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简介:这家伙很懒什么都没有留下!
  • 借款公司被列入失信黑名单!透视穿了马甲的寅丰联污历史
    互金狗 发表于2018-06-05 18:57
    说起寅丰联可能很多投资人都感觉有些陌生,不过要说起“壹文财富”了解的人就不少。互金狗注意到网贷*家2017年11月曾发过一篇关于壹文财富当时现状的文章。壹文财富假国资平台,所谓的“国资”只是赠送给了中国产经新闻5%的股权,就成为了所谓的“国资平台”。最可恨的是壹文自己做推广送红包活动,然后已排查、打击“羊毛党”的名义,要求投资人提现时*和手持银行卡。真是无赖到了极点!不管是去北京现场找中金国华(壹文的母公司)还是找壹文客服,就是一句话:我们会安排回款,但是没有时间表,慢慢等。经过将近5个月,网站查询显示提现出账,可是壹文财富,无赖平台已经过去5天,钱还没到卡。问壹文客服说让提供银行流水,证明钱未到账。提供网银截图都不可以。真没有见过这么无赖的平台! 网贷天眼舆情信息 网贷天眼舆情信息是的,这就是2017年的壹文财富,不过随着时间的推移,壹文财富开始整容,换马甲,摇身一变叫“寅丰联”。这件事让狗哥想起中盈金融公司高官马林宇,17年前涉嫌一桩命案,事发后逃往外地,改名改姓,17年后成了人模狗样的大上海金融界成功人士,最终依然难逃法网。寅丰联官网介绍“寅丰联”是由北京寅丰联网络科技有限公司运营的互联网信息中介服务平台,成立于2014年3月,注册资金5000万,业务覆盖全国多个省市。通过天眼查得知北京寅丰联网络科技有限公司是2017年9月28日变更后的名称,原名是北京畅融网络科技有限公司。天眼查截图壹文财富的原运营公司就是北京畅融网络科技有限公司。网贷天眼档案截图关系图现在基本可以确定寅丰联的前身就是壹文财富,在天眼查可以看到壹文财富的域名、商标名称和寅丰联的域名都在北京寅丰联网络科技有限公司旗下。壹文财富目前确实消失匿迹,至于壹文财富后面发生了什么没有过多了解,但是寅丰联的出现和之前的壹文财富明显就是一家。壹文财富的污历史就此划过,就从现在的寅丰联说起吧。寅丰联官网目前公布的交易总额15.5亿多,官网宣称和廊坊银行签订存管协议。互金狗(p2cgou)电联廊坊银行客服(4006200099)进行咨询,平台客服人员告知目前没有查到相关协议信息,并表示咨询经理后回复,6月5日下午收到廊坊银行回电表示已经签订协议,但是提示签订协议仅仅是合作意向,并不代表平台一定会上线存管。寅丰联的国资股东是《中国产经新闻》报社 法人股东,在2016年12月29日变更。天眼查截图值得注意的是该公司2014年成立至今,第一波股东已全部更换。不过互金狗看平台除看背景、合规性意外,最主要的是看平台的资产端,就是深挖平台的借款方。自一个月前有投资人给互金狗发爆料信息一直在关注寅丰联平台的标的情况,现如今该拿出来说说了。互金狗关注的这段时间就发现借款公司就两家:“北京某科技有限公司”和“环境国际旅行社某分公司”。北京某科技有限公司:根据以上信息互金狗(p2cgou)查询得知该公司就是“北京东方百林科技有限公司”。通过寅丰联标的给出的信息,在百度搜索全部都是东方百林集团的软文,并且注册资金也是一样,可以确定该借款公司就是“北京东方百林科技有限公司”。北京东方百林科技有限公司原名称是“北京合众彩业科技有限公司”,在2017年7月21日变更过。通过2016年发布的年报可以得知该公司注册实缴资金仅10万。信披可怜的年报在官网显示的标的中以该公司名义发布金额有300万。经过查询有一个叫“随遇”的网站(www.suiyu.org.cn),是属于东方百林旗下的。随遇官网看着图片很漂亮,难以联系到东方百林,但是互金狗(p2cgou)在随遇官网找到联系方式(4001550661),经过咨询对方表示听说过“寅丰联”但是东方百林有没有借款并不清楚,通过工商公布的联系方式依然联系不到。互金狗查询该网站域名,得知该域名注册时间是2017年12月1日,网站宣传的均是东方百林与全国各地合作开发旅游景区等,但是具体项目很难核实,狗哥正在寻求多方渠道。总的来说该借款公司在寅丰联的借款想不通,通过东方百林的的宣传多是和地方XX有合作,想必不会很差钱,就算差钱也会优先考虑银行贷款。即使目前信贷缩紧银行不好贷款,如果东方百林真如宣传的那么牛X,想必通过别的贷款渠道参考利息会更低,完全没有必要在寅丰联这个集资很慢平台发标(发标三天不满标算很慢的吧),事出反常必有妖!环境国际旅行社某分公司:互金狗经过查询到该借款公司是环境国际旅行社有限公司旗下的一分公司,但是互金狗查询到该公司旗下分支机构共有196家,至于是哪一家分公司借款了还真不好查。6月5日互金狗找到环境国际旅行社有限公司联系方式咨询负责部门经理,其表示公司应该和寅丰联有合作,但是不能确定,并表示借款此事由董事会决定,并不在透露其他消息。值得注意的是环境国际旅行社有限公司涉裁判文书74起,法院公告7起,被执行人2次,失信人1起。 失信被执行 可以确定环境国际旅行社有限公司因有履行能力而拒不履行生效法律文书被列入失信被执行名单。而环境国际旅行社有限公司的官网打开也几乎什么都没有。 对于一个失信被执行的公司寅丰联是风控能力差还是故意有意而为之呢。总体来说寅丰联(壹文财富)平台借款公司目前仅有两家,而且借款公司疑点过多,难以让投资人信服,不过有自称寅丰联离职员工爆料过该平台的一些蛛丝马迹,全当鉴别风险:我以一位在职员工的身份向全社会披露这家问题平台,希望更多人能知道真相远离这个平台,也希望监管层能注意到该平台!我是两个月前通过智联招聘入职的,入职时该公司叫寅丰联,北京寅丰联网络科技有限公司成立于2014年3月,后来得知前身叫壹文财富,上个月又改名为百汇融城,但在工商注册信息中目前还查不到百汇融城该公司,但百汇融城旗下还下设4家子公司负责募资,分别是佰诚融汇、百城汇富、上玺昱、金尚艺这四家合计七百多人(目前人数持续迅猛上升中),原来这四家的负责人都是寅丰联的大区老总,现在摇身一变都成为了旗下子公司的负责人,公司在内部全国会议上宣导为何频繁更名的理由是为了更好的避开监管红线!这名词之繁琐架构之复杂我想对网贷熟悉的网友们应该并不陌生,这操作手法跟网贷第一大雷E租宝非常相似。网贷新规早已*,明确规定不允许开展线下理财业务,而该公司为了发展壮大,目前正在全国各地疯狂招募线下理财团队,同时还开展私募基金的业务(私募牌照在中基协官网无法查询)。当初跟我一起入职的同事都是为了进来做私募基金的,私募的监管体系相对完善,合规风险较低,高净值客户比较认可。因为我们是外地的机构,日常所有的培训学习及日常会议都是通过YY语音进行的,该公司的主打产品是“随遇”系列的度假村理财产品,公司宣称客户投资的资金给一家叫东方百林的公司去建设或经营度假村,等度假村实现盈利或者上市后进行还本付息,听到这里大家可能觉得都挺靠谱的,旅游度假村嘛,高 大 上!我当初也是这么认为的,但在这将近两个月的了解我发现,事情并不简单。这家东方百林就是一家空壳公司,经过多次工商变更后从2017年7月21才把名称更名为东方百林科技有限公司,原本的注册资本金10万变更为5000万,但在其官网的公司介绍(东方百林集团创立于2013年,是中国最早涉及综合实体产业的企业之一,是目前国内最大的跨界品类运营商之一,在全国拥有30余家独立法人公司,涉及教育、旅游、商业地产、医疗、养老、传媒等行业,公司旗下管理资产达200多亿元。公司依靠创新实现企业快速健康发展,自公司成立以来,先后两次引进世界级管理顾问公司进驻企业推进管理变革,此后5年间实现了经营业绩十几倍的增长)这介绍可以说简直就是一派胡言,一家空壳公司也敢宣称自己有200多亿的资产!寅丰联公司销售理财产品已经有超过两年的时间,目前号称有两三个度假村在经营中,而与这些度假村合作的方式主要租赁其二十年或三十年不等的经营权,然后将这个经营权作为底层资产包装成理财产品进行销售。该网络平台上销售的理财产品期限分别为1个月(新手标)、三个月(单季盈)、半年(双季盈)、一年(年年丰)、一年半(盈丰联18)、两年(盈丰联24),但我在职的将近两个月里发现,公司群里运营部发出来的喜报绝大多数的投资都是1个月和3个月、半年的产品为主,两年多来平台累计投资金额15亿多元,公司实际控制人梁帅在全国会议上宣布的实际在库资金是两个多亿。看到这里我想专业的网友们应该能看出问题来了,一个投资旅游度假村这种长周期的项目却在发行短期的理财产品。据我了解,项目在甘肃的白银和福建的泰宁等地,都不是度假的圣地且目前的经营状况如何可想而知,也通过多方打听,目前该项目属于刚试业阶段,根本无法实现短期盈,客户投资的产品几个月后到期了本金从何而来?不用想都知道,一定是拆东墙补西墙!在我看来旅游度假村只是被包装的外衣,空手套白狼才是本质,因为该公司获得的只是经营权,这些度假村说白了都是些经营不下去的项目,而寅丰联利用客户的投资获得的只是经营权,但项目一旦经营不下去寅丰联是不能变卖该项目资产的,客户投资给一家去年才变更过来的空壳公司来经营?客户的本金安全如何保障?该产品还承诺到期后按参考年化11%回购,我们完全想不到该公司有任何回购的能力,且目前还没有获得私募基金牌照就开始销售了,想到这里就让人毛骨悚然。而最可怕的是这样的平台居然还在最近宣称与廊坊银行签订了存管协议,下一步是系统对接阶段。该消息真实性与否我无从考究,但我相信廊坊银行假若彻底调查后应该不可能与其存管对接落地。下面展示一下他们的私募产品及中基协官网查询 一个还没有获得私募牌照的公司居然堂而皇之的要求其员工销售非法的私募基金产品,在国家严厉打击非法集资和问题平台的档口,这简直是无视我国的监管层,视法律法规如无物,假如让这样的平台发展下去,后果不堪设想,不知道有多少老百姓会受到伤害,希望中国基金业协会、金融办、工商管理部门对其进行彻查!最后给广大同业提醒,我们为了遵守公司每日早夕会的要求,已经自行垫付了临时职场和营销活动的费用,公司现在还以我们行政后勤人员的工作失误为由不发全员十几人的薪资,一家做投资理财的公司居然如此无赖!该公司目前正在全国扩张阶段,也希望大家擦亮眼睛提醒亲朋好友远离该平台。互金狗仔细研读以上内容基本都可以找到相关资料,投资人有兴趣可以依照文中内容查询对比。总的来说寅丰联也就是前壹文财富标的借款公司很难看清,借款公司环境国际旅行社有限公司最近被列入失信被执行名单。记得雅堂金融老板杨定平曾问投资人能看懂雅堂吗,不知道投资人能不能看懂雅堂运营模式,反正寅丰联的狗哥看不清
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  • 极力狡辩的小灰熊暴雷,甜蜜的谎言害了谁?
    互金狗 发表于2018-06-04 17:25
    互金狗注意到号称国资背景的小灰熊今天发布暂停运营公告,已暴雷! 记得在4月8日互金狗(p2cgou)曾经发文《国资背景小灰熊金服车贷网盗图打码发假标 财迷**为财力推》一文,此后小灰熊平台多次和狗哥互辩。
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  • 多家公司联手“红八财富”诈骗上亿 谁来拯救破产的投资人!
    互金狗 发表于2018-05-27 17:22
    当有人看到这样的标的也许还在认为这是一个“标的党”或“标题狗”,然而事实就是如此,这是一场无硝烟的掠夺战争,毫不夸张的说有人面临破产,有人已经破产! 在3月31日互金狗首发曝光红八财富标的造假、工商变更、法人名下公司全部列入异常经营,该文有部分投资人看后醒悟,及时撤资,也是幸免于难。 4月25日有投资人在此反应红八财富打款账户不一致,互金狗再次及时曝光。 在质疑红八财富造假问题上互金狗自认为做的不错,该平台多次威逼利诱删帖,5月22日的推文中有公示来往邮件。 说了这么多,不是在炫耀互金狗有多么牛B,意图告诉投资人在互联网金融乱象未根治前,要抱着宁可信其有,不可信其无的质疑态度,业内最常说的两句话“看中平台利息,平台看中你的本金”、“君子不立于危墙之下”。 目前红八财富平台跑路,官网关闭,根据百度百科的介绍“红八财富成立于2015年,是北京红八网络科技有限公司旗下的一款汽车众筹的应用软件,为用户提供一站式汽车众筹融资服务(即新车、二手车、平行进口车)。”,“红八财富其众筹项目是以所筹车辆归投资人所有为前提,投资人委托专业第三方对该车辆所有权进行代持,并按投资人的指示卖出,以达到赚取利润价差的目的。红八财富致力于将网络金融汽车众筹融资服务打造更规范化、连锁化、专业化。”这样的宣传你可曾心动过? 红八财富是一个神奇的诈骗平台,在官网找不到官方群,平台公布的高管团队董事长陈国旺、首席执行官程媛和总经理李泽峰等难以核实其人的真实性,仅仅是在其他网站发过几篇软文推广,提到管理层。同受害人沟通中均表示没有见过红八财富平台任何高管。红八财富利用丰厚的佣金,通过代理在QQ群拉人、投标。 有一名投资人联系互金狗其家族成员合计投资1031万,通过银行贷款,花呗、借呗、信用卡等多种借款渠道投资红八财富,红八财富跑路整个家族背上高负债。红八财富诈骗行为给投资人带来灾难性的后果,有投资人受此打击告知互金狗甚至有轻生的念头。 受害人对话 受害人对话 受害人对话 受害人对话 红八财富具体诈骗金额不清楚,互金狗目前统计387人合计投资额度是6543.63万。 据互金狗了解到目前各地投资人纷纷组织维权,力争尽早立案,并将不良诈骗分子绳之以法。 5月24日北京朝阳经侦大队已经对此案件受理,并发回受案回执单。 关于受案个立案的概念是不同的,受案,指的是你报案,XX局受理了,没有不管你,但你报的案是否够刑事案件,是需要调查的,普通的纠纷或一般的违法,可以调解或者治安行政处罚什么的。只有经过初查,你所报案件够立案标准,才会进行立案调查。立案是一个独立的司法程序,是一个案件的开始,他不会取决于报案人“想不想”。 有投资人给互金狗发送一份投资人邮寄证据的模板。 以互金狗从事网贷行业5年多的经验,平台案件警方已受理,投资人跟进,立案也就不是很难的事,不过调查取证和最终定性处理时间很久,况且红八财富主要负责人截至目前都杳无音信,难度更大,是一个很不乐观的情况。 据互金狗了解近年来金融诈骗层出不穷,前有“善心汇”、“钱宝”、“亚欧币”、“红八财富”,近来仍有被屡屡曝光的“IAC蚁群”等。 互金狗和受害投资人交流发现一个奇怪的现象,踩雷的投资人几乎都表示看到过相关负面报道,但是总认为平台能撑到自己下车,最后出现你认为的不一定是你认为的结果。 之前互金狗曝光红八财富打款公司不一致,存在信用卡支付宝直接转账,风险不可控情况,平台跑路后才有投资人发现自己的转账记录显示转账公司有“陕西贸鑫信息科技有限责任公司”、“西安金桂捷网络有限公司”、“西安青春派网络科技有限公司”、“西安景朝网络科技有限公司”、“西安申昂工贸有限公司”、“西安汉滨建筑工程有限公司”、“西安凡庭延祖网络科技有限公司”等。 陕西贸鑫信息科技有限责任公司 西安金桂捷网络有限公司 西安青春派网络科技有限公司 西安景朝网络科技有限公司 西安申昂工贸有限公司 西安汉滨建筑工程有限公司 西安凡庭延祖网络科技有限公司 互金狗根据天眼查搜索发现西安汉滨建筑工程有限公司的法人也是叫李康,同红八财富公司法人同一名字。而且其他几家打款公司都与李康、李小涛关系密切。 以上信息可以得知投资人的打款公司均是李康扮演商业角色的公司里,所以互金狗猜测这是一起有预谋的诈骗组织,该诈骗组织的大本营实际不在北京而是在西安,同时有投资人前往北京核实工商信息中的注册地址都是虚假的,所以也进一步说明事实。
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  • 内部人员曝光星喆汽车众筹账户造假 马甲诱导投资
    互金狗 发表于2018-05-25 18:36
    红八财富跑路后,参与众筹投资人如惊弓之鸟,后台投资人留言要深挖的众筹平台很多,其中有人留言称有星喆众筹内部资料爆料,互金狗(hujingou)了解后总结星喆众筹存在两大问题: 第一平台自造虚假账户投资,诱导投资。 第二平台有资料造假嫌疑。 第三星喆众筹曾因违法发布招商等有投资回报预期的商品或者服务广告的,被行政处罚,并责令停改。 星喆汽车众筹称是一家专业从事二手车众筹的平台,由上海星喆商贸有限公司运营,公司成立于2016年5月。目前众筹交易量2.85亿多。 互金狗(hujingou)关注p2p网贷行业较多,但是认为不管是p2p网贷还是汽车众筹,真实和优良的资产端才是平台长久发展的关键因素。 先看看比较劲爆的平台账户造假投资事例(以下信息全部来自内幕人员曝光) 以上是平台造假账户信息 据匿名爆料人称以上账户几乎密码一样,账户没有实名,有充值记录却没有提现记录,也没有绑定银行卡,预留信息全部虚假,互金狗通过电话联系,均提示是不存在的空号。说了这么多举几个案例。 虚假账户第一例: 虚假账户一 虚假账户资料造假 电联空号 虚假账户充值记录 虚假账户无提现记录 虚假账户第二例: 这样的手机号不是中国的吧 虚假账户资料 有充值记录 无提现记录 没有绑定的银行卡 虚假账户第三例: 虚假账户信息 电联提示空号 有充值记录 无提现记录 为了证实虚假账户诱导投资,特意看下该账户有没有参与标的投资,以下是已完成的投资项目。 完成的项目 最后一次认筹时间是3月19日 依然没有绑定银行卡 看了这个标的可以得知该账户曾在3月19日参与最后一次众筹,目前项目进度已经完成,而该账户却没有提现记录,投资人是不是脑子进水了?是不是很诡异?是的,这就是虚假账户存在的意义,如同水军一样的作用。 第二个问题是爆料人反应星喆众筹车标有造假嫌疑 先看看下面这两个截图有什么不一样吗? 俗话说世界上没有两片叶子是一摸一样的,看了这个后我都有些怀疑了。仔细看发现除了个别信息不一样,证件的摆放根本就是一模一样。星喆汽车员工拍的很有技术! 下面来看看这两个标的: 第四百七十三期项目:别克 英朗 链接: http://www.xzcarzc.com/dealDetails.html?view=1&id=498 标的图 信披图 证件照 第四百二十八期项目:别克 英朗 链接: http://www.xzcarzc.com/dealDetails.html?view=1&id=453 标的信息 信披截图 证件照 目前通过平台信披的证件,平台标的证件有造假嫌疑,同时有爆料人也进一步爆出造假手段。 我们可以看到平台宣称合作车商是上海冠捷二手车经营有限公司,但是该公司官网有这样的提示信息: 冠捷二手车网截图 后来互金狗电联该平台,公司相关人士告知互金狗公司和星喆众筹是买卖、寄存关系,但是关于星喆汽车众筹日发标额度和冠捷二手车的交易额并不清楚,也不愿意作出进一步沟通,并提示互金狗冠捷二手车和星喆汽车众筹并没合作关系。 最后要说的是星喆汽车众筹在2018年1月9日被公示行政处罚。
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  • 一个月前曝光的“红八财富”彻底跑路,互金狗这个锅要背!
    互金狗 发表于2018-05-22 11:28
    车辆众筹平台红八财富暴雷,以下是和受害人的对话,自己琢磨吧,互金狗之前就曝光过红八财富 5月20日有人匿名向互金狗爆料称是红八财富内部人员,平台已经出问题,要求进一步曝光,但是碍于没有出问题的实质证据,因此也没有写。 5月21日有投资人反应红八财富回款延迟,但是平台接着在群里发了两条公告: 第一:红八财富即将取得二手车众筹互联网金融牌照。 第二:红八财富在走验资流程(给投资人吃安心丸) 请点击输入图片描述 投资人反馈截图 请点击输入图片描述 反馈截图 5月22日凌晨有投资人在后台继续留言红八财富已经跑路,网站关闭。 请点击输入图片描述 很多相信互金狗(hujingou)的曝光文章的估计已经下车,3月31日曝光红八财富后收到多次公关和威胁。 请点击输入图片描述 部分邮件截图 请点击输入图片描述 4月10日发邮件 请点击输入图片描述 4月12日回复红八财富 请点击输入图片描述 最后一次回复 互金狗对于曝光的平台如果有充足的证据能说明曝光问题是可以删除的,如果对于问题不能解释清楚,那么对不起,愿意公堂对薄就来吧! 显然红八财富知道自身存在问题,虽然多次言辞中透露用法律制裁,事实上红八财富是做贼心虚,到红八财富跑路前互金狗也没有收到任何红八的律师函等。 对于红八财富的问题互金狗在之前的曝光文中写的很清楚,第一是众筹标严重多次造假。第二法人旗下公司长期被列入异常经营。第三原始团队彻底大换血,业内俗称上岸。第四投资标的资金流向成疑。 综合以上多种因素互金狗严重预警该平台,曾在公众号和网站发布预警名单。 请点击输入图片描述 公众号预警 请点击输入图片描述 网站预警 红八财富暴雷后也有投资人在公众号后台留言是因为互金狗的曝光才导致红八财富跑路! 这个嘛?我不否认有这样的因素,但是互金狗还是认为曝光仅仅是平台跑路的催化剂,并不是本质原因,真正的原因就是红八财富本身就有问题,跑路只是时间问题。如果要给互金狗被这个锅,那互金狗也没意见,谁叫互金狗手长当初就曝光了“红八财富”呢。有人感谢互金狗的曝光有人讨厌互金狗的曝光,这就是人间事态白象,对互金狗来说,做正确的事,随别人怎么说吧! 目前红八财富跑路已成事实,互金狗曾有幸参与过一次维权,对于维权不敢说轻车熟路,至少比你们有经验,如果想了解的可以加群 也可以后台留言咨询,但是回复较慢。 至于互金狗之前的发文有没有道理,各位看官自己看吧! 近日公众号后台爆料内容太多,仔细看了下,多数是一些鸡毛蒜皮的事,还有一部分打着“爆料”的噱头来进行公关的,当然互金狗的文章都是有理有据有截图,不存在恶意诋毁,所以他们也是竹篮打水一场空。 请点击输入图片描述 不过下面这篇爆料真的很有价值性,所以“狗哥”花费200大洋也是很值的。 投资人后台留言一个叫“红八财富”的车辆众筹平台恶意欺骗投资人,在众筹标的“第11426期-奔驰迈巴赫S400”车辆信息截图全部来自二手车网,在众筹资料中注意到该奔驰迈巴赫S400众筹105万结束,就是说红八财富通过网络盗图随便发个众筹标就骗到了105万。 当然,互金狗深挖发现红八财富这样的造假并不是第一次,先看看红八财富的公司-北京红八网络科技有限公司。 北京红八网络科技有限公司成立于2015年,总部坐落于北京,2015年推出汽车众筹项目红八财富。2017年3月原法人贾少东和股东全部更换。 原股东退出 法人变更 互金狗在工商信息查询中发现北京红八网络科技有限公司被列入异常经营,在2017年12月有一次,2018年3月2日再次被列入经营异常。 请点击输入图片描述 异常原因均是无法联系到该公司的经营场所,互金狗为了进一步证实,电联红八财富官网电话,一直无人接听。 仔细深挖变更后的法人李康,名下还有另外一家公司乌鲁木齐博伟天康贸易有限公司,成立于2016年11月,我的天!一家贸易公司主营业务销售:建材,机械设备、五金交电、电子产品,纺织、服装及日用品,家用电器,橡胶制品,矿产品,医疗用品及器材。 对于一家2016年11月成立,在2017年3月份竟把一家貌似风生水起的众筹车辆公司纳入囊中。在工商信息系统查到乌鲁木齐博伟天康贸易有限公司2017年10月因为未公司年报,至今依然被列入异常经营 至此红八财富公司法人名下的两家公司全部被列入异常经营,这对于一个打算长久发展的实干公司的做派不相符,里面的水深。 对此互金狗点评认为极有可能是原股东套现的一种手法,意味着原股东找了一个下家,自己安全上岸,苦逼了投资人还不明真相 接着深挖红八财富众筹车的标的问题,互金狗注意到在2017年10月红八财富就有过一次众筹车网络盗图被曝光。 红八财富第8836期-法拉利488众筹285万: 通过百度识图发现该车来自汽车之家网站。 请点击输入图片描述 请点击输入图片描述 目前该众筹标的已经看不到,但是被互金狗发现第11426期-奔驰迈巴赫S400又换汤不换药欺骗百万。 请点击输入图片描述 请点击输入图片描述 众筹信息显示105万骗局完美成功。接着看: 请点击输入图片描述 请点击输入图片描述 以上是红八财富官网展示部分信息。那么这辆车盗图来自哪里呢 继续老手法百度识图,发现来自于华夏二手车网: 请开始对比: 请点击输入图片描述 请点击输入图片描述 请点击输入图片描述 好吧,有图有证据,红八财富还要狡辩什么吗?鉴于红八财富下架众筹车标信息,互金狗已经将所有信息进行下载保存。 红八财富奔驰迈巴赫S400众筹造假链接: http://www.hbzc888.com/crowdinvest/3426.html 华夏二手车对比车链接: http://www.hx2car.com/car/carphoto/146595994 最后守财点评: 互金狗更多关注于网贷行业,对于车辆众筹并没有过多关注,但是注意最近打击车贷这一块很严厉,对于红八财富这样的诈骗行为不知道够不够XX打击 狗哥看多了各式各样的诈骗,以善心汇、钱宝网等等为例,有多少死党粉丝因为钟情,不相信自媒体的曝光,等到真出事的时候傻眼了。 昨晚有红八财富投资人联系互金狗,体验投资发现该平台年华参考收益率超高,而且存在多个支付通道,每个支付通道对应不同的收款公司,这个问题比较严重了。 自从上次互金狗曝光红八财富标的是网盗图,而且平台法人多次变更,名下公司全部被列入异常后更多的红八财富投资人从温柔乡里醒过来。 红八财富多次质疑互金狗所说网盗图不对,对此互金狗亲自电联华夏二手车网,并就相关图片请求认证并提取车辆发布时间,同红八财富所说不一致,并且华夏二手车网告知出现此类情况,诈骗可能性很大,不建议参与众筹。 以上信息是互金狗电联核实,投资人亦可联系华夏二手车网进行证实。 下面来看看投资人的爆料信息: 该投资人告知红八财富有多个支付通道,支持信用卡充值。 请点击输入图片描述 然后发来红八财富两张充值单,分别对应两个不同的公司,应爆料人要求,一些信息打码。 请点击输入图片描述 请点击输入图片描述 确实存在收款方不止一家。 请点击输入图片描述 然后被告知红八财富的参考收益率是逆天的高,投资3000元一个月收益400元左右,互金狗算了下,参考年化参考收益率高达162%,看的狗哥是心动,行不动! 请点击输入图片描述 请点击输入图片描述 互金狗为了进一步证实要求发截图如下: 请点击输入图片描述 从红八财富的回款信息中和投资人的对话可以确定爆料收益属实。 之前有一个红八财富的投资人告诉互金狗,在红八财富****有一个易纳理财的客服诱导说和红八财富车辆众筹是同一类型,投资8万元目前平台限制提现,估计又打水漂。 最后提醒红八财富等众筹类平台咨询,请后台留言,狗哥也怕惹事呀。
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  • 恒昌、银谷、中金亿信等8家公司被荣成市风险提示,速转好友
    互金狗 发表于2018-05-21 11:52
    有人向互金狗再次爆料荣成市防范和处理非法集资工作领导小组办公室在2018年5月18日发布风险提示,天储投资管理(北京)有限公司石岛分公司、北京捷越联合信息咨询有限公司荣成分公司、银谷财富(北京)投资管理有限公司荣成分公司、北京恒昌汇财投资管理有限公司石岛分公司、北京恒昌汇财投资管理有限公司荣成分公司、荣成市金砖商务服务有限公司、上海纳觅财务咨询有限公司荣成分公司和荣成市中金亿信企业管理有限公司。 互金狗记得之前威海市就曾风险提示过天储投资。 看到这份文件互金狗也是有疑虑,毕竟文件没有公章,但是风险提示也是涉及到几家较大平台,之前的善林金融就是案例,所以互金狗根据提供的三个联系方式确认该信息属实。目前互金狗已经对电联核实进行录音。
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  • 深圳车贷平台有喜财富涉嫌标的造假、自融 你是认真的吗
    互金狗 发表于2018-04-22 21:40
    今天凌晨有投资人在后台留言深圳P2P平台-有喜财富有车贷造假嫌疑。 有喜财富是2016年3月正式上线,上线初同华兴银行开展资金存管合作,这一点互金狗www.p2cgou.com已证实。平台累计交易额高达5亿多,对外宣称从事车辆和房产抵押贷款。 有投资人在网贷天眼也发帖称有喜财富标的造假,发标车辆图来自于汽车之家。 可以很清晰的看到广汽传祺车上有汽车之家的水印图,目前该标的已经被下架,同样和该标的同页面的标的都查不到,也被下架。 例如搜索标的-丰田牌(TV7252V)粤BXXX25: 同样搜索标的-福特牌(CAF7154A5) LVSXXX792: 可以搜到两个标的,这就说明平台标的存在问题,经曝光后已经处理。不过经互金狗仔细查前10页标的,同样发现有严重造假,以标的“ 广汽传祺(GAC6450A1C5)”为例,通过在有喜财富官网搜索"广汽传祺(GAC6450A1C5)"会查询到如下结果: 第一页 第二页 第三页 通过发布的标的图示可以确定有三种标的借款,确定好这一步,仔细看看这里面有什么猫腻。 标的一: 广汽传祺(GAC6450A1C5) LMGAA1C21J13XXX61 该标的借款公司是东莞市锐通汽车贸易有限公司,法人是杨豪,借款用途是经销商采购车辆。 注意记住下面这种图和上面的借款人信息。 这是说到的车贷标的第一张图示,同时了解到该借款人是东莞市锐通汽车贸易有限公司。 标的二:广汽传祺(GAC6450A1C5) LMGAA1C27J13XXX00 该标的借款公司是东莞市粤车汇车业有限公司,法人是郭淑欣。 即将揭开真相,请集中精力,放大瞳孔!在还款保障中,展示的标的图片竟然和借款方东莞市锐通汽车贸易有限公司一抹一样,这是什么鬼? 与该标的同一手法的还有标的“广汽传祺(GAC6450A1C5) LMGAA1C2XJ13XXX60”和“广汽传祺(GAC6450A1C5) LMGAA1C29J13XXX47”,感兴趣的投资人可以自己查 互金狗(hujingou)查询到的不仅仅这一例,继续跟着狗哥走.... 标的三:广汽传祺(GAC6450A1C5) LMGAA1C25J13XXX00 同样借款方是东莞市锐通汽车贸易有限公司,法人是杨豪。 标的四:广汽传祺(GAC6450A1C5) LMGAA1C28J13XXX24 标的借款公司是东莞市粤车汇车业有限公司,法人是郭淑欣。 然后发现还款保障中的标的图示和东莞市锐通汽车贸易有限公司标的“广汽传祺(GAC6450A1C5) LMGAA1C25J13XXX00“一样,看图: 互金狗发现同样手法的标的还有“ 广汽传祺(GAC6450A1C5) LMGAA1C25J13XXX28”、广汽传祺(GAC6450A1C5) LMGAA1C25J13XXX00等。 标的五:广汽传祺(GAC6450A1C5) LMGAA1C23J13XXX59 借款方是东莞市锐通汽车贸易有限公司,法人是杨豪。 在该标的的还款保障展示的标的图示如下: 放大图看的更清晰: 标的六:广汽传祺(GAC6450A1C5) LMGAA1C21J13XXX60 标的借款公司是东莞市粤车汇车业有限公司,法人是郭淑欣。 再查还款保障中公司的标的图示: 标的图示放大: 又是一模一样的图示,不过细心大的投资人可能已经发现了其他问题,是的,在所有借款方东莞市粤车汇车业有限公司还款保障中公司的图示和东莞市锐通汽车贸易有限公司一模一样,更为奇葩的是平台在保障方式中提到出现问题有第三方代偿,这个第三方就是东莞市盈胜车业有限公司。 其实在互金狗(hujingou)查询到该两家借款公司的标的多次重复时,就已经怀疑这两者之家的关系,是的,就是这家东莞市盈胜车业有限公司。 通过天眼查得知东莞市盈胜车业有限公司的大股东就是东莞市锐通汽车贸易有限公司,而平台告知出现逾期有第三方代偿,目前不讨论代偿的可能性,在下发的监管文件中有明确提到禁止借款方关联公司在平台担保,有喜财富难道不知道?还是在顶风作案! 不管怎么说,关联担保贷风险是显而易见的。 那么东莞市粤车汇车业有限公司和东莞市锐通汽车贸易有限公司到底是什么关系呢,经查询发现在投资结构上东莞市粤车汇车业有限公司是东莞市锐通汽车贸易有限公司孙子辈公司。 简单来说东莞市锐通汽车贸易有限公司投资东莞市盈胜车业有限公司,东莞市盈胜车业有限公司投资东莞市粤车汇车业有限公司,所占股份比例都不少。 不过还有一个给令狗哥惊讶的事情是,有喜财富法人,也是大股东的王文辉竟然是东莞市盈胜车业有限公司的股东之一。 王文辉股东截图 说了这么多,把关系理清就是下面这张图: 所以互金狗认为有喜财富平台在车贷标的有严重的造假嫌疑,同时借款方和担保方和平台都有斩不断的关联关系,有着明显的自融,且投且珍惜。
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  • 星火燎原的“IAC蚁群”庞氏诈骗 稍不慎被带入坑!
    互金狗 发表于2018-04-15 10:44
    前段时间有好几个投资人在后台给狗哥留言,让调查下“IAC蚁群”,还有投资人表示自己身边的人对此很热心(包括妻子、父母、丈夫等),因此互金狗(hujingou)进行调查,现就“IAC蚁群”调查公布如下: 谈到“IAC蚁群”就不得不说“沈夏飞”,目前网上查找到首次出现IAC(I am clown)就是这个沈夏飞,号称IAC创始人,并获得2017年度中国金融科技新锐人物,目前该信息中并未证实有这个样的人物存在,狗哥发现获得该称号的均是目前在金融行业有不少作物的人,比如口袋理财虞凌云、量化派周灏等,对于这位沈夏飞金融领域的贡献实在没有任何信息。 IAC号称在中国2017年11月5日启动,而2017年度中国金融科技新锐人物是在2017年12月21日举行,短短不到一个月时间,对此狗哥认为是虚张声势,故意造谣,说明了就是假的。 那么什么是IAC呢?有一个所谓的官方网站(http://www.demwoke.com/)写道:IAC(I AM CLOWN)一个旨在帮助所有平凡的小丑们实现创富梦想的公益组织,创立于2016年2月,总部位于美国Aurora, Colorado,以其独创“蚁群传播”模式,目前已经为全球70多个国家,数百万会员实现了财富梦想。 看了以上的解释,互金狗想到的是张天师的“善心汇”,一个公益组织能实现财富自由?善心汇什么结局想必不用互金狗多说了吧。 首先互金狗(hujingou)在官网没有查到该组织的来源,几乎什么都查不到,仅仅通过网站域名核实到服务器是在香港。 所以没有备案,也查不到运营方是谁。 在上图可以看出注册商是Guangdong Jinwanbang Technology Investment Co. Ltd,互金狗查询后发现该公司是广东盈信信息投资有限公司。 查询广东盈信信息投资有限公司网站,并电联该公司一直未接通,同时发现广东盈信信息投资有限公司的唯一股东是广东至诚伟业投资有限公司,该公司曾经制作网站违法交易被处罚。 当事人:广东至诚伟业投资有限公司 注册号:440101000013720 类型:有限责任公司(自然人独资或控股) 住所:广州市海珠区逸景路466号601房自编60003号商铺 法定代表人:朱一航 注册资本:壹仟万元整 成立日期:2008年09月12日 营业期限:2008年09月12日至长期 经营范围:商务服务业(具体经营项目请登录广州市商事主体信息公示平台查询。依法须经批准的项目,经相关部门核准后方可开展经营活动)。 根据群众举报的线索,我局执法人员于2015年8月25日对广州市海珠区逸景路466号601房自编60003号商铺进行现场检查。检查发现该经营场所的实际经营者广东至诚伟业投资有限公司(以下称“当事人”)涉嫌在对外经营过程中通过网站对公司自身和经营的相关情况作引人误解的虚假宣传,构成不正当竞争行为。为查清案情,经局领导批准,我局于2015年8月25日决定对当事人的上述行为立案查处。 经查明,当事人是一家利用自有资金开展投资业务的企业,目前业务涵盖了文化传媒、通讯、电力工程等领域。当事人于2009年制作并发布网站www.gdzcwy.com,作为其对外宣传的官方网站。当事人自2009年至2015年8月25日在对外经营过程中通过上述网站对公司自身和经营的相关情况进行宣传。 当事人在其官方网站www.gdzcwy.com使用“大型集团企业”、“集团公司”的名义进行对外宣传,但实际上当事人未经过核准登记取得《企业集团登记证》,并非企业集团。 当事人在其官方网站www.gdzcwy.com“走进至诚伟业”版面的“集团简介”宣传“我们是赛富成长基金的股东,是广州农信社的股东”及“在房地产行业,我们重点进军商业地产和住宅地产。我们在上海经营60万m2的商业地产项目,在广州拥有5000亩的国际物流园区”等内容。经查实,当事人并非“广州农信社”即广州农村商业银行股份有限公司的股东,同时当事人并无在上海经营60万m2的商业地产项目,也没有在广州拥有5000亩的国际物流园区。 当事人在其官方网站www.gdzcwy.com“走进至诚伟业”版面的“集团简介”中宣传“在休闲体育行业,我们现正经营合生创展、珠江地产所有楼盘的会所……”等内容,经查实,当事人受广东珠江投资股份有限公司委托对其属下会所物业进行相关经营管理,且委托期限自2009年1月1日至2011年12月31日止,期满后当事人已交还会所物业不再经营。 以上违法事实,均有证据材料附案证实: 当事人未经工商行政管理机关核准登记取得《企业集团登记证》,在日常经营过程中擅自使用“大型集团企业”、“集团公司”的名义进行对外宣传的行为,违反了《企业集团登记管理暂行规定》第二条第一款“在中国境内组建企业集团,应当依照本规定办理登记。未经登记不得以企业集团名义从事活动。”的规定,构成了未经核准擅自使用企业集团名称的违法行为;当事人在经营过程中通过网站对公司自身和经营的相关情况作引人误解的宣传的行为,违反了《中华人民共和国反不正当竞争法》第九条第一款“经营者不得利用广告或者其他方法,对商品的质量、制作成分、性能、用途、生产者、有效期限、产地等作引人误解的虚假宣传。”的规定,构成了不正当竞争的违法行为。根据《企业名称登记管理规定》第二十六条“违反本规定的下列行为,由登记主管机关区别情节,予以处罚:(一)使用未经核准登记注册的企业名称从事生产经营活动的,责令停止经营活动,没收非法所得或者处以两千元以上、两万元以下罚款,情节严重的,可以并处;…”及《中华人民共和国反不正当竞争法》第二十四条第一款“经营者利用广告或者其他方法,对商品作引人误解的虚假宣传的,监督检查部门应当责令停止违法行为,消除营销,可以根据情节处以一万元以上二十万元以下的罚款。”的规定,本局现责令当事人停止违法行为,消除影响,并处罚款人民币贰万贰仟元。 当事人应自收到本决定书之日起十五日内缴纳罚款。逾期不缴纳,每日按罚款数额的百分之三加处罚款。 如不服本处罚决定,可在处罚决定书送达之日起六十日内,向广州市工商行政管理局或海珠区人民XX申请复议,也可依法在六个月内直接向人民法院提起诉讼。 目前没有充足的证据证明该公司和“IAC蚁群”有何关系,但是域名确是该公司所有,而且公司唯一股东曾经有过犯罪前科。 以上是通过域名查询所得推理,下面就互金狗亲测体验IAC蚁群说明如下: 互金狗在IAC官网没有看到注册入口,仅在底部看到联系人微信二维码、客服联系qq。 更奇葩的是公司的客服热线和邮箱,如下图,这不是骗子,天理难容! 随后狗哥加了其中一人的微信,并表示想要注册做任务赚钱,之后发给我一个链接。 下载APP,就可以进行注册,同时互金狗(hujingou)在各大应用商店均没有查到该APP,所以不用狗哥说,你们都懂得。 下载后需要激活,当然这可不是一般的激活,先交200大洋再给你激活,当互金狗质疑为什么要交钱激活的时候给了这样一段话: “你现在花两百块钱,激活这个账户。就完了之后你的帐户会有价值四百块钱的种子。到时候你去购买了种子,然后收割了就七天之后提现的时候,你可以带着这个四百块钱一起提出来的。也许是你虽然花了两百块钱来激活的账户,但是你提钱的时候。你把花了两百块钱挣回来反而还多挣了两百块,明白吗,是这个意思。” 说的狗哥都心动了,但是这明显是一个骗局,狗哥当然不会随便送个他们 通过互金狗调查发现IAC的主要运营人员其实只有三个人,就是上图所留微信号的这三个,下面成员很多,为什么有成员愿意加入?因为这是一项明显的庞氏骗局,庞氏骗局的特征是不断给你的承诺实现,让你对其越来越信任,当有一天庞氏骗局玩不下去的时候,诈骗的嘴脸就遗漏无疑。 先来一张网站上给出的收益标,作为在网贷行业摸爬滚打5年的狗哥来说,这也是一朵美丽的奇葩! 作为网贷行业的老司机日收2.8%,年华1022%,这换不算动态奖金,狗哥有些晕了。难道广告行业这么吃香,同一位从事媒体广告的朋友咨询,得到的回复“说狗哥傻吗,这不明摆着骗子吗”,机智的狗哥被狠狠的训了,所以IAC的“粉丝们”都悠着点,不懂就去了解,一个打着公益的名义,要为千百万会员成就百万财富的梦想,狗哥只想说这真的是梦想。 互金狗还发现该诈骗组织通过各种方法在群里和朋友圈发布收益截图,没有识别能力和妄想一夜暴富的梦想者很容易受骗,相信狗哥天上不会白白掉馅饼,通过自己努力尽早实现财务自由才是硬道理。 社交圈各种洗脑截图,对此说出你们的看法。 在狗哥看来这绝对是一种宣传,如果有人相信,那也只能算是行列。 那么他们是做什么任务赚钱,就是在社交圈发广告,类似微商,又不是微商,互金狗还注意到在群里号召会员拉人,拉人成功会给提升级别等等奖励,所以稍有不少可能就被这样的“zhu”亲友给害惨了! 盈利模式 盈利模式 狗哥7年前曾经做过淘宝客知道推广的辛酸,也给商家刷过单,总的来说“屎难吃,钱难挣”,通过社交圈的广告就能挣大钱?想钱想疯的节奏,有这样的好事麻烦带着狗哥一起发财。 对IAC蚁群总结: 1、查不到运营主体,仅仅有不知名的联系人微信,官网联系方式造假。 2、域名商股东有诈骗前科,同时目前不确定该运营主体和域名商是否同意主体,备案服务器在香港,查不到备案主体。 3、盈利能力同行揭示属于骗子,而且惊人的1022%年华已经可以说明诈骗的事实。 其实在互金狗(hujingou)看来这是小儿科的诈骗,但是还有很多的人被骗,就像之前的善心汇、欧亚比、钱宝网等等,相信的人依然相信,只不过没有看到未来,当然IAC蚁群也不例外,该诈骗组织是2017年11月5日在大陆开启,目前还在发展阶段,各种活动做的很多,有兴趣的可以百度查询到很多培训视频和活动,所以他的影响力在不断扩大,希望互金狗的这篇文章能让更多的人避免上当,至于已经入坑的,互金狗也没打算唤醒你们,不用浪费精力和狗哥争辩,你信你们的,我信我的,看多了这种所谓铁粉的“执着”,祝你们Good luck!
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  • 百亿级平台有融网车贷质疑
    互金狗 发表于2018-04-02 18:14
    红八财富被曝光后有投资人叫好,有投资人讥讽互金狗(hujingou)是同行业黑手,对此[url=http://www.p2cgou.com/]互金狗有必要提示和分析下这两种截然相反的评论。 唱好的投资人必然是没有投资红八财富,对于曝光对他们来说是有避风险的意义,但是也不能排除一些个别瞎起混的。 唱衰的大部分是有投资红八财富,这个狗哥都可以理解,但是互金狗所发文章内容并不是同行黑手所指示,在文中内容全部信息来自官方网站和权威机构,这足以说明红八财富本身存在问题,所以互金狗认为投资人的焦点应该在平台标的问题上,而不是发文章的人。 当然,红八财富被曝光后互金狗(hujingou)被多次投诉和网络公关,所以狗哥也不能保证哪一天文章就真被投诉掉了。 在红八财富的投诉中给出的理由非常滑稽和可笑: 此公众号所发布的文章并非实事,此公众号在未与本公司进行沟通的前提下随意发布虚假有害本公司的文章,本公司认为此事为行业恶意竞争,对本司造成不必要的损失,本司希望在贵司查阅此投诉后处理此事,本司对该账号主体人保留追究法律责任的权力 首先对文中质疑和曝光没有举证说明,就说文章是虚假未免轻率,大概公关是个临时工。同时自我臆测是同行恶意竞争,实在看不下去。 后台投资人回复红八财富没有看到返现,认为报道有失公正,今天互金狗就把证据拿出来给大家看看。 返现年华有多少自己算算一清二楚,不在这里啰嗦。同时互金狗(hujingou)预感到红八财富人脉广泛,难保文章不会被投诉删除,看下文截图: 昨天有爆料人联系互金狗,爆百亿级网贷平台有融网车[url=http://www.p2cgou.com/baijindai-9.html]贷严重造假,互金狗查看后发现,这不是之前曝光[url=http://www.p2cgou.com/baijindai-8.html]百金贷车贷造假的路数吗?难道现在流行了? 下面给大家细说造假标的: 租车融ZT19390期 借款人和信披图 投资人请注意红圈内的信息,下附比亚迪车单独图展。 看看该车标投资人借款记录: 可以明显看出是4月1日投资。总借款额度是185000元 然后看看另外一个标的"租车融ZT16322期": [url=http://www.p2cgou.com/baijindai-8.html]租车融ZT16322期的投资记录也全部是4月1日: 投资记录 原本狗哥开始以为借款期限错开的,但是事实告诉我们这是同一天发的标的,有明显的造假。 注意图中红圈内信息,可以看出在披露的车辆图片同标的“租车融ZT19390期 ”一模一样,然后我们看看借款人信息和身份证信息。 ZT19390标的 借款人是一位杭州“尹”姓女士,贷款额度185000元。职位是某公司经理。 租车融ZT16322期 图上借款人信息是一位海南“赵”姓男子,贷款额度是186000,职位是创业公司合伙人。 投资人可以仔细对比图中披露车辆图片,一模一样,借贷额度差1000元,这样明显的造假之前百金贷就来过这么一手,[url=http://www.p2cgou.com/yourongwang-3.html]有融网不同借款人同一辆车的信披在同一天借贷,这个是个什么套路除了造假外互金狗确实想不出有什么理由。 之前有人曝光有融网车标和淘宝二手车图片一样: 当时有融网针对这个爆料回复如下: 首先,非常感谢您对有融网的关注。对于您文中提到的疑似有融网租车融某个项目图片与二手淘车网一样的情况,我们想说的是,“疑似”一词已经表明您也不是很肯定。况且您所给的链接始终打不开,这个链接真实与否,便值得商榷了。目前有融网正在全力以赴备案事宜,在这个关键时刻,我们不敢也不能顶风作案。至于您发这个帖子的目的,我们也不得而知。有融网成立三年多了,也经历了不少***小小的风浪,但我们依然平稳运行,这就是让广大用户放心的最好证明。2018年,我们依然会在合规的路上不停奔跑着,对于中间出现的一颗小小绊脚石,我们只能泰然处之。再次感谢您的关注。 有融网如此密集的出现造假,难道仅仅对平台来说是绊脚石?还是平台自己有小九九打算? 互金狗(hujingou)在2016年曾经有投资过有融网,之所以后来一直没有投资就是因为[url=http://www.p2cgou.com/yourongwang.html]有融网借贷风险预测较大,可以说有些看不懂,那么你们真的就看的懂有融网这样的不同借款人同一辆车的借贷模式吗? 喜欢我们就关注我们吧!后续精品爆料不断......... 如果想第一时间知道互金狗的精品文章,可以访问互金狗。
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  • 惊天霹雳!红八财富网络盗图骗众筹105万、公司法人名下全部公司列入异常经营
    互金狗 发表于2018-03-31 09:28
    近日公众号后台爆料内容太多,仔细看了下,多数是一些鸡毛蒜皮的事,还有一部分打着“爆料”的噱头来进行公关的,当然互金狗的文章都是有理有据有截图,不存在恶意诋毁,所以他们也是竹篮打水一场空。 不过下面这篇爆料真的很有价值性,所以“狗哥”花费200大洋也是很值的。 投资人后台留言一个叫“红八财富”的车辆众筹平台恶意欺骗投资人,在众筹标的“第11426期-奔驰迈巴赫S400”车辆信息截图全部来自二手车网,在众筹资料中注意到该奔驰迈巴赫S400众筹105万结束,就是说红八财富通过网络盗图随便发个众筹标就骗到了105万。 当然,互金狗深挖发现红八财富这样的造假并不是第一次,先看看红八财富的公司-北京红八网络科技有限公司。 北京红八网络科技有限公司成立于2015年,总部坐落于北京,2015年推出汽车众筹项目红八财富。2017年3月原法人贾少东和股东全部更换。 原股东退出 法人变更 互金狗在工商信息查询中发现北京红八网络科技有限公司被列入异常经营,在2017年12月有一次,2018年3月2日再次被列入经营异常。 异常原因均是无法联系到该公司的经营场所,互金狗为了进一步证实,电联红八财富官网电话,一直无人接听。 仔细深挖变更后的法人李康,名下还有另外一家公司乌鲁木齐博伟天康贸易有限公司,成立于2016年11月,我的天!一家贸易公司主营业务销售:建材,机械设备、五金交电、电子产品,纺织、服装及日用品,家用电器,橡胶制品,矿产品,医疗用品及器材。 对于一家2016年11月成立,在2017年3月份竟把一家貌似风生水起的众筹车辆公司纳入囊中。在工商信息系统查到乌鲁木齐博伟天康贸易有限公司2017年10月因为未公司年报,至今依然被列入异常经营 至此红八财富公司法人名下的两家公司全部被列入异常经营,这对于一个打算长久发展的实干公司的做派不相符,里面的水深。 对此互金狗点评认为极有可能是原股东套现的一种手法,意味着原股东找了一个下家,自己安全上岸,苦逼了投资人还不明真相 接着深挖红八财富众筹车的标的问题,互金狗注意到在2017年10月红八财富就有过一次众筹车网络盗图被曝光。 红八财富第8836期-法拉利488众筹285万: 通过百度识图发现该车来自汽车之家网站。 目前该众筹标的已经看不到,但是被互金狗(http://www.p2cgou.com)发现第11426期-奔驰迈巴赫S400又换汤不换药欺骗百万。 众筹信息显示105万骗局完美成功。接着看: 以上是红八财富官网展示部分信息。那么这辆车盗图来自哪里呢 继续老手法百度识图,发现来自于华夏二手车网: 请开始对比: 好吧,有图有证据(http://www.p2cgou.com/hongbacaifu.html),红八财富还要狡辩什么吗?鉴于红八财富下架众筹车标信息,互金狗已经将所有信息进行下载保存。 红八财富奔驰迈巴赫S400众筹造假链接: http://www.hbzc888.com/crowdinvest/3426.html 华夏二手车对比车链接: http://www.hx2car.com/car/carphoto/146595994 最后守财点评: 互金狗(http://www.p2cgou.com)更多关注于网贷行业,对于车辆众筹并没有过多关注,但是注意最近打击车贷这一块很严厉,对于红八财富这样的诈骗行为不知道够不够XX打击 狗哥看多了各式各样的诈骗,以善心汇、钱宝网等等为例,有多少死党粉丝因为钟情,不相信自媒体的曝光,等到真出事的时候傻眼了。 好吧,就写这么多,能帮几个算几个!喜欢的话就关注下我们
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  • 暴雷平台车丰汇、华夏万家和联币金融关系错综复杂 有不确定风险
    互金狗 发表于2018-03-29 09:02
    最近后台留言的投资人给我起了个别有风趣的外号“狗哥”,既然顺口也就不跟小的们计较了,最近提供爆料信息的可以加我微信(hujindog)给予红包奖励啦。 关于爆料内容,不要求爆料人提供文章内容,只要求提供线索,如果有投稿的那么奖励就更大了,最后说下根据信息价值性红包奖励不一样,所以希望大家保密奖励额度。 前天接一位投资人爆料华夏金融之前法人和2017年4月份暴雷p2p平台车丰汇同一人,目前互金狗(http://www.p2cgou.com)注意到华夏万家平台依然在运作,因此在此做风险提示,下面看看具体内容。 先看看暴雷平台车丰汇的清盘公告: 公告说明中得知该平台上线不到半年就因为逾期严重不得不清盘,由此可见平台运营实力及业务模式很糟糕,注意看公告署名“华夏万家(北京)金融服务外包有限公司”。 网贷天眼列入失联名单,那么车丰汇平台的投资人最后有没有全部拿到兑付款项,互金狗(http://www.p2cgou.com)并不知晓,有了解内情或者投资过的可以后台留言。 天眼查 华夏万家官网 是的,你没有看错暴雷的车丰汇和华夏万家本质就是一家公司,同时互金狗也查到车丰汇清盘后有消息称直接转型为现在的华夏万家。 但是在网贷三方平台档案中可以看到车丰汇的法人是张九妹而华夏万家的法人是吕军华,在查询工商变更才恍然大悟。 在2017年4月份开始清盘,然后5月份开始变更法人,具体华夏万家正式上线时间互金狗真没查到。在官方介绍中2017年6月获得1.2亿的A轮融资,4月份公司运营的车丰汇暴雷,6月份换个马甲直接来个1.2亿的融资,互金狗认为投资方的头确实够大,眼够瞎。 讲到这里说说车丰汇的历史: 车丰汇上线后也是以国资背景为荣,曾宣称是宋基金旗下公司,带有国资的味道。 关于宋基金旗下平台不过多解释,以金投手、车丰汇和恒贷网为代表的暴雷平台是鲜活的实例,被爆出公开售卖国资背景,对此互金狗就只能呵呵呵。 啰嗦这么多车汇丰旨在提醒各位意识到风险的存在,并且与道貌岸然的平台关系亲密无间。 华夏万家和联币金融的关系不一般,为什么这样说,在对比两个平台的工商信息变更中发现联币金融现有法人股东竟是华夏万家退出股东。 联币金融(天眼查) 华夏万家(天眼查) 互金狗仔细查询华夏万家的标的,无奈的是平台信披非常不透明。 以下是华夏万家U享计划-A30天借款方信息,可以看到所谓的借款方投资范围是企业借款、个人借款,具体投资人的投资金额流向根本不清楚,跟要命的是平台没有上线银行存管,想要通过支付渠道了解资金流向都极为困难。 那么就这样放弃了吗?最后在互金狗的坚持查找下终于发现一点点秘密。 在2018年有自媒体爆出联币金融和华夏万家的内幕,通过投资华夏万家体验,可以看到投资收款方是华夏万家, 爆料人称投资后获得的资料信息跟投资前一样少,只是多了一个“借款协议”。可以从“借款协议”中获知具体的借款企业名称。 通过天眼查询发现借款公司股东是上海斐讯数据通信技术有限公司,是的就是那个在联币金融和华夏万家搞路由器风生水起的斐讯。如此有商业合作又是借款方,这个关系听起来有些乱? 互金狗有一种猜想平台拿这些公司的产品搞活动等等,然后签订协议在平台上发标,随后投资人的投资金额进入华夏万家再转到斐讯等合作公司账户,这算是比较完美的猜想,如果大胆的猜想还真不好说,投资人赶紧去查查自己的标的流向。 总结: 暴雷平台车丰汇和华夏万家关系不明不白,作为一家暴雷平台新生代值得警惕。 华夏万家信披差,看不到借款方资料,不透明风险高。 同联币金融股东关系互倒,未上线银行存管,资金安全风险相对高。 借款方和公司活动产品同一家企业,严重怀疑平台通过担负投资利息变相给产品方还款。 平台宣称1.2亿融资虚假宣传水分大,车丰汇宣称宋基金国资平台一个套路,注意防范风险。 平台运营方合规有政策风险2016年8月24日后的平台的梗,平台经营范围无金融信息中介资质。 针对借款方上海斐讯数据通信技术有限公司电联核实未接通,核实后会公告核实结果。
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  • 图腾贷被经侦晚去无垫?惊出一身冷汗还原真相
    互金狗 发表于2018-03-27 14:55
    文|守财 守财注意到网贷第三方平台爆出p2p平台图腾贷被经侦,此消息一出互金狗后台投资人纷纷留言,基本清一色的担心。 图腾贷门店被封截图 听到这个消息守财也是有些吃惊,毕竟守财也是有投资这个平台。针对此消息守财立即致电图腾贷官网咨询具体情况。 据互金狗了解到图腾贷确实有江门市线下门店被封,具体原因是江门市对辖区内所有网贷机构清查处理,图腾贷客服告知此门店是平台线下的借款端服务门店,对于平台线上业务并不影响。 同时守财问道为何门店被查封,是否没有资质或者违规等问题,客服对此好像并不知情,没有做出正面回答。但是客服透露就此次事件官方会出公告说明。 图腾贷是2014年10月上线运营,是从事车辆抵押业务的网贷信息中介http://www.p2cgou.com平台,目前累计交易额64.28亿,上线江西银行存管。 在2016年08月获得神州泰岳、天鸽互动2000.00万元融资,属于风投系平台,同时在工商信息中可以看到神州泰岳占公司股权比例为15%。 天眼查 不过看到图腾贷之前因为变更经营场所被列入异常经营名单http://www.p2cgou.com,目前已经恢复正常。 天眼查 目前平台发布的12月标投资年华收益在13.3%左右,相对来说还是蛮高的,对于平台的标的并未进行深挖,作为车辆抵押平台要作假很容易,比如之前被曝光的百金贷车标严重造假。 守财电联核实平台线下门店被查的原因,基本上可以确定对线上业务影响不大,所以投资人淡定看待此次事件,如有疑问直接联系平台客服。附近投资人也可以去平台咨询清楚,图腾贷客服热线:400-007-9028 。 最新消息在江门市图腾贷门店所在办公大楼被全部查封,由此可见应该不是图腾贷一家门店被查属实。
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  • 仅14天后贵州银行存管平台大洗牌 涉及28家体量1300亿!
    互金狗 发表于2018-03-16 12:11
    互金狗在3月14日发布的推文《假如网贷评级欺骗了你请不要悲伤 那叫活该!》一文,收到多数投资人的正面评价,同时守财注意到在网贷社区有投资人留言称之前贵州银行退出存管的消息。 为此互金狗(hujingou)亲自电联贵州银行核实此消息,客服告知互金狗贵州银行确定在3月底彻底退出p2p平台银行存管,同时提醒投资人注意与贵州银行合作平台的存管调整变化,这就意味着在3月底一切有关贵州银行存管的宣传绝逼是坑爹宣传喽。 互金狗统计上线贵州银行存管的有30家(不完全统计),其中妥妥当和大圣理财已经暴雷。贵州银行存管平台正常运营的有28家平台,名单如下: 互金狗(hujingou)粗略统计到28家平台累计交易额1280亿,其中汇商所和利基金融平台并未公布交易数据。 根据监管政策平台备案在即,而且银行存管是备案的必要条件之一,所以投资人近日多多关注贵州银行存管平台的变动,以免出现不必要的麻烦。 投资人可以电联贵州银行进一步确实),目前互金狗并未发现贵州银行存管平台就此事件公告。
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  • 假如网贷评级欺骗了你请不要悲伤 那叫活该!
    互金狗 发表于2018-03-14 09:15
    第三方网贷评级很大程度上是网贷投资人参考的标准之一,在这里说是参考的标准,不是完全标准是因为这里的网贷评级本身不具备客观性和真实性,却带有一定的营销性。在这里互金狗概括行的解释下,在网贷评级中一般多数投资人是比较认可前三家,因为在长期评级体系中给投资人一定的认知性,这叫认知广告,起初评级没有流量(投资人),没有得到认知唯有把评级做的更好,让更多的投资人开始相信和认可,随着相信的人逐渐增多,网贷评级的认知广告属性也就出现,所以这也就会出现有的网贷评级中有的平台排名并不能让投资人信服,因为其广告属性必然带有营销性质,对于这些平台在这里仅仅是作为一种广告宣传而已。所以当你清楚这些信息后,参考网贷评级中雷就不会埋汰任何人,举个例子:e租宝当年广告做的如火如荼,央视也中招,这就是广告属性,那么广告总不能白打,所以这是利益链的形成。对于网贷评级方和平台是一种资源的整合,互惠互利的结局。 前几日热议的最厉害的莫过于百金贷被****评级排名86位,那么网贷*家的评级指数是怎么来算的?显然他们有自己一套测算理论,至于你服不服这样的测算,是投资人自己的事。那么百金贷真的有排名86位的实力吗?显然这样的排名是不能让大家信服,所以今天就来评测一番。“百金贷”,系北京荣盛信联信息技术有限公司旗下的一家专注于汽车领域的互联网金融平台,成立于2014年12月,总部坐落于北京,资金端与资产端业务已遍布全国各主要省市。2017年8月成功获得海外资本“星達(新加坡)集團控股有限公司” 1000万美金的战略入股投资。这是百金贷的官方介绍,从合规性来说:标的额度基本维持在20万以内,平台主要从事车贷业务,借款额度符合监管要求,平台的信披数据算是加分项。运营数据和运营报告都基本完整,算是面子工程很到位。 百金贷平台获得ICP证和上线贵州银行存管,目前合规性是比较积极,但是有一个问题作为北京的网贷平台,存管银行是贵州银行,这种非属地化存管是否会影响后期备案,在北京网贷平台备案意见目前未提及,但是很蹊跷的是该平台的所有借贷车辆几乎清一色是河南地域,后面会说到这方面。 关于股东背景:百金贷原本是个草根平台,在2017年8月份突然宣布获得新加坡星达集团的1000万美金战略入股,对于此次事件一直被怀疑百金贷融资造假,最明显的一个证据就是截止目前为止,百金贷股东结构中并未新加坡星达集团相关公司。 仅仅在官网有一段介绍,显得很苍白无力。 对于这类质疑之前早有,百金贷当时官方回复如下: 回复中明确表示会在2017年12月底前完成股权变更,现在已经是2018年3月份,股权仍旧没有变更,融资入股疑似造假不攻自破!而且百金贷的大羊毛推广一直未曾间断,成本非常高。如果平台融资造假,如此高昂的运营成本靠什么来支撑?剔除百金贷所谓的新加坡星达集团的1000万美金战略入股,背景着实没有任何看点。关于平台的标的:首先可以看出来百金贷的业务关系是在河南,而且都是和车有关系,所以在核实标的的真实性上难度极大,因为展现在投资人面前的资料可能都是真的,这对于专门从事车辆交易的来说难度并不大,所以在这个问题上不过多的介绍,就简述下之前百金贷公布的资产端合作方聚融优合—妙优车A轮股权融资。自媒体深扒报道妙优车的母公司北京聚融优合技术有限公司股东由中融天鸿控股公司改为古静静、常亚玲,企业名称也由中融天鸿更替为现在的聚融优合技术有限公司。而在公布的a轮融资方为中盛沃德(北京)基金管理有限公司。其大股东正是中融天鸿,也就是妙优车的原大股东。深扒继续报道百金贷法人股东古超的两家关联公司里有古静静。而在第三方的原管理团队里我们也有所发现,古静静原先曾担任百金贷技术部的负责人。现如今古静静成为百金贷的资产端公司法人及执行董事。我们知道网贷平台作为网络借贷中介仅有提供信息作用,资产端是平台关键,优质资产端可以保证平台持续盈利并发展,如今百金贷的前高管突然成为百金贷的资产端法人,不由的思考这是故意而为之还是一种巧合?综合来说百金贷表面做的确实不错,但是仔细深挖会发现关键性的问题都几乎对不上,特别是提到的巨额融资,依旧是水中月,标的问题是守财一直提到的关键性问题,百金贷资产端的布局凸显端倪,不可不察。因此守财认为百金贷被评为86名,绝对是猪肉注水!水分大的很。不过在开篇中互金狗(公众号:hujingou)就针对评级做了解释说明,百金贷的排名是评级的广告属性需求,是你情我愿的事,同时评级也是参考而已,当投资失利不要怪网贷评级,因为理论上没有人强制投资哪一个平台,相反对于投资人来说是一种公益性行为没有任何毛病,只不过羊毛出在狗身上罢了,所以一昧相信评级投资失利,那你真是活该!
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