互金狗 禁止发言
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简介:这家伙很懒什么都没有留下!
  • 为讨血汗钱 警方连发5道金牌追缴百亿爆雷P2P
    互金狗 发表于2018-11-07 11:46
    草根投资按合计冻结银行账户213个,涉及资金1.6亿元,查封近1000处房产、冻结1.2亿股股票...半个月内,杭州市余杭分局对爆雷平台草根投资案情处置工作进展飞快,从10月21日,警方对案情进行第一次通报到11月4日的第四次通报,加上10月19日通报草根投资法定代表人金忠栲自首的内容,仅仅半个月的时间里,警方祭出“五道金牌”,追赃挽损工作推进迅速。 半个月冻结资金1.6亿元查封近1000处房产 11月4日,杭州市余杭分局对草根投资涉案办理情况进行第四次通报,和之前的三次通报一样,此次通报也主要是冻结账户、房产以及车辆等情况。总体来看,截止目前,警方已经合计冻结银行账户213个,涉及资金1.6亿元,冻结最多的一次是在10月21第一次通报时,当时冻结资金为7000余万元,同时扣押了涉案公司现金680余万元。 房产查封情况则更是惊人。目前警方已经查封近1000处房产,面积至少为14.39万平方米,分布在上海,杭州、衢州、金华四地,其中涉及衢州和杭州的商铺、写字楼最多,多达965间,而涉及上海的房产虽然数量不多,但面积均较大,比如最新通报里显示,新增查封上海某饭店房产,面积约2万平方米;在10月30日的通报里,查封的1套上海房产面积为358平方米。而最早查封的上海富建酒店寓面积也不小,其官网显示,酒店拥有客房265间(套),以及从40平米的小会议室到1057平米的无柱多功能厅等大小会议室9间。 此外,查封车辆至少21辆,同时冻结股票1.2亿股。 足以看出,目前警方对草根投资涉案的办理工作还处在资产冻结等较为前期的摸排阶段。而参考深圳警方对钱爸爸、投之家等网贷爆雷平台的处置流程后可以发现,在冻结资产之后,警方也会多管齐下,约谈平台借款人或者渠道方,要求相关主体加快回款速度,内外联合,早日为投资人拿回血汗钱。 待偿金额近百亿元波及13万人 在p2p案情推进速度较快的深圳,网贷平台的案情通报基本都是一周一次,像杭州这样半个月内通报四次的情况还并不多见。而实际上,草根投资案情推进迅速的背后和其爆雷带来的巨大影响不无关联。 企业预警通信息显示,草根投资上线于2014年3月,注册资本为2.02亿元,法定代表人为金忠栲,其持股比例为56.10%,是第一大股东,广州汇垠沃丰投资合伙企业(有限合伙)持股21.06%,金忠栲控制的拉萨美格投资合伙企业(有限合伙http://www.p2cgou.com/baoleip2p-3.html)持股18.31%,拉萨经济技术开发区顺盈投资有限公司持股3.51%。 在短短4年时间里,草根投资集齐了风投系、国资系、上市系背景,迅速成长为一个拥有超900万会员、投资总额超860亿元的互联网金融平台,以至于在7月底这颗“雷”开始爆炸的时候,业内的反应不可谓不惊愕。 根据浙江至诚会计师事务所在今年9月30日对草根投资网贷业务存量资产进行财务清查工作的说明,截至2018年8月10日零点,平台网贷业务存量资产对应的借款项目共计88515笔,借款本金余额共计97.15亿元,涉及出借人数约为12.96万人。 高达百亿元的待偿金额,也是此次爆雷的平台中最高的,就算是当时“雷潮”中知名度较其要高的投之家,待偿金额也不足30亿元。13万人的“钱袋子”更是栽在了草根投资这波爆雷中,涉及人数之广让人震惊。 上市公司牵扯其中 除了涉案金额高和波及人数广,随着公司法定代表人金忠栲自首,逐渐有上市公司牵扯其中。 10月19日,杭州市XX局发布通报称,草根网络科技有限公司法定代表人金忠栲到杭州市XX局余杭区分局投案。XX机关对公司涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查,依法对金忠栲及相关人员采取刑事强制措施。 拔出萝卜带出泥。10月22日晚间,万家乐公告称,接到控股子公司浙江翰晟携创实业有限公司有关人员报告,10月19日,浙江翰晟接到杭州市XX局余杭分局下发的《查封决定书》,当中提到杭州市XX局余杭分局在侦查金忠栲等人涉嫌非法吸收公众存款案件中,发现浙江翰晟持有的部分财物、文件可用以证明犯罪嫌疑人有罪或无罪。根据相关规定,杭州市XX局余杭分局现决定查封浙江翰晟位于浙江省杭州市下城区汇金国际大厦1幢8楼的办公场所。现场带走浙江翰晟大量相关物品、资料并对其部分电脑、文件资料、银行U盾等物品进行了查封。 此外,据媒体报道,汇银控股、元亨燃气、大连电瓷等多家公司也与草根投资或金忠栲存在着交集。 草根投资立案后互金狗(hujingou)一直在跟踪此案的进展,11月6日草根投资人债权委员会公布最新的维权进展。 草根临时债委会5日临时债委会工作总结 广大草根的难友朋友们: 大家好,11月5日用户代表与未来科技城管委会信访负责人进行了面谈,以下为会议纪要: 1, 五个代表递交了一份出借人签名的诉求书给XX厅信访办领导,表达了十三万出借人的愿望,内容扼要是案件升级、追款、追究连带责任、部门失职赔偿、先前兑付和退回国家收取草根税收等。有诉求书,这里就不一一赘述了;   2,厅信访办说省厅很重视草根案,厅长亲自听取汇报和指示,给与警力的调配和支持。草根专案组的可调动的警力数量是比较多的,不是之前传闻的只有四名警力在跟进,说是4个负责的,很多辅警在协作,这么大的案子,杭州第一雷,不可能就几个警力。我们也表达了我们的担忧,他一再表示厅里会重视。但我们会持续关注,持续压力才有效;   3,关于展期三个月每天都有资金流入也公布了有资金1.8个亿,而余杭警方第一次公布查出账户资金只有7千万,那么这个差额资金是否被有背景的人提前兑付。信访局表示不清楚,要查才知道,要出借人向余杭经侦提出情况要求查资金流向。让审计去查。希望下次去余杭经侦询问的人把这个问题提于余杭经侦,切记!账目需要审计后才能公开,聘请第三方资产评估事宜,经侦会随着案子一并进行,但不一定会同时公布;   4, 关于建行托管的失职,我们也表达了存在的问题和现象。信访回复,如我们所言属实银行肯定收取了草根的钱而没有真实托管,可以要求退还所得,追究责任,具体怎么惩罚他们说了不算; 银行理财业务遭遇“寒冬”,警方冻结草根投资1.6亿余元资金 5,关于什么时间结案,表示案情重大,账面复杂,不可能像一些人说的已差不多了,唯一的可能是已查封的账户钱已差不多定型,表示案情不可能结束,一些资金被隐藏或给高管吞噬都有可能,都要慢慢去查,时间肯定漫长; 6, 设立还款账户和成立催讨小组会予以考虑,不排除会借鉴其他平台做法; 7,出借人委员会人数(9人)可视今后工作进展酌情增加; 8,老金取保几乎不可能; 9, 仓前派出所说报案回执可拿可不拿;流水、合同等证据材料可以不用上交,后台数据都有; 10,不知晓维稳基金一说,如有,需提供证据; 11, 未听说有提前兑付下车者,如有,可电话举报; 12,关于当地警方给与出借人打电话阻止XX。造成骚扰出借人正常生活,信访接待人笑而不答,最后表示如有,是有不太好现象,XX只要是合法合理,不应该阻挠; 13, 关于案情的进度和大致情况可以问余杭经侦,如不能满意打电话到XX厅信访办查询0571-87286101.希望出借人经常去慰问慰问他们。 投资人可以通过该地址查看原文:http://www.p2cgou.com/caogen-15.html 浙江全力处置P2P网络借贷风险 在今年夏天的那波爆雷潮中,浙江也成为涉案重灾区,仅杭州一地来说,短短9天就爆出14家平台出事。 11月4日,杭州市XX局余杭区分局发布《关于河南时投信息科技有限公司涉嫌非法吸收公众存款案的情况通报》,通报显示,2018年11月2日,余杭区人民xxx对该案主要犯罪嫌疑人张某斌、杨某义、蔡某娟、车某、向某等人依法批准逮。与此同时,新增冻结相关银行账户49个,涉及资金3300万元;合计已冻结相关银行账户105个,涉及资金1.77亿元。新增查封位于浙江杭州、辽宁大连、海南三亚相关房产、商铺16处。 网贷涉案处置工作这些地方也在行动 不仅仅是杭州,多地关于网贷涉案的处置工作也在稳步推行。 深圳市XX局南山分局对“网投网”、“零钱罐”、“投之家”、“牛牛通宝”、“利民网”、“中融投”及“钱富宝”等7家平台案件办理情况进行通报,这已经成为其每周的必选动作。 从案件处理情况来看,有的处在查询涉案资金去向状态,有的则已经在着手加强催收和回款工作。如知名度较大的投之家,目前回款金额高达1.34亿元,且警方上周已经出差到甘肃队平台资产端推荐方负责人进行约谈,核实其推荐标的从投之家平台借走资金数额和未还款金额,并要求其制作还款计划,加快还款进度,并对平台主犯卢某实际控制的公司进行调查。 有逃必追。10月26日,一架从泰国曼谷起飞的中国民航包机抵达广州白云机场(10.110, -0.01,-0.10%),17名外逃经济犯罪嫌疑人被集中押解回国,其中包括涉嫌非法吸收公众存款的“佰亿猫”案主要犯罪嫌疑人王某军,涉嫌集资诈骗的“牛牛通宝”案主要犯罪嫌疑人詹某朋等网贷平台非法集资犯罪嫌疑人。而自今年6月以来,XX机关已成功缉捕涉嫌非法集资犯罪的外逃网贷平台高管40多人。
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  • 百亿平台理想宝暂停发标,已发公告!
    互金狗 发表于2018-10-22 13:26
    互金狗注意到上市系平理想宝10月22日发布《暂停发标及存量业务清理垫付方案公告》,根据平台公布的数据目前交易总量147亿余。之前咨询理想宝客服确理想宝逾期,具体表示由于个别借款方资金周转的问题,没有办法全部一次性还完。剩下80%的资金按照12期,每个月回款,还有相应的利息;平台这边后续应该会出公告目前来看发展很不乐观! 公告中给出4种兑付方案,公告如下: 据平台网站介绍,理想宝前海理想金控旗下的互联网金融平台,于2014年5月上线运营。前海理想金控是由国内多家上市公司联合知名影星刘晓庆旗下传媒公司等企业共同发起;公司业务覆盖互联网金融、供应链金融、基金管理、商业保理、融资租赁。值得一提的是,[url=http://www.hujingou.com/lixiangbao.html]理想宝网站首页滚动宣传栏还有影视明星刘晓庆的照片,而对于她的介绍除了影视明星外,还有另外一个身份——股东。《每日经济新闻》记者查阅工商资料后发现,上海刘晓庆文化传播有限公司(以下简称“上海晓庆”)持有通过前海理想金控持有理想宝5%的股份,而刘晓庆本人持有上海晓庆50%的股份。前海理想金控共有九大股东,分别是上海刘晓庆文化传播有限公司、珠海市天阔投资合伙企业(有限合伙)、ST大控(600747,SH)、凯恩股份(002012,SZ)、思考投资(831896,OC)、中捷资源(002021,SZ)、浙江古越龙山文化传播有限公司、浙江科浪能源有限公司、前海理想科技有限公司,但具体持股比例工商信息系统并未披露。记者查阅天眼查后,上述股东的持股比例分别是5%、24%、10%、10%、5%、2%、1%、15%、28%
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  • 仅一个月93家公司被风险提示(附名单)恒昌、信和等多次提及
    互金狗 发表于2018-10-20 20:20
    互金狗(hujingou)注意到近期个地方防范和处置非法集资风险提示文件有点多,对于目前政策方向着实摸不透。 10月18日有媒体发布如皋市防范和处置非法集资工作领导小组办公室风险提示15家公司。 通报显示信和财富银谷财富、中艺财富、中投全球、银易贷、德成财富、征和普信、恒意隆、金交在线等多家公司在当地的分公司均在列风险名单。 为有效防范化解本地区金融风险,提高市民金融风险防范意识,不给非法金融活动以可乘之机,经前期核查,特对下列在我市登记注册的企业(已被XX机关立案的除外)向全市市民进行金融风险提示。 截至目前,这些金融风险提示的企业均未取得国家金融管理部门或地方金融监管部门批准(含备案),不具备从事吸收存款、发放贷款、销售私募基金、销售保险等金融业务的资质。 市防范和处置非法集资工作领导小组办公室提醒广大投资者:投资有风险,投资人需自担风险;非法集资参与人自行承担因参与非法集资受到的损失。 请广大市民注意潜在金融风险,若发现存在非法吸收公众资金等违法行为,及时向市处置办或XX部门举报。 举报电话:0513-87199392,110,12345;举报邮箱:[url=mailto:rgsjrb@163.com]rgsjrb@163.com 如皋市防范和处置非法集资工作领导小组办公室 2018年10月17日 10月14日南通崇川区发布崇川区首批金融风险提示名单合计30家公司。 http://www.hujingou.com/hengchang-9.html 10月17日海门市发布首批金融风险提示名单合计18家企业被点名。 并提示到所有被金融风险提示的企业都属于普通工商企业,均未取得中央金融管理部门或地方金融监管部门批准和备案,不具备从事吸收存款、发放贷款、销售私募基金、销售保险等金融业务的资质。 10月初如东县发布15家企业风险提示名单。 9月份启东市人民XX金融工作办公室发布金融风险提示名单涉企业15家。 互金狗注意到在风险提示中信和、[url=http://www.hujingou.com/yingu-6.html]银谷、恒昌、征和被多个地方多次提到。 所有被风险提示的公司均被告知属于普通工商企业,均未取得中央金融管理部门或地方金融监管部门批准(含备案),不得从事吸收存款、发放贷款、私募基金销售等金融业务。说白了就是踩着红线,政策风险性不小。 之前的发文中互金狗曾经提到某些集团公司不但开展网贷业务,还有开展私募,但是大部分都不具有从事该业务的备案。网贷平台自查合规并完善备案是一个信号,金融市场整治是必然的,网贷平台合规备案是一道门槛。
    理财交流 218 0
  • 重磅!刚刚860亿草根投资法人自首已立案(附警方通报公告)
    互金狗 发表于2018-10-19 13:26
    昨草根投资发布处置可清偿资产,净值约80亿的相关公告,10月19日杭州警方发布草根投资法人金忠栲投案自首。 之互金狗曾多次发文提示草根投资的风险预警: 雷潮之下安有完卵?草根投资的这些风险不得不考虑! 草根投资交易量860亿余,是网贷平台2018年出事中体量最大的平台。 互金狗目前建立草根投资维权群,帮助更多投资人解答以后。 如果群满投资人可以加微信(hujindog)邀请进群。 附之前曝光文章: 原本7月31日已经公布的内容,但是因为当时凌晨发文太急,因此导致部分个人隐私信息未打码,给当事人生活造成影响,并多次要去更改,但是由于权限有限没办法完全满足,故删除不完善内容,更改后再次发送。 被投诉 后台多次申诉 删文公示 对于这次互金狗失误给大家带来的影响深感抱歉,在此公开给受到影响的几位致歉:“对不起!” 7月31日晚间投资人爆出草根投资提现不到账,客服联系不到,随后有客服出来澄清是存管银行升级,导致提现问题,并告知会发公告。 互金狗(p2cgou)注意到草根投资交易量高达861亿,注册用户903万多。 截止发稿前平台已经聚集大批投资人,并有投资人报案,警察已在现场,据报道草根平台全员解散,员工已经搬离办公东西,现场几乎清空。 同时有知情人士透露草根投资高层已经在商量拟出清盘公告,不日发布! 以下是草根投资现场视频: 大概率可以确定草根投资出事了! 在互金狗官方交流群已经多次提到草根投资问题多,投资人注意,但是最近草根投资频发好消息,回款5个亿,上PICC履约险,总之这些所谓的利好消息蒙蔽着众人的眼。 互金狗前几天在推文中提到最近已经有三家平台的重磅内幕已经完稿,其中就有一篇是草根投资的,但是碍于草根投资涉及投资人太广泛迟迟未发布,仅仅在互金狗官方群内提醒投资人注意。 事到如今,也该把爆料的内容展示出来。 通过邮箱可以确定是草根投资内部员工发给互金狗的爆料文章。 第一次爆料内容 最新情况,草根投资上海地区员工已经欠薪解散,上海地区一直由沈承勇负责管理,办公地点在天山路虹桥公寓2楼,一直在拓佳控股陈环不同意的情况下打着拓佳名义经营。 目前草根投资老员工由于平台风险问题已经全部离职,其负责财务集团副总张旭刚于上周离职,最后一件事是去香港操办所谓的草根上市的事,如果真能上市为何辞职? 草根高管现在全部为新员工,副总经理为原客户部员工,其公关部目前每天的工作就是联系各家媒体,为草根上市宣传,最后再**一批投资人。 另外,草根金忠栲实际控制的基石创新除了在杭人人爱家场地外,在上海企业天地3号楼23楼,与朱一栋的阜兴在同一栋楼,朱一栋在26楼。基石创新以浙江翰晟携创实业有限公司为标的融资,资金进入公司后划款至个人卡上挪用,和阜兴朱一栋同样的套路。同样的套路,用融资来的资金炒股票后爆仓,目前资金链面临崩盘。目前基石创新企业天地已空置,面临清盘。 目前,草根投资APP上社区里出现洲际油气注资到位的信息,实则是金忠栲本周已经将朱一栋转移给他的赃物富建酒店卖掉,并且全市场兜售另一件赃物虹桥公寓。一周左右转让款到位后打给洲际油气再打给草根,上演了一出自导自演的戏作。洲际油气之所以配合草根,是因为一年前由沈承勇介绍,金忠栲曾借钱给洲际油气,和温州帮一个套路。 另外,草根投资确实已经卷入卢家帮,实际上人人爱家、[url=http://www.hujingou.com/touzhijia-28.html]投之家都出现了草根的身影,为金忠栲操办此事的正是为其转移赃物的亲信沈承勇。沈承勇替金忠栲联系了温州帮,甚至出现在了在与珈伟股份的牵线中。 草根投资上的标都是假标,造假标具体的方法是,买大量的身份证和空壳公司进行假授信,或者给予借款人真实授信,如20万,实际放款3万,甚至不放款,但是贷款资料骗到,再通过假标将资金归集到其实际控制的公司中。由于之前上假标的公司因为其他P2P出事而慢慢被警方察觉,金委托沈承勇注册新公司进行假标供应。今年元旦,草根投资已经因为假标事件被金华警方发现,当时替他上假标的是草根员工李晨路,事件平息后,涉事人员已经离职。 另外,草根APP上公开给予投资人投资100万以上就可以股权认购的信息也严重违规,只是进行新一轮的**而已。 附:草根金忠栲亲信沈承勇电话:181*****717 邮件截图 第二次爆料 事实上,陈环与金忠栲的矛盾非常大,因为金忠栲一直借用陈环资产发假标给自己融资,给陈环带来非常大的声誉问题,陈环的*是金忠栲表妹宗蓓蕾的丈夫,宗蓓蕾一直在草根内部负责财务工作,因为金忠栲发假标导致年初金华警方的介入,宗蓓蕾和陈环对金忠栲彻底警觉。自从今年年初拓佳变更之后,陈环完全掌管拓佳集团以及万家乐,很大程度将金忠栲排除在外。据悉,目前二人已经闹僵,陈环并不承认沈承勇的总裁身份。 富建酒店的转让合同(部分) 附件有一份富建酒店的转让合同,彼时拓佳还不是陈环的,而是金忠栲的,当时金忠栲在沈承勇的介绍下给洲际油气、中弘股份、天业股份放款合计6亿,最终都没有还款,给洲际油气的放款是千1.7一天,而洲际油气的成本是千2.2一天,剩余千0.5为沈承勇的中介费。此事上市公司内部皆知。 基石创新一直都在拓佳控股名下,是金忠栲的三方募资平台,基石创新因为没有基金管理人资格,一直借用通道凤奥山鹰融资,附件有一个融资说明书草根投资卷进人人爱家的证据很多媒体报道过,人人爱家是温州帮的**行为大家都知道。 高层会议纪要 附件的会议纪要是去年12月份金忠栲组织大家开会,彼时拓佳还不是陈环的。 关于人员解散,列了几个员工电话,可以打电话抽调一下便知。 王**13*****6131 李**15*****8569 张**15*****8349 邓**13*****8134 吴**18*****8572 第三次爆料 这回肯定是要雷了,刘士余已经牵头阜兴跑路,XX部也出动了。金忠栲和朱一栋的关系就是一条裤子,金忠栲属于朱一栋的小弟,朱一栋干什么金忠栲就学着干什么,两个人的资金、资产往来就是缕不清的。阜兴在上海新天地企业天地26、27层,金忠栲的基石创新在23楼,现在也人去楼空了。 之前朱一栋在上海翠湖天地有一套房产,在一家叫上海川禾资产管理有限公司名下,你可以查一下,股东王源,同时是华闻传媒、上海藤田天山住宅开发有限公司(虹桥公寓)高管,这绝对也属于阜兴的赃物之一,现在这套房产已经转移给金忠栲,每个月由金忠栲交房贷,这个公司名下还有一辆阿尔法,是金忠栲买的。现在这套房产正在由金忠栲上海高管杨余出售,着急出售用于填P2P窟窿,你可以打电话假装是买房的,就知道各中情况了。 杨*13*****6480 邮件截图 以上就是知情人士爆料草根投资的诸多问题,互金狗多次研究其中内容,结合之前发布的关于草根投资的文章《雷潮之下安有完卵?草根投资的这些风险不得不考虑!》,互金狗意识到风险逼近! 但是碍于平台投资人数广泛,影响太大,互金狗不愿意做风口浪尖上的人,说白了风险太大,至始至终仅仅是在群里多次预警和提示,如果草根投资真的能够涅槃重生,这篇文章也将会在狗哥这里折戟沉沙! 但是不幸的是,草根投资自己出事了!好吧,那就做一回马后炮吧,互金狗官方群的投资人对得住大家了,这个事说了很多次了!
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  • 投哪网等深圳多家P2P公司股权被冻结 but利好!
    互金狗 发表于2018-10-18 11:15
    10月17日有投资人给互金狗留言深圳有网贷公司股权被冻结,随后互金狗分别查询投哪网桔子理财小赢网金被冻结股权。 投哪网 桔子理财 小赢网金 同时在查询深圳网贷平台e融所等几家平台并未有冻结股权信息。 之后群里的投资人告知是深圳所有已经提交自查报告的平台,股权都被查封了,互金狗看到投哪网官网发布已递交自查报告。 同时互金狗咨询平台客服具体原因,投哪网和桔子理财客服告知是监管检查期间的正常流程,简单来说就是防止这段时间平台的股权变更或质押,深圳提交自查报告的平台都因监管检查流程冻结了,是正常情况。没被冻结的平台才有问题。 投哪网客服也告知是应互联网专项整治要求。 其后投哪网客服发来自媒体“[url=http://www.hujingou.com/]老七玩金融”的一篇文章解释到“考虑到之前很多平台买卖和甩锅,股东信息频繁变更。所以金融办给法院发了个函,要求法院对于所有提交了自查资料的平台进行股权冻结。然后法院就给工商局出了个函,把只要交了自查资料的平台,股权全部给冻结了。” 查询平台股权被冻结的网站地址;https://app02.szmqs.gov.cn/outer/mobile/gs.html 由此可知平台股权被冻结并不是什么负面信息,恰恰是网贷平台合规被认可的一种表现。查不到平台股权被冻结反倒说明平台未向监管部门提交自查合规文件,所以深圳还有那些平台股权被冻结了没有查到的可以留言了。 同时为深圳监管部门合规整改做法给个赞
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  • 待还近36亿的广信贷被列入异常,客服的解释能信?
    互金狗 发表于2018-10-16 13:48
    0月15日互金狗注意到网贷平台广信贷发布《合规自查报告》提交完成的公告,其中提到两个点是值得关注的。 在资金端方面,广信贷早在2016年3月上线了银行资金存管系统,实现了平台资金与用户资金严格隔离管理,有效避免了自融、资金池等情况发生。 在资产端方面,平台坚持“小额分散”原则,个人借款额度不超过20万元,每个借款人都经过严格风控及征信审核,资产质量有保障。 广信贷官网 10月16日有投资人咨询广信贷平台,被告知运营方公司广信联合(北京)商务顾问有限公司10月8日被企业信用公示系统列入[url=http://www.hujingou.com/17laica.html]异常经营名单。 互金狗查询后得知列入异常的理由是通过注册登记住所和场地无法联系。 随后互金狗联系平台客服咨询具体原因,客服告知“工商信息异常是由于工商拨打电话联系未联系上, 工商拨打的是平台的总机电话,电话有未接也属正常”。 虽然客服给出的解释是没有接检查部门的电话导致被列入异常经营,据[url=http://www.hujingou.com/]互金狗了解,电联不到工商部门会派人前往登记注册地址核实事实,不会因为没有接通电话就草率列入异常经营,难道“天子”脚下会有如此严格? 不过客服告知平台地址一直是东方梅地亚中心C座,投资人可以前去核实。 广信贷2013年上线运营至逾5年头,平台目前上线银行存管,根据平台公布的交易数据,代偿约35亿余,累计交易额144亿余。 目前平台代偿额占交易总量24.8%,平台前十大借款人资金占比相对低。 更多疑惑投资人咨询平台客服,但是对于平台客服给出的理由,有些难以信服。
    平台质疑 2105 34
  • 泼冷水!广投金控终止收购,钱包金融疑似失去最后一根救命草
    互金狗 发表于2018-10-16 11:01
    2018年8月15钱包金融发布公告展期,此后对此进行展期时间调整,引起投资人诸多不满。 之后钱包金融法人变更奥马电器实控人赵国栋,意图稳定投资人对平台的信息,此后更是放出奥马电器广西投资集团金融控股有限公司8 月 23 日签署了《意向函》,赵国栋先生有意自行或通过其一致行动人西藏融通众金投资有限公司或联合其他意向方向广投金控或广投金控指定的第三方或前述二者的联合转让奥马电器 5%以上股份或对应权益,赵国栋先生确认其及融通众金通过本次转让所获得的交易价款将优先用于解决公司全资孙公司钱包网金(平潭)科技有限公司所经营的“钱包金融”平台所涉及的兑付问题等。 10月15日奥马电器一份广投金控意向终止公告狠狠的打了所有人的脸。 所有钱包金融投资人的期待,已化为泡影,之前有钱包金融人员放出消息称资金到位,只是在资金用途上未确定,事实胜于雄辩。 那么失去广投金控这个救命草的钱包金融该如何应对展期的承诺呢? 据投资人反钱包金融展期兑付时间不短往后延迟,附部分展期兑付时间。 从提现日到兑付日基本在20天左右,但是鉴于广投金控终止意向合作,不能保证钱包金融的展期时间再次推延。 在投君注意到在10月15日发布广投金控终止合作意向后,平台发布补充公告称有新资金方更有利于[url=http://www.hujingou.com/qianbaojinrong-13.html]钱包金融兑付,因此选择新资金方合作,如果在投君没有看错的话是广投金控终止合作,在这里钱包金融的公告反倒显得很主动,有些滑稽的味道。 当然,钱包金融温水煮投资人的招式依旧如此,广投金控合作失败,再画一个更大更完美的饼,我们有更好资金方会合作,兑付要更积极,同时开放放贷业务,乍一看,确实一片利好,但是回归目前市场环境,就知道这样的水分实在太大。 目前投资人抱有钱包金融的希望有两点: 第一奥马电器上市公司,回款希望大,根据奥马电器披露的2018年中报显示,上半年净利润2.67亿元,不过看到奥马的股价和持续停牌也就凉了一大截,钱包金融母公司http://www.hujingou.com/qianbao-4.html和奥马电器的关系属性越来越远,在极度困难下难免会有弃卒保车的做法。 第二就是大肆宣扬的广投金控合作事宜,已经彻底凉了,在新公告中未公布新的资金方,可以总结为画饼套路。 前几日媒体曝出奥马电器发生人事变动,两月内五名高管集体离职,也许春江水暖鸭先知。 10月11日,奥马电器公告称:近日公司独董朱玉杰请辞公司独立董事及董事会战略委员会委员、审计委员会委员等职务。辞职将导致公司独立董事人数少于董事会成员人数的三分之一,公司同意提名张枫宜为第四届独立董事候选人,同时提名其为董事会战略委员会委员、审计委员会委员。 而这已经是最近两月余,奥马电器的第5名高管提出辞职。8月3日,董事饶康达提请辞职,8月22日董秘、副总经理何石琼请辞公司的一切职务。9月28日,公司董事、财务总监、副总经理杨锐志及副董事长、副总经理李迎晨一同请辞。
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  • 千亿级平台宜贷网紧急人事变动,因出事而避事?
    互金狗 发表于2018-09-18 11:18
    9月16日有人给互金狗投稿《踩雷103万!揭开修涞贵与宜贷网甩锅宜湃网之争》,实际上修正药业的修涞贵踩雷多家平台有目共睹,宜湃网是目前最不好甩锅的一家,据悉目前宜湃网投资人紧紧抓住宜湃网和宜贷网的关系,持续在维权,修正药业的修涞贵也不好过,更重要的是投资人的血汗钱拿不回,日子更苦!所以9月17日宜贷网紧急变更高管李宁总经理职位,再度引起宜湃网投资人敏感的维权神经,被解读为执意甩锅的行为,目前宜湃网事件明显影响到宜贷网的运营。以下是维权人再度投稿,来看看他们的声音:七步诗       作者:曹植 (三国•魏)煮豆持作羹,漉菽以为汁。萁在釜下燃,豆在釜中泣。本是同根生,相煎何太急? 9月17日,宜贷网发布公告,任命冯涛接替李宁担任宜贷网总经理。消息一出,愤怒的投资人马上找到宜贷网,质疑宜贷网的甩锅行为深深刺痛了宜湃投资人,而宜贷网投资人也深深的担忧,其实编者认为宜贷网目前任何一个不恰当的举动,都可能会将两个平台带入深渊。同样严重的是,平台的股东和管理层,甚至普通员工都可能陷入牢狱之灾!一、宜贷网一个可能不恰当的决定冯涛接替李宁担任宜贷网总经理,任期三年。这个任命是基于和投资人对峙而不是合作解决问题的一个方案。 图1:冯涛接替李宁担任宜贷网总经理 图2:宜贷网选择了和投资人对峙而不是共同解决问题 图3:宜贷网办公地被警察和投资人挤得水泄不通二、 回顾含着金钥匙出生的宜湃网易贷网拥有多家平台,其中最主要的两家平台是:宜贷网和宜湃网,两个平台的第一个字都是“宜”,可见两个平台的源远流长。含着金钥匙出生的宜湃网得到了“哥哥”宜贷网的多方照顾,办公场地、运营团队、技术网络等等均由宜贷网包揽,而尤为重要的是宜贷网将投资人客户也尽数引往宜湃网,作为资金端平台,正所谓平台是两个平台,投资人却是同一批投资人。 图4:宜贷网引流到宜湃网,送投资人金币和VIP宜湃网是专业推荐持牌金融机构理财产品信息中介平台,旨在为符合持牌金融机构投资人要求的特定投资人提供服务。基于“资管公司+持牌金融机构+宜湃网”的多重筛选风控模式,为特定投资人提供理财产品信息撮合服务。因宜湃网差异化的高端形象,而吸引了众多宜贷网投资人,将自己的资金布局在风格不同但均有强抵押的两宜平台。 图5:后来才知道,这些高端介绍简直是胡说八道三、易贷网卖掉宜湃网的代价1、修涞贵对宜湃网从战略投资到全面控股2月11日,修正集团董事长修涞贵先生携浙江天然股权投资基金管理有限公司http://www.hujingou.com/yidaiwang-7.htm与上海宜湃网络科技有限公司签署一亿元战略融资协议。具体信息见宜湃网公告:[url=https://www.yipaiwang.com/gonggao/detail/?id=34]https://www.yipaiwang.com/gonggao/detail/?id=34 图6:易贷网李宁与修正寿金姬签订战略融资协议注意:修涞贵及其修正高管协议以1亿人民币战略投资宜湃网。不久,修涞贵又百分百控股宜湃网,见图7。 图7:修涞贵与宜湃网CEO肖睿合影2、分析易贷网李宁卖掉宜湃网的生意经如果真如易贷网所宣传的那样,宜湃网这么好的平台,为什么要卖掉呢?如编者所猜测,主要是因为宜贷网为了尽快完成金融办备案,但是易贷网又想获得最大化利润,于是将宜湃网出货。从其后期眼花缭乱的股权关系可见一斑,我们似乎能联想到什么? 图8:后期宜湃网设计的复杂而多层次的股权关系3、宜湃网“暴雷”让宜贷网陷入背锅的绝境2018年9月3日,宜湃网的控股股东修涞贵及寿金姬[url=http://www.hujingou.com/]http://www.hujingou.com/紧急将股东身份转让出去,转让给一个失信被执行人。此举在9月5日被宜湃网投资人(出借人,以下简称投资人)知晓后,质疑宜湃网老板修涞贵跑路,于是宜湃网由逾期变为“暴雷”,只是这个“暴雷”全因股东甩锅而起,是为甩锅雷。 图9:修涞贵紧急变更股东身份 图9:苗田福已被列为全国失信被执行人名单结论:本是同根生,相煎何太急。宜贷网和宜湃网本是兄弟,编者认为,只有宜贷网承担起应有的责任,事情就还有转机,不要因为一己的私利,而导致无法挽回的后果。毕竟宜贷网和宜湃网的投资人只是想要回属于自己的血汗钱,欠的债总是要还的
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  • 别意淫!即将清盘的互融club和你我贷关系再续
    互金狗 发表于2018-09-17 11:10
    昨日有投资人反馈互融club即将清盘,并提供客服答复截图,之后互金狗通过电联获悉,互融club确实将要清盘,客服告知平台方已经在金融局做过申请,通话过程有录音为证。互金狗(hujingou)在核查互融club的股东关系时,发现网贷平台你我贷关联公司有参股互融club,以上信息可以通过企业工商系统核实。因昨日发布在“互金在投”上的文章《已核实!一上市系P2P平台即将清盘暴雷》被多家媒体转载,并曲解文章内容,因此有必要再次说明。互融club的运营方是上海益民互融金融信息服务有限公司,其股东上海富汇现代服务贸易展示交易中心有限公司的股东方上海嘉银金融服务有限公司同你我贷平台法人是同一人—严定贵。目前你我贷的运营主体是上海你我贷互联网金融信息服务有限公司,其股东方是上海嘉银金融科技股份有限公司,是新三板上市公司嘉银金科(832031),法人和实控人均是严定贵。 编辑 请点击输入图片描述 因此互融club和你我贷的纽带人物是严定贵,关系梳理如下: 以上是网贷平台互融club和你我贷的关系,关键人物是严定贵,目前互融club并未给出具体清盘兑付公告,而你我贷同互融club不存在直接的股东投资关系,但是互金狗注意到一些媒体过度解读,曲解文章本意。 编辑 请点击输入图片描述 网贷巴士 编辑 请点击输入图片描述 网贷天眼目前互金在投并未授权任何媒体方转载该文,因此在此声明,已经转载本文但未经授权,更改文章内容和标题者请及时下架该文,否则互金在投单方面或者配合平台方采用法律手段解决。如需转载请不要更改文章标题和内容,并注明文章来源。----------------------------------------------原文如下:9月16日有投资人给在投军(ID:p2pche)反馈上市系平台互融CLUB即将清盘,但是在平台官网未见有清盘之类的公告。 编辑 请点击输入图片描述 该投资人告知平台高管在周五(9月14日)突然开会决定清盘,随后投资人提供同平台客服沟通截图,证实该信息属实。 编辑 请点击输入图片描述 编辑 请点击输入图片描述 编辑 请点击输入图片描述 根据官方信披数据目前平台累计交易额16.78亿,借贷余额2.86亿。 编辑 请点击输入图片描述 互融club是上市系+国资系背景,来头追溯下来也不小,互融club的运营方www.hujingou.com是上海益民互融金融信息服务有限公司,它的股东方(占股13%)上海富汇现代服务贸易展示交易中心有限公司正是A股上市公司号百控股股份有限公司(600640),占股15%。 编辑 请点击输入图片描述 编辑 请点击输入图片描述 值得注意的是网贷平台你我贷的关联公司上海嘉银金融服务有限公司也是网贷平台互融CLUB的股东方,占比在20%。 编辑 请点击输入图片描述 纵观互融CLUB的关系图,其股东方上海富汇现代服务贸易展示交易中心有限公司法人俞妙根扮演多个角色,具体关系图如下: 编辑 请点击输入图片描述 查询号百控股股份有限公司最大股东是三大电信运营商之一的中国电信集团公司,层层递推下来,互融CLUB的背景就是这样,不仅有上市公司,国企大集团公司还有网贷平台“你我贷”关联公司。 编辑 请点击输入图片描述 根据客服告知信息平台会在12月1日出具体的兑付方案,随后在投君根据官网给出的电话电联平台(400-660-5818 )客服,告知该消息属实。本文内容旨在告知互融club即将清盘的事实,不涉及你我贷平台风险性分析,投资人应当以平台官方公告为主,理性看待两者关系。
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  • 借款公司被列入失信黑名单!透视穿了马甲的寅丰联污历史
    互金狗 发表于2018-06-05 18:57
    说起寅丰联可能很多投资人都感觉有些陌生,不过要说起“壹文财富”了解的人就不少。互金狗注意到网贷*家2017年11月曾发过一篇关于壹文财富当时现状的文章。壹文财富假国资平台,所谓的“国资”只是赠送给了中国产经新闻5%的股权,就成为了所谓的“国资平台”。最可恨的是壹文自己做推广送红包活动,然后已排查、打击“羊毛党”的名义,要求投资人提现时*和手持银行卡。真是无赖到了极点!不管是去北京现场找中金国华(壹文的母公司)还是找壹文客服,就是一句话:我们会安排回款,但是没有时间表,慢慢等。经过将近5个月,网站查询显示提现出账,可是壹文财富,无赖平台已经过去5天,钱还没到卡。问壹文客服说让提供银行流水,证明钱未到账。提供网银截图都不可以。真没有见过这么无赖的平台! 网贷天眼舆情信息 网贷天眼舆情信息是的,这就是2017年的壹文财富,不过随着时间的推移,壹文财富开始整容,换马甲,摇身一变叫“寅丰联”。这件事让狗哥想起中盈金融公司高官马林宇,17年前涉嫌一桩命案,事发后逃往外地,改名改姓,17年后成了人模狗样的大上海金融界成功人士,最终依然难逃法网。寅丰联官网介绍“寅丰联”是由北京寅丰联网络科技有限公司运营的互联网信息中介服务平台,成立于2014年3月,注册资金5000万,业务覆盖全国多个省市。通过天眼查得知北京寅丰联网络科技有限公司是2017年9月28日变更后的名称,原名是北京畅融网络科技有限公司。天眼查截图壹文财富的原运营公司就是北京畅融网络科技有限公司。网贷天眼档案截图关系图现在基本可以确定寅丰联的前身就是壹文财富,在天眼查可以看到壹文财富的域名、商标名称和寅丰联的域名都在北京寅丰联网络科技有限公司旗下。壹文财富目前确实消失匿迹,至于壹文财富后面发生了什么没有过多了解,但是寅丰联的出现和之前的壹文财富明显就是一家。壹文财富的污历史就此划过,就从现在的寅丰联说起吧。寅丰联官网目前公布的交易总额15.5亿多,官网宣称和廊坊银行签订存管协议。互金狗(p2cgou)电联廊坊银行客服(4006200099)进行咨询,平台客服人员告知目前没有查到相关协议信息,并表示咨询经理后回复,6月5日下午收到廊坊银行回电表示已经签订协议,但是提示签订协议仅仅是合作意向,并不代表平台一定会上线存管。寅丰联的国资股东是《中国产经新闻》报社 法人股东,在2016年12月29日变更。天眼查截图值得注意的是该公司2014年成立至今,第一波股东已全部更换。不过互金狗看平台除看背景、合规性意外,最主要的是看平台的资产端,就是深挖平台的借款方。自一个月前有投资人给互金狗发爆料信息一直在关注寅丰联平台的标的情况,现如今该拿出来说说了。互金狗关注的这段时间就发现借款公司就两家:“北京某科技有限公司”和“环境国际旅行社某分公司”。北京某科技有限公司:根据以上信息互金狗(p2cgou)查询得知该公司就是“北京东方百林科技有限公司”。通过寅丰联标的给出的信息,在百度搜索全部都是东方百林集团的软文,并且注册资金也是一样,可以确定该借款公司就是“北京东方百林科技有限公司”。北京东方百林科技有限公司原名称是“北京合众彩业科技有限公司”,在2017年7月21日变更过。通过2016年发布的年报可以得知该公司注册实缴资金仅10万。信披可怜的年报在官网显示的标的中以该公司名义发布金额有300万。经过查询有一个叫“随遇”的网站(www.suiyu.org.cn),是属于东方百林旗下的。随遇官网看着图片很漂亮,难以联系到东方百林,但是互金狗(p2cgou)在随遇官网找到联系方式(4001550661),经过咨询对方表示听说过“寅丰联”但是东方百林有没有借款并不清楚,通过工商公布的联系方式依然联系不到。互金狗查询该网站域名,得知该域名注册时间是2017年12月1日,网站宣传的均是东方百林与全国各地合作开发旅游景区等,但是具体项目很难核实,狗哥正在寻求多方渠道。总的来说该借款公司在寅丰联的借款想不通,通过东方百林的的宣传多是和地方XX有合作,想必不会很差钱,就算差钱也会优先考虑银行贷款。即使目前信贷缩紧银行不好贷款,如果东方百林真如宣传的那么牛X,想必通过别的贷款渠道参考利息会更低,完全没有必要在寅丰联这个集资很慢平台发标(发标三天不满标算很慢的吧),事出反常必有妖!环境国际旅行社某分公司:互金狗经过查询到该借款公司是环境国际旅行社有限公司旗下的一分公司,但是互金狗查询到该公司旗下分支机构共有196家,至于是哪一家分公司借款了还真不好查。6月5日互金狗找到环境国际旅行社有限公司联系方式咨询负责部门经理,其表示公司应该和寅丰联有合作,但是不能确定,并表示借款此事由董事会决定,并不在透露其他消息。值得注意的是环境国际旅行社有限公司涉裁判文书74起,法院公告7起,被执行人2次,失信人1起。 失信被执行 可以确定环境国际旅行社有限公司因有履行能力而拒不履行生效法律文书被列入失信被执行名单。而环境国际旅行社有限公司的官网打开也几乎什么都没有。 对于一个失信被执行的公司寅丰联是风控能力差还是故意有意而为之呢。总体来说寅丰联(壹文财富)平台借款公司目前仅有两家,而且借款公司疑点过多,难以让投资人信服,不过有自称寅丰联离职员工爆料过该平台的一些蛛丝马迹,全当鉴别风险:我以一位在职员工的身份向全社会披露这家问题平台,希望更多人能知道真相远离这个平台,也希望监管层能注意到该平台!我是两个月前通过智联招聘入职的,入职时该公司叫寅丰联,北京寅丰联网络科技有限公司成立于2014年3月,后来得知前身叫壹文财富,上个月又改名为百汇融城,但在工商注册信息中目前还查不到百汇融城该公司,但百汇融城旗下还下设4家子公司负责募资,分别是佰诚融汇、百城汇富、上玺昱、金尚艺这四家合计七百多人(目前人数持续迅猛上升中),原来这四家的负责人都是寅丰联的大区老总,现在摇身一变都成为了旗下子公司的负责人,公司在内部全国会议上宣导为何频繁更名的理由是为了更好的避开监管红线!这名词之繁琐架构之复杂我想对网贷熟悉的网友们应该并不陌生,这操作手法跟网贷第一大雷E租宝非常相似。网贷新规早已*,明确规定不允许开展线下理财业务,而该公司为了发展壮大,目前正在全国各地疯狂招募线下理财团队,同时还开展私募基金的业务(私募牌照在中基协官网无法查询)。当初跟我一起入职的同事都是为了进来做私募基金的,私募的监管体系相对完善,合规风险较低,高净值客户比较认可。因为我们是外地的机构,日常所有的培训学习及日常会议都是通过YY语音进行的,该公司的主打产品是“随遇”系列的度假村理财产品,公司宣称客户投资的资金给一家叫东方百林的公司去建设或经营度假村,等度假村实现盈利或者上市后进行还本付息,听到这里大家可能觉得都挺靠谱的,旅游度假村嘛,高 大 上!我当初也是这么认为的,但在这将近两个月的了解我发现,事情并不简单。这家东方百林就是一家空壳公司,经过多次工商变更后从2017年7月21才把名称更名为东方百林科技有限公司,原本的注册资本金10万变更为5000万,但在其官网的公司介绍(东方百林集团创立于2013年,是中国最早涉及综合实体产业的企业之一,是目前国内最大的跨界品类运营商之一,在全国拥有30余家独立法人公司,涉及教育、旅游、商业地产、医疗、养老、传媒等行业,公司旗下管理资产达200多亿元。公司依靠创新实现企业快速健康发展,自公司成立以来,先后两次引进世界级管理顾问公司进驻企业推进管理变革,此后5年间实现了经营业绩十几倍的增长)这介绍可以说简直就是一派胡言,一家空壳公司也敢宣称自己有200多亿的资产!寅丰联公司销售理财产品已经有超过两年的时间,目前号称有两三个度假村在经营中,而与这些度假村合作的方式主要租赁其二十年或三十年不等的经营权,然后将这个经营权作为底层资产包装成理财产品进行销售。该网络平台上销售的理财产品期限分别为1个月(新手标)、三个月(单季盈)、半年(双季盈)、一年(年年丰)、一年半(盈丰联18)、两年(盈丰联24),但我在职的将近两个月里发现,公司群里运营部发出来的喜报绝大多数的投资都是1个月和3个月、半年的产品为主,两年多来平台累计投资金额15亿多元,公司实际控制人梁帅在全国会议上宣布的实际在库资金是两个多亿。看到这里我想专业的网友们应该能看出问题来了,一个投资旅游度假村这种长周期的项目却在发行短期的理财产品。据我了解,项目在甘肃的白银和福建的泰宁等地,都不是度假的圣地且目前的经营状况如何可想而知,也通过多方打听,目前该项目属于刚试业阶段,根本无法实现短期盈,客户投资的产品几个月后到期了本金从何而来?不用想都知道,一定是拆东墙补西墙!在我看来旅游度假村只是被包装的外衣,空手套白狼才是本质,因为该公司获得的只是经营权,这些度假村说白了都是些经营不下去的项目,而寅丰联利用客户的投资获得的只是经营权,但项目一旦经营不下去寅丰联是不能变卖该项目资产的,客户投资给一家去年才变更过来的空壳公司来经营?客户的本金安全如何保障?该产品还承诺到期后按参考年化11%回购,我们完全想不到该公司有任何回购的能力,且目前还没有获得私募基金牌照就开始销售了,想到这里就让人毛骨悚然。而最可怕的是这样的平台居然还在最近宣称与廊坊银行签订了存管协议,下一步是系统对接阶段。该消息真实性与否我无从考究,但我相信廊坊银行假若彻底调查后应该不可能与其存管对接落地。下面展示一下他们的私募产品及中基协官网查询 一个还没有获得私募牌照的公司居然堂而皇之的要求其员工销售非法的私募基金产品,在国家严厉打击非法集资和问题平台的档口,这简直是无视我国的监管层,视法律法规如无物,假如让这样的平台发展下去,后果不堪设想,不知道有多少老百姓会受到伤害,希望中国基金业协会、金融办、工商管理部门对其进行彻查!最后给广大同业提醒,我们为了遵守公司每日早夕会的要求,已经自行垫付了临时职场和营销活动的费用,公司现在还以我们行政后勤人员的工作失误为由不发全员十几人的薪资,一家做投资理财的公司居然如此无赖!该公司目前正在全国扩张阶段,也希望大家擦亮眼睛提醒亲朋好友远离该平台。互金狗仔细研读以上内容基本都可以找到相关资料,投资人有兴趣可以依照文中内容查询对比。总的来说寅丰联也就是前壹文财富标的借款公司很难看清,借款公司环境国际旅行社有限公司最近被列入失信被执行名单。记得雅堂金融老板杨定平曾问投资人能看懂雅堂吗,不知道投资人能不能看懂雅堂运营模式,反正寅丰联的狗哥看不清
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  • 极力狡辩的小灰熊暴雷,甜蜜的谎言害了谁?
    互金狗 发表于2018-06-04 17:25
    互金狗注意到号称国资背景的小灰熊今天发布暂停运营公告,已暴雷! 记得在4月8日互金狗(p2cgou)曾经发文《国资背景小灰熊金服车贷网盗图打码发假标 财迷**为财力推》一文,此后小灰熊平台多次和狗哥互辩。
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  • 多家公司联手“红八财富”诈骗上亿 谁来拯救破产的投资人!
    互金狗 发表于2018-05-27 17:22
    当有人看到这样的标的也许还在认为这是一个“标的党”或“标题狗”,然而事实就是如此,这是一场无硝烟的掠夺战争,毫不夸张的说有人面临破产,有人已经破产! 在3月31日互金狗首发曝光红八财富标的造假、工商变更、法人名下公司全部列入异常经营,该文有部分投资人看后醒悟,及时撤资,也是幸免于难。 4月25日有投资人在此反应红八财富打款账户不一致,互金狗再次及时曝光。 在质疑红八财富造假问题上互金狗自认为做的不错,该平台多次威逼利诱删帖,5月22日的推文中有公示来往邮件。 说了这么多,不是在炫耀互金狗有多么牛B,意图告诉投资人在互联网金融乱象未根治前,要抱着宁可信其有,不可信其无的质疑态度,业内最常说的两句话“看中平台利息,平台看中你的本金”、“君子不立于危墙之下”。 目前红八财富平台跑路,官网关闭,根据百度百科的介绍“红八财富成立于2015年,是北京红八网络科技有限公司旗下的一款汽车众筹的应用软件,为用户提供一站式汽车众筹融资服务(即新车、二手车、平行进口车)。”,“红八财富其众筹项目是以所筹车辆归投资人所有为前提,投资人委托专业第三方对该车辆所有权进行代持,并按投资人的指示卖出,以达到赚取利润价差的目的。红八财富致力于将网络金融汽车众筹融资服务打造更规范化、连锁化、专业化。”这样的宣传你可曾心动过? 红八财富是一个神奇的诈骗平台,在官网找不到官方群,平台公布的高管团队董事长陈国旺、首席执行官程媛和总经理李泽峰等难以核实其人的真实性,仅仅是在其他网站发过几篇软文推广,提到管理层。同受害人沟通中均表示没有见过红八财富平台任何高管。红八财富利用丰厚的佣金,通过代理在QQ群拉人、投标。 有一名投资人联系互金狗其家族成员合计投资1031万,通过银行贷款,花呗、借呗、信用卡等多种借款渠道投资红八财富,红八财富跑路整个家族背上高负债。红八财富诈骗行为给投资人带来灾难性的后果,有投资人受此打击告知互金狗甚至有轻生的念头。 受害人对话 受害人对话 受害人对话 受害人对话 红八财富具体诈骗金额不清楚,互金狗目前统计387人合计投资额度是6543.63万。 据互金狗了解到目前各地投资人纷纷组织维权,力争尽早立案,并将不良诈骗分子绳之以法。 5月24日北京朝阳经侦大队已经对此案件受理,并发回受案回执单。 关于受案个立案的概念是不同的,受案,指的是你报案,XX局受理了,没有不管你,但你报的案是否够刑事案件,是需要调查的,普通的纠纷或一般的违法,可以调解或者治安行政处罚什么的。只有经过初查,你所报案件够立案标准,才会进行立案调查。立案是一个独立的司法程序,是一个案件的开始,他不会取决于报案人“想不想”。 有投资人给互金狗发送一份投资人邮寄证据的模板。 以互金狗从事网贷行业5年多的经验,平台案件警方已受理,投资人跟进,立案也就不是很难的事,不过调查取证和最终定性处理时间很久,况且红八财富主要负责人截至目前都杳无音信,难度更大,是一个很不乐观的情况。 据互金狗了解近年来金融诈骗层出不穷,前有“善心汇”、“钱宝”、“亚欧币”、“红八财富”,近来仍有被屡屡曝光的“IAC蚁群”等。 互金狗和受害投资人交流发现一个奇怪的现象,踩雷的投资人几乎都表示看到过相关负面报道,但是总认为平台能撑到自己下车,最后出现你认为的不一定是你认为的结果。 之前互金狗曝光红八财富打款公司不一致,存在信用卡支付宝直接转账,风险不可控情况,平台跑路后才有投资人发现自己的转账记录显示转账公司有“陕西贸鑫信息科技有限责任公司”、“西安金桂捷网络有限公司”、“西安青春派网络科技有限公司”、“西安景朝网络科技有限公司”、“西安申昂工贸有限公司”、“西安汉滨建筑工程有限公司”、“西安凡庭延祖网络科技有限公司”等。 陕西贸鑫信息科技有限责任公司 西安金桂捷网络有限公司 西安青春派网络科技有限公司 西安景朝网络科技有限公司 西安申昂工贸有限公司 西安汉滨建筑工程有限公司 西安凡庭延祖网络科技有限公司 互金狗根据天眼查搜索发现西安汉滨建筑工程有限公司的法人也是叫李康,同红八财富公司法人同一名字。而且其他几家打款公司都与李康、李小涛关系密切。 以上信息可以得知投资人的打款公司均是李康扮演商业角色的公司里,所以互金狗猜测这是一起有预谋的诈骗组织,该诈骗组织的大本营实际不在北京而是在西安,同时有投资人前往北京核实工商信息中的注册地址都是虚假的,所以也进一步说明事实。
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  • 内部人员曝光星喆汽车众筹账户造假 马甲诱导投资
    互金狗 发表于2018-05-25 18:36
    红八财富跑路后,参与众筹投资人如惊弓之鸟,后台投资人留言要深挖的众筹平台很多,其中有人留言称有星喆众筹内部资料爆料,互金狗(hujingou)了解后总结星喆众筹存在两大问题: 第一平台自造虚假账户投资,诱导投资。 第二平台有资料造假嫌疑。 第三星喆众筹曾因违法发布招商等有投资回报预期的商品或者服务广告的,被行政处罚,并责令停改。 星喆汽车众筹称是一家专业从事二手车众筹的平台,由上海星喆商贸有限公司运营,公司成立于2016年5月。目前众筹交易量2.85亿多。 互金狗(hujingou)关注p2p网贷行业较多,但是认为不管是p2p网贷还是汽车众筹,真实和优良的资产端才是平台长久发展的关键因素。 先看看比较劲爆的平台账户造假投资事例(以下信息全部来自内幕人员曝光) 以上是平台造假账户信息 据匿名爆料人称以上账户几乎密码一样,账户没有实名,有充值记录却没有提现记录,也没有绑定银行卡,预留信息全部虚假,互金狗通过电话联系,均提示是不存在的空号。说了这么多举几个案例。 虚假账户第一例: 虚假账户一 虚假账户资料造假 电联空号 虚假账户充值记录 虚假账户无提现记录 虚假账户第二例: 这样的手机号不是中国的吧 虚假账户资料 有充值记录 无提现记录 没有绑定的银行卡 虚假账户第三例: 虚假账户信息 电联提示空号 有充值记录 无提现记录 为了证实虚假账户诱导投资,特意看下该账户有没有参与标的投资,以下是已完成的投资项目。 完成的项目 最后一次认筹时间是3月19日 依然没有绑定银行卡 看了这个标的可以得知该账户曾在3月19日参与最后一次众筹,目前项目进度已经完成,而该账户却没有提现记录,投资人是不是脑子进水了?是不是很诡异?是的,这就是虚假账户存在的意义,如同水军一样的作用。 第二个问题是爆料人反应星喆众筹车标有造假嫌疑 先看看下面这两个截图有什么不一样吗? 俗话说世界上没有两片叶子是一摸一样的,看了这个后我都有些怀疑了。仔细看发现除了个别信息不一样,证件的摆放根本就是一模一样。星喆汽车员工拍的很有技术! 下面来看看这两个标的: 第四百七十三期项目:别克 英朗 链接: http://www.xzcarzc.com/dealDetails.html?view=1&id=498 标的图 信披图 证件照 第四百二十八期项目:别克 英朗 链接: http://www.xzcarzc.com/dealDetails.html?view=1&id=453 标的信息 信披截图 证件照 目前通过平台信披的证件,平台标的证件有造假嫌疑,同时有爆料人也进一步爆出造假手段。 我们可以看到平台宣称合作车商是上海冠捷二手车经营有限公司,但是该公司官网有这样的提示信息: 冠捷二手车网截图 后来互金狗电联该平台,公司相关人士告知互金狗公司和星喆众筹是买卖、寄存关系,但是关于星喆汽车众筹日发标额度和冠捷二手车的交易额并不清楚,也不愿意作出进一步沟通,并提示互金狗冠捷二手车和星喆汽车众筹并没合作关系。 最后要说的是星喆汽车众筹在2018年1月9日被公示行政处罚。
    平台曝光 1866 32
  • 一个月前曝光的“红八财富”彻底跑路,互金狗这个锅要背!
    互金狗 发表于2018-05-22 11:28
    车辆众筹平台红八财富暴雷,以下是和受害人的对话,自己琢磨吧,互金狗之前就曝光过红八财富 5月20日有人匿名向互金狗爆料称是红八财富内部人员,平台已经出问题,要求进一步曝光,但是碍于没有出问题的实质证据,因此也没有写。 5月21日有投资人反应红八财富回款延迟,但是平台接着在群里发了两条公告: 第一:红八财富即将取得二手车众筹互联网金融牌照。 第二:红八财富在走验资流程(给投资人吃安心丸) 请点击输入图片描述 投资人反馈截图 请点击输入图片描述 反馈截图 5月22日凌晨有投资人在后台继续留言红八财富已经跑路,网站关闭。 请点击输入图片描述 很多相信互金狗(hujingou)的曝光文章的估计已经下车,3月31日曝光红八财富后收到多次公关和威胁。 请点击输入图片描述 部分邮件截图 请点击输入图片描述 4月10日发邮件 请点击输入图片描述 4月12日回复红八财富 请点击输入图片描述 最后一次回复 互金狗对于曝光的平台如果有充足的证据能说明曝光问题是可以删除的,如果对于问题不能解释清楚,那么对不起,愿意公堂对薄就来吧! 显然红八财富知道自身存在问题,虽然多次言辞中透露用法律制裁,事实上红八财富是做贼心虚,到红八财富跑路前互金狗也没有收到任何红八的律师函等。 对于红八财富的问题互金狗在之前的曝光文中写的很清楚,第一是众筹标严重多次造假。第二法人旗下公司长期被列入异常经营。第三原始团队彻底大换血,业内俗称上岸。第四投资标的资金流向成疑。 综合以上多种因素互金狗严重预警该平台,曾在公众号和网站发布预警名单。 请点击输入图片描述 公众号预警 请点击输入图片描述 网站预警 红八财富暴雷后也有投资人在公众号后台留言是因为互金狗的曝光才导致红八财富跑路! 这个嘛?我不否认有这样的因素,但是互金狗还是认为曝光仅仅是平台跑路的催化剂,并不是本质原因,真正的原因就是红八财富本身就有问题,跑路只是时间问题。如果要给互金狗被这个锅,那互金狗也没意见,谁叫互金狗手长当初就曝光了“红八财富”呢。有人感谢互金狗的曝光有人讨厌互金狗的曝光,这就是人间事态白象,对互金狗来说,做正确的事,随别人怎么说吧! 目前红八财富跑路已成事实,互金狗曾有幸参与过一次维权,对于维权不敢说轻车熟路,至少比你们有经验,如果想了解的可以加群 也可以后台留言咨询,但是回复较慢。 至于互金狗之前的发文有没有道理,各位看官自己看吧! 近日公众号后台爆料内容太多,仔细看了下,多数是一些鸡毛蒜皮的事,还有一部分打着“爆料”的噱头来进行公关的,当然互金狗的文章都是有理有据有截图,不存在恶意诋毁,所以他们也是竹篮打水一场空。 请点击输入图片描述 不过下面这篇爆料真的很有价值性,所以“狗哥”花费200大洋也是很值的。 投资人后台留言一个叫“红八财富”的车辆众筹平台恶意欺骗投资人,在众筹标的“第11426期-奔驰迈巴赫S400”车辆信息截图全部来自二手车网,在众筹资料中注意到该奔驰迈巴赫S400众筹105万结束,就是说红八财富通过网络盗图随便发个众筹标就骗到了105万。 当然,互金狗深挖发现红八财富这样的造假并不是第一次,先看看红八财富的公司-北京红八网络科技有限公司。 北京红八网络科技有限公司成立于2015年,总部坐落于北京,2015年推出汽车众筹项目红八财富。2017年3月原法人贾少东和股东全部更换。 原股东退出 法人变更 互金狗在工商信息查询中发现北京红八网络科技有限公司被列入异常经营,在2017年12月有一次,2018年3月2日再次被列入经营异常。 请点击输入图片描述 异常原因均是无法联系到该公司的经营场所,互金狗为了进一步证实,电联红八财富官网电话,一直无人接听。 仔细深挖变更后的法人李康,名下还有另外一家公司乌鲁木齐博伟天康贸易有限公司,成立于2016年11月,我的天!一家贸易公司主营业务销售:建材,机械设备、五金交电、电子产品,纺织、服装及日用品,家用电器,橡胶制品,矿产品,医疗用品及器材。 对于一家2016年11月成立,在2017年3月份竟把一家貌似风生水起的众筹车辆公司纳入囊中。在工商信息系统查到乌鲁木齐博伟天康贸易有限公司2017年10月因为未公司年报,至今依然被列入异常经营 至此红八财富公司法人名下的两家公司全部被列入异常经营,这对于一个打算长久发展的实干公司的做派不相符,里面的水深。 对此互金狗点评认为极有可能是原股东套现的一种手法,意味着原股东找了一个下家,自己安全上岸,苦逼了投资人还不明真相 接着深挖红八财富众筹车的标的问题,互金狗注意到在2017年10月红八财富就有过一次众筹车网络盗图被曝光。 红八财富第8836期-法拉利488众筹285万: 通过百度识图发现该车来自汽车之家网站。 请点击输入图片描述 请点击输入图片描述 目前该众筹标的已经看不到,但是被互金狗发现第11426期-奔驰迈巴赫S400又换汤不换药欺骗百万。 请点击输入图片描述 请点击输入图片描述 众筹信息显示105万骗局完美成功。接着看: 请点击输入图片描述 请点击输入图片描述 以上是红八财富官网展示部分信息。那么这辆车盗图来自哪里呢 继续老手法百度识图,发现来自于华夏二手车网: 请开始对比: 请点击输入图片描述 请点击输入图片描述 请点击输入图片描述 好吧,有图有证据,红八财富还要狡辩什么吗?鉴于红八财富下架众筹车标信息,互金狗已经将所有信息进行下载保存。 红八财富奔驰迈巴赫S400众筹造假链接: http://www.hbzc888.com/crowdinvest/3426.html 华夏二手车对比车链接: http://www.hx2car.com/car/carphoto/146595994 最后守财点评: 互金狗更多关注于网贷行业,对于车辆众筹并没有过多关注,但是注意最近打击车贷这一块很严厉,对于红八财富这样的诈骗行为不知道够不够XX打击 狗哥看多了各式各样的诈骗,以善心汇、钱宝网等等为例,有多少死党粉丝因为钟情,不相信自媒体的曝光,等到真出事的时候傻眼了。 昨晚有红八财富投资人联系互金狗,体验投资发现该平台年华参考收益率超高,而且存在多个支付通道,每个支付通道对应不同的收款公司,这个问题比较严重了。 自从上次互金狗曝光红八财富标的是网盗图,而且平台法人多次变更,名下公司全部被列入异常后更多的红八财富投资人从温柔乡里醒过来。 红八财富多次质疑互金狗所说网盗图不对,对此互金狗亲自电联华夏二手车网,并就相关图片请求认证并提取车辆发布时间,同红八财富所说不一致,并且华夏二手车网告知出现此类情况,诈骗可能性很大,不建议参与众筹。 以上信息是互金狗电联核实,投资人亦可联系华夏二手车网进行证实。 下面来看看投资人的爆料信息: 该投资人告知红八财富有多个支付通道,支持信用卡充值。 请点击输入图片描述 然后发来红八财富两张充值单,分别对应两个不同的公司,应爆料人要求,一些信息打码。 请点击输入图片描述 请点击输入图片描述 确实存在收款方不止一家。 请点击输入图片描述 然后被告知红八财富的参考收益率是逆天的高,投资3000元一个月收益400元左右,互金狗算了下,参考年化参考收益率高达162%,看的狗哥是心动,行不动! 请点击输入图片描述 请点击输入图片描述 互金狗为了进一步证实要求发截图如下: 请点击输入图片描述 从红八财富的回款信息中和投资人的对话可以确定爆料收益属实。 之前有一个红八财富的投资人告诉互金狗,在红八财富****有一个易纳理财的客服诱导说和红八财富车辆众筹是同一类型,投资8万元目前平台限制提现,估计又打水漂。 最后提醒红八财富等众筹类平台咨询,请后台留言,狗哥也怕惹事呀。
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  • 恒昌、银谷、中金亿信等8家公司被荣成市风险提示,速转好友
    互金狗 发表于2018-05-21 11:52
    有人向互金狗再次爆料荣成市防范和处理非法集资工作领导小组办公室在2018年5月18日发布风险提示,天储投资管理(北京)有限公司石岛分公司、北京捷越联合信息咨询有限公司荣成分公司、银谷财富(北京)投资管理有限公司荣成分公司、北京恒昌汇财投资管理有限公司石岛分公司、北京恒昌汇财投资管理有限公司荣成分公司、荣成市金砖商务服务有限公司、上海纳觅财务咨询有限公司荣成分公司和荣成市中金亿信企业管理有限公司。 互金狗记得之前威海市就曾风险提示过天储投资。 看到这份文件互金狗也是有疑虑,毕竟文件没有公章,但是风险提示也是涉及到几家较大平台,之前的善林金融就是案例,所以互金狗根据提供的三个联系方式确认该信息属实。目前互金狗已经对电联核实进行录音。
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