投资人 (106 积分)
简介:这家伙很懒什么都没有留下!
  • 安徽厚厚财富,三天就撑不住?
    百不问力 发表于2017-11-12 15:58
    厚厚财富是安徽巢湖的一家新平台,实体产业有马鞍山的徽翔泵业,和宿州的一个天心铝业。 平台11月8日上线,老板是台州玉环人。 和其他玉环老板开的平台(元正财通、开茂创投、玉源贷等)不一样,厚厚财富属于低返平台。 按理说就算是个骗子,3天下来了45万,这成本能收回来????​​​
    平台曝光 5804 37
  • 深扒五星财富:创始人退出、股东失信自融、模式难合规
    百不问力 发表于2017-10-20 11:05
    继9月这一波网贷市场性集中清洗后,行业形势趋于一段稳定时期,投资人们或观望或趋于保守,针对这一情况,不少投资平台加大了福利活动力度,意图恢复人气,福利当然是诱人的,不过千里认为各位投资者仍需保持高度警惕,明是非辨曲直。今天千里为大家带来的是来自深圳的五星财富。该平台于15年上线,在网贷界中摸爬滚打2年时间,现阶段的发展状况如何呢?接下来请听我细细解说。该平台现目前法人为刘骏喜,监事莫文梓,股东为中房系公司,最终控制人为中房联合前海置业投资有限公司。我们再来看看该公司的工商变更信息看看能发现什么?通过工商变更信息,我们不难发现2016年12月2日为该平台的一个关键日:原总经理宋兴成、监事张梅娜退出工商主要人员,股东更换为中房系。而我们在五星财富官网未有发现现目前的管理团队。千里只能从目前的主要人员来进行管理能力分析:1.刘骏喜我们可看见此人除担任五星财富总经理及法人以外,也在一家注册资本仅50万的服务公司担任监事,除此之外未发现任何此人信息,为何会突然从一家小公司空降到五星财富担任法人、总经理、执行董事三项要职,其中是否曲折暂不得知。2.莫文梓多个身份:中房联合集团前海置业投资有限公司监事、中房联合集团前海基金管理有限公司法人等等。但千里在相关简历网站上确发现此人的工作经历竟然仅仅只是行政助理!令人惊讶!接下来还是回到平台标的上,看看有何发现?鉴于公平起见,千里随机抽取二十个标的样本进行取样调查。现目前分为两类标的:标的种类例1:深圳平安大厦资产收益权项目。由官方项目介绍可知,此标的是通过深圳中成资产管理有限公司在金交所摘牌后再转让给各位平台投资人,而深圳中成资产管理有限公司除此之外还承担还款来源的责任:转让方深圳中成资产管理有限公司产品到期回购兑付本金及收益。根据官方资料,该标的为深圳市中鼎装饰工程有限公司转让的其应收账款。那么我们来看看应收账款的付款方,也即是本标的的实际还款来源是谁呢?通过这份装修合同我们可以发现该标的的原始还款来源即为五星财富实际控制人-中房联合集团前海置业投资有限公司,显而易见这份合同充分暴露五星财富高度涉嫌自融!而这完全就是一条不归路。关键点自然在于这家中房联合集团前海置业投资有限公司。该企业是由两家公司合资而成,一家是49%股份由刘烈和、莫文梓所在的前海盛世投资发展有限公司,另一家则是有所谓国资背景的中房联合置业集团。而我们恰恰发现了于2017.9.5日发布的失信人公告,可见该所谓国资并非想象的那么安全。此外千里发现该公司官网所宣传:但是该项目开发商为郴州中地行房地产开发有限公司,并未看到有关中房前海置业相关报道,估计水分不少。标的种类例2:个人抵押贷拆借。值得注意的是该产品同样为深圳中成资产管理有限公司,该公司同样承担回购责任:转让方深圳中成资产管理有限公司产品到期回购兑付本金及收益。而该标的在首页显示出让方为个人,此处明显涉嫌虚假宣传。而通过此两类标的大家注意到这个情况了吗?平台的标的均是由深圳中成资产管理有限公司所转让。而深圳中成资产也同样为原始团队宋兴成等人建立,目前也已退出。根据深圳P2P整改要求,不得进行证券化资产等形式的债权转让,五星财富并没有直接与债务人进行对接,而采用P2N模式,很明显五星财富现目前标的是绝对不合规的。综上所述:1.五星财富平台原始团队退出,给平台发展带来很强不确定性;2.平台股东中房联合集团前海置业投资有限公司高度涉嫌自融并被纳入失信名单,而中房系一直声誉不佳;3.平台所采用P2N模式属于违规模式,整改难度不小。大家有什么想说的,可以在文末留言交流。现在爆雷平台这么多,我们打算出一期防雷手册,下周即可上线,敬请关注。
    平台曝光 1568 25
  • 光大银行因非法返利吸存被罚款40万,而且不是初犯
    百不问力 发表于2017-04-05 10:31
    4月1日消息,银监会于3月31日公布了对光大银行宁波分行的处罚决定,该银行因非法返利吸存、以贷转存被宁波银监局处以40万元的罚款。行政处罚信息公开表显示,中国光大银行股份有限公司宁波分行非法返利吸存、以贷转存,依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条,对光大银行宁波分行处以罚款人民币40万元。银监会监测监管纠正、处罚《中华人民共和国银行业监督管理法》发现,第四十六条规定,银行业金融机构有下列情形之一,由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任。包括,未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的;拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的;提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的;未按照规定进行信息披露的;严重违反审慎经营规则的;拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。实际上,2014年9月,银监会、央行等多部门发布的《关于加强商业银行存款偏离度管理有关事项的通知》(以下称《通知》)提到,商业银行不得采取非法返利吸存、以贷转存等手段违规吸收和虚假增加存款,旨在从根源上约束存款“冲时点”行为。其中,非法返利吸存指,通过返还现金或有价证券、赠送实物等不正当手段吸收存款。以贷转存指,强制设定条款或协商约定将贷款资金转为存款;向“空户”虚假放贷、虚假增存。《通知》指出,银监会及其派出机构负责商业银行存款波动的日常统计监测,按严重程度采取相应监管纠正与处罚措施。
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