地通信主管部门出具的增值电信业务经营许可文件复印件; (三)总部与通过网贷资金存管业务测评的银行业金融机构签订的资金存管协议复印件; (四)总部出具的分支机构隶属关系证明材料; (五)总部企业法人营业执照正副本复印件; (六)分支机构基本情况,包括企业名称、成立时间、工商注册住所、经营范围、组织形式、实际经营场所、负责人、联系方式等; (七)分支机构营业执照正副本复印件; (八)分支机构合规经营承诺; (九)分支机构负责人等主要管理人员基本信息资料、履历表; (十)监管部门规定的其他材料。 据网贷之家数据统计,2017年12月,江西省正常运营平台数量为29家,当月网贷业务成交量为18.86亿元,待收余额为37.75亿元,其综合参考收益率高于全国水平为10.02%,借款期限较短为3.41个月,当月活跃投资人、借款人数量分别为2.6万和0.5万。 江西省当地网贷机构平台数量较北上深地区较少,对于江西的平台,外界认知度较高的为博金贷、惠众金融、小猪理财等。 江西省网络借贷信息中介机构备案登记管理实施细则(二次征求意见稿)全文如下: 第一章 总 则 第一条 为建立健全网络借贷信息中介机构备案登记管理制度,加强网络借贷信息中介机构事中事后监管,促进网络借贷行业健康发展,根据《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》(银监会令 2016 年第 1 号)、《网络借贷信息中介机构备案管理登记指引》(银监办发〔2016〕60 号)等规定,结合本省实际,制定本细则。 第二条 本细则所称网络借贷信息中介机构,是指在本省行政区域内依法设立,专门从事网络借贷信息中介业务活动的金融信息中介公司。该类机构以互联网为主要渠道,为借款人与出借人(即贷款人)实现直接借贷提供信息搜集、信息公布、资信评估、信息交互、借贷撮合等服务。本细则所称备案登记是指江西省人民XX金融办公室(以下简称省XX金融办)依申请对网络借贷信息中介机构的基本信息进行登记、公示并建立相关机构档案的行为。备案登记不构成对机构经营能力、合规程度、资信状况的认可和评价。 第三条 省XX金融办负责网络借贷信息中介机构的备案登记管理,督促指导各市、县(区)金融办(局)开展机构监管、风险防范和处置工作;各市、县(区)金融办(局)负责辖内网络借贷信息中介机构的备案登记材料审核以及机构监管、风险防范和处置工作。各市、县(区)金融办(局)应增加监管力量、提升监管能力,设置专门岗位、配备专门人员,做好网络借贷信息中介机构相关工作。省XX金融办和各市、县(区)金融办(局)可委托外部中介机构或聘请外部专业人员辅助开展部分专业性工作。 江西银监局及各银监分局负责网络借贷信息中介机构的日常行为监管,协同地方金融办(局)做好机构监管和风险防范、处置工作。 省XX厅牵头负责对网络借贷信息中介机构的互联网服务进行安全监管,依法查处违反网络安全监管的违法违规活动,打击网络借贷涉及的金融犯罪及相关犯罪。 省工商局及各级工商部门负责网络借贷信息中介机构的工商登记注册,会同金融监管部门对互联网金融广告进行监管。 省通信管理局对网络借贷信息中介机构业务活动中涉及的电信业务进行监管。 省网信办负责对金融信息服务、互联网信息内容等业务进行监管。 省互联网金融协会负责网络借贷行业自律管理,接受省XX金融办业务指导。省XX金融办会同江西银监局、省XX厅、省工商局、省通信管理局、省网信办等相关部门,建立信息交换共享机制和协同管理机制。 第四条 新设立的网络借贷信息中介机构在依法完成工商登记注册、领取企业法人营业执照后,应当于 10 个工作日内申请备案登记。网络借贷信息中介机构的分支机构在本省行政区域内开展经营前,应向其注册地县(市、区)金融办(局)提交相关材料。 本细则发布前,已经设立并开展经营的网络借贷信息中介机构,应当依据 P2P 网络借贷风险专项整治(以下简称专项整治)工作有关安排,在完成整改验收后再行申请备案登记。 网络借贷信息中介机构及其分支机构应当按照《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》及相关监管规定开展经营,接受省XX金融办、江西银监局,注册地市、县(区)金融办(局)、银监分局等部门的监督管理。 第五条 鼓励网络借贷信息中介机构引进盈利能力强、治理结构完善的法人股东,增强资本实力,健全内控机制,聘用具有丰富金融机构从业经验的人员担任高级管理人员,加强员工教育培训,提升经营管理水平。 第二章 备案登记管理 第六条 新设立的网络借贷信息中介机构备案登记包括下列程序: (一)网络借贷信息中介机构办理工商登记注册,领取企业法人营业执照,在公司名称中标注“网络借贷信息中介”字样,在经营范围中载明“开展网络借贷信息中介服务(应在金融主管部门备案并取得电信业务经营许可后方可开展经营活动)”相关内容; (二)网络借贷信息中介机构向注册地县(市、区)金融办(局)提出备案登记申请,提交完整的备案登记申请材料; (三)县(市、区)金融办(局)应当在网络借贷信息中介机构提交的备案登记材料齐备、形式合规时予以受理,经初步审核认为提出申请的网络借贷信息中介机构初步符合备案登记相关规定的,出具初审意见,报送设区市金融办(局); (四)设区市金融办(局)收到备案登记申请材料后,采取多方数据比对、网上核验、实地认证、现场勘查、高管约谈等方式对备案登记材料进行审核,认为提出申请的网络借贷信息中介机构初步符合备案登记相关规定的,出具复审意见,要求机构法定代表人或经法定代表人授权的高级管理人员等对核实后的备案登记信息进行确认,将相关材料报送省XX金融办; (五)省XX金融办对备案申请材料进行核验,认为提出申请的网络借贷信息中介机构符合备案登记相关规定的,在官方网站上公示(公示期为15 个工作日),接受社会监督; (六)公示期满后,如未发现不符合有关规定的,省XX金融办办理备案登记,出具备案登记证明文件。 第七条 新设立的网络借贷信息中介机构申请办理备案登记时,应提交以下材料: (一)备案登记申请书,内容包括企业名称、成立时间、注册资本、实缴资本、工商注册住所、实际经营场所、经营范围、组织形式、法定代表人、实际控制人、联系方式、官方网站网址及相关APP 名称、服务器地址等; (二)股东或出资人名册及其出资额、股权结构; (三)董事会或股东会关于同意申请开展网络借贷信息中介业务的决议; (四)经营发展战略和规划; (五)拟开展业务类别及业务模式具体说明; (六)合规经营承诺书,具体内容见本细则第八条; (七)全体股东出具未代他人持有股份的承诺书; (八)企业法人营业执照正副本复印件; (九)法定代表人、实际控制人、董事、监事,总经理、副总经理等高级管理人员的基本信息资料、履历表和近 3 个月内人民银行征信中心出具的个人信用报告等; (十)内设部门情况,财务、技术、风控等主要部门负责人的基本信息资料、履历表等; (十一)公司股东为法人的,需提供法人股东的营业执照正副本复印件、近 3 个月内的人民银行征信中心出具的企业信用报告、涉及诉讼或仲裁情况说明、会计师事务所出具的近一个会计年度财务审计报告;公司股东为自然人的,需提供自然人股东的基本信息资料、身份证复印件、履历表、近 3 个月内人民银行征信中心出具的个人信用报告等; (十二)分支机构名册及其所在地; (十三)主要合作机构名册及合作内容; (十四)公司章程以及风险管理制度、网络信息安全保障制度和措施、客户*认证措施、客户风险管理能力识别措施、财务管理制度、反欺诈、反洗钱及反恐怖融资制度和措施等风险管理能力说明材料; (十五)在XX机关办理互联网站备案和信息系统安全等级保护备案的证明材料; (十六)营业场所证明材料,包括营业场所产权证明、租赁合同等; (十七)监管部门规定的其他材料; 以上材料均需加盖公司公章。 第八条 新设立的网络借贷信息中介机构应当以书面形式提交合规经营承诺书,对下列事项进行承诺: (一)严格遵守《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》等相关监管规定,依法合规经营; (二)依法依规配合省XX金融办、江西银监局以及市、县(区)金融办(局)、银监分局等部门的监管工作; (三)自愿接入监管部门非现场监管信息系统,准确、及时填报或提供信息系统要求的相关数据、信息,同意并授权电子数据存证平台将存证合同内容中的业务数据按要求上传,同意并授权电子数据存证服务平台、资金存管银行机构根据监管部门要求提供数据; (四)确保及时向省XX金融办、江西银监局以及市、县(区)金融办(局)、银监分局等监管部门报送真实、准确的相关数据、资料; (五)不组织、从事、参与非法集资活动。 第九条 对新设立的网络借贷信息中介机构,县(市、区)金融办(局)应当自受理之日起 5 个工作日内完成初审工作;设区市金融办(局)应当自收到备案登记申请材料和初审意见之日起 10 个工作日内完成复审工作;省XX金融办应当自收到备案登记申请材料和复审意见之日起 15 个工作日内完成核验,作出办理备案登记或不予办理备案登记的决定。新设立的网络借贷信息中介备案机构信息公示、按要求补正有关备案登记材料的时间不计算在内,且备案信息公示期限不得少于 15 个工作日、补正有关备案登记材料的具体时限不得超过 15 个工作日。 第十条 网络借贷信息中介机构在完成备案登记后,应当按照通信主管部门的相关规定申请增值电信业务经营许可,将许可结果在通信主管部门办理完成后 5 个工作日内反馈各级监管部门;未按规定申请增值电信业务经营许可的,不得开展网络借贷信息中介业务。 第十一条 网络借贷信息中介机构在完成备案登记后,应当与通过网贷资金存管业务测评的银行业金融机构签订资金存管协议,将资金存管协议的复印件在该协议签订后 5个工作日内反馈各级监管部门。网络借贷信息中介机构在资金存管系统正式上线后 5个工作日内书面报告各级监管部门。 对于本细则发布前已经签订资金存管协议但不符合上述规定的,应于备案登记后 6 个月内完成存管银行更换。 银行业金融机构应承诺按监管要求向省XX金融办、江西银监局及注册地设区市金融办(局)、银监分局提供相关材料和业务情况,发现可疑资金异动、涉嫌非法集资等特殊情况时,应及时告知。 第十二条 网络借贷信息中介机构在完成备案登记后,应当与第三方电子数据存证平台签订电子数据存证合作协议,将电子数据存证合作协议的复印件在该协议签订后 5 个工作日内反馈各级监管部门。 第十三条 省XX金融办在官方网站上公示已完成备案登记的网络借贷信息中介机构信息,包括网络借贷信息中介机构的基本信息、增值电信业务经营许可、银行业金融机构存管、信息系统安全等级保护、电子数据存证平台等情况。省XX金融办将备案登记的网络借贷信息中介机构的分支机构情况于备案公示完成后 5 个工作日内告知分支机构注册地市、县(区)金融办(局)。 第十四条 在外地已备案的网络借贷信息中介机构在江西省内设立分支机构的,应当在完成工商登记手续后 10个工作日内,向注册地县(市、区)金融办(局)提交以下材料: (一)总部注册地金融监管部门出具的网络借贷信息中介机构的备案登记证明文件复印件; (二)总部注册地通信主管部门出具的增值电信业务经营许可文件复印件; (三)总部与通过网贷资金存管业务测评的银行业金融机构签订的资金存管协议复印件; (四)总部出具的分支机构隶属关系证明材料; (五)总部企业法人营业执照正副本复印件; (六)分支机构基本情况,包括企业名称、成立时间、工商注册住所、经营范围、组织形式、实际经营场所、负责人、联系方式等; (七)分支机构营业执照正副本复印件; (八)分支机构合规经营承诺; (九)分支机构负责人等主要管理人员基本信息资料、履历表; (十)监管部门规定的其他材料; 以上材料均需加盖分支机构公章。 第十五条 网络借贷信息中介机构发生下列变更事项之一的,应当在 5 个工作日内向注册地县(市、区)金融办(局)申请备案变更: (一)变更名称; (二)变更住所; (三)变更组织形式; (四)变更注册资本; (五)调整业务范围; (六)变更法定代表人及董事、监事、高级管理人员; (七)分立、合并、重组; (八)变更持股 5%以上的股东; (九)设立或者撤并分支机构; (十)合作的资金存管银行变更; (十一)增值电信业务经营许可证变更; (十二)监管部门要求的其他事项。 网络借贷信息中介机构办理变更登记的,应当提交变更备案登记申请书,相关合同、协议等证明材料。县(市、区)金融办(局)应收到变更备案登记申请后的 5 个工作日内完成材料初审,报送设区市金融办(局);设区市金融办(局)应收到变更备案登记申请材料之后的 5 个工作日内完成材料复审,报送省XX金融办审核后公示。 第十六条 网络借贷信息中介机构拟终止网络借贷信息中介业务的,应当在终止业务前至少 10 个工作日,书面告知注册地县(市、区)金融办(局),同时提供以下材料: (一)拟终止网络借贷信息中介服务的报告; (二)董事会或股东会同意终止网络借贷信息中介业务的决议; (三)存续贷业务处置、资金清算完成情况及风险评估报告; (四)终止网络借贷信息中介服务的公告方案; (五)终止业务过程中重大问题的应急预案; (六)负责终止业务工作的部门、职责分工,主要负责人和联系人的联系方式; (七)监管部门要求提供的其他资料。 县(市、区)金融办(局)应收到备案注销材料后的 5个工作日内完成材料初审,报送设区市金融办(局);设区市金融办(局)应收到备案注销材料之后的 5 个工作日内完成材料复审,报送省XX金融办审核后注销备案。网络借贷信息中介机构依法解散或者依法宣告破产的,在依法进行清算后,由省XX金融办注销其备案。 第十七条 网络借贷信息中介机构存在以下情形的,省XX金融办有权注销其备案,在官方网站进行公示: (一)通过虚假、欺骗手段取得备案登记的; (二)严重违反有关法律法规及行业监管规定的; (三)监管部门通过实地调查、电话联系及其他监管手段无法联系到机构相关负责人或实际控制人的; (四)备案登记后 6 个月未取得增值电信业务经营许可、未按本细则第十一条规定实现资金存管、未开展网络借贷信息中介业务的,停止开展网络借贷信息中介业务连续满 6 个月的; (五)拒不配合监管部门或拒不落实有关监管工作要求的; (六)监管部门规定的其他情形。 第十八条 省XX金融办在完成备案登记后,根据相关备案登记信息,建立网络借贷信息中介机构档案,根据备案变更、注销等情况进行更新。 第三章 备案登记管理特别规定 第十九条 本细则发布前已经设立并开展经营的网络借贷信息中介机构申请备案登记的,省XX金融办依据专项整治中分类处置有关工作安排,对合规类机构的备案登记申请予以受理;对整改类机构,在其完成整改并经专项整治工作领导小组验收合格后受理其备案登记申请。已经设立并开展经营的网络借贷信息中介机构在申请备案登记前,应当到工商登记部门修改经营范围,在公司名称中标注“网络借贷信息中介”字样,在经营范围中明确“开展网络借贷信息中介服务(应在金融主管部门备案并取得电信业务经营许可后方可开展经营活动)”相关内容。 第二十条 本细则发布前已经设立并开展经营的网络借贷信息中介机构在申请备案登记时,除需要提交本细则第七条所列备案登记材料外,还应提交以下材料: (一)机构经营总体情况; (二)业务种类以及每种产品具体信息,包括合同范本、资金流转图、是否开展校园网络借贷业务等; (三)业务规模数据资料,包括业务成交量、待收余额、逾期情况、借款人与出借人数量及分布情况等; (四)违法违规整改情况说明; (五)近 3 个月的人民银行征信中心出具的企业信用报告; (六)与通过网贷资金存管业务测评的银行业金融机构签订的资金存管协议复印件; (七)会计师事务所出具的上一会计年度专项审计报告,包括但不限于客户资金管理、业务规模、财务状况、信息披露情况、信息科技基础设施安全、经营合规性等重点环节实施审计; (八)由律师事务所出具的合规法律意见书,包括对备案文件材料真实性、工商登记情况、股权结构、实际控制人、公司章程及相关管理制度、业务模式及机构经营行为合法合规情况、存量不合规业务整改完成情况等逐项发表结论性意见; (九)与第三方电子数据存证平台签订的电子数据存证合作协议复印件; (十)监管部门规定的其他材料。 第二十一条 本细则发布前已经设立并开展经营的网络借贷信息中介机构法定代表人或其授权的高级管理人员等应对设区市金融办(局)核实后的备案登记信息进行签字确认。 第二十二条 对本细则发布前已经设立并开展经营的网络借贷信息中介机构,县(市、区)金融办(局)应当自受理之日起5个工作日内完成初审工作;设区市金融办(局)应当自收到备案登记申请材料和初审意见之日起 10 个工作日内完成复审工作;省XX金融办应当自收到备案登记申请材料和复审意见之日起 15 个工作日内(不含公示期)完成核验,作出办理备案登记或不予办理备案登记的决定。其他时限要求与新设机构相同。 第二十三条 本细则发布前已经设立并开展经营的网络借贷信息中介机构的分支机构,在其总部注册地完成专项整治分类处置后,应及时向分支机构注册地县(市、区)金融办(局)提交第八条规定的材料。 第四章 合规经营 第二十四条 网络借贷信息中介机构及其分支机构应当严格遵守《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》等相关监管规定,不得从事或者接受委托从事下列活动: (一)为自身或变相为自身融资; (二)直接或间接接受、归集出借人的资金; (三)直接或变相向出借人提供担保或者承诺保本保息; (四)自行或委托、授权第三方在互联网、固定电话、移动电话等电子渠道以外的物理场所进行宣传或推介融资项目; (五)发放贷款,但法律法规另有规定的除外; (六)将融资项目的期限进行拆分; (七)自行发售理财等金融产品募集资金,代销银行理财、券商资管、基金、保险或信托产品等金融产品; (八)开展类资产证券化业务或实现以打包资产、证券化资产、信托资产、基金份额等形式的债权转让行为; (九)除法律法规和网络借贷有关监管规定允许外,与其他机构投资、代理销售、经纪等业务进行任何形式的混合、捆绑、代理; (十)虚构、夸大融资项目的真实性、收益前景,隐瞒融资项目的瑕疵及风险,以歧义性语言或其他欺骗性手段等进行虚假片面宣传或促销等,捏造、散布虚假信息或不完整信息损害他人商业信誉,误导出借人或借款人; (十一)向借款用途为投资股票、场外配资、期货合约、结构化产品及其他衍生品等高风险的融资提供信息中介服务; (十二)从事股权众筹等业务; (十三)法律法规、网络借贷有关监管规定禁止的其他活动。 第二十五条 网络借贷金额应当以小额为主。网络借贷信息中介机构应当根据本机构风险管理能力,控制同一借款人在同一网络借贷信息中介机构平台及不同网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限,防范信贷集中风险。 同一自然人在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币 20 万元;同一法人或其他组织在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币 100万元;同一自然人在不同网络借贷信息中介机构平台借款总余额不超过人民币100 万元;同一法人或其他组织在不同网络借贷信息中介机构平台借款总余额不超过人民币500 万元。 第二十六条 网络借贷信息中介机构不得违规开展房地产首付贷、校园贷、“现金贷”业务,不得撮合违反最高人民法院关于民间借贷参考利率规定的业务,不得违规与各类地方金融交易所合作。 第二十七条 网络借贷信息中介机构应当在取得备案登记后 3 个月内接入中国互联网金融协会信用信息共享平台、省互联网金融征信系统,依法提供、查询和使用有关信用信息。 第二十八条 网络借贷信息中介机构应当在其互联网平台及相关文件、协议中以醒目方式向出借人提示网络借贷风险、禁止性行为,明示出借人风险自担,应经出借人确认。 第二十九条 网络借贷信息中介机构应当建立客户适当性管理制度。参与网络借贷的投资人应当审慎投资,具备风险投资意识和风险识别能力,拥有非保本类金融产品投资的经历并熟悉互联网,对其投资结果负责,自行承担借贷产生的投资损失并承担相应风险。网络借贷信息中介机构应当对出借人的年龄、财务状况、投资经验、风险偏好、风险承受能力等进行尽职评估,不得向未进行风险评估和风险评估不合格的出借人提供交易服务。网络借贷信息中介机构应当对借款人的年龄、身份、借款用途、还款能力、资信情况等进行必要审查,避免为不适当的借款人提供交易服务。 第三十条 网络借贷信息中介机构应当建立*安全保护及投诉处理制度,不得不当使用、泄露*,对客户投诉应当依法、及时答复处理。 第三十一条 网络借贷信息中介机构应当建立信息披露制度,严格按照有关行业监管制度、标准规范、自律准则开展信息披露;鼓励网络借贷信息中介机构结合自身实际,更加全面、及时地向社会公众、平台客户进行信息披露。 第三十二条 网络借贷信息中介机构应在其官方网站醒目位置公布省XX金融办、江西银监局、省互联网金融协会等部门的投诉举报电话。 第三十三条 网络借贷信息中介机构应当每月向注册地县(市、区)金融办(局)、银监分局等部门报送机构经营情况、财务数据、信息披露公告文稿等有关资料。 第三十四条 网络借贷信息中介机构应当聘请会计师事务所对本机构出借人与借款人资金存管、信息披露情况、信息科技基础设施安全、经营合规性等重点环节实施审计;应当聘请有资质的信息安全测评认证机构对信息安全实施测评认证;应当引入律师事务所、信息系统安全评价等第三方机构对本机构合规和信息系统稳健情况进行评估。网络借贷信息中介机构应在上年度结束后 4 个月内向注册地县(市、区)金融办(局)、银监分局报送年度审计报告、评估报告、信息安全等级测评认证报告等。 律师事务所、会计师事务所及其他第三方机构出具的有关报告若被发现与事实情况存在重大差异的,省XX金融办有权拒绝接受由该机构出具的报告,向行业主管部门通报。 第三十五条 网络借贷信息中介机构及其分支机构应当在下列重大事件发生后,立即采取应急措施,通过注册地监管部门向省XX金融办、江西银监局报告: (一)因经营不善等原因出现重大经营风险; (二)网络借贷信息中介机构或其董事、监事、高级管理人员发生重大违法违规行为; (三)因商业欺诈行为被起诉,包括违规担保、夸大宣传、虚构隐瞒事实、发布虚假信息、签订虚假合同、错误处置资金等行为; (四)网络借贷信息中介机构信息系统发生网络攻击、网页篡改、信息泄露等重大网络安全事件,造成较严重后果。 第三十六条 网络借贷信息中介机构及其分支机构发生下列情形的,应当在 5 个工作日内通过注册地监管部门向省XX金融办、江西银监局报告: (一)因违规经营行为被查处或被起诉; (二)董事、监事、高级管理人员违反境内外相关法律法规行为; (三)监管部门要求的其他情形。 第五章 监督管理 第三十七条 省XX金融办、江西银监局以及市、县(区)金融办(局)、银监分局等监管部门根据履行职责的需要,可以依法采取多种措施对网络借贷信息中介机构及其分支机构进行监督管理,包括日常监管、风险排查、现场检查和风险处置等。现场检查可根据需要,组成跨部门联合现场检查组,联合现场检查组由省XX金融办或市、县(区)金融办(局)具体牵头组织。网络借贷信息中介机构及其从业人员应当配合现场检查,不得以商业机密、技术权限受限等为由阻碍检查。 第三十八条 各级监管部门应当对网络借贷信息中介机构开展非现场监管,省XX金融办会同相关部门建立全省统一的非现场监管信息系统,收集、整理、分析网络借贷信息中介机构的业务活动,持续监测风险状况。 第三十九条 省XX金融办有权根据相关监管规则,依据备案登记材料、非现场监管信息系统的信息数据及评估参数等内容对网络借贷信息中介机构进行评估分类,将评估分类结果在省XX金融办网站、国家企业信用信息公示系统(江西)等公示。 第四十条 各设区市金融办(局)应当牵头建立网络借贷行业重大事件的发现、报告和处置制度,制定处置预案,及时、有效地协调处置有关重大事件。各市、县(区)金融办(局)应当及时将辖内网络借贷信息中介机构重大风险及处置情况信息报送本级人民XX、省XX金融办。省XX金融办及时将辖内网络借贷信息中介机构重大风险及处置情况信息报送省人民XX、国务院银行业监督管理机构和中国人民银行。 第四十一条 省XX金融办、江西银监局、省XX厅、省工商局、省通信管理局、省网信办等共同建立网络借贷信息中介机构信息共享机制,定期将网络借贷信息中介机构工商注册、备案登记及注销、合规经营承诺书、电信业务经营许可、违法违规等信息,通过统一的省公共信用信息平台或全国企业信用信息公示系统(江西)实时交换数据、共享信息。各设区市参照建立本辖区信息共享机制。 第四十二条 各设区市金融办(局)、银监分局应于每年 3 月前向本级人民XX和省XX金融办、江西银监局报送上一年度本辖区网络借贷信息中介机构的监管情况报告。省互联网金融协会应于每年 3 月前向省XX金融办和江西银监局报送上一年度网络借贷行业的自律管理情况报告。 第四十三条 网络借贷信息中介机构及其分支机构违反法律法规和网络借贷有关监管规定,有关法律法规有处罚规定的,依照其规定给予处罚;有关法律法规未作处罚规定的,省XX金融办、江西银监局、市、县(区)金融办(局)、银监分局等监管部门可以采取监管谈话、出具警示函、责令改正、通报批评、将其违法违规和不履行公开承诺等情况记入诚信档案并公布等监管措施;省XX金融办可以给予警告、人民币3万元以下罚款和依法可以采取的其他处罚措施;构成犯罪的,依法追究刑事责任。 第四十四条 网络借贷信息中介机构无正当理由未在规定时间内申请备案登记并开展网络借贷信息中介业务的,由监管部门依据《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》及本细则第四十三条予以处罚,在官方网站上向社会公示,进行风险提示。 网络借贷信息中介机构的分支机构开展经营但未及时向监管部门提交材料的,各设区市金融办(局)应要求其限期补交有关材料,将有关信息反馈至省XX金融办。省XX金融办将拒不报备材料的分支机构情况反馈至总部注册地的监管部门,在官方网站上向社会公示,进行风险提示。 第六章 附 则 第四十五条 本细则由省XX金融办会同江西银监局、省XX厅、省工商局、省通信管理局、省网信办负责解释。 第四十六条 本细则自发布之日起施行。
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