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简介:这家伙很懒什么都没有留下!
  • 关于10.28-10.30中财事件进展情况拂尘
    网贷之家拂尘 发表于2013-11-03 22:41
    10月28号上午,网贷之家代表:拂尘,投资人代表:老枪、小王、雨荷、davis、ferddy对中财进行查账,核对逾期借款人资料、打款记录以及投资人待收总额,从查账和核对资料中以及交流下了解到,总共有6家借款人逾期,逾期1-9个月不等,均为企业周转 [attach]46758[/attach] 前排左:小王、老枪、甘总、拂尘、雨荷,后排左:davis、ferddy 一:事件梳理 2013.10.28上午(中财办公室) 1:投资人待收总额:30455647.24元(本金) 2:借款人逾期待还总额:3322万,明细如下: 借款人1:湖北某实业发展有限公司法人代表方某某,借款金额1300万(本金)及2013年6月份至今参考利息,借款期限:其中300万是2013年3月8号至2013年9月27号,500万是2013年4月10号至2013年9月27号,还有500万没有看到借款资料,实际打款记录是从(2013年3月8号至2013年6月15号)1259万,已还51万,还有1208万未还 [attach]46746[/attach] [attach]46747[/attach] [attach]46748[/attach] 借款人2:武汉东方某科技工程有限公司法人代表叶某某,借款金额823万(本金)及2013年11月份参考利息,用于将军路18.5亩土地获得政府补偿的招拍挂费用,借款资料所签的借款金额是950万,借款期限:其中350万是2012年9月11号至2013年12月10号,600万是2012年12月1号至2013年2月1号,实际打款记录是从(2012年9月11号至2013年10月25号)871万,已还470万,还有422万没有看到打款记录 [attach]46749[/attach] [attach]46750[/attach] [attach]46751[/attach] 借款人3:武汉某家具有限公司法人代表黄某某,借款金额299万(本金)及2013年10月份至今参考利息,用于红安120亩土地厂房建设,借款资料所签的借款金额是400万,借款期限:2013年6月19号至2013年8月18号,实际打款记录实际是从(2012年10月30号至2013年10月22号)1443.15万,已还1113.46万,还有329.69万未还 [attach]46752[/attach] [attach]46753[/attach] [attach]46754[/attach] 借款人4:湖北某生物科技有限公司法人代表浦某某,借款金额300万(本金)及2013年7月份参考利息至今,用于荆门市300亩地部分厂房建设及生产流动至今,借款资料所签的借款金额是250万,借款期限:2013年5月25号至2013年9月24号,实际打款记录是从(2013年2月25号至2013年7月3号)295.7万,已还38.5万,还有257.2万未还 [attach]46755[/attach] [attach]46756[/attach] 借款人5:王某某,借款金额300万(本金)及2013年9月份至今参考利息,用于企业流动资金周转,借款期限:2013年5月27号至2013年9月28号,没有查到打款记录 [attach]46759[/attach] 借款人6:刘某某,借款金额300万(本金)及2012年11月份至今参考利息,没有看到借款资料,实际打款记录是从(2012年10月8号至2012年11月16号)428万,已还132.928万,还有295.072万未还 [attach]46763[/attach] 二:借款人还款计划及解决方案2013.10.28下午(武汉某家具有限公司) 1:借款人3,武汉某家具有限公司法人代表黄某某,主要是生产欧式家具,据借款人黄总说,确实是在甘总那里借了一部分资金,还有300万左右没有还,目前公司资金确实紧张,由于新厂房建设前期已投入资金2-3千万,现在新厂房建设已经封顶,后面还需要1000万资金才能完工,据黄总还说,到今年年底将有一部分营业额回款,再到11月份中旬新厂房房产证将会批下来,打算去银行申请抵押贷款,尽量在今年12月31号之前全部还清。还款计划,11月15号左右,还10月份的参考利息,11月30号之前还200万本金,剩下余款在今年12月31号之前全部还清 [attach]46754[/attach] 2013.10.29(湖北某生物科技有限公司) 2:借款人4,湖北某生物科技有限公司法人代表浦某某,主要是生产各种饲料,我们也对饲料生产车间进行了查看(有图),据借款人浦总介绍说,今年公司资金紧张是由于公司在2011年签署的主力银行第三期贷款出现问题(具体情况看图),目前公司正在努力和银行谈判,申请恢复贷款。至于还款计划没有明确表态,只是答应在2013年11月15号之前把4个月的参考利息还清,至于本金要看银行谈判结果以及年底公司营业额回款情况 [attach]46757[/attach] [attach]46761[/attach] [attach]46762[/attach] 2013.10.30上午(中财办公室) 3:借款人1,湖北某实业发展有限公司法人代表方某某,由于时间问题及种种原因,没有去实地核实,只是甘总答应在一个星期之内(2013年11月6号之前)必须最少催收两个月的参考利息回来,至于方某某的借款本金以及其他没有实地核实的借款人(借款人2、借款人5、借款人6),甘总必须在一个星期之内答复催收方案及法院上诉方案 4:由于中财在线借款人逾期导致投资人提现申请未能及时处理,经协商以下账户作为借款人还款专用账户,并授权第三方“网贷之家”以及投资人代表查询,至于借款人后面还到专用账户的钱甘总不准私自给投资人提现,必须由甘总、网贷之家、投资人代表三方共同协商投资人提现处理,如借款人转入其他账户则视为未还款(看图) [attach]46760[/attach] 说明:以上借款人还款计划全部是口述,没有签订任何协议
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  • 合肥-皖都金融参观考察拂尘
    网贷之家拂尘 发表于2013-09-10 18:27
    一:平台信息 平台名称:皖都金融 平台网站:http://www.wdjr999.com/ 所属公司:安徽旭茂投资管理有限公司 注册资本:1200万 法人代表:刘秀珍(简称刘总) 办公地址:合肥市包河区芜湖路万达广场7号写字楼1406室 办公面积:256平方 办公人数:15人 软件开发:宁波贷齐乐 上线时间:2013年8月18号 二:法人从业经历 在和平台负责人交流中得知,刘总是安徽芜湖无为人,1998年就开始经营民间借贷业务,算起来也有15年的经历,在这期间也遇到过逾期、坏帐、催收等诸多经历。刘总文化不高,在当地政府也有一定的背景,社会关系密切,有优质的线下资源,之前做线下民间借贷业务很简单,没有什么手续,就凭一张借条,据说在平台上线之前线下累计放贷量达一亿以上 [attach]37506[/attach] 三:平台实力情况 皖都金融董事刘秀珍为【一人有限责任有限公司】,注册资金1200万,为在法人刘总名下有全额房产10套(净资产、无抵押贷款),别墅一套,2007年收购了红庙镇苗木基地700亩(资料实际500亩),成立了丰山苗木专业合作社,种植了红枫、五针松等花品种,销路很好,年收入2000万以上。2011年注册了丰山投资有限公司(现已注销) 四:负责人理念 坚持做一个中介平台,保证每一笔业务的真实性,有真实的借款人,实物的抵押,担保人,确保证投资人的利益以及平台自身的利益,发扬务真求实的态度,为网贷行业输入正能量。 五:平台运营模式 线上运营和线下资源相结合。线上以点对点的方式撮合借贷双方,线下进行实地考察和现场审核,对借款人是否具有担保及偿还能力,再根据所审核的借款条件设定借款额度,最终由平台线上招标的方式完成借贷过程,做到每一笔业务透明化。 六:风险保证金 公司计划在本月20号之前设定300万风险保证金,随后根据业务量的发展再加大风险保证金(账号密码公开,投资人可随时查看)。 七:公司管理团队构架 董事长:刘秀珍 总经理:卜云峰 运营总监:刘瑞健 财务总监:梁继好 风控部:3人 财务部:4人 客服部:4人 技术部:2人 八:借款资料(抽查) 房产他项及实指物抵押保管、专业评估审计、担保人、公证书、借款协议、借条 九:办公场景 [attach]37529[/attach] [attach]37530[/attach] [attach]37533[/attach] [attach]37531[/attach] [attach]37535[/attach] [attach]37536[/attach] [attach]37534[/attach] [attach]37532[/attach] 十:公司证照 [attach]37509[/attach] [attach]37511[/attach] [attach]37512[/attach] [attach]37514[/attach] 飞牛贴之合肥行(皖都金融) http://bbs.wangdaizhijia.com/forum.php?mod=viewthread&tid=47451&fromuid=11334 皖都金融个人考察日记(柴建勇) http://bbs.wangdaizhijia.com/forum.php?mod=viewthread&tid=52689&fromuid=11334 本帖且与参考,不作任何投资建议 网贷之家投资人考察群:30681585
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  • 莱芜-莱商贷参观考察拂尘
    网贷之家拂尘 发表于2013-08-30 21:40
    此行参观考察一行两人:网贷之家拂尘、成都投资人流星,时间2013年8月26-27日 公司名称:山东太和之星投资有限公司 简称:莱商贷(www.laishangdai.com) 公司地址:莱芜市莱城区汶源东大街速8酒店7楼(原东方假日酒店) 法人代表:孙立同 注册资本:陆佰万 平台上线时间:2013年7月份 一:公司慨况 莱商贷隶属于山东太和之星投资有限公司,旗下还有太和商务宾馆,莱商贷目前有员工16人(风控部、财务室、技术部、客服部、行政部),主要由孙总、谢总负责业务和风控,运营由李总负责、办公面积350平方米(速8酒店7楼) 二:负责人从业经历 据李总和谢总介绍,孙总之前一直开酒店餐饮为主,先后开了莱芜市第一家大型中式快餐店、商城宾馆、电厂食堂餐厅、茶楼、太和商务宾馆、山里人家餐饮连锁、东方假日酒店(现已加盟速8酒店) [attach]35253[/attach] [attach]35254[/attach] 三:平台实力背景 在孙总介绍,太和宾馆在99年就成立,每年酒店房租金是26万,使用权20年,现在已转租一部分出去(有资料)当时每年营业额在150万左右,现在由于快捷酒店太多,生意也不怎么好,每年营业额也就在50万左右,再过一两年孙总计划把太和宾馆也加盟某快捷酒店 东方假日酒店2001年注册成立(速8酒店),每年房租110万,约1万平方米,客房有82间,现在已转租出去4000多平方米,每年租金110万,也就是说,孙总的速8酒店是不用租金开的酒店 [attach]35273[/attach] 孙总的速8酒店部分客房收入表 [attach]35275[/attach] [attach]35274[/attach] 崔花英是孙总夫人 四:负责人理念 莱商贷以金融借贷中介服务,本着诚信、专业、稳健、共赢,做好本地业务,不追求高息,稳定、安全、长期发展 五:业务模式 主要还是以本地房产和车辆抵押为主 六:借款资料 [attach]35256[/attach] [attach]35255[/attach] 七:办公场景 [attach]35257[/attach] 中间是孙总 [attach]35260[/attach] 运营主管:李总 [attach]35259[/attach] [attach]35262[/attach] [attach]35261[/attach] 八:信用报告 [attach]35266[/attach] [attach]35265[/attach] [attach]35264[/attach] [attach]35263[/attach] 九:公司证照 [attach]35267[/attach] [attach]35268[/attach] [attach]35269[/attach] [attach]35272[/attach] [attach]35271[/attach] [attach]35270[/attach] [attach]35294[/attach] 莱商贷的注册商标 十:孙总的租房合同和转租合同 [attach]35293[/attach] [attach]35292[/attach] [attach]35291[/attach] [attach]35290[/attach] [attach]35289[/attach] [attach]35288[/attach] [attach]35287[/attach] [attach]35286[/attach] [attach]35285[/attach] [attach]35284[/attach] [attach]35283[/attach] [attach]35282[/attach] [attach]35281[/attach] [attach]35280[/attach] [attach]35279[/attach] [attach]35278[/attach] [attach]35277[/attach] [attach]35276[/attach] 本帖且与参考,不做任何建议,网贷有风险,投资需谨慎 网贷之家投资人考察群:30681585
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  • 泰安-美冠信投参观考察拂尘
    网贷之家拂尘 发表于2013-08-30 19:21
    此行参观考察一行两人:网贷之家拂尘、成都投资人流星,时间2013年8月25-26日 公司名称:泰安美冠智赢商务信息有限公司 简称:美冠信投(www.mgxtou.com) 法人代表:周琦 注册资本:伍佰万 公司地址:泰安市东岳大街泰安市信用大厦10层 上线时间:8月份 一:平台慨况 美冠信投在上线的时候是泰安市首家网络借贷平台(现在已有两家),2013年上半年就开始筹办,之前是由股东刘学亮(志高集团)全部出资注册,后股权转让400万给周琦(有资料),主要负责人美冠信投总裁周美东(周琦父亲)、法人周琦和运营张强,在股权协议上大周总没有任何关系,实际上是大周总为小周总创办的一家公司,平台目前有员工20人左右(市场部、业务部、风控部) [attach]35170[/attach] [attach]35158[/attach] [attach]35159[/attach] [attach]35160[/attach] [attach]35161[/attach] [attach]35164[/attach] 二:平台背景及实力情况 8月26日上午,小周总和张总带我们参观并介绍了大周总的实业(美冠智赢)、法派服装专卖店(大周总夫人经营)和房产,在介绍大周总的房产说到,目前大周总房产是没有土地使用证和房产证,只有商品房买卖合同,是因为之前房地产开发公司其中的一位股东银行负债几千万,后来就由其他几位股东把所开发的房子全部分掉,大周总主要实业是山东美冠智赢门窗系统有限公司,总投资1.2亿,位于莱芜高新技术产业开发区龙泉大街鑫城工业园,主要经验项目断桥铝门窗生产销售、安装,以及铝型材、五金交电的批发零售为主,在全国有100家专卖店、20家生产加工分公司 [attach]35236[/attach] [attach]35234[/attach] [attach]35235[/attach] [attach]35237[/attach] [attach]35179[/attach] [attach]35181[/attach] [attach]35182[/attach] [attach]35183[/attach] [attach]35185[/attach] [attach]35186[/attach] [attach]35188[/attach] [attach]35189[/attach] [attach]35191[/attach] [attach]35192[/attach] [attach]35193[/attach] [attach]35195[/attach] [attach]35198[/attach] [attach]35169[/attach] [attach]35171[/attach] 美冠智赢门窗接的工程 [attach]35166[/attach] [attach]35165[/attach] [attach]35167[/attach] 三:平台业务和风控 据张总介绍说,美冠信投主要业务还是在莱芜开发,泰安只是一小部分,以房产和车辆抵押为主,关于风控方面,在和大周总交流中说到,美冠信投聘请了在某银行工作人士,有多年风控经验,年薪60万,另外再给5%的干股,如果借款人出现逾期或坏账,风控人员将承担20%责任,平台承担80%的责任,后来我问到小周总有没有这方面的协议,也见到了风控负责人简单的聊了下(忘记叫什么了),好像没有大周总所说的那回事(哈哈,是不是我听错了) 四:借款资料 [attach]35201[/attach] [attach]35202[/attach] [attach]35203[/attach] [attach]35204[/attach] [attach]35205[/attach] [attach]35206[/attach] [attach]35207[/attach] [attach]35208[/attach] [attach]35209[/attach] [attach]35210[/attach] [attach]35211[/attach] [attach]35212[/attach] [attach]35213[/attach] [attach]35215[/attach] [attach]35216[/attach] [attach]35217[/attach] 五:公司证照 [attach]35218[/attach] [attach]35219[/attach] [attach]35220[/attach] [attach]35221[/attach] [attach]35222[/attach] 六:办公场景 [attach]35228[/attach] [attach]35229[/attach] [attach]35233[/attach] [attach]35231[/attach] 右二是大周总 [attach]35230[/attach] [attach]35223[/attach] [attach]35225[/attach] [attach]35226[/attach] [attach]35227[/attach] 本贴且与参考,不做任何投资建议,网贷有风险,投资需谨慎 网贷之家投资人考察群:30681585
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  • 关于宝典创投担保函说明拂尘
    网贷之家拂尘 发表于2013-08-22 18:35
    昨日下午五点左右,宝典创投股东王总和投资名人南京有情光临上海网贷之家总部,这次王总来上海主要是为担保函的事情。之前投资人考察交流会期间,有众投资人提出要求,由大股东张总名下的五家单位作为联合担保单位,并承诺以上述五家公司资产对江苏宝典投资管理有限公司的债务和经营风险向各位投资人承担无限连带担保责任,由网贷之家作为见证单位并保存担保函。 江苏宝典投资管理有限公司同意,网贷之家愿意在以下附加条件下作为见证单位并保存担保函: 一:宝典平台每笔资金流向必须对网贷之家公开,包括张总名下的五家担保单位; 二:前期每隔半个月时间,网贷之家和投资人代表对宝典创投实地深入考察(查看借款人资料、打款凭证和回款凭证) 三:允许投资人来网贷之家查看担保函。 [attach]33629[/attach] [attach]33630[/attach] 由于担保函不便于网络公开,欢迎投资人来网贷之家查看 热烈欢迎大家来网贷之家实地查看该担保函,并提出宝贵专业法律、财务意见。这是第一次类似的第三方见证的尝试,此担保函有多少法律约束效应,还有待各专家、学者和高人来一起探讨。 PS:早前紫金贷孙总的房产抵押手续并未办理抵押到网贷之家瑾明名下,特做注脚、说明。
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  • 泰州--宝典创投参观考察拂尘
    网贷之家拂尘 发表于2013-08-19 19:40
    8月10日宝典创投投资人见面会,此行网贷之家一行两人、宁波贷齐乐、投资人来总、紫金山、蔡总等20多人参加 一:平台信息 公司全称:江苏宝典投资管理有限公司 地址:江苏省泰州市海陵区海陵北路288号4层 法人代表:郎洪 注册资本:3000万 [attach]32595[/attach] 二:平台介绍 宝典创投www.baodianct.com隶属于江苏宝典投资管理有限公司,2006年注册,2013年8月11日正式上线,在飞牛考察简报里也说到为什么公司2006年注册到现在才来开网贷平台,听宝典创投股东王总介绍说,当时是和当地政府签订了一个项目才注册的投资管理公司,后来因为政府违约,该公司就直接把政府告上了法庭(据说是公司赢了这场官司,想想而知,如果公司没有实力和背景想赢这场官司确实很难) 三:平台实力和背景 宝典创投除法人郎洪(简称郎总),还有两位股东张总和王总,占股份最多的是张总,出资1600万(没有看到验资报告),8月11日上午,大股东张总介绍了自己名下产业,房地产开发公司、装饰公司、典当行、酒店休闲会所等十几家实业公司,也亮出来没有抵押过的54本房产证、4800万的拆迁补偿协议、商铺商品房销售许可证(不让拍照),当时我也问了张总的个人资产评估数据有多少,哈哈,张总回避了我的问题,在和张总沟通中,投资人紫金山也提出了个人建议中说,张总的实力不能代表宝典的实力,从法律来说,目前宝典注册资本是3000万,交易量超过公司注册资本是不受法律保护的,所以建议张总出具一张担保函,用张总名下的关联企业为投资人担保,当时张总还犹豫,怕会对自己的实体企业受到负面影响,后来经过大家的讨论和投资人来总的建议,张总答应了用自己名下的关联企业为投资人进行担保,担保函由网贷之家保管(目前还没有收到担保函),如果平台出现逾期,就由网贷之家公布,没有出现逾期就一直存封在网贷之家,哈哈......期待中 [attach]32603[/attach] [attach]32604[/attach] [attach]32602[/attach] [attach]32596[/attach] [attach]32597[/attach] [attach]32598[/attach] [attach]32599[/attach] [attach]32600[/attach] [attach]32601[/attach] 四:平台团队 主要负责人:郎总和王总,大股东张总还是以自己的实业为主 客服部:5人 技术部:2人 财务部:8人 业务部:3人 风控部:2人 [attach]32594[/attach] [attach]32616[/attach] 五:办公场所 江苏省泰州市海陵区海陵北路288号4层(401--411) [attach]32605[/attach] [attach]32606[/attach] [attach]32607[/attach] [attach]32608[/attach] [attach]32609[/attach] [attach]32610[/attach] [attach]32611[/attach] [attach]32612[/attach] [attach]32613[/attach] [attach]32614[/attach] 六:开业典礼 [attach]32617[/attach] [attach]32618[/attach] [attach]32619[/attach] 本贴且与参考,不做任何投资建议 网贷有风险,投资需谨慎 网贷之家投资人考察群:30681585
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  • 成都-微贷中国参观考察拂尘
    网贷之家拂尘 发表于2013-08-07 17:47
    受微贷中国之邀请,8月2日网贷之家一行两人到达成都,此行考察的还有成都本地投资人流星 一:公司介绍 微贷中国(www.vdai.com)隶属于成都伟品资产管理有限公司,旗下还有成都教子有方教育咨询有限公司,地址:成都市锦江区大业路39号大业大厦9楼,公司法人:杨勇(简称杨总),注册资金100万人民币,股东:秦平(杨总夫人),具体各占多少不祥,没有看到验资报告,今年3月份正式上线,公司员工40人左右(包括线下),分为信贷部、企划部、客服部、风控部,据杨总说,微贷中国域名是在国外花了十几万购买的{:1_144:} 成都伟品资产管理有限公司主要是做线下业务为主,有理财端和贷款端,针对本地客户,类似宜信模式 [attach]29911[/attach] [attach]29912[/attach] 成都教子有方教育咨询有限公司,2009年开始创办,主要是以方法教学理念为主,针对以方法研究为切入点,和当地地方重点中学老师合作,再包装成教育产品和一些机构合作,并于CCTV央视结成广告战略合作伙伴,据说在广州还设了一个职业教育培训营点 [attach]29913[/attach] 二:人物介绍 杨勇 公司总经理:四川大学毕业,在大学期间就开始创业,07年在成都双流开设教育培训班,主要是针对中小学的课外辅导,是杨总掘的人身第一桶金,09年开设创办教子有方教育机构,后接触到金融行业,10年进入伟品天下集团担任总经理,主要从事教育和金融信贷统筹工作,12年底就开始关注P2P网络借贷这块,13年开始筹办微贷中国 [attach]29914[/attach] [attach]29939[/attach] [attach]29906[/attach] [attach]29938[/attach] [attach]29909[/attach] [attach]29910[/attach] [attach]29907[/attach] [attach]29908[/attach] 张志华(简称张总)运营部副总: 男,30岁,毕业于成都信息工程学院,四川大学MBA,07年从事教育行业,到08年底从事教育培训网络宣传,09年开始进入金融行业,股票、基金、贵金属等市场工作,10年进入伟品天下集团,主要负责理财、信贷、债权 等市场工作 三:平台管理团队 主要负责人:张总和王总,杨总主要还是负责教育这块 客服部:5人 信贷部:10-20人 企划部:10-20人 风控部:2人 [attach]29957[/attach] 四:平台业务和风控 主要是以抵(质)押为主,车辆、房产和商铺,在风控方面据杨总和张总说,像一些金额比较大的业务还是线下和银行合作,线上的业务主要是和担保公司、小贷公司合作,首先是由合作的担保公司和小贷公司审核资料,再由平台风控人员审核一次,然后再签订借款合同和抵押合同,相关资料证明都要进行拍照,目前只签订了一家担保公司(没有看到资料) 五:借款资料 我和投资人流星也查看了一些抵押借款资料,签的也比较详细,具体借款人,哈哈想不起来了,借款资料不让拍照{:1_144:} 六:平台软件开发(宁波贷齐乐) 七:办公场所 成都市锦江区大业路39号大业大厦9楼,共750平方米,每平方米每月50元左右(含物业费),租赁合同没有看到,据说还没有办下来 [attach]29922[/attach] [attach]29915[/attach] 左:投资人流星、网贷之家拂尘,微贷中国杨总、张总、王总 [attach]29923[/attach] [attach]29924[/attach] [attach]29925[/attach] [attach]29926[/attach] [attach]29927[/attach] [attach]29928[/attach] [attach]29929[/attach] [attach]29930[/attach] [attach]29931[/attach] [attach]29932[/attach] [attach]29933[/attach] [attach]29934[/attach] [attach]29935[/attach] [attach]29936[/attach] [attach]29937[/attach] 下面是教子有方办公场所 [attach]29918[/attach] [attach]29921[/attach] [attach]29919[/attach] [attach]29920[/attach] 本帖且与参考,不作任何投资建议,网贷有风险,投资需谨慎 网贷之家投资人考察群30681585
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  • P2P网贷第一案始末拂尘
    网贷之家拂尘 发表于2013-08-05 17:22
    http://www.lwdf.cn/wwwroot/dfzk/business/259368.shtml
    舆情跟踪 2193 16
  • 广西贺州-有钱贷参观考察拂尘
    网贷之家拂尘 发表于2013-08-05 14:18
    7月31日受有钱贷董总邀请,网贷之家一行两人从上海到达广西贺州,贺州是广西省的一个地级市,位于广西东部,辖管三个县(昭平县、钟山县、富川县),总人口220万,处于三省交界的地段,向北70多公里是湖南省,向东70多公里是广东省,商业也比较活跃,主要是以农业和商业为主,矿产资源也比较丰富 一:平台介绍 有钱贷(www.youqiandai.com)隶属于广西信亿银贷投资管理有限公司,注册资金1000万,法人,董时新,2013年3月份开始筹办,7月24号正式上线,公司地址:贺州市八步区八达中路320号 [attach]29331[/attach] [attach]29332[/attach] [attach]29333[/attach] [attach]29335[/attach] [attach]29336[/attach] [attach]29334[/attach] 二:公司股份构架情况(看图) [attach]29337[/attach] [attach]29338[/attach] [attach]29339[/attach] [attach]29340[/attach] [attach]29342[/attach] [attach]29343[/attach] [attach]29344[/attach] [attach]29346[/attach] [attach]29347[/attach] [attach]29348[/attach] [attach]29349[/attach] 三:法人从业经历及介绍 董时新(简称董总):现任董事长,1997年至2008年先后从事中国人寿和中国太平洋保险公司中、高层管理工作,08年起独自创业,之前持有贺州市丰园农机设备制造有限公司等3家实体公司股权,2012年底投资注册成立广西信亿银贷投资管理有限公司,主要是做线下业务,黄金、白银等贵金属现货延期交易,2013年4月份董总3家实体公司股权已全部转让退出,专职来做网贷行业 [attach]29354[/attach] [attach]29586[/attach] [attach]29351[/attach] [attach]29352[/attach] [attach]29353[/attach] [attach]29355[/attach] [attach]29356[/attach] 四:公司高管介绍 黄健(简称黄总):男,1963年出生,现任总经理,广西大学新闻系专业本科,1997年之前先后在中国工商银行昭平支行、梧州地区广播电视局等任职,之后从事中国太平洋保险公司、华泰财产保险公司、江门量子高科生物有限公司任职高管 [attach]29380[/attach] 黄总办公室(黄总当时外地出差,没有见到本人) 叶艾楣(简称叶总):男,1974出生,现任副总经理兼信息技术部总监,贺州学院物理系本科,从计算机维护、网络维护、OA系统研发、嵌入式系统研发、服务器负载均衡设备等计算机领域经验,先后从事广东省新太科技有限公司、兰贝斯系统集成有限公司、东莞德英电子通信设备有限公司、美国A10网络总代广州信念网络技术有限公司等技术员和技术负责人,据说和董总是高中同学 [attach]29357[/attach] 汤启华(简称汤总):男,1963年出生,现任副总经理兼风控部经理,之前是在注册上亿的某担保公司任副总,有20多年的风控经验 [attach]29358[/attach] 五:有钱贷团队情况 主要负责人:黄总、叶总、汤总 客服部:6人 客服经理:郑蒙芳 技术部:3人 风控部:3人 业务部:4人 业务部经理:韦义 财务部:2人 行政部:2人 [attach]29360[/attach] [attach]29359[/attach] 六:平台业务和风控 1:业务 主要是以抵押为主,当地矿产资源、中小企业和房产抵押 2:风控 2.1: 确保借款人全部来自于实体经济,要真正用到实体经济 2.2:借款人要和贵公司合作的融资性担保公司进行合作,目前平台只签约了两家融资性担保公司(资料还没有下来),后面还会签约多家担保公司,进行分散担保 2.3:借款人可以提供效益好的实体公司进行担保,或者是两家以上的实体公司进行联保 2.4:对借款人非常了解,偿还能力非常强,知根知底的就直接合作,由平台担保 [attach]29383[/attach] [attach]29384[/attach] [attach]29385[/attach] [attach]29386[/attach] [attach]29387[/attach] [attach]29388[/attach] 七:平台技术开发 平台软件是公司花了40元购买了代码由叶总技术部进行二次开发,共有四个服务器,两台是集群异地备份,一台是备用,还有一台是开发测试,前后台均为分开 八:借款资料 [attach]29530[/attach] [attach]29531[/attach] [attach]29532[/attach] [attach]29533[/attach] [attach]29534[/attach] [attach]29535[/attach] [attach]29536[/attach] [attach]29537[/attach] [attach]29538[/attach] [attach]29539[/attach] [attach]29540[/attach] [attach]29541[/attach] [attach]29542[/attach] [attach]29552[/attach] [attach]29543[/attach] [attach]29544[/attach] [attach]29545[/attach] [attach]29546[/attach] [attach]29547[/attach] [attach]29548[/attach] [attach]29549[/attach] [attach]29550[/attach] [attach]29557[/attach] [attach]29551[/attach] [attach]29553[/attach] [attach]29554[/attach] [attach]29555[/attach] [attach]29556[/attach] 九:办公场所(共六层,其中第三层已外租) [attach]29361[/attach] [attach]29362[/attach] [attach]29363[/attach] [attach]29364[/attach] [attach]29365[/attach] [attach]29366[/attach] [attach]29529[/attach] [attach]29368[/attach] [attach]29369[/attach] [attach]29370[/attach] [attach]29371[/attach] [attach]29372[/attach] [attach]29373[/attach] [attach]29374[/attach] [attach]29375[/attach] [attach]29376[/attach] [attach]29377[/attach] [attach]29378[/attach] [attach]29382[/attach] [attach]29379[/attach] [attach]29381[/attach] 本贴且与参考,不做任何投资建议,网贷有风险,投资需谨慎 网贷之家投资人考察群8月1号正式启动:30681585 欢迎投资人加入
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  • 淮安-乾坤贷投资人见面会参观考察拂尘
    网贷之家拂尘 发表于2013-07-27 12:48
    7月20日受乾坤贷老汪邀请,上午9点50分从上海浦东国际机场出发,中午11点到达淮安涟水机场,12点左右到达淮安曙光国际大酒店,下午3点乾坤贷投资人见面会正式开始,参加此会议的还有平台第三方网贷百科飘移,宁波贷齐乐,杭州投资人钱潮来,广东投资人斌少,南京投资人老虎没牙、卡卡西,湖北投资人灿烂阳光等十几位投资人,下午五点左右实地参观考察了熊总企业(纳威科技公司和汇源生物科技公司),21号上午9点左右参观了乾坤贷办公场地,10点左右从淮安出发到盱眙参观考察了刘总的企业(宝先门窗和采石厂),由于当天下大雨,只参观了宝先门窗,采石厂没有去成,很遗憾,具体情况如下 [attach]27626[/attach] [attach]27627[/attach] [attach]27628[/attach] 一:平台介绍 淮安融鑫金融信息咨询有限公司,简称乾坤贷http://www.qkdai.cn/,地址:淮安市清河区曙光大厦9B,注册资本1000万(实收),法人刘其军(简称刘总),公司员工11人,17月8日正式上线 [attach]27653[/attach] [attach]27654[/attach] [attach]27733[/attach] [attach]27726[/attach] [attach]27732[/attach] 二:平台股东情况和个人信用报告 乾坤贷注册资金1000万(实收),是由刘总和熊刚(股东,简称熊总)出资注册,原来刘总是占51%,熊总占49%,由于平台主要业务是银行过桥,再说银行过桥业务现在也不好做,为了能在淮安地区正常的开展银行过桥业务,让出10%的干股,现在刘总是占59%,熊总占31%,王某10%(说明下,王是某关联的代持股东,由于身份原因,不好透入) [attach]27731[/attach] [attach]27730[/attach] [attach]27728[/attach] [attach]27727[/attach] [attach]27725[/attach] [attach]27729[/attach] [attach]27737[/attach] [attach]27734[/attach] [attach]27738[/attach] [attach]27741[/attach] [attach]27629[/attach] [attach]27746[/attach] [attach]27747[/attach] [attach]27748[/attach] 三:平台实业介绍 1:盱眙县桂五镇平山采石厂,主要是开采石子,提供周边城市(连云港、盐城、扬州、南通等)的建筑石子,在天气正常情况下,每年可开采200天左右,每天可开采上万吨石子,每吨石子开采成本在10元左右,卖出50元左右/每吨,据汪总说,采石厂在盱眙也是致富产业 [attach]27739[/attach] 2:盱眙宝先门窗有限公司,刘总说,自身企业流动资金不大,不希望用平台融来的钱来扶持自己的企业,现在宝先门窗厂已被政府转为商业开发地带,评估1500万,现已谈好,三个月左右政府将进行征收拆迁(1500万资金还未拿到),目前宝先门窗已全部搬迁到四川巴中,到时候由网贷百科飘移去确认 [attach]27740[/attach] [attach]27650[/attach] [attach]27652[/attach] [attach]27651[/attach] [attach]27648[/attach] 3:淮安纳威科技有限公司,主要是生产外贸电动工具钻头,出口美国和欧洲,现已经营10几年,每年产值在2000万左右,具体每年营利润不详 [attach]27743[/attach] [attach]27744[/attach] [attach]27660[/attach] [attach]27742[/attach] [attach]27661[/attach] [attach]27662[/attach] [attach]27663[/attach] [attach]27664[/attach] [attach]27631[/attach] [attach]27632[/attach] [attach]27633[/attach] [attach]27634[/attach] 4:淮安汇源生物科技有限公司,主要是和广药集团王老吉合作,加工生产王老吉凉茶,目前还在筹建,设备8月底到位,预计10月份正式启动,公司占地面积65亩(土地使用证和规划许可证已拿到,产权证还未拿到),厂房建筑面积15000平方米左右(分为两间厂房),前期已投入1000多万,后期还要投入多少资金不详,资金主要是由熊总在银行贷款解决 [attach]27656[/attach] [attach]27657[/attach] [attach]27655[/attach] [attach]27658[/attach] [attach]27659[/attach] [attach]27635[/attach] [attach]27642[/attach] [attach]27641[/attach] [attach]27640[/attach] [attach]27639[/attach] [attach]27636[/attach] 四:平台业务和运营 1:据汪总介绍,平台现在主要是做银行过桥业务(建行和工行),目前淮安地区银行过桥业务量很大,参考利率也很高(千七),最低七天起,不满七天按七天算,汪总还说,平台将还会需要自融一部分,主要是用在刘总和熊总两家实体企业,控制在300万左右,时间不能超过一个月,必须当月把资金还回平台,目前平台账号网银由汪总监管,投资人也可以随时查询(说明下,从平台开业到现在已发标200多万,所有资金全部在平台账上,还未借出) 2:平台运营现在主要是由汪总负责(3-6个月后就会离开乾坤贷),为了确保投资人的资金安全和提现问题,平台将打算用500万做为风险保证金,存入银行独立账户,定期一年,开通网银(方便投资人查询),每天提现多少金额必须要在5天前统计好向刘总汇报,备用好投资人当天提现资金 五:办公场地 [attach]27745[/attach] [attach]27644[/attach] [attach]27645[/attach] [attach]27646[/attach] [attach]27647[/attach] 六:总结 1:刘总和熊总的实体企业没有看到财务报表相关资料(口述无凭) 2:现在大家都知道银行过桥业务不好做,风险也很大,万一资金进去出不来该怎样采取措施,难得就光靠那500万保证金和银行关系,何况500万保证金现在还没有存入银行独立账户 3:在会议中说到,平台会自融一部分资金(300万)用在刘总和熊总的实业上,后面具体怎样,还要进一步证实 本帖且与参考,不做任何投资建议,网贷有风险,投资需谨慎
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  • 六月宁波——宁创贷参观考察拂尘
    网贷之家拂尘 发表于2013-07-15 19:28
    2013年6月16日下午受宁创贷张总邀请,参加了宁创财富在宁波亚洲华源宾馆为宁创贷正式上线举行了隆重庆典剪裁仪式,此次参加的还有宁波诚意贷、甬商贷、草根新贷、信城贷、宁波贷齐乐 、雅戈尔物流公司总经理严国平先生、中国网易协会常务理事邱楚机先生,下面我就介绍下公司基本情况吧 [attach]25596[/attach] [attach]25597[/attach] [attach]25598[/attach] 一:公司介绍 宁创贷和宁波宁创财富隶属于宁波宁创速代投资咨询有限公司,2004年7月份成立,注册资金100万,这是我看过工商注册最早的一家平台,之前主要是做银行转贷、无抵押信用贷款、车辆和房屋抵押贷款等中介服务,目前公司员工有40人左右,分为投资一部、投资二部、投资三部,公司法人、董事长CEO张勇(简称张总) [attach]25606[/attach] [attach]25607[/attach] [attach]25608[/attach] [attach]25609[/attach] [attach]25610[/attach] [attach]25611[/attach] 二:公司法人从业经历及实力介绍 1)张总,宁波本地人,先后从事海关外贸进出口、物流、房地产、快递公司等多种投资行业,具有丰富的投资经验和风控经验,也培养出了不少知名的公司老总,据说张总悟道非常好 2)目前公司有车辆4部,我只看到了一辆三菱轿车、别克轿车行驶证和订购中的奔驰S350L(后两者有资料证明),房产十几套,(有一部分房产是挂在张总亲戚名下),固定资产3000多万 [attach]25605[/attach] [attach]25599[/attach] [attach]25600[/attach] [attach]25601[/attach] [attach]25602[/attach] [attach]25603[/attach] [attach]25604[/attach] [attach]25612[/attach] [attach]25613[/attach] [attach]25614[/attach] 房产资料如下 [attach]25616[/attach] [attach]25617[/attach] [attach]25618[/attach] [attach]25619[/attach] [attach]25621[/attach] [attach]25622[/attach] [attach]25623[/attach] [attach]25624[/attach] [attach]25625[/attach] [attach]25626[/attach] [attach]25627[/attach] [attach]25628[/attach] [attach]25629[/attach] [attach]25630[/attach] [attach]25631[/attach] [attach]25635[/attach] [attach]25636[/attach] 行驶证和购车合同如下 [attach]25615[/attach] [attach]25634[/attach] 三:公司高层管理介绍 公司总经理高伟:1963年出生于北京,郑州大学法律系毕业,多年物流、国企公司等高管工作,具有丰富的经营管理经验,和张总是多年的朋友关系,高总对中国历时文化非常了解,如有哪位投资人对中国历史文化感兴趣的话,可以去拜访下高总 [attach]25637[/attach] 公司副总经理刘一:1979年出生于宁波,20岁就开始从事投资公司业务员工作,在多家投资公司担任过业务经理,有投资管理经验和广泛的客户群体 财务总监张敏帆:1963年出生于宁波,毕业于浙江电子科技大学财务管理专业,在深圳多家上市公司担任过财务总监,有多年的资金管理和运筹经验 投资部 总监腾达,1982年出生,宁波本地人,宁波大学本科法律系毕业,在宁波江东法院从事过五年的法官助理工作,在宁波某担保公司担任分控部经理(还未离职),具有从事金融、投资、证劵公司、法务工作经验,八月份正式加入宁创贷公司,当时面试我正好在场 四:公司运营模式 目前公司主要做银行转贷业务,首先找担保合作,再和银行合作,银行再按4:1贷款,担保公司收取3%担保费,公司再收取3%的服务费,对无抵押业务,公司风控部门专有追讨团队,一旦出现逾期,公司风控团体将采取24小时跟踪追缴,然后再走法院正规手续 五:公司未来规划 1)制定战略部署:市场部将策划新的产品和营销模式,以加盟的形式来实现盈亏 2)制定战略投资部:公司内部股份制改造,使高层管理人员持股,总盘估8000万,之后再拿出30%(2400万)向社会招股,引进风险投资和金融投资,扩大资金来源,成立担保公司,找战略合作同盟(企业、集团),进行战略投资、项目投资、项目控股、债权转让、期货配置、股票配置大的资金运作起来,把项目作为公司未来长远的战略回报 六:办公场地 宁波市灵桥路255号中宁大厦1104(看图) [attach]25638[/attach] [attach]25639[/attach] [attach]25644[/attach] [attach]25645[/attach] [attach]25642[/attach] [attach]25643[/attach] [attach]25641[/attach] [attach]25640[/attach] 宁波财富生活馆 [attach]25646[/attach] [attach]25647[/attach] [attach]25648[/attach] [attach]25649[/attach] [attach]25650[/attach] [attach]25651[/attach] [attach]25652[/attach] [attach]25653[/attach] [attach]25654[/attach] [attach]25655[/attach] 七:平台技术 平台软件是由宁波贷齐乐公司研发 网贷有风险,投资需谨慎
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  • 杭州一城贷参观考察拂尘
    网贷之家拂尘 发表于2013-06-25 13:39
    6月19号受杭州一城贷邀请,中午11点整我从上海虹桥出发,历时49分钟就到达了杭州站,现在上海到杭州高铁确实很方便,据说上海到杭州高铁马上提升到每小时400公里,目前还在调试,下面我就介绍下一城贷公司具体情况 一:公司介绍 杭州浙优民间资本理财服务有限公司是“一城贷“主体运营公司,专业运营网络P2P融资贷款服务平台,是杭州倍辉投资管理有限公司专门申请注册成立的服务公司。 公司地址:杭州市西湖区文一西路数98号娱大厦六层601、七层701, 网址:www.onecitydai.com; 公司注册资本是壹仟万,实收两百万; 公司法人董事长:叶小雅(杭州英飞贸易有限公司股东、执行董事、财务总监), 公司股东: 1:汤华富总经理/首席分控官(上海智汇国际贸易有限公司总经理、中国三鼎控股集团项目融资部负责人兼上海民鼎投资公司副总经理); 2:徐忠良(浙江宏鑫石化有限公司代持股东) [attach]22416[/attach] [attach]22417[/attach] [attach]22418[/attach] [attach]22419[/attach] [attach]22420[/attach] 二:公司法人和股东实力情况 杭州浙优民间资本理财服务有限公司 和杭州倍辉投资管理有限公司 都是上海智汇国际贸易有限公司旗下的控股公司,注册资本伍千万,位于上海国际金融中心,主要业务是有色金属、建筑材料、天然橡胶等国际贸易和中国商业地产投资开发、酒店餐饮娱乐经营相结合的实体控股公司。曾经业绩有浙江建德寿昌镇开发了11栋别墅,几十栋房屋,还有两万多平方的四星级酒店(杭州建德皇爵大酒店)和100多亩地打算继续开发别墅,是重点招商引资企业,现有固定资产8亿左右,年产值达40以上 浙江宏鑫石化有限公司注册资本伍仟零壹万,位于浙江杭州,是一家具有危化品许可证特许经营的,主要是从事燃料油的国内和进出口贸易公司,是杭州西湖区的重的招商引资企业 杭州英飞贸易有限公司是一家涵盖通信行业领域的电信运营商,在杭州主城区有20多家直营门店,从2008年至2012年荣获行业和合作商中国电信、移动、联通多次多项荣誉。 [attach]22423[/attach] 叶总身份证 [attach]22421[/attach] [attach]22422[/attach] 代持股东协议 [attach]22425[/attach] 叶总个人房产证 [attach]22428[/attach] [attach]22426[/attach] [attach]22427[/attach] 叶总名下的SUV [attach]22431[/attach] 股权协议 [attach]22481[/attach] [attach]22474[/attach] [attach]22476[/attach] [attach]22477[/attach] [attach]22479[/attach] 三:公司团体介绍 叶小雅:杭州浙优民间资本理财服务有限公司和杭州倍辉投资管理有限公司法人、董事长,具有经商、金融信息服务和担保公司经验,与温州民间资本研究协会有着长期合作、联系 汤华富:一城贷总经理/首席风控官,上海智汇国际贸易有限公司总经理,中国人民大学商业经济专业,1986年--1997年就于浙江省工商银行分行从事信贷/信贷风险控制,省级系统行业管理和资金管理,后就职于香港大通集团深圳公司副总经理、财务总监、CFO、总会计师,中国三鼎控股集团项目融资部负责人兼上海民鼎投资公司副总经理,2009年7月--2011年8月杭州泰丰小额贷款公司总经理 阮习洋:目前负责一城贷策划、筹备,是浙江宏鑫石化有限公司副总裁,在当地政府也有不错的关系,对业务和分控方面都有经验 丁继立:浙优民间资本理财服务有限公司运营总监,主要是负责一城贷运营,之前是在一家房产公司投资部做过老总,和当地房产、银行都很熟悉 目前公司近20人,职能划分也很明确,除以上行政管理人员外还有业务部、综合部、法务部、人力资源部、客服部,技术部1人,主要是负责维护, 平台软件:宁波贷齐乐开发并长期合作提供技术支持 [attach]22430[/attach] [attach]22429[/attach] 合影 四:办公场景 [attach]22449[/attach] [attach]22450[/attach] 702办公室 [attach]22436[/attach] [attach]22435[/attach] [attach]22438[/attach] [attach]22439[/attach] [attach]22440[/attach] [attach]22441[/attach] [attach]22442[/attach] [attach]22443[/attach] [attach]22444[/attach] [attach]22445[/attach] [attach]22446[/attach] 601办公室(还在装修) [attach]22434[/attach] [attach]22433[/attach] [attach]22432[/attach] 租赁合同(702) [attach]22454[/attach] [attach]22455[/attach] [attach]22456[/attach] 租赁合同(601) [attach]22457[/attach] [attach]22458[/attach] 五:实地交流内容 据阮总说,公司从2011年底就开始关注了网贷这行业,由于公司内部争议一直比较大,现在民间资本、网贷和理财产品又非常敏感,国家也没有明文规定,也担心会涉及到非法吸储、集资,后来经过咨询市金融办、市工商局确定好做,再从公安角度来说”法不进,你就做“。 一城贷将在六月底正式上线,关于业务方面,之前主要是做线下配资和贸易这块,现在杭州线下业务参考利率比较低,在一分五上下,后面还打算在湖州安吉开一家分公司,还特意引荐了安吉汇金担保有限公司经理黄六芳(阮总舅舅),据黄总说,在安吉业务很多,有几千家,主要是做一些知根知底的房产抵押,现在正在筹备,由黄总负责,在合作方面还有浙江中信拍卖有限公司和浙江浙经律师事务所,网站内部有资料,我就不介绍了 六:总结和疑问 1:公司团队都有多年线下经验,对风险意识和法律知识都比较强,思路和想法也很清晰 2:平台是属于公司控股,在网贷行业还是比较少见的 3:关于上海智汇和宏鑫石化相关资料证明我没有看到 4:关于上面所说的上海智汇在浙江建德开发的房产是否真实,还要进一步了解 ......网贷有风险、投资需谨慎......
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  • 非诚勿贷有关情况拂尘
    网贷之家拂尘 发表于2013-06-11 02:34
    6月8日我代表网贷第三方下午六点来到 了浙江绍兴,当天上火车之前我就和蔡总联系了下,想去贵公司了解下(FC)情况,由于蔡总当时说有客户在,稍后再联系我,之后一直没有联系我,晚上七点半和凌晨给我回了两个短信。 [attach]21023[/attach] [attach]21043[/attach] [attach]21024[/attach] 第二天上午大慨10点左右我就直接来到FC公司,走到财务室,看到一个客服(或财务)在上班,就询问了下,由于是星期天放假休息,只安排了值班人员,本次是想和蔡总见面了解些情况,就再次联系了蔡总,手机关机了,就和林客服聊了一个多小时,没能等到蔡总,应该是为了筹款的事情一直在忙。 据我向林某客服了解到: 1:FC提现事件是由之前有一则客服爆料的帖子受到影响,由于发帖人的IP地址是浙江绍兴,而在绍兴的网贷平台只有FC一家,才导致FC交易量下降,投资人撤资提现. 2:是由拆标太严重导致. 3:资金缺口,从5月20号到6月8号还有七百多万提现未处理,6月9号到6月29号到期还款金额有壹仟余万. 4:解决方案,据说蔡总这几天正在和一些客户谈合作来解决此事,另外把自己所有的房产都兑汇给银行,大慨本月中旬银行能批下来七百多万. 5:据林客服说,目前公司员工没有任何变化,业务还是正常开展,投资人每天回款续投也有三十万左右(均为本地投资人)。 具体情况就了解这些,很遗憾没有见到蔡总......就拍了些办公场景,由于蔡总不在,想和林客服合个影,被他婉拒。 [attach]21025[/attach] [attach]21026[/attach] [attach]21027[/attach] [attach]21028[/attach] [attach]21029[/attach] [attach]21030[/attach] [attach]21031[/attach] [attach]21032[/attach] 我的名片 [attach]21042[/attach]
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  • 5月27日网贷第一大案再次赶往如皋市***局拂尘
    网贷之家拂尘 发表于2013-05-30 01:39
    据如皋市公安局经侦大队王鹏警官说,目前由如皋市公安局刑警大队正式立案,由如皋市公安局经侦大队转开调查,具体案情谈的几个问题 一王永光为什么取保候审 据王警官解答说,法律规定,在证据没有充分情况下,最长时间不能超过45天,临时变更下强硬措施,嫌疑人至于怎么定罪怎么判刑必须要等到法院裁定 二蔡月珍为什么没有抓 据王警官解答说,虽然犯罪嫌疑人是三个人一起逃跑,蔡月珍跑路动机不能算是犯罪嫌疑人,对此案件也没有直接太大的牵制,由于当时蔡月珍也是有孕在身,警方也对嫌疑人所有亲戚进行盘查、筛选,最终决定没有对蔡月珍进行抓捕 三关于案件的性质 据王警官解答说 ,我们只负责把案件调查清楚,然后再提交到*,*再公诉到法院,最终还是由法院裁定 四受害人的钱去向 据警方调查,犯罪嫌疑人确实是炒期货亏损,警方也查看了犯罪嫌疑人炒期货的每笔记录,其中就有一笔也挣了两百多万,由于犯罪嫌疑人贪心,最终全部巨亏 此行三人:上海受害人岫玉、杭州受害人冯老师、网贷之家拂尘
    舆情跟踪 5220 84
  • 郑州-中州易贷考察报告拂尘
    网贷之家拂尘 发表于2013-05-26 19:30
    ......网贷有风险、投资需谨慎...... 一:公司介绍及实力情况 中州易贷是由河南邦欣电子商务有限公司创立,于今年3月份中旬上线,注册资金600万(实收) ,法人:范亮义,公司地址:郑州市金水东路黄河南路永和国际广场14层B1401室,(www.zzyidai.com),隶属于德厚集团,集团下属河南万隆投资担保有限公司、河南北辰人力信息服务有限公司、新乡天泽投资管理有限公司、新乡广宇小额贷款有限公司等 [attach]19327[/attach] [attach]19328[/attach] [attach]19377[/attach] [attach]19376[/attach] 二:公司法人和股东情况 1法人从业经历:据范总介绍,之前在人寿保险做过销售,由于工作比较辛苦,就辞职去了河南省电信局工作,之后又来到德厚集团,从去年2月份就开始关注P2P网络借贷这新型行业,由于范总对这行业的前景比较看好,也得到了集团老总的肯定,就创立了现在的中州易贷。 2股东情况:目前公司有四位股东,本人只见了两位股东(范亮义和丁鹏飞), 丁鹏飞 是中州易贷技术部经理,由于公司要求低调保密,我就不一一介绍了 [attach]19329[/attach] 公司法人身份证 [attach]19336[/attach] 三:公司工商注册资料 [attach]19322[/attach] [attach]19324[/attach] [attach]19323[/attach] [attach]19326[/attach] [attach]19325[/attach] 四:办公场地和房产权证 [attach]19338[/attach] [attach]19337[/attach] 公司法人:范总 [attach]19330[/attach] 技术部经理:丁鹏飞 [attach]19333[/attach] 技术办公室 [attach]19332[/attach] 财务室 [attach]19331[/attach] 风控业务部 [attach]19334[/attach] 会议室 [attach]19335[/attach] 客服部 [attach]19339[/attach] 五:平台软件开发 平台软件是自主研发,在河南中钰网络科技有限公司购买了独立高宽带独立服务器(如图),目前公司技术3人 [attach]19340[/attach] [attach]19341[/attach] [attach]19342[/attach] [attach]19343[/attach] [attach]19344[/attach] 六:风险控制和业务资源 据范总和风控部负责人说,目前只做房产和企业股东股权抵押模式,有专业的法律风控团贷,一个有效的企业项目需要钱,提供一个项目需求,有效的信息、用款的额度、时间,进行基本资料审核,现场调查企业老总(负责人)的人品,经营思路是否清晰、可靠,再了解企业项目政府是否支持、扶持,然后再做相关的法律手续,由德厚集团下属的河南万隆投资担保有 限公司、新乡广宇小额贷款有限公司对平台所有借款标进行二次审核保证担保 [attach]19345[/attach] [attach]19346[/attach] [attach]19347[/attach] 七:借款资料 [attach]19362[/attach] [attach]19363[/attach] [attach]19364[/attach] [attach]19365[/attach] [attach]19366[/attach] [attach]19367[/attach] [attach]19368[/attach] [attach]19369[/attach] [attach]19370[/attach] 八:第三方支付平台合作资料 [attach]19348[/attach] [attach]19350[/attach] [attach]19351[/attach] [attach]19353[/attach] [attach]19354[/attach] [attach]19355[/attach] [attach]19356[/attach] [attach]19357[/attach] [attach]19358[/attach] [attach]19359[/attach] 九:公司团队合影 [attach]19360[/attach] [attach]19361[/attach] 十:疑问 据范总说,德厚集团总资产有伍个亿,活动资产有叁个亿, 河南万隆投资担保有限公司和 新乡广宇小额贷款有限公司 是德厚集团下属公司,以上所说否真实,还望官方提供相关资料证明:h 本贴且与参考、投资自行定夺
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